Esiste l’ID di fiducia?

Come trovare se esiste o noto elemento con ID specifico

Riepilogo:

In questo articolo, discuterò i metodi per verificare l’identità di persone ed entità. Questa guida è applicabile a tutte le entità di segnalazione che sono tenute a verificare le identità ai sensi del proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e della legge sul finanziamento del terrorismo (PCMLTFA) e regolamenti associati. Fornirò una breve panoramica dei diversi metodi e delle loro esigenze.

Punti chiave:

I metodi per verificare l’identità sono entrati in vigore il 1 giugno 2021
I requisiti di temporizzazione specifici per la verifica dell’identità sono disponibili nella guida specifica del settore
La verifica dell’identità è obbligatoria per le entità di segnalazione
Vari tipi di entità segnalanti, tra cui banche, compagnie di assicurazione sulla vita e compagnie di prestito, sono soggetti ai requisiti di verifica dell’identità
La guida include metodi come l’identificazione fotografica emessa dal governo, il metodo del file di credito, il metodo a doppio processo, il metodo di affiliazione o il membro e il metodo di affidamento
La verifica dell’identità è cruciale per il regime di finanziamento anti-denaro e antiterrorista canadese

Domande:

Qual è il significato di verificare l’identità di una persona o di un’entità?
Verificare l’identità significa garantire che le informazioni in un documento di identificazione corrispondano alle informazioni fornite dalla persona o dall’entità.
Quanti metodi sono disponibili per verificare l’identità di una persona?
Esistono cinque metodi: identificazione fotografica emessa dal governo, metodo del file di credito, metodo a doppio processo, affiliazione o metodo membro e metodo di affidamento.
Quali sono i requisiti per l’utilizzo del metodo di identificazione delle foto emesse dal governo?
Il documento deve essere autentico, valido, attuale, emesso da un governo (equivalente federale, provinciale, territoriale o estero), indicare il nome della persona, includere una foto e un numero identificativo univoco e abbinare il nome e l’aspetto della persona identificata.
Sono accettabili i documenti di identificazione delle foto emesse dai governi municipali?
No, solo i documenti di identificazione delle foto emesse da governi federali, provinciali, territoriali o governi stranieri (se equivalenti ai documenti canadesi) sono accettabili.
Perché la verifica dell’identità è importante per la segnalazione di entità?
La verifica dell’identità aiuta a segnalare le entità a conoscere i propri clienti, comprendere e valutare i rischi associati e rispettare i regolamenti di finanziamento antiriciclaggio e antiterrorismo.

Risposte:

Significato di verificare l’identità di una persona o di un’entità:
La verifica dell’identità di una persona o entità comporta l’uso dei metodi descritti in questa guida per garantire che le informazioni in un documento di identificazione o da altre fonti corrispondano alle informazioni fornite dalla persona o dall’entità. È un elemento fondamentale del regime di finanziamento antide-denaro e antiterrorista canadese e aiuta a segnalare le entità a stabilire e mantenere una relazione con i loro clienti.
Metodi per verificare l’identità di una persona:
Esistono cinque metodi per verificare l’identità di una persona: metodo di identificazione delle foto emesse dal governo, metodo del file di credito, metodo a doppio processo, affiliazione o metodo membro e metodo di affidamento. Ogni metodo ha i propri requisiti e può essere utilizzato in base alla disponibilità di informazioni e documenti.
Metodo di identificazione delle foto emesse dal governo:
Questo metodo prevede il fatto di fare riferimento a un documento di identificazione fotografica emessa dal governo per verificare l’identità di una persona. Il documento deve essere autentico, valido, attuale, emesso da un governo federale, provinciale o territoriale (o un governo straniero se equivalente a un documento canadese), indicare il nome della persona, includere una foto, un numero identificativo univoco e abbinare il nome e l’aspetto della persona identificata. Esempi di documenti accettabili sono forniti nell’allegato 4 della guida.
Accettazione dei documenti di identificazione fotografica emessi dai governi municipali:
I documenti di identificazione fotografica emessi dai governi municipali, canadesi o stranieri, non sono accettabili allo scopo di verificare l’identità. Possono essere utilizzati solo documenti emessi da governi federali, provinciali o territoriali (o governi stranieri equivalenti ai documenti canadesi).
Importanza di verificare l’identità per le entità di segnalazione:
Verificare l’identità dei clienti è fondamentale per le entità di segnalazione in quanto consente loro di conoscere meglio i propri clienti, comprendere e valutare eventuali rischi associati e rispettare i regolamenti di finanziamento antiriciclo e antiterrorismo. Aiuta a prevenire il riciclaggio di denaro e rilevare eventuali transazioni sospette.

Come trovare se esiste o noto elemento con ID specifico

Per quanto riguarda il completamento di un rapporto di transazione sospetto (STR), la probabilità che una transazione possa essere correlata a un reato di finanziamento di riciclaggio/terrorismo (ML/TF). Ad esempio, in base alla valutazione dei fatti, del contesto e degli indicatori ML/TF, hai ragionevoli motivi per sospettare che una transazione sia correlata alla Commissione o tentata la commissione di un reato ML/TF. (Possibilité)

Metodi per verificare l’identità di persone ed entità

Questa guida è entrata in vigore il 1 giugno 2021. Questa guida spiega i metodi che possono essere utilizzati da Reporting Entities (RES) per verificare l’identità di una persona o di un’entità.

Nota: Per informazioni specifiche su quando verificare l’identità di una persona o di un’entità (il requisito di temporizzazione) per il tuo settore aziendale, fare riferimento alla guida correlata per settori aziendali.

Per chi è questa guida

L’obbligo di verificare l’identità di una persona o un’entità ai sensi del proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e della legge sul finanziamento del terrorismo (PCMLTFA) e si applica le normative associate a tutte le entità di rendicontazione

banche
banche straniere autorizzate
Società di credito cooperative
Risparmio e sindacati di credito
Populaire di casses
compagnie di assicurazione sulla vita
società di fiducia
società di fiducia non regolamentate
compagnie di prestito
rivenditori di titoli

In questa guida

1. Significato di verificare l’identità di una persona o di un’entità

2. Come verificare l’identità di una persona

2.1 metodo di identificazione fotografica emessa dal governo
2.2 Metodo del file di credito
2.3 metodo a doppio processo
2.4 Affiliato o metodo membro
2.5 Metodo di affidamento

7.1 Conferma del metodo dell’esistenza
7.2 Metodo di affidamento
7.3 Metodo di identificazione semplificato

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Atti e regolamenti correlati

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Quando verificare l’identità di persone ed entità: broker immobiliari o rappresentanti di vendita e sviluppatori immobiliari
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Video collegati

Video 1– Verifica dell’identità di un cliente: metodo ID fotografico emesso dal governo
Video 2 – Verifica dell’identità di un cliente: metodo del file di credito
Video 3-Verifica dell’identità di un client: metodo a doppio processo
Video 4 – Verifica dell’identità di un cliente: affiliato o metodo membro

1. Significato di verificare l’identità di una persona o di un’entità

Significa utilizzare i metodi descritti in questa guida per garantire che le informazioni in un documento di identificazione o da altre fonti informative corrispondano alle informazioni fornite dalla persona o dall’entità.

Verificare che l’identità è un elemento fondamentale del regime di finanziamento antiriciclaggio e antiterroristico canadese e una componente chiave della relazione di un RE con i clienti. Ti aiuta a conoscere i tuoi clienti e a comprendere e valutare qualsiasi rischio che possa essere associato alle loro transazioni o attività.

2. Come verificare l’identità di una persona

È possibile utilizzare uno dei 5 metodi descritti di seguito per identificare una persona:

2.1 metodo di identificazione fotografica emessa dal governo
2.2 Metodo del file di credito
2.3 metodo a doppio processo
2.4 Affiliato o metodo membro
2.5 Metodo di affidamento

2.1 metodo di identificazione fotografica emessa dal governo

È possibile verificare l’identità di una persona facendo riferimento a un documento di identificazione delle foto emesse dal governo. Nota 1 Per farlo, il documento deve:

Essere autentico, validoEattuale; Nota 2
essere emesso da un governo federale, provinciale o territoriale (o da un governo straniero se è equivalente a un documento canadese);
indicare il nome della persona;
includere una foto della persona;
includere un numero identificativo univoco; E
abbinare il nome e l’aspetto della persona identificata.

I documenti di identificazione fotografica emessi dai governi municipali, canadesi o stranieri, non sono accettabili. Vedi Allegato 4 per esempi di documenti di identificazione fotografici accettabili emessi dal governo.

È possibile determinare se è un documento di identificazione fotografica emessa dal governo autentico, valido e corrente osservandolo di persona, e osservando le caratteristiche del documento fisico originale e le sue caratteristiche di sicurezza (o marcatori, come applicabile) In presenza della persona identificata. Ciò ti consentirà di essere soddisfatto che il documento di identificazione sia autentico, come emesso dall’autorità competente (governo federale, provinciale o territoriale), valido (inalterato, non contraffatto) e attuale (non scaduto).

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Usando il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo se una persona non è fisicamente presente

È possibile utilizzare il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo se una persona lo è non fisicamente presente, Ma devi avere un processo in atto per autenticare Il documento di identificazione delle foto emesse dal governo. Ad esempio, è possibile valutare un documento utilizzando una tecnologia in grado di determinare l’autenticità del documento. Ad esempio, potresti:

Chiedi a una persona di scansionare il proprio documento di identificazione fotografica emessa dal governo utilizzando la fotocamera sul proprio telefono cellulare o dispositivo elettronico; E
Utilizzare una tecnologia per confrontare le caratteristiche del documento di identificazione fotografica emessa dal governo contro le caratteristiche note (ad esempio, dimensioni, trama, spaziatura dei personaggi, lettere rialzate, formato, design), caratteristiche di sicurezza (ad esempio, ologrammi, codici a barre, strisce magnetiche, acqueretti, emissioni di acque auree, auree, auree, auree per essere emesse, emissioni di AUTCHETTICHE AUTOMATICH governo itorial).

Quando una persona non è fisicamente presente, È ancora necessario determinare se è il documento di identificazione fotografica emessa dal governo autenticata valido E attuale, e che il nome e la foto sono quelli della persona che fornisce il documento. Ad esempio, potresti:

Partecipa a una sessione di chat video in diretta con la persona e confronta il nome e le caratteristiche dell’immagine video in diretta con il nome e la foto sul documento di identificazione delle foto autentiche emesse dal governo; O
Chiedi alla persona di scattare una foto “selfie” utilizzando la fotocamera sul proprio telefono cellulare o dispositivo elettronico e utilizza un’applicazione per applicare la tecnologia di riconoscimento facciale per confrontare le caratteristiche di quel “selfie” con la foto sull’autentico documento di identificazione delle foto emesse dal governo. Avresti inoltre bisogno di un processo per confrontare il nome sul documento di identificazione delle foto emesse dal governo con il nome fornito dalla persona.

Nota: Non è sufficiente visualizzare solo una persona e il loro documento di identificazione delle foto emesse dal governo attraverso una videoconferenza o un altro tipo di applicazione virtuale.

Le politiche e le procedure del programma di conformità devono descrivere i processi che seguiranno per determinare se un documento di identificazione fotografico emesso dal governo è autentico, se il cliente è presente o meno e come conferma che è valido e attuale. Le tue politiche e procedure devono anche descrivere i passaggi che usi per confermare che il nome e la fotografia sono quelli della persona. I tuoi processi per determinare che un documento di identificazione fotografico emessa dal governo è autentico, valido e attuale, E La fase di verifica (garantendo che il nome e la foto abbiano il nome e l’aspetto della persona), non deve accadere allo stesso tempo. Spetta a te determinare i tempi, ma è necessario completare entrambi i passaggi.

Requisiti di conservazione dei registri per il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo

Se si utilizza il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo, è necessario registrare: Nota 3

il nome della persona;
la data in cui hai verificato l’identità della persona;
Il tipo di documento utilizzato (ad esempio, patente di guida, passaporto, ecc.);
il numero di identificazione univoco del documento utilizzato;
la giurisdizione (provincia o stato) e il paese di questione del documento; E
La data di scadenza del documento, se disponibile (se queste informazioni vengono visualizzate sul documento o sulla scheda, è necessario registrarla).

2.2 Metodo del file di credito

È possibile verificare l’identità di una persona facendo riferimento alle informazioni nel loro file di credito. Nota 4 Per farlo, il file di credito deve:

contenere informazioni che sono valido e corrente; Nota 5
essere da un ufficio di credito canadese (i file di credito da uffici di credito esteri non sono accettabili);
esistono da almeno tre anni;
contenere informazioni derivate da più di una fonte (i.e. più di una tradeline); E
abbinare il nome, l’indirizzo e la data di nascita della persona identificata.

Un file di credito fornisce un rating sulla capacità di una persona di rimborsare i prestiti; Tuttavia, è possibile richiedere un file di credito per verificare le informazioni di identificazione di una persona che non includono una valutazione del credito. Non hai bisogno di una valutazione del credito per verificare l’identità di una persona. Equifax Canada e Transunion Canada sono uffici di credito canadesi che forniscono informazioni sul file di credito a fini di identificazione.

Per utilizzare il metodo del file di credito, è necessario condurre la ricerca al momento Stai verificando l’identità della persona. Una persona non può fornirti una copia del loro file di credito, né può essere utilizzato un file di credito precedentemente ottenuto.

È accettabile utilizzare un sistema automatizzato per abbinare le informazioni della persona con le informazioni nel file di credito della persona. Puoi anche fare riferimento a un fornitore di terze parti per fornirti informazioni valide e correnti dal file di credito della persona. Un venditore di terze parti è un’azienda autorizzata da un ufficio di credito canadese per fornire accesso alle informazioni di credito canadese.

Se una qualsiasi delle informazioni fornite dalla persona (nome, indirizzo o data di nascita) non corrisponde alle informazioni nel file di credito, non è possibile utilizzare quel file di credito per verificare l’identità della persona. Dovrai utilizzare un altro file di credito da un altro fornitore (Credit Bureau o fornitore di terze parti) o utilizzare un metodo diverso (ad esempio, il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo o il metodo a doppio processo) per verificare l’identità della persona.

A volte, le informazioni trovate nel file di credito possono contenere una variazione sul nome o una discrepanza nell’indirizzo che è stato fornito dalla persona. In questi casi, è necessario determinare se le informazioni nel file di credito corrispondono alle informazioni fornite dalla persona. Per esempio:

Se c’è un leggero errore di battitura nell’indirizzo o nel nome, è possibile determinare che le informazioni corrispondono ancora a ciò che la persona ha fornito.

Se c’è una discrepanza nella loro data di nascita, è più probabile che tu determinasse che le informazioni non corrispondono.

In questo caso, se questa è la tua determinazione, non è possibile fare affidamento sulle informazioni nel file di credito per scopi di identificazione. Dovrai utilizzare un altro file di credito da un altro fornitore (Credit Bureau o fornitore di terze parti) o utilizzare un metodo diverso (ad esempio, il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo o il metodo a doppio processo) per verificare l’identità della persona.

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Requisiti di conservazione dei registri per il metodo del file di credito

Se si utilizza il metodo del file di credito, è necessario registrare: nota 6

il nome della persona;
La data che hai consultato o perquisito il file di credito;
il nome del Canadian Credit Bureau o del fornitore di terze parti come fonte che detiene il file di credito; E
il numero del file di credito della persona.

Le politiche e le procedure del programma di conformità devono descrivere i processi che seguirai per verificare l’identità di una persona utilizzando il metodo del file di credito E Come ti assicurerai che le informazioni siano valide e attuali. Dovrebbe anche includere i passaggi che adotterai se le informazioni non sono valide e correnti (ad esempio, cercare un file di credito diverso, utilizzare un altro metodo, arrestare la transazione, ecc.).

2.3 metodo a doppio processo

È possibile verificare l’identità di una persona utilizzando il metodo a doppio processo, che consiste nel fare qualsiasi due dei seguenti: Nota 7

fare riferimento alle informazioni da una fonte affidabile che include il Nome e indirizzo della persona e confermando che il nome e l’indirizzo sono quelli della persona;
fare riferimento alle informazioni da una fonte affidabile che include la persona Nome e data di nascita, e confermando che il nome e la data di nascita sono quelli della persona; O
Facendo riferimento alle informazioni che includono la persona nome e conferma di avere un conto di deposito, aConto di prodotto di pagamento prepagato, o una carta di credito o un altro conto di prestito con un’entità finanziaria, e confermando tali informazioni.

