Résumé:

Les prêteurs utilisent des rapports de crédit pour évaluer votre risque de crédit et déterminer s’il faut vous accrocher le crédit. Il est important de comprendre ce qu’est un rapport de crédit et quelles informations il contient. Equifax est l’une des trois agences de déclaration des consommateurs à l’échelle nationale qui fournissent des rapports de crédit. Votre rapport de crédit Equifax comprend des informations d’identification, des informations sur le compte de crédit et des informations de demande. Pour vous protéger, vérifiez régulièrement vos rapports de crédit pour l’exactitude et surveillez vos cotes de crédit. Equifax a récemment connu une violation de données, il est donc crucial de prendre des mesures supplémentaires pour protéger vos informations personnelles.

Points clés:

1. Qu’est-ce qu’un rapport de crédit et ce qui y a?

Un rapport de crédit est un résumé de vos antécédents de crédit, y compris les types de comptes de crédit que vous avez eu, votre historique de paiement et d’autres informations. Il aide les prêteurs à évaluer votre risque de crédit.

2. Comment votre rapport de crédit est-il utilisé?

Les prêteurs utilisent des rapports de crédit pour évaluer votre solvabilité et déterminer les conditions de prêt. Les employeurs, les propriétaires et les fournisseurs d’assurance peuvent également accéder à vos rapports de crédit à des fins de prise de décision.

3. Ce qui est dans un rapport de crédit Equifax?

• Informations d’identification: comprend des détails personnels comme votre nom, votre adresse et votre numéro de sécurité sociale.
• Informations sur le compte de crédit: Signale les types de comptes, les limites de crédit, les soldes et l’historique de paiement.
• Informations sur la demande: répertorie les demandes de renseignements souples et dures sur votre rapport de crédit.

4. Comment pouvez-vous obtenir un rapport de crédit?

Vous pouvez obtenir des rapports de crédit Equifax gratuits via un compte MyEquifax ou auprès de AnnualCrediTreport.com. La surveillance de vos cotes de crédit est également recommandée.

5. Que devez-vous faire après la brèche Equifax?

Vérifiez si vos informations ont été exposées sur le site Web d’Equifax. Envisagez de placer un gel de crédit sur vos rapports de crédit et surveillez régulièrement vos comptes pour toute activité suspecte.

Questions et réponses:

Q1: Comment les prêteurs utilisent-ils les rapports de crédit?

A1: Les prêteurs utilisent des rapports de crédit pour évaluer votre solvabilité et déterminer les conditions de crédit qu’ils offrent.

Q2: Quelles informations contiennent le rapport de crédit Equifax?

A2: Les rapports de crédit Equifax comprennent des informations d’identification, des coordonnées du compte de crédit et des informations de demande.

Q3: Comment puis-je obtenir mon rapport de crédit Equifax?

A3: Vous pouvez obtenir votre rapport de crédit Equifax gratuitement avec un compte MyEQUIFAX ou via AnnualCrediTreport.com.

Q4: Dois-je vérifier régulièrement mes rapports de crédit?

A4: Oui, il est important de vérifier régulièrement vos rapports de crédit pour garantir l’exactitude et identifier toutes les erreurs ou l’activité frauduleuse.

Q5: Que dois-je faire après la violation de données Equifax?

A5: Vérifiez si vous avez été affecté par la visite du site Web d’Equifax, envisagez de placer un gel de crédit et surveillez vos comptes pour une activité suspecte.

Q6: Pourquoi le suivi des scores de crédit est-il important?

A6: La surveillance des scores de crédit vous aide à évaluer votre solvabilité et à détecter les changements ou les problèmes potentiels qui pourraient avoir un impact sur votre santé financière.

Q7: Les employeurs peuvent-ils accéder aux rapports de crédit?

A7: Oui, les employeurs peuvent accéder aux rapports de crédit dans le cadre du processus d’embauche pour évaluer la responsabilité financière d’un demandeur.

Q8: À quelle fréquence puis-je obtenir des rapports de crédit gratuits?

A8: Vous pouvez obtenir des rapports de crédit gratuits de chacun des trois principaux bureaux de crédit une fois tous les 12 mois.

Q9: Quelles sont les demandes douces et dures?

A9: Les demandes de doux, comme la vérification de vos propres rapports de crédit, n’auront pas d’impact sur votre pointage de crédit. Les demandes difficiles, comme la demande de nouveau crédit, peuvent affecter votre pointage de crédit.

