En plus de votre rapport de crédit si vous le demandez.

Bien que vous ayez droit à un rapport de crédit gratuit tous les 12 mois à partir de chacun des trois bureaux de crédit à l’échelle nationale, vous devez généralement payer des frais pour obtenir votre pointage de crédit. Cependant, en vertu de la FCRA, vous avez le droit d’obtenir votre pointage de crédit gratuitement dans certaines circonstances, comme si vous vous êtes vu refuser le crédit ou si vous recevez des conditions défavorables sur un prêt ou une carte de crédit.

9. Vous avez le droit de contester les erreurs sur votre rapport de crédit.

Si vous pensez qu’il existe des informations incorrectes sur votre rapport de crédit, vous avez le droit de contester les erreurs avec les bureaux de crédit. Les bureaux sont exigés par la loi pour enquêter sur votre différend et corriger les inexactitudes. Vous pouvez déposer un différend en ligne ou par courrier, et les bureaux ont une période de temps spécifique pour répondre à votre différend.

9 points clés pour se souvenir

1. Vous pouvez demander une copie gratuite de votre rapport de crédit tous les 12 mois à partir de chacun des trois bureaux de crédit à l’échelle nationale.

2. Les bureaux de crédit ne peuvent fournir votre rapport de crédit qu’à ceux qui ont un objectif autorisé.

3. Le consentement écrit est requis de votre part avant qu’un employeur potentiel puisse accéder à votre rapport de crédit.

4. Si vous contestez des informations inexactes sur votre rapport de crédit, le bureau de crédit doit enquêter et corriger ou supprimer les informations.

5. Les informations obsolètes doivent être supprimées de votre rapport de crédit après une certaine période de temps.

6. Vous pouvez vous retirer de recevoir des offres présélectionnées pour les cartes de crédit et l’assurance.

7. Vous pouvez ajouter des alertes militaires de fraude et de service actif à votre rapport de crédit.

8. Dans certaines circonstances, vous pouvez obtenir votre pointage de crédit gratuitement.

9. Vous avez le droit de contester les erreurs sur votre rapport de crédit.

15 questions sur la loi sur les rapports de crédit équitable

1. À quelle fréquence puis-je demander une copie gratuite de mon rapport de crédit?

Vous pouvez demander une copie gratuite de votre rapport de crédit tous les 12 mois à partir de chacun des trois bureaux de crédit à l’échelle nationale.

2. Qui peut accéder à mon rapport de crédit?

Seuls ceux qui ont un usage autorisé, comme les prêteurs, les créanciers, les propriétaires et certaines agences gouvernementales, peuvent accéder à votre rapport de crédit.

3. De quoi dois-je fournir à un employeur potentiel avant de pouvoir accéder à mon rapport de crédit?

Vous devez fournir un consentement écrit à un employeur potentiel avant de pouvoir accéder à votre rapport de crédit.

4. Que puis-je faire si je trouve des erreurs sur mon rapport de crédit?

Vous avez le droit de contester les erreurs sur votre rapport de crédit. Les bureaux de crédit sont tenus d’enquêter sur votre différend et corriger les inexactitudes.

5. Combien de temps les bureaux de crédits peuvent-ils conserver des informations négatives sur mon rapport de crédit?

Généralement, les bureaux de crédit doivent supprimer des informations négatives de votre rapport de crédit après 7 ans.

6. Comment puis-je arrêter de recevoir des offres présélectionnées pour les cartes de crédit et l’assurance?

Vous pouvez demander aux trois bureaux de crédit à l’échelle nationale d’arrêter de partager vos informations à ces fins en appelant (888) 5-opt out ou visite www.écran optout.com.

7. Comment puis-je ajouter des alertes de fraude à mon rapport de crédit?

Si vous pensez que vous êtes victime de vol d’identité, vous pouvez ajouter une alerte de fraude initiale d’un an ou une alerte de fraude prolongée à votre rapport de crédit.