Le informazioni a cui ti riferisci dovere Sii valido e nota a piè di pagina 8 E provengono da due diverse fonti affidabili. Queste informazioni potrebbero essere trovate in dichiarazioni, lettere, certificati, moduli o altre fonti di informazione che può essere fornito attraverso una versione originale o da un’altra versione del formato originale delle informazioni come un fax, una fotocopia, una scansione o un’immagine elettronica. Ad esempio, puoi fare affidamento su un fax, una fotocopia, una scansione o un’immagine elettronica di un documento di identificazione fotografico emessa dal governo come una delle due informazioni richieste per verificare l’identità di una persona.

Voi non può Usa la stessa fonte per le due categorie di informazioni che scegli di verificare l’identità di una persona. Nota a piè di pagina 9 Ad esempio, non è possibile fare affidamento su un estratto conto della banca A che include il nome e l’indirizzo della persona e un altro estratto conto della banca A che include il nome della persona e conferma che la persona detiene un conto di deposito, poiché la banca A sarebbe la stessa fonte di entrambe le categorie di informazioni di informazione. Tuttavia, puoi fare riferimento a un estratto conto bancario dalla banca A che contiene il nome della persona e conferma che la persona detiene un conto di deposito e si basa su un’immagine elettronica di una patente di guida per confermare il nome e l’indirizzo della persona.

Per ulteriore precisione, le possibili combinazioni per questo metodo includono:

Fare riferimento alle informazioni da una fonte affidabile che include la persona nome E indirizzo e confermando che ciò corrisponde alle informazioni fornite dalla persona, E fare riferimento alle informazioni da una diversa fonte affidabile che include la persona nome E data di nascita e confermando che ciò corrisponde alle informazioni fornite dalla persona.

Fare riferimento alle informazioni da una fonte affidabile che include la persona nome E indirizzo e confermando che ciò corrisponde alle informazioni fornite dalla persona, E fare riferimento alle informazioni da una diversa fonte affidabile che include la persona nome e a conto finanziario (in particolare, un conto di deposito, un conto del prodotto di pagamento prepagato, un conto della carta di credito o un conto di prestito) e confermando tali informazioni.

Fare riferimento alle informazioni da una fonte affidabile che include la persona nome E data di nascita e confermando che ciò corrisponde alle informazioni fornite dalla persona, E fare riferimento alle informazioni da una diversa fonte affidabile che include la persona nome e a conto finanziario (in particolare, un conto di deposito, un conto del prodotto di pagamento prepagato, un conto della carta di credito o un conto di prestito) e confermando tali informazioni.

Nota: Se le informazioni non corrispondono alle informazioni fornite dalla persona, non puoi fare affidamento su di essa. Ad esempio, lo è non accettabile fare affidamento sulle informazioni se il numero di conto o il numero associato alle informazioni viene troncato o redatto. A volte, le informazioni da una fonte possono contenere una variazione sul nome del client o un errore di battitura nell’indirizzo del client. In questi casi, è necessario determinare se le informazioni corrispondono alle informazioni fornite dalla persona. Se si tratta di un leggero errore di battitura nell’indirizzo o un nome errato. Tuttavia, nel caso di una data di nascita errata, è più probabile che tu determinasse che le informazioni non corrispondono. In questo caso, non è possibile fare affidamento sulle informazioni da questa fonte per scopi di identificazione. È necessario ottenere informazioni da una fonte diversa con il metodo a doppio processo o utilizzare un metodo diverso (ad esempio, il metodo di identificazione delle foto emessi dal governo o il metodo del file di credito) per verificare l’identità della persona.

Fonte di informazione affidabile

Una fonte di informazione affidabile è un creatore o un emittente di informazioni di cui ti fidi. Per essere considerato affidabile, la fonte dovrebbe essere ben nota e considerata affidabile. Ad esempio, una fonte affidabile potrebbe essere i livelli di governo federali, provinciali, territoriali o municipali, società a corona, istituti finanziari regolamentati a livello federale o fornitori di servizi di pubblica utilità. I social media sono non una fonte accettabile di informazioni per verificare l’identità di una persona. Inoltre, la fonte non può Sii la persona la cui identità viene verificata, né tu, il re che sta verificando l’identità. Nota a piè di pagina 10 Vedi Allegato 5 per una tabella di esempi di fonti di informazione affidabili per il metodo a doppio processo.

Come utilizzare un file di credito con il metodo a doppio processo

Un file di credito canadese può essere utilizzato come una delle due informazioni richieste per verificare l’identità di una persona con il metodo a doppio processo. In particolare, può essere utilizzato per confermare il nome e l’indirizzo della persona, il nome e la data di nascita o per confermare il nome della persona e confermare che la persona ha un conto con carta di credito o un conto di prestito. Se si utilizza un file di credito come uno dei pezzi di informazione per il metodo a doppio processo, deve esistere per almeno sei mesi. Nota a piè di pagina 11

Le informazioni da una seconda fonte, ad esempio, una valutazione dell’imposta sulla proprietà, devono essere utilizzate per confermare la seconda categoria di informazioni. In questo caso, le due fonti affidabili sono l’ufficio di credito canadese che ha fornito le informazioni sul file di credito e il governo municipale che ha emesso la valutazione dell’imposta sulla proprietà. Le informazioni di queste due fonti devono corrispondere alle informazioni fornite dalla persona.

È inoltre possibile fare riferimento alle informazioni da un ufficio di credito canadese se agisce come un aggregatore che compila informazioni da diverse fonti affidabili (spesso indicate come trade). In questo caso, l’Ufficio di credito canadese deve fornirti informazioni da due Trade indipendenti in cui ogni tradeline conferma una delle due categorie di informazioni necessarie per verificare l’identità di una persona con questo metodo. In questo caso, Ogni tradeline è una fonte distinta; L’Ufficio di credito non è la fonte.

Le trade non possono essere le tue, in quanto verificando l’identità della persona, e ogni trade deve provenire da una fonte affidabile diversa (ad esempio, un istituto finanziario regolamentato a livello federale, un fornitore di servizi di utilità, ecc.).

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Requisiti di conservazione dei registri per il metodo a doppio processo

Se si utilizza il metodo a doppio processo per verificare l’identità di una persona, è necessario registrare: nota 12

il nome della persona;
La data in cui hai verificato le informazioni;
il nome delle due diverse fonti affidabili utilizzate per verificare l’identità della persona;
il tipo di informazioni a cui si fa riferimento (ad esempio, una dichiarazione di utilità, un estratto conto bancario, una licenza di matrimonio); E
Il numero associato alle informazioni (ad esempio, numero di conto o se non esiste un numero di conto, un numero associato alle informazioni, che potrebbe essere un numero di riferimento o un numero di certificato, ecc.). Se si utilizzano informazioni aggregate da un ufficio di credito canadese e ricevi informazioni da due fonti distinte (trade “, è necessario registrare il numero di conto o il numero associato a ciascun trade, non il numero di aggregatore (Bureau di credito).

Le politiche e le procedure del programma di conformità devono descrivere i processi che seguiranno quando si utilizza il metodo a doppio processo per verificare l’identità di una persona e come si assicurerai che le informazioni siano valide e attuali.

2.4 Affiliato o metodo membro

È possibile verificare l’identità di una persona confermando che una delle seguenti entità in precedenza ha verificato l’identità della persona:

UN affiliato del tuo che è un RE indicato in uno qualsiasi dei paragrafi da 5 (a) a (g) del PCMLTFA; Nota 13
UN affiliato estero del tuo che svolge attività al di fuori del Canada che sono simili alle attività di un RE indicato in uno qualsiasi dei paragrafi da 5 (a) a (g) del PCMLTFA; Nota 14O
un’entità finanziaria soggetta al PCMLTFA ed è un membro delle vostre servizi finanziari cooperativi o di credito centrale. Nota a piè di pagina 15

È necessario confermare che il nome, l’indirizzo e la data di nascita nell’affiliata o nei registri dei membri corrispondano alle informazioni fornite dalla persona la cui identità viene verificata. Nota 16

L’affiliato o il membro deve aver precedentemente verificato l’identità della persona utilizzando il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo, il metodo del file di credito o il metodo a doppio processo presentato in questa guida. Se l’affiliato o il membro ha verificato l’identità della persona prima del 1 ° giugno 2021, deve averlo fatto in conformità con i proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e delle norme di finanziamento del terrorismo (PCMLTFR), utilizzando i metodi in atto al momento. Nota 17

In caso di dubbi sui metodi o sulle informazioni che l’affiliata o il membro utilizzato per verificare l’identità della persona, è necessario re-verificare la propria identità, nota 18 in quanto hai la responsabilità di garantire che l’identità della persona sia stata verificata.

Nota: Cooperative di servizi finanziari o Credit Union Centrel Act per conto di un abbonamento composto da determinate entità finanziarie e può fornire servizi finanziari a tale gruppo.

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Requisiti di conservazione dei registri per l’affiliato o il metodo membro

Quando verifica l’identità di una persona confermando che un affiliato o un’entità finanziaria che è un membro Di tuo Servizi finanziari Cooperative o Credit Union Central in precedenza ha verificato la loro identità, è necessario registrare: nota 19

il nome della persona;
la data in cui hai verificato l’identità della persona;
il nome dell’affiliato o del membro che in precedenza ha verificato l’identità della persona;
il metodo (identificazione fotografica emessa dal governo, file di credito o doppio processo) che l’affiliato o il membro utilizzavano per verificare l’identità della persona; E
Le informazioni che l’affiliato o il membro registrato in base al metodo utilizzato (ciò include il nome della persona, la data dell’affiliata o l’identità verificata del membro e tutte le altre informazioni necessarie da loro per il metodo utilizzato).

Nota: Se l’affiliato o il membro hanno verificato l’identità della persona in conformità con i metodi in atto prima del 1 ° giugno 2021, è necessario comunque registrare le informazioni sopra elencate, ma includere il metodo utilizzato in conformità con il PCMLTFR come leggeva in quel momento e le informazioni che dovevano essere registrate per quel metodo. Nota 20

Le politiche e le procedure del programma di conformità devono descrivere i processi seguiti quando si utilizza il metodo affiliato o membro per verificare l’identità di una persona.

2.5 Metodo di affidamento

È possibile verificare l’identità di una persona facendo affidamento su misure precedentemente adottate da:

un altroRIF (persona o entità a cui si fa riferimento nella sezione 5 del PCMLTFA); Nota a piè di pagina 21O
un’entità che è affiliata a te o con un altro Re E svolge attività al di fuori del Canada che sono simili a quelle di una persona o entità citata in uno qualsiasi dei paragrafi da 5 (a) a (g) del PCMLTFA (an Entità straniera affiliata). Nota 22

Fare affidamento su misure precedentemente adottate da un Entità straniera affiliata, devi essere soddisfatto, dopo aver considerato il rischio di un reato di riciclaggio di denaro o attività terroristica nello stato straniero in cui svolge le sue attività, che Nota 23

IL Entità straniera affiliata Ha in atto politiche simili alla tenuta dei registri, alla verifica dell’identità e ai requisiti del programma di conformità ai sensi del PCMLTFA, incluso il requisito di sviluppare e applicare politiche per valutare, nel corso delle loro attività, il rischio di un reato di riciclaggio di denaro o un reato di finanziamento delle attività terroristiche e il requisito di adottare misure potenziate in cui il rischio è stato identificato ad alto livello; E
IL Entità straniera affiliata Il rispetto di tali politiche è soggetto alla supervisione di un’autorità competente ai sensi della legislazione di quello stato straniero.

Fare affidamento su misure precedentemente adottate da Un altro ri o un Entità straniera affiliata Per verificare l’identità di una persona, è necessario: nota 24

non appena possibile, ottenere dal Altro ri O Entità straniera affiliata le informazioni che sono state confermate come quelle della persona ed essere soddisfatte che:

Le informazioni sono valide e attuali; E
IL Altro ri O Entità straniera affiliata verificato l’identità della persona utilizzando il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo, il metodo del file di credito o il metodo a doppio processo o se il Altro ri O Entità straniera affiliata verificato l’identità della persona prima del 1 ° giugno 2021, che lo facevano in conformità con il PCMLTFR, usando i metodi che erano in atto al momento; E

Requisiti di conservazione dei registri per il metodo di affidamento

Se ti affidi Un altro ri o un Entità straniera affiliata Per verificare l’identità di una persona, è necessario tenere una registrazione di: Nota a piè di pagina 25

il nome della persona;
l’accordo o l’accordo scritto con il Altro ri O Entità straniera affiliata allo scopo di verificare l’identità di una persona; E
le informazioni che il Altro ri O Entità straniera affiliata indicato per verificare l’identità della persona.

Le politiche e le procedure del programma di conformità devono descrivere i processi che seguiranno quando si utilizza il metodo Reliance per verificare l’identità di una persona e come si assicurerai che le informazioni siano valide e attuali.

3. Utilizzo di un agente o di un mandatario per verificare l’identità di una persona per tuo conto

È possibile verificare l’identità di una persona utilizzando un agente o un mandatario per effettuare la verifica per conto tuo, in conformità con il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo, il metodo del file di credito o il metodo a doppio processo. Nota 26

Puoi fare affidamento sulle misure precedentemente adottate da un agente o mandatario per verificare l’identità della persona, se l’agente o il mandatario era: Nota 27

agendo nella propria capacità in quel momento, indipendentemente dal fatto che fossero tenuti a utilizzare i metodi in conformità con il PCMLTFR; O
agire come agente o mandatario in base a un accordo o accordo scritto che è stato stipulato con un altro RE, allo scopo di verificare l’identità di una persona usando il metodo di identificazione fotografica emessa dal governo, il metodo del file di credito o il metodo a doppio processo, o se le misure sono state prese prima del 1 ° giugno 2021, usando i metodi in base al PCMLTFR che erano sul posto al momento.

Per utilizzare un agente o un mandatario per verificare l’identità di una persona che è necessario: nota 28

avere un accordo o un accordo scritto in atto con l’agente o il mandatario Prima li usi; Nota 29
Ottieni, non appena fattibile, tutte le informazioni a cui l’agente o il mandatario si riferiva per verificare l’identità della persona e le informazioni che l’agente o obbligatorio confermarono come quella della persona; Nota a piè di pagina 30 e

Sii soddisfatto che:

Le informazioni che l’agente o il mandatario confermavano come quella della persona sono valide e attuali e
L’identità della persona è stata verificata utilizzando il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo, il metodo del file di credito o il metodo a doppio processo o, se l’identità della persona è stata verificata prima del 1 giugno 2021, usando i metodi in conformità con il PCMLTFR in atto in atto. Nota 31

Esempio 1 – accettabile

Jane Smith vorrei aprire un account con te. Il tuo agente, con chi hai un accordo scritto a tale scopo-l’identità di Jane Smith verificata nel 2019 utilizzando il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo, facendo riferimento alla sua patente di guida, che è scaduta a febbraio 2021. Nel 2019, il nome e l’aspetto di Jane Smith corrispondevano al nome e alla fotografia sulla patente di guida e il documento era determinato per essere autentico, valido e attuale, pertanto, la sua identità è stata verificata dall’agente in conformità con il metodo. Il nome e l’aspetto di Jane non sono cambiati. Quando si ottengono le informazioni dall’agente, si è soddisfatti che le informazioni che l’agente hanno confermato come Jane (il suo nome e foto) sono ancora valide e attuali ed è quindi accettabile. Non importa che la sua licenza (il documento di identificazione utilizzato dall’agente) sia scaduta, in quanto le informazioni che è necessario essere soddisfatte è valida e attuale, non il documento.