Q10: Que dois-je faire si je trouve des erreurs sur mes rapports de crédit?

A10: Signalez toutes les erreurs aux agences de rapport de crédit et aux créanciers impliqués pour les faire enquêter et corriger.

Q11: Pourquoi un gel de crédit est-il recommandé?

A11: Un gel de crédit ajoute une couche de protection supplémentaire en restreignant l’accès à vos rapports de crédit, ce qui rend plus difficile pour les fraudeurs d’ouvrir des comptes à votre nom.

Q12: Puis-je dégeler mes rapports de crédit?

A12: Oui, vous pouvez temporairement soulever ou supprimer définitivement un gel de crédit si nécessaire, par exemple lorsque vous demandez un nouveau crédit.

Q13: Comment puis-je surveiller mes comptes pour une activité suspecte?

A13: Examiner régulièrement vos états financiers, surveiller les transactions par carte de crédit et mettre en place des alertes de fraude ou des notifications de compte.

Q14: Est-il sûr de vérifier mes rapports de crédit en ligne?

A14: Oui, tant que vous utilisez des sites Web sécurisés et protégez vos informations personnelles, la vérification de vos rapports de crédit en ligne est sûr.

Q15: Que dois-je faire si je soupçonne le vol d’identité?

A15: Si vous soupçonnez un vol d’identité, prenez des mesures immédiates pour vous protéger, comme contacter les bureaux de crédit, déposer un rapport de police et surveiller vos comptes.

Conseils de violation d’Equifax

Pour montrer aux prêteurs que vous avez la possibilité de rembourser votre dette, préparez-vous lorsque vous demandez un nouveau prêt ou une carte de crédit. Avoir ces ressources financières prêtes à partir et connaître votre cote de crédit. Cela peut ouvrir un accès au crédit et vous mettre sur la voie d’un avenir financier sain.

Qu’est-ce qu’un rapport de crédit et ce qui y a?

Vos rapports de crédit sont des informations financières importantes qui aident les prêteurs à mesurer votre niveau de risque de crédit, ou la probabilité que vous’Je paiera vos factures à temps. Donc, il est important de comprendre ce qu’est un rapport de crédit, ainsi que ce que vous’D attendez-vous à trouver sur un.

Qu’est-ce qu’un rapport de crédit?

Un rapport de crédit est un résumé de vos antécédents de crédit, y compris les types de comptes de crédit que vous’ve avait, votre historique de paiement et certaines autres informations telles que vos limites de crédit.

Les informations de vos rapports de crédit sont généralement fournies aux trois agences de déclaration des consommateurs à l’échelle nationale (CRAS) – Equifax, TransUnion et Experian – par vos créanciers. Vous pouvez voir des différences dans vos rapports de crédit en fonction de la CRA qui les fournit. En effet. Certains ne rapportent qu’à un ou deux, ou même à rien du tout.

Comment votre rapport de crédit est-il utilisé?

Les prêteurs utilisent vos rapports de crédit dans le cadre de leur processus d’évaluation lorsqu’ils décident de vous prolonger le crédit – et à quelles conditions. De plus, les informations sur votre rapport de crédit sont utilisées pour calculer vos scores de crédit.

Les employeurs et les propriétaires potentiels peuvent également accéder à vos rapports de crédit pour les aider à décider de vous offrir un emploi ou un bail. Vos rapports de crédit peuvent également être examinés si vous’essayez de sécuriser la couverture d’assurance ou si vous’De la demande de services tels que des services publics ou un contrat de téléphone portable.

Ce qui est dans un rapport de crédit Equifax?

Votre rapport de crédit Equifax contient les types d’informations suivants:

• Données d’identification: Cette section de votre rapport de crédit Equifax, qui n’est pas utilisé pour calculer vos cotes de crédit, comprend des informations personnelles, telles que votre nom, votre adresse, votre numéro de sécurité sociale et la date de naissance.
• Informations sur le compte de crédit: Ces informations seraient équipées par vos créanciers et comprennent les types de comptes (par exemple, une carte de crédit, une hypothèque, un prêt étudiant ou un prêt de véhicule), la date à laquelle ces comptes ont été ouverts, votre limite de crédit ou le montant du prêt, les soldes de compte et votre historique de paiement. Dans certaines circonstances, il peut ne pas contenir tous vos comptes de crédit, tels qu’un compte fermé qui a supprimé votre rapport après une certaine période de temps, ou un compte non signalé à Equifax par l’un de vos créanciers.
• Informations sur la demande: Il existe deux types de demandes: “doux” et “dur.”

