Oltre al tuo rapporto di credito se lo chiedi.

Mentre hai diritto a un rapporto di credito gratuito ogni 12 mesi da ciascuno dei tre uffici di credito a livello nazionale, in genere devi pagare una commissione per ottenere il tuo punteggio di credito. Tuttavia, in base alla FCRA, hai il diritto di ottenere il tuo punteggio di credito gratuitamente in determinate circostanze, ad esempio se ti è stato negato il credito o se stai ricevendo termini sfavorevoli su un prestito o una carta di credito.

9. Hai il diritto di contestare errori sul tuo rapporto di credito.

Se ritieni che ci siano informazioni errate sul tuo rapporto di credito, hai il diritto di contestare gli errori con gli uffici di credito. Gli uffici sono tenuti per legge per indagare sulla controversia e correggere eventuali inesattezze. Puoi presentare una controversia online o per posta e gli uffici hanno un periodo di tempo specifico per rispondere alla tua controversia.

9 punti chiave da ricordare

1. Puoi richiedere una copia gratuita del tuo rapporto di credito ogni 12 mesi da ciascuno dei tre uffici di credito a livello nazionale.

2. Gli uffici di credito possono fornire solo il tuo rapporto di credito a coloro che hanno lo scopo ammissibile.

3. Il consenso scritto è richiesto da te prima che un potenziale datore di lavoro possa accedere al tuo rapporto di credito.

4. Se si contestano informazioni imprecise sul tuo rapporto di credito, l’Ufficio di credito deve indagare e correggere o eliminare le informazioni.

5. Le informazioni obsolete devono essere eliminate dal rapporto di credito dopo un certo periodo di tempo.

6. Puoi rinunciare a ricevere offerte pre-schermate per carte di credito e assicurazioni.

7. Puoi aggiungere frodi e avvisi militari in servizio attivo al tuo rapporto di credito.

8. In determinate circostanze, puoi ottenere il tuo punteggio di credito gratuitamente.

9. Hai il diritto di contestare errori sul tuo rapporto di credito.

15 domande sul fier credit Reporting Act

1. Quante volte posso richiedere una copia gratuita del mio rapporto di credito?

Puoi richiedere una copia gratuita del tuo rapporto di credito ogni 12 mesi da ciascuno dei tre uffici di credito a livello nazionale.

2. Chi può accedere al mio rapporto di credito?

Solo quelli con uno scopo consentito, come istituti di credito, creditori, proprietari e determinate agenzie governative, possono accedere al tuo rapporto di credito.

3. Cosa devo fornire a un potenziale datore di lavoro prima che possano accedere al mio rapporto di credito?

È necessario fornire il consenso scritto a un potenziale datore di lavoro prima che possano accedere al tuo rapporto di credito.

4. Cosa posso fare se trovo errori sul mio rapporto di credito?

Hai il diritto di contestare errori sul tuo rapporto di credito. Gli uffici di credito sono tenuti a indagare sulla controversia e correggere eventuali inesattezze.

5. Per quanto tempo può credito gli uffici conservare le informazioni negative sul mio rapporto di credito?

In generale, gli uffici di credito devono eliminare le informazioni negative dal rapporto di credito dopo 7 anni.

6. Come posso smettere di ricevere offerte pre-schermate per carte di credito e assicurazioni?

Puoi chiedere ai tre uffici di credito a livello nazionale di smettere di condividere le tue informazioni per tali scopi chiamando (888) 5-Opt out o visitando il www.optoutprescreen.com.

7. Come posso aggiungere avvisi di frode al mio rapporto di credito?

Se ritieni di essere vittima di un furto di identità, puoi aggiungere un avviso di frode iniziale di un anno o un avviso di frode esteso al tuo rapporto di credito.

8. Quando posso ottenere il mio punteggio di credito gratuitamente?

Puoi ottenere il tuo punteggio di credito gratuitamente in determinate circostanze, ad esempio se ti è stato negato il credito o se stai ricevendo termini sfavorevoli su un prestito o una carta di credito.