8. Quand puis-je obtenir ma cote de crédit gratuitement?

Vous pouvez obtenir votre pointage de crédit gratuitement dans certaines circonstances, comme si vous vous êtes vu refuser le crédit ou si vous recevez des conditions défavorables sur un prêt ou une carte de crédit.

9. Puis-je contester les erreurs sur mon rapport de crédit en ligne?

Oui, vous pouvez déposer un différend en ligne avec les bureaux de crédit.

dix. Combien de temps les bureaux de crédit doivent-ils répondre à mon différend?

Les bureaux de crédit ont une période de temps spécifique pour répondre à votre différend, généralement 30 à 45 jours.

11. Puis-je demander une cote de crédit aux bureaux de crédit?

Oui, vous pouvez demander votre pointage de crédit aux bureaux de crédit, mais il y a généralement des frais impliqués.

12. Comment puis-je ajouter une alerte militaire en service actif à mon rapport de crédit?

Si vous êtes militaire en service actif, vous pouvez ajouter une alerte militaire en service actif d’un an à votre rapport de crédit.

13. Quels types d’informations peuvent être inclus dans mon rapport de crédit?

Votre rapport de crédit peut inclure des informations telles que l’historique de paiement, les soldes, les limites de crédit et les dossiers publics.

14. Puis-je contester les erreurs sur mon rapport de crédit par courrier?

Oui, vous pouvez déposer un différend par courrier avec les bureaux de crédit.

15. Combien de temps dure une alerte de fraude?

Une alerte de fraude initiale d’un an dure un an, tandis qu’une alerte de fraude prolongée peut durer sept ans.

Loi sur les rapports de crédit équitable (FCRA)

Notamment, le 24 mai 2018, l’article 301 de la Loi fédérale sur la croissance économique, les secours réglementaires et la protection des consommateurs, a été promulguée. Cette loi modifie la FCRA à compter du 21 septembre 2018 et oblige les agences de rapports de consommation à inclure une nouvelle langue sur le formulaire de résumé des droits qui explique un consommateur’.

9 choses que vous ne savez peut-être pas sur la loi sur les reportages sur le crédit – mais devrait

Lorsque vous demandez des choses comme une nouvelle carte de crédit, une hypothèque ou un appartement, les entreprises avec lesquelles vous postulez demanderont souvent une copie de votre rapport de crédit à un ou plusieurs des trois bureaux de crédit à l’échelle nationale – Equifax, TransUnion et Experian. Les entreprises utilisent les informations de votre rapport de crédit comme un facteur pour les aider à décider d’approuver votre demande en fonction de leurs critères de prise de décision.

Toutes ces sociétés – les prêteurs et les créanciers avec lesquels vous postulez et les bureaux de crédit – doivent opérer en vertu de lois protégeant les consommateurs et comment leurs informations de crédit peuvent être utilisées.

La loi principale est la Fair Credit Reporting Act (FCRA). Entre autres choses, la FCRA limite à vos rapports de crédit et à quelles fins. Voici quelques-uns des droits fournis aux consommateurs en vertu de la FCRA:

1. Les bureaux de crédit doivent vous fournir votre rapport de crédit lorsque vous le demandez.

Si vous demandez une copie de votre rapport de crédit et vérifiez votre identité, un bureau de crédit doit vous le fournir. Les consommateurs ont droit à un rapport de crédit gratuit tous les 12 mois de chacun des trois bureaux de crédit à l’échelle nationale. Vous pouvez les obtenir en visitant www.annuel Creditreport.com.

Vous pouvez également créer un compte MyEquifax pour obtenir six rapports de crédit Equifax gratuits chaque année. De plus, vous pouvez cliquer sur “Obtenir ma cote de crédit gratuite” sur votre tableau de bord MyEquifax pour vous inscrire à Equifax Core Credit ™ pour un rapport de crédit mensuel gratuit Equifax et un VantagesCore® 3 mensuel gratuit 3.0 Scode de crédit, basé sur les données Equifax. Un VantagesCore est l’un des nombreux types de scores de crédit.

