Vivint raggiunge un accordo di $ 20 milioni con FTC per accuse di uso fraudolento dei rapporti di credito

Smart Home Security and Monitoring Company Vivint Smart Homes Inc. ha accettato di pagare $ 20 milioni per risolvere le accuse della Commissione del commercio federale secondo cui la società con sede nello Utah ha utilizzato i rapporti di credito per aiutare i clienti non qualificati a ottenere finanziamenti per i prodotti e i servizi dell’azienda.

Riepilogo

Società con sede nello Utah Vivint Smart Homes Inc. si è risolto con la Federal Trade Commission (FTC) per $ 20 milioni a seguito di accuse di uso fraudolento dei rapporti di credito. La società è stata accusata di aver abusato di rapporti di credito per aiutare i clienti non qualificati a ottenere finanziamenti per i suoi prodotti e servizi. Nell’ambito dell’accordo, Vivint pagherà $ 15 milioni in sanzioni civili, che è la più grande penalità mai pagata per risolvere le violazioni della legge sulla legge sul credito equo (FCRA) ai sensi della FTC Act. La società pagherà inoltre $ 5 milioni in equo sollievo monetario.

Punti chiave

• Vivint Smart Home ha accettato di pagare un accordo da $ 20 milioni per accuse di uso fraudolento dei rapporti di credito da parte della FTC.
• L’accordo comprende $ 15 milioni in sanzioni civili, la più grande penalità mai pagata per le violazioni di FCRA ai sensi della legge FTC.
• La società è stata accusata di aver abusato di rapporti di credito per aiutare i clienti non qualificati a ottenere finanziamenti per i suoi prodotti e servizi.
• I rappresentanti di vendita di Vivint presumibilmente usavano tattiche ingannevoli, incluso l’uso di storie di credito di individui non correlati e l’aggiunta di co-firmati non autorizzati alle applicazioni di prestito.
• La società sarà tenuta a stabilire un programma di prevenzione del furto di identità e prendere provvedimenti per prevenire una ricorrenza della sua presunta condotta illegale.

Domande e risposte

1. Cos’è Vivint Smart Homes Inc. accusato dal FTC?

Vivint Smart Homes Inc. è accusato di aver abusato di rapporti di credito per aiutare i clienti non qualificati a ottenere finanziamenti per i suoi prodotti e servizi.

2. Quanto costa Vivint Smart Homes Inc. richiesto di pagare nell’accordo?

Vivint Smart Homes Inc. è tenuto a pagare un accordo da $ 20 milioni, inclusi $ 15 milioni in sanzioni civili e $ 5 milioni in equo sollievo monetario.

3. Qual è il significato delle sanzioni civili da $ 15 milioni?

Le sanzioni civili da 15 milioni di dollari rappresentano la più grande penalità mai pagata per risolvere le violazioni della legge su Fair Credit Reporting Act) ai sensi della legge FTC.

4. In che modo i rappresentanti di vendita di Vivint hanno assistito i clienti non qualificati?

I rappresentanti di vendita di Vivint presumibilmente usavano tattiche ingannevoli come l’uso delle storie di credito di individui non correlati e l’aggiunta di co-firmati non autorizzati alle applicazioni di prestito.

5. Quali requisiti deve soddisfare Vivint come parte dell’insediamento?

Come parte dell’insediamento, Vivint è tenuto a stabilire un programma di prevenzione del furto di identità e prendere provvedimenti per prevenire una ricorrenza della sua presunta condotta illegale.

6. Quali altre violazioni hanno commesso Vivint oltre a abusare dei rapporti di credito?

Vivint non è inoltre implementato un programma di prevenzione del furto di identità e ha venduto falsi debiti agli acquirenti o agli esattori.

7. Quale ruolo svolge le regole delle bandiere rosse in questo caso?

La regola delle bandiere rosse richiede che gli istituti finanziari e i creditori coperti di istituzione e amministra un programma di prevenzione del furto di identità adeguato. La mancanza di tale programma da parte di Vivint ha violato questa regola.

8. In che modo la forza di vendita porta a porta di Vivint ha usato i nomi e le identità di vittime innocenti?

La forza di vendita porta a porta di Vivint avrebbe usato i nomi e le identità di vittime innocenti per completare le vendite ai potenziali clienti di Vivint che non hanno fallito i controlli di credito. Ciò ha permesso alla forza di vendita di approvare i clienti non qualificati e successivamente di vendere il falso debito a collettori di terze parti.

