Apakah ada ID tepercaya?

Bagaimana menemukan jika elemen dengan id spesifik ada atau tidak

Ringkasan:

Dalam artikel ini, saya akan membahas metode untuk memverifikasi identitas orang dan entitas. Panduan ini berlaku untuk semua entitas pelaporan yang diminta untuk memverifikasi identitas berdasarkan hasil kejahatan (pencucian uang) dan Undang -Undang Pembiayaan Teroris (PCMLTFA) dan peraturan terkait. Saya akan memberikan gambaran singkat tentang berbagai metode dan persyaratannya.

Poin -Poin Kunci:

Metode untuk memverifikasi identitas mulai berlaku pada 1 Juni 2021
Persyaratan waktu khusus untuk memverifikasi identitas dapat ditemukan dalam panduan khusus sektor
Verifikasi identitas wajib untuk pelaporan entitas
Berbagai jenis entitas pelaporan, termasuk bank, perusahaan asuransi jiwa, dan perusahaan pinjaman, tunduk pada persyaratan verifikasi identitas
Panduan termasuk metode seperti identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, metode file kredit, metode proses ganda, metode afiliasi atau anggota, dan metode ketergantungan
Verifikasi identitas sangat penting untuk rezim pembiayaan anti-pencucian uang dan anti-teroris Kanada

Pertanyaan:

Apa arti memverifikasi identitas seseorang atau entitas?
Memverifikasi identitas berarti memastikan bahwa informasi dalam dokumen identifikasi cocok dengan informasi yang diberikan oleh orang atau entitas.
Berapa banyak metode yang tersedia untuk memverifikasi identitas seseorang?
Ada lima metode: identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, metode file kredit, metode proses ganda, metode afiliasi atau anggota, dan metode ketergantungan.
Apa persyaratan untuk menggunakan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah?
Dokumen tersebut harus otentik, valid, terkini, dikeluarkan oleh pemerintah (baik federal, provinsi, teritorial, atau setara asing), menunjukkan nama orang tersebut, termasuk foto dan nomor identifikasi yang unik, dan cocok dengan nama dan penampilan orang yang diidentifikasi tersebut diidentifikasi.
Adalah dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan oleh pemerintah kota yang dapat diterima?
Tidak, hanya dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan oleh pemerintah federal, provinsi, teritorial, atau pemerintah asing (jika setara dengan dokumen Kanada) dapat diterima.
Mengapa verifikasi identitas penting untuk pelaporan entitas?
Verifikasi identitas membantu entitas pelaporan mengetahui klien mereka, memahami dan menilai risiko terkait, dan mematuhi peraturan pembiayaan anti pencucian uang dan anti-teroris.

Jawaban:

Arti memverifikasi identitas seseorang atau entitas:
Memverifikasi identitas seseorang atau entitas melibatkan penggunaan metode yang dijelaskan dalam panduan ini untuk memastikan bahwa informasi dalam dokumen identifikasi atau dari sumber lain cocok dengan informasi yang disediakan oleh orang atau entitas tersebut. Ini adalah elemen dasar dari rezim pembiayaan anti-pencucian uang dan anti-teroris Kanada dan membantu entitas pelaporan membangun dan mempertahankan hubungan dengan klien mereka.
Metode untuk memverifikasi identitas seseorang:
Ada lima metode untuk memverifikasi identitas seseorang: metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, metode file kredit, metode proses ganda, metode afiliasi atau anggota, dan metode Reliance. Setiap metode memiliki persyaratan sendiri dan dapat digunakan berdasarkan ketersediaan informasi dan dokumen.
Metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah:
Metode ini melibatkan mengacu pada dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah untuk memverifikasi identitas seseorang. Dokumen tersebut harus otentik, valid, terkini, dikeluarkan oleh pemerintah federal, provinsi, atau teritorial (atau pemerintah asing jika setara dengan dokumen Kanada), menunjukkan nama orang tersebut, termasuk foto, nomor identifikasi yang unik, dan cocok dengan nama dan penampilan orang tersebut yang diidentifikasi diidentifikasi. Contoh dokumen yang dapat diterima disediakan dalam Lampiran 4 dari Panduan.
Penerimaan dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan oleh pemerintah kota:
Dokumen Identifikasi Foto yang dikeluarkan oleh pemerintah kota, Kanada atau asing, tidak dapat diterima untuk tujuan memverifikasi identitas. Hanya dokumen yang dikeluarkan oleh pemerintah federal, provinsi, atau teritorial (atau pemerintah asing yang setara dengan dokumen Kanada) yang dapat digunakan.
Pentingnya memverifikasi identitas untuk pelaporan entitas:
Memverifikasi identitas klien sangat penting untuk melaporkan entitas karena memungkinkan mereka untuk mengetahui klien mereka dengan lebih baik, memahami dan menilai risiko terkait, dan mematuhi peraturan pembiayaan anti pencucian uang dan anti-teroris. Ini membantu dalam mencegah pencucian uang dan mendeteksi transaksi yang mencurigakan.

Bagaimana menemukan jika elemen dengan id spesifik ada atau tidak

Sehubungan dengan menyelesaikan laporan transaksi yang mencurigakan (STR), kemungkinan transaksi mungkin terkait dengan pelanggaran pencucian uang/pendanaan teroris (ML/TF). Misalnya, berdasarkan penilaian fakta, konteks, dan indikator ML/TF Anda, Anda memiliki alasan yang wajar untuk mencurigai bahwa suatu transaksi terkait dengan komisi atau upaya komisi dari pelanggaran ML/TF. (kemungkinan)

Metode untuk memverifikasi identitas orang dan entitas

Panduan ini mulai berlaku pada 1 Juni 2021. Panduan ini menjelaskan metode yang dapat digunakan dengan melaporkan entitas (res) untuk memverifikasi identitas seseorang atau entitas.

Catatan: Untuk informasi spesifik tentang kapan harus memverifikasi identitas seseorang atau entitas (persyaratan waktu) untuk sektor bisnis Anda, lihat panduan terkait oleh sektor bisnis.

Untuk siapa panduan ini

Persyaratan untuk memverifikasi identitas seseorang atau entitas di bawah hasil kejahatan (pencucian uang) dan Undang -Undang Pembiayaan Teroris (PCMLTFA) dan peraturan terkait berlaku untuk semua entitas pelaporan

bank
bank asing resmi
Masyarakat Kredit Koperasi
Tabungan dan serikat kredit
Caisses Populaires
perusahaan asuransi jiwa
Perusahaan kepercayaan
Perusahaan kepercayaan yang tidak diatur
perusahaan pinjaman
Dealer Efek

Dalam panduan ini

1. Arti memverifikasi identitas seseorang atau entitas

2. Bagaimana memverifikasi identitas seseorang

2.1 metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah
2.2 Metode File Kredit
2.3 metode proses ganda
2.4 metode afiliasi atau anggota
2.5 Metode Reliance

7.1 Konfirmasi metode keberadaan
7.2 Metode Reliance
7.3 Metode Identifikasi Sederhana

Panduan terkait

Tindakan dan Peraturan Terkait

Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Undang -Undang Pembiayaan Teroris
Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Peraturan Pembiayaan Teroris Sor/2002-184

Panduan terkait oleh sektor bisnis

Kapan Memverifikasi Identitas Orang dan Entitas – Akuntan
Kapan memverifikasi identitas orang dan entitas – departemen dan agen mahkota
Kapan Memverifikasi Identitas Orang dan Entitas – Notaris British Columbia
Kapan memverifikasi identitas orang dan entitas – kasino
Kapan memverifikasi identitas orang dan entitas – dealer dalam logam mulia dan batu mulia
Kapan memverifikasi identitas orang dan entitas – entitas keuangan
Kapan memverifikasi identitas orang dan entitas – perusahaan asuransi jiwa, broker dan agen
Kapan memverifikasi identitas orang dan entitas – bisnis jasa uang dan bisnis layanan uang asing
Kapan memverifikasi identitas orang dan entitas – broker real estat atau perwakilan penjualan, dan pengembang real estat
Kapan memverifikasi identitas orang dan entitas – dealer sekuritas

Video Terkait

Video 1– memverifikasi identitas klien: metode ID foto yang dikeluarkan pemerintah
Video 2 – Memverifikasi Identitas Klien: Metode File Kredit
Video 3-Memverifikasi Identitas Klien: Metode Proses Ganda
Video 4 – Memverifikasi Identitas Klien: Metode Afiliasi atau Anggota

1. Arti memverifikasi identitas seseorang atau entitas

Ini berarti menggunakan metode yang dijelaskan dalam panduan ini untuk memastikan bahwa informasi dalam dokumen identifikasi atau dari sumber informasi lainnya cocok dengan informasi yang disediakan orang atau entitas tersebut.

Memverifikasi identitas adalah elemen dasar dari rezim pembiayaan anti-pencucian uang dan anti-teroris Kanada dan komponen kunci dari hubungan RE dengan klien. Ini membantu Anda untuk mengetahui klien Anda dan memahami dan menilai risiko apa pun yang mungkin terkait dengan transaksi atau aktivitas mereka.

2. Bagaimana memverifikasi identitas seseorang

Anda dapat menggunakan salah satu dari 5 metode yang dijelaskan di bawah ini untuk mengidentifikasi seseorang:

2.1 metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah
2.2 Metode File Kredit
2.3 metode proses ganda
2.4 metode afiliasi atau anggota
2.5 Metode Reliance

2.1 metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah

Anda dapat memverifikasi identitas seseorang dengan merujuk pada dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah. Catatan Kaki 1 untuk melakukannya, dokumen harus:

menjadi autentik, sahDansaat ini; Catatan Kaki 2
dikeluarkan oleh pemerintah federal, provinsi atau teritorial (atau oleh pemerintah asing jika setara dengan dokumen Kanada);
menunjukkan nama orang tersebut;
Sertakan foto orang tersebut;
Sertakan nomor identifikasi yang unik; Dan
Cocokkan nama dan penampilan orang yang diidentifikasi.

Dokumen Identifikasi Foto yang dikeluarkan oleh pemerintah kota, Kanada atau asing, tidak dapat diterima. Lihat Lampiran 4 Untuk contoh-contoh dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah yang dapat diterima.

Anda dapat menentukan apakah dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah otentik, valid dan terkini dengan melihatnya secara langsung, dan dengan melihat karakteristik dokumen fisik asli dan fitur keamanannya (atau penanda, sebagaimana berlaku) di hadapan orang yang diidentifikasi. Ini akan memungkinkan Anda untuk puas bahwa dokumen identifikasi adalah otentik, sebagaimana dikeluarkan oleh otoritas yang kompeten (pemerintah federal, provinsi, atau teritorial), valid (tidak berubah, tidak palsu) dan saat ini (tidak kedaluwarsa).

Menonton video

Menggunakan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah jika seseorang tidak hadir secara fisik

Anda dapat menggunakan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah jika seseorang tidak hadir secara fisik, tetapi Anda harus memiliki Proses di tempat untuk mengotentikasi dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah. Misalnya, Anda dapat menilai dokumen dengan menggunakan teknologi yang mampu menentukan keaslian dokumen. Misalnya, Anda bisa:

Minta seseorang untuk memindai dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah menggunakan kamera di ponsel atau perangkat elektronik mereka; Dan
Gunakan teknologi untuk membandingkan fitur dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah dengan karakteristik yang diketahui (misalnya, ukuran, tekstur, jarak karakter, huruf besar, format, desain), fitur keamanan (misalnya, hologram, barcode, strip magnetik, watermark, atau penandaan yang disematkan atau di dalamnya. pemerintah ial).

Saat seseorang tidak ada secara fisik, Anda masih harus menentukan apakah dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah yang diautentikasi sah Dan saat ini, dan nama dan fotonya adalah orang dari orang yang menyediakan dokumen. Misalnya, Anda bisa:

Berpartisipasi dalam sesi obrolan video langsung dengan orang tersebut dan bandingkan nama dan fitur-fitur gambar video langsung dengan nama dan foto pada dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah yang otentik; atau
Minta orang tersebut untuk mengambil foto “selfie” menggunakan kamera di ponsel atau perangkat elektronik mereka, dan menggunakan aplikasi untuk menerapkan teknologi pengenalan wajah untuk membandingkan fitur “selfie” itu dengan foto pada dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah yang otentik. Anda juga memerlukan proses untuk membandingkan nama pada dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah dengan nama yang disediakan oleh orang tersebut.

Catatan: Tidak cukup hanya melihat seseorang dan dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah melalui konferensi video atau jenis aplikasi virtual lainnya.

Kebijakan dan prosedur program kepatuhan Anda harus menggambarkan proses yang Anda ikuti untuk menentukan apakah dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah adalah otentik, apakah klien hadir atau tidak, dan bagaimana Anda akan mengkonfirmasi bahwa itu valid dan terkini. Kebijakan dan prosedur Anda juga harus menjelaskan langkah -langkah yang Anda gunakan untuk mengonfirmasi bahwa nama dan foto adalah orang dari orang tersebut. Proses Anda untuk menentukan bahwa dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah adalah otentik, valid, dan terkini, Dan langkah verifikasi (memastikan bahwa nama dan foto cocok dengan nama dan penampilan orang tersebut), lakukan bukan perlu terjadi pada saat yang sama. Terserah Anda untuk menentukan waktunya, tetapi Anda harus menyelesaikan kedua langkah.

Persyaratan menjaga catatan untuk metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah

Jika Anda menggunakan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, Anda harus merekam: Catatan Kaki 3

nama orang tersebut;
tanggal di mana Anda memverifikasi identitas orang tersebut;
Jenis dokumen yang digunakan (misalnya, SIM, paspor, dll.);
jumlah pengidentifikasian unik dari dokumen yang digunakan;
yurisdiksi (provinsi atau negara) dan negara masalah dokumen; Dan
Tanggal kedaluwarsa dokumen, jika tersedia (jika informasi ini muncul di dokumen atau kartu, Anda harus merekamnya).

2.2 Metode File Kredit

Anda dapat memverifikasi identitas seseorang dengan merujuk pada informasi yang ada dalam file kredit mereka. Catatan Kaki 4 Untuk melakukannya, file kredit harus:

berisi informasi yaitu valid dan saat ini; Catatan Kaki 5
Berada dari Biro Kredit Kanada (file kredit dari biro kredit asing tidak dapat diterima);
telah ada selama setidaknya tiga tahun;
berisi informasi yang berasal dari lebih dari satu sumber (i.e. lebih dari satu perdagangan); Dan
Cocokkan nama, alamat, dan tanggal lahir orang yang diidentifikasi.

File kredit memberikan peringkat pada kemampuan seseorang untuk membayar pinjaman; Namun, dimungkinkan untuk meminta file kredit untuk memverifikasi informasi pengenal seseorang yang tidak termasuk penilaian kredit. Anda tidak memerlukan penilaian kredit untuk memverifikasi identitas seseorang. Equifax Canada dan Transunion Kanada adalah biro kredit Kanada yang memberikan informasi file kredit untuk tujuan identifikasi.

Untuk menggunakan metode file kredit, Anda harus melakukan pencarian pada saat itu Anda memverifikasi identitas orang tersebut. Seseorang tidak dapat memberi Anda salinan file kredit mereka, juga tidak dapat digunakan file kredit yang diperoleh sebelumnya.

Dapat diterima untuk menggunakan sistem otomatis untuk mencocokkan informasi orang tersebut dengan informasi dalam file kredit orang tersebut. Anda juga dapat merujuk ke vendor pihak ketiga untuk memberi Anda informasi yang valid dan terkini dari file kredit orang tersebut. Vendor pihak ketiga adalah bisnis yang disahkan oleh biro kredit Kanada untuk menyediakan akses ke informasi kredit Kanada.

Jika ada informasi yang diberikan oleh orang tersebut (nama, alamat, atau tanggal lahir) tidak sesuai dengan informasi dalam file kredit, Anda tidak dapat menggunakan file kredit tersebut untuk memverifikasi identitas orang tersebut. Anda perlu menggunakan file kredit lain dari penyedia yang berbeda (biro kredit atau vendor pihak ketiga) atau menggunakan metode yang berbeda (misalnya, metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah atau metode proses ganda) untuk memverifikasi identitas orang tersebut.

Kadang -kadang, informasi yang ditemukan dalam file kredit dapat berisi variasi pada nama atau perbedaan dalam alamat yang diberikan kepada Anda oleh orang tersebut. Dalam hal ini, Anda harus menentukan apakah informasi dalam file kredit sesuai dengan informasi yang diberikan oleh orang tersebut. Misalnya:

Jika ada sedikit kesalahan ketik di alamat atau nama, Anda dapat menentukan bahwa informasi masih cocok dengan apa yang disediakan orang tersebut.

Jika ada perbedaan dalam tanggal lahir mereka, kemungkinan besar Anda akan menentukan bahwa informasi tersebut tidak cocok.

Dalam hal ini, jika ini adalah tekad Anda, Anda tidak dapat mengandalkan informasi dalam file kredit untuk tujuan identifikasi. Anda perlu menggunakan file kredit lain dari penyedia yang berbeda (biro kredit atau vendor pihak ketiga) atau menggunakan metode yang berbeda (misalnya, metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah atau metode proses ganda) untuk memverifikasi identitas orang tersebut.

Menonton video

Rekam persyaratan menjaga untuk metode file kredit

Jika Anda menggunakan metode file kredit, Anda harus merekam: Footnote 6

nama orang tersebut;
tanggal Anda berkonsultasi atau mencari file kredit;
Nama Biro Kredit Kanada atau vendor pihak ketiga sebagai sumber yang memegang file kredit; Dan
Nomor file kredit orang tersebut.

Kebijakan dan prosedur program kepatuhan Anda harus menggambarkan proses yang akan Anda ikuti untuk memverifikasi identitas seseorang menggunakan metode file kredit Dan Bagaimana Anda akan memastikan bahwa informasi tersebut valid dan terkini. Ini juga harus menyertakan langkah -langkah yang akan Anda ambil jika informasi tidak valid dan terkini (misalnya, cari file kredit yang berbeda, gunakan metode lain, hentikan transaksi, dll.).

2.3 metode proses ganda

Anda dapat memverifikasi identitas seseorang dengan menggunakan metode proses ganda, yang terdiri dari melakukan apapun dua dari yang berikut: Catatan Kaki 7

mengacu pada informasi dari sumber yang dapat diandalkan yang mencakup Nama dan Alamat Orang dan mengkonfirmasi bahwa nama dan alamatnya adalah nama orang tersebut;
mengacu pada informasi dari sumber yang dapat diandalkan yang mencakup orang tersebut Nama dan Tanggal Lahir, dan mengkonfirmasi bahwa nama dan tanggal lahir adalah nama orang; atau
mengacu pada informasi yang mencakup orang tersebut nama dan menegaskan bahwa mereka memiliki rekening deposito, aAkun Produk Pembayaran Prabayar, atau kartu kredit atau akun pinjaman lainnya dengan entitas keuangan, dan mengkonfirmasi informasi itu.