9. Posso contestare errori sul mio rapporto di credito online?

Sì, puoi presentare una controversia online con gli uffici di credito.

10. Per quanto tempo gli uffici di credito devono rispondere alla mia controversia?

Gli uffici di credito hanno un periodo di tempo specifico per rispondere alla controversia, in genere da 30 a 45 giorni.

11. Posso richiedere un punteggio di credito dagli uffici di credito?

Sì, puoi richiedere il tuo punteggio di credito dagli uffici di credito, ma in genere è coinvolta una commissione.

12. Come posso aggiungere un avviso militare in servizio attivo al mio rapporto di credito?

Se sei militare attivo, puoi aggiungere un avviso militare in servizio attivo di un anno al tuo rapporto di credito.

13. Quali tipi di informazioni possono essere inclusi nel mio rapporto di credito?

Il tuo rapporto di credito può includere informazioni come cronologia dei pagamenti, saldi, limiti di credito e registri pubblici.

14. Posso contestare errori sul mio rapporto di credito per posta?

Sì, puoi presentare una controversia per posta con gli uffici di credito.

15. Quanto dura un avviso di frode?

Un avviso di frode iniziale di un anno dura un anno, mentre un allarme di frode esteso può durare per sette anni.

Fair Credit Reporting Act (FCRA)

In particolare, il 24 maggio 2018, la sezione 301 della crescita federale della crescita economica, della legge sulla protezione dei consumatori e della protezione dei consumatori, è stata firmata in legge. Questa legge modifica la FCRA in vigore dal 21 settembre 2018 e richiede alle agenzie di segnalazione dei consumatori di includere una nuova lingua nel sommario dei diritti che spiega un consumatore’s diritto di ottenere un congelamento della sicurezza per proteggere dal furto di identità.

9 cose che potresti non sapere sul fier credit Reporting Act, ma dovresti

Quando richiedi cose come una nuova carta di credito, un mutuo o un appartamento, le società con cui applichi spesso richiederà una copia del tuo rapporto di credito da una o più dei tre uffici di credito a livello nazionale: Equifax, TransUnion ed Experian. Le società utilizzano le informazioni nel rapporto di credito come un fattore per aiutarle a decidere se approvare la tua domanda in base ai loro criteri decisionali.

Tutte queste società – i finanziatori e i creditori con cui applichi e gli uffici di credito – devono operare in base alle leggi che proteggono i consumatori e come possono essere utilizzate le loro informazioni di credito.

La legge principale è la Fair Credit Reporting Act (FCRA). Tra le altre cose, i limiti FCRA che possono accedere ai tuoi rapporti di credito e per quali scopi. Ecco alcuni dei diritti forniti ai consumatori ai sensi della FCRA:

1. Gli uffici di credito devono fornirti il ​​tuo rapporto di credito quando lo chiedi.

Se chiedi una copia del tuo rapporto di credito e verifichi la tua identità, un ufficio di credito deve fornirtelo. I consumatori hanno diritto a un rapporto di credito gratuito ogni 12 mesi da ciascuno dei tre uffici di credito a livello nazionale. Puoi ottenerli visitando www.Annualcreditreport.com.

Puoi anche creare un account myequifax per ottenere sei rapporti di credito Equifax gratuiti ogni anno. Inoltre, puoi fare clic su “Ottieni il mio punteggio di credito gratuito” sulla tua dashboard MyEquifax per iscriverti a Equifax Core Credit ™ per un rapporto di credito Equifax mensile gratuito e un VantagesCore® 3 gratuito.0 punteggio di credito, basato sui dati Equifax. Un VantagesCore è uno dei tanti tipi di punteggi di credito.

2. Gli uffici di credito devono limitare l’accesso alle informazioni di credito.

Le uniche persone o aziende autorizzate ad accedere al tuo rapporto di credito sono quelle con “scopo ammissibile.” Ciò significa che devono avere uno dei tanti motivi molto specifici per controllare il tuo credito. Potrebbe essere perché tu’VE ha richiesto un prestito o una carta di credito, ad esempio, o tu’REFFERENZA UN APPARTAMENTO.