9. Cosa succederà ai $ 5 milioni in risarcimento per le vittime?

I 5 milioni di dollari saranno utilizzati per un risarcimento alle vittime che hanno trovato Vivint elencato nei loro rapporti di credito o sono stati contattati da esattori per gli acquisti che non hanno effettuato. Le persone ammissibili possono iscriversi agli aggiornamenti e -mail per ricevere un compenso.

10. Quali passi prendono Vivint per prevenire una ricorrenza della sua presunta condotta?

VIVINT è tenuto a stabilire una componente aziendale per verificare determinati conti, indagare sui rapporti di furto di identità, attuare un programma di monitoraggio dei dipendenti e di prevenzione del furto di identità e rispettare le relative obbligazioni di tenuta di registrazioni, certificazione e conformità.

Vivint raggiunge un accordo di $ 20 milioni con FTC per accuse di uso fraudolento dei rapporti di credito

Smart Home Security and Monitoring Company Vivint Smart Homes Inc. ha accettato di pagare $ 20 milioni per risolvere le accuse della Commissione del commercio federale secondo cui la società con sede nello Utah ha utilizzato i rapporti di credito per aiutare i clienti non qualificati a ottenere finanziamenti per la società’Prodotti e servizi.

Vivint Smart Home per pagare $ 20 milioni per violazione del Fair Credit Reporting Act

Il Dipartimento di Giustizia, insieme alla Federal Trade Commission (FTC), ha annunciato un accordo da 20 milioni di dollari che risolve le presunte violazioni della FTC Act e del Fair Credit Reporting Act (FCRA), comprese le violazioni della regola delle bandiere rosse. L’insediamento comprende $ 15 milioni in sanzioni civili, che rappresentano la più grande penalità civile mai pagata per risolvere le violazioni della FCRA ai sensi della legge FTC.

Vivint Smart Home Inc. vende “accorto” Sistemi di sicurezza e monitoraggio domestico, in gran parte tramite una forza di vendita che vende porta a porta. La denuncia sostiene che Vivint non ha implementato un programma di prevenzione del furto di identità, consentendo ai suoi rappresentanti di vendita di ottenere rapporti di credito di consumatori ignari senza i consumatori’ conoscenza o consenso e ingiustamente venduto falso debito agli acquirenti o agli esattori. Secondo la denuncia, l’imputato’La mancanza di un programma di prevenzione del furto di identità ha violato il FTC’S Regola di bandiere rosse, che richiede che gli istituti finanziari e i creditori copriti stabiliscano e amministrino un programma di prevenzione del furto di identità scritto appropriato e scritto. La regola delle bandiere rosse svolge un ruolo importante nella rilevazione, prevenzione e mitigazione del furto di identità.

La denuncia sostiene inoltre che, in parte dovuto all’assenza di un programma di prevenzione del furto di identità appropriato, Vivint’La forza di vendita porta a porta è stata in grado di utilizzare sistematicamente i nomi e le identità delle vittime innocenti per completare le vendite ai potenziali clienti di Vivint che hanno fallito i controlli di credito richiesti. Quando alcuni di quei clienti Vivint in seguito sono stati inadempienti, Vivint presumibilmente ha venduto il falso debito a esattori di debiti di terze parti che hanno tentato di riscuotere dalle vittime, che non avevano conoscenza dei conti Vivint creati usando le loro identità.

“Il Dipartimento di Giustizia si impegna a proteggere i consumatori dall’uso illegale dei loro rapporti di credito e la vendita ingiusta di falsi debiti,” ha detto l’assistente procuratore generale Brian M. Boynton del Dipartimento di Giustizia’S Divisione civile. “Siamo lieti di unirci ai nostri partner della Federal Trade Commission su questa importante questione.”

“Vivint’Il personale di vendita ha rubato le persone’informazioni personali per approvare gli altri per i prestiti,” ha detto il direttore ad interim Daniel Kaufman della FTC’S Bureau of Consumer Protection. “Per abusare dei rapporti di credito al consumo e di altri dati sensibili e danneggiare le persone’C il credito, questa società pagherà $ 20 milioni.”

Come riflesso nell’ordine stabilito emesso dal tribunale, Vivint pagherà $ 15 milioni in sanzioni civili e $ 5 milioni in equo sollievo monetario. Inoltre, VIVINT è tenuto a prendere una serie di misure per prevenire una ricorrenza della sua presunta condotta illegale. Tra le altre cose, Vivint deve stabilire una componente aziendale per verificare determinati conti e indagare sui rapporti di furto di identità; stabilire un programma di prevenzione del furto di monitoraggio e del furto di identità; e rispettare i relativi obblighi di tenuta dei registri, certificazione e conformità.