Esempio 2 – Non accettabile

Jane Smith (Nome nubile – Jane Rogers) vorrebbe effettuare una transazione per la quale è necessario verificare la sua identità. Il tuo agente-con chi hai un accordo scritto a tale scopo-verifica l’identità di Jane Rogers nel 2019 utilizzando il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo, facendo riferimento alla patente di guida, che non è ancora scaduto. Nel 2019, Jane Rogers ‘ Il nome e l’aspetto abbinavano il nome e la fotografia sulla patente di guida e il documento è stato determinato per essere autentico, valido e attuale, pertanto, la sua identità è stata verificata dall’agente in conformità con il metodo. Tuttavia, sebbene la licenza non sia ancora scaduta, non è accettabile fare affidamento sulle informazioni dell’agente ora perché le informazioni dell’agente riguardano Jane Rogers, e questo non corrisponde al nome del tuo cliente che ora è Jane Smith, quindi le informazioni fornite dall’agente non sono valide e attuali.

Esempio 3 – Non accettabile

Jane Smith vorrebbe effettuare una transazione per la quale è necessario verificare la sua identità. Il tuo agente, con chi hai un accordo scritto a tale scopo, nell’identità di Jane Smith in verifica nel 2019 facendo riferimento alla patente di guida, che è scaduta nel 2018. Nel 2019, perché Jane Smith’s La patente di guida era scaduta, la sua identità non era Verificato in conformità con il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo. Pertanto, non è accettabile fare affidamento sulle informazioni dell’agente.

Registri requisiti quando si utilizza un agente o un mandatario

Quando si verifica l’identità di una persona utilizzando un agente o un mandatario, è necessario tenere una registrazione di: Nota 32

il nome della persona;
l’accordo scritto o l’accordo con l’agente o il mandatario per la verifica dell’identità di una persona; E
Tutte le informazioni a cui l’agente o il mandatario si riferiva al fine di verificare l’identità della persona e le informazioni che l’agente o il mandatario confermavano come quella della persona (ciò include, a prezzibilità, le informazioni che devono essere conservate nel record per il metodo utilizzato).

Nota: Come re, è tua responsabilità soddisfare i requisiti di identificazione dei tuoi clienti ai sensi del PCMLTFA e delle normative associate, anche quando si utilizza un agente o un mandatario per verificare l’identità di una persona per tuo conto o quando si fanno affidamento sulle misure precedentemente adottate da un agente o mandatario per verificare l’identità di una persona.

Ad esempio, se il tuo agente verifica l’identità di una persona che utilizza il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo ma non si riferiscono a un documento di identificazione fotografico autentico, valido e attuale emesso da un governo federale, provinciale o territoriale o mantengono i registri richiesti dopo aver verificato l’identità della persona, sei ancora responsabile. In particolare, è tua responsabilità assicurarsi che l’agente stia verificando l’identità del cliente e mantenendo i record richiesti in conformità con il PCMLTFA e le normative associate.

Le politiche e le procedure del programma di conformità devono descrivere i processi che seguiranno quando si fa affidamento su un agente o un mandatario per verificare l’identità di una persona e come assicurati che le informazioni siano valide e attuali.

4. Verificare l’identità di una persona se è stata precedentemente verificata

Fate non È necessario verificare l’identità di una persona per le successive transazioni o attività, come richiesto, Se hai già verificato l’identità della persona che usa: nota 33

uno dei metodi spiegati in questa guida; O
I metodi specificati nel PCMLTFR prima del 1 giugno 2021 come leggevano in quel momento e hanno mantenuto il record richiesto.

Non è necessario avere dubbi sulle informazioni che erano state precedentemente utilizzate per verificare l’identità della persona. Se hai dubbi, devi verificare di nuovo la loro identità usando i metodi spiegati in questa guida. Nota 34

Nota: Nel contesto di una fusione o acquisizione aziendale, non è necessario re-identificare i clienti acquisiti se le loro identità sono state verificate in conformità con i metodi nel PCMLTFR al momento della verifica. Come best practice, sei incoraggiato a rivedere e aggiornare le informazioni sui clienti (ad esempio, nome, indirizzo, occupazione, ecc.), in conformità con il processo di valutazione del rischio. I clienti acquisiti diventano responsabilità dell’entità acquisita che deve garantire la conformità al PCMLTFA e alle normative associate. Ciò include la revisione di eventuali rischi di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo che possono essere associati a questi clienti.

5. Come identificare un bambino

Se un bambino ha meno di 12 anni, è necessario verificare l’identità di un genitore, tutore o tutor E Registra le informazioni del genitore, del tutore o del tutor. Nota 35 È possibile fare affidamento sulle informazioni fornite dal genitore, tutore o tutor per registrare i dettagli di identificazione del bambino.

Se un bambino ha tra i 12 e i 15 anni, è possibile verificare la loro identità utilizzando uno qualsiasi dei metodi. Se ciò non è possibile a causa della mancanza di informazioni di identificazione, è possibile utilizzare una variazione del metodo a doppio processo che consente di:

Fare riferimento a una fonte affidabile di informazioni che include il nome e l’indirizzo del genitore, del tutore o del tutor del bambino; Nota a piè di pagina 36 e
Fare riferimento a una seconda fonte affidabile che include il nome e la data di nascita del bambino.

Ad esempio, se il bambino ha un passaporto potresti essere in grado di utilizzarlo per verificare la propria identità con il metodo di identificazione delle foto emesse dal governo. In caso contrario, potresti fare affidamento sulla patente di guida del genitore per verificare il nome del genitore e il loro indirizzo comune e il certificato di nascita del figlio per verificare il nome del figlio e la data di nascita.

6. Come verificare l’identità di una persona che non ha alcuna documentazione di verifica dell’identità o informazioni per un conto di deposito al dettaglio aggiunto il 22 febbraio 2023

Nel caso di apertura di un conto di deposito al dettaglio, se una banca non può verificare l’identità di una persona in conformità con uno dei metodi descritti sopra, sarebbero comunque in conformità con i loro obblighi di finanziamento antidecaruvia.17 (1) e (3) del Bank Act.

Nota: Il Bank Act si applica alle banche, alle banche esteri autorizzate e alle unioni di credito federali, che sono definite come banche ai sensi della legge.

Per ragioni al di fuori del controllo di una persona, possono affrontare ostacoli nei requisiti di soddisfazione in cui devono fornire una documentazione o informazioni di identificazione adeguata. Questo può essere il caso di popolazioni vulnerabili con ostacoli all’ottenimento di una corretta identificazione come i sopravvissuti alla tratta di esseri umani o le vittime di abusi domestici.

In circostanze specifiche, in cui una persona non ha la documentazione o le informazioni di identificazione adeguata, una banca deve:

Segui le misure definite dalla Bank Act e da qualsiasi bollettini pubblicati dalla Financial Consumer Agency of Canada che definiscono ulteriormente le misure da adottare
documentare nelle loro politiche e procedure di conformità i tipi di circostanze in cui la loro organizzazione avrebbe seguito la legge bancaria per la verifica dell’identificazione
Assicurarsi che i prodotti bancari forniti alla singola apertura del conto siano limitati a un conto di deposito al dettaglio di base fino al quale il titolare del conto restituisce con la corretta forma di identificazione come specificato nei paragrafi 105 (1) (a) a (e) dei proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e dei regolamenti di finanziamento del terrorista
Verificare l’identità della persona utilizzando la forma appropriata di identificazione come specificato nei paragrafi 105 (1) da (a) a (e) dei regolamenti, entro 6-12 mesi o come descritto nel loro approccio basato sul rischio e conservare i registri appropriati
Continua a seguire la dovuta diligenza dei clienti e “conoscere i processi del cliente”, garantire che le attività di monitoraggio in corso siano condotte secondo la valutazione del rischio della banca del cliente e monitorano le transazioni per garantire che l’attività finanziaria e l’uso dei prodotti/servizi associati si allineino a ciò che è noto sulla persona.

Nota: L’approccio basato sul rischio deve riflettere ciò che è noto sul cliente (i.e., il loro profilo e le circostanze individuali, incluso il fatto che è stata accettata l’identificazione alternativa) e che il monitoraggio in corso dovrebbe quindi essere commisurato al profilo di rischio del cliente.

Quando Fintrac intraprende attività di conformità per garantire che le entità di rendicontazione stiano rispettando i loro obblighi e osserva che questo processo viene utilizzato, lo faremo:

Verifica di avere politiche e procedure documentate che articolano i passaggi che l’organizzazione adotta per assicurarsi che stiano soddisfacendo questo requisito
Assicurarsi che anche le procedure siano seguite in pratica
Verificare che la valutazione del rischio tenga conto di queste circostanze, assicura che queste persone siano identificate entro un periodo di tempo ragionevole (i.e., 6-12 mesi) e che sei in grado di dimostrare che stai soddisfacendo questi requisiti.

Proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e regolamenti di finanziamento del terrorismo, SOR/2002-184, sezione 105 (6)

7. Come verificare l’identità di un’entità

È possibile utilizzare uno dei 3 metodi descritti di seguito per verificare l’identità di un’entità:

7.1 Conferma del metodo esistente
7.2 Metodo di affidamento
7.3 Metodo di identificazione semplificato

Mentre un’entità può essere una società, un trust, una partnership, un fondo o un’associazione o un’organizzazione non incorporata, le società sono soggette a requisiti diversi rispetto ad altre entità (come spiegato di seguito).

7.1 Conferma del metodo dell’esistenza

Società

Per verificare l’identità di una società, Puoi fare riferimento a: Nota 37

un certificato di incorporazione;
un record che deve essere presentato ogni anno ai sensi della legislazione sui titoli provinciali; O
La versione più recente di qualsiasi altro record che conferma l’esistenza della società e contiene il suo nome e indirizzo e i nomi dei suoi amministratori, come un certificato di stato aziendale attivo, la relazione annuale pubblicata dalla società firmata da una società di revisione.

Il record a cui ti riferisci deve essere autentico, valido e corrente. Nota 38

È possibile ottenere il nome e l’indirizzo di una società e i nomi dei suoi amministratori da un database accessibile al pubblico, come un database provinciale o federale come il database delle società Canada o un servizio di ricerca e registrazione delle società attraverso l’abbonamento.

Quando una società è un commerciante di titoli, non è necessario confermare i nomi dei suoi amministratori quando confermi la sua esistenza. Nota 39

Entità

Per verificare l’identità di un entità diversa da una società, Puoi fare riferimento a: Nota a piè di pagina 40

un accordo di partenariato;
Articolo di associazione; O
La versione più recente di qualsiasi altro record che conferma la sua esistenza e contiene il suo nome e indirizzo.

Il record a cui ti riferisci deve essere autentico, valido e corrente. Nota 41

Requisiti di conservazione dei registri quando si verificano l’identità di una società o di altra entità

Se si fa riferimento a un record cartaceo o a una versione elettronica di un record, è necessario conservare il record o una copia di esso.

Se la versione elettronica del record a cui si fa riferimento è contenuta in un database accessibile al pubblico, è necessario tenere un record che includa la società o il numero di registrazione di altre entità, il tipo di record di cui si riferisce e la fonte della versione elettronica del record. Nota 42

Le politiche e le procedure del programma di conformità devono descrivere i processi seguiti quando si utilizza il metodo di conferma dell’esistenza per verificare l’identità delle società e di altre entità e come si assicurerai che le informazioni siano autentiche, valide e attuali.

7.2 Metodo di affidamento

È possibile verificare l’identità di a società o altro entità Facendo affidamento sulle misure precedentemente adottate da:

un altro RIF (una persona o entità a cui si fa riferimento nella sezione 5 del PCMLTFA); Nota 43O
un’entità che è affiliata a te O con un altro Re E svolge attività al di fuori del Canada che sono simili a quelle di una persona o entità citata in uno qualsiasi dei paragrafi da 5 (a) a (g) del PCMLTFA (an Entità straniera affiliata). Nota 44

Misure precedentemente adottate da un’entità straniera affiliata

Fare affidamento su misure precedentemente adottate da un Entità straniera affiliata, Devi essere soddisfatto, dopo aver considerato il rischio di un reato di finanziamento del riciclaggio di denaro o di attività terroristica nello stato straniero in cui svolge le sue attività, che: nota 45

IL Entità straniera affiliata Ha in atto politiche simili alla tenuta dei registri, alla verifica dell’identità e ai requisiti del programma di conformità ai sensi del PCMLTFA, incluso il requisito di sviluppare e applicare politiche per valutare, nel corso delle loro attività, il rischio di un reato di riciclaggio di denaro o un reato di finanziamento delle attività terroristiche e il requisito di adottare misure potenziate in cui il rischio è stato identificato ad alto livello; E
IL Entità straniera affiliata Il rispetto di tali politiche è soggetto alla supervisione di un’autorità competente ai sensi della legislazione di quello stato straniero.

Misure precedentemente adottate da un’altra entità di segnalazione o da un’entità straniera affiliata

Fare affidamento sulle misure precedentemente adottate da Un altro ri o un Entità straniera affiliata Per verificare l’identità di una società o di altra entità, è necessario: Nota 46

non appena possibile, ottenere dal Altro ri O Entità straniera affiliata Le informazioni utilizzate per confermare l’identità della società o di altra entità, a seconda dei casi potrebbero essere ed essere soddisfatte che:

Le informazioni sono valide e attuali; E
per una società, La sua identità è stata verificata dal Altro ri O Entità straniera affiliata facendo riferimento a un record come descritto nella conferma del metodo di esistenza sopra, O Se le misure per verificare l’identità della società sono state eseguite prima del 1 ° giugno 2021, il Altro ri O Entità straniera affiliata ha confermato l’esistenza della società e accertato il suo nome, indirizzo e i nomi dei suoi amministratori in conformità con i metodi nel PCMLTFR mentre leggevano in quel momento; Nota 47 e
Per un’entità diversa da una società, La sua identità è stata verificata dal Altro ri O Entità straniera affiliata facendo riferimento a un record come descritto nella conferma del metodo di esistenza sopra, O Se le misure per verificare l’identità dell’entità sono state eseguite prima del 1 giugno 2021, il Altro ri O Entità straniera affiliata confermato l’esistenza dell’entità secondo i metodi nel PCMLTFR mentre leggevano in quel momento; Nota 48E

Le politiche e le procedure del programma di conformità devono descrivere i processi che seguirai quando si utilizza il metodo Reliance per verificare l’identità delle società e di altre entità e come garantire che le informazioni siano valide e attuali.

7.3 Metodo di identificazione semplificato

Se sei un RIF che si fa riferimento in uno qualsiasi dei paragrafi da 5 (a) a (g) del PCMLTFA, è possibile utilizzare il metodo di identificazione semplificato per soddisfare l’obbligo di verificare l’identità di a società o altro entità. In particolare, si ritiene che sia conforme al tuo requisito di verificare l’identità di a società o altro entità Se, in base alla valutazione del rischio, si considera che esiste un basso rischio di reato di riciclaggio di denaro o reato di finanziamento delle attività terroristiche, E if: nota 50

IL società o altro entità la cui identità viene verificata:
1. è citato in uno qualsiasi dei paragrafi da 5 (a) a (g) del PCMLTFA;
2. è una società o un’entità straniera che svolge attività simili a quelle di un’entità citata in uno qualsiasi dei paragrafo 5 (a) a (g) del PCMLTFA;
3. amministra un fondo pensionistico o di investimento regolato dalla legislazione di uno stato straniero e che sia creato da un governo straniero o è soggetto alla supervisione di un’autorità competente ai sensi della legislazione di tale stato straniero;
4. è quello le cui azioni sono scambiate in una borsa canadese o una borsa designata ai sensi della sottosezione 262 (1) della legge sull’imposta sul reddito;
5. è una filiale di a società o un entità a cui si fa riferimento ai paragrafi a. a d. In questa sezione, ed è uno i cui bilanci sono consolidati con il bilancio di tale società o entità;
6. è un’istituzione o un’agenzia, o nel caso di una società, è di proprietà del governo di uno stato straniero; O
7. è un organo di servizio pubblico, come definito nella sottosezione 123 (1) della legge sull’accisa; E
Si è soddisfatti che, entro il periodo di tempo applicabile per il quale dovevi verificare l’identità, come spiegato nella guida specifica del settore su quando verificare l’identità di persone e entità, la società o altre entità esiste E che ogni persona che ti tratta con te per conto della società o di altra entità è autorizzata a farlo.