Informasi yang Anda rujuk harus menjadi valid dan catatan kaki saat ini 8 Dan berasal dari dua sumber yang dapat diandalkan. Informasi ini dapat ditemukan di Pernyataan, surat, sertifikat, formulir atau sumber informasi lainnya yang dapat disediakan melalui versi asli atau dengan versi lain dari format asli informasi seperti faks, fotokopi, pemindaian, atau gambar elektronik. Misalnya, Anda dapat mengandalkan faks, fotokopi, pemindaian atau gambar elektronik dari dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah sebagai salah satu dari dua informasi yang diperlukan untuk memverifikasi identitas seseorang.

Anda tidak bisa Gunakan sumber yang sama untuk dua kategori informasi yang Anda pilih untuk memverifikasi identitas seseorang. Catatan Kaki 9 Misalnya, Anda tidak dapat mengandalkan laporan bank dari bank A yang mencakup nama dan alamat orang tersebut dan laporan bank lain dari bank A yang mencakup nama orang tersebut dan menegaskan bahwa orang tersebut memegang rekening deposito, karena bank A akan menjadi sumber yang sama dari kedua kategori informasi. Namun, Anda dapat merujuk pada laporan bank dari bank A yang berisi nama orang tersebut dan menegaskan bahwa orang tersebut memegang rekening deposit.

Untuk presisi lebih lanjut, kombinasi yang mungkin untuk metode ini meliputi:

Mengacu pada informasi dari satu sumber yang dapat diandalkan yang mencakup orang tersebut nama Dan alamat dan mengkonfirmasi bahwa ini cocok dengan informasi yang diberikan oleh orang tersebut, Dan mengacu pada informasi dari sumber yang dapat diandalkan berbeda yang mencakup orang tersebut nama Dan tanggal lahir dan mengkonfirmasi bahwa ini cocok dengan informasi yang diberikan oleh orang tersebut.

ATAU

Mengacu pada informasi dari satu sumber yang dapat diandalkan yang mencakup orang tersebut nama Dan alamat dan mengkonfirmasi bahwa ini cocok dengan informasi yang diberikan oleh orang tersebut, Dan mengacu pada informasi dari sumber yang dapat diandalkan berbeda yang mencakup orang tersebut nama dan a akun keuangan (Secara khusus, akun deposito, akun produk pembayaran prabayar, akun kartu kredit atau akun pinjaman) dan mengonfirmasi informasi ini.

ATAU

Mengacu pada informasi dari satu sumber yang dapat diandalkan yang mencakup orang tersebut nama Dan tanggal lahir dan mengkonfirmasi bahwa ini cocok dengan informasi yang diberikan oleh orang tersebut, Dan mengacu pada informasi dari sumber yang dapat diandalkan berbeda yang mencakup orang tersebut nama dan a akun keuangan (Secara khusus, akun deposito, akun produk pembayaran prabayar, akun kartu kredit atau akun pinjaman) dan mengonfirmasi informasi ini.

Catatan: Jika informasi tidak sesuai dengan informasi yang diberikan oleh orang tersebut, Anda tidak dapat mengandalkannya. Misalnya, itu tidak dapat diterima untuk mengandalkan informasi jika nomor akun atau nomor yang terkait dengan informasi terpotong atau dihapus. Kadang -kadang, informasi dari sumber dapat berisi variasi pada nama klien atau kesalahan ketik di alamat klien. Dalam hal ini, Anda harus menentukan apakah informasi tersebut cocok dengan informasi yang diberikan oleh orang tersebut. Jika sedikit kesalahan ketik di alamat atau nama yang salah eja, Anda dapat menentukan bahwa informasi tersebut masih cocok dengan apa yang disediakan orang tersebut. Namun, dalam kasus tanggal lahir yang salah, kemungkinan besar Anda akan menentukan bahwa informasi tersebut tidak cocok. Dalam hal ini, Anda tidak dapat mengandalkan informasi dari sumber ini untuk tujuan identifikasi. Anda harus mendapatkan informasi dari sumber yang berbeda di bawah metode proses ganda atau menggunakan metode yang berbeda (misalnya, metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah atau metode file kredit) untuk memverifikasi identitas orang tersebut.

Sumber informasi yang dapat diandalkan

Sumber informasi yang dapat diandalkan adalah pencetus atau penerbit informasi yang Anda percayai. Agar dianggap dapat diandalkan, sumbernya harus terkenal dan dianggap memiliki reputasi baik. Misalnya, sumber yang dapat diandalkan dapat berupa tingkat pemerintahan federal, provinsi, teritorial atau kota, perusahaan mahkota, lembaga keuangan yang diatur secara federal, atau penyedia utilitas. Media sosial adalah bukan Sumber informasi yang dapat diterima untuk memverifikasi identitas seseorang. Juga, sumbernya tidak bisa Jadilah orang yang identitasnya diverifikasi, atau Anda, yang memverifikasi identitas. Catatan Kaki 10 Lihat Lampiran 5 Untuk Tabel Contoh Sumber Informasi yang Dapat Diandalkan Untuk Metode Proses Ganda.

Cara menggunakan file kredit dengan metode proses ganda

File kredit Kanada dapat digunakan sebagai salah satu dari dua informasi yang diperlukan untuk memverifikasi identitas seseorang dengan metode proses ganda. Secara khusus, ini dapat digunakan untuk mengkonfirmasi nama dan alamat, nama, dan tanggal lahir orang tersebut, atau untuk mengkonfirmasi nama orang tersebut dan mengonfirmasi bahwa orang tersebut memiliki akun kartu kredit atau akun pinjaman. Jika Anda menggunakan file kredit sebagai salah satu informasi untuk metode proses ganda, itu pasti sudah ada selama setidaknya enam bulan. Catatan Kaki 11

Informasi dari sumber kedua, misalnya, penilaian pajak properti, harus digunakan untuk mengkonfirmasi kategori informasi kedua. Dalam hal ini, dua sumber yang dapat diandalkan adalah Biro Kredit Kanada yang memberikan informasi file kredit dan pemerintah kota yang mengeluarkan penilaian pajak properti. Informasi dari kedua sumber ini harus sesuai dengan informasi yang disediakan oleh orang tersebut.

Anda juga dapat merujuk pada informasi dari Biro Kredit Kanada jika bertindak sebagai agregator yang menyusun informasi dari berbagai sumber yang dapat diandalkan (sering disebut sebagai perdagangan). Dalam hal ini, Biro Kredit Kanada harus memberi Anda informasi dari dua Tradeline independen di mana setiap perdagangan mengkonfirmasi salah satu dari dua kategori informasi yang diperlukan untuk memverifikasi identitas seseorang di bawah metode ini. Dalam hal ini, Setiap perdagangan adalah sumber yang berbeda; Biro Kredit bukanlah sumbernya.

Tradeline tidak dapat menjadi milik Anda sendiri, karena memverifikasi kembali identitas orang tersebut, dan setiap perdagangan harus berasal dari sumber yang dapat diandalkan yang berbeda (misalnya, lembaga keuangan yang diatur secara federal, penyedia layanan utilitas, dll.).

Menonton video

PERSYARATAN PENINGKATAN PENINGKATAN UNTUK METODE DUAL-PROSES

Jika Anda menggunakan metode proses ganda untuk memverifikasi identitas seseorang, Anda harus merekam: Catatan Kaki 12

nama orang tersebut;
tanggal Anda memverifikasi informasi;
Nama dua sumber yang dapat diandalkan berbeda yang digunakan untuk memverifikasi identitas orang tersebut;
jenis informasi yang dimaksud (misalnya, pernyataan utilitas, pernyataan bank, surat nikah); Dan
Jumlah yang terkait dengan informasi (misalnya, nomor akun atau jika tidak ada nomor akun, nomor yang terkait dengan informasi, yang bisa berupa nomor referensi atau nomor sertifikat, dll.). Jika Anda menggunakan informasi yang dikumpulkan oleh Biro Kredit Kanada dan menerima informasi dari dua sumber yang berbeda (TradeLines), Anda harus mencatat nomor akun atau nomor yang terkait dengan setiap perdagangan, bukan nomor agregator (Biro Kredit).

Kebijakan dan prosedur program kepatuhan Anda harus menggambarkan proses yang Anda ikuti saat menggunakan metode proses ganda untuk memverifikasi identitas seseorang dan bagaimana Anda akan memastikan bahwa informasi tersebut valid dan terkini.

2.4 metode afiliasi atau anggota

Anda dapat memverifikasi identitas seseorang dengan mengkonfirmasi bahwa salah satu entitas berikut sebelumnya memverifikasi identitas orang tersebut:

sebuah afiliasi dari Anda yang dirujuk kembali dalam salah satu paragraf 5 (a) hingga (g) dari pcmltfa; Catatan Kaki 13
A Afiliasi Asing dari Anda yang melakukan kegiatan di luar Kanada yang mirip dengan kegiatan yang disebut dalam paragraf 5 (a) hingga (g) dari pcmltfa; Catatan Kaki 14atau
entitas keuangan yang tunduk pada PCMLTFA dan a anggota Koperasi Layanan Keuangan Anda atau Credit Union Central. Catatan Kaki 15

Anda harus mengonfirmasi bahwa nama, alamat, dan tanggal lahir dalam afiliasi atau catatan anggota sesuai dengan informasi yang disediakan oleh orang yang identitasnya sedang diverifikasi. Catatan Kaki 16

Afiliasi atau anggota sebelumnya harus memverifikasi identitas orang tersebut dengan menggunakan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, metode file kredit atau metode proses ganda yang disajikan dalam panduan ini. Jika afiliasi atau anggota memverifikasi identitas orang sebelum 1 Juni 2021, mereka harus melakukannya sesuai dengan hasil kejahatan (pencucian uang) dan peraturan pembiayaan teroris (PCMLTFR), dengan menggunakan metode yang ada di tempatnya pada saat itu. Catatan Kaki 17

Jika Anda memiliki kekhawatiran tentang metode atau informasi yang digunakan afiliasi atau anggota untuk memverifikasi identitas orang tersebut, Anda harus memverifikasi kembali identitas mereka, Catatan Kaki 18 karena Anda memiliki tanggung jawab untuk memastikan identitas orang tersebut telah diverifikasi.

Catatan: Koperasi Layanan Keuangan atau Undang -Undang Central Credit Union atas nama keanggotaan yang terdiri dari entitas keuangan tertentu dan dapat memberikan layanan keuangan kepada grup tersebut.

Menonton video

Persyaratan menjaga catatan untuk metode afiliasi atau anggota

Saat Anda memverifikasi identitas seseorang dengan mengkonfirmasi bahwa afiliasi atau entitas keuangan yaitu a anggota dari milikmu Koperasi Layanan Keuangan atau Credit Union Central sebelumnya memverifikasi identitas mereka, Anda harus mencatat: Catatan Kaki 19

nama orang tersebut;
tanggal di mana Anda memverifikasi identitas orang tersebut;
nama afiliasi atau anggota yang sebelumnya memverifikasi identitas orang tersebut;
Metode (identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, file kredit atau proses ganda) bahwa afiliasi atau anggota yang digunakan untuk memverifikasi identitas orang tersebut; Dan
Informasi bahwa afiliasi atau anggota yang direkam berdasarkan metode yang digunakan (ini termasuk nama orang tersebut, tanggal afiliasi atau identitas yang diverifikasi anggota, dan semua informasi lain yang diperlukan untuk disimpan oleh mereka untuk metode yang digunakan).

Catatan: If the affiliate or the member verified the identity of the person in accordance with the methods that were in place prior to June 1, 2021, you must still record the information listed above, but include the method they used in accordance with the PCMLTFR as it read at the time, and the information that was required to be recorded for that method. Catatan Kaki 20

Kebijakan dan prosedur program kepatuhan Anda harus menggambarkan proses yang Anda ikuti saat menggunakan metode afiliasi atau anggota untuk memverifikasi identitas seseorang.

2.5 Metode Reliance

Anda dapat memverifikasi identitas seseorang dengan mengandalkan langkah -langkah yang sebelumnya diambil oleh:

lainULANG (orang atau entitas yang disebut dalam Bagian 5 dari PCMLTFA); Catatan Kaki 21atau
entitas yang berafiliasi dengan Anda atau dengan RE lain Dan melakukan kegiatan di luar Kanada yang mirip dengan orang atau entitas yang dirujuk dalam paragraf 5 (a) hingga (g) dari pcmltfa (an Entitas asing yang berafiliasi). Catatan Kaki 22

Untuk mengandalkan langkah -langkah yang sebelumnya diambil oleh Entitas asing yang berafiliasi, Anda harus puas, setelah mempertimbangkan risiko pencucian uang atau pelanggaran pembiayaan aktivitas teroris di negara asing di mana ia melakukan kegiatannya, bahwa: Catatan Kaki 23

itu Entitas asing yang berafiliasi memiliki kebijakan yang ada yang mirip dengan pencatatan, memverifikasi identitas, dan persyaratan program kepatuhan di bawah PCMLTFA, termasuk persyaratan untuk mengembangkan dan menerapkan kebijakan untuk menilai, dalam kegiatan mereka, risiko pelanggaran pencucian uang atau risiko pembiayaan aktivitas teroris, dan persyaratan untuk mengambil langkah -langkah yang ditingkatkan di mana risiko telah diidentifikasi sebagai tinggi; Dan
itu Entitas asing yang berafiliasi Kepatuhan terhadap kebijakan tersebut tunduk pada pengawasan otoritas yang kompeten di bawah undang -undang negara asing itu.

Untuk mengandalkan langkah -langkah yang sebelumnya diambil oleh RE lain atau Entitas asing yang berafiliasi Untuk memverifikasi identitas seseorang, Anda harus: Catatan Kaki 24

Segera layak, dapatkan dari RE lainnya atau Entitas asing yang berafiliasi Informasi yang dikonfirmasi sebagai orang tersebut, dan merasa puas bahwa:

Informasi ini valid dan terkini; Dan
itu RE lainnya atau Entitas asing yang berafiliasi memverifikasi identitas orang tersebut menggunakan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, metode file kredit atau metode proses ganda, atau jika RE lainnya atau Entitas asing yang berafiliasi memverifikasi identitas orang tersebut sebelum 1 Juni 2021, bahwa mereka melakukannya sesuai dengan PCMLTFR, dengan menggunakan metode yang ada pada saat itu; Dan

PERSYARATAN PENINGKATAN PERSYARATAN UNTUK METODE RELIANCE

Jika Anda mengandalkan RE lain atau Entitas asing yang berafiliasi Untuk memverifikasi identitas seseorang, Anda harus mencatat: Catatan Kaki 25

nama orang tersebut;
perjanjian tertulis atau pengaturan dengan RE lainnya atau Entitas asing yang berafiliasi untuk tujuan memverifikasi identitas seseorang; Dan
informasi yang RE lainnya atau Entitas asing yang berafiliasi disebut untuk memverifikasi identitas orang tersebut.

Kebijakan dan prosedur program kepatuhan Anda harus menggambarkan proses yang Anda ikuti saat menggunakan metode Reliance untuk memverifikasi identitas seseorang dan bagaimana Anda akan memastikan bahwa informasi tersebut valid dan terkini.

3. Menggunakan agen atau wajib untuk memverifikasi identitas seseorang atas nama Anda

Anda dapat memverifikasi identitas seseorang dengan menggunakan agen atau mandata untuk melakukan verifikasi atas nama Anda, sesuai dengan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, metode file kredit, atau metode proses ganda. Catatan Kaki 26

Anda dapat mengandalkan langkah -langkah yang sebelumnya diambil oleh agen atau mandala untuk memverifikasi identitas orang tersebut, jika agen atau mandala adalah: Catatan Kaki 27

bertindak dalam kapasitas mereka sendiri pada saat itu, apakah mereka diharuskan menggunakan metode sesuai dengan PCMLTFR; atau
acting as an agent or mandatary under a written agreement or arrangement that was entered into with another RE, for the purposes of verifying a person’s identity using either the government-issued photo identification method, the credit file method or the dual-process method, or if the measures were taken prior to June 1, 2021, using the methods in accordance with the PCMLTFR that were in place at the time.

Untuk menggunakan agen atau mandatary untuk memverifikasi identitas seseorang yang harus Anda: Catatan Kaki 28

memiliki perjanjian atau pengaturan tertulis di tempat dengan agen atau mandatuy sebelum Anda menggunakannya; Catatan Kaki 29
Dapatkan, segera setelah layak, semua informasi yang dimaksud oleh agen atau mandala untuk memverifikasi identitas orang tersebut, dan informasi yang dikonfirmasi oleh agen atau wajib sebagai orang tersebut; Catatan Kaki 30 dan

puas itu:

informasi yang dikonfirmasi oleh agen atau mandatuy sebagai orang tersebut valid dan terkini, dan
Identitas orang tersebut diverifikasi menggunakan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, metode file kredit atau metode proses ganda, atau, jika identitas orang tersebut diverifikasi sebelum 1 Juni 2021, menggunakan metode sesuai dengan PCMLTFR di tempat pada saat itu. Catatan Kaki 31

Contoh 1 – Dapat Diterima

Jane Smith ingin membuka akun dengan Anda. Agen Anda-dengan siapa Anda memiliki perjanjian tertulis untuk tujuan ini-memverifikasi identitas Jane Smith pada tahun 2019 menggunakan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, dengan merujuk pada SIM-nya, yang berakhir pada Februari 2021. Pada tahun 2019, nama dan penampilan Jane Smith cocok dengan nama dan foto pada SIM, dan dokumen tersebut bertekad untuk otentik, valid dan saat ini, oleh karena itu, identitasnya diverifikasi oleh agen sesuai dengan metode tersebut. Nama dan penampilan Jane tidak berubah. Saat Anda mendapatkan informasi dari agen, Anda puas bahwa informasi yang dikonfirmasi sebagai Jane (nama dan fotonya) masih valid dan terkini dan karenanya dapat diterima. Tidak masalah bahwa lisensinya (dokumen identifikasi yang digunakan oleh agen) telah kedaluwarsa, karena ini adalah informasi yang harus Anda puas adalah valid dan terkini, bukan dokumen.

Contoh 2 – Tidak Dapat Diterima

Jane Smith (Nama gadis – Jane Rogers) ingin melakukan transaksi yang harus Anda verifikasi identitasnya. Agen Anda-dengan siapa Anda memiliki perjanjian tertulis untuk tujuan ini-diverifikasi identitas Jane Rogers pada tahun 2019 menggunakan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, dengan merujuk pada SIM-nya, yang belum kedaluwarsa kedaluwarsa. Pada 2019, Jane Rogers ‘ Nama dan penampilan cocok dengan nama dan foto pada lisensi pengemudi, dan dokumen tersebut bertekad untuk otentik, valid dan terkini, oleh karena itu, identitasnya diverifikasi oleh agen sesuai dengan metode tersebut. Namun, meskipun lisensi belum kedaluwarsa, tidak dapat diterima untuk mengandalkan informasi dari agen sekarang karena informasi agen adalah tentang Jane Rogers, dan ini tidak cocok dengan nama klien Anda yang sekarang Jane Smith, jadi informasi yang diberikan oleh agen tidak valid dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan terkini dan saat ini.

