La modifica del nome influisce sul punteggio di credito?

Riepilogo:

In questo articolo, sfoglieremo alcuni dei miti comuni che circondano il matrimonio e il merito. Affronteremo idee sbagliate come i rapporti di credito che si fondono dopo il matrimonio, l’impatto della modifica del tuo nome sui rapporti di credito e l’effetto del matrimonio sui punteggi del credito. Inoltre, forniremo risposte a domande frequenti sul matrimonio e sul credito, inclusi conti congiunti, storia creditizia e controversie. È importante avere una chiara comprensione di questi argomenti quando si uniscono le tue finanze con il coniuge.

1. I tuoi rapporti di credito si fondono con il coniuge quando ti sposerai.

Falso. I tuoi rapporti di credito e le storie del credito rimangono separate anche dopo essersi sposati. Tuttavia, se tu e il tuo coniuge aprite un account congiunto o ci si aggiungono come utenti autorizzati, la cronologia dell’account apparirà su entrambi i rapporti di credito.

2. Cambiare il mio nome non influenzerà i miei rapporti di credito e la storia del credito.

VERO. Modificare il tuo nome dopo il matrimonio aggiornerà i tuoi rapporti di credito con le nuove informazioni una volta avvisato i finanziatori e i creditori. La storia creditizia e i rapporti stessi rimarranno invariati.

3. Organizzare i punteggi di credito Impacts.

Falso. Legare il nodo non influisce direttamente sui punteggi del credito.

4. Sposarsi automaticamente rende tutti i tuoi account congiunti.

Falso. A meno che non si richieda entrambi per account congiunti o si aggiungano come utenti autorizzati, i tuoi account individuali rimarranno separati.

5. Il mio cattivo credito non avrà un impatto sui rapporti di credito del mio coniuge e i punteggi di credito.

VERO. I tuoi problemi di credito non influiscono sui rapporti di credito del coniuge o i punteggi di credito. Tuttavia, conti congiunti o domande di finanziamento possono comportare un controllo del credito su entrambe le persone.

6. Il precedente fallimento del mio coniuge non avrà un impatto sui miei rapporti di credito o punteggi di credito se manteniamo le nostre finanze separate.

VERO. Finché il fallimento non coinvolge conti congiunti o utenti autorizzati, i rapporti di credito non saranno interessati. Tuttavia, il coniuge può affrontare difficoltà a ottenere credito a causa della presenza del fallimento sui loro rapporti di credito.

7. Il mio coniuge e io abbiamo ancora ciascuno diritto a copie gratuite dei nostri rapporti di credito.

VERO. Sia tu che il tuo coniuge avete diritto a copie gratuite dei rapporti di credito da Equifax e TransUnion. Richiedere i rapporti non influisce sul diritto del coniuge e viceversa.

8. La presentazione di una controversia sul mio rapporto di credito in merito a un conto congiunto non contesta automaticamente le informazioni sul rapporto di credito del mio coniuge.

VERO. La presentazione di una controversia influisce solo sul proprio rapporto di credito. Il coniuge dovrebbe presentare la propria controversia per affrontare eventuali problemi nel loro rapporto di credito.

9. Avere più nomi sui miei rapporti di credito può avere un impatto sui miei punteggi di credito.

Falso. Informazioni di identificazione personale come il tuo nome non influiscono sui punteggi del credito.

10. La domanda per il credito congiuntamente è obbligatorio dopo il matrimonio.

Falso. Le coppie sposate non sono tenute a richiedere il credito congiuntamente. Puoi ancora fare domanda per i singoli account senza il coinvolgimento del coniuge.

Avere una chiara comprensione di come il matrimonio influisce sul tuo credito è cruciale quando si uniscono le tue finanze. Ricorda di avere conversazioni aperte con il coniuge sulle abitudini di credito, sulla gestione del debito e sugli obiettivi finanziari per stabilire un approccio United verso il tuo futuro finanziario.

La modifica del nome influisce sul punteggio di credito?

1. I tuoi rapporti di credito si fondono con il coniuge’S quando ti sposerai.
Falso. I tuoi rapporti di credito sono collegati alle tue informazioni personali, che in genere includono il tuo numero di assicurazione sociale, quindi i rapporti di credito e le storie di credito rimangono separate quando si dice “Io faccio.” Tuttavia, se tu e il tuo coniuge aprite un account congiunto o uno di voi aggiunge l’altro come utente autorizzato su un account con carta di credito, la cronologia di tale account si rifletterà su entrambi i rapporti di credito.