Se successivamente si considera, in base alla valutazione del rischio, che il rischio di un reato di riciclaggio di denaro o di finanziamento delle attività terroristiche è aumentato e non è più basso di te dovere, Non appena fattibile, verifica l’identità della società o di altra entità, a seconda dei casi, facendo riferimento ai registri appropriati, come spiegato in Sezione 7.1, Conferma del metodo dell’esistenza. Nota 51

Requisiti di conservazione dei registri per il metodo di identificazione semplificato

Se si utilizza il metodo di identificazione semplificato per verificare l’identità di una società o di altra entità, è necessario tenere un record che stabilisce:

i motivi per considerare che esiste un basso rischio di reato di riciclaggio di denaro o di finanziamento delle attività terroristiche; E
Le informazioni ottenute sulla società o altra entità, a seconda dei casi, e sulle persone che ti assicurano che la società o altra entità esiste e che le persone che ti occupi sono autorizzate ad agire per conto della società o dell’entità. Nota a piè di pagina 52

Le politiche e le procedure del programma di conformità devono descrivere i processi seguiti quando si utilizza il metodo di identificazione semplificato per verificare l’identità delle società e di altre entità.

8. Verificare l’identità di un’entità se è stata precedentemente verificata

Fate non È necessario verificare l’identità di una società o di altra entità per le successive transazioni o attività, come richiesto, se hai già verificato la loro identità utilizzando: Nota 53

Uno dei metodi spiegati in questa guida; O
nel caso di un entità, Hai confermato l’esistenza dell’entità in conformità con il PCMLTFR e hai rispettato le relative disposizioni di conservazione dei registri, come leggevano in quel momento prima del 1 giugno 2021; O
nel caso di a società, Hai confermato l’esistenza della società e accertato il suo nome e indirizzo e i nomi dei suoi amministratori in conformità con PCMLTFR e hai rispettato le relative disposizioni di mantenimento dei registri, come leggevano nel momento precedente al 1 giugno 2021

Non è necessario avere dubbi sulle informazioni precedentemente utilizzate per verificare l’identità della società o di altra entità. In caso di dubbi, è necessario verificare di nuovo l’identità utilizzando i metodi spiegati in questa guida. Nota a piè di pagina 54

9. Restrizioni all’uso delle informazioni personali

L’uso di informazioni personali nelle attività commerciali canadesi è protetto dalla legge sulla protezione delle informazioni personali e sui documenti elettronici (PIPEDA) o da una legislazione provinciale simile. Devi informare i clienti sulla raccolta delle loro informazioni personali. Tuttavia, non è necessario informarli quando si includono le loro informazioni personali nei rapporti che è necessario presentare a Fintrac.

L’Ufficio del Commissario per la privacy del Canada può fornire ulteriori indicazioni e ha creato un documento di domanda e risposta su Pipeda e i proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e della legge sul finanziamento del terrorismo, per aiutare a chiarire le tue responsabilità ai sensi del Pipeda.

Allegato 1: Riepilogo dei metodi per identificare le persone e gli obblighi di conservazione dei registri associati

Il nome della persona
Data di verifica
Tipo di documento
Numero del documento
Provincia o stato e paese che ha emesso il documento
Data di scadenza (se applicabile)

Il nome della persona
Data che hai consultato/perquisito il file di credito
Nome dell’Ufficio di credito o fornitore di terze parti
Numero del file di credito della persona

Una combinazione di due dei seguenti:

nome e indirizzo;
nome e data di nascita; O
Nome e conferma di un conto finanziario

Il nome della persona
Data che hai verificato le informazioni
Nome delle due diverse fonti utilizzate per verificare l’identità della persona
Tipo di informazioni a cui si fa riferimento
Numero di conto o numero associato alle informazioni se non esiste un numero di conto

Il nome della persona
Data hai verificato l’identità della persona
Nome dell’affiliato o del membro che in precedenza ha verificato l’identità della persona
Metodo utilizzato dall’affiliato o dal membro per verificare l’identità della persona
Informazioni che l’affiliato o il membro registrato in base al metodo utilizzato

Sii soddisfatto che le informazioni dall’altra e entità straniera affiliata siano valide e attuali e che l’identità della persona sia stata verificata utilizzando l’identificazione fotografica emessa dal governo, il file di credito o i metodi a doppio processo o
Laddove l’identità è stata verificata prima del 1 ° giugno 2021, che l’identità della persona è stata verificata usando uno dei metodi in vigore nel PCMLTFR in quel momento

I dettagli di identificazione elencati con il metodo di identificazione utilizzato

Il nome della persona
L’accordo o l’accordo scritto con l’altro o entità straniera affiliata allo scopo di verificare l’identità di una persona
Le informazioni fornite dall’altra e entità straniera affiliata a cui si riferivano al fine di verificare l’identità della persona

Allegato 2: Riepilogo di chi può identificare una persona per tuo conto

Agisce per te
Precedentemente agito nella propria capacità o ha agito come agente o mandatario in base a un accordo o accordo scritto con un’altra persona o entità ai fini della verifica dell’identità

Sii soddisfatto che le informazioni siano valide e attuali e che l’identità della persona sia stata verificata utilizzando uno dei metodi di identificazione fotografica emessa dal governo, file di credito o doppio processo O
Laddove l’identità è stata verificata prima del 1 ° giugno 2021, che l’identità della persona è stata verificata usando uno dei metodi in vigore nel PCMLTFR in quel momento

Il nome della persona
L’accordo o l’accordo scritto con l’agente o il mandatario allo scopo di verificare l’identità di una persona
Tutte le informazioni a cui l’agente o il mandatario si riferivano quando verifica l’identità della persona
Le informazioni ottenute dall’agente o dal mandatario che hanno confermato come quelle della persona

Allegato 3: Riepilogo dei metodi per identificare un’entità e gli obblighi di conservazione dei registri associati

Informazioni autentiche, valide e attuali

Per un’entità (diversa da una società):

accordo di partnership
Articolo di associazione
La versione più recente di qualsiasi altro record che conferma la sua esistenza e contiene il suo nome e indirizzo

Per una società:

certificato di costituzione
record che deve essere archiviato ogni anno in base alla legislazione sui titoli provinciali
La versione più recente di qualsiasi altro record che conferma l’esistenza della società e contiene il suo nome e indirizzo e i nomi dei suoi amministratori

Nome e indirizzo
Nomi degli amministratori (solo per società)

Se hai consultato un record elettronico da un database accessibile al pubblico:

numero di registrazione;
tipo di documento consultato; E
Fonte del documento elettronico.

Se hai consultato un record cartaceo o un record elettronico:

il record di carta o una copia del record.

Verificare che le informazioni dall’altra o entità straniera affiliata siano valide e attuali e che l’identità dell’entità sia stata verificata utilizzando la conferma del metodo di esistenza
Laddove l’identità fu verificata prima del 1 ° giugno 2021, che l’identità dell’entità fu verificata usando uno dei metodi in vigore nel PCMLTFR in quel momento

Nome e indirizzo
Nomi degli amministratori (solo per società)

Il nome dell’entità
L’accordo o l’accordo scritto con l’altro o entità straniera affiliata allo scopo di verificare l’identità di un’entità
Le informazioni fornite dall’altra o entità straniera affiliata a cui si riferivano al fine di verificare l’identità dell’entità

(Questo metodo può essere utilizzato solo se si è un RE indicato in uno qualsiasi dei paragrafi da 5 (a) a (g) del PCMLTFA.)

Valutazione del rischio per confermare che il rischio di un reato di riciclaggio di denaro o di finanziamento delle attività terroristiche è basso
Informazioni per soddisfare che l’entità esiste e che ogni persona che si tratta di te per conto dell’entità è autorizzata a farlo

I motivi per considerare che esiste un basso rischio di reato di riciclaggio di denaro o di finanziamento delle attività terroristiche
Le informazioni ottenute sull’entità e sulle persone per soddisfare che esiste e che le persone con cui ti occupi sono autorizzate ad agire per conto dell’entità

Allegato 4: esempi di documenti di identificazione fotografica accettabili

L’elenco seguente fornisce esempi di documenti di identificazione fotografica accettabili e rilasciati da autorità federali, provinciali o territoriali. Questo è non un elenco esaustivo.

Tipo di carta o documento	Emettendo provincia o stato e paese
Passaporto canadese	Canada
Carta residente permanente	Canada
Cardship Card (emessa prima del 2012)	Canada
Certificato sicuro dello stato indiano	Canada
Licenze del conducente
Patente di guida della British Columbia	British Columbia, Canada
ALBERTA DRIVER PARTY	Alberta, Canada
Patente di guida del Saskatchewan	Saskatchewan, Canada
MANITOBA DRIVER PARTION	Manitoba, Canada
Patente di guida dell’Ontario	Ontario, Canada
Patente di guida Québec	Québec, Canada
Licenza di guida di New Brunswick	New Brunswick, Canada
Patente di guida della Nuova Scozia	Nuova Scozia, Canada
Patente di guida dell’isola del Principe Edoardo	Prince Edward Island, Canada
Terranova e labrador Driver’s Licence	Terranova e Labrador, Canada
Yukon Driver’s Licence	Yukon, Canada
Patente di guida del Northwest Territories	Territori del nord -ovest, Canada
Nunavut Driver’s Licence	Nunavut, Canada
DND 404 Patente di guida	Dipartimento di Difesa Nazionale, Canada
Carte di servizi provinciali
British Columbia Services Card	British Columbia, Canada
Carte di identità provinciale o territoriale
British Columbia ID migliorato	British Columbia, Canada
Scheda di identificazione fotografica Alberta	Alberta, Canada
ID foto non conduttore del Saskatchewan	Saskatchewan, Canada
Scheda di identificazione migliorata di Manitoba	Manitoba, Canada
Scheda fotografica dell’Ontario	Ontario, Canada
Card di identificazione fotografica di New Brunswick	New Brunswick, Canada
Nuova Scozia di identificazione	Nuova Scozia, Canada
ID volontario dell’isola del Principe Edoardo	Prince Edward Island, Canada
Scheda di identificazione fotografica di Terranova e Labrador	Terranova e Labrador, Canada
Scheda di identificazione generale dei territori del nord -ovest	Territori del nord -ovest, Canada
Carta di identificazione generale di Nunavut	Nunavut, Canada
Tipi di carte o documenti internazionali
Scheda di ingresso globale	stati Uniti
Nesso	Stati Uniti o Canada
Patente di guida francese	Francia
Passaporto australiano	Australia
Pennsylvania Driver’s Licence	Pennsylvania, Stati Uniti

Nota: Non è possibile utilizzare una carta sanitaria provinciale per scopi di identificazione in cui è vietata dalla legislazione provinciale utilizzare la carta come forma di identificazione o registrare il numero della carta sanitaria.

Allegato 5: Esempi di fonti di informazione affidabili per il metodo a doppio processo

Questo è non un elenco esaustivo. È sempre necessario fare affidamento su informazioni valide e attuali, sia attraverso una versione originale o se si ottiene un’altra versione del formato originale delle informazioni, come un fax, una fotocopia, una scansione o un’immagine elettronica, e che può soddisfare gli obblighi di conservazione dei record correlati.

Emesso da un organo del governo canadese:

Un fax, fotocopia, scansione o immagine elettronica di un documento di identificazione delle foto emesse dal governo

Qualsiasi dichiarazione, modulo, certificato o altra fonte emessa da un organo del governo canadese (federale, provinciale, territoriale o municipale):

Dichiarazione del piano pensionistico del Canada (CPP)
Valutazione dell’imposta sulla proprietà emessa da un comune
Registrazione del veicolo rilasciata a livello provinciale

Livelli federali, provinciali, territoriali o municipali

Emesso da altre fonti canadesi:

Utilità (ad esempio, elettricità, acqua, telecomunicazioni)
Canada 411
Registrazione dell’occupazione
Dichiarazioni di conto di investimento registrate (ad esempio, RRSP, TFSA o RRIF)
File di credito canadese che esiste da almeno sei mesi
Prodotto di un ufficio di credito canadese o di altre terze parti (contenente due linee commerciali esistenti per almeno sei mesi)
Documenti di assicurazione (casa, auto, vita)
Per uno studente attualmente iscritto, una trascrizione o una documentazione emessa da una scuola che contiene un numero di riferimento univoco

Emesso da un organo del governo canadese:

Un fax, fotocopia, scansione o immagine elettronica di un documento di identificazione delle foto emesse dal governo

Qualsiasi dichiarazione, modulo, certificato o altra fonte emessa da un organo del governo canadese (federale, provinciale, territoriale o municipale):

Certificato di nascita
Certificato di matrimonio o prova emessa dal governo del documento di matrimonio (forma lunga che include la data di nascita)
Documentazione di divorzio
Carta residente permanente
Certificato di cittadinanza
Licenza di guida temporanea (non photo)

Emesso da altre fonti canadesi:

File di credito canadese che esiste da almeno sei mesi
Prodotto da un ufficio di credito canadese (contenente due linee commerciali esistenti per almeno sei mesi)
Dichiarazioni del conto di investimento (ad esempio, RRSP, GIC)
Documenti di assicurazione (casa, auto, vita)

Emesso da un governo straniero:

Visa di viaggio
Un fax, fotocopia, scansione o immagine elettronica di un documento di identificazione fotografica emessa da un governo federale, provinciale o territoriale straniero (ad esempio, patente di guida estera o passaporto)

Conferma che la persona ha un conto di deposito, conto del prodotto di pagamento prepagato, carta di credito o conto di prestito mediante:

Stato della carta di credito
Dichiarazione bancaria per depositi o conti chequing
Dichiarazione dell’account prestito (ad esempio, ipoteca)
Controllare che è stato elaborato nell’ultimo periodo di dichiarazione (eliminati, fondi insufficienti) da un istituto finanziario
Chiamata telefonica, e -mail, lettera o altri mezzi di conferma tracciabili da parte dell’entità finanziaria in possesso del conto di deposito, del conto del prodotto di pagamento prepagato, della carta di credito o del conto di prestito
Prodotto da un ufficio di credito canadese (contenente due linee commerciali esistenti per almeno sei mesi)
Uso di micro-depositi

Dettagli e storia

Pubblicato: Giugno 2021

Collegamento aggiunto al video 4 “Verifica dell’identità di un client: affiliato o metodo membro”

Collegamento aggiunto al video 3 “Verifica dell’identità di un client: metodo a doppio processo”

Aggiunta Sezione 6 “Come verificare l’identità di una persona che non ha alcuna documentazione di verifica dell’identità o informazioni per un conto di deposito al dettaglio”
Layout modificato della guida

Aggiunto collegamento al video 1 “Verificando l’identità di un cliente: metodo ID fotografico emesso dal governo”
Collegamento aggiunto al video 2 “Verifica dell’identità di un cliente: metodo del file di credito”

Per assistenza

In caso di domande su questa guida, contatta Fintrac via e-mail su Linee [email protected].

Proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e regolamenti di finanziamento del terrorismo (PCMLTFR), SOR/2002-184, s. 105 (1) (a).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 105 (5).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 108 (a).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 105 (1) (c).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 105 (5).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 108 (c).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 105 (1) (d).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 105 (5).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 105 (4).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 108 (d).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 105 (1) (e) (i).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 105 (1) (e) (ii).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 105 (1) (e) (iii).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 105 (1) (e).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 155 (1).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 108 (e).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 108 (f).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 107 (1) (a).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 107 (1) (b).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 107 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 107 (3).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 108 (i).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 106 (1).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 106 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 106 (3).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 106 (3) (a).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 106 (3) (b).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 106 (3) (c).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 108 (h).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 155 (1).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 105 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 105 (3).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 109 (1).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 109 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 109 (3).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 112 (1).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 112 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 109 (5) e 112 (4).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (1) (a) e 113 (1) (a).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (1) (B) e 113 (1) (B).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (2) e 113 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (3) e 113 (3).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 110 (3) (a).

PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 113 (3) (a).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (3) (b) e 113 (3) (b).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (1) (a), 111 (1) (b), 114 (1) (a) e 114 (1) (b).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (2) e 114 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (1) (C) e 114 (1) (C).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 155 (2) e 155 (3).

Definizioni

Contabile

Un contabile noleggiato, un contabile generale certificato, un contabile di gestione certificato o, se applicabile, un contabile professionista crediti. (Comptable)

Riferimento:
Proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e regolamenti di finanziamento del terrorismo (PCMLTFR), SOR/2002-184, s. 1 (2).