Chi ha uno scopo consentito? Ecco alcuni esempi:

• Istituti di credito e creditori con cui stai chiedendo credito
• I finanziatori che desiderano prequalificarti per credito o assicurazione
• Creditori esistenti con cui hai una relazione
• Società di riscossione del debito da utilizzare nella riscossione del pagamento
• Compagnie assicurative, per sottoscrivere l’assicurazione che ti coinvolge
• Datori di lavoro o potenziali datori di lavoro (con il tuo permesso)
• Compagnie di noleggio/proprietari, compagnie telefoniche e servizi pubblici
• Alcune agenzie governative

Ulteriori informazioni sullo scopo consentito e su chi può accedere al tuo rapporto di credito qui.

3. Un potenziale datore di lavoro deve ottenere l’autorizzazione scritta prima di accedere al rapporto di credito.

È necessario fornire il consenso scritto a un datore di lavoro prima che il datore di lavoro possa richiedere il rapporto di credito da un ufficio di credito.

4. Gli uffici di credito devono indagare sulle informazioni contese e correggere o eliminare informazioni imprecise.

Se ritieni che il tuo rapporto di credito contenga informazioni imprecise o incomplete e presenti una controversia con un ufficio di credito, l’Ufficio di presidenza deve indagare sulla controversia entro un periodo di tempo specifico. Se l’indagine rileva che le informazioni contestate sono inaccurate o se le informazioni possono’essere verificato, l’ufficio deve correggere tali informazioni o eliminarle dal tuo rapporto di credito. Se un’indagine non riesce a risolvere la controversia, puoi chiedere all’Ufficio di credito di aggiungere una dichiarazione al tuo rapporto di credito che spiega la questione.

Hai trovato informazioni imprecise o incomplete nel rapporto di credito Equifax? Puoi presentare una controversia con Equifax creando un account myequifax. Visita la nostra pagina delle controversie per apprendere altri modi in cui è possibile inviare una controversia.

5. Gli uffici di credito devono eliminare le informazioni obsolete dopo determinati periodi di tempo.

La FCRA specifica quanto tempo gli uffici di credito possono mantenere determinati tipi di informazioni sui rapporti di credito. Le informazioni negative generalmente devono essere rimosse dopo 7 anni.

6. Gli uffici di credito devono rimuovere il tuo nome dagli elenchi di marketing se lo chiedi.

Se indossi’Vuoi ricevere offerte pre-schermate non richieste per carte di credito o assicurazioni, puoi chiedere agli uffici di credito a livello nazionale di smettere di condividere le tue informazioni per tali scopi. Chiama (888) 5-OPT OUT OUT OUT OUT.optoutprescreen.com.

7. Gli uffici di credito devono aggiungere frodi e avvisi militari in servizio attivo al tuo file se lo chiedi.

Se ritieni di essere vittima di furto di identità, puoi aggiungere un avviso di frode iniziale di un anno al tuo file di credito gratuitamente. Con un avviso di frode, i potenziali istituti di credito e creditori devono adottare misure ragionevoli per verificare la tua identità, come contattarti per telefono, prima di estendere il credito a tuo nome. Se sei militare in servizio attivo, puoi inserire un avviso militare in servizio attivo di un anno al tuo file per aiutare a proteggere dal furto di identità. Se sei stato vittima di furto di identità o frode e hai una relazione di polizia o forze dell’ordine o un rapporto sul furto di identità della Federal Trade Commission, puoi aggiungere un avviso di frode esteso al tuo rapporto di credito. Un allarme di frode esteso dura sette anni.

Esamina ulteriori informazioni su come aggiungere frodi e avvisi militari in servizio attivo al tuo rapporto di credito.