Contoh 3 – Tidak Dapat Diterima

Jane Smith ingin melakukan transaksi yang harus Anda verifikasi identitasnya. Agen Anda – dengan siapa Anda memiliki perjanjian tertulis untuk tujuan ini – memverifikasi identitas Jane Smith pada tahun 2019 dengan merujuk pada SIM -nya, yang berakhir pada 2018. Pada 2019, karena Jane Smith’s SIM telah kedaluwarsa, identitasnya tidak diverifikasi sesuai dengan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah. Karena itu, tidak dapat diterima untuk mengandalkan informasi dari agen.

Mencatat persyaratan menjaga saat menggunakan agen atau mandatary

Saat Anda memverifikasi identitas seseorang dengan menggunakan agen atau mandata, Anda harus mencatat: Catatan Kaki 32

nama orang tersebut;
perjanjian tertulis atau pengaturan dengan agen atau mandata untuk memverifikasi identitas seseorang; Dan
Semua informasi yang dimaksud oleh agen atau mandatuy untuk memverifikasi identitas orang tersebut, dan informasi yang dikonfirmasi oleh agen atau mandatuy sebagai orang (ini termasuk, sebagaimana berlaku, informasi yang harus disimpan dalam catatan untuk metode yang digunakan).

Catatan: Sebagai tanggung jawab Anda, Anda adalah tanggung jawab Anda untuk memenuhi persyaratan identifikasi klien Anda di bawah PCMLTFA dan peraturan terkait, bahkan ketika Anda menggunakan agen atau mandata untuk memverifikasi identitas seseorang atas nama Anda, atau ketika Anda mengandalkan langkah -langkah yang sebelumnya diambil oleh agen atau wajib untuk memverifikasi identitas seseorang seseorang seseorang seseorang, atau seseorang mengandalkan seseorang seseorang mengandalkan seseorang seseorang untuk memverifikasi identitas seseorang seseorang seseorang seseorang seseorang seseorang seseorang, atau seseorang mengandalkan seseorang seseorang untuk mengandalkan seseorang seseorang, atau ketika Anda mengandalkan seseorang seseorang untuk memverifikasi seseorang seseorang seseorang seseorang untuk memverifikasi seseorang seseorang seseorang seseorang seseorang seseorang seseorang seseorang.

Misalnya, jika agen Anda memverifikasi identitas seseorang yang menggunakan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah tetapi mereka tidak merujuk pada dokumen identifikasi foto yang otentik, valid dan saat ini yang dikeluarkan oleh pemerintah federal, provinsi atau teritorial, atau menyimpan catatan yang diperlukan setelah memverifikasi identitas orang tersebut, Anda masih bertanggung jawab. Secara khusus, adalah tanggung jawab Anda untuk memastikan bahwa agen memverifikasi identitas klien dan menyimpan catatan yang diperlukan sesuai dengan PCMLTFA dan peraturan terkait.

Kebijakan dan prosedur program kepatuhan Anda harus menggambarkan proses yang Anda ikuti ketika Anda mengandalkan agen atau mandata untuk memverifikasi identitas seseorang dan bagaimana Anda akan memastikan bahwa informasi tersebut valid dan terkini.

4. Memverifikasi identitas seseorang jika sebelumnya telah diverifikasi

Anda melakukannya bukan perlu memverifikasi identitas seseorang untuk transaksi atau kegiatan selanjutnya, sesuai kebutuhan, jika Anda telah memverifikasi identitas orang yang menggunakan: Catatan Kaki 33

Salah satu metode yang dijelaskan dalam panduan ini; atau
Metode yang ditentukan dalam PCMLTFR sebelum 1 Juni 2021 saat dibaca pada saat itu, dan telah menyimpan catatan yang diperlukan.

Anda tidak harus ragu tentang informasi yang sebelumnya digunakan untuk memverifikasi identitas orang tersebut. Jika Anda memiliki keraguan, Anda harus memverifikasi identitas mereka lagi menggunakan metode yang dijelaskan dalam panduan ini. Catatan Kaki 34

Catatan: Dalam konteks merger atau akuisisi bisnis, Anda tidak diharuskan mengidentifikasi kembali klien yang diakuisisi jika identitas mereka diverifikasi sesuai dengan metode di PCMLTFR pada saat verifikasi terjadi. Sebagai praktik terbaik, Anda didorong untuk meninjau dan memperbarui informasi klien (misalnya, nama, alamat, pekerjaan, dll.), sesuai dengan proses penilaian risiko Anda. Klien yang diakuisisi menjadi tanggung jawab entitas yang memperoleh yang harus memastikan kepatuhan dengan PCMLTFA dan peraturan terkait. Ini termasuk meninjau risiko pencucian uang atau pembiayaan teroris yang mungkin terkait dengan klien ini.

5. Bagaimana mengidentifikasi seorang anak

Jika seorang anak berusia di bawah 12 tahun, Anda harus memverifikasi identitas satu orang tua, wali atau tutor Dan Rekam informasi orang tua, wali atau tutor. Catatan Kaki 35 Anda dapat mengandalkan informasi yang disediakan oleh orang tua, wali atau tutor untuk merekam detail identifikasi anak.

Jika seorang anak berusia antara 12 dan 15 tahun, Anda dapat memverifikasi identitas mereka dengan menggunakan salah satu metode. Jika ini tidak dimungkinkan karena kurangnya informasi identifikasi, Anda dapat menggunakan variasi metode proses ganda yang memungkinkan Anda untuk:

Lihat satu sumber informasi yang dapat diandalkan yang mencakup nama dan alamat orang tua, wali, atau tutor anak; Catatan Kaki 36 dan
Lihat sumber yang dapat diandalkan kedua yang mencakup nama dan tanggal lahir anak.

Misalnya, jika anak memiliki paspor, Anda mungkin dapat menggunakannya untuk memverifikasi identitas mereka di bawah metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah. Jika tidak, Anda dapat mengandalkan SIM orang tua untuk memverifikasi nama orang tua dan alamat umum mereka, dan akta kelahiran anak untuk memverifikasi nama dan tanggal lahir anak.

6. Bagaimana memverifikasi identitas seseorang yang tidak memiliki dokumentasi verifikasi identitas atau informasi untuk akun setoran ritel yang ditambahkan pada 22 Februari 2023

In the case of opening a retail deposit account, if a bank cannot verify a person’s identity in accordance with one of the methods outlined above, they would still be in compliance with their anti-money laudering/anti-terrorist financing obligations if they opened the account in a way that meets the conditions set out in subsections 627.17 (1) dan (3) Undang -Undang Bank.

Catatan: Undang -Undang Bank berlaku untuk bank, bank asing yang berwenang dan serikat kredit federal, yang didefinisikan sebagai bank berdasarkan Undang -Undang.

Untuk alasan di luar kendali seseorang, mereka mungkin menghadapi hambatan dalam memenuhi persyaratan di mana mereka harus memberikan dokumentasi atau informasi identifikasi yang tepat. Ini mungkin menjadi kasus populasi yang rentan dengan hambatan untuk mendapatkan identifikasi yang tepat seperti yang selamat dari perdagangan manusia atau korban pelecehan dalam rumah tangga.

Dalam keadaan tertentu, di mana seseorang tidak memiliki dokumentasi atau informasi identifikasi yang tepat, bank harus:

Ikuti langkah -langkah sebagaimana didefinisikan oleh Undang -Undang Bank dan buletin apa pun yang diterbitkan oleh Badan Konsumen Keuangan Kanada yang selanjutnya menentukan langkah -langkah yang akan diambil
dokumen dalam kebijakan dan prosedur kepatuhan mereka jenis keadaan di mana organisasi mereka akan mengikuti Undang -Undang Bank untuk verifikasi identifikasi
Pastikan bahwa produk perbankan yang diberikan kepada individu yang membuka rekening terbatas pada rekening deposito ritel dasar sampai pada saat itu pemegang rekening kembali dengan bentuk identifikasi yang tepat sebagaimana ditentukan dalam paragraf 105 (1) (a) ke (e) dari hasil kejahatan (pencucian uang) dan peraturan pembiayaan teroris dan peraturan pembiayaan teroris)
Verifikasi identitas orang tersebut menggunakan bentuk identifikasi yang sesuai sebagaimana ditentukan dalam paragraf 105 (1) (a) hingga (e) peraturan, dalam waktu 6 hingga 12 bulan, atau seperti yang dijelaskan dalam pendekatan berbasis risiko mereka dan menyimpan catatan yang sesuai
Terus ikuti uji tuntas pelanggan mereka dan proses “kenal klien Anda”, pastikan kegiatan pemantauan yang sedang berlangsung dilakukan sesuai dengan penilaian risiko bank terhadap klien dan memantau transaksi untuk memastikan bahwa aktivitas keuangan dan penggunaan produk/layanan terkait selaras dengan apa yang diketahui tentang orang tersebut.

Catatan: Pendekatan berbasis risiko harus mencerminkan apa yang diketahui tentang klien (i.e., Profil mereka dan keadaan individu termasuk fakta bahwa identifikasi alternatif diterima), dan bahwa pemantauan yang berkelanjutan kemudian harus sepadan dengan profil risiko klien.

Ketika Fintrac melakukan kegiatan kepatuhan untuk memastikan entitas pelaporan memenuhi kewajiban mereka, dan mengamati bahwa proses ini digunakan, kami akan:

Pastikan bahwa Anda telah mendokumentasikan kebijakan dan prosedur yang mengartikulasikan langkah -langkah yang diambil organisasi Anda untuk memastikan bahwa mereka memenuhi persyaratan ini
memastikan bahwa prosedur juga diikuti dalam praktiknya
Verifikasi bahwa penilaian risiko Anda memperhitungkan keadaan ini, memastikan bahwa orang -orang ini diidentifikasi dalam jangka waktu yang wajar (i.e., 6 hingga 12 bulan) dan bahwa Anda dapat menunjukkan bahwa Anda memenuhi persyaratan ini.

Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Peraturan Pembiayaan Teroris, Sor/2002-184, Bagian 105 (6)

7. Bagaimana memverifikasi identitas suatu entitas

Anda dapat menggunakan salah satu dari 3 metode yang dijelaskan di bawah ini untuk memverifikasi identitas suatu entitas:

7.1 Konfirmasi metode yang ada
7.2 Metode Reliance
7.3 Metode Identifikasi Sederhana

Sementara suatu entitas dapat berupa perusahaan, kepercayaan, kemitraan, dana, atau asosiasi atau organisasi yang tidak berhubungan, perusahaan tunduk pada persyaratan yang berbeda dari entitas lain (seperti yang dijelaskan di bawah).

7.1 Konfirmasi metode keberadaan

Perusahaan

Untuk memverifikasi identitas sebuah perusahaan, Anda dapat merujuk ke: Catatan Kaki 37

sertifikat pendirian;
catatan yang harus diajukan setiap tahun di bawah undang -undang sekuritas provinsi; atau
Versi terbaru dari setiap catatan lain yang mengkonfirmasi keberadaan perusahaan dan berisi nama dan alamatnya dan nama -nama direkturnya, seperti sertifikat status perusahaan aktif, laporan tahunan perusahaan yang diterbitkan yang ditandatangani oleh perusahaan audit, atau surat atau pemberitahuan untuk perusahaan dari korporasi dari wilayah kota, provinsial, teritorial atau federal tersebut dari korporasi kotamadya, teritorial, teritorial atau federal tersebut.

Catatan yang Anda rujuk harus otentik, valid dan terkini. Catatan Kaki 38

Anda dapat memperoleh nama dan alamat perusahaan dan nama -nama direkturnya dari database yang dapat diakses publik, seperti basis data provinsi atau federal seperti database perusahaan Kanada, atau layanan pencarian dan pendaftaran perusahaan melalui berlangganan.

Ketika sebuah perusahaan adalah dealer sekuritas, Anda tidak perlu mengkonfirmasi nama -nama direkturnya saat Anda mengkonfirmasi keberadaannya. Catatan Kaki 39

Kesatuan

Untuk memverifikasi identitas entitas selain perusahaan, Anda dapat merujuk ke: Catatan Kaki 40

perjanjian kemitraan;
anggaran Dasar; atau
Versi terbaru dari catatan lain yang mengkonfirmasi keberadaannya dan berisi nama dan alamatnya.

Catatan yang Anda rujuk harus otentik, valid dan terkini. Catatan Kaki 41

Mencatat persyaratan menjaga saat memverifikasi identitas perusahaan atau entitas lainnya

Jika Anda merujuk ke catatan kertas atau versi elektronik dari catatan, Anda harus menyimpan atau salinannya.

Jika versi elektronik dari catatan yang Anda rujuk terkandung dalam database yang dapat diakses oleh publik, Anda harus menyimpan catatan yang mencakup perusahaan atau nomor pendaftaran entitas lainnya, jenis catatan yang dimaksud dan sumber versi elektronik dari catatan tersebut. Catatan Kaki 42

Kebijakan dan prosedur program kepatuhan Anda harus menggambarkan proses yang Anda ikuti saat menggunakan metode konfirmasi keberadaan untuk memverifikasi identitas perusahaan dan entitas lainnya, dan bagaimana Anda akan memastikan bahwa informasi tersebut otentik, valid dan terkini dan terkini.

7.2 Metode Reliance

Anda dapat memverifikasi identitas a perusahaan atau yang lainnya kesatuan dengan mengandalkan langkah -langkah yang sebelumnya diambil oleh:

lain ULANG (seseorang atau entitas yang disebut dalam Bagian 5 dari PCMLTFA); Catatan Kaki 43atau
entitas yang berafiliasi dengan Anda atau dengan re lain Dan melakukan kegiatan di luar Kanada yang mirip dengan orang atau entitas yang dirujuk dalam paragraf 5 (a) hingga (g) dari pcmltfa (an Entitas asing yang berafiliasi). Catatan Kaki 44

Langkah -langkah yang sebelumnya diambil oleh entitas asing yang berafiliasi

itu Entitas asing yang berafiliasi memiliki kebijakan yang ada yang mirip dengan pencatatan, memverifikasi identitas, dan persyaratan program kepatuhan di bawah PCMLTFA, termasuk persyaratan untuk mengembangkan dan menerapkan kebijakan untuk menilai, dalam kegiatan mereka, risiko pelanggaran pencucian uang atau risiko pembiayaan aktivitas teroris, dan persyaratan untuk mengambil langkah -langkah yang ditingkatkan di mana risiko telah diidentifikasi sebagai tinggi; Dan
itu Entitas asing yang berafiliasi Kepatuhan terhadap kebijakan tersebut tunduk pada pengawasan otoritas yang kompeten di bawah undang -undang negara asing itu.

Langkah -langkah yang sebelumnya diambil oleh entitas pelaporan lain atau entitas asing yang berafiliasi

Untuk mengandalkan langkah -langkah yang sebelumnya diambil oleh RE lain atau Entitas asing yang berafiliasi Untuk memverifikasi identitas korporasi atau entitas lain, Anda harus: Catatan Kaki 46

Segera layak, dapatkan dari RE lainnya atau Entitas asing yang berafiliasi Informasi yang digunakan untuk mengkonfirmasi identitas korporasi atau entitas lain, sebagaimana kasusnya, dan terpenuhi bahwa:

Informasi ini valid dan terkini; Dan
untuk sebuah perusahaan, identitasnya diverifikasi oleh RE lainnya atau Entitas asing yang berafiliasi dengan mengacu pada catatan seperti yang dijelaskan dalam konfirmasi metode keberadaan di atas, atau Jika langkah -langkah untuk memverifikasi identitas perusahaan dilakukan sebelum 1 Juni 2021, bahwa RE lainnya atau Entitas asing yang berafiliasi mengkonfirmasi keberadaan perusahaan dan memastikan namanya, alamat, dan nama -nama direkturnya sesuai dengan metode dalam PCMLTFR saat mereka membaca pada waktu itu; Catatan Kaki 47 dan
untuk entitas selain perusahaan, identitasnya diverifikasi oleh RE lainnya atau Entitas asing yang berafiliasi dengan mengacu pada catatan seperti yang dijelaskan dalam konfirmasi metode keberadaan di atas, atau Jika langkah -langkah untuk memverifikasi identitas entitas dilakukan sebelum 1 Juni 2021, RE lainnya atau Entitas asing yang berafiliasi mengkonfirmasi keberadaan entitas sesuai dengan metode di PCMLTFR saat mereka membaca pada waktu itu; Catatan Kaki 48Dan

Kebijakan dan prosedur program kepatuhan Anda harus menggambarkan proses yang akan Anda ikuti saat menggunakan metode Reliance untuk memverifikasi identitas perusahaan dan entitas lainnya dan bagaimana Anda akan memastikan bahwa informasi tersebut valid dan terkini.

7.3 Metode Identifikasi Sederhana

Jika Anda seorang ULANG yang disebut dalam paragraf 5 (a) ke (g) dari PCMLTFA, Anda dapat menggunakan metode identifikasi yang disederhanakan untuk memenuhi kewajiban Anda untuk memverifikasi identitas a perusahaan atau yang lainnya kesatuan. Secara khusus, Anda dianggap memenuhi persyaratan Anda untuk memverifikasi identitas a perusahaan atau yang lainnya kesatuan Jika, berdasarkan penilaian risiko Anda, Anda menganggap ada risiko rendah dari pelanggaran pencucian uang atau pelanggaran pembiayaan aktivitas teroris, Dan jika: catatan kaki 50

itu perusahaan atau yang lainnya kesatuan yang identitasnya sedang diverifikasi:
1. dirujuk dalam salah satu paragraf 5 (a) ke (g) dari pcmltfa;
2. adalah perusahaan atau entitas asing yang melakukan kegiatan yang mirip dengan entitas yang dirujuk dalam salah satu paragraf 5 (a) hingga (g) dari pcmltfa;
3. Mengelola dana pensiun atau investasi yang diatur berdasarkan undang -undang negara asing dan bahwa keduanya diciptakan oleh pemerintah asing atau tunduk pada pengawasan otoritas yang kompeten di bawah undang -undang negara asing tersebut;
4. adalah yang sahamnya diperdagangkan di bursa saham Kanada atau bursa saham yang ditunjuk berdasarkan ayat 262 (1) dari Undang -Undang Pajak Penghasilan;
5. adalah anak perusahaan dari a perusahaan atau kesatuan yang disebut dalam paragraf a. untuk d. Pada bagian ini, dan merupakan satu yang laporan keuangannya dikonsolidasikan dengan laporan keuangan perusahaan atau entitas tersebut;
6. adalah lembaga atau lembaga, atau dalam kasus korporasi, dimiliki oleh, pemerintah negara asing; atau
7. adalah badan layanan publik, sebagaimana didefinisikan dalam ayat 123 (1) dari Cukai Pajak; Dan
Anda puas bahwa, dalam periode waktu yang berlaku di mana Anda harus memverifikasi identitas, seperti yang dijelaskan dalam panduan khusus sektor tentang kapan harus memverifikasi identitas orang dan entitas, perusahaan atau entitas lain ada ada Dan bahwa setiap orang yang berurusan dengan Anda atas nama perusahaan atau entitas lain diizinkan untuk melakukannya.