“Doux” Les demandes peuvent résulter de la vérification de vos propres rapports de crédit, des sociétés étendant vos offres de crédit ou d’assurance pré-approuvées, ou vos créanciers actuels effectuant des revues de compte périodiques. Étant donné que les demandes de renseignements n’a pas d’impact.

Comment obtenir un rapport de crédit

Il est important de vérifier régulièrement vos rapports de crédit pour s’assurer que les informations qui leur sont exactivées sont exactes et complètes. Il’s également sage pour surveiller vos cotes de crédit.

Vous pouvez recevoir des rapports de crédit Equifax gratuits avec un compte MyEquifax. Inscrivez-vous et recherchez “Equifax Credit Report” sur votre tableau de bord MyEquifax. Pour un VantagesCore 3 mensuel gratuit.0 SCOTE DE CRÉDIT, Cliquez sur “Obtenez ma cote de crédit gratuite” sur votre tableau de bord MyEquifax pour vous inscrire à Equifax Core Credit ™. Un VantagesCore est l’un des nombreux types de scores de crédit. Vous pouvez également obtenir des rapports de crédit gratuits chaque année à partir des trois ARC nationaux à AnnualCreditreport.com.

Conseils de violation d’Equifax

L’Illinois Bankers Association propose ces conseils pour naviguer dans la violation de données Equifax et protéger vos informations personnelles

Equifax ─ Une de notre nation’s trois principaux bureaux de rapport de crédit – a annoncé la semaine dernière qu’elle avait été violée. Les pirates ont accédé à des informations personnelles de plus de 143 millions d’Américains, y compris leurs numéros de sécurité sociale, les dates de naissance, les adresses et, dans certains cas, le conducteur’S Numéros de licence S. De plus, les numéros de carte de crédit pour plus de 200 000 personnes semblent avoir été volés.

Equifax a créé un site Web ─ https: // www.equifaxsecurity2017.com ─ où les consommateurs peuvent vérifier si leurs informations personnelles peuvent avoir été exposées. (Assurez-vous d’accéder au site à partir d’un ordinateur sécurisé!) Les consommateurs peuvent également appeler Equifax au 866-447-7559 pour plus d’informations. Equifax enverra également un envoi à tous les consommateurs qui ont peut-être volé leurs informations – cependant, cela pourrait prendre du temps.

Voici les étapes supplémentaires que les consommateurs devraient prendre.

• Obtenez votre rapport de crédit chaque année de chacun des trois principaux bureaux de crédit – Equifax, Experian et TransUnion. Tous les consommateurs ont le droit d’obtenir une copie gratuite de leur rapport de crédit de chacune de ces sociétés tous les 12 mois. Vous pouvez le faire en visitant www.annuel Creditreport.com, ou en appelant chacun d’eux par téléphone (Experian au 888-397-3742, TransUnion au 800-680-7289, et Equifax au 800-525-6285).
• Envisagez de placer un “gel de crédit” sur vos rapports de crédit avec ces sociétés. Dans la plupart des États, y compris l’Illinois, chaque bureau de crédit peut vous facturer jusqu’à 10 $ de frais pour un gel de crédit. (Equifax a annoncé le septembre. 12 qu’il ne facturera plus 10 $ pour un gel de sécurité.) Un gel de crédit empêche les prêteurs et autres d’accéder à vos informations de crédit, ce qui rend beaucoup plus difficile pour quelqu’un d’ouvrir un nouveau compte de tout type à votre nom. Seuls vos créanciers actuels pourront accéder à votre rapport de crédit. Notez également que vous pouvez dire aux bureaux de crédit de soulever votre gel de crédit si vous devez demander un nouveau crédit, ce que vous pouvez faire pour une demande de crédit particulière ou temporairement pour une période de temps choisie. Gardez à l’esprit qu’un gel de crédit a gagné’t Empêcher vos créanciers de signaler vos paiements sur les comptes existants aux bureaux de crédit.
• Portez une attention particulière aux relevés de carte de crédit et de compte bancaire pour tout frais non autorisé.
• Envisagez de placer une alerte de fraude sur vos dossiers de rapport de crédit. Cette alerte avertit les créanciers que vous pourriez être une victime de vol d’identité, et ils devraient prendre des mesures supplémentaires pour vérifier que toute personne qui cherche du crédit à votre nom est vraiment vous!
• Envisagez de vous inscrire à un service de surveillance du crédit. Equifax propose une année gratuite de surveillance du crédit à tous les consommateurs, que vos informations personnelles aient été volées. Vous pouvez trouver de nombreuses autres sociétés réputées qui offrent ce type de service en effectuant une recherche sur Internet des services de surveillance du crédit.