Questa questione è stata gestita dalla vicedirettore Lisa K. Hsiao e avvocato di prova Alisha M. Crovetto della divisione civile’S Branch di protezione dei consumatori. Gorana Neskovic e Kevin H. Moriarty ha rappresentato l’FTC.

Vivint raggiunge un accordo di $ 20 milioni con FTC per accuse di uso fraudolento dei rapporti di credito

Questo non è’T per la prima volta l’azienda’I venditori sono stati accusati di condotta ingannevole.

Di Sara Tabin

| 30 aprile 2021, 2:29 a.M.

| Aggiornato: 4 maggio 2021, 11:14 P.M.

Utah Home Security Company Vivint Smart Home Inc. ha accettato di pagare $ 20 milioni nell’ambito di un accordo con la Federal Trade Commission dopo aver presumibilmente utilizzato i rapporti di credito in modo fraudolento per aiutare i clienti non qualificati a ottenere finanziamenti per i suoi prodotti.

Un comunicato stampa FTC dice Vivint’S Rappresentanti di vendita porta a porta aiuterebbero i clienti a qualificarsi per i prestiti trovando un altro consumatore sull’app di pagine bianche con un nome dal suono simile e usando quella persona inconsapevole’s Crent History nel processo di candidatura. I rappresentanti delle vendite avrebbero anche chiesto ai clienti il ​​nome di qualcuno che sapeva che aveva una storia creditizia migliore, e poi avrebbero aggiunto quella persona come co-firma.

Se i clienti si sono qualificati tramite questi “tattiche ingannevoli” Impiegato sui loro prestiti, gli stati di rilascio della FTC, Vivint avrebbe presumibilmente indirizzato il co-signee al suo acquirente di debito. Ciò significava quella persona’Il credito potrebbe soffrire, oppure potrebbero essere presi di mira per la riscossione del debito, per un prestito che non hanno mai acconsentito a iscriversi.

“Vivint’Il personale di vendita ha rubato le persone’informazioni personali per approvare gli altri per i prestiti,” ha detto Daniel Kaufman, direttore ad interim della FTC’S Bureau of Consumer Protection, nel comunicato. “Per abusare dei rapporti di credito al consumo e di altri dati sensibili e danneggiare le persone’C il credito, questa società pagherà $ 20 milioni.”

Una parte della multa, $ 5 milioni, è prevista per il risarcimento per le vittime. Persone che hanno trovato Vivint elencata nei loro rapporti di credito o che sono stati contattati da esattori per un acquisto che non hanno fatto’t fare, può essere idoneo per il risarcimento e può iscriverti agli aggiornamenti e -mail qui.

Come parte dell’insediamento, VIVINT dovrà anche implementare la formazione dei dipendenti e un programma di furto di identità.

“Siamo lieti di aver risolto la questione relativa a determinate pratiche storiche,” la società ha dichiarato in una nota. “Avevamo già preso provvedimenti prima che l’FTC iniziasse la sua revisione per rafforzare le nostre politiche di conformità e continueremo a rendere questo un obiettivo in futuro. Siamo profondamente impegnati a operare con integrità e alla fornitura di un servizio eccezionale ai nostri clienti.”

Questo non è’t La prima volta che la società è stata accusata di pratiche di vendita illegali.

Vivint ha dovuto pagare $ 10 milioni nel 2018 per risolvere una causa con un concorrente che ha affermato che i rappresentanti di Vivint stavano impersonando i loro venditori. ADT, un’altra società di sicurezza con venditori porta a porta, ha affermato che Vivint venispersople fingerebbe di essere venditori ADT con un aggiornamento per i clienti esistenti e invece invierebbe i clienti a firmare nuovi contratti con Vivint. ADT ha affermato di aver ricevuto reclami da quasi 1.000 clienti sugli agenti Vivint che hanno fatto dichiarazioni fuorvianti o false.

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ViVINT pagherà il regolamento FTC da $ 20 milioni per aver abusato di rapporti di credito

Il u.S. La Federal Trade Commission (FTC) giovedì ha annunciato che Vivint ha accettato di pagare un accordo da $ 20 milioni per le accuse secondo cui la società ha abusato di rapporti di credito per aiutare i clienti non qualificati a ottenere finanziamenti per i loro prodotti e servizi.

