FinCEN vraagt ​​banken om MSB-bankrekeningen niet blindelings te beëindigen

Het Financial Crimes Enforcement Network heeft vanmorgen een verklaring afgegeven over geldservicebedrijven.

Gelddienstenbedrijven, waaronder geldtransmitters die belangrijk zijn voor de wereldwijde stroom van geldovermakingen, verliezen de toegang tot bankdiensten, wat gedeeltelijk het gevolg kan zijn van bezorgdheid over regelgevend toezicht, de waargenomen risico’s van zakelijke gelddienstenrekeningen en de kosten en lasten die daarmee samenhangen met het bijhouden van dergelijke rekeningen.

Veel bankinstellingen hebben de financiële rekeningen van geldservicebedrijven onmiddellijk afgesloten. FinCEN vindt het belangrijk om te herhalen dat bankorganisaties de gelddienstensector kunnen dienen en tegelijkertijd kunnen voldoen aan hun verplichtingen uit de Bank Secrecy Act..

Momenteel is er binnen FinCen bezorgdheid dat banken lukraak de rekeningen van alle MSB’s beëindigen of weigeren rekeningen te openen voor MSB’s, waardoor ze als een klasse van klanten worden geëlimineerd. Een dergelijke groothandelsbenadering druist in tegen de verwachting dat financiële instellingen de risico’s van klanten van geval tot geval kunnen en moeten beoordelen..

De verklaring van FinCen herhaalt dat het bankinstellingen niet vraagt ​​om MSB-rekeningen te sluiten, simpelweg omdat het geldservicebedrijven zijn.,

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

FinCEN ondersteunt de beëindiging van MSB-rekeningen op grote schaal niet zonder rekening te houden met de aanwezige risico’s of het vermogen van de bank om het risico te beheren. Zoals opgemerkt, brengen MSB’s een verschillende mate van risico met zich mee, en niet alle gelddienstenbedrijven zijn risicovol. Daarom moeten financiële instellingen bij de beslissing om al dan niet diensten aan een MSB-klant te verlenen, de risico’s in verband met die specifieke MSB-klant beoordelen. Bij de risicobeoordeling van een financiële instelling moet worden overwogen of klantrisico’s op de juiste manier kunnen worden beheerd, en de financiële instelling moet controleniveaus handhaven die in overeenstemming zijn met de gepresenteerde klantrisico’s. Banken die klantrelaties op de juiste manier kunnen beheren en risico’s effectief kunnen beperken, zijn niet verboden of ontmoedigd om diensten te verlenen aan MSB-klanten, ongeacht het specifieke bedrijfsmodel van MSB..

FinCEN wilde ook verschillende sleutelfactoren van de Bank Secrecy Act en hoe deze zich verhoudt tot de financiële dienstverlening herhalen met een verklaring waarin financiële instellingen worden herinnerd aan verschillende belangrijke punten,

Een bank moet zijn MSB-klant kennen en begrijpen. Om dit te doen, moet het het bedrijfsmodel van de MSB en de algemene aard van het eigen klantenbestand van de MSB begrijpen, maar het hoeft de individuele klanten van de MSB niet te kennen om te voldoen aan de Bank Secrecy Act. Dit verschilt niet van vereisten die gelden voor andere zakelijke klanten.

Van bankorganisaties wordt verwacht dat zij het risico beheren dat aan alle rekeningen is verbonden, inclusief MSB-rekeningen. De Bank Secrecy Act vereist echter niet, en verwacht ook niet dat bankinstellingen de facto de regulator van de gelddienstensector zijn dan van enige andere sector. FinCEN erkent dat het in de praktijk niet mogelijk is voor een bank om alle potentieel illegale transacties die door een instelling lopen op te sporen en te rapporteren. Maar wanneer een instelling bestaande richtlijnen volgt en een passend op risico gebaseerd programma opzet en onderhoudt, zal de instelling goed gepositioneerd zijn om dergelijke rekeningen op de juiste manier te beheren, terwijl zij in het algemeen illegale transacties opspoort en afschrikt..

FinCEN probeert vanmorgen met de verklaring duidelijk te maken dat het niet de vernietiging van een hele financiële-dienstensector wil zien en dat het banken eraan herinnert dat het hun niet wordt uitgesloten om gelddienstverlenende bedrijven toe te staan ​​rekeningen te hebben die puur gebaseerd zijn op de feit dat ze een MSB zijn.

FinCEN vereist wel dat bitcoin- en cryptocurrency-uitwisselingen geregistreerde MSB’s worden om legaal zaken te doen, maar veel gereguleerde MSB’s zijn nog steeds niet in staat om bankrekeningen te openen of bij te houden bij veel banken die beweren dat ze de rekening sluiten vanwege zorgen met FinCEN en de Bank Secrecy Act, maar met uit deze verklaring blijkt dat banken die bitcoin-MSB’s willen sluiten een andere reden moeten gebruiken (zoals ‘andere risico’s’).

Hoedentip aan David R. Allen over de verklaring van FinCEN. Afbeelding met dank aan Tim Evanson.

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

Onthoud dat Coin Fire geen juridisch advies biedt. Deze informatie moet alleen worden gezien als informatief over een actueel nieuwsevenement over cryptocurrency. Wij zijn geen advocaten en hebben gisteravond ook niet in een Holiday Inn Express verbleven. U dient altijd de hulp in te roepen van een ervaren advocaat en geen juridische veronderstellingen te doen op basis van de rapportage van deze site.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map