2. Les bureaux de crédit doivent limiter l’accès à vos informations de crédit.

Les seules personnes ou entreprises autorisées à accéder à votre rapport de crédit sont ceux qui ont “but admissible.” Cela signifie qu’ils doivent avoir l’une des nombreuses raisons très spécifiques pour vérifier votre crédit. C’est peut-être parce que vous’ve a demandé un prêt ou une carte de crédit, par exemple, ou vous’Rendre un appartement.

Qui a un but admissible? Voici quelques exemples:

• Prêteurs et créanciers que vous demandez un crédit avec
• Prêteurs qui souhaitent vous préqualifier pour un crédit ou une assurance
• Créanciers existants avec lesquels vous avez une relation avec
• Les sociétés de recouvrement de dettes à utiliser pour recouvrer le paiement
• Compagnies d’assurance, pour souscrire une assurance qui vous implique
• Employeurs ou employeurs potentiels (avec votre permission)
• Sociétés de location / propriétaires, sociétés de téléphone et de services publics
• Certaines agences gouvernementales

En savoir plus sur l’objectif autorisé et qui peut accéder à votre rapport de crédit ici.

3. Un employeur potentiel doit obtenir votre autorisation écrite avant d’accéder à votre rapport de crédit.

Vous devez fournir un consentement écrit à un employeur avant que l’employeur puisse demander votre rapport de crédit à un bureau de crédit.

4. Les bureaux de crédit doivent enquêter sur des informations contestées et corriger ou supprimer des informations inexactes.

Si vous pensez que votre rapport de crédit contient des informations inexactes ou incomplètes et déposer un différend auprès d’un bureau de crédit, le bureau doit enquêter sur le différend dans un délai spécifique. Si l’enquête trouve que les informations contestées sont inexactes, ou si les informations peuvent’Il sera vérifié, le Bureau doit corriger ces informations ou les supprimer de votre rapport de crédit. Si une enquête ne résout pas votre différend, vous pouvez demander au Bureau du crédit d’ajouter une déclaration à votre rapport de crédit expliquant la question.

Avez-vous trouvé des informations inexactes ou incomplètes dans votre rapport de crédit Equifax? Vous pouvez déposer un différend avec Equifax en créant un compte MyEquifax. Visitez notre page de litige pour apprendre d’autres façons de soumettre un différend.

5. Les bureaux de crédit doivent supprimer des informations obsolètes après certaines périodes de temps.

La FCRA spécifie combien de temps les bureaux de crédit peuvent conserver certains types d’informations sur vos rapports de crédit. Les informations négatives doivent généralement être supprimées après 7 ans.

6. Les bureaux de crédit doivent supprimer votre nom des listes de marketing si vous demandez.

Si tu ne fais pas’Je veux recevoir des offres présélectionnées non sollicitées pour les cartes de crédit ou l’assurance, vous pouvez demander aux trois bureaux de crédit à l’échelle nationale de cesser de partager vos informations à ces fins. Appelez le (888) 5-opt ou visitez www.écran optout.com.

7. Les bureaux de crédit doivent ajouter des alertes militaires de fraude et de service actif à votre dossier si vous demandez.

Si vous pensez que vous êtes victime de vol d’identité, vous pouvez ajouter gratuitement une alerte de fraude initiale d’un an à votre dossier de crédit. Avec une alerte de fraude, les prêteurs et les créanciers potentiels doivent prendre des mesures raisonnables pour vérifier votre identité, comme vous contacter par téléphone, avant de prolonger le crédit à votre nom. Si vous êtes militaire en service actif, vous pouvez placer une alerte militaire en service actif d’un an sur votre dossier pour vous prévenir contre le vol d’identité. Si vous avez été victime de vol ou de fraude d’identité et que vous avez un rapport de police ou d’application de la loi ou un rapport de vol d’identité de la Federal Trade Commission, vous pouvez ajouter une alerte de fraude prolongée à votre rapport de crédit. Une alerte de fraude prolongée dure sept ans.