Secondo i termini dell’accordo, $ 15 milioni saranno riscossi come una sanzione civile nei confronti della società mentre i restanti $ 5 milioni saranno utilizzati per compensare i consumatori feriti.

Secondo una denuncia presentata dalla FTC, lo svolgimento dei dipendenti di Vivint nell’ottenere questi rapporti di credito è stata una violazione del Fair Credit Reporting Act (FCRA). Inoltre, l’FTC ha affermato che Vivint ha violato l’agenzia’s Red Flags Rule non riuscendo a implementare un programma di prevenzione del furto, che è richiesto da determinate società che utilizzano regolarmente o ottengono rapporti di credito. L’accordo da $ 20 milioni è il più grande registrato fino ad oggi per un caso FCRA.

In particolare, l’FTC afferma che alcuni rappresentanti di vendita di Vivint, molti dei quali lavorano ancora su una base porta a porta, hanno utilizzato un processo noto come “paging bianco,” che comporta la ricerca di un consumatore con lo stesso nome o simile sull’app di White Pages e l’utilizzo della propria storia per qualificare il potenziale cliente per il finanziamento. Alcuni di questi rappresentanti hanno persino chiesto ai clienti di fornire i nomi dei parenti o di altre persone che sapevano che avevano un credito migliore e poi hanno aggiunto quella persona come co-firmatario sul conto senza il loro permesso.

Quando i clienti sono stati inadempienti sui prestiti, Vivint ha quindi presumibilmente indirizzato queste parti innocenti a un acquirente di debito, potenzialmente danneggiando il loro credito e sottoponendoli a esattori.

Il FTC sostiene che Vivint era a conoscenza del problema e ha persino licenziato molti dei rappresentanti di vendita responsabili ma ne hanno assunto alcuni poco dopo.

In una dichiarazione, il commissario FTC Rohit Chopra ha affermato la società’I leader sono a conoscenza dello schema, ma sembravano dall’altra parte in quanto era nel migliore interesse dell’azienda per aumentare la sua valutazione prima di diventare pubblici l’anno scorso.

“Ciò che è accaduto nel periodo intermedio tra Blackstone’La acquisizione e il pubblico diventavano un modello inquietante di frode pervasiva che Vivint’La leadership di S ha fatto ben poco da fermare, che la Commissione sostiene che si è verificata tra circa 2016 e 2019,” ha scritto Chopra. “Come nel sistema di account falsi di Wells Fargo, Vivint sapeva della presunta frode ma ha fatto ben poco per affrontare il problema. Sembra che la direzione abbia chiuso un occhio alla truffa, perché l’azienda potrebbe pompare i dati delle sue vendite in modi che avrebbero contribuito a ottenere una valutazione più elevata quando diventa pubblico.”

A parte la sanzione finanziaria, VIVINT sarà tenuto ad attuare un programma di monitoraggio e formazione dei dipendenti, nonché un programma di prevenzione del furto di identità nell’ambito dell’insediamento. La società sarà inoltre tenuta a stabilire una task force del cliente per verificare che i conti appartengano al cliente giusto prima di riferirli a una raccolta del debito e devono anche aiutare i consumatori che sono stati in modo improprio riferito al riscossione del debito.

Inoltre, Vivint deve ottenere valutazioni biennali da parte di una terza parte indipendente per garantire che la società stia rispettando la FCRA.

“Siamo lieti di aver risolto la questione relativa a determinate pratiche storiche,” Un portavoce di Vivint ha detto a SecurityInfowatch.com in dichiarazione. “Avevamo già preso provvedimenti prima che l’FTC iniziasse la sua revisione per rafforzare le nostre politiche di conformità e continueremo a rendere questo un focus andando avanti. Siamo profondamente impegnati a operare con integrità e alla fornitura di un servizio eccezionale ai nostri clienti.”

Joel Griffin è caporedattore di SecurityInfowatch.com e un veterano giornalista di sicurezza. Puoi raggiungerlo [email protected].

La società di monitoraggio della casa intelligente ViVINT pagherà $ 20 milioni per risolvere gli addebiti FTC che ha abusato dei rapporti di credito al consumo

Smart Home Security and Monitoring Company Vivint Smart Homes Inc. ha accettato di pagare $ 20 milioni per risolvere le accuse della Commissione del commercio federale secondo cui la società con sede nello Utah ha utilizzato i rapporti di credito per aiutare i clienti non qualificati a ottenere finanziamenti per la società’Prodotti e servizi.