Jika Anda kemudian mempertimbangkan, berdasarkan penilaian risiko Anda, bahwa risiko pelanggaran pencucian uang atau pelanggaran pembiayaan aktivitas teroris telah meningkat dan tidak lagi rendah maka Anda harus, Segera setelah layak, verifikasi identitas korporasi atau entitas lain, seperti kasusnya, dengan merujuk pada catatan yang sesuai, seperti yang dijelaskan dalam Bagian 7.1, konfirmasi metode keberadaan. Catatan Kaki 51

Persyaratan menjaga catatan untuk metode identifikasi yang disederhanakan

Jika Anda menggunakan metode identifikasi yang disederhanakan untuk memverifikasi identitas perusahaan atau entitas lain, Anda harus menyimpan catatan yang ditetapkan:

Alasan untuk mempertimbangkan ada risiko rendah dari pelanggaran pencucian uang atau pelanggaran pembiayaan aktivitas teroris; Dan
Informasi yang diperoleh tentang korporasi atau entitas lain, sebagaimana kasusnya, dan tentang orang -orang yang meyakinkan Anda bahwa perusahaan atau entitas lain ada dan bahwa orang yang Anda tangani berwenang untuk bertindak atas nama korporasi atau entitas tersebut. Catatan Kaki 52

Kebijakan dan prosedur program kepatuhan Anda harus menggambarkan proses yang Anda ikuti saat menggunakan metode identifikasi yang disederhanakan untuk memverifikasi identitas perusahaan dan entitas lainnya.

8. Memverifikasi identitas suatu entitas jika sebelumnya telah diverifikasi

Anda melakukannya bukan Perlu memverifikasi identitas perusahaan atau entitas lain untuk transaksi atau kegiatan berikutnya, seperti yang diperlukan, jika Anda telah memverifikasi identitas mereka dengan menggunakan: Catatan Kaki 53

Salah satu metode yang dijelaskan dalam panduan ini; atau
dalam kasus kesatuan, Anda mengkonfirmasi keberadaan entitas sesuai dengan PCMLTFR, dan Anda mematuhi ketentuan penyimpan catatan terkait, seperti yang mereka baca pada saat sebelum 1 Juni 2021; atau
dalam kasus a perusahaan, Anda mengkonfirmasi keberadaan perusahaan dan memastikan nama dan alamatnya dan nama -nama direkturnya sesuai dengan PCMLTFR, dan Anda mematuhi ketentuan penyimpan catatan terkait, seperti yang mereka baca pada saat sebelum 1 Juni 2021

Anda tidak boleh memiliki keraguan tentang informasi yang sebelumnya digunakan untuk memverifikasi identitas korporasi atau entitas lainnya. Jika Anda memiliki keraguan, Anda harus memverifikasi identitas lagi menggunakan metode yang dijelaskan dalam panduan ini. Catatan Kaki 54

9. Pembatasan penggunaan informasi pribadi

Penggunaan informasi pribadi dalam kegiatan komersial Kanada dilindungi oleh Undang -Undang Perlindungan Informasi Pribadi dan Dokumen Elektronik (PIPEDA), atau oleh undang -undang provinsi yang serupa. Anda harus memberi tahu klien tentang pengumpulan informasi pribadi mereka. Namun, Anda tidak perlu memberi tahu mereka ketika Anda memasukkan informasi pribadi mereka dalam laporan yang harus Anda kirimkan ke Fintrac.

Kantor Komisaris Privasi Kanada dapat memberikan panduan lebih lanjut, dan telah membuat dokumen tanya jawab tentang Pipeda dan hasil kejahatan (pencucian uang) dan Undang -Undang Pembiayaan Teroris, untuk membantu memperjelas tanggung jawab Anda di bawah Pipeda.

Lampiran 1: Ringkasan metode untuk mengidentifikasi orang dan kewajiban menjaga catatan terkait

Nama orang
Tanggal verifikasi
Jenis dokumen
Nomor dokumen
Provinsi atau negara bagian dan negara yang mengeluarkan dokumen tersebut
Tanggal kedaluwarsa (jika berlaku)

Nama orang
Tanggal Anda berkonsultasi/mencari file kredit
Nama Biro Kredit atau Vendor Pihak Ketiga
Nomor file kredit seseorang

Kombinasi dua dari yang berikut:

Nama dan alamat;
nama dan tanggal lahir; atau
Nama dan Konfirmasi Akun Keuangan

Nama orang
Tanggal Anda memverifikasi informasinya
Nama dua sumber berbeda yang digunakan untuk memverifikasi identitas orang tersebut
Jenis informasi yang dimaksud
Nomor akun atau nomor yang terkait dengan informasi jika tidak ada nomor akun

Nama orang
Tanggal Anda memverifikasi identitas orang tersebut
Nama afiliasi atau anggota yang sebelumnya memverifikasi identitas orang tersebut
Metode yang digunakan oleh afiliasi atau anggota untuk memverifikasi identitas orang tersebut
Informasi yang direkam oleh afiliasi atau anggota berdasarkan metode yang digunakan

Dipenuhi bahwa informasi dari yang lain atau entitas asing yang berafiliasi adalah valid dan terkini dan bahwa identitas orang tersebut diverifikasi dengan menggunakan identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, file kredit atau metode proses ganda atau
Di mana identitas diverifikasi sebelum 1 Juni 2021, bahwa identitas orang tersebut diverifikasi menggunakan salah satu metode yang berlaku di PCMLTFR pada waktu itu

Detail Identifikasi yang tercantum di bawah metode Identifikasi yang digunakan

Nama orang
Perjanjian Tertulis atau Pengaturan dengan RE atau entitas asing yang berafiliasi dengan tujuan memverifikasi identitas seseorang
Informasi yang diberikan oleh entitas asing lain atau afiliasi yang mereka sebutkan untuk memverifikasi identitas orang tersebut

Lampiran 2: Ringkasan siapa yang dapat mengidentifikasi seseorang atas nama Anda

Bertindak untuk Anda
Sebelumnya bertindak dalam kapasitas mereka sendiri, atau bertindak sebagai agen atau mandatuy berdasarkan perjanjian tertulis atau pengaturan dengan orang lain atau entitas untuk tujuan memverifikasi identitas

Dipenuhi bahwa informasi tersebut valid dan terkini dan bahwa identitas orang tersebut diverifikasi menggunakan salah satu identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, file kredit atau metode proses ganda atau
Di mana identitas diverifikasi sebelum 1 Juni 2021, bahwa identitas orang tersebut diverifikasi menggunakan salah satu metode yang berlaku di PCMLTFR pada waktu itu

Nama orang
Perjanjian Tertulis atau Pengaturan dengan Agen atau Mandatuy untuk tujuan memverifikasi identitas seseorang
Semua informasi yang dimaksud agen atau mandala saat memverifikasi identitas orang tersebut
Informasi yang diperoleh dari agen atau mandatuy yang mereka konfirmasi sebagai orang tersebut

Lampiran 3: Ringkasan metode untuk mengidentifikasi entitas dan kewajiban menjaga catatan terkait

Informasi yang otentik, valid dan terkini

Untuk suatu entitas (selain perusahaan):

Perjanjian Kemitraan
anggaran Dasar
Versi terbaru dari catatan lain yang mengkonfirmasi keberadaannya dan berisi nama dan alamatnya

Untuk sebuah perusahaan:

Sertifikat Penggabungan
Catatan yang harus diajukan setiap tahun di bawah undang -undang sekuritas provinsi
Versi terbaru dari setiap catatan lain yang mengkonfirmasi keberadaan perusahaan dan berisi nama dan alamatnya dan nama -nama direkturnya

Nama dan alamat
Nama Direksi (hanya untuk perusahaan)

Jika Anda berkonsultasi dengan catatan elektronik dari database yang dapat diakses publik:

nomor pendaftaran;
jenis dokumen yang dikonsultasikan; Dan
Sumber Dokumen Elektronik.

Jika Anda berkonsultasi dengan catatan kertas atau catatan elektronik:

catatan kertas, atau salinan catatan.

Verifikasi bahwa informasi dari yang lain atau entitas asing yang berafiliasi adalah valid dan terkini dan bahwa identitas entitas diverifikasi dengan menggunakan konfirmasi metode keberadaan
Di mana identitas diverifikasi sebelum 1 Juni 2021, bahwa identitas entitas diverifikasi menggunakan salah satu metode yang berlaku di PCMLTFR pada waktu itu

Nama dan alamat
Nama Direksi (hanya untuk perusahaan)

Nama entitas
Perjanjian Tertulis atau Pengaturan dengan RE lain atau entitas asing yang berafiliasi dengan tujuan memverifikasi identitas entitas
Informasi yang diberikan oleh entitas asing lain atau afiliasi yang mereka sebutkan untuk memverifikasi identitas entitas

(Metode ini hanya dapat digunakan jika Anda adalah RE yang disebut dalam paragraf 5 (a) ke (g) dari PCMLTFA.)

Penilaian risiko untuk mengkonfirmasi bahwa risiko pelanggaran pencucian uang atau pelanggaran pembiayaan aktivitas teroris rendah
Informasi untuk memenuhi bahwa entitas itu ada dan bahwa setiap orang yang berurusan dengan Anda atas nama entitas diizinkan untuk melakukannya

Alasan untuk mempertimbangkan bahwa ada risiko rendah dari pelanggaran pencucian uang atau pelanggaran pembiayaan aktivitas teroris
Informasi yang diperoleh tentang entitas dan orang -orang untuk memuaskan bahwa itu ada dan bahwa orang yang Anda tangani berwenang untuk bertindak atas nama entitas tersebut

Lampiran 4: Contoh Dokumen Identifikasi Foto yang Dapat Diterima

Daftar berikut memberikan contoh dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah yang dapat diterima dari otoritas federal, provinsi atau teritorial. Ini bukan daftar lengkap.

Jenis kartu atau dokumen	Menerbitkan provinsi atau negara bagian dan negara
Paspor Kanada	Kanada
Kartu Residen Permanen	Kanada
Kartu kewarganegaraan (dikeluarkan sebelum 2012)	Kanada
Amankan Sertifikat Status India	Kanada
SIM
SIM British Columbia	British Columbia, Kanada
SIM ALBERTA	Alberta, Kanada
SIM Saskatchewan	Saskatchewan, Kanada
SIM MANITOBA	Manitoba, Kanada
SIM ONTARIO	Ontario, Kanada
SIM Québec	Québec, Kanada
SIM New Brunswick	New Brunswick, Kanada
SIM Nova Scotia	Nova Scotia, Kanada
SIM PRINCE EDWARD Pulau	Pulau Pangeran Edward, Kanada
SIM Newfoundland dan Labrador	Newfoundland dan Labrador, Kanada
SIM Yukon	Yukon, Kanada
SIM Northwest Territories	Wilayah Barat Laut, Kanada
SIM NUNAVUT	Nunavut, Kanada
DND 404 SIM	Departemen Pertahanan Nasional, Kanada
Kartu Layanan Provinsi
Kartu Layanan British Columbia	British Columbia, Kanada
Kartu identitas provinsi atau teritorial
British Columbia Enhanced ID	British Columbia, Kanada
Kartu Identifikasi Foto Alberta	Alberta, Kanada
ID foto non-driver Saskatchewan	Saskatchewan, Kanada
Kartu Identifikasi Peningkatan Manitoba	Manitoba, Kanada
Kartu Foto Ontario	Ontario, Kanada
Kartu ID Foto Brunswick Baru	New Brunswick, Kanada
Kartu Identifikasi Nova Scotia	Nova Scotia, Kanada
ID sukarela Pangeran Edward Island	Pulau Pangeran Edward, Kanada
Kartu Identifikasi Foto Newfoundland dan Labrador	Newfoundland dan Labrador, Kanada
Kartu Identifikasi Umum Wilayah Barat Laut	Wilayah Barat Laut, Kanada
Kartu Identifikasi Umum Nunavut	Nunavut, Kanada
Jenis Kartu atau Dokumen Internasional
Kartu Masuk Global	Amerika Serikat
PERHUBUNGAN	Amerika Serikat atau Kanada
SIM Prancis	Perancis
Paspor Australia	Australia
SIM Pennsylvania	Pennsylvania, Amerika Serikat

Catatan: Anda tidak dapat menggunakan kartu kesehatan provinsi untuk tujuan identifikasi di mana ia dilarang oleh undang -undang provinsi untuk menggunakan kartu sebagai bentuk identifikasi atau untuk mencatat nomor kartu kesehatan.

Lampiran 5: Contoh sumber informasi yang dapat diandalkan untuk metode proses ganda

Ini bukan daftar lengkap. Anda harus selalu mengandalkan informasi yang valid dan saat ini, apakah itu melalui versi asli atau apakah Anda mendapatkan versi lain dari format asli informasi, seperti faks, fotokopi, pemindaian, atau gambar elektronik, dan itu dapat memenuhi kewajiban menjaga catatan terkait Anda terkait Anda.

Dikeluarkan oleh badan pemerintah Kanada:

Faks, fotokopi, pemindaian atau gambar elektronik dari dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah

Pernyataan apa pun, formulir, sertifikat atau sumber lain yang dikeluarkan oleh badan pemerintah Kanada (federal, provinsi, teritorial atau kota):

Pernyataan Rencana Pensiun Kanada (CPP)
Penilaian pajak properti yang dikeluarkan oleh kotamadya
Pendaftaran kendaraan yang dikeluarkan secara provinsi

Tingkat federal, provinsi, teritorial, atau kota

Dikeluarkan oleh sumber Kanada lainnya:

Tagihan utilitas (misalnya, listrik, air, telekomunikasi)
Kanada 411
Catatan pekerjaan
Laporan Akun Investasi Terdaftar (misalnya, RRSP, TFSA atau RRIF)
File kredit Kanada yang telah ada selama setidaknya enam bulan
Produk dari Biro Kredit Kanada atau pihak ketiga lainnya (berisi dua jalur perdagangan yang ada selama setidaknya enam bulan)
Dokumen Asuransi (Rumah, Otomatis, Kehidupan)
Untuk siswa yang terdaftar saat ini, transkrip atau dokumentasi yang dikeluarkan oleh sekolah yang berisi nomor referensi yang unik

Dikeluarkan oleh badan pemerintah Kanada:

Faks, fotokopi, pemindaian atau gambar elektronik dari dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah

Pernyataan apa pun, formulir, sertifikat atau sumber lain yang dikeluarkan oleh badan pemerintah Kanada (federal, provinsi, teritorial atau kota):

Akta kelahiran
Akte nikah atau dokumen bukti perkawinan yang dikeluarkan pemerintah (bentuk panjang yang mencakup tanggal lahir)
Dokumentasi perceraian
Kartu Residen Permanen
Sertifikat kewarganegaraan
SIM sementara (non-foto)

Dikeluarkan oleh sumber Kanada lainnya:

File kredit Kanada yang telah ada selama setidaknya enam bulan
Produk dari Biro Kredit Kanada (berisi dua jalur perdagangan yang ada selama setidaknya enam bulan)
Laporan Akun Investasi (misalnya, RRSP, GIC)
Dokumen Asuransi (Rumah, Otomatis, Kehidupan)

Dikeluarkan oleh pemerintah asing:

Visa perjalanan
Faks, fotokopi, pemindaian atau gambar elektronik dari dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan oleh pemerintah federal, provinsi atau teritorial asing (misalnya, SIM atau paspor asing)

Konfirmasikan bahwa orang tersebut memiliki akun deposito, akun produk pembayaran prabayar, kartu kredit atau akun pinjaman dengan cara:

Pernyataan kartu kredit
Laporan Bank untuk Deposit atau Rekening Cacing
Pernyataan Akun Pinjaman (misalnya, hipotek)
Periksa yang telah diproses dalam periode pernyataan terakhir (dibersihkan, dana yang tidak mencukupi) oleh lembaga keuangan
Panggilan telepon, email, surat, atau cara konfirmasi lain yang dapat dilacak dari entitas keuangan yang memegang akun deposito, akun produk pembayaran prabayar, kartu kredit atau akun pinjaman
Produk dari Biro Kredit Kanada (berisi dua jalur perdagangan yang ada selama setidaknya enam bulan)
Penggunaan deposit mikro

Detail dan Sejarah

Diterbitkan: Juni 2021

Menambahkan tautan ke video 4 “Memverifikasi identitas klien: metode afiliasi atau anggota”

Tautan tambahan ke video 3 “Memverifikasi identitas klien: metode proses ganda”

Menambahkan Bagian 6 “Bagaimana memverifikasi identitas seseorang yang tidak memiliki dokumentasi verifikasi identitas atau informasi untuk akun setoran ritel”
Tata letak bimbingan yang dimodifikasi

Tautan tambahan ke video 1 “Memverifikasi identitas klien: metode ID foto yang dikeluarkan pemerintah”
Menambahkan tautan ke video 2 “Memverifikasi identitas klien: metode file kredit”

Untuk bantuan

Jika Anda memiliki pertanyaan tentang panduan ini, silakan hubungi Fintrac melalui email di [email protected].

Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Peraturan Pembiayaan Teroris (PCMLTFR), Sor/2002-184, s. 105 (1) (a).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (5).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (a).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (c).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (5).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (c).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (d).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (5).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (4).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (d).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (e) (i).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (e) (ii).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (e) (iii).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (e).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 155 (1).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (e).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (f).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 107 (1) (a).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 107 (1) (b).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 107 (2).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 107 (3).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (i).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (1).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (2).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (3).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (3) (a).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (3) (b).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (3) (c).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (h).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 155 (1).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (2).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (3).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 109 (1).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 109 (2).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 109 (3).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 112 (1).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 112 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 109 (5) dan 112 (4).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (1) (a) dan 113 (1) (a).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (1) (b) dan 113 (1) (b).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (2) dan 113 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (3) dan 113 (3).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 110 (3) (a).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 113 (3) (a).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (3) (b) dan 113 (3) (b).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (1) (a), 111 (1) (b), 114 (1) (a) dan 114 (1) (b).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (2) dan 114 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (1) (c) dan 114 (1) (c).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 155 (2) dan 155 (3).

Definisi

Akuntan

Seorang akuntan sewaan, akuntan umum bersertifikat, akuntan manajemen bersertifikat atau, jika berlaku, seorang akuntan profesional sewaan. (Comptable)

Referensi:
Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Peraturan Pembiayaan Teroris (PCMLTFR), Sor/2002-184, s. 1 (2).

