FinCEN pieprasa, lai bankas neredzīgi pārtrauc MSB bankas kontus

Finanšu noziegumu apkarošanas tīkls šorīt izplatīja paziņojumu par naudas pakalpojumu uzņēmumiem.

Naudas pakalpojumu uzņēmumi, tostarp naudas pārsūtītāji, kas ir svarīgi globālajai naudas pārvedumu plūsmai, zaudē piekļuvi banku pakalpojumiem, kas daļēji var būt saistīts ar bažām par regulatīvo kontroli, naudas pakalpojumu biznesa kontu uztvertajiem riskiem un ar to saistītajām izmaksām un slogu. ar šādu kontu uzturēšanu.

Daudzas banku iestādes nekavējoties slēdz naudas pakalpojumu uzņēmumu finanšu kontus. FinCEN uzskata, ka ir svarīgi atkārtot, ka banku organizācijas var kalpot naudas pakalpojumu nozarei, vienlaikus izpildot Bankas slepenības likuma saistības.

Pašlaik FinCen iekšienē ir bažas, ka bankas bez izšķirības pārtrauc visu MSB kontus vai atsakās atvērt kontus jebkuram MSB, tādējādi izslēdzot tos kā klientu klasi. Šāda vairumtirdzniecības pieeja ir pretrunā cerībām, ka finanšu iestādes var un tām vajadzētu novērtēt klientu riskus katrā gadījumā atsevišķi..

FinCen paziņojumā atkārtoti norādīts, ka tas nelūdz banku iestādes slēgt MSB kontus tikai tāpēc, ka tie ir naudas pakalpojumu uzņēmumi, norādot,

FinCEN neatbalsta MSB kontu vairumtirdzniecības izbeigšanu, neņemot vērā uzrādītos riskus vai bankas spēju pārvaldīt risku. Kā atzīmēts, MSB ir dažādas pakāpes risks, un ne visiem naudas pakalpojumu uzņēmumiem ir augsts risks. Tāpēc, lemjot par pakalpojumu sniegšanu MSB klientam, finanšu iestādēm būtu jānovērtē riski, kas saistīti ar konkrēto MSB klientu. Finanšu iestādes riska novērtējumā jāiekļauj apsvērums par to, vai klientu riskus var pienācīgi pārvaldīt, un finanšu iestādei jāsaglabā kontroles līmenis, kas proporcionāls uzrādītajiem klientu riskiem. Bankas, kas var pienācīgi pārvaldīt attiecības ar klientiem un efektīvi mazināt riskus, nav aizliegtas un netiek aicinātas sniegt pakalpojumus MSB klientiem neatkarīgi no MSB īpašā biznesa modeļa.

FinCEN arī vēlējās atkārtot vairākus Bankas slepenības likuma galvenos faktorus un to, kā tas ir saistīts ar naudas pakalpojumu biznesu, ar paziņojumu, kas finanšu iestādēm atgādina par vairākiem galvenajiem jautājumiem,

Bankai ir jāzina un jāsaprot savs MSB klients. Lai to izdarītu, tai vajadzētu saprast MSB uzņēmējdarbības modeli un pašas MSB klientu bāzes vispārīgo raksturu, taču tai nav jāzina MSB individuālie klienti, lai izpildītu Bankas slepenības likumu. Tas neatšķiras no prasībām, kas piemērojamas jebkuram citam biznesa klientam.

Paredzams, ka banku organizācijas pārvaldīs risku, kas saistīts ar visiem kontiem, ieskaitot MSB kontus. Tomēr Likums par banku noslēpumu neprasa un arī FinCEN negaida, ka banku iestādes vairāk nekā jebkurai citai nozarei kalpo par naudas pakalpojumu biznesa nozares faktisko regulatoru. FinCEN atzīst, ka praktiski bankai nav iespējams atklāt un ziņot par visiem potenciāli nelikumīgiem darījumiem, kas plūst caur iestādi. Bet, ja iestāde ievēro esošos norādījumus un izveido un uztur atbilstošu uz risku balstītu programmu, iestādei būs labas iespējas pienācīgi pārvaldīt šādus kontus, vienlaikus atklājot un atturot nelikumīgus darījumus..

FinCEN ar šorīt izteikto paziņojumu mēģina skaidri pateikt, ka nevēlas redzēt visas finanšu pakalpojumu nozares iznīcināšanu un atgādina bankām, ka tām nav liegts atļaut naudas pakalpojumu uzņēmumiem turēt kontus tikai uz patiesībā viņi ir MSB.

FinCEN pieprasa, lai bitkoīnu un kriptovalūtu biržas kļūtu par reģistrētām MSB, lai veiktu uzņēmējdarbību likumīgi, taču daudzi regulēti MSB joprojām nespēj atvērt vai uzturēt bankas kontus daudzās bankās, norādot, ka viņi slēdz kontu, jo pastāv bažas par FinCEN un Bankas slepenības likumu, bet ar šis paziņojums tagad šķiet bankām, kas vēlas slēgt bitcoin MSB, būs jāizmanto cits iemesls (piemēram, “citi riski”).

Cepures padoms Deividam R. Alenam par FinCEN paziņojumu. Attēla pieklājīgi no Tims Evansons.

Atcerieties, ka Coin Fire nepiedāvā juridiskas konsultācijas. Šī informācija ir jāuzlūko tikai kā informatīva tikai par pašreizējo kriptovalūtas ziņu notikumu. Mēs neesam advokāti, kā arī pagājušajā naktī nepalikām viesnīcā Holiday Inn Express. Jums vienmēr jāmeklē pieredzējuša advokāta vadība, nevis jāpieņem juridiski pieņēmumi, pamatojoties uz ziņojumiem par šo vietni.

Mike Owergreen Administrator

Sorry! The Author has not filled his profile.

follow me