Un’entità impegnata nel settore della fornitura di servizi contabili al pubblico e ha almeno un partner, dipendente o amministratore che è un contabile. (CABIET D’Espeterise Comptable)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

I proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e della legge sul finanziamento del terrorismo (PCMLTFA). (La Loi)

Riferimento:
Proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e del finanziamento amministrativo delle sanzioni monetarie amministrative del terrorismo (PCMLTFAMPR), SOR/2007-292, s. 1, proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e regolamenti di registrazione del finanziamento del terrorismo (PCMLTFRR), SOR/2007-121, s. 1, PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2) e proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e del finanziamento del terrorismo di report di segnalazioni di transazioni sospette (PCMLTFSTRR), SOR/2001-317, s. 1 (2).

Penalità monetarie amministrative (AMP)

Panali civili che possono essere emessi alle entità di segnalazione da Fintrac per non conformità con il PCMLTFA e le normative associate. (Pénité Administrative Pécuniaire [Pap])

Un’entità è affiliata a un’altra entità se una di esse è interamente di proprietà dell’altra, se entrambi sono interamente di proprietà della stessa entità o se i loro bilanci sono consolidati. (Entité du Même Groupe)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 4.

Ha lo stesso significato della sottosezione 248 (1) della legge sull’imposta sul reddito. (Rente)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Il prima possibile

Un periodo di tempo che cade nel mezzo immediato e il prima possibile, all’interno del quale un rapporto di transazione sospetto (STR) deve essere presentato a Fintrac. Il completamento e la presentazione della STR dovrebbero avere la priorità su altri compiti. In questo contesto, il rapporto deve essere completato prontamente, tenendo conto dei fatti e delle circostanze della situazione. Mentre è consentito un certo ritardo, deve avere una spiegazione ragionevole. (Aussitôt que possibile)

Si verifica quando una persona o un’entità inizia a condurre una transazione che non viene completata. Ad esempio, un cliente o un potenziale cliente si allontana dalla conduzione di un deposito in contanti da $ 10.000. (Opération Tentée)

Per quanto riguarda la verifica dell’identità, significa autentico e avere il carattere di un documento o record originale, credibile e affidabile. (Autenque)

Una persona autorizzata ai sensi della sottosezione 45 (2). (Personne Autorisée)

Riferimento:
Proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e del terrorismo Act (PCMLTFA), s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Una persona che è autorizzata da un titolare di un conto del prodotto di pagamento prepagato di avere accesso elettronico a fondi o valuta virtuale disponibile nel conto mediante un prodotto di pagamento prepagato collegato ad esso. (Autorisé Utilisateur)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

I proprietari benefici sono le persone che sono i fiduciari, e noti beneficiari e insediamenti di un trust, o che possiedono o controllano direttamente o indirettamente il 25% o più di i) le azioni di una società o ii) un’entità diversa da una società o un trust, come una partnership. I proprietari benefici definitivi non possono essere un’altra società o entità; Deve essere l’individuo reale che possiede o controlla l’entità. (Bénéficiaire EffectIf)

Un beneficiario è l’individuo o l’entità che beneficerà di una transazione o di cui viene effettuata la rimessa finale. (Bénéficiaire)

Una filiale fa parte della tua attività in una posizione distinta diversa dal tuo ufficio principale. (succursi)

British Columbia Notary Corporation

Un’entità che comporta l’attività di fornitura di servizi di notaio al pubblico in British Columbia in conformità con il Notaies Act, R.S.B.C. 1996, c. 334. (Société de Notori de la Colombie-Britannique)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

British Columbia Notary Public

Una persona che è membro della Society of Notaies pubblica della Columbia Britannica. (Notaire Public de la Colombie-Britannique)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Monete di cui alla sezione 7 della legge sulla valuta, note emesse dalla Banca del Canada ai sensi della Bank of Canada Act che sono destinate alla circolazione in Canada o monete o banconote di paesi diversi dal Canada. (Espèces)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2) e PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

Un governo, un’organizzazione, un consiglio o un operatore a cui si fa riferimento in uno qualsiasi dei paragrafi 5 (k) a (k.3) dell’atto. (casinò)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S 1 (2) e PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

Un individuo che detiene il titolo di traduttore certificato professionale concesso da un’associazione o organo provinciale o territoriale canadese che è competente ai sensi della legge provinciale o territoriale canadese per emettere tale certificazione. (Trackteur Agréé)

Una richiesta di chiarimento è un metodo utilizzato per comunicare con le aziende dei servizi monetari (MSB) o le imprese di servizi di denaro straniero (FMSBS) quando Fintrac ha bisogno di maggiori informazioni sul loro modulo di registrazione. Questa richiesta viene generalmente inviata via e -mail. (domanda de précisions)

Una persona o entità che si impegna in una transazione finanziaria con un’altra persona o entità. ( cliente )

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Informazioni sull’identificazione del cliente

Le informazioni identificative che hai ottenuto sui tuoi clienti, come nome, indirizzo, numero di telefono, occupazione o natura delle attività principali e data di nascita per un individuo. (Renseignments D’Identification Du Client)

Ai fini dell’assegno dei documenti penali presentati con una domanda di registrazione, un’autorità competente è qualsiasi persona o organizzazione che ha l’autorità, la capacità, la capacità o il potere delegati o investiti legalmente. (autorité compéntente)

È una transazione condotta da una persona o entità, che è completata e si traduce nel movimento di fondi, valuta virtuale o acquisto o vendita di un’asset. (Opération Effectuée)

L’individuo, con l’autorità necessaria, che si nomina per essere responsabile dell’attuazione del programma di conformità. (Agent de conformité)

Politiche e procedure di conformità

Metodologia scritta che delinea gli obblighi applicabili alla propria attività ai sensi del PCMLTFA e dei regolamenti associati e dei processi e dei controlli corrispondenti che metti in atto per affrontare i tuoi obblighi. (Politiques et procédures de conformité)

Tutti gli elementi (responsabile della conformità, politiche e procedure, valutazione del rischio, programma di formazione, revisione dell’efficacia) che tu, come entità di reporting, è legalmente tenuto ad avere ai sensi del PCMLTFA e delle norme associate per assicurarti di soddisfare tutti i tuoi obblighi. (Program de conformité)

Chiarisce una serie di circostanze o fornisce una spiegazione di una situazione o di una transazione finanziaria che può essere compresa e valutata. (Contexte)

Rapporto bancario corrispondente

Una relazione creata da un accordo o accordo in base al quale un’entità citata in uno qualsiasi dei paragrafi 5 (a), (b), (d), (e) ed e.1) o un’entità a cui si fa riferimento nella sezione 5 e che è prescritta si impegna a fornire a un’entità estera prescritta Servizi prescritti o trasferimenti di fondi elettronici internazionali, gestione della cassa o di controllo degli assegni. (Relazione De Bancaire corrispondente)

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 9.4 (3) e PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 16 (1) (b).

Paese di residenza

Il paese in cui un individuo ha vissuto continuamente per 12 mesi o più. L’individuo deve avere un’abitazione nel paese interessata. Per una maggiore certezza, una persona ha solo un paese di residenza, non importa quante abitanti possono avere, all’interno o all’esterno di quel paese. (paga de résidence)

Carta di credito che acquisisce attività commerciali

Un’azienda di carta di credito è un’entità finanziaria che ha un accordo con un commerciante per fornire i seguenti servizi:

consentire a un commerciante di accettare pagamenti con carta di credito da parte dei titolari di carte per beni e servizi e di ricevere pagamenti per gli acquisti di carte di credito;
Servizi di elaborazione, insediamenti di pagamento e fornitura di apparecchiature a punto di vendita (come i terminali dei computer); E
Fornire altri servizi ausiliari al commerciante.

Una società di credito cooperativa centrale, come definita nella sezione 2 della Cooperative Credit Associations Act, o un’unione di credito centrale o una federazione di sindacati di credito o popolai di cassesa che è regolato da un atto provinciale diverso da quello emontata dalla legislatura del Quebec. (Centrale de Caisses de Crédit)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Un sito Web o un’applicazione o un altro software utilizzato per raccogliere fondi o valuta virtuale attraverso donazioni. (PlateForme de Sociofinancement)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Servizi di piattaforma di crowdfunding

La fornitura e il mantenimento di una piattaforma di crowdfunding da utilizzare da parte di altre persone o entità per raccogliere fondi o valuta virtuale per se stessi o per le persone o entità da loro specificate. (Services de tarteForme de sociofinancement)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Per quanto riguarda un documento o una fonte di informazioni utilizzati per verificare l’identità, è aggiornato e, nel caso di un documento di identificazione fotografico emessa dal governo, non deve essere stato scaduto quando l’ID è stato verificato. (à jour)

Rivenditore in metalli e pietre preziose

Una persona o un’entità che, nel corso delle loro attività commerciali, acquista o vende metalli preziosi, pietre preziose o gioielli. Include un dipartimento o un agente di Sua Maestà in diritto del Canada o un agente o un mandatario di Sua Maestà in diritto di una provincia quando il dipartimento o l’agente o il mandatario svolgono l’attività, citata nella sottosezione 65 (1), di vendere metalli preziosi al pubblico. (négociant en métaux précieux et pierre di précieuss)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Piano di condivisione degli utili differiti

Ha lo stesso significato della sottosezione 248 (1) della legge sull’imposta sul reddito. (Régime de partecipazione différée aux bénéfices)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Un record che si stabilisce:

(a) la data del deposito;
(b) il nome della persona o entità che effettua il deposito;
(c) l’importo del deposito e di qualsiasi parte di esso fatta in contanti;
(d) il metodo con cui viene effettuato il deposito; E
(e) il numero del conto in cui viene effettuato il deposito e il nome di ciascun titolare del conto.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Un’azienda sta dirigendo i servizi presso persone o entità in Canada se si applica almeno una delle seguenti:

Il marketing o la pubblicità dell’azienda è diretto a persone o entità situate in Canada;
L’azienda gestisce un “.ca “nome di dominio; o,
L’azienda è elencata in una directory aziendale canadese.

Possono essere presi in considerazione ulteriori criteri, ad esempio se l’azienda descrive i suoi servizi offerti in Canada o cerca attivamente feedback da parte di persone o entità in Canada. (Diriger des Services)

Ai fini della sezione 151 dei proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e delle norme di finanziamento del terrorismo (PCMLTFR), un libro mastro digitale che è mantenuto da più persone o entità e che può essere modificato solo da un consenso di tali persone o entità. (Registres Distribués)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 151 (2).

Per quanto riguarda una transazione da segnalare, la disposizione è ciò per cui sono stati utilizzati i fondi o la valuta virtuale. Ad esempio, un individuo arriva in una banca con contanti e acquista un progetto di banca. La disposizione è l’acquisto del progetto di banca. ( ripartizione )

Trasferimento di fondi elettronico

La trasmissione – da qualsiasi mezzo elettronico, magnetico o ottico – delle istruzioni per il trasferimento di fondi, inclusa una trasmissione di istruzioni avviate e infine ricevute dalla stessa persona o entità. Nel caso dei messaggi rapidi, sono inclusi solo i messaggi Swift MT-103 e il loro equivalente. Non include una trasmissione o istruzioni per il trasferimento di fondi:

(a) che coinvolge il beneficiario che preleva contanti dal proprio conto;
(b) che viene effettuato per mezzo di un deposito diretto o di debito pre-autorizzato;
(c) che viene effettuato tramite imaging e presentazione
(d) che è sia avviato che infine ricevuto da persone o entità che agiscono per cancellare o risolvere gli obblighi di pagamento tra loro; O
(e) che viene avviato o infine ricevuto da una persona o entità di cui ai paragrafi 5 (a) a (H.1) della legge ai fini della gestione interna del tesoro, compresa la gestione delle loro attività e passività finanziarie, se una delle parti della transazione è una consociata dell’altra o se sono filiali della stessa società.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Piano di condivisione degli utili dei dipendenti

Ha lo stesso significato della sottosezione 248 (1) della legge sull’imposta sul reddito. (Régime de partecipazione des impiegys aux bénéfices)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Un organo aziendale, un trust, una partnership, un fondo o un’associazione o un’organizzazione non incorporata. (autorizzazione)

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Eventi effettivi, azioni, occorrenze o elementi che esistono o sono noti per essere avvenuti o esistere. I fatti non sono opinioni. Ad esempio, i fatti che circondano una transazione o più transazioni potrebbero includere la data, l’ora, la posizione, l’importo o il tipo di transazione o potrebbero includere i dettagli del conto, le linee di business particolari o la storia finanziaria del cliente. (Faits)

Ai fini della sottosezione 9.3 (1) della legge, un membro della famiglia prescritto di una persona straniera politicamente esposta, una persona domestica politicamente esposta o un capo di un’organizzazione internazionale è:

(a) il loro coniuge o il partner di diritto comune;
(b) il loro bambino;
(c) la loro madre o il loro padre;
(d) la madre o il padre del coniuge o del partner di diritto comune; O
(e) un figlio della madre o del padre.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 2 (1).

Una valuta che viene emessa da un paese ed è designata come tenera legale in quel paese. (Monnaie Fiduciaire)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2) e PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

Per quanto riguarda un trasferimento di fondi elettronici, indica la ricezione delle istruzioni da parte della persona o entità che deve rendere la rimessa a un beneficiario. (Destataire)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

(a) un’entità a cui si fa riferimento in uno qualsiasi dei paragrafi 5 (a), (b) e (d) a (f) della legge;
(b) una cooperativa di servizi finanziari;

(c) una compagnia di assicurazione sulla vita o un’entità che è un agente o agente di assicurazione sulla vita, in relazione a prestiti o prodotti di pagamento prepagato che offre al pubblico e ai conti che mantiene in relazione a tali prestiti o prodotti di pagamento prepagato, oltre a

(i) i prestiti concessi dall’assicuratore di un titolare della politica se la persona assicurata ha una malattia terminale che riduce in modo significativo la loro aspettativa di vita e il prestito è garantito dal valore di una polizza assicurativa;
(ii) prestiti concessi dall’assicuratore al titolare della polizza al solo scopo di finanziamento della polizza di assicurazione sulla vita; E
(iii) pagamenti anticipati a cui l’assicuratore è autorizzato a loro che vengono effettuati;

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Task Force di azione finanziaria

La task force sull’azione finanziaria sul riciclaggio di denaro stabilito nel 1989. (Groupe d’Action Financhaère)

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Cooperativa dei servizi finanziari

Una cooperativa di servizi finanziari che è regolata da un atto che rispetta le cooperative di servizi finanziari, CQLR, C. C-67.3, diverso da un popolaire Caisse. (Coopérative DE Services Financiers)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Una valuta fiat che viene emessa da un paese diverso dal Canada. (ideare)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Transazione di scambio in valuta estera

Uno scambio, su richiesta di un’altra persona o entità, di una valuta fiat per un’altra. (Opération de Change en idea)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Biglietto di transazione di scambio in valuta estera

Un record che rispetta una transazione di scambio in valuta estera, incluso una voce in un registro delle transazioni, che stabilisce:

(a) la data della transazione;
(b) Nel caso di una transazione di $ 3.000 o più, il nome e l’indirizzo della persona o dell’entità che richiede lo scambio, la natura della loro attività principale o la loro occupazione e, nel caso di una persona, la loro data di nascita;
(c) il tipo e l’importo di ciascuna delle valute Fiat coinvolte nel pagamento effettuato e ricevuto dalla persona o entità che richiede lo scambio;
(d) il metodo con cui il pagamento viene effettuato e ricevuto;
(e) i tassi di cambio utilizzati e la loro fonte;
(f) il numero di ogni account interessato dalla transazione, il tipo di account e il nome di ciascun titolare del conto; E
(g) ogni numero di riferimento collegato alla transazione e ha una funzione equivalente a quella di un numero di conto.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Attività di servizi di denaro straniero

Persone ed entità che non hanno un luogo di attività in Canada, impegnati nel settore della fornitura di almeno uno dei seguenti servizi diretti alle persone o alle entità in Canada e che forniscono tali servizi ai loro clienti in Canada:

(i) Affari in valuta estera,
(ii) REMITTURA DI FONDI o TRASMIBILI DI FONDI CON QUALSIASI MEZZO O ATTRAVERSO QUALSIASI FUNZIONE DI TRASFERIMENTO ETTENZIONE O ELETTRONICA,
(iii) Emissione o riscatto degli ordini di denaro, assegni del viaggiatore o altri strumenti negoziabili simili ad eccezione degli assegni pagabili a una persona o entità nominata,
(iv) trattare in valute virtuali, o
(v) qualsiasi servizio prescritto.