Entitas yang terlibat dalam bisnis menyediakan layanan akuntansi kepada publik dan memiliki setidaknya satu mitra, karyawan atau administrator yang merupakan seorang akuntan. (Kabinet d’Angustise Comptable)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Undang -Undang Pembiayaan Teroris (PCMLTFA). (La Loi)

Referensi:
Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Peraturan Denda Moneter Administrasi Teroris Pembiayaan (PCMLTFAMP), SOR/2007-292, s. 1, hasil kejahatan (pencucian uang) dan peraturan pendaftaran pembiayaan teroris (PCMLTFRR), SOR/2007-121, s. 1, pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2), dan hasil kejahatan (pencucian uang) dan peraturan pelaporan transaksi yang mencurigakan teroris (PCMLTFSTRR), SOR/2001-317, s. 1 (2).

Hukuman moneter administrasi (amp)

Hukuman sipil yang mungkin dikeluarkan untuk entitas pelaporan oleh FINTRAC untuk ketidakpatuhan dengan PCMLTFA dan peraturan terkait. (Pénalité Administrative Pécuniiaire [PAP])

Suatu entitas berafiliasi dengan entitas lain jika salah satunya dimiliki sepenuhnya oleh yang lain, jika keduanya sepenuhnya dimiliki oleh entitas yang sama atau jika laporan keuangan mereka dikonsolidasikan. (Entité du même groupe)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 4.

Memiliki arti yang sama seperti pada ayat 248 (1) dari Undang -Undang Pajak Penghasilan. (rente)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Segera mungkin

Periode waktu yang jatuh di antara antara dan sesegera mungkin, di mana laporan transaksi yang mencurigakan (STR) harus diserahkan ke Fintrac. Penyelesaian dan penyerahan STR harus diprioritaskan daripada tugas -tugas lain. Dalam konteks ini, laporan harus segera diselesaikan, dengan mempertimbangkan fakta dan keadaan situasi. Sementara beberapa penundaan diizinkan, itu harus memiliki penjelasan yang masuk akal. (aussitôt que mungkin)

Terjadi ketika individu atau entitas mulai melakukan transaksi yang belum selesai. Misalnya, klien atau klien potensial berjalan menjauh dari melakukan setoran tunai $ 10.000. (Opération Tentée)

Sehubungan dengan memverifikasi identitas, berarti asli dan memiliki karakter dokumen atau catatan yang asli, kredibel, dan andal. (Authentique)

Seseorang yang berwenang berdasarkan ayat 45 (2). (Personne Autorisée)

Referensi:
Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Undang -Undang Pembiayaan Teroris (PCMLTFA), S.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Seseorang yang disahkan oleh pemegang akun produk pembayaran prabayar untuk memiliki akses elektronik ke dana atau mata uang virtual yang tersedia di akun dengan menggunakan produk pembayaran prabayar yang terhubung dengannya. (Autorisé utilisateur)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Pemilik yang menguntungkan adalah individu yang merupakan wali amanat, dan penerima manfaat dan pemukim yang dikenal dari suatu kepercayaan, atau yang secara langsung atau tidak langsung memiliki atau mengendalikan 25% atau lebih dari i) saham suatu perusahaan atau ii) entitas selain perusahaan atau perwalian, seperti kemitraan kepemilikan atau ii). Pemilik manfaat utama tidak dapat berupa perusahaan atau entitas lain; itu harus menjadi individu yang sebenarnya yang memiliki atau mengendalikan entitas. (Bénéficiaire Effectif)

Penerima adalah individu atau entitas yang akan mendapat manfaat dari transaksi atau yang dilakukan pengiriman akhir. (Bénéficiaire)

Cabang adalah bagian dari bisnis Anda di lokasi yang berbeda selain kantor utama Anda. (Succursale)

British Columbia Notary Corporation

Entitas yang menjalankan bisnis menyediakan layanan notaris kepada publik di British Columbia sesuai dengan Undang -Undang Notaris, R.S.B.C. 1996, c. 334. (Société de Notiires de la Colombie-Britannique)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

British Columbia Notaris Publik

Seseorang yang merupakan anggota Society of Notaris Public of British Columbia. (Notaire public de la colombie-britannique)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Koin yang dimaksud dalam Bagian 7 dari Undang -Undang Mata Uang, catatan yang dikeluarkan oleh Bank Kanada di bawah Undang -Undang Bank Kanada yang dimaksudkan untuk diedarkan di Kanada atau koin atau uang kertas negara selain Kanada. (espèces)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) dan pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

Pemerintah, organisasi, dewan atau operator yang disebut dalam paragraf 5 (k) ke (k).3) dari tindakan tersebut. (Kasino)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s 1 (2) dan pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

Seorang individu yang memegang gelar penerjemah bersertifikat profesional yang diberikan oleh asosiasi provinsi atau teritorial Kanada atau badan yang kompeten di bawah hukum provinsi atau teritorial Kanada untuk mengeluarkan sertifikasi tersebut. (Traducteur Agréé)

Permintaan klarifikasi adalah metode yang digunakan untuk berkomunikasi dengan bisnis jasa uang (MSB) atau bisnis jasa uang asing (FMSB) ketika Fintrac membutuhkan informasi lebih lanjut tentang formulir pendaftaran mereka. Permintaan ini biasanya dikirim melalui email. (Demande de Précisions)

Seseorang atau entitas yang terlibat dalam transaksi keuangan dengan orang atau entitas lain. ( klien )

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Informasi Identifikasi Klien

Informasi Identifikasi yang telah Anda peroleh pada klien Anda, seperti nama, alamat, nomor telepon, pekerjaan atau sifat bisnis utama, dan tanggal lahir untuk seorang individu. (Rensegnements d’Identification du klien)

Untuk tujuan pemeriksaan catatan kriminal yang diajukan dengan permohonan pendaftaran, otoritas yang kompeten adalah siapa pun atau organisasi yang memiliki otoritas, kapasitas, atau kekuasaan yang diinvestasikan secara hukum atau diinvestasikan untuk mengeluarkan cek catatan kriminal. (Autorité Compétente)

Adalah transaksi yang dilakukan oleh seseorang atau entitas, yang diselesaikan dan menghasilkan pergerakan dana, mata uang virtual, atau pembelian atau penjualan aset. (Efek Opération)

Individu, dengan otoritas yang diperlukan, yang Anda tunjuk untuk bertanggung jawab atas implementasi program kepatuhan Anda. (Agen de Conformité)

Kebijakan dan Prosedur Kepatuhan

Metodologi tertulis yang menguraikan kewajiban yang berlaku untuk bisnis Anda di bawah PCMLTFA dan peraturan yang terkait dan proses serta kontrol yang sesuai. (Politiques et Procédures de Conformité)

Semua elemen (petugas kepatuhan, kebijakan dan prosedur, penilaian risiko, program pelatihan, tinjauan keefektifan) yang Anda, sebagai entitas pelaporan, secara hukum diharuskan memiliki di bawah PCMLTFA dan peraturan terkaitnya untuk memastikan bahwa Anda memenuhi semua kewajiban Anda. (Program de Conformité)

Mengklarifikasi serangkaian keadaan atau memberikan penjelasan tentang situasi atau transaksi keuangan yang dapat dipahami dan dinilai. (Contexte)

Hubungan perbankan koresponden

Hubungan yang dibuat oleh perjanjian atau pengaturan di mana suatu entitas disebut dalam paragraf 5 (a), (b), (d), (e) dan (e) dan (e) dan (e.1) atau entitas yang disebut dalam Bagian 5 dan yang ditentukan untuk diberikan kepada layanan yang ditentukan oleh entitas asing yang ditentukan atau transfer dana elektronik internasional, manajemen kas atau layanan kliring cek. (relasi de koresponden bancaire)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 9.4 (3) dan pcmltfr, sor/2002-184, s. 16 (1) (b).

Negara tempat tinggal

Negara tempat seseorang telah hidup terus menerus selama 12 bulan atau lebih. Individu harus memiliki tempat tinggal di negara yang bersangkutan. Untuk kepastian yang lebih besar, seseorang hanya memiliki satu negara tempat tinggal tidak peduli berapa banyak tempat tinggal yang mungkin mereka miliki, di dalam atau di luar negara itu. (Pays de Résidence)

Kartu Kredit memperoleh bisnis

Kartu kredit yang memperoleh bisnis adalah entitas keuangan yang memiliki perjanjian dengan pedagang untuk menyediakan layanan berikut:

memungkinkan pedagang untuk menerima pembayaran kartu kredit oleh pemegang kartu untuk barang dan jasa dan menerima pembayaran untuk pembelian kartu kredit;
Layanan pemrosesan, penyelesaian pembayaran dan menyediakan peralatan point-of-sale (seperti terminal komputer); Dan
Memberikan layanan tambahan lainnya kepada pedagang.

Masyarakat Kredit Koperasi Pusat, sebagaimana didefinisikan dalam Bagian 2 Undang -Undang Asosiasi Kredit Koperasi, atau Pusat Pusat Kredit atau Federasi Serikat Kredit atau Populairus Caisses yang diatur oleh Undang -Undang Provinsi selain yang diberlakukan oleh Badan Legislatif Quebec. (Centrale de Caisses de Crédit)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Situs web atau aplikasi atau perangkat lunak lain yang digunakan untuk mengumpulkan dana atau mata uang virtual melalui donasi. (PlateForme de Sociofinancement)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Layanan Platform Crowdfunding

Ketentuan dan pemeliharaan platform crowdfunding untuk digunakan oleh orang atau entitas lain untuk mengumpulkan dana atau mata uang virtual untuk diri mereka sendiri atau untuk orang atau entitas yang ditentukan oleh mereka. (Services de Platforme de Sociofinancement)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Sehubungan dengan dokumen atau sumber informasi yang digunakan untuk memverifikasi identitas, terkini, dan, dalam hal dokumen identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah, pasti tidak pernah kedaluwarsa ketika ID diverifikasi. (à jour)

Dealer dalam logam dan batu mulia

Seseorang atau entitas yang, dalam kegiatan bisnis mereka, membeli atau menjual logam berharga, batu atau perhiasan berharga. Ini termasuk departemen atau agen Yang Mulia di Hak Kanada atau agen atau mandatuy dari Yang Mulia di Hak Provinsi ketika departemen atau agen atau mandatuy melakukan kegiatan, yang disebut dalam ayat 65 (1), menjual logam berharga kepada publik. (Négociant En Métaux Précieux et Pierres Précieuses)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Rencana Berbagi Laba Ditangguhkan

Memiliki arti yang sama seperti pada ayat 248 (1) dari Undang -Undang Pajak Penghasilan. (Régime de Partisipasi Différée Aux Bénéfices)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Catatan yang ditetapkan:

(a) tanggal deposit;
(B) nama orang atau entitas yang membuat setoran;
(c) jumlah setoran dan bagian mana pun yang dibuat secara tunai;
(d) metode yang digunakan deposit; Dan
(e) Jumlah akun tempat setoran dibuat dan nama masing -masing pemegang akun.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Bisnis mengarahkan layanan pada orang atau entitas di Kanada jika setidaknya salah satu dari yang berikut berlaku:

Pemasaran atau iklan bisnis diarahkan pada orang atau entitas yang berlokasi di Kanada;
Bisnis mengoperasikan A “.ca “nama domain; atau,
Bisnis ini terdaftar di direktori bisnis Kanada.

Kriteria tambahan dapat dipertimbangkan, seperti jika bisnis menggambarkan layanannya ditawarkan di Kanada atau secara aktif mencari umpan balik dari orang atau entitas di Kanada. (Layanan Diriger DES)

Untuk tujuan pasal 151 dari hasil kejahatan (pencucian uang) dan peraturan pembiayaan teroris (PCMLTFR), buku besar digital yang dikelola oleh banyak orang atau entitas dan yang hanya dapat dimodifikasi oleh konsensus orang atau entitas tersebut tersebut. (Distribusi Distribués)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 151 (2).

Sehubungan dengan transaksi yang dapat dilaporkan, disposisi adalah untuk apa dana atau mata uang virtual digunakan. Misalnya, seorang individu tiba di bank dengan uang tunai dan membeli draft bank. Disposisi adalah pembelian draft bank. (Répartition)

Transfer Dana Elektronik

Transmisi – dengan cara elektronik, magnetik atau optik – instruksi untuk transfer dana, termasuk transmisi instruksi yang dimulai dan akhirnya diterima oleh orang atau entitas yang sama. Dalam hal pesan Swift, hanya pesan Swift MT-103 dan setara yang disertakan. Itu tidak termasuk transmisi atau instruksi untuk transfer dana:

(a) yang melibatkan penerima manfaat penarikan uang tunai dari akun mereka;
(B) yang dilakukan dengan setoran langsung atau debit pra-resmi;
(c) yang dilakukan dengan pencitraan dan presentasi cek
(d) yang diprakarsai dan akhirnya diterima oleh orang atau entitas yang bertindak untuk membersihkan atau menyelesaikan kewajiban pembayaran di antara mereka sendiri; atau
(e) yang diinisiasi atau akhirnya diterima oleh orang atau entitas yang disebutkan dalam paragraf 5 (a) hingga (h.1) dari Undang -Undang untuk tujuan manajemen perbendaharaan internal, termasuk manajemen aset dan kewajiban keuangan mereka, jika salah satu pihak dalam transaksi adalah anak perusahaan yang lain atau jika mereka adalah anak perusahaan dari perusahaan yang sama.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Rencana Pembagian Keuntungan Karyawan

Memiliki arti yang sama seperti pada ayat 248 (1) dari Undang -Undang Pajak Penghasilan. (Régime de Partisipasi Des Employés Aux Bénéfices)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Badan korporasi, kepercayaan, kemitraan, dana atau asosiasi atau organisasi yang tidak berhubungan. (masuk)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Peristiwa, tindakan, kejadian atau elemen aktual yang ada atau diketahui telah terjadi atau ada. Fakta bukanlah pendapat. Misalnya, fakta seputar transaksi atau beberapa transaksi dapat mencakup tanggal, waktu, lokasi, jumlah atau jenis transaksi atau dapat mencakup rincian akun, lini bisnis tertentu, atau riwayat keuangan klien. (faits)

Untuk keperluan ayat 9.3 (1) Undang -Undang tersebut, anggota keluarga yang ditentukan dari orang asing yang terpapar secara politis, orang rumah tangga yang terpapar secara politis atau kepala organisasi internasional adalah:

(a) pasangan mereka atau mitra hukum umum mereka;
(B) anak mereka;
(c) ibu atau ayah mereka;
(d) ibu atau ayah dari pasangan atau pasangan hukum mereka; atau
(e) seorang anak dari ibu atau ayah mereka.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 2 (1).

Mata uang yang dikeluarkan oleh suatu negara dan ditetapkan sebagai tender legal di negara itu. (Monnaie fiduciaire)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) dan pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

Sehubungan dengan transfer dana elektronik, berarti penerimaan instruksi oleh orang atau entitas yang membuat pengiriman uang ke penerima manfaat. (Destinataire)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

(a) entitas yang disebut dalam salah satu paragraf 5 (a), (b) dan (d) ke (f) dari tindakan;
(B) koperasi jasa keuangan;

(c) Perusahaan asuransi jiwa, atau entitas yang merupakan broker atau agen asuransi jiwa, sehubungan dengan pinjaman atau produk pembayaran prabayar yang ditawarkan kepada publik dan akun yang dipertahankan sehubungan dengan pinjaman atau produk pembayaran prabayar, selain dari:

(i) pinjaman yang dibuat oleh perusahaan asuransi kepada pemegang polis jika orang yang diasuransikan memiliki penyakit terminal yang secara signifikan mengurangi harapan hidup mereka dan pinjaman dijamin dengan nilai polis asuransi;
(ii) pinjaman yang dibuat oleh perusahaan asuransi kepada pemegang polis dengan tujuan tunggal mendanai polis asuransi jiwa; Dan
(iii) pembayaran di muka yang berhak oleh pemegang polis yang dilakukan kepada mereka oleh perusahaan asuransi;

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Gugus Tugas Aksi Keuangan

Gugus Tugas Aksi Keuangan untuk Pencucian Uang Didirikan pada tahun 1989. (Groupe d’Action Financière)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Koperasi Layanan Keuangan

Koperasi Jasa Keuangan yang diatur oleh Undang -Undang yang Menghormati Koperasi Jasa Keuangan, CQLR, C. C-67.3, selain populaire caisse. (Coopérative de Services Financiers)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Mata uang fiat yang dikeluarkan oleh negara selain Kanada. (rancang)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Transaksi Pertukaran Mata Uang Asing

Pertukaran, atas permintaan orang atau entitas lain, dari satu mata uang fiat untuk orang lain. (Opération de Change en Devise)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Tiket Transaksi Pertukaran Mata Uang Asing

Catatan yang menghormati transaksi pertukaran mata uang asing – termasuk entri dalam daftar transaksi – yang ditetapkan:

(a) tanggal transaksi;
(B) dalam kasus transaksi $ 3.000 atau lebih, nama dan alamat orang atau entitas yang meminta pertukaran, sifat bisnis utama mereka atau pekerjaan mereka dan, dalam kasus seseorang, tanggal lahir mereka;
(c) jenis dan jumlah masing -masing mata uang fiat yang terlibat dalam pembayaran yang dilakukan dan diterima oleh orang atau entitas yang meminta pertukaran;
(d) metode yang digunakan pembayaran dan diterima;
(e) nilai tukar yang digunakan dan sumbernya;
(f) jumlah setiap akun yang dipengaruhi oleh transaksi, jenis akun dan nama masing -masing pemegang akun; Dan
(g) Setiap nomor referensi yang terhubung ke transaksi dan memiliki fungsi yang setara dengan nomor akun.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Bisnis Layanan Uang Asing

Orang dan entitas yang tidak memiliki tempat bisnis di Kanada, yang terlibat dalam bisnis menyediakan setidaknya satu dari layanan berikut yang diarahkan pada orang atau entitas di Kanada, dan yang menyediakan layanan tersebut kepada klien mereka di Kanada:

(i) Berurusan valuta asing,
(ii) mengirimkan dana atau memindahkan dana dengan cara apa pun atau melalui jaringan transfer dana elektronik atau dana elektronik,
(iii) mengeluarkan atau menebus wesel, cek pelancong atau instrumen negosiasi serupa lainnya kecuali untuk cek yang dibayarkan kepada orang atau entitas yang disebutkan,
(iv) berurusan dalam mata uang virtual, atau
(v) Layanan apa pun yang ditentukan.

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 5 (h.1), pcmltfrr, sor/2007-121, s. 1 dan pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Kecuali untuk keperluan Bagian 2, berarti negara selain Kanada dan termasuk subdivisi politik atau wilayah negara asing. (État Étranger)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

(a) uang tunai dan mata uang fiat lainnya, dan sekuritas, instrumen yang dapat dinegosiasikan atau instrumen keuangan lainnya yang menunjukkan judul atau hak atau bunga di dalamnya; atau
(B) Kunci pribadi dari sistem kriptografi yang memungkinkan seseorang atau entitas memiliki akses ke mata uang fiat selain uang tunai.