8. Gli uffici di credito devono darti il ​​tuo punteggio di credito se lo chiedi.

Esistono molti punteggi di credito diversi e ogni ufficio ha il suo metodo per calcolarli. Puoi richiedere punteggi di credito dagli uffici di credito nazionali. Potrebbe essere necessario pagare una commissione per questo.

9. Se ti negano credito, istituti di credito e creditori devono dirti le informazioni che hanno usato e da dove provengono.

Qualsiasi potenziale prestatore o creditore che utilizzi le informazioni nel tuo rapporto di credito per negare la domanda di credito, assicurazione o occupazione o intraprende altre azioni avverse contro di te, deve dirti e deve fornire il nome, l’indirizzo e il numero di telefono dell’Ufficio di credito nazionale in cui hanno ottenuto le informazioni.

Per saperne di più sui tuoi diritti ai sensi della FCRA, fai clic qui per un riepilogo dal Consumer Financial Protection Bureau.

Fair Credit Reporting Act (FCRA)

Una legge federale che regola la raccolta, la diffusione e l’uso delle informazioni sui consumatori (15 U.S.C. §§ 1681 a 1681x). Nel contesto dell’occupazione, la FCRA limita l’uso da parte di un datore di lavoro di dipendenti e informazioni sui candidati forniti dalle agenzie di reporting dei consumatori . Crea requisiti specifici di avviso, divulgazione e consenso, entrambi relativi all’ottenimento di informazioni e ad agire azioni avverse a causa di tali informazioni. Per ulteriori informazioni su FCRA e controlli in background, consultare Nota di pratica, controlli e riferimenti in background.

Al di fuori del contesto dell’occupazione, la FCRA limita il modo in cui i rapporti dei consumatori e i numeri di conto della carta di credito possono essere utilizzati e divulgati. Per ulteriori informazioni, consultare Nota pratica, leggi sulla privacy e sui dati degli Stati Uniti: Panoramica: FCRA e FACTA.

Il Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act del 2010 ha creato il Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) e ha trasferito l’autorità primaria per pubblicare regole e linee guida ai sensi della FCRA dalla Federal Trade Commission al CFPB.

Ciò che i datori di lavoro transfrontalieri devono sapere sui controlli di base richiedenti/dipendenti
Blog DW HR Blog

Quando si tratta di essere un datore di lavoro transfrontaliero, ci sono molte leggi canadesi e degli Stati Uniti da considerare, e alcune di queste leggi considerano come condurre controlli di fondo richiedenti/dipendenti. Questo pezzo esamina una serie di fastidi di controllo dei precedenti in quanto esistono negli Stati Uniti contro il Canada, tra cui: (1) come si applica la legge; (2) requisiti di pre-controllo; (3) requisiti specifici del settore; (4) informazioni disponibili; (5) controlli in background rotolanti; e (6) requisiti di occupazione avversi.

Come si applica la legge

A meno che non vi siano alcuni requisiti di controllo dei precedenti specifici del settore, e.G., Persone che lavorano con bambini, banche, appaltatori federali, ecc., il dipendente’S Posizione/Residenza è la legge statale che controllerà i requisiti di controllo dei precedenti. Se entra in gioco la legge federale generale relativa ai controlli dei precedenti perché il datore di lavoro ha utilizzato un’agenzia di segnalazione dei consumatori per condurre il controllo dei precedenti, il Fair Credit Reporting Act (“FCRA”) quindi la FCRA sarebbe applicabile. Vedi di più di seguito.

Il codice laburista canadese si applica ai dipendenti che lavorano nelle industrie regolamentate a livello federale, come banche, compagnie aeree e marittime, indipendentemente da cui risiede la provincia il dipendente. Tuttavia, la stragrande maggioranza dei dipendenti è governata dalle leggi sul lavoro e sul lavoro della provincia in cui risiedono.