Miti vs. Fatti: matrimonio e credito

Sposarsi significa unire la tua vita – e può anche significare fondere le tue finanze. Ma ci sono alcune idee sbagliate sul fatto di fare il nodo e su come può o meno, influire sui rapporti di credito e i punteggi di credito.

“Nessuno ha detto che parlare di abitudini di credito, debito con carta di credito, budget, conti pensionistici e risparmi sono romantici. Ma è importante “, ha affermato Nancy Bistritz-Balkan, vicepresidente dell’educazione dei consumatori a Equifax.

“Se tu e il tuo partner decidete di unire le tue finanze, comprendere la propria filosofia quando si tratta di credito, contribuire a risparmi, stabilire obiettivi finanziari e creare budget regolari non è una conversazione da evitare. È semplicemente una parte importante per stabilire un approccio United per come una coppia gestirai queste cose in futuro.”

Guarda quanto sai sul matrimonio e sul merito.

1. I tuoi rapporti di credito si fondono con il coniuge’S quando ti sposerai.
Falso. I tuoi rapporti di credito sono collegati alle tue informazioni personali, che in genere includono il tuo numero di assicurazione sociale, quindi i rapporti di credito e le storie di credito rimangono separate quando si dice “Io faccio.” Tuttavia, se tu e il tuo coniuge aprite un account congiunto o uno di voi aggiunge l’altro come utente autorizzato su un account con carta di credito, la cronologia di tale account si rifletterà su entrambi i rapporti di credito.

2. Cambiare il mio nome ha vinto’T influenzare i miei rapporti di credito e la storia del credito.
VERO. Se cambi il tuo nome dopo il matrimonio, i tuoi rapporti di credito verranno aggiornati con le nuove informazioni quando aggiorni i tuoi account con i finanziatori e i creditori. Ma la tua storia creditizia e i rapporti di credito non cambieranno altrimenti.

Se si desidera contattare gli uffici di credito, puoi compilare una richiesta per modificare il tuo nome con Equifax. Visita il nostro sito Web e cerca un modulo di aggiornamento del consumatore. Stampa quel modulo e richiedi una modifica del nome. Voi’Deve fornire una fotocopia del certificato di matrimonio e delle fotocopie di due forme di identificazione. Puoi quindi spedire il modulo e le copie dei tuoi documenti a:

Equifax Canada co.
Relazioni nazionali dei consumatori
Box 190
Montreal, Quebec H1S 2Z2

Assicurati di includere il tuo nome, indirizzo e numero di assicurazione sociale nella tua lettera.

Puoi contattare TransUnion Online per scoprire le procedure corrette per l’aggiornamento del rapporto di credito TransUnion.

3. Organizzare i punteggi di credito Impacts.
Falso. I punteggi di credito non sono’T ha colpito in alcun modo solo per legare il nodo.

4. Sposarsi automaticamente rende tutti i tuoi account congiunti.
Falso. A meno che tu non aggiunga il coniuge come utente autorizzato su un conto della carta di credito o che voi due richiedi un prestito o apri un account con carta di credito congiunta, i tuoi conti individuali non si uniranno.

5. Il mio scarso credito ha vinto’T Impatto sul mio coniuge’S Report di credito e punteggi di credito.
VERO. Se un partner ha avuto problemi di credito, la buona notizia è quella vinta’t influire sull’altro partner’S Report di credito o punteggi di credito.

Se voi due aprite un account congiunto, tuttavia, tali informazioni appariranno su entrambi i rapporti di credito (se il prestatore riporta agli uffici di credito a livello nazionale). E se si richiede congiuntamente il finanziamento per un grande acquisto, come una casa o un’auto, istituti di credito e creditori di solito controllano entrambi i coniugi’ Informazioni sul credito.

6. Mia moglie’S precedente il fallimento precedente’t Imparare i miei rapporti di credito o punteggi di credito se manteniamo le nostre finanze separate.
VERO. Le tue storie di credito rimangono sempre separate, a meno che la cronologia non includa un account congiunto o un account in cui una persona è un utente autorizzato. Ma potrebbe essere difficile per il coniuge essere approvato per il credito fintanto che il fallimento rimane sui suoi rapporti di credito – almeno 6 anni, a seconda delle circostanze.

7. Il mio coniuge e io abbiamo ancora ciascuno diritto a copie gratuite dei nostri rapporti di credito.
VERO. Tu e il tuo coniuge avete ciascuno diritto a copie gratuite dei tuoi rapporti di credito da Equifax e TransUnion. Richiedere una copia gratuita dei tuoi rapporti di credito non ha alcun impatto sul coniuge e viceversa.