Untuk kepastian yang lebih besar, itu tidak termasuk mata uang virtual. (Fonds)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) dan pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

Kepala organisasi internasional

Seseorang yang, pada waktu tertentu, memegang – atau telah bertahan dalam periode yang ditentukan sebelum waktu itu – kantor atau posisi kepala

a) organisasi internasional yang didirikan oleh pemerintah negara;
b) lembaga organisasi yang disebutkan dalam ayat (a); atau
c) Organisasi Olahraga Internasional.

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 9.3 (3).

Sehubungan dengan menyerahkan Laporan Properti Teroris (TPR), periode waktu di mana TPR harus diserahkan, yang tidak memungkinkan penundaan sebelum pengiriman. (Immédiatement)

Catatan yang menetapkan nama dan alamat seseorang atau entitas dan:

(a) dalam kasus seseorang, tanggal lahir mereka dan sifat bisnis utama mereka atau pekerjaan mereka; Dan
(B) Dalam kasus suatu entitas, sifat bisnis utamanya.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Sehubungan dengan transfer dana elektronik, berarti transmisi pertama dari instruksi untuk transfer dana. (amorcer)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Untuk tujuan pasal 15 dari hasil kejahatan (pencucian uang) dan peraturan pembiayaan teroris (PCMLTFR), berarti kepercayaan yang ditetapkan oleh perusahaan atau entitas lain untuk tujuan bisnis tertentu, trust yang terpercayai oleh retir, percayai. IREMENT RENCANA RENCANA Tabungan, Kepercayaan Rencana Berbagi Laba Ditangguhkan, Kepercayaan Rencana Pembagian Laba Karyawan, Kepercayaan Pengaturan Kompensasi Pensiun, Percaya Rencana Tabungan Karyawan, Kepercayaan Kesehatan dan Kesejahteraan, Kepercayaan Rencana Manfaat Pengangguran, Kepercayaan Perusahaan Asuransi Asuransi, Kepercayaan Reasuransi Asing, Kepercayaan Reasuransi, Kepercayaan Investasi Real Estate, Kepercayaan Investasi Real Estate,Kepercayaan lingkungan dan kepercayaan yang ditetapkan sehubungan dengan endowmen, yayasan atau amal terdaftar. (Fiducie Institutionelle)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 15 (2).

Transfer Dana Elektronik Internasional

Transfer dana elektronik selain untuk transfer dana di Kanada. (Télévirement International)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Inter Vivos Trust

Kepercayaan pribadi, selain kepercayaan yang diciptakan oleh kehendak. (Fidusia entre vif)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Objek yang terbuat dari emas, perak, paladium, platinum, mutiara atau batu mulia dan yang dimaksudkan untuk dikenakan sebagai perhiasan pribadi. (Bijou)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Catatan Transaksi Tunai Besar

Catatan yang menunjukkan penerimaan jumlah $ 10.000 atau lebih dalam bentuk tunai dalam satu transaksi tunggal dan yang berisi informasi berikut:

(a) tanggal tanda terima;
(B) Jika jumlah tersebut diterima untuk disimpan ke dalam akun, jumlah akun, nama masing -masing pemegang akun dan waktu setoran atau indikasi bahwa setoran dibuat dalam kotak setoran malam di luar jam kerja normal penerima;
(c) nama dan alamat setiap orang atau entitas lain yang terlibat dalam transaksi, sifat bisnis utama mereka atau pekerjaan mereka dan, dalam kasus seseorang, tanggal lahir mereka;
(d) jenis dan jumlah setiap mata uang fiat yang terlibat dalam tanda terima;
(e) metode yang digunakan uang tunai;
(f) jika berlaku, nilai tukar yang digunakan dan sumbernya;
(g) Jumlah setiap akun lain yang dipengaruhi oleh transaksi, jenis akun dan nama masing -masing pemegang akun
(h) setiap nomor referensi yang terhubung ke transaksi dan memiliki fungsi yang setara dengan nomor akun;
(i) tujuan transaksi;

(j) Rincian pengiriman uang, atau sebagai imbalan, uang tunai yang diterima:

(i) metode pengiriman uang;
(ii) jika pengiriman uang dalam dana, jenis dan jumlah setiap jenis dana yang terlibat;
(iii) Jika pengiriman uang tidak dalam dana, jenis pengiriman uang dan nilainya, jika berbeda dari jumlah uang tunai yang diterima; Dan
(iv) nama setiap orang atau entitas yang terlibat dalam pengiriman uang dan nomor rekening atau nomor polis mereka atau, jika mereka tidak memiliki nomor akun atau nomor polis, nomor pengenalnya; Dan

(i) jenis logam mulia, batu berharga atau perhiasan;
(ii) nilai logam mulia, batu atau perhiasan berharga, jika berbeda dari jumlah uang tunai yang diterima, dan
(iii) Nilai grosir logam mulia, batu atau perhiasan berharga.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Catatan Transaksi Mata Uang Virtual Besar

Catatan yang menunjukkan penerimaan jumlah $ 10.000 atau lebih dalam mata uang virtual dalam satu transaksi dan yang berisi informasi berikut:

(a) tanggal tanda terima;
(B) jika jumlah tersebut diterima untuk disimpan ke dalam akun, nama masing -masing pemegang akun;
(c) nama dan alamat setiap orang atau entitas lain yang terlibat dalam transaksi, sifat bisnis utama mereka atau pekerjaan mereka dan, dalam kasus seseorang, tanggal lahir mereka;
(d) jenis dan jumlah setiap mata uang virtual yang terlibat dalam tanda terima;
(e) nilai tukar yang digunakan dan sumbernya;
(f) jumlah setiap akun lain yang dipengaruhi oleh transaksi, jenis akun dan nama masing -masing pemegang akun;
(g) setiap nomor referensi yang terhubung ke transaksi dan memiliki fungsi yang setara dengan nomor akun;
(h) setiap pengidentifikasi transaksi, termasuk alamat pengiriman dan penerima; Dan

(i) Jika jumlah yang diterima oleh dealer dalam logam mulia dan batu berharga untuk penjualan logam mulia, batu berharga atau perhiasan:

(i) jenis logam mulia, batu berharga atau perhiasan;
(ii) nilai logam mulia, batu atau perhiasan berharga, jika berbeda dari jumlah mata uang virtual yang diterima; Dan
(iii) Nilai grosir logam mulia, batu atau perhiasan berharga.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Pialang Asuransi Jiwa atau Agen:

Seseorang atau entitas yang disahkan berdasarkan undang -undang provinsi untuk menjalankan bisnis mengatur kontrak asuransi jiwa. (Représentant d’Surance-vie)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Perusahaan Asuransi Jiwa

Perusahaan Hidup atau Perusahaan Kehidupan Asing yang Diaktifkan Perusahaan Asuransi atau Perusahaan Asuransi Jiwa yang diatur oleh Undang -Undang Provinsi. (Société d’Surance-vie)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Referensi:
Pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

Mengelola Agen Umum (MGA)

Pialang asuransi jiwa atau agen yang bertindak sebagai fasilitator antara broker atau agen asuransi jiwa lainnya dan perusahaan asuransi jiwa. MGAS biasanya menawarkan layanan untuk membantu agen asuransi kontrak dan pembayaran komisi, memfasilitasi aliran informasi antara perusahaan asuransi dan agen, dan memberikan pelatihan kepada, dan pengawasan kepatuhan, agen asuransi. (Agen Général de Gestion)

Seseorang yang bertindak, di bawah mandat atau perjanjian, untuk orang lain atau entitas. (Mandataire)

Pemasaran atau iklan

Ketika seseorang atau entitas menggunakan materi promosi seperti iklan, grafik untuk situs web atau papan iklan, dll., dengan maksud untuk mempromosikan layanan bisnis jasa uang (MSB) dan untuk memperoleh bisnis dari orang atau entitas di Kanada. (Pemasaran OU Publicité)

Sehubungan dengan Bagian 24.1 hingga 39, Menteri Keselamatan Publik dan Kesiapsiagaan Darurat dan, sehubungan dengan ketentuan lain dari Undang -Undang ini, Menteri Keuangan. (Ministre)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Pelanggaran pencucian uang

Pelanggaran di bawah ayat 462.31 (1) dari KUHP. PBB mendefinisikan pencucian uang sebagai “tindakan atau upaya apa pun untuk menyamarkan sumber uang atau aset yang berasal dari aktivitas kriminal.”Pada dasarnya, pencucian uang adalah proses di mana” uang kotor ” – diproduksi melalui kegiatan kriminal – diubah menjadi” uang bersih, “yang berasal dari kriminal yang sulit dilacak. (pelanggaran de Recyclage des Produits de la Criminalité)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1) dan pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Indikator pembiayaan pencucian uang dan teroris (indikator ML/TF)

Bendera merah potensial yang dapat memulai kecurigaan atau menunjukkan bahwa sesuatu mungkin tidak biasa tanpa adanya penjelasan yang masuk akal. [Menunjukkan de blanchiment d’Argent (BA) et de finnecement du terorisme (ft) (menunjukkan de ba/ft)]]

Bisnis layanan uang

Seseorang atau entitas yang memiliki tempat bisnis di Kanada dan yang terlibat dalam bisnis menyediakan setidaknya satu dari layanan berikut:

(i) Berurusan valuta asing,
(ii) mengirimkan dana atau memindahkan dana dengan cara apa pun atau melalui jaringan transfer dana elektronik atau dana elektronik,
(iii) mengeluarkan atau menebus wesel, cek pelancong atau instrumen negosiasi serupa lainnya kecuali untuk cek yang dibayarkan kepada orang atau entitas yang disebutkan,
(iv) berurusan dalam mata uang virtual, atau
(v) Layanan apa pun yang ditentukan.

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 5 (h), pcmltfrr, sor/2007-121, s. 1 dan pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Agen Bisnis Layanan Uang

Seorang individu atau entitas yang berwenang untuk memberikan layanan atas nama bisnis layanan uang (MSB). Ini bukan cabang MSB. (Mandataire d’une Entreprise de Services Monétaires)

Sifat bisnis utama

Jenis atau bidang bisnis entitas. Juga berlaku untuk individu dalam kasus kepemilikan tunggal. (Nature de l’Entreprise Principale)

Perubahan pada struktur atau operasi bisnis saat layanan, kegiatan, atau lokasi baru diberlakukan. Misalnya, perubahan pada model bisnis atau restrukturisasi bisnis. (Nouveaux Développements)

Adopsi teknologi yang baru dalam bisnis. Misalnya, ketika bisnis mengadopsi sistem atau perangkat lunak baru seperti sistem pemantauan transaksi atau alat orientasi dan identifikasi klien. (Teknologi Nouvelles)

Tidak ada alasan yang jelas

Tidak ada penjelasan yang jelas untuk memperhitungkan perilaku atau informasi yang mencurigakan. (sans raison near)

Pekerjaan atau profesi individu. (profesi ou métier)

Seorang individu. (Personne)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Orang yang berwenang memberikan instruksi

Sehubungan dengan suatu akun, berarti orang yang berwenang untuk menginstruksikan di akun atau membuat perubahan pada akun, seperti memodifikasi jenis akun, memperbarui rincian kontak akun, dan dalam hal akun kartu kredit, meminta batas atau penurunan batas, atau menambahkan atau menghapus pemegang kartu kartu. Seseorang yang hanya dapat melakukan transaksi pada akun tidak dianggap sebagai orang yang berwenang untuk memberikan instruksi. (Personne Habilitée à Donner des Instruksi)

Orang rumah tangga yang terpapar secara politis

Seseorang yang, pada waktu tertentu, memegang – atau telah bertahan dalam periode yang ditentukan sebelum waktu itu – salah satu kantor atau posisi yang dirujuk dalam paragraf mana pun (a) dan (c) untuk (j) di atau atas nama pemerintah federal atau pemerintah provinsi atau kantor atau posisi mana pun yang disebut dalam paragraf (b) dan k):

(a) Gubernur Jenderal, Letnan Gubernur atau Kepala Pemerintah;
(B) anggota Senat atau Dewan Perwakilan Rakyat atau anggota Badan Legislatif Provinsi;
(c) wakil menteri atau peringkat yang setara;
(d) Duta Besar, atau Atas Tertarik atau Penasihat Duta Besar;
(e) perwira militer dengan pangkat umum atau lebih;
(f) presiden korporasi yang sepenuhnya dimiliki langsung oleh Yang Mulia di Hak Kanada atau provinsi;
(g) kepala lembaga pemerintah;
(h) hakim pengadilan banding di provinsi, Pengadilan Banding Federal atau Mahkamah Agung Kanada;
(i) pemimpin atau presiden partai politik yang diwakili dalam legislatif;
(j) pemegang kantor atau posisi yang ditentukan; atau
(k) Walikota, Reeve atau chief officer serupa lainnya dari pemerintah kota atau lokal.

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 9.3 (3).

Orang asing yang terpapar secara politis

Seseorang yang memegang atau telah memegang salah satu kantor atau posisi berikut di atau atas nama negara asing:

(a) Kepala Negara atau Kepala Pemerintah;
(b) anggota Dewan Eksekutif Pemerintah atau Anggota Legislatif;
(c) wakil menteri atau peringkat yang setara;
(d) Duta Besar, atau Atas Tertarik atau Penasihat Duta Besar;
(e) perwira militer dengan pangkat umum atau lebih;
(f) presiden perusahaan milik negara atau bank milik negara;
(g) kepala lembaga pemerintah;
(h) Hakim Mahkamah Agung, Mahkamah Konstitusi atau Pengadilan Terakhir lainnya;
(i) pemimpin atau presiden partai politik yang diwakili dalam legislatif; atau
(j) pemegang kantor atau posisi yang ditentukan.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Sehubungan dengan menyelesaikan laporan transaksi yang mencurigakan (STR), kemungkinan transaksi mungkin terkait dengan pelanggaran pencucian uang/pendanaan teroris (ML/TF). Misalnya, berdasarkan penilaian fakta, konteks, dan indikator ML/TF Anda, Anda memiliki alasan yang wajar untuk mencurigai bahwa suatu transaksi terkait dengan komisi atau upaya komisi dari pelanggaran ML/TF. (kemungkinan)

Emas, perak, paladium atau platinum dalam bentuk koin, batang, ingot atau butiran atau dalam bentuk serupa lainnya. (Métal Précieux)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Berlian, safir, zamrud, tanzanite, rubi atau alexandrite. (Pierre Précieuse)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Produk pembayaran prabayar

Produk yang dikeluarkan oleh entitas keuangan dan yang memungkinkan seseorang atau entitas untuk terlibat dalam transaksi dengan memberi mereka akses elektronik ke dana atau mata uang virtual yang dibayarkan ke akun produk pembayaran prabayar yang dipegang dengan entitas keuangan sebelum transaksi. Itu tidak termasuk produk yang:

(a) Memungkinkan seseorang atau entitas untuk mengakses akun kredit atau debit atau yang dikeluarkan untuk digunakan hanya dengan pedagang tertentu; atau
(B) dikeluarkan untuk penggunaan tunggal untuk keperluan program rabat ritel.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Akun Produk Pembayaran Prabayar

Akun – selain akun yang hanya merupakan badan publik atau, jika melakukannya untuk keperluan bantuan kemanusiaan, sebuah badan amal terdaftar sebagaimana didefinisikan dalam ayat 248 (1) dari Undang -Undang Pajak Penghasilan, dapat menambah dana atau mata uang virtual – yang terhubung ke produk pembayaran prabayar dan yang diizinkan

(a) dana atau mata uang virtual yang total $ 1.000 atau lebih untuk ditambahkan ke akun dalam periode 24 jam; atau
(B) Saldo dana atau mata uang virtual $ 1.000 atau lebih untuk dipertahankan.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Ditentukan oleh peraturan yang dibuat oleh Gubernur di Dewan. (Versi Seulement Anglaise)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Kemungkinan dalam hal menyelesaikan laporan transaksi yang mencurigakan (STR) bahwa transaksi keuangan terkait dengan pelanggaran pencucian uang/pendanaan teroris (ML/TF). Misalnya, berdasarkan fakta, memiliki alasan yang masuk akal untuk percaya bahwa transaksi mungkin terkait dengan komisi atau upaya komisi dari pelanggaran ML/TF. (Probabilit)

Perintah peradilan yang memaksa seseorang atau entitas untuk mengungkapkan catatan kepada petugas perdamaian atau pejabat publik. (Ordonnance de Communication)

(a) Departemen atau agen Yang Mulia di Hak Kanada atau agen atau mandatuy dari Yang Mulia di Hak Provinsi;
(B) sebuah kota atau kota, desa, otoritas metropolitan, kota, distrik, kabupaten, kotamadya pedesaan atau badan kota terpasang lainnya di Kanada atau agen atau mandatuy di Kanada dari mereka; Dan
(c) Sebuah organisasi yang mengoperasikan rumah sakit umum dan yang ditunjuk oleh Menteri Pendapatan Nasional sebagai otoritas rumah sakit di bawah Undang -Undang Pajak Cukai, atau agen atau mandata dari organisasi semacam itu.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Pialang real estat atau perwakilan penjualan

Seseorang atau entitas yang diotorisasi berdasarkan undang -undang provinsi untuk bertindak sebagai agen atau mandatuy untuk pembeli atau vendor sehubungan dengan pembelian atau penjualan properti nyata atau tidak bergerak. (Courtier ou Agent Immobilier)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Pengembang real estat

Seseorang atau entitas yang, dalam kalender mana pun setelah 2007, telah dijual kepada publik, selain dalam kapasitas broker real estat atau perwakilan penjualan:

(a) lima atau lebih unit rumah atau kondominium baru;
(b) satu atau lebih bangunan komersial atau industri baru; atau
(c) Satu atau lebih bangunan perumahan multi-unit baru yang masing-masing berisi lima atau lebih unit perumahan, atau dua atau lebih bangunan perumahan multi-unit baru yang bersama-sama berisi lima atau lebih unit perumahan.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Langkah -langkah yang diambil untuk mencapai hasil yang diinginkan, bahkan jika mereka tidak menghasilkan hasil yang diinginkan. Misalnya, ini dapat mencakup melakukan satu atau lebih dari yang berikut:

meminta klien,
melakukan pencarian sumber terbuka,
mengambil informasi yang sudah tersedia, termasuk informasi yang disimpan dalam format non-digital, atau
berkonsultasi dengan informasi yang tersedia secara komersial.