Veuillez consulter plus d’informations sur la façon d’ajouter des alertes militaires de fraude et de service actif sur votre rapport de crédit.

8. Les bureaux de crédit doivent vous donner votre pointage de crédit si vous demandez.

Il existe de nombreux scores de crédit différents, et chaque bureau a sa propre méthode pour les calculer. Vous pouvez demander des scores de crédit dans les bureaux de crédit à l’échelle nationale. Vous devrez peut-être payer des frais pour cela.

9. S’ils vous nient le crédit, les prêteurs et les créanciers doivent vous dire les informations qu’ils ont utilisées et d’où elle vient.

Tout prêteur ou créancier potentiel qui utilise des informations dans votre rapport de crédit pour refuser votre demande de crédit, d’assurance ou d’emploi, ou prend d’autres mesures défavorables contre vous, doit vous le dire et doit fournir le nom, l’adresse et le numéro de téléphone du Bureau de crédit national où ils ont obtenu les informations.

Pour en savoir plus sur vos droits en vertu de la FCRA, cliquez ici pour un résumé du Consumer Financial Protection Bureau.

Loi sur les rapports de crédit équitable (FCRA)

Une loi fédérale réglementant la collecte, la diffusion et l’utilisation des informations sur les consommateurs (15 u.S.C. §§ 1681 à 1681x). Dans le contexte de l’emploi, la FCRA limite l’utilisation par un employeur des informations sur les employés et les demandeurs fournies par les agences de déclaration des consommateurs . Il crée un avis, une divulgation et des exigences de consentement spécifiques, à la fois liées à l’obtention d’informations et à prendre des mesures défavorables en raison de ces informations. Pour plus d’informations sur la FCRA et les vérifications des antécédents, voir la note de pratique, les vérifications des antécédents et les références.

En dehors du contexte de l’emploi, la FCRA limite la façon dont les rapports des consommateurs et les numéros de compte de carte de crédit peuvent être utilisés et divulgués. Pour plus d’informations, voir la note de pratique, les lois américaines sur la confidentialité et les données: Présentation: FCRA et FACTA.

La Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act de 2010 de 2010 a créé le Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) et transféré l’autorité primaire pour publier des règles et directives en vertu de la FCRA de la Federal Trade Commission à la CFPB.

Ce que les employeurs transfrontaliers doivent savoir sur les vérifications des antécédents du demandeur / des employés
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En ce qui concerne le fait d’être un employeur transfrontalier, il existe de nombreuses lois canadiennes et américaines à considérer, et certaines de ces lois concernent la façon de faire des vérifications des antécédents des candidats / employés appropriés. Cette pièce passe en revue un certain nombre de nuisances de vérification des antécédents telles qu’elles existent aux États-Unis contre Canada, notamment: (1) comment la loi s’applique; (2) les exigences de pré-vérification; (3) les exigences spécifiques à l’industrie; (4) les informations disponibles; (5) Vérification des antécédents; et (6) les exigences d’emploi défavorables.

Comment la loi s’applique

Sauf s’il y a des exigences de vérification des antécédents spécifiques à l’industrie, e.g., les personnes travaillant avec des enfants, la banque, les entrepreneurs fédéraux, etc., l’employé’S Emplacement / Résidence est la loi de l’État qui contrôlera les exigences de vérification des antécédents. Si la loi fédérale primordiale concernant les vérifications des antécédents entre en jeu parce que l’employeur a utilisé une agence de rapport de consommation pour effectuer la vérification des antécédents, la Fair Credit Reporting Act (“FCRA”) Ensuite, la FCRA serait applicable. Voir plus ci-dessous.