8. Se presento una controversia sulle informazioni che ritengo inaccurato o incompleto sul mio rapporto di credito in merito a un account congiunto con il mio coniuge, le informazioni vengono automaticamente contestate sul mio coniuge’Rapporto di credito S.
Falso. Poiché entrambi avete rapporti di credito separati, presentando una controversia con gli uffici di credito a livello nazionale rispetto alle informazioni sui rapporti di credito vinti’T attivare una controversia sul coniuge’s conto. Lui o lei avrebbe bisogno di presentare la propria controversia.

9. Questo è il mio secondo matrimonio. Avere il mio nome da nubile e entrambi i miei nomi sposati sui miei rapporti di credito potrebbero influire sui miei punteggi di credito.
Falso. Informazioni di identificazione personale come il tuo nome non influiscono sui punteggi del credito.

10. Ora che noi’Re -Sposato, dobbiamo fare domanda per tutto insieme.
Falso. Le coppie sposate non sono tenute a richiedere il credito congiuntamente. Puoi ancora fare domanda per i singoli account senza la co-firma del coniuge o essere altrimenti coinvolto. Se un partner ha punteggi di credito più alti, applicare individualmente – non congiuntamente – per un account può essere un’opzione.

La modifica del nome influisce sul punteggio di credito?

Il tuo nome è uno dei dettagli più importanti che il tuo rapporto di credito contiene. È la tua identità che aiuta i finanziatori a identificarti quando si tratta del tuo punteggio di credito. Gli altri dettagli nel rapporto di credito come il tuo prestito passato e la cronologia dei pagamenti con carta di credito si riferiscono a te, quindi il tuo nome deve essere scritto correttamente e qualsiasi modifica nel tuo nome (post matrimonio) dovrebbe essere incorporata nei tuoi registri bancari. Pertanto, devi aggiornare il tuo nome corretto in tutti i tuoi importanti documenti ufficiali come documenti di identità tra cui il passaporto, l’ID elettore, la carta Aadhaar ecc. I finanziatori decidono di sanzionare il tuo credito in base ai documenti come il rapporto di credito che dovrebbe avere il tuo nome originale insieme alla giusta ortografia. Se l’ortografia è sbagliata, ci sarebbe molta confusione per quanto riguarda il prestatore e questo potrebbe ritardare il processo di candidatura del prestito. Qui cercheremo di capire come cambiare il proprio nome può avere un impatto sulla loro storia creditizia.

Cambia il mio nome Impatto il mio punteggio di credito?

Quello che devi capire è che per quanto riguarda il tuo rating creditizio o la cronologia creditizia, cambiare il tuo nome non ha alcun impatto su di esso. Tuttavia, poiché i record si riferiscono a te. Pertanto, è necessario segnalare la nuova ortografia del tuo nome o il tuo cognome dopo il matrimonio o il divorzio ai finanziatori immediatamente dopo il cambiamento. Le banche aggiorneranno quindi i tuoi dati personali e tutti i documenti pertinenti entro un determinato lasso di tempo. Quando informi la tua banca sulla modifica del tuo nome o sul cognome, l’Ufficio di credito è anche fornito con questo aggiornamento dalla rispettiva banca. Mentre i record sono modificati automaticamente, non vi è alcun cambiamento nel tuo punteggio di credito.

Tuttavia, è necessario capire che questa modifica dei dati non si verifica istantaneamente. Ci sarà una certa confusione iniziale e un ritardo nell’elaborazione del prestito dal prestatore quando richiedi un nuovo credito. Questo perché i tuoi record sono ancora in procinto di essere aggiornati e non possono essere accessibili dal prestatore. Quindi, intimidire l’Ufficio di credito è anche una delle tue importanti responsabilità.

Cosa dovrei fare se il mio nome è stato cambiato?

C’è un certo modo di agire che devi seguire se il tuo nome è stato cambiato di recente. I seguenti punti sono estremamente importanti:

Devi avvisare Cibil il tuo cambio di nome

Se sei stato diligente riguardo alla tua storia creditizia pagando i tuoi prestiti in sospeso e i pagamenti con carta di credito in tempo, devi informare Cibil sulla modifica del tuo nome contemporaneamente. Puoi spedirli per quanto riguarda la modifica nel tuo nome in modo che non vi sia alcun ritardo nell’aggiornamento del tuo nuovo ortografia o cognome post-matrimonio o divorzio. D’altra parte, è possibile sollevare in alternativa una controversia sul sito Web del Cibil informandoli per correggere il tuo vecchio nome o cognome.