Requisiti di pre-controllo

Negli Stati Uniti, ci sono una serie di leggi che si applicano ai controlli di base per i dipendenti. La legge principale ai sensi della legge federale è la FCRA. La FCRA si applica a “Agenzie di reporting dei consumatori”, Il che significa essenzialmente che, se un datore di lavoro sta pagando una terza parte per condurre un controllo dei precedenti, si applica la FCRA. Se, tuttavia, il datore di lavoro esegue un controllo di base internamente osservando documenti disponibili pubblicamente tramite siti Web di corte, ricerche su Google, ecc., Il datore di lavoro non è un “Agenzia di reporting dei consumatori” in tale istanza e la FCRA non si applica.

Quando si applica la FCRA, ci sono una serie di azioni di controllo pre-background che devono essere eseguite dal datore di lavoro prima che l’agenzia di reporting dei consumatori sia autorizzato a eseguire il controllo dei precedenti. Prima che un datore di lavoro possa autorizzare un’agenzia di segnalazione dei consumatori a condurre un controllo dei precedenti, deve:

1. Divulgare al richiedente/dipendente che il datore di lavoro potrebbe utilizzare le informazioni ottenute nella relazione di fondo per le decisioni relative all’occupazione; E
2. Deve ottenere il richiedente/dipendente’s scritto autorizzazione per condurre il controllo dei precedenti.

Questi requisiti, come tutti i requisiti FCRA, sono estremamente tecnici ed sono in genere questi requisiti tecnici che portano a cause di azione di classe contro i datori di lavoro e le agenzie di segnalazione dei consumatori. Ad esempio, per quanto riguarda il requisito di divulgazione, la divulgazione pre-controllo FCRA deve essere tramite un documento autonomo; Non può far parte di un altro documento, tra cui la domanda di lavoro o il manuale dei dipendenti.

Utilizzando l’Ontario come esempio, un datore di lavoro può richiedere a un richiedente o dipendente per acconsentire a un controllo del credito o a un controllo dei registri della polizia. Il consenso deve essere ottenuto per iscritto e tenuto in archivio.

I controlli dei registri della polizia in Ontario saranno governati dal Atto di riforma dei registri della polizia A partire dal 1 ° novembre 2018. Questa legge stabilisce tre tipi di controlli sui registri della polizia: controllo dei casellari giudiziari; Controllo delle questioni penali e delle questioni giudiziarie; e controllo del settore vulnerabile. Un assegno di casellagamento da solo non comporterà la divulgazione di scarichi condizionali o assoluti da una condanna penale. Le informazioni di non condanna sono divulgate solo in circostanze eccezionali, di solito relative ai reati contro le persone vulnerabili. L’individuo che viene controllato riceve una copia dei risultati prima dell’entità che richiede il controllo in modo che l’individuo abbia l’opportunità di correggere informazioni inaccurate. Solo allora con l’individuo’il consenso scritto sarà fornito i risultati dell’assegno all’entità che richiede il controllo.

Gli assegni di credito in Ontario sono regolati dal Consumer Reporting Act. Un’agenzia di segnalazione dei consumatori può fornire un rapporto di credito a un datore di lavoro solo con il previo consenso del richiedente o del dipendente.

Requisiti specifici del settore

Mentre la FCRA è lo statuto principale del controllo dei precedenti federali, esistono altri statuti specifici sul settore che richiedono che i datori di lavoro soddisfino determinati standard di controllo dei precedenti prima dell’occupazione. Nel contesto federale, alcuni di tali requisiti si applicano agli appaltatori federali, ai dipendenti del settore bancario e ai dipendenti nei trasporti, nella sicurezza nazionale e nei dipendenti governativi/pubblici, solo per citarne alcuni.

Esistono anche statuti specifici del settore statale o del lavoro che regolano i requisiti rispetto ai dipendenti in determinate funzioni lavorative, come dipendenti che lavorano con bambini o anziani, dipendenti che lavorano con transazioni finanziarie e dipendenti che lavorano in lavori specifici per la sicurezza o di emergenza, ecc.

Ci sono anche leggi statali che impongono simili, tuttavia, molte volte, diversi requisiti di avviso e divulgazione, da quelli imposti dalla FCRA. È importante che i datori di lavoro comprendano la differenza federale e statale e garantiscano la doppia conformità.