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 5 (h.1), PCMLTFRR, SOR/2007-121, S. 1 e pcmltfr, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Ad eccezione degli scopi della Parte 2, indica un paese diverso dal Canada e comprende qualsiasi suddivisione politica o territorio di uno stato straniero. (État étranger)

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

(a) contanti e altre valute fiat e titoli, strumenti negoziabili o altri strumenti finanziari che indicano un titolo o un diritto o interesse per loro; O
(b) una chiave privata di un sistema crittografico che consente a una persona o entità di avere accesso a una valuta fiat diversa dalla liquidità.

Per una maggiore certezza, non include la valuta virtuale. (Fonds)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2) e PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

Capo di un’organizzazione internazionale

Una persona che, in un determinato momento, detiene – o si è tenuta entro un periodo prescritto prima di quel tempo: l’ufficio o la posizione del capo del

a) un’organizzazione internazionale stabilita dai governi degli Stati;
b) un’istituzione di un’organizzazione di cui al paragrafo (a); O
c) un’organizzazione sportiva internazionale.

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 9.3 (3).

Per quanto riguarda la presentazione di una relazione sulla proprietà terroristica (TPR), il periodo di tempo entro il quale deve essere presentato un TPR, che non consente alcun ritardo prima della presentazione. (immédiament)

Un record che stabilisce il nome e l’indirizzo di una persona o entità e:

(a) nel caso di una persona, la loro data di nascita e la natura della loro attività principale o la loro occupazione; E
(b) Nel caso di un’entità, la natura della sua attività principale.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Per quanto riguarda un trasferimento di fondi elettronici, indica la prima trasmissione delle istruzioni per il trasferimento di fondi. (Amorcer)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

For the purpose of section 15 of the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Regulations (PCMLTFR), means a trust that is established by a corporation or other entity for a particular business purpose and includes a pension plan trust, a pension master trust, a supplemental pension plan trust, a mutual fund trust, a pooled fund trust, a registered retirement savings plan trust, a registered retirement income fund trust, a registered education savings plan trust, a group registered retirement savings plan trust, a deferred profit sharing plan trust, an employee profit sharing plan trust, a retirement compensation arrangement trust, an employee savings plan trust, a health and welfare trust, an unemployment benefit plan trust, a foreign insurance company trust, a foreign reinsurance trust, a reinsurance trust, a real estate investment trust,Un trust ambientale e un trust stabilito per quanto riguarda la dotazione, una fondazione o un’organizzazione benefica registrata. (Fiducie Institutionnelle)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 15 (2).

Trasferimento di fondi elettronici internazionali

Un trasferimento di fondi elettronici diversi da quello per il trasferimento di fondi all’interno del Canada. (Télévirement International)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Inter Vivos Trust

Una fiducia personale, oltre a una fiducia creata da Will. (Fiducie entre VIFS)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Oggetti realizzati in oro, argento, palladio, platino, perle o pietre preziose e che sono destinati a essere indossati come un ornamento personale. ( gioiello )

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Record di transazioni in contanti di grandi dimensioni

Un record che indica la ricezione di un importo di $ 10.000 o più in contanti in una singola transazione e che contiene le seguenti informazioni:

(a) la data della ricevuta;
(b) Se l’importo viene ricevuto per il deposito in un conto, il numero del conto, il nome di ciascun titolare del conto e il tempo del deposito o un’indicazione che il deposito viene effettuato in una cassetta di deposito notturna al di fuori delle normali ore di lavoro del destinatario;
(c) il nome e l’indirizzo di ogni altra persona o entità coinvolta nella transazione, nella natura della loro attività principale o nella loro occupazione e, nel caso di una persona, la loro data di nascita;
(d) il tipo e l’importo di ciascuna valuta fiat coinvolta nella ricevuta;
(e) il metodo con cui viene ricevuto il contante;
(f) se applicabile, i tassi di cambio utilizzati e la loro fonte;
(g) Il numero di ogni altro account interessato dalla transazione, il tipo di account e il nome di ciascun titolare del conto
(h) ogni numero di riferimento collegato alla transazione e ha una funzione equivalente a quella di un numero di conto;
(i) lo scopo della transazione;

(j) I seguenti dettagli sulla rimessa o in cambio del contante ricevuto:

(i) il metodo di rimessa;
(ii) se la rimessa è in fondi, il tipo e la quantità di ciascun tipo di fondi coinvolti;
(iii) se la rimessa non è in fondi, il tipo di rimessa e il suo valore, se diverso dall’importo della liquidità ricevuta; E
(iv) il nome di ogni persona o entità coinvolta nella rimessa e il loro numero di conto o il numero di politica o, se non hanno numero di conto o numero di politica, il loro numero di identificazione; E

(i) il tipo di metalli preziosi, pietre preziose o gioielli;
(ii) il valore dei metalli preziosi, pietre o gioielli preziosi, se diverso dall’importo della liquidità ricevuta e
(iii) il valore all’ingrosso dei metalli preziosi, pietre preziose o gioielli.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Record di transazioni in valuta di grandi dimensioni

Un record che indica la ricezione di un importo di $ 10.000 o più in valuta virtuale in una singola transazione e che contiene le seguenti informazioni:

(a) la data della ricevuta;
(b) se l’importo viene ricevuto per il deposito in un conto, il nome di ciascun titolare del conto;
(c) il nome e l’indirizzo di ogni altra persona o entità coinvolta nella transazione, nella natura della loro attività principale o nella loro occupazione e, nel caso di una persona, la loro data di nascita;
(d) il tipo e l’importo di ciascuna valuta virtuale coinvolta nella ricevuta;
(e) i tassi di cambio utilizzati e la loro fonte;
(f) il numero di ogni altro account interessato dalla transazione, il tipo di conto e il nome di ciascun titolare del conto;
(g) ogni numero di riferimento collegato alla transazione e ha una funzione equivalente a quella di un numero di conto;
(h) ogni identificatore di transazione, inclusi gli indirizzi di invio e ricezione; E

(i) Se l’importo viene ricevuto da un rivenditore in metalli preziosi e pietre preziose per la vendita di metalli preziosi, pietre preziose o gioielli:

(i) il tipo di metalli preziosi, pietre preziose o gioielli;
(ii) il valore dei metalli preziosi, pietre o gioielli preziosi, se diverso dalla quantità di valuta virtuale ricevuta; E
(iii) il valore all’ingrosso dei metalli preziosi, pietre preziose o gioielli.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Broker o agente di assicurazione sulla vita:

Una persona o un’entità autorizzata ai sensi della legislazione provinciale per svolgere l’attività di organizzazione di contratti di assicurazione sulla vita. (Représentant D’assurance-Vie)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Compagnia di assicurazione sulla vita

Una compagnia di vita o una società di vita straniera a cui si applica la legge sulle compagnie assicurative o una compagnia di assicurazione sulla vita regolata da un atto provinciale. (Société d’Assurance-Vie)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Riferimento:
PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

Gestione degli agenti generali (MGA)

Broker di assicurazione sulla vita o agenti che agiscono come facilitatori tra altri broker di assicurazione sulla vita o agenti e compagnie di assicurazione sulla vita. Gli MGA in genere offrono servizi per assistere con gli agenti assicurativi e i pagamenti delle commissioni, facilitano il flusso di informazioni tra assicuratore e agente e forniscono formazione e supervisione della conformità degli agenti assicurativi. (agente Général de Gestion)

Una persona che agisce, in base a un mandato o accordo, per un’altra persona o entità. (mandataire)

Marketing o pubblicità

Quando una persona o un’entità utilizza materiali promozionali come pubblicità, grafica per siti Web o cartelloni pubblicitari, ecc., Con l’intenzione di promuovere i servizi di servizi di servizi monetari (MSB) e di acquisire affari da persone o entità in Canada. (Marketing OU Publicité)

In relazione alle sezioni 24.1 a 39, ministro della pubblica sicurezza e preparazione alle emergenze e, in relazione a qualsiasi altra disposizione della presente legge, il Ministro delle finanze. (Ministe)

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Offesa di riciclaggio di denaro

Un reato ai sensi della sottosezione 462.31 (1) del codice penale. Le Nazioni Unite definiscono il riciclaggio di denaro come “qualsiasi atto o atto tentato di mascherare la fonte di denaro o attività derivate dall’attività criminale.”Essenzialmente, il riciclaggio di denaro è il processo in base al quale” sporco denaro ” – prodotto attraverso l’attività criminale – si trasforma in” denaro pulito “, la cui origine è difficile da tracciare. (Infraction de ricyclage des producuits de la criminalité)

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1) e PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

Indicatori di finanziamento del riciclaggio di denaro e del terrorismo (indicatori ML/TF)

Potenziali bandiere rosse che potrebbero iniziare il sospetto o indicare che qualcosa può essere insolito in assenza di una spiegazione ragionevole. [Indica De Blanchiment D’Argent (BA) et de DE Du Terrorisme (ft) (indica de ba/ft)]

Business dei servizi di denaro

Una persona o entità che ha un luogo di attività in Canada e che è impegnata nel settore della fornitura di almeno uno dei seguenti servizi:

(i) Affari in valuta estera,
(ii) REMITTURA DI FONDI o TRASMIBILI DI FONDI CON QUALSIASI MEZZO O ATTRAVERSO QUALSIASI FUNZIONE DI TRASFERIMENTO ETTENZIONE O ELETTRONICA,
(iii) Emissione o riscatto degli ordini di denaro, assegni del viaggiatore o altri strumenti negoziabili simili ad eccezione degli assegni pagabili a una persona o entità nominata,
(iv) trattare in valute virtuali, o
(v) qualsiasi servizio prescritto.

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 5 (H), PCMLTFRR, SOR/2007-121, S. 1 e pcmltfr, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Agente commerciale dei servizi di denaro

Un individuo o un’entità autorizzata a fornire servizi per conto di un’azienda di servizi monetari (MSB). Non è un ramo MSB. (Mandataire d’Une Entreprise de Services Monétaires)

Natura delle attività principali

Il tipo di entità o il campo del business. Si applica anche a un individuo nel caso di un unico difesa. (Nature de l’Enteprise Principal)

Modifiche alla struttura o alle operazioni di un’azienda quando vengono messi in atto nuovi servizi, attività o sedi. Ad esempio, modifiche a un modello di business o alla ristrutturazione aziendale. (Nouveaux développements)

L’adozione di una tecnologia che è nuova per un’azienda. Ad esempio, quando un’azienda adotta nuovi sistemi o software come sistemi di monitoraggio delle transazioni o strumenti di onboarding e identificazione del client. (Nouvelles Technologies)

Nessuna ragione apparente

Non esiste una spiegazione chiara per tenere conto di comportamenti o informazioni sospetti. (Sans Raison apparente)

Il lavoro o la professione di un individuo. (professione ou métier)

Un individuo. (Personne)

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Persona autorizzata a dare istruzioni

Per quanto riguarda un account, indica una persona autorizzata a istruire sull’account o apportare modifiche al conto, come modificare il tipo di account, aggiornare i dettagli di contatto dell’account e nel caso di un conto della carta di credito, richiedendo un aumento o una diminuzione del limite o di aggiungere o rimuovere. Una persona che è in grado di condurre solo transazioni sul conto non è considerata una persona autorizzata a fornire istruzioni. (Personne Habilitée à Donner des Istruzioni)

Persona domestica politicamente esposta

Una persona che, in un determinato momento, detiene – o si è tenuta entro un periodo prescritto prima di quel tempo – uno degli uffici o delle posizioni di cui si riferivano in uno qualsiasi dei paragrafi (a) e (c) a (j) in o per conto del governo federale o di un governo provinciale o di uno qualsiasi degli uffici di cui si riferivano ai paragrafi (b) e (k)

(a) governatore generale, tenente governatore o capo di governo;
(b) membro del Senato o della Camera dei Comuni o membro di una legislatura di una provincia;
(c) vice ministro o rango equivalente;
(d) ambasciatore, o allegato o consulente di un ambasciatore;
(e) ufficiale militare con un grado di generale o superiore;
(f) presidente di una società interamente di proprietà diretta da Sua Maestà in diritto del Canada o di una provincia;
(g) capo di un’agenzia governativa;
(h) giudice di una corte d’appello in una provincia, la Corte di ricorso federale o la Corte suprema del Canada;
(i) leader o presidente di un partito politico rappresentato in una legislatura;
(j) detentore di qualsiasi ufficio o posizione prescritti; O
(k) Sindaco, Reeve o altro direttore generale di un governo municipale o locale.

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 9.3 (3).

Persona straniera politicamente esposta

Una persona che detiene o ha ricoperto uno dei seguenti uffici o posizioni in o per conto di uno stato straniero:

(a) capo di stato o capo di governo;
(b) membro del Consiglio esecutivo del governo o membro di un legislatore;
(c) vice ministro o rango equivalente;
(d) ambasciatore, o allegato o consulente di un ambasciatore;
(e) ufficiale militare con un grado di generale o superiore;
(f) presidente di una società statale o di una banca statale;
(g) capo di un’agenzia governativa;
(h) giudice di una Corte suprema, Corte costituzionale o altra Corte di Last Resort;
(i) leader o presidente di un partito politico rappresentato in una legislatura; O
(j) Titolare di qualsiasi ufficio o posizione prescritti.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Per quanto riguarda il completamento di un rapporto di transazione sospetto (STR), la probabilità che una transazione possa essere correlata a un reato di finanziamento di riciclaggio/terrorismo (ML/TF). Ad esempio, in base alla valutazione dei fatti, del contesto e degli indicatori ML/TF, hai ragionevoli motivi per sospettare che una transazione sia correlata alla Commissione o tentata la commissione di un reato ML/TF. (Possibilité)

Oro, argento, palladio o platino sotto forma di monete, barre, lingotti o granuli o in qualsiasi altra forma simile. (Métal précieux)

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Diamanti, zaffiri, smeraldi, tanzanite, rubini o alexandrite. (Pierre Précieuse)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Prodotto di pagamento prepagato

Un prodotto che viene emesso da un’entità finanziaria e che consente a una persona o entità di impegnarsi in una transazione dando loro l’accesso elettronico a fondi o valuta virtuale pagata a un conto del prodotto di pagamento prepagato detenuto con l’entità finanziaria in anticipo della transazione. Esclude un prodotto che:

(a) consente a una persona o entità di accedere a un conto di credito o di debito o che viene emesso per l’uso solo con particolari commercianti; O
(b) viene emesso per uso monouso ai fini di un programma di sconto al dettaglio.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Conto di prodotto di pagamento prepagato

Un conto – diverso da un conto a cui solo un organo pubblico o, se lo fa ai fini dell’aiuto umanitario, un’organizzazione benefica registrata come definita nella sottosezione 248 (1) della legge sull’imposta sul reddito, può aggiungere fondi o valuta virtuale – che è collegato a un prodotto di pagamento prepagato e che consente:

(a) fondi o valuta virtuale che totalizzano $ 1.000 o più da aggiungere al conto entro un periodo di 24 ore; O
(b) un saldo di fondi o una valuta virtuale di $ 1.000 o più da mantenere.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Prescritto dai regolamenti elaborati dal Governatore in Consiglio. (Versione Anglaise Seulement)

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

La probabilità di completare un rapporto di transazione sospetto (STR) che una transazione finanziaria è correlata a un reato di finanziamento di riciclaggio/terrorismo (ML/TF). Ad esempio, sulla base di fatti, con motivi ragionevoli per credere che una transazione sia probabilmente correlata alla commissione o alla tentata della commissione di un reato ML/TF. (Probabilité)

Un ordine giudiziario che costringe una persona o un’entità a divulgare documenti agli ufficiali di pace o agli ufficiali pubblici. (Ordonnance de Communication)

(a) un dipartimento o un agente di Sua Maestà in diritto del Canada o un agente o mandatario di Sua Maestà in diritto di una provincia;
(b) una città o città incorporata, villaggio, autorità metropolita, borgata, distretto, contea, comune rurale o altro organo municipale incorporato in Canada o un agente o mandatario in Canada di nessuno di essi; E
(c) un’organizzazione che gestisce un ospedale pubblico e che è designata dal Ministro delle entrate nazionali come autorità ospedaliera ai sensi della legge sulle accise, o un agente o un mandatario di tale organizzazione.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Troker immobiliare o rappresentante di vendita

Una persona o entità autorizzata ai sensi della legislazione provinciale ad agire come agente o mandatario per gli acquirenti o i fornitori in relazione all’acquisto o alla vendita di proprietà immobiliari o immobili. (cortigiano agente OU Immobilit)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Sviluppatore immobiliare

Una persona o un’entità che, in qualsiasi anno civile dopo il 2007, ha venduto al pubblico, oltre alla veste di un broker immobiliare o rappresentante di vendita:

(a) cinque o più nuove case o unità condominiali;
(b) uno o più nuovi edifici commerciali o industriali; O
(c) Uno o più nuovi edifici residenziali multi-unità ognuno dei quali contiene cinque o più unità residenziali, o due o più nuovi edifici residenziali multi-unità che insieme contengono cinque o più unità residenziali.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Passaggi per ottenere un risultato desiderato, anche se non si traducono nel risultato desiderato. Ad esempio, questo può includere la realizzazione di una o più dei seguenti:

Chiedere al cliente,
Condurre ricerche open source,
recupero informazioni già disponibili, comprese le informazioni detenute in formati non digitali o
consulenza informazioni disponibili in commercio.