Quando si desidera scrivere per Cibil o sollevare una controversia per incorporare la nuova ortografia del tuo nome o del tuo nuovo cognome, ci sono alcuni documenti essenziali che devono essere forniti come-

• Il tuo nome completo attuale.
• Il tuo nome completo che è stato registrato presso la banca o il prestatore.
• Il tuo indirizzo attuale secondo i registri.
• Il tuo numero Aadhaar nel caso in cui sia collegato all’account del prestito.
• Nome modifica a prova come qualsiasi documento legale che indica la modifica del nome. Ciò può includere il tuo accordo di divorzio, affidavit del tribunale o certificato di matrimonio.

In che modo il ritardo influisce su di te?

Nel caso in cui ci siano state modifiche significative a tuo nome, può essere fuorviante per il prestatore. Può esserci anche un caso di errore di identità. In situazioni estreme, potrebbero esserci passività relative a una persona diversa collegata al tuo rapporto di credito a causa di questa confusione nel nome. Quindi, qualsiasi alterazione nel tuo nome o cognome deve essere comunicata immediatamente alla banca per evitare tali confusioni. La modifica del nome non deve essere comunicata fino a quando l’intero processo di modifica del nome non viene completato. Una volta completato il processo di modifica del nome e hai informato il tuo prestatore, devi seguire regolarmente con l’Ufficio di credito, per assicurarti che il nome rivisto sia incorporato. Una volta scoperto che il tuo nuovo nome o cognome è stato incorporato nei registri di CIBIL, non dovrai più affrontare alcun problema mentre richiedi un nuovo prestito o una carta di credito.

Passare attraverso il rapporto di credito

Controllare il tuo rapporto di credito per errori è della massima importanza. Questo diventa ancora più necessario dopo aver cambiato il tuo nome (l’ortografia o il cognome). Dopo aver informato l’Ufficio di credito e il prestatore sulla modifica, è necessario attendere un mese e quindi inviare una richiesta per il tuo rapporto di credito. In questo rapporto, puoi verificare se l’Ufficio di credito ha aggiornato l’ortografia del tuo nome o no. La tua ammissibilità per un prestito o una carta di credito si basa sul tuo rapporto di credito. Le banche devono esercitare in dovuto

diligence durante il controllo del rapporto di credito secondo i regolamenti della Reserve Bank of India prima di sanzionare un prestito. Quindi, devi mantenere aggiornato il tuo rapporto di credito. In breve, cambiare l’ortografia del tuo nome o persino cambiare il cognome dopo il matrimonio o il divorzio non ha alcun impatto sul tuo punteggio creditizio/cibil. Quello che devi capire è che devi essere proattivo e informare il tuo prestatore di questo aggiornamento mentre queste informazioni vanno anche agli uffici di credito.

Una modifica del nome influisce sul tuo punteggio CIBIL

Cosa succede alla cronologia creditizia quando apporti modifiche al tuo nome’s ortografia?

Un individuo è identificato dal suo nome trovato nei registri ufficiali. Quindi, quando apporti modifiche al tuo nome originale’s orting, devi andare avanti e aggiornare quella nuova ortografia del tuo nome in tutti i luoghi in cui conta. Questo deve essere fatto in modo da non affrontare alcuna confusione o problemi in seguito con il prestatore. Nel caso in cui tu abbia cambiato il tuo nome’Shinding di recente e pensando a come può avere un effetto sulla storia del credito, questo articolo ti fornirà alcune informazioni utili.

Per tagliare l’inseguimento, cambiando il tuo nome’s ortografia o addirittura cambiare il cognome dopo il matrimonio o il divorzio non ha alcun impatto sul rating Cibil o sulla storia del credito. Quando il tuo nome è cambiato, si prevede che andrai avanti e informerai la tua banca a riguardo. A sua volta, ciò assicurerà che i tuoi dati e documenti personali vengano aggiornati di conseguenza. Quindi, quando aggiorni la banca o il prestatore che hai aggiornato il tuo nome’s ortografia o cognome, che le informazioni vanno anche agli uffici di credito. I record vengono modificati automaticamente e il punteggio di credito rimane lo stesso.