In Canada, potrebbero esserci controlli richiesti dalle autorità statutarie o normative come condizione di essere impiegati in un determinato settore o ricevere una licenza per essere impegnati in un’attività, ma quelli normalmente saranno soggetti alle regole generali precedentemente descritte in merito ai controlli.

Informazioni disponibili

In base alla FCRA, solo alcune informazioni possono essere divulgate da un’agenzia di segnalazione dei consumatori su un richiedente/candidato. Le convinzioni criminali, indipendentemente da quando si sono verificate, sono sempre soggette alla divulgazione. Altre informazioni, tuttavia, come i privilegi, il fallimento, l’arresto e il reato sono molto più limitate e le informazioni di fallimento sono segnalabili solo per sette anni dopo la dimissione.

Generalmente un rapporto di credito confermerà nome, età, indirizzo, occupazione, debiti e abitudini paga.

Controlli rotolanti

Negli Stati Uniti, i controlli in background rotolanti che consentono a un datore di lavoro di eseguire un controllo in background su un dipendente in qualsiasi momento durante il dipendente’S di lavoro, sono ammessi per la maggior parte. IL “per la maggior parte” L’avvertenza è duplice. Innanzitutto, i datori di lavoro che desiderano essere in grado di eseguire un rapporto di base su un dipendente in qualsiasi momento durante il dipendente’S L’occupazione deve ottenere un’autorizzazione specifica per farlo nell’avviso iniziale fornito al datore di lavoro. La Federal Trade Commission (FTC), che è l’agenzia federale che applica la FCRA, emessa “40 anni con la legge sul reporting equo un rapporto del personale FTC con sintesi di interpretazioni” che fornisce:

Un datore di lavoro può utilizzare una divulgazione di coperta una tantum e ottenere l’autorizzazione da candidati o dipendenti attuali per procurarsi i rapporti dei consumatori, in qualsiasi momento durante il processo di candidatura o durante il dipendente’Stato. La divulgazione deve dichiarare “chiaramente e evidente” Che il datore di lavoro intenda la divulgazione e l’autorizzazione per coprire sia la domanda di occupazione sia, se il consumatore è assunto, eventuali rapporti di consumo aggiuntivi ottenuti mentre l’individuo è un dipendente. Una divulgazione e il consenso valido rimangono efficaci per tutta la durata dell’occupazione.

Il secondo avvertimento è che ci sono un certo numero di stati che vietano i controlli di fondo, indipendentemente da ciò che dice l’avviso iniziale.

I controlli in background rotolanti sono disponibili solo se l’autorizzazione scritta della persona si estende a tali controlli. Anche allora l’individuo riceverà i risultati di un controllo dei registri della polizia per la revisione prima di autorizzare il loro rilascio all’entità che richiede l’assegno aggiornato e una vecchia autorizzazione può essere messa in discussione da un’agenzia di segnalazione del credito.

Requisiti di lavoro avversi

Per i datori di lavoro, se ci sono informazioni in una relazione di fondo coperta di FCRA che il datore di lavoro intende utilizzare, in piena o in parte, per escludere il richiedente dall’occupazione/dipendente da promozione/opportunità, il datore di lavoro deve fornire un avviso pre-avverso che informa il richiedente/dipendente che può essere intrapreso contro le persone dovute, in completa o in parte a causa di informazioni in materia. Mentre questo avviso può essere somministrato per via orale o per iscritto, ai fini del monitoraggio del datore di lavoro, è preferibile dare l’avviso per iscritto. Oltre a questo avviso, il datore di lavoro deve identificare, fornire le informazioni di contatto dell’agenzia di reporting dei consumatori che hanno eseguito il controllo dei precedenti. Il datore di lavoro deve inoltre inviare al richiedente una copia del rapporto di fondo e una copia di “Un riepilogo dei tuoi diritti ai sensi della legge su Fair Credit Reporting”.