Sachez que la protection de vos informations personnelles est d’une importance capitale pour votre banque. Toutes les banques sont tenues par la loi d’utiliser une combinaison de garanties rigoureuses pour protéger leurs clients’ Informations, y compris les politiques de confidentialité strictes, le chiffrement, l’identification à deux facteurs et la formation approfondie des employés. Les banques utilisent également des algorithmes de logiciels de détection de fraude sophistiqués qui surveillent constamment les comptes pour aider à signaler la fraude et le vol d’identité. Votre banque investit

du temps et des ressources substantiels pour vous assurer que vos comptes et vos informations d’identification personnelle sont entièrement sécurisées.

Nous recommandons également fortement de prendre ces précautions supplémentaires pour protéger vos informations personnelles.

Étapes supplémentaires pour protéger vos informations personnelles

• Ne fournissez jamais d’informations personnelles, y compris votre mot de passe, en réponse à un appel téléphonique, un site Web ou une demande par e-mail non sollicités. Certaines de ces demandes viennent désormais par des messages téléphoniques automatisés et des textes de téléphone mobile, demandant aux consommateurs d’entrer leurs numéros de carte de crédit ou de débit pour une sorte de vérification.
• Si vous pensez qu’une demande pour vos informations personnelles peut être légitime, contactez vous-même l’institution financière, plutôt que de répondre à la communication.
• Rappelez à vos enfants et à vos parents âgés de ne jamais partager leur adresse, son numéro de téléphone, ses mots de passe, son numéro de sécurité sociale, son nom d’école ou toute autre information personnelle d’identification personnelle.
• Récupérez votre courrier rapidement. Demandez au bureau de poste de mettre votre courrier en suspens, ou demandez à un voisin de récupérer votre courrier, lorsque vous êtes loin de chez vous pendant plus de quelques jours.

Reçus de lambeaux, relevés bancaires et offres de cartes de crédit inutilisées, ou les déchirer avant de les jeter.

Si vous effectuez des affaires en ligne, assurez-vous que votre navigateur’s “cadenas” ou “icône clé” est actif, indiquant une transaction sécurisée.

Ne jamais ouvrir les e-mails à partir de sources inconnues et garder votre ordinateur à jour avec un logiciel de détection de virus, des filtres anti-spam et de mauvais bloqueurs de sites Web.

Lorsque vous utilisez des sites de réseautage social, n’incluez jamais vos informations personnelles telles que votre date de naissance, votre adresse e-mail, votre adresse physique, la mère’S nom de jeune fille, ou d’autres informations qui pourraient fournir des informations sensibles aux criminels ou aux indices aux mots de passe.

Modifiez fréquemment les mots de passe de votre site Web et n’utilisez jamais le même mot de passe pour plusieurs sites Web. Envisagez d’utiliser un logiciel qui agit comme un gestionnaire de mots de passe – certains des plus populaires incluent 1Password, Dashlane, LastPass, RoboForm et Keepass (qui est gratuit).

Surtout, si vous pensez que votre identité a été volée, appelez immédiatement vos émetteurs de la banque et de la carte de crédit, afin qu’ils puissent commencer à travailler sur la protection de vos comptes compromis et l’effacement de votre nom! De plus, déposez un rapport de police, puis contactez les trois principaux bureaux de crédit.

Pour plus d’aide, appelez la Federal Trade Commission’s “Centre de réponse aux consommateurs de vol d’identité” au 1-877-ID Vol, ou allez en ligne sur www.FTC.Gov / idtheft.

L’Illinois Bankers Association est une association commerciale à service complet dédiée à la création d’un climat commercial positif qui profite à l’ensemble de l’industrie bancaire et aux communautés que nous servons. Fondée en 1891, l’IBA rassemble les banques et les banques d’épargne nationales et nationales de toutes tailles dans l’Illinois.