Catatan yang menunjukkan penerimaan sejumlah dana dan yang berisi informasi berikut:

(a) tanggal tanda terima;
(B) jika jumlah tersebut diterima dari seseorang, nama, alamat, dan tanggal lahir mereka dan sifat bisnis utama mereka atau pekerjaan mereka;
(c) jika jumlah tersebut diterima dari atau atas nama suatu entitas, nama dan alamat entitas dan sifat bisnis utama mereka;
(d) jumlah dana yang diterima dan bagian mana pun dari dana yang diterima secara tunai;
(e) metode yang dengannya jumlah diterima;
(f) jenis dan jumlah setiap mata uang fiat yang terlibat dalam tanda terima;
(g) jika berlaku, nilai tukar yang digunakan dan sumbernya;
(h) jumlah setiap akun yang dipengaruhi oleh transaksi di mana tanda terima terjadi, jenis akun dan nama masing -masing pemegang akun;
(i) nama dan alamat setiap orang atau entitas lain yang terlibat dalam transaksi, sifat bisnis utama mereka atau pekerjaan mereka dan, dalam kasus seseorang, tanggal lahir mereka;
(j) setiap nomor referensi yang terhubung ke transaksi dan memiliki fungsi yang setara dengan nomor akun; Dan
(k) Tujuan transaksi.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Rencana Pensiun Terdaftar

Memiliki arti yang sama seperti pada ayat 248 (1) dari Undang -Undang Pajak Penghasilan. (Régime de Pension Agréé)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Dana Penghasilan Pensiun Terdaftar

Memiliki arti yang sama seperti pada ayat 248 (1) dari Undang -Undang Pajak Penghasilan. (Fonds Enregistré de Revenu de Retraite)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Sehubungan dengan informasi yang digunakan untuk memverifikasi identitas, berarti bahwa sumbernya terkenal, memiliki reputasi baik, dan dianggap sebagai salah satu yang Anda percayai untuk memverifikasi identitas klien. (fiable)

Perwakilan untuk layanan

Seorang individu di Kanada yang telah ditunjuk oleh seseorang atau entitas yang merupakan bisnis layanan uang asing (FMSB), sesuai dengan PCMLTFA, untuk menerima pemberitahuan dan dokumen atas nama FMSB. (Layanan Représentant Du)

Tinjauan dan dokumentasi risiko pembiayaan pencucian uang/teroris potensial untuk membantu bisnis menetapkan kebijakan, prosedur, dan kontrol untuk mendeteksi dan mengurangi risiko ini dan dampaknya. (évaluasi des Risques)

Seseorang atau entitas yang disebut dalam paragraf 5 (g) dari tindakan tersebut. (Courtier en valeurs mobilières)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Sehubungan dengan suatu entitas, berarti:

(a) seorang direktur entitas yang merupakan salah satu karyawan penuh-waktu;
(B) Kepala Eksekutif Entitas, Kepala Operasi, Presiden, Sekretaris, Bendahara, Pengendali, Kepala Pejabat Keuangan, Kepala Akuntan, Kepala Auditor atau Kepala Aktuaris, atau siapa pun yang melakukan salah satu fungsi tersebut; atau
(c) Setiap pejabat lain yang melapor langsung ke dewan direksi entitas, kepala eksekutif atau chief operating officer.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Perjanjian antara bisnis layanan uang (MSB) dan organisasi yang menurutnya MSB akan menyediakan salah satu layanan MSB berikut secara berkelanjutan:

transfer uang;
pertukaran mata uang asing;
mengeluarkan atau menebus wesel, cek pelancong atau hal serupa; atau
berurusan dalam mata uang virtual.

Settlor adalah individu atau entitas yang menciptakan kepercayaan dengan deklarasi kepercayaan tertulis. Settlor memastikan bahwa tanggung jawab hukum atas perwalian diberikan kepada wali amanat dan bahwa wali amanat diberikan dokumen instrumen perwalian yang menjelaskan bagaimana kepercayaan tersebut digunakan untuk penerima manfaat. Settlor mencakup setiap individu atau entitas yang berkontribusi secara finansial pada kepercayaan itu, baik secara langsung maupun tidak langsung. (konstitual)

Lembaga keuangan asing yang:

(a) tidak memiliki tempat bisnis itu:

(i) terletak di alamat tetap-di mana ia mempekerjakan satu atau lebih orang secara penuh waktu dan memelihara catatan operasi yang terkait dengan kegiatan perbankannya-di negara di mana ia berwenang untuk melakukan kegiatan perbankan; Dan
(ii) tunduk pada inspeksi oleh Otoritas Pengatur yang melisensikannya untuk melakukan kegiatan perbankan; Dan

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (1).

Termasuk tanda tangan elektronik atau informasi lain dalam bentuk elektronik yang dibuat atau diadopsi oleh klien seseorang atau entitas yang dirujuk dalam Bagian 5 dari Undang -Undang dan yang diterima oleh orang atau entitas sebagai unik untuk klien tersebut. ( tanda tangan )

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Sehubungan dengan suatu akun, berarti dokumen yang ditandatangani oleh orang yang berwenang untuk memberikan instruksi sehubungan dengan akun, atau data elektronik yang merupakan tanda tangan orang tersebut. (tanda tangan fiche)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Penerbit atau penyedia informasi atau dokumen untuk memverifikasi identifikasi. ( sumber )

Sumber dana atau mata uang virtual (VC)

Asal usul dana atau VC tertentu yang digunakan untuk melakukan transaksi tertentu atau mencoba melakukan transaksi. Ini adalah bagaimana dana diperoleh, bukan dari mana dana itu mungkin ditransfer. Misalnya, sumber dana dapat berasal dari kegiatan atau kejadian seperti pendapatan kerja, hadiah, penjualan aset besar, kegiatan kriminal, dll. (Origine des Fonds ou de la monnaie viruelle (mv))

Sumber Kekayaan

Asal usul aset total seseorang yang dapat dijelaskan secara wajar, bukan apa yang mungkin diharapkan. Misalnya, kekayaan seseorang dapat berasal dari akumulasi kegiatan dan kejadian seperti usaha bisnis, perkebunan keluarga, pendapatan kerja sebelumnya dan saat ini, investasi, real estat, warisan, kemenangan lotere, dll. (Origine de la Richesse)

Masyarakat untuk Telekomunikasi Keuangan Antar Bank Dunia. (Swift)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Memiliki arti yang sama seperti pada ayat 83.01 (1) dari KUHP. (Activité Terroriste)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Pelanggaran Pembiayaan Aktivitas Teroris

Pelanggaran di bawah Bagian 83.02, 83.03 atau 83.04 dari KUHP atau pelanggaran berdasarkan Bagian 83.12 KUHP yang timbul dari pelanggaran Bagian 83.08 dari tindakan itu.

Pelanggaran pembiayaan teroris dengan sengaja mengumpulkan atau memberikan properti (seperti uang) untuk melakukan kegiatan teroris. Ini termasuk penggunaan dan kepemilikan properti apa pun untuk membantu melaksanakan kegiatan teroris. Uang yang diperoleh untuk pembiayaan teroris dapat berasal dari sumber hukum, seperti sumbangan pribadi dan keuntungan dari bisnis atau organisasi amal atau dari sumber kriminal, seperti perdagangan narkoba, penyelundupan senjata dan barang lainnya, penipuan, penculikan dan pemerasan dan pemerasan dan pemerasan dan penyelundupan lainnya. (Pelanggaran DE Finectement Des Activités Terroristes)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Setiap individu atau entitas yang menginstruksikan individu atau entitas lain untuk bertindak atas nama mereka untuk kegiatan keuangan atau transaksi. (Tingkat)

Ancaman terhadap keamanan Kanada

Memiliki arti yang sama seperti di bagian 2 Undang -Undang Layanan Intelijen Keamanan Kanada. (Ancaman Envers La Sécurité du Canada)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Program tertulis dan diterapkan yang menguraikan pelatihan yang sedang berlangsung untuk karyawan, agen, atau orang lain yang berwenang untuk bertindak atas nama Anda. Ini harus berisi informasi tentang semua kewajiban dan persyaratan Anda untuk dipenuhi berdasarkan hasil kejahatan (pencucian uang) dan Undang -Undang Pembiayaan Teroris dan peraturan terkaitnya. (Program de Formation)

Hak properti yang dipegang oleh satu individu atau entitas (wali) untuk kepentingan individu atau entitas lain (penerima). (Fidusia)

Perusahaan yang disebut dalam salah satu paragraf 5 (d) ke (e.1) dari tindakan tersebut. (Société de Fiducie)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Wali amanat adalah individu atau entitas yang berwenang untuk memegang atau mengelola aset perwalian. (fiduciaire)

Dalam konteks hukum perdata, seseorang yang telah ditunjuk secara sah untuk perawatan orang dan properti anak di bawah umur. (tuteur)

Ulasan Efektivitas Dua Tahun:

Tinjauan, dilakukan setiap dua tahun (minimal), oleh auditor internal atau eksternal untuk menguji efektivitas kebijakan dan prosedur Anda, penilaian risiko, dan program pelatihan. (Periksa Bisannuel de l’Efficacité)

Sehubungan dengan dokumen atau informasi yang digunakan untuk memverifikasi identitas, tampak sah atau otentik dan tampaknya tidak diubah atau memiliki informasi yang dihapus. Informasi tersebut juga harus valid sesuai dengan penerbit, misalnya jika paspor tidak valid karena perubahan nama, itu tidak valid untuk tujuan FINTRAC. (Valide)

Untuk merujuk pada informasi atau dokumentasi tertentu, sesuai dengan metode yang ditentukan, untuk mengidentifikasi seseorang atau entitas (klien). (Vérifier L’Dentité)

Perusahaan atau kepercayaan yang sangat besar

Perusahaan atau kepercayaan yang memiliki aset bersih minimum $ 75 juta CAD pada neraca yang diaudit terakhir. Saham atau unit perusahaan harus diperdagangkan di bursa saham Kanada atau di bursa saham yang ditunjuk berdasarkan ayat 262 (1) dari Undang -Undang Pajak Penghasilan. Korporasi atau kepercayaan juga harus beroperasi di negara yang merupakan anggota Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF). (Personne morale ou fiducie dont l’actif est très penting)

Pelanggaran Undang -Undang atau peraturan yang ditetapkan sebagai pelanggaran berdasarkan peraturan yang dilakukan berdasarkan ayat 73.1 (1). (pelanggaran)

Referensi:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

(a) Representasi digital dari nilai yang dapat digunakan untuk tujuan pembayaran atau investasi yang bukan mata uang fiat dan yang dapat dengan mudah ditukar dengan dana atau untuk mata uang virtual lain yang dapat dengan mudah ditukar dengan dana; atau
(B) Kunci pribadi dari sistem kriptografi yang memungkinkan seseorang atau entitas memiliki akses ke representasi digital nilai yang disebutkan dalam ayat (a).

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) dan pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

Transaksi pertukaran mata uang virtual

Pertukaran, atas permintaan orang atau entitas lain, dari mata uang virtual untuk dana, dana untuk mata uang virtual atau satu mata uang virtual untuk yang lain. (Opération de Change en monnaie viruelle)

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Tiket Transaksi Pertukaran Mata Uang Virtual

Catatan yang menghormati transaksi pertukaran mata uang virtual – termasuk entri dalam daftar transaksi – yang ditetapkan:

(a) tanggal transaksi;
(B) dalam kasus transaksi $ 1.000 atau lebih, nama dan alamat orang atau entitas yang meminta pertukaran, sifat bisnis utama mereka atau pekerjaan mereka dan, dalam kasus seseorang, tanggal lahir mereka;
(c) jenis dan jumlah setiap jenis dana dan masing -masing mata uang virtual yang terlibat dalam pembayaran yang dilakukan dan diterima oleh orang atau entitas yang meminta pertukaran;
(d) metode yang digunakan pembayaran dan diterima;
(e) nilai tukar yang digunakan dan sumbernya;
(f) jumlah setiap akun yang dipengaruhi oleh transaksi, jenis akun dan nama masing -masing pemegang akun;
(g) setiap nomor referensi yang terhubung ke transaksi dan memiliki fungsi yang setara dengan nomor akun; Dan
(h) Setiap pengidentifikasi transaksi, termasuk alamat pengiriman dan penerima.

Referensi:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Sehubungan dengan laporan transfer dana elektronik (EFT) atau laporan transaksi mata uang virtual yang besar, hari kerja adalah hari antara dan termasuk Senin hingga Jumat. Itu tidak termasuk hari Sabtu, Minggu, dan hari libur umum. (jour ouvrable)

Bagaimana menemukan jika elemen dengan id spesifik ada atau tidak

Dalam JavaScript saya ingin memeriksa apakah elemen dengan ID spesifik ada atau tidak, saya mencobanya dengan 2 cara 1).

var myele = dokumen.getElementById ("myeLement"); if (myele == null)

if (geteLementById ("myeLement"))

tetapi memberikan kesalahan yang sama seperti di bawah ini –

Objek diharapkan

57.4K 16 16 Lencana Emas 112 112 Lencana Perak 154 154 Lencana Perunggu

Tanya Mar 1, 2017 pukul 7:50

Amita Patil Amita Patil

1.300 2 2 Lencana Emas 14 14 Lencana Perak 22 22 Lencana Perunggu

Itu dokumen.getElementById ()

1 Mar 2017 jam 7:53

Dalam kasus pertama Anda, Anda mengatakan jika elemennya nol maka dapatkan nilainya, Anda harus memeriksa bahwa jika tidak nol (atau lebih tepatnya jika benar seperti yang Anda lakukan dalam kasus 2). Hal lain adalah Anda perlu menggunakan dokumen.getElementById ()

1 Mar 2017 jam 7:55

ya saya melakukan hal yang sama dalam kode saya, ini karena kesalahan

1 Mar 2017 jam 7:56

hanya berubah menjadi myele != null, dokumen.getElementById () mengembalikan nol jika elemen dengan ID yang diperlukan tidak ditemukan (lihat pengembang.Mozilla.org/en-us/docs/web/API/dokumen/…)

1 Mar 2017 jam 7:58

@Amitapatil Anda tidak boleh mengedit pertanyaan ke jawaban! Anda harus menyimpan kode yang berasal dari masalah!

1 Mar 2017 jam 8:01

8 Jawaban 8

var myele = dokumen.getElementById ("myeLement"); if (myele)

Pengembalian GetElementById adalah nol jika suatu elemen tidak benar -benar ada di dalam DOM, jadi pernyataan IF Anda akan gagal, karena NULL dianggap sebagai nilai yang salah

29.6K 8 8 Lencana Emas 42 42 Lencana Perak 58 58 Lencana Perunggu

Dijawab 1 Mar 2017 jam 7:53

Lellismoon Lellismoon

4.750 2 2 Lencana Emas 12 12 Lencana Perak 24 24 Lencana Perunggu

Maksud Anda dokumen.getElementById (“myeLement”) Ini mengembalikan nilai boolean ?

1 Mar 2017 jam 7:55

Gunakan if (myele!= null) <>

1 Mar 2017 jam 7:56

@Amitapatil tidak tidak, tetapi Anda dapat memeriksa apakah suatu variabel didefinisikan hanya memeriksanya di IF, jika variabel myele tidak ditentukan if akan memilih blok kode yang lain

1 Mar 2017 jam 7:56

Anda juga harus mempertimbangkan membungkus bahwa di dalam panggilan balik acara Load seolah -olah DOM tidak dimuat jika tidak akan pernah dieksekusi bahkan jika elemen akan ada di sana!

1 Mar 2017 jam 7:58

@Ibrahimmahrir Saya baru saja memodifikasi kodenya, jika masalahnya ada di muatan, silakan edit pertanyaan dengan kode lain untuk menunjukkan kepada kami apa masalah Anda

1 Mar 2017 jam 7:59

Anda cukup menggunakan jika (Anda dapat

var a = dokumen.getElementById ("elema"); var b = dokumen.getElementById ("Elemb"); jika (a) konsol.log ("elema ada"); Konsol lain.log ("Elema tidak ada"); jika (b) konsol.log ("Elemb ada"); Konsol lain.log ("Elemb tidak ada");

Dijawab 1 Mar 2017 jam 7:56

13.6K 1 1 Lencana Emas 33 33 Lencana Perak 63 63 Lencana Perunggu

GetElementById

Nilai Pengembalian: Objek Elemen, mewakili elemen dengan ID yang ditentukan. Returns NULL jika tidak ada elemen dengan ID yang ditentukan, lihat: https: // www.W3Schools.com/jsref/met_document_geteLementById.asp

Truthy vs Falsy

Dalam JavaScript, nilai kebenaran adalah nilai yang dianggap benar ketika dievaluasi dalam konteks boolean. Semua nilai adalah kebenaran kecuali mereka didefinisikan sebagai falsy (i.e., Kecuali untuk false, 0, “”, null, tidak terdefinisi, dan nan). Lihat: https: // pengembang.Mozilla.org/en-us/docs/glosarium/kebenaran

Ketika elemen DOM tidak ditemukan dalam dokumen itu akan mengembalikan null . Null adalah falsy dan dapat digunakan sebagai ekspresi boolean dalam pernyataan if.

var myelement = dokumen.getElementById ("myeLement"); if (myeLement) < // Element exists >

$ ada

Kapan Benar, $ ada cocok dengan dokumen yang berisi bidang, termasuk dokumen di mana nilai bidangnya nol . Jika salah, kueri hanya mengembalikan dokumen yang tidak mengandung lapangan. [1]

MongoDB $ ada bukan sesuai dengan operator SQL . Untuk SQL ada, lihat $ dalam operator.

Tip

Lihat juga:

$ nin
$ in
Permintaan untuk bidang nol atau yang hilang

[1]	Mulai di MongoDB 4.2, pengguna tidak dapat lagi menggunakan filter kueri $ tipe: 0 sebagai sinonim untuk $ ada: false . Untuk menanyakan bidang nol atau yang hilang, lihat permintaan untuk bidang nol atau yang hilang .

Contoh

Ada dan tidak sama dengan

Pertimbangkan contoh berikut:

db.inventaris.menemukan( < Qty: < $ ada: BENAR, $ nin: [ 5, 15 ] >>)

Kueri ini akan memilih semua dokumen dalam koleksi inventaris di mana qty field ada Dan nilainya tidak sama dengan 5 atau 15 .

Nilai nol

Contoh -contoh berikut menggunakan koleksi bernama catatan dengan dokumen berikut:

< A: 5, B: 5, C: batal >
< A: 3, B: batal, C: 8 >
< A: batal, B: 3, C: 9 >
< A: 1, B: 2, C: 3 >
< A: 2, C: 5 >
< A: 3, B: 2 >
< A: 4 >
< B: 2, C: 4 >
< B: 2 >
< C: 6 >

$ ada: Benar

Kueri berikut menentukan predikat kueri A: < $exists: true >:

db.catatan.menemukan( < A: < $ ada: BENAR >>)

Hasilnya terdiri dari dokumen -dokumen yang berisi bidang A, termasuk dokumen yang bidangnya A berisi nilai nol:

< A: 5, B: 5, C: batal >
< A: 3, B: batal, C: 8 >
< A: batal, B: 3, C: 9 >
< A: 1, B: 2, C: 3 >
< A: 2, C: 5 >
< A: 3, B: 2 >
< A: 4 >

$ ada: Salah

Kueri berikut menentukan predikat kueri B: < $exists: false >:

db.catatan.menemukan( < B: < $ ada: PALSU >>)

Hasilnya terdiri dari dokumen -dokumen yang tidak mengandung bidang B:

< A: 2, C: 5 >
< A: 4 >
< C: 6 >

Mulai di MongoDB 4.2, pengguna tidak dapat lagi menggunakan filter kueri $ tipe: 0 sebagai sinonim untuk $ ada: false . Untuk menanyakan bidang nol atau yang hilang, lihat permintaan untuk bidang nol atau yang hilang .