Tuttavia, i dati potrebbero non essere aggiornati all’istante. Questo può sicuramente creare un po ‘di confusione e potresti affrontare un certo ritardo quando si fa una domanda per un nuovo credito poiché il prestatore non sarà in grado di valutare correttamente tutte le tue credenziali. È della massima importanza avvisare l’Ufficio di credito, in modo proattivo.

È necessario avvisare Cibil:

Nel caso in cui tu sia un utente di credito attento, devi già sapere che devi migliorare costantemente il tuo punteggio di credito. Il controllo Cibil deve anche essere effettuato spesso per tenere traccia del tuo rapporto di credito. Puoi scrivere su Cibil per assicurarti che non vi siano ritardi da parte di Cibil’S lato nell’aggiornamento del tuo nome’s ortografia o cognome. Puoi anche scegliere di sollevare una controversia cibilla e dichiarare che hai bisogno del tuo nome’s L’ortografia da correggere.

È necessario includere dettagli importanti:

Sia che tu sollevi una controversia cibile o scriva a loro, è necessario fornire i seguenti dettagli a supporto del reclamo:

• Il tuo nome completo attuale.
• Il tuo nome completo che è registrato presso Bank o il prestatore.
• Il tuo indirizzo completo secondo i registri.
• Il tuo numero Aadhaar nel caso in cui sia collegato all’account del prestito.
• Nome modifica a prova come qualsiasi documento legale che indica la modifica del nome. Ciò può includere la risoluzione del divorzio, l’affidavit del tribunale o il certificato di matrimonio.

Impatto del ritardo:

Nel caso in cui ci siano state modifiche significative a tuo nome, può essere fuorviante per la banca o il prestatore. Può esserci anche un caso di errore di identità. In rari casi, ciò potrebbe portare all’alterazione del rapporto CIBIL in cui si potrebbe bloccare con un individuo diverso’passività del credito. Pertanto, assicurati di aver informato i creditori o la banca sul cambio di nome il prima possibile. Devi informarli solo sulla modifica del nome dopo che il processo di modifica del nome è stato completato alla fine. Una volta fatto tutto ciò, devi essere proattivo nel dare seguito all’Ufficio di credito. Ciò ti assicurerà che il credito di credito aggiorni i suoi record modificando l’ortografia del tuo nome. Una volta fatto ciò, non dovrai affrontare più problemi quando richiedi un nuovo credito.

Controlla il rapporto CIBIL:

Devi già sapere che controllare il tuo rapporto CIBIL per errori è della massima importanza. Questo diventa ancora più necessario dopo aver cambiato il tuo nome (l’ortografia o il cognome). Dopo aver informato l’Ufficio di credito e il prestatore sulla modifica, è necessario attendere un mese e quindi inviare una richiesta per un rapporto di credito. In questo rapporto, puoi verificare se l’Ufficio di credito ha aggiornato l’ortografia del tuo nome o no. In tempi come questi, il rapporto di credito è un documento estremamente importante. È molto responsabile nel determinare se si è idonei per un prestito. Secondo i regolamenti stabiliti dalla Reserve Bank of India, tutte le banche devono verificare il rapporto di credito di un individuo prima che la sua richiesta di prestito venga accettata. Quindi, è molto importante per ogni individuo mantenere aggiornato il suo rapporto di credito.

Saperne di più su Cibil

Transunion Cibil è una delle principali società di informazioni di credito in India. La società mantiene una delle più grandi raccolte di informazioni sul credito al consumo nel mondo. Il punteggio Cibil svolge un ruolo chiave nella vita dei consumatori. Le banche e altri istituti di credito controllano il punteggio CIBIL dei candidati prima di approvare il prestito o la domanda di carta di credito. I consumatori possono visitare il sito Web ufficiale di CIBIL per verificare il punteggio CIBIL e la segnalazione.

Una modifica del nome influisce sul tuo punteggio CIBIL?

Esso’non è segreto che il tuo nome sia uno dei dettagli più importanti che il tuo rapporto di credito richiede. Ed è qualcosa su cui si affidano i finanziatori per identificarti quando si tratta del tuo CIBIL o del punteggio di credito. Ma a volte le persone scelgono di cambiare i loro nomi o cognomi, in genere dopo il matrimonio o quando il nome viene stampato e sbagliato a causa di problemi di ortografia.

Tuttavia, se hai appena modificato il tuo nome e sei preoccupato per l’impatto dello stesso sulla tua storia creditizia o sul rapporto, continua a leggere.

Può un cambio di nome Impatto sul mio cibil o punteggio di credito?