Un record che indica la ricezione di una quantità di fondi e che contiene le seguenti informazioni:

(a) la data della ricevuta;
(b) se l’importo viene ricevuto da una persona, il loro nome, indirizzo e data di nascita e la natura della loro attività principale o la loro occupazione;
(c) se l’importo viene ricevuto da o per conto di un’entità, il nome e l’indirizzo dell’entità e la natura della loro attività principale;
(d) l’importo dei fondi ricevuti e di qualsiasi parte dei fondi ricevuti in contanti;
(e) il metodo con cui viene ricevuto l’importo;
(f) il tipo e l’importo di ciascuna valuta fiat coinvolta nella ricevuta;
(g) se applicabile, i tassi di cambio utilizzati e la loro fonte;
(h) il numero di ogni account interessato dalla transazione in cui si verifica la ricevuta, il tipo di conto e il nome di ciascun titolare del conto;
(i) il nome e l’indirizzo di ogni altra persona o entità coinvolta nella transazione, nella natura della loro attività principale o nella loro occupazione e, nel caso di una persona, la loro data di nascita;
(j) ogni numero di riferimento collegato alla transazione e ha una funzione equivalente a quella di un numero di conto; E
(k) lo scopo della transazione.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Piano pensionistico registrato

Ha lo stesso significato della sottosezione 248 (1) della legge sull’imposta sul reddito. (Régime de Pension Agréé)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Fondo di reddito pensionistico registrato

Ha lo stesso significato della sottosezione 248 (1) della legge sull’imposta sul reddito. (Fonds ENGRegistré de Revenu de Retraite)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Per quanto riguarda le informazioni utilizzate per verificare l’identità, significa che la fonte è ben nota, rispettabile ed è considerata una confidati per verificare l’identità del cliente. (Fible)

Rappresentante per il servizio

Un individuo in Canada che è stato nominato da una persona o entità che è un’azienda di servizi di denaro straniero (FMSB), ai sensi del PCMLTFA, per ricevere avvisi e documenti per conto di FMSB. (Restantit DU Service)

La revisione e la documentazione dei potenziali rischi di riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo al fine di aiutare un’azienda a stabilire politiche, procedure e controlli per rilevare e mitigare questi rischi e il loro impatto. (Évaluation des Risques)

Una persona o un’entità a cui si fa riferimento al paragrafo 5 (g) della legge. (Cortier En Valeurs Mobilières)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Per quanto riguarda un’entità, significa:

(a) un direttore dell’entità che è uno dei suoi dipendenti a tempo pieno;
(b) l’amministratore delegato dell’entità, il direttore operativo, il presidente, il segretario, il tesoriere, il controllore, il Chief Financial Officer, il Chief Accountant, il Chief Auditor o il Chief Attuario o qualsiasi persona che svolge una di tali funzioni; O
(c) Qualsiasi altro funzionario che riferisce direttamente al consiglio di amministrazione dell’entità, amministratore delegato o direttore operativo.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Un accordo tra un’azienda di servizi monetari (MSB) e un’organizzazione secondo la quale l’MSB fornirà uno dei seguenti servizi MSB su base continuativa:

trasferimenti di denaro;
Cambio valuta estera;
emettere o riscattare gli ordini di denaro, assegni del viaggiatore o qualcosa di simile; O
Trattare in valute virtuali.

Un settlor è un individuo o un’entità che crea una fiducia con una dichiarazione di fiducia scritta. Il settlor garantisce che la responsabilità legale per il trust venga data a un fiduciario e che il fiduciario sia fornito con un documento di strumento di fiducia che spiega come il trust deve essere utilizzato per i beneficiari. Un settlor include qualsiasi individuo o entità che contribuisca finanziariamente a tale fiducia, direttamente o indirettamente. (Costituante)

Un istituto finanziario straniero che:

(a) non ha un luogo di attività che:

(i) si trova a un indirizzo fisso: dove impiega una o più persone a tempo pieno e mantiene i registri operativi relativi alle sue attività bancarie, in un paese in cui è autorizzato a condurre attività bancarie; E
(ii) è soggetto a ispezione da parte dell’autorità di regolamentazione che ha concesso in licenza per condurre attività bancarie; E

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (1).

Include una firma elettronica o altre informazioni in forma elettronica creata o adottata da un cliente di una persona o entità di cui alla sezione 5 della legge e che è accettata dalla persona o dall’entità come unica per quel cliente. ( firma )

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Per quanto riguarda un account, indica un documento firmato da una persona autorizzata a fornire istruzioni in relazione al conto o dati elettronici che costituiscono la firma di tale persona. (firma della fiche)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

L’emittente o il fornitore di informazioni o documenti per la verifica dell’identificazione. ( fonte )

Fonte di fondi o di valuta virtuale (VC)

L’origine dei fondi particolari o VC utilizzati per eseguire una transazione specifica o per tentare di eseguire una transazione. È come sono stati acquisiti i fondi, non da dove i fondi potrebbero essere stati trasferiti. Ad esempio, la fonte di fondi potrebbe provenire da attività o occorrenze come reddito da lavoro, doni, vendita di una grande attività, attività criminale, ecc. (Origine des Fonds ou de la monnaie virtuelle (MV))

Fonte di ricchezza

L’origine delle attività totali di una persona che possono essere ragionevolmente spiegate, piuttosto che ciò che ci si potrebbe aspettare. Ad esempio, la ricchezza di una persona potrebbe provenire da un accumulo di attività e occorrenze come impegni commerciali, proprietà familiari, reddito da lavoro precedente e attuali, investimenti, immobili, eredità, vincite della lotteria, ecc. (Origine de la Richesse)

La Society for Worldwide Interbank Financial Telecomunication. (Swift)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Ha lo stesso significato della sottosezione 83.01 (1) del codice penale. (Activaté terroriste)

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Reato di finanziamento dell’attività terroristica

Un’offesa ai sensi della Sezione 83.02, 83.03 o 83.04 del codice penale o un reato ai sensi della sezione 83.12 del codice penale derivante da una violazione della sezione 83.08 di quell’atto.

Un reato di finanziamento terroristico sta raccogliendo consapevolmente o dare proprietà (come il denaro) per svolgere attività terroristiche. Ciò include l’uso e il possesso di qualsiasi proprietà per aiutare a svolgere le attività terroristiche. Il denaro guadagnato per il finanziamento del terrorismo può provenire da fonti legali, come donazioni personali e profitti da un’azienda o organizzazione di beneficenza o da fonti criminali, come il commercio di droga, il contrabbando di armi e altri beni, frode, rapimento ed estorsione. (Infraction de finanziament des Activatés terrorristes)

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Qualsiasi individuo o entità che istruisce un’altra persona o entità ad agire per loro conto per un’attività finanziaria o una transazione. (livelli)

Minacce alla sicurezza del Canada

Ha lo stesso significato della sezione 2 del Canadian Security Intelligence Service Act. (Menaces Envers La Sécurité du Canada)

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

Un programma scritto e implementato che delinea la formazione in corso per i tuoi dipendenti, agenti o altre persone autorizzate ad agire per tuo conto. Dovrebbe contenere informazioni su tutti i tuoi obblighi e requisiti da soddisfare ai sensi del proventi del crimine (riciclaggio di denaro) e della legge sul finanziamento del terrorismo e sui regolamenti associati. (Programma de formazione)

Un diritto di proprietà detenuto da un individuo o entità (un fiduciario) a beneficio di un’altra persona o entità (un beneficiario). (Fiducie)

Una società a cui si fa riferimento in uno qualsiasi dei paragrafi 5 (d) a (E.1) dell’atto. (Société de Fiducie)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Un fiduciario è l’individuo o l’entità autorizzata a detenere o amministrare le attività di un trust. (Fiduciaire)

Nel contesto del diritto civile, una persona che è stata legalmente nominata alle cure della persona e della proprietà di un minore. (Tuteur)

Revisione dell’efficacia di due anni:

Una revisione, condotta ogni due anni (come minimo), da un revisore interno o esterno per testare l’efficacia delle politiche e delle procedure, la valutazione del rischio e il programma di formazione. (Examen Bisannuel de l’efficacité)

Per quanto. Le informazioni devono anche essere valide in base all’emittente, ad esempio se un passaporto non è valido a causa di una modifica del nome, non è valido a fini Fintrac. (valido)

Per fare riferimento a determinate informazioni o documentazione, in conformità con i metodi prescritti, per identificare una persona o un’entità (cliente). (Vérifier L’Im identité)

Società o fiducia molto grandi

Una società o una fiducia che ha attività nette minime di $ 75 milioni CAD nel suo ultimo bilancio controllato. Le azioni o le unità della società devono essere negoziate in borsa canadese o in borsa designata ai sensi della sottosezione 262 (1) della legge sull’imposta sul reddito. La società o il trust deve anche operare in un paese che è membro della Task Force Action Financial (FATF). (Personne Morale Ou Fiducie Dont L’Actif est très importante)

Una violazione della legge o dei regolamenti designati come violazione da parte dei regolamenti elaborati ai sensi della sottosezione 73.1 (1). ( violazione )

Riferimento:
Pcmltfa, s.C. 2000, c 17, s. 2 (1).

(a) una rappresentazione digitale di valore che può essere utilizzata a fini di pagamento o di investimento che non è una valuta fiat e che può essere prontamente scambiata con fondi o per un’altra valuta virtuale che può essere scambiata prontamente con fondi; O
(b) una chiave privata di un sistema crittografico che consente a una persona o entità di avere accesso a una rappresentazione digitale del valore di cui al paragrafo (a).

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2) e PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

Transazione di scambio di valute virtuali

Uno scambio, su richiesta di un’altra persona o entità, di valuta virtuale per fondi, fondi per valuta virtuale o una valuta virtuale per un’altra. (Opération de Change en monnaie virtuelle)

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Biglietto di transazione di scambio in valuta virtuale

Un record che rispetta una transazione di scambio di valute virtuali, incluso una voce in un registro delle transazioni, che stabilisce:

(a) la data della transazione;
(b) Nel caso di una transazione di $ 1.000 o più, il nome e l’indirizzo della persona o dell’entità che richiede lo scambio, la natura della loro attività principale o la loro occupazione e, nel caso di una persona, la loro data di nascita;
(c) il tipo e l’importo di ciascun tipo di fondi e ciascuna delle valute virtuali coinvolte nel pagamento effettuato e ricevuto dalla persona o dall’entità che richiede lo scambio;
(d) il metodo con cui il pagamento viene effettuato e ricevuto;
(e) i tassi di cambio utilizzati e la loro fonte;
(f) il numero di ogni account interessato dalla transazione, il tipo di account e il nome di ciascun titolare del conto;
(g) ogni numero di riferimento collegato alla transazione e ha una funzione equivalente a quella di un numero di conto; E
(h) Ogni identificatore di transazione, inclusi gli indirizzi di invio e ricezione.

Riferimento:
PCMLTFR, SOR/2002-184, s. 1 (2).

Per quanto riguarda un rapporto EFT (Electronic Funds Transfer) o un grande rapporto di transazione in valuta virtuale, una giornata lavorativa è un giorno tra il lunedì al venerdì. Esclude sabato, domenica e un giorno festivo. (jour ouvrable)

Come trovare se esiste o noto elemento con ID specifico

Nel mio JavaScript voglio verificare se l’elemento con ID specifico esiste o no, l’ho provato con 2 modi 1).

var myele = documento.getElementById ("Myelement"); if (myele == null)

if (getElementById ("Myelement"))

ma dà lo stesso errore di sotto –

Oggetto previsto

57.4k 16 16 badge d’oro 112 112 badge d’argento 154 154 badge di bronzo

Chiesto il 1 marzo 2017 alle 7:50

Amita Patil Amita Patil

1.300 2 2 badge d’oro 14 14 badge d’argento 22 22 badge di bronzo

È documento.getElementById ()

1 marzo 2017 alle 7:53

Nel tuo primo caso stai dicendo se l’elemento è nullo, allora ottieni il suo valore, dovresti verificarlo se non è nullo (o meglio se è verità come stai facendo nel caso 2). L’altra cosa è che devi usare il documento.getElementById ()

1 marzo 2017 alle 7:55

Sì, ho fatto lo stesso nel mio codice, ecco per errore

1 marzo 2017 alle 7:56

Basta cambiare in Myele != null, documento.getElementById () restituisce null se non è stato trovato un elemento con l’ID richiesto (vedi sviluppatore.Mozilla.org/en-us/docs/web/api/document/…)

1 marzo 2017 alle 7:58

@Amitapatil non devi modificare la domanda a una risposta! È necessario mantenere il codice che ha originato il problema!

1 marzo 2017 alle 8:01

8 Risposte 8

var myele = documento.getElementById ("Myelement"); Se (miele)

Il ritorno di GetElementById è nullo se un elemento non è effettivamente presente all’interno del DOM, quindi l’istruzione IF non riuscirà, perché NULL è considerato un valore falso

29.6k 8 8 badge dorato 42 42 badge d’argento 58 58 badge di bronzo

Risposta il 1 marzo 2017 alle 7:53

Lellismoon Lellismoon

4.750 2 2 badge d’oro 12 12 badge d’argento 24 24 badge di bronzo

Intendi documento.getElementById (“Myelement”) Questo restituisce valore booleano ?

1 marzo 2017 alle 7:55

Usa If (Myele!= null) <>

1 marzo 2017 alle 7:56

@Amitapatil no no, ma puoi verificare se una variabile è definita solo controllandola in un se, se il miele variabile non è definito l’If sceglierà il blocco di codice else

1 marzo 2017 alle 7:56

Dovresti anche considerare di avvolgerlo all’interno del callback dell’evento di caricamento come se il DOM non venga caricato l’IF non verrà mai eseguito anche se l’elemento sarà lì!

1 marzo 2017 alle 7:58

@ibrahimmahrir Ho appena modificato il suo pezzo di codice, se il problema è su caricamento, modifica la domanda con altro codice per mostrarci qual è il tuo problema

1 marzo 2017 alle 7:59

Puoi semplicemente usare if (yourelement)

var a = documento.getElementById ("Elema"); var b = documento.getElementById ("Elemb"); if (a) console.log ("Elema esiste"); Else console.log ("Elema non esiste"); if (b) console.log ("Elemb esiste"); Else console.log ("Elemb non esiste");

Risposta il 1 marzo 2017 alle 7:56

13.6k 1 1 badge d’oro 33 33 badge d’argento 63 63 badge di bronzo

getelementbyid

Valore di ritorno: un oggetto elemento, che rappresenta un elemento con l’ID specificato. Restituisce null se non esistono elementi con l’ID specificato, vedi: https: // www.W3Schools.com/jsref/met_document_getelementbyid.asp

Truthy Vs Falsy

In JavaScript, un valore verità è un valore considerato vero se valutato in un contesto booleano. Tutti i valori sono verità a meno che non siano definiti come falsi (i.e., Tranne False, 0, “”, null, Undefined e Nan). Vedi: https: // sviluppatore.Mozilla.org/en-us/docs/glossario/verità

Quando l’elemento DOM non viene trovato nel documento, tornerà null . null è una falsy e può essere usato come espressione booleana nell’istruzione IF.

var myelement = document.getElementById ("Myelement"); if (mielement) < // Element exists >

$ esiste

Quando è vero, $ esiste corrisponde ai documenti che contengono il campo, compresi i documenti in cui il valore del campo è nullo . Se è falso, la query restituisce solo i documenti che non contengono il campo. [1]

MongoDB $ esiste non corrisponde all’operatore SQL . Per SQL esiste, fare riferimento a $ in operatore.