In base al regolamento, Vivint pagherà una sanzione civile di $ 15 milioni e altri $ 5 milioni per compensare i consumatori feriti.

In una denuncia presentata dal Dipartimento di Giustizia per conto della FTC, la Commissione ha affermato che ViVINT ha violato il Fair Credit Reporting Act (FCRA) ottenendo in modo improprio i rapporti di credito al fine di qualificare potenziali clienti per il finanziamento intelligente. Il FTC ha anche affermato che Vivint ha violato l’FTC’s Red Flags Regola non riuscendo a implementare un programma di prevenzione del furto di identità, che è richiesto a determinate società che utilizzano regolarmente o ottengono rapporti di credito.

“Vivint’Il personale di vendita ha rubato le persone’informazioni personali per approvare gli altri per i prestiti,” ha detto Daniel Kaufman, direttore ad interim della FTC’S Bureau of Consumer Protection. “Per abusare dei rapporti di credito al consumo e di altri dati sensibili e danneggiare le persone’C il credito, questa società pagherà $ 20 milioni.”

Vivint utilizza i rappresentanti di vendita porta a porta che lavorano solo per vendere la società’S a casa dispositivi di sicurezza e servizi di monitoraggio, secondo il reclamo FTC.

Il FTC ha affermato che alcuni rappresentanti di vendita di Vivint hanno utilizzato un processo noto come “paging bianco,” che ha comportato la ricerca di un altro consumatore con lo stesso o un nome simile sull’app Pagine bianche e l’utilizzo di quel consumatore’S STORIA CREDITO per qualificare il potenziale cliente non qualificato. A volte i rappresentanti delle vendite di Vivint hanno anche chiesto ai clienti di fornire il nome di qualcuno che conosceva che aveva un credito migliore, come un parente, quindi hanno aggiunto che l’innocente terza parte come co-firma.

Se i clienti si sono qualificati utilizzando queste tattiche ingannevoli in seguito sono fallite sui loro prestiti, Vivint ha riferito l’innocente terza parte al suo acquirente di debito, potenzialmente danneggiando quel consumatore’s credito e sottoponendoli a esattori, il FTC ha affermato. Molti consumatori i cui rapporti di credito sono stati utilizzati in modo improprio dai rappresentanti delle vendite di Vivint si sono lamentati con la FTC di essere vittime di furto di identità dopo essere stati contattati da Vivint’S CONTRUZIONI DEBITORI.

Il FTC ha affermato che Vivint era a conoscenza del problema e in effetti ha interrotto molti rappresentanti di vendita per una cattiva condotta solo per riassumere alcuni di loro poco dopo.

Oltre al giudizio monetario, il più grande fino ad oggi per un caso FTC FCRA, l’insediamento impone a Vivint di attuare un programma di monitoraggio e formazione dei dipendenti, nonché un programma di prevenzione del furto di identità . La società deve inoltre stabilire una task force del servizio clienti per verificare che i conti appartengano al cliente giusto prima di fare riferimento a qualsiasi account a un esattore e devono aiutare i consumatori che venivano impropriamente riferiti agli esattori del debito.

Inoltre, Vivint deve ottenere valutazioni biennali da parte di una terza parte indipendente per garantire che la società stia rispettando la FCRA. A Vivint è inoltre vietato impegnarsi nei tipi di condotta impropria dettagliata nella denuncia.

Persone che non si sono iscritte a Vivint’Servizi S ma sono stati contattati dagli esattori o hanno trovato i conti Vivint elencati in modo improprio sui loro rapporti di credito potrebbero essere idonei per il risarcimento da questo accordo e può iscriverti per gli aggiornamenti e -mail qui .

Il voto della Commissione per autorizzare il personale a indirizzare la denuncia al Dipartimento di Giustizia e per approvare l’ordine finale stabilito era 4-0, con il Commissario Rohit Chopra che ha rilasciato una dichiarazione separata. Il DOJ ha presentato il reclamo e ha stipulato l’ordine finale per conto della Commissione nell’U.S. Tribunale distrettuale per il distretto di Utah.

NOTA: La Commissione autorizza il deposito di un reclamo quando lo ha fatto “ragione di credere” che gli imputati nominati stiano violando o stanno per violare la legge e sembra alla Commissione che un procedimento sia nell’interesse pubblico. Gli ordini finali stabiliti hanno la forza della