Produits

Si vous êtes un client d’alerte de crédit existant, veuillez cliquer ici.

Produits de demandeur d’accès autorisés disponibles ici.

Rapport de crédit gratuit Equifax *

Vous pouvez obtenir une copie gratuite de votre rapport personnel de crédit Equifax:

• Si vous avez été refusé le crédit au cours des 90 derniers jours; ou
• Un article a été corrigé sur votre rapport de crédit Equifax; ou
• une fois tous les trois mois

Vous pouvez également commander votre rapport de crédit par téléphone
138 332, ou envoyez-nous votre demande à GPO Box 964, North Sydney NSW 2059.

Equifax Identity Protect

9 $. 95 par mois

• X 1 Rapport de crédit Equifax (un par an)
• Surveillez le Web Dark avec Identity Watch 1
• Document Expire Alertes 2
• Étiquettes de clé et de bagages sécurisées (imprimables)
• Jusqu’à 15 000 $ d’assurance avec Identity Guard 3

Crédit et identité Equifax Protection

14 $. 95 par mois

• x 12 Rapports de crédit Equifax (un chaque mois)
• Alertes de crédit pour les modifications de votre rapport
• Cote de crédit mensuelle Equifax
• Equifax Score Tracker
• Top 4 facteurs contributifs clés
• Surveillance Web sombre avec Identity Watch 1
• Document Expire Alertes 2
• Étiquettes de clé et de bagages sécurisées (imprimables)
• Jusqu’à 15 000 $ d’assurance avec Identity Guard 3

Equifax Credit Protect

9 $. 95 par mois

• x 12 Rapports de crédit Equifax (un chaque mois)
• Alertes de crédit pour les modifications de votre rapport
• Cote de crédit mensuelle Equifax
• Equifax Score Tracker
• Top 4 facteurs contributifs clés

1 sous Equifax Identity Protect – Monitor 1 compte bancaire, 1 carte de débit / crédit, 1 carte Medicare, 1 adresse e-mail, 1 numéro de téléphone, 2 permis de conduire, 2 comptes bancaires internationaux, 2 passeports. Sous Equifax Credit and Identity Protect – Monitor 5 comptes bancaires, 8 cartes de crédit / débit, 2 cartes Medicare, 3 adresses e-mail, 3 numéros de téléphone, 2 permis de conduire, 2 comptes bancaires internationaux, 2 passeports.

2 alertes d’expiration du document sont disponibles pour 2 passeports et 2 licences.

3 termes, conditions, exclusions et limitations s’appliquent. Cliquez ici pour afficher le livret d’informations sur la police d’assurance de Guard Identity Guard

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Avez-vous trouvé une erreur sur votre rapport de crédit personnel? Nous enquêterons gratuitement sur.

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Demandeur d’accès

Rapport de crédit Equifax (chercheur d’accès autorisé)

Êtes-vous un demandeur d’accès autorisé, comme un courtier, un conseiller financier, une société de gestion de la dette ou un conseiller financier qui a autorisé à accéder à un rapport de crédit Equifax au nom d’un individu? Si c’est le cas, vous pouvez commander un rapport de crédit Equifax au nom de votre client.

Une personne a le droit d’obtenir une copie gratuite de son dossier de crédit à partir d’Equifax une fois tous les trois mois, ou si sa demande de crédit a été refusée (la demande d’un dossier de crédit gratuit doit être faite dans les 90 jours à compter de la date à laquelle votre demande a été refusée), ou si la personne a déposé une demande de correction et est informé que son rapport de crédit Equifax a été corrigé.

Si une personne ne répond pas aux critères, un rapport de crédit Equifax unique est disponible pour le coût de 6 $.95 (actuellement disponible gratuitement).

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Vos comptes bancaires n’affectent pas votre pointage de crédit, mais ils jouent toujours un rôle vital dans l’obtention du crédit

SELECT explique comment les ressources financières comme votre compte chèque ou d’épargne peuvent avoir un impact sur votre accès au crédit, même s’ils n’apparaissent pas sur un rapport de crédit.