Bene, la buona notizia qui è: che un cambio di nome può’T influenza davvero il tuo credito o il punteggio CIBIL. Tuttavia, poiché ti coinvolge, devi assicurarti di informare la banca sulla modifica e chiedere loro di apportare le modifiche necessarie. Inoltre, la banca da parte loro prenderà i passaggi richiesti.

Ma tu puoi’T Aspetta davvero che le modifiche si svolgano subito in quanto coinvolgono molte scartoffie. Inizialmente, ci saranno un po ‘di confusione e ritardo nell’approvazione del prestito, nel caso in cui ti sia avvicinato alla banca con una nuova.

Avvisare il cibil sul tuo cambio di nome

Quando cambi il tuo nome, è tua responsabilità avvisare il Cibil. Puoi spedirli per quanto riguarda la modifica del nome o puoi sollevare una controversia per rettificare errori nel tuo nome.

Qualunque cosa tu scelga di fare, devi fornire i seguenti dettagli-

• Il tuo nome attuale per intero
• Nome completo registrato presso la banca
• Il tuo indirizzo completo attuale
• Il tuo numero Aadhaar se è collegato al tuo account di prestito
• Qualsiasi documento legale come nome di cambio di nome

In che modo il ritardo ti influenza?

Il tuo nome è la tua prima identità seguita dai documenti di supporto relativi al tuo nome. Quindi, se il tuo nome ha subito qualsiasi tipo di modifica, può confondersi per il prestatore e portare a un errore di identità. In rari casi, potrebbero esserci passività relative a una persona diversa collegata al tuo rapporto di credito a causa di questo intero scenario di cambio di nome. Pertanto, eventuali modifiche nel tuo nome o cognome devono essere informate al prestatore il prima possibile. Inoltre, devi tenere presente per informare il cambio di nome dopo che il processo completo dello stesso è fatto. Una volta’S fatto, devi dare seguito all’Ufficio di credito.

Quando il tuo nuovo nome o cognome è stato incorporato correttamente nei record CiBIL, non dovrai più affrontare alcun problema.

Controlla il tuo rapporto di credito

Controllare il tuo rapporto di credito per identificare gli errori è cruciale. Questo è ancora più importante dopo che il tuo nome è stato modificato. Una volta che hai informato l’Ufficio di credito e la banca sulla modifica, è necessario attendere almeno un mese e quindi richiedere il tuo rapporto di credito. Non appena ricevi il rapporto, passa e vedi se il tuo nuovo nome o cognome è stato aggiornato.

Il tuo rapporto di credito determina l’ammissibilità per un prestito o una carta di credito. Reserve Bank of India impone alle banche di verificare il rapporto di credito di un individuo prima di sanzionarlo un prestito. Quindi, è tua responsabilità mantenere aggiornato il tuo rapporto di credito.

Cose da tenere a mente

• Se mai apportate modifiche al tuo nome o cognome, è incorporato nel tuo rapporto di credito o CIBIL solo dopo aver informato i finanziatori. Il nuovo nome viene comunicato a tutti gli uffici di credito mentre quello vecchio continua a rimanere nella tua storia creditizia.
• Assicurati di seguire regolarmente l’Ufficio di credito per assicurarti che il rapporto CIBIL sia stato modificato con il tuo nuovo nome. Una volta che il tuo nome è stato aggiornato, puoi facilmente ottenere l’approvazione del tuo prestito o delle carte di credito.
• La procedura può comportare un numero totale di 30 giorni o un mese per essere precisi.

Riassumendolo

Ormai deve essere chiaro a te che un cambio di nome può’t influire sul tuo cibil o punteggio di credito; Tuttavia, può portare a molta confusione. Ricorda, un cambio di nome è una questione complessa e coinvolge diversi documenti di supporto legale come un certificato di matrimonio, decreto di divorzio, ecc.

Verificare con le banche o i finanziatori per conoscere tutte le formalità necessarie per modificare il tuo nome nei loro record. Una volta che hai un quadro chiaro di ciò che deve essere fatto, richiedi il cambio di nome insieme ai documenti di supporto. Inoltre, compila attentamente i moduli forniti dalle banche in modo che non ci siano errori nei dettagli del tuo nome. Successivamente, attendere che gli estratti bancari aggiornati scopri se sono state apportate le modifiche. Una volta aggiornati i dettagli, devi seguire con Cibil. Inoltre, non dimenticare di sollevare una controversia per garantire che i record siano aggiornati.

Quando scopri che i record CIBIL sono stati aggiornati con successo, vai avanti e ottieni l’approvazione del prestito.