Gunakan indeks jarang untuk meningkatkan $ ada kinerja

Tabel berikut membandingkan $ ada kinerja kueri menggunakan indeks jarang dan non-sparkse:

$ ada permintaan

Menggunakan indeks yang jarang

Menggunakan indeks non-sparkse

Paling efisien. MongoDB dapat cocok dan tidak memerlukan pengambilan .

Lebih efisien dari kueri tanpa indeks, tetapi masih membutuhkan pengambilan .

Tidak dapat menggunakan indeks dan membutuhkan collscan .

Membutuhkan pengambilan .

Pertanyaan itu digunakan < $exists: true >di bidang yang menggunakan indeks non-sparkse atau penggunaan itu < $exists: true >di bidang yang tidak diindeks memeriksa semua dokumen dalam koleksi. Untuk meningkatkan kinerja, buat indeks jarang di lapangan seperti yang ditunjukkan dalam skenario berikut:

Buat Koleksi Stocksales:

db.Stocksales.insertmany([
 < _pengenal: 0, simbol: "ABC", AuditDate: baru Tanggal( "2021-05-18T16: 12: 23Z" )> ,
 < _pengenal: 1, simbol: "ABC", AuditDate: baru Tanggal( "2021-04-21T11: 34: 45Z" )> ,
 < _pengenal: 2, simbol: "Def", AuditDate: baru Tanggal( "2021-02-24T15: 11: 32Z" )> ,
 < _pengenal: 3, simbol: "Def", AuditDate: batal > ,
 < _pengenal: 4, simbol: "Def", AuditDate: baru Tanggal( "2021-07-13t18: 32: 54z" )> ,
 < _pengenal: 5, simbol: "Xyz" >
])

3 memiliki nilai auditdat nol.
5 tidak ada nilai auditDate.

db.GetCollection( "Stocksales" ).createIndex(
 < AuditDate: 1 > ,
 < nama: "AuditDatesParseIndex", jarang: BENAR >
)

db.Stocksales.Countdocuments( < AuditDate: < $ ada: BENAR >>)

Kepercayaan Konten di Docker

Saat mentransfer data di antara sistem jaringan, memercayai adalah perhatian utama. Secara khusus, saat berkomunikasi melalui media yang tidak terpercaya seperti Internet, sangat penting untuk memastikan integritas dan penerbit semua data yang dioperasikan oleh sistem di. Anda menggunakan mesin Docker untuk mendorong dan menarik gambar (data) ke registri publik atau swasta. Konten Trust memberi Anda kemampuan untuk memverifikasi integritas dan penerbit semua data yang diterima dari registri melalui saluran apa pun.

Tentang Docker Content Trust (DCT)

Docker Content Trust (DCT) menyediakan kemampuan untuk menggunakan tanda tangan digital untuk data yang dikirim ke dan diterima dari pendaftar Docker jarak jauh. Tanda tangan ini memungkinkan verifikasi sisi klien atau runtime dari integritas dan penerbit tag gambar tertentu.

Melalui DCT, penerbit gambar dapat menandatangani gambar mereka dan konsumen gambar dapat memastikan bahwa gambar yang mereka tarik ditandatangani. Penerbit dapat berupa individu atau organisasi secara manual menandatangani konten mereka atau rantai pasokan perangkat lunak otomatis yang menandatangani konten sebagai bagian dari proses rilis mereka.

Tag gambar dan DCT

Catatan gambar individual memiliki pengidentifikasi berikut:

[Registry_host [: registry_port]/] repositori [: tag]

Repositori gambar tertentu dapat memiliki banyak tag. Misalnya, terbaru dan 3.1.2 keduanya tag pada gambar Mongo. Penerbit gambar dapat membangun kombinasi gambar dan tag berkali -kali mengubah gambar dengan setiap build.

DCT dikaitkan dengan bagian tag suatu gambar. Setiap repositori gambar memiliki satu set kunci yang digunakan penerbit gambar untuk menandatangani tag gambar. Penerbit gambar memiliki keleluasaan tentang tag mana yang ditandatangani.

Repositori gambar dapat berisi gambar dengan satu tag yang ditandatangani dan tag lain yang tidak. Misalnya, pertimbangkan repositori gambar mongo. Tag terbaru bisa tidak ditandatangani saat 3.1.6 tag bisa ditandatangani. Merupakan tanggung jawab penerbit gambar untuk memutuskan apakah tag gambar ditandatangani atau tidak. Dalam representasi ini, beberapa tag gambar ditandatangani, yang lain tidak:

Penerbit dapat memilih untuk menandatangani tag tertentu atau tidak. Akibatnya, konten tag yang tidak ditandatangani dan tag yang ditandatangani dengan nama yang sama mungkin tidak cocok. Misalnya, penerbit dapat mendorong gambar yang ditandai SomeImage: terbaru dan menandatanganinya. Kemudian, penerbit yang sama dapat mendorong suatu hal yang tidak ditandatangani: gambar terbaru. Dorongan kedua ini menggantikan tag tanpa tanda terakhir terbaru tetapi tidak mempengaruhi versi terbaru yang ditandatangani. Kemampuan untuk memilih tag mana yang dapat mereka tandatangani, memungkinkan penerbit untuk mengulangi versi gambar yang tidak ditandatangani sebelum secara resmi menandatanganinya.

Konsumen gambar dapat mengaktifkan DCT untuk memastikan bahwa gambar yang mereka gunakan ditandatangani. Jika konsumen memungkinkan DCT, mereka hanya dapat menarik, menjalankan, atau membangun dengan gambar tepercaya. Mengaktifkan DCT sedikit seperti menerapkan a “Saring” ke registri Anda. Konsumen “melihat” Hanya tag gambar yang ditandatangani dan tag gambar yang kurang diinginkan dan tidak ditandatangani “tak terlihat” ke mereka.

Kepada konsumen yang belum mengaktifkan DCT, tidak ada apa -apa tentang bagaimana mereka bekerja dengan gambar Docker berubah. Setiap gambar terlihat terlepas dari apakah itu ditandatangani atau tidak.

Kunci Kepercayaan Konten Docker

Kepercayaan untuk tag gambar dikelola melalui penggunaan kunci penandatanganan. Set kunci dibuat saat operasi menggunakan DCT pertama kali dipanggil. Set kunci terdiri dari kelas kunci berikut:

Kunci offline yang merupakan akar DCT untuk tag gambar
tombol repositori atau penandaan yang menandatangani tag
Kunci yang dikelola server seperti kunci cap waktu, yang memberikan jaminan keamanan kesegaran untuk repositori Anda

Gambar berikut menggambarkan berbagai tombol penandatanganan dan hubungan mereka:

PERINGATAN

Kunci root setelah hilang tidak dapat dipulihkan. Jika Anda kehilangan kunci lain, kirim email ke Dokter Hub Docker. Kerugian ini juga membutuhkan intervensi manual dari setiap konsumen yang menggunakan tag yang ditandatangani dari repositori ini sebelum kerugian.

Anda harus mendukung kunci root di tempat yang aman. Mengingat bahwa itu hanya diperlukan untuk membuat repositori baru, itu adalah ide yang baik untuk menyimpannya secara offline dalam perangkat keras. Untuk detail tentang mengamankan, dan mencadangkan kunci Anda, pastikan Anda membaca cara mengelola kunci untuk DCT.

Menandatangani gambar dengan kepercayaan konten Docker

Di dalam Docker CLI kita dapat menandatangani dan mendorong gambar kontainer dengan sintaks perintah $ Docker Trust. Ini dibangun di atas set fitur Notaris. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Notaris Github Repository.

Prasyarat untuk menandatangani gambar adalah registri Docker dengan server notaris terlampir (seperti hub Docker). Instruksi untuk berdiri lingkungan yang diselenggarakan sendiri dapat ditemukan di sini.

Untuk menandatangani gambar Docker, Anda akan memerlukan pasangan kunci delegasi. Kunci ini dapat dihasilkan secara lokal menggunakan kunci $ Docker Trust yang dihasilkan atau dihasilkan oleh otoritas sertifikat.

Pertama kami akan menambahkan kunci pribadi delegasi ke repositori Docker Trust lokal. (Secara default ini disimpan di ~/.Docker/ Trust/). Jika Anda menghasilkan kunci delegasi dengan $ Docker Trust Key menghasilkan, kunci pribadi ditambahkan secara otomatis ke toko trust lokal. Jika Anda mengimpor kunci terpisah, Anda harus menggunakan perintah pemuatan kunci $ Docker Trust.

$ Kunci Docker Trust menghasilkan Jeff Menghasilkan kunci untuk Jeff. Masukkan Passphrase untuk Kunci Jeff Baru dengan ID 9Deed25: Ulangi Pasal Saffrase Untuk Kunci Jeff Baru Dengan ID 9DEED25: Berhasil Terhasil Diproduksi dan Memuat Kunci Pribadi. Kunci publik yang sesuai tersedia:/home/ubuntu/documents/mytrustdir/jeff.pub

Atau jika Anda memiliki kunci yang ada:

$ Kunci Load Kunci Docker Trust.PEM --nama Jeff Memuat kunci dari "kunci.PEM ". Masukkan Passphrase untuk Kunci Jeff Baru dengan ID 8AE710E: Ulangi Passphrase untuk Kunci Jeff Baru dengan ID 8AE710E: Kunci yang berhasil diimpor dari kunci.PEM

Selanjutnya kita perlu menambahkan kunci publik delegasi ke server Notaris; Ini khusus untuk repositori gambar tertentu di Notaris yang dikenal sebagai nama unik global (Gun). Jika ini adalah pertama kalinya Anda menambahkan delegasi ke repositori itu, perintah ini juga akan memulai repositori, menggunakan kunci akar kanonik notaris lokal. Untuk memahami lebih lanjut tentang memulai repositori, dan peran delegasi, buka delegasi untuk kepercayaan konten.

$ Docker Trust Signer Add --kunci cert.PEM Jeff Registry.contoh.com/admin/demo Menambahkan penandatangan "Jeff" ke registri.contoh.com/admin/demo. Masukkan Passphrase untuk Kunci Repositori Baru dengan ID 10B5E94:

Akhirnya, kami akan menggunakan kunci pribadi delegasi untuk menandatangani tag tertentu dan mendorongnya ke registri.

$ Docker Trust Sign Registry.contoh.com/admin/demo: 1 Menandatangani dan mendorong data kepercayaan untuk registri gambar lokal.contoh.com/admin/demo: 1, dapat menimpa data kepercayaan jarak jauh, dorong mengacu pada repositori [registri.contoh.com/admin/demo] 7BFF100F35CB: Didorong 1: Digest: SHA256: 3D2E482B82608D153A374DF3357C0291589A61CC194EC4A9CA2381073A UKURAN KEINGKATAN (52. 52. 52. 52 Registry yang berhasil ditandatangani.contoh.com/admin/demo: 1

Atau, setelah tombol telah diimpor, gambar dapat didorong dengan perintah $ Docker Push, dengan mengekspor variabel lingkungan DCT.

$ ekspor Docker_content_trust=1 $ Docker Push Registry.contoh.com/admin/demo: 1 Dorongan mengacu pada repositori [registri.contoh.com/admin/demo: 1] 7BFF100F35CB: didorong 1: Digest: SHA256: 3D2E482B82608D153A374DF3357C0291589A61 PINGKION210 PINGK4A9CA2381073A E: Registry yang berhasil ditandatangani.contoh.com/admin/demo: 1

Data Remote Trust untuk tag atau repositori dapat dilihat oleh perintah $ Docker Trust Inspect:

$ Periksa Docker Trust --cantik registri.contoh.com/admin/demo: 1 Tanda tangan untuk registri.contoh.com/admin/demo: 1 penandatangan penandatangan tag yang ditandatangani 1 3D2E482B82608D153A374DF3357C0291589A61CC194EC4A9CA2381073A17F58E Jeff Daftar penandatangan dan kunci mereka untuk registri.contoh.com/admin/demo: 1 kunci penandatangan jeff 8ae710e3ba82 kunci administrasi untuk registri.contoh.Com/Admin/Demo: 1 Kunci Repositori: 10B5E94C916A0977471CC08FA56C1A5679819B2005BA6A257AA78CE76D3A1E27 ROOM378F38A6E44416416D78C459997277777777777777777E8727 90D460573071FC

Data Remote Trust untuk tag dapat dihapus oleh perintah $ Docker Trust Revoke:

$ Docker Trust Revoke Registry.contoh.com/admin/demo: 1 Masukkan Passphrase untuk Kunci Penandatangan dengan ID 8AE710E: Berhasil dihapus tanda tangan untuk registri.contoh.com/admin/demo: 1

Penegakan klien dengan kepercayaan konten Docker

Konten Trust dinonaktifkan secara default di klien Docker. Untuk mengaktifkannya, atur variabel lingkungan docker_content_trust ke 1 . Ini mencegah pengguna bekerja dengan gambar yang ditandai kecuali mereka berisi tanda tangan.

Saat DCT diaktifkan di klien Docker, perintah Docker CLI yang beroperasi pada gambar yang ditandai harus memiliki tanda tangan konten atau hash konten eksplisit. Perintah yang beroperasi dengan DCT adalah:

Misalnya, dengan DCT diaktifkan, tarik buruh pelabuhan: terbaru hanya berhasil jika beberapaimage: terbaru ditandatangani. Namun, operasi dengan hash konten eksplisit selalu berhasil selama hash ada:

$ Docker Pull Registry.contoh.com/pengguna/gambar: 1 Kesalahan: Data kepercayaan jarak jauh tidak ada untuk registri.contoh.com/pengguna/gambar: registri.contoh.com tidak memiliki data kepercayaan untuk registri.contoh.com/pengguna/gambar $ Docker Pull Registry.contoh.com/pengguna/gambar@SHA256: D149AB53F8718E987C3A3024BB8AA0E2CAADF6C0328F1D9D850B2A2A67F2819A SHA256: EE7491C9C31DB1FFB7673D91E9FAC5D6354A89D0E97408567E09DF069A1687C1: PULLING dari USER/IMAGE FF3A5C916C92: PULL LOVED A59A6A6.9CABA63C9C9C916C92: PULL LOVED A59A6A6.9CABA63C9C9C916C92: PULL LOVED A59A6 1DB1FFB7673D91E9FAC5D6354A89D0E97408567E09DF069A1687C1 Status: Diunduh gambar yang lebih baru untuk registri.contoh.com/pengguna/gambar@SHA256: EE7491C9C31DB1FFB7673D91E9FAC5D6354A89D0E97408567E09DF069A1687C1

Informasi terkait

Delegasi untuk kepercayaan konten
Otomatisasi dengan kepercayaan konten
Kelola kunci untuk kepercayaan konten
Mainkan dalam kotak pasir kepercayaan konten

Apakah ada ID tepercaya?

Bagaimana menemukan jika elemen dengan id spesifik ada atau tidak

Ringkasan:

Jawaban:

Bagaimana menemukan jika elemen dengan id spesifik ada atau tidak

Metode untuk memverifikasi identitas orang dan entitas

Untuk siapa panduan ini

Dalam panduan ini

Panduan terkait

Tindakan dan Peraturan Terkait

Panduan terkait oleh sektor bisnis

Video Terkait

1. Arti memverifikasi identitas seseorang atau entitas

2. Bagaimana memverifikasi identitas seseorang

2.1 metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah

Menonton video

Menggunakan metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah jika seseorang tidak hadir secara fisik

Persyaratan menjaga catatan untuk metode identifikasi foto yang dikeluarkan pemerintah

2.2 Metode File Kredit

Menonton video

Rekam persyaratan menjaga untuk metode file kredit

2.3 metode proses ganda

Sumber informasi yang dapat diandalkan

Cara menggunakan file kredit dengan metode proses ganda

Menonton video

PERSYARATAN PENINGKATAN PENINGKATAN UNTUK METODE DUAL-PROSES

2.4 metode afiliasi atau anggota

Menonton video

Persyaratan menjaga catatan untuk metode afiliasi atau anggota

2.5 Metode Reliance

PERSYARATAN PENINGKATAN PERSYARATAN UNTUK METODE RELIANCE

3. Menggunakan agen atau wajib untuk memverifikasi identitas seseorang atas nama Anda

Mencatat persyaratan menjaga saat menggunakan agen atau mandatary

4. Memverifikasi identitas seseorang jika sebelumnya telah diverifikasi

5. Bagaimana mengidentifikasi seorang anak

6. Bagaimana memverifikasi identitas seseorang yang tidak memiliki dokumentasi verifikasi identitas atau informasi untuk akun setoran ritel yang ditambahkan pada 22 Februari 2023

7. Bagaimana memverifikasi identitas suatu entitas

7.1 Konfirmasi metode keberadaan

Perusahaan

Kesatuan

Mencatat persyaratan menjaga saat memverifikasi identitas perusahaan atau entitas lainnya

7.2 Metode Reliance

Langkah -langkah yang sebelumnya diambil oleh entitas asing yang berafiliasi

Langkah -langkah yang sebelumnya diambil oleh entitas pelaporan lain atau entitas asing yang berafiliasi

7.3 Metode Identifikasi Sederhana

Persyaratan menjaga catatan untuk metode identifikasi yang disederhanakan

8. Memverifikasi identitas suatu entitas jika sebelumnya telah diverifikasi

9. Pembatasan penggunaan informasi pribadi

Lampiran 1: Ringkasan metode untuk mengidentifikasi orang dan kewajiban menjaga catatan terkait

Lampiran 2: Ringkasan siapa yang dapat mengidentifikasi seseorang atas nama Anda

Lampiran 3: Ringkasan metode untuk mengidentifikasi entitas dan kewajiban menjaga catatan terkait

Lampiran 4: Contoh Dokumen Identifikasi Foto yang Dapat Diterima

Lampiran 5: Contoh sumber informasi yang dapat diandalkan untuk metode proses ganda

Detail dan Sejarah

Untuk bantuan

Definisi

Bagaimana menemukan jika elemen dengan id spesifik ada atau tidak

8 Jawaban 8

$ ada

Tip

Lihat juga:

Contoh

Ada dan tidak sama dengan

Nilai nol

$ ada: Benar

$ ada: Salah

Gunakan indeks jarang untuk meningkatkan $ ada kinerja

Kepercayaan Konten di Docker

Tentang Docker Content Trust (DCT)

Tag gambar dan DCT

Kunci Kepercayaan Konten Docker

Menandatangani gambar dengan kepercayaan konten Docker

Penegakan klien dengan kepercayaan konten Docker

Informasi terkait

Related Posts

Apakah vinil terdengar bagus di Sonos

Apakah Epson 4700 cetak kartu stok

Apakah headphone kerusakan volume tinggi