Le Code du travail du Canada s’applique aux employés travaillant dans des industries réglementées par le gouvernement fédéral, comme la banque, les compagnies aériennes et les maritimes, quelle que soit la province de l’employé. Cependant, la grande majorité des employés sont régis par les lois sur le travail et l’emploi de la province dans laquelle ils résident.

Exigences de pré-vérification

Aux États-Unis, il existe un certain nombre de lois qui s’appliquent aux vérifications des antécédents des employés. La loi principale en vertu de la loi fédérale est la FCRA. La FCRA s’applique à “agences de rapports de consommation”, Ce qui signifie essentiellement que, si un employeur paie un tiers pour effectuer une vérification des antécédents, la FCRA s’applique. Si, cependant, l’employeur effectue une vérification en arrière., l’employeur n’est pas un “Agence de rapports de consommation” dans ce cas et la FCRA ne s’applique pas.

Lorsque la FCRA s’applique, il existe un certain nombre d’actions de contrôle pré-fond qui doivent être effectuées par l’employeur avant que l’agence de reporting des consommateurs ne soit autorisée à effectuer la vérification des antécédents. Avant qu’un employeur puisse autoriser une agence de déclaration des consommateurs à effectuer une vérification des antécédents, elle doit:

1. Divulguer au demandeur / employé afin que l’employeur puisse utiliser les informations obtenues dans le rapport de fond des décisions liées à l’emploi; et
2. DOIT OBTENU le demandeur / employé’s Autorisation écrite pour effectuer la vérification des antécédents.

Ces exigences, comme toutes les exigences de la FCRA, sont extrêmement techniques, et ce sont généralement ces exigences techniques qui conduisent à des recours collectifs contre les employeurs et les agences de déclaration des consommateurs. Par exemple, en ce qui concerne l’exigence de divulgation, la divulgation de la FCRA pré-vérifiez doit être via un document autonome; Il ne peut pas faire partie d’un autre document, y compris la demande d’emploi ou le manuel des employés.

En utilisant l’Ontario à l’exemple, un employeur peut demander à un demandeur ou un employé de consentir à un chèque de crédit ou à un chèque de dossier de police. Le consentement doit être obtenu par écrit et conservé dans le dossier.

Les vérifications du dossier de la police en Ontario seront régies par le Loi sur la réforme des dossiers de la police À compter du 1er novembre 2018. Cet acte établit trois types de contrôles de dossier de police: vérification du casier judiciaire; le casier judiciaire et le contrôle des questions judiciaires; et vérification du secteur vulnérable. Une vérification du casier judiciaire à elle seule n’entraînera pas la divulgation de rejets conditionnels ou absolus d’une condamnation pénale. Les informations sur la non-condamnation sont divulguées uniquement dans des circonstances exceptionnelles, généralement concernant les infractions contre les personnes vulnérables. La personne en cours de vérification reçoit une copie des résultats avant l’entité qui demande le chèque afin que la personne ait la possibilité de corriger des informations inexactes. Seulement alors avec l’individu’s Consentement écrit les résultats du chèque seront fournis à l’entité demandant le chèque.

Les vérifications de crédit en Ontario sont régies par le Loi sur les rapports des consommateurs. Une agence de déclaration des consommateurs peut fournir un rapport de crédit à un employeur uniquement avec le consentement préalable du demandeur ou de l’employé.

Exigences spécifiques à l’industrie

Bien que la FCRA soit le principal statut fédéral de vérification des antécédents fédéraux, il existe d’autres lois spécifiques liées à l’industrie qui exigent que les employeurs répondent à certaines normes de vérification des antécédents avant l’emploi. Dans le contexte fédéral, certaines de ces exigences s’appliquent aux entrepreneurs fédéraux, aux employés du secteur bancaire et aux employés des transports, de la sécurité nationale et des employés du gouvernement / public, pour n’en nommer que quelques-uns.