Mise à jour du lundi 23 janvier 2023

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Images getty

Les informations de votre compte bancaire n’apparaissent pas sur votre rapport de crédit, et cela n’a pas d’impact sur votre pointage de crédit. Pourtant, les prêteurs utilisent des informations sur votre vérification, vos économies et vos actifs pour déterminer si vous avez la capacité de prendre davantage de dettes. Lorsque vous demandez des prêts et / ou des cartes de crédit, les prêteurs consultent d’abord votre pointage de crédit et votre rapport de crédit pour voir vos comptes et prêts de crédit ouverts et fermés, ainsi que des détails sur votre historique de paiement. À partir de cela, ils peuvent également dire la quantité de crédit disponible que vous avez, combien vous utilisez, si vous avez eu une dette à des collections et le nombre de demandes de renseignements douces ou dures sur votre compte au cours des deux dernières années.

Mais le rapport de crédit laisse de côté certaines données importantes: selon Experian, “des informations sur les actifs tels que les soldes de compte courant, les soldes de compte d’épargne, les certificats de dépôt, les comptes de retraite individuels, les actions, les obligations ou autres investissements” ne sont pas répertoriés dans votre profil de crédit. C’est là que vos déclarations bancaires entrent en jeu. Ci-dessous, SELECT explique pourquoi obtenir les informations de compte bancaire en ordre peut vous aider la prochaine fois que vous demandez un crédit.

Pourquoi les prêteurs pourraient demander plus d’informations

Les banques et les prêteurs regardent tout, de votre prêt automobile à votre hypothèque lorsque vous demandez un nouveau crédit car ils doivent évaluer votre capacité à payer vos factures. Bien que cela soit standard avec les prêts hypothécaires, les prêts automobiles et parfois même les prêts personnels, il peut également apparaître lorsque vous demandez une nouvelle carte de crédit. En raison du taux de chômage élevé et de l’incertitude économique générale, les émetteurs de cartes resserrent les exigences sur les approbations de cartes de crédit et examinent votre documentation sur le revenu ainsi que votre pointage de crédit pour voir si vous vous qualifiez.

Quels informations que les prêteurs demanderont

Lorsque vous demandez un prêt, une hypothèque ou une carte de crédit, les prêteurs demanderont votre salaire et votre revenu car ces mesures mesurent le montant d’argent que vous avez, ou votre capacité à effectuer des paiements mensuels. Ils peuvent vouloir voir des preuves telles que les récents talons de paie, les déclarations de revenus, les formulaires W-2, le dépôt direct et / ou les relevés bancaires. Pour un prêt important comme une hypothèque domestique ou un prêt commercial, les prêteurs examineront de plus près les actifs d’un emprunteur. Ces actifs peuvent inclure votre espèces, telles que vos comptes courant, les comptes d’épargne et les CD. Ils peuvent également inclure des actifs d’investissement, comme vos comptes de retraite, vos actions et vos obligations. Les propriétés et les actifs matériels peuvent également être pris en considération, et vous devrez afficher la documentation de la valeur estimée si vous prévoyez de les utiliser comme garantie.

Comment les prêteurs évaluent ce qu’est un bon candidat

• Meilleur dépôt bas:Carte de crédit sécurisée Capital One Platinum
• Meilleur pour la limite de crédit élevée:Platinum sécurisé MasterCard® de First Tech Federal Credit Union
• Meilleur pour un faible intérêt d’une banque majeure:Citi® Secured MasterCard®
• Meilleur pour l’intérêt bas d’une caisse populaire:Carte de crédit sécurisée DCU Visa® Platinum
• Meilleur pour voyager à l’étranger:SDFCU Économies Sécargées Carte de platine Visa

Fin de compte

Lorsqu’il s’agit de demander un nouveau crédit, vos antécédents de crédit et votre pointage de crédit sont définitivement importants, mais ils ne constituent qu’un facteur de votre application.

Pour montrer aux prêteurs que vous avez la possibilité de rembourser votre dette, préparez-vous lorsque vous demandez un nouveau prêt ou une carte de crédit. Avoir ces ressources financières prêtes à partir et connaître votre cote de crédit. Cela peut ouvrir un accès au crédit et vous mettre sur la voie d’un avenir financier sain.

Les informations sur la carte MasterCard® sécurisée Platinum, la carte de crédit sécurisée DCU Visa® Platinum et la carte SDFCU Sécartée Visa Platinum ont été collectées indépendamment par Select et n’ont pas été examinées ou fournies par l’émetteur de la carte avant la publication.

Note éditoriale: Les opinions, analyses, critiques ou recommandations exprimées dans cet article sont celles du personnel éditorial sélectionné’s seul, et n’ont été examinés, approuvés ou autrement approuvés par aucun tiers.