Mancia

Guarda anche:

$ nin
$ in
Query per campi null o mancanti

[1]	A partire da MongoDB 4.2, gli utenti non possono più utilizzare il filtro query $ tipo: 0 come sinonimo di $ esiste: falso . Per interrogare per campi null o mancanti, vedere query per campi null o mancanti .

Esempi

Esiste e non uguale a

Considera il seguente esempio:

db.inventario.Trovare( < Qty: < $ esiste: VERO, $ nin: [ 5, 15 ]>>)

Questa query selezionerà tutti i documenti nella raccolta dell’inventario in cui esiste il campo Qty E Il suo valore non equivale a 5 o 15 .

Valori nulli

I seguenti esempi utilizzano una raccolta denominata record con i seguenti documenti:

< UN: 5, B: 5, C: nullo >
< UN: 3, B: nullo, C: 8 >
< UN: nullo, B: 3, C: 9 >
< UN: 1, B: 2, C: 3 >
< UN: 2, C: 5 >
< UN: 3, B: 2 >
< UN: 4 >
< B: 2, C: 4 >
< B: 2 >
< C: 6 >

$ esiste: vero

La seguente query specifica il predicato di query a: < $exists: true >:

db.Record.Trovare( < UN: < $ esiste: VERO >>)

I risultati sono costituiti da quei documenti che contengono il campo A, incluso il documento il cui campo A contiene un valore nullo:

< UN: 5, B: 5, C: nullo >
< UN: 3, B: nullo, C: 8 >
< UN: nullo, B: 3, C: 9 >
< UN: 1, B: 2, C: 3 >
< UN: 2, C: 5 >
< UN: 3, B: 2 >
< UN: 4 >

$ esiste: falso

La seguente query specifica il predicato di query b: < $exists: false >:

db.Record.Trovare( < B: < $ esiste: falso >>)

I risultati sono costituiti da quei documenti che non contengono il campo B:

< UN: 2, C: 5 >
< UN: 4 >
< C: 6 >

A partire da MongoDB 4.2, gli utenti non possono più utilizzare il filtro query $ tipo: 0 come sinonimo di $ esiste: falso . Per interrogare per campi null o mancanti, vedere query per campi null o mancanti .

Usa un indice sparso per migliorare $ esiste prestazioni

La tabella seguente confronta $ esiste prestazioni di query utilizzando indici sparsi e non parametri:

$ esiste una domanda

Utilizzando un indice sparso

Utilizzando un indice non spaziale

Più efficiente. MongoDB può fare una corrispondenza esatta e non richiede un recupero .

Più efficiente delle query senza un indice, ma richiede ancora un recupero .

Impossibile utilizzare l’indice e richiede un collscan .

Richiede un recupero .

Domande che usano < $exists: true >su campi che utilizzano un indice non spaziale o che l’uso < $exists: true >su campi che non sono indicizzati esaminare tutti i documenti in una raccolta. Per migliorare le prestazioni, creare un indice sparso sul campo come mostrato nel seguente scenario:

Crea una raccolta di stocksales:

db.stocksales.insertmany([
 < _id: 0, simbolo: "ABC", auditdate: nuovo Data( "2021-05-18T16: 12: 23Z" )> ,
 < _id: 1, simbolo: "ABC", auditdate: nuovo Data( "2021-04-21T11: 34: 45Z" )> ,
 < _id: 2, simbolo: "Def", auditdate: nuovo Data( "2021-02-24T15: 11: 32Z" )> ,
 < _id: 3, simbolo: "Def", auditdate: nullo > ,
 < _id: 4, simbolo: "Def", auditdate: nuovo Data( "2021-07-13T18: 32: 54Z" )> ,
 < _id: 5, simbolo: "Xyz" >
])

3 ha un valore di auditdate null.
5 manca il valore di auditdate.

db.getCollection( "StockSales" ).CreateIndex(
 < auditdate: 1 > ,
 < nome: "AuditDateSparseIndex", sparso: VERO >
)

db.stocksales.CountDocuments( < auditdate: < $ esiste: VERO >>)

Content Trust in Docker

Quando si trasferiscono i dati tra i sistemi in rete, Fiducia è una preoccupazione centrale. In particolare, quando si comunica su un mezzo non attendibile come Internet, è fondamentale garantire l’integrità e l’editore di tutti i dati su cui opera un sistema. Utilizzi il motore Docker per spingere e tirare le immagini (dati) in un registro pubblico o privato. Content Trust ti dà la possibilità di verificare sia l’integrità che l’editore di tutti i dati ricevuti da un registro su qualsiasi canale.

Informazioni su Docker Content Trust (DCT)

Docker Content Trust (DCT) fornisce la possibilità di utilizzare le firme digitali per i dati inviati e ricevuti dai registri Docker remoti. Queste firme consentono la verifica sul lato client o in runtime dell’integrità e dell’editore di tag di immagini specifici.

Attraverso DCT, gli editori di immagini possono firmare le loro immagini e i consumatori di immagini possono garantire che le immagini che tirano siano firmate. Gli editori potrebbero essere individui o organizzazioni che firmano manualmente i loro contenuti o le catene di fornitura di software automatizzate che firmano contenuti come parte del loro processo di rilascio.

Tag di immagine e DCT

Un singolo record di immagine ha il seguente identificatore:

[Registry_host [: Registry_port]/] repository [: tag]

Un particolare repository di immagini può avere più tag. Ad esempio, più recenti e 3.1.2 sono entrambi tag sull’immagine Mongo. Un editore di immagini può costruire un’immagine e una combinazione tag molte volte cambiando l’immagine con ogni build.

DCT è associato alla porzione di tag di un’immagine. Ogni repository di immagini ha un set di chiavi che gli editori di immagini utilizzano per firmare un tag immagine. Gli editori di immagini hanno discrezione su quali tag firmano.

Un repository di immagini può contenere un’immagine con un tag firmato e un altro tag che non lo è. Ad esempio, considera il repository di immagini mongo. L’ultimo tag potrebbe essere non firmato mentre il 3.1.6 tag potrebbe essere firmato. È responsabilità dell’editore di immagini decidere se un tag immagine è firmato o no. In questa rappresentazione, alcuni tag di immagine sono firmati, altri non lo sono:

Gli editori possono scegliere di firmare un tag specifico o no. Di conseguenza, il contenuto di un tag non firmato e quello di un tag firmato con lo stesso nome potrebbe non corrispondere. Ad esempio, un editore può spingere un’immagine taggata Someimage: più recente e firmarla. Più tardi, lo stesso editore può spingere un po ‘di immagine non firmata: ultima immagine. Questa seconda spinta sostituisce l’ultimo tag non firmato ma non influisce sull’ultima versione firmata. La possibilità di scegliere quali tag possono firmare, consente agli editori di iterare sulla versione non firmata di un’immagine prima di firmarla ufficialmente.

I consumatori di immagini possono abilitare DCT per garantire che le immagini usano siano state firmate. Se un consumatore abilita DCT, può solo tirare, correre o costruire con immagini di fiducia. Abilitare DCT è un po ‘come applicare un “filtro” al tuo registro. Consumatori “Vedere” Solo i tag di immagine firmati e i tag di immagine meno desiderabili e non firmati “invisibile” a loro.

Al consumatore che non ha abilitato DCT, nulla su come funzionano con le immagini Docker. Ogni immagine è visibile indipendentemente dal fatto che sia firmata o meno.

Docker Content Trust Keys

La fiducia per un tag immagine viene gestito attraverso l’uso delle chiavi di firma. Viene creato un set di chiavi quando un’operazione che utilizza DCT viene invocata per la prima volta. Un set chiave consiste nelle seguenti classi di chiavi:

una chiave offline che è la radice di DCT per un tag immagine
tasti di repository o tagging che segna i tag
Chiavi gestite dal server come la chiave Timestamp, che fornisce garanzie di sicurezza di freschezza per il tuo repository

La seguente immagine raffigura le varie chiavi di firma e le loro relazioni:

AVVERTIMENTO

La chiave di root una volta persa non è recuperabile. Se perdi qualsiasi altra chiave, invia un’e -mail a Docker Hub Support. Questa perdita richiede anche un intervento manuale da ogni consumatore che ha utilizzato un tag firmato da questo repository prima della perdita.

Dovresti eseguire il backup della chiave di root da qualche parte sicura. Dato che è necessario solo creare nuovi repository, è una buona idea archiviarlo offline in hardware. Per i dettagli sulla protezione e il backup delle chiavi, assicurati di leggere come gestire le chiavi per DCT.

Firmare immagini con Docker Content Trust

All’interno della CLI Docker possiamo firmare e spingere un’immagine del contenitore con la sintassi del comando di $ Docker Trust. Questo è costruito sulla parte superiore del set di funzionalità del notaio. Per ulteriori informazioni, consultare il repository di Notary GitHub.

Un prerequisito per la firma di un’immagine è un registro Docker con un server Notary allegato (come Docker Hub). Le istruzioni per alzare un ambiente autosufficiente possono essere trovate qui.

Per firmare un’immagine Docker avrai bisogno di una coppia di chiavi di delegazione. Queste chiavi possono essere generate localmente utilizzando $ Docker Trust Key Generate o generate da un’autorità di certificazione.

Innanzitutto aggiungeremo la chiave privata di delega al repository Docker Trust locale. (Per impostazione predefinita questo è memorizzato in ~/.Docker/ Trust/). Se stai generando chiavi di delega con $ Docker Trust Key Genera, la chiave privata viene automaticamente aggiunta al negozio di fiducia locale. Se stai importando una chiave separata, dovrai utilizzare il comando di caricamento della chiave di fiducia $ Docker.

$ Docker Trust Key Genera Jeff Generazione della chiave per Jeff. Immettere passphrase per la nuova chiave Jeff con ID 9DEED25: ripetere Passphrase per la nuova chiave Jeff con ID 9DEED25: chiave privata generata e caricata correttamente. Chiave pubblica corrispondente disponibile:/home/ubuntu/documenti/mytrustdir/jeff.pub

O se hai una chiave esistente:

$ Chiave di caricamento della chiave di fiducia Docker.PEM --nome Jeff Caricamento del tasto da "Chiave.pem ". Immettere Passphrase per la nuova chiave Jeff con ID 8AE710E: ripeti Passphrase per la nuova chiave Jeff con ID 8AE710E: chiave importata con successo dalla chiave.PEM

Successivamente dovremo aggiungere la chiave pubblica della delega al server notaio; Ciò è specifico per un particolare repository di immagini nel notaio noto come nome univoco globale (Gun). Se è la prima volta che si aggiunge una delegazione a quel repository, questo comando inizierà anche il repository, utilizzando una chiave di root canonica notaio locale. Per capire di più sull’avvio di un repository e sul ruolo delle delegazioni, dirigiti alle delegazioni per la fiducia dei contenuti.

$ Docker Trust firmer Aggiungi --chiave Cert.PEM Jeff Registry.esempio.com/admin/demo Aggiunta di firmatario "Jeff" al registro.esempio.com/admin/demo. Immettere passphrase per la chiave di nuovo repository con ID 10b5e94:

Infine, useremo la chiave privata di delega per firmare un tag particolare e spingerlo al registro.

$ Registro dei segni di Docker Trust.esempio.com/admin/demo: 1 Firmare e spingere i dati di fiducia per il registro delle immagini locali.esempio.com/admin/demo: 1, può sovrascrivere i dati di fiducia remoti la spinta si riferisce al repository [Registry.esempio.com/admin/demo] 7bff100f35cb: spinto 1: digest: sha256: 3d2e482b82608d153a374df3357c0291589a61cc194ec4a9ca2381073a17f58e Dimensione: 528 Signing e spingendo la fiducia in Metadata per il trasferimento per il trasferimento per la fidata di ID 728 per la firma di Attando per la fidata di ID. : Registro firmato con successo.esempio.com/admin/demo: 1

In alternativa, una volta che le chiavi sono state importate, un’immagine può essere spinta con il comando push $ Docker, esportando la variabile ambientale DCT.

$ esportare Docker_content_trust=1 $ Registro push Docker.esempio.com/admin/demo: 1 La spinta si riferisce al repository [registro.esempio.com/admin/demo: 1] 7bff100f35cb: spinto 1: digest: sha256: 3d2e482b82608d153a374df3357c0291589a61cc194ec4a9ca2381073a17f58e dimensione: 528 fusting meladata 10e: registro firmato con successo.esempio.com/admin/demo: 1

I dati di fiducia remoti per un tag o un repository possono essere visualizzati dal comando $ Docker Trust Ispect:

$ Docker Trust Ispect --bello registro.esempio.com/admin/demo: 1 Firme per il registro.esempio.com/admin/demo: 1 firmati di digest tag firmati 1 3d2e482b82608d153a374df3357c0291589a61cc194ec4a9ca2381073a17f58e jeff list di firmatari e le loro chiavi per il registro del registro.esempio.com/admin/demo: 1 chiavi firmate jeff 8e710e3ba82 chiavi amministrative per il registro.esempio.com/admin/demo: 1 chiave di repository: 10b5e94c916a0977471cc08fa56c1a5679819b2005ba6a257aa78ce76d3a1e27 chiave root: 84ca6e4416416d78c459754f38517bA95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa95fa951fee27 90d460573071fc

I dati di fiducia remoti per un tag possono essere rimossi dal comando $ Docker Trust Revoke:

$ registry docker trust revoke.esempio.com/admin/demo: 1 Immettere il tasto Passphrase per Signer con ID 8AE710E: firma eliminata con successo per il registro.esempio.com/admin/demo: 1

Applicazione del cliente con Docker Content Trust

Il fiducia del contenuto è disabilitato per impostazione predefinita nel client Docker. Per abilitarlo, impostare la variabile di ambiente Docker_Content_Trust su 1 . Ciò impedisce agli utenti di lavorare con immagini taggate a meno che non contengano una firma.

Quando DCT è abilitato nel client Docker, i comandi Docker CLI che operano su immagini con tag devono avere firme di contenuto o hash di contenuti espliciti. I comandi che operano con DCT sono:

Ad esempio, con DCT abilitato un Docker Pull Someimage: Ultime ha successo solo se qualche Image: Ultime è firmato. Tuttavia, un’operazione con un hash di contenuto esplicito riesce sempre fintanto che esiste l’hash:

$ Registro Docker Pull.esempio.com/utente/immagine: 1 Errore: i dati di fiducia remoti non esistono per il registro.esempio.com/utente/immagine: registro.esempio.com non ha dati di fiducia per il registro.esempio.com/utente/immagine $ Registro Docker Pull.esempio.com/utente/immagine@sha256: d149ab53f8718e987c3a3024bb8aa0e2caadf6c0328f1d9d850b2a67f2819a sha256:ee7491c9c31db1ffb7673d91e9fac5d6354a89d0e97408567e09df069a1687c1: Pulling from user/image ff3a5c916c92: Pull complete a59a168caba3: Pull complete Digest: sha256:ee7491c9c31db1ffb7673d91e9fac5d6354a89d0e97408567e09df069a1687c1 Status: Downloaded newer image for registry.esempio.com/utente/immagine@sha256: EE7491c9c31db1ffb7673d91e9fac5d6354a89d0e97408567e09df069a1687c1

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Allegato 2: Riepilogo di chi può identificare una persona per tuo conto

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Esempi

Esiste e non uguale a

Valori nulli

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Content Trust in Docker

Informazioni su Docker Content Trust (DCT)

Tag di immagine e DCT

Docker Content Trust Keys

Firmare immagini con Docker Content Trust

Applicazione del cliente con Docker Content Trust

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