In particolare, il 24 maggio 2018, la sezione 301 della crescita federale della crescita economica, della legge sulla protezione dei consumatori e della protezione dei consumatori, è stata firmata in legge. Questa legge modifica la FCRA in vigore dal 21 settembre 2018 e richiede alle agenzie di segnalazione dei consumatori di includere una nuova lingua nel sommario dei diritti che spiega un consumatore’s diritto di ottenere un congelamento della sicurezza per proteggere dal furto di identità.

Inoltre, quando il Bureau of Consumer Financial Protection ha emesso la sua regola finale provvisoria a settembre. 12, 2018, ha indicato che i datori di lavoro dovrebbero fornire un Avviso del diritto di ottenere un congelamento della sicurezza Come parte del riassunto dei diritti. Questo nuovo requisito legale aggiunge un nuovo foraggio per potenziali azioni legali nei confronti dei datori di lavoro che non sono in calo, comprese le azioni di classe, quindi fai attenzione ai datori di lavoro.

L’avviso deve anche dare al richiedente/dipendente “ragionevole” È ora di sfidare le informazioni nel rapporto. È interessante notare che questa volta non è per il richiedente per sfidare le informazioni con il datore di lavoro, ma piuttosto con l’agenzia di segnalazione dei consumatori che ha fornito le informazioni. Per quanto tempo un datore di lavoro deve attendere tra l’avviso pre-avverso e intraprendere effettivamente azioni avverse contro l’individuo, io.e., escludere l’individuo dall’occupazione, “ragionevole” non è definito dalla FCRA. È stato interpretato da alcuni tribunali in determinate circostanze, ed è essenzialmente un’analisi guidata dal datore di lavoro. Alcuni tribunali hanno indicato 10 giorni sono ragionevoli.

L’ultimo passo è fornire un avviso negativo all’individuo che vengono esclusi dall’occupazione/promozione, per intero o in parte, sulle informazioni in un rapporto di base. Ancora una volta, può essere dato un avviso per via orale o per iscritto, ma si raccomanda che l’avviso sia per iscritto per dimostrare che la conformità FCRA. L’avviso avverso deve includere:

(1) una dichiarazione secondo cui l’azione avversa si basa in tutto o in parte sulle informazioni contenute nel rapporto di fondo fornito dalla CRA;

(2) Avviso dell’individuo’s il diritto di contestare l’accuratezza o la completezza delle informazioni fornite;

(3) Nome, indirizzo e numero di telefono gratuito del CRA che hai usato;

(4) Dichiarazione che il CRA che forniva il rapporto di fondo non aveva mano nella decisione di intraprendere azioni avverse

e non posso darne ragioni specifiche; E

(5) Avviso di richiedente’s Right to Other Free Consumer Report, che deve essere reso disponibile entro 60 giorni.

I codici federali e provinciali per i diritti umani vietano la discriminazione nell’occupazione, che include l’assunzione, sulla base di “Record di reati”, il che significa un individuo’record di polizia. L’eccezione è che il registro della polizia rivela una condotta che impedirebbe l’assunzione, la promozione o l’occupazione continua a causa di un requisito professionale in buona fede che non poteva essere soddisfatto a causa del registro della polizia.

Asporto

Ci sono una serie di problemi di cui i datori di lavoro devono essere consapevoli quando stanno conducendo controlli di base per richiedenti/dipendenti. Questi problemi si moltiplicano solo quando i datori di lavoro si espandono e diventano multi-statale e multi-nazionale. Che le questioni siano internazionali, federali o statali/provinciali, assicurati di essere conforme prima di condurre controlli di base per richiedenti/dipendenti. La conformità è complicata e tecnica e mentre i datori di lavoro spesso, fidati delle loro agenzie di segnalazione dei consumatori per garantire che le loro forme siano lamentele, è importante ricordare che CRA’Le forme sono redatte pensando ai loro obblighi legali, che non rispecchiano sempre gli obblighi legali del datore di lavoro.

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