Il existe également des lois spécifiques à l’industrie de l’État ou des exigences en ce qui concerne les employés de certaines fonctions de travail, telles que les employés travaillant avec des enfants ou les personnes âgées, les employés travaillant avec des transactions financières et les employés travaillant dans des emplois spécifiques à la sécurité ou à l’urgence, etc.

Il existe également des lois des États qui imposent des exigences similaires à des préavis et à la divulgation différentes, de celles imposées par la FCRA. Il est important que les employeurs comprennent la différence fédérale et de l’État et assure une double conformité.

Au Canada, il peut y avoir des chèques requis par les autorités statutaires ou réglementaires comme condition d’être employé dans une industrie particulière ou de recevoir une licence pour être engagée dans une activité, mais celles-ci seront normalement soumises aux règles générales décrites précédemment concernant les chèques.

Informations disponibles

Dans le cadre de la FCRA, seules certaines informations sont autorisées à être divulguées par une agence de déclaration des consommateurs au sujet d’un demandeur / candidat. Les condamnations pour crime, peu importe quand elles se sont produites, sont toujours soumises à une divulgation. Cependant, d’autres informations, telles que les privilèges, la faillite et les informations d’arrestation et de délit sont beaucoup plus limité.

Généralement, un rapport de crédit confirmera le nom, l’âge, l’adresse, l’emploi, les dettes et les habitudes de paiement, mais ne divulguera pas les faillites de plus de sept ans à moins qu’il y ait eu plus d’un ou des détails de paiement pour les amendes de plus de sept ans.

Chèques de terrain roulant

Aux États-Unis, des vérifications des antécédents qui permettent à un employeur d’exécuter une vérification des antécédents sur un employé à tout moment pendant l’employé’l’emploi est autorisé pour la plupart. Le “pour la plupart” La mise en garde est double. Tout d’abord, les employeurs qui souhaitent pouvoir gérer un rapport de fond sur un employé à tout moment pendant l’employé’L’emploi doit obtenir une autorisation spécifique à le faire dans l’avis initial fourni à l’employeur. La Federal Trade Commission (FTC), qui est l’agence fédérale qui applique la FCRA, publiée “40 ans avec la Fair Credit Reporting Act un rapport du personnel de la FTC avec un résumé des interprétations” qui procure:

Un employeur peut utiliser une divulgation de couverture unique et obtenir la permission des candidats ou des employés actuels pour se procurer des rapports de consommation, à tout moment pendant le processus de demande ou pendant l’employé’tenure s. La divulgation doit indiquer “clairement et visiblement” que l’employeur a l’intention de divulgation et d’autorisation de couvrir à la fois la demande d’emploi et, si le consommateur est embauché, tout rapport de consommation supplémentaire obtenu pendant que l’individu est un employé. Une divulgation et un consentement valides restent efficaces tout au long de l’emploi.

La deuxième mise en garde est qu’il existe un certain nombre d’États qui interdisent les vérifications des anté.

Les vérifications des antécédents de roulement ne sont disponibles que si l’autorisation écrite de l’individu s’étend à de telles vérifications. Même alors, l’individu recevra les résultats d’un chèque de dossier de police pour examen avant d’autoriser sa libération à l’entité demandant le chèque mis à jour et une ancienne autorisation peut être remise en question par une agence de rapport de crédit.

Exigences d’emploi défavorables

Pour les employeurs, s’il existe des informations dans un rapport de fond couvert de FCRA que l’employeur a l’intention d’utiliser, en intégralité ou en partie, pour exclure le demandeur de l’emploi / employé de la promotion / des opportunités, alors l’employeur doit fournir un avis pré-adverse qui informe le demandeur / employé que des mesures négatives peuvent être prises contre l’individu. Bien que cet avis puisse être donné oralement ou par écrit, à des fins de suivi de l’employeur, donner l’avis par écrit est préférable. En plus de cet avis, l’employeur doit identifier, donner les coordonnées de l’agence de rapport des consommateurs qui a effectué la vérification des antécédents. L’employeur doit également envoyer au demandeur une copie du rapport d’arrière-plan et une copie de “Un résumé de vos droits en vertu de la loi sur les rapports de crédit équitable”.

Notamment, le 24 mai 2018, l’article 301 de la Loi fédérale sur la croissance économique, les secours réglementaires et la protection des consommateurs, a été promulguée. Cette loi modifie la FCRA à compter du 21 septembre 2018 et oblige les agences de rapports de consommation à inclure une nouvelle langue sur le formulaire de résumé des droits qui explique un consommateur’s le droit d’obtenir un gel de sécurité pour se protéger contre le vol d’identité.

De plus, lorsque le Bureau of Consumer Financial Protection a publié sa règle finale intérimaire en septembre. 12, 2018, il a indiqué que les employeurs devraient fournir un Avis du droit d’obtenir un gel de sécurité Dans le cadre du résumé des droits. Cette nouvelle exigence légale ajoute un nouveau fourrage pour des poursuites potentielles contre les employeurs non compliqué.

L’avis doit également donner au demandeur / employé “raisonnable” Il est temps de contester les informations dans le rapport. Fait intéressant, ce temps n’est pas pour le demandeur de contester les informations avec l’employeur, mais plutôt avec l’agence de rapports de consommation qui a fourni les informations. Quant à la durée de l’attention d’un employeur entre l’avis pré-adversaire et de prendre des mesures défavorables contre l’individu, je.e., à l’exclusion de la personne de l’emploi, “raisonnable” n’est pas défini par la FCRA. Il a été interprété par certains tribunaux comme étant de 5 jours dans certaines circonstances, et c’est essentiellement une analyse d’employeur amené à l’employeur. Certains tribunaux ont indiqué que 10 jours est raisonnable.

La dernière étape consiste à fournir un avis défavorable à l’individu qu’ils sont exclus de l’emploi / promotion, en intégralité ou en partie, sur les informations dans un rapport de fond. Encore une fois, un avis peut être donné oralement ou par écrit, mais il est recommandé que l’avis soit écrit pour prouver que la conformité FCRA. L’avis défavorable doit inclure:

(1) une déclaration selon laquelle l’action défavorable est basée soit dans son ensemble, soit une partie des informations contenues dans le rapport de fond fourni par l’ARC;

(2) Avis de l’individu’s le droit de contester l’exactitude ou l’exhaustivité des informations fournies;

(3) nom, adresse et numéro de téléphone gratuit de l’ARC que vous avez utilisé;

(4) Déclaration selon laquelle l’ARC fournissant le rapport de fond n’en avait pas la décision de prendre des mesures défavorables

et ne peut pas donner de raisons spécifiques à cela; et

(5) Avis du demandeur’S le droit à un autre rapport de consommation gratuit, qui doit être mis à disposition dans les 60 jours.

Les codes fédéraux et provinciaux des droits de l’homme interdisent la discrimination dans l’emploi, qui comprend l’embauche, sur la base de “Enregistrement des infractions”, ce qui signifie un individu’S Police Record. L’exception est l’endroit où le dossier de la police révèle une conduite qui empêcherait l’embauche, la promotion ou l’emploi continu en raison d’une exigence professionnelle de bonne foi qui ne pouvait être satisfaite en raison du dossier de la police.

Prendre un peu

Il y a un certain nombre de problèmes que les employeurs doivent être conscients lorsqu’ils effectuent des vérifications des antécédents du demandeur / des employés. Ces problèmes se multiplient uniquement à mesure que les employeurs se développent et deviennent multi-États et multinationaux. Que les problèmes soient internationaux, fédéraux ou étatiques / provinciaux, assurez-vous que vous êtes conforme avant de effectuer des vérifications des antécédents de demandeur / employé. La conformité est délicate et technique et bien que les employeurs soient souvent confrontés’Les formulaires sont rédigés avec leurs obligations légales à l’esprit, qui ne reflètent pas toujours les obligations légales de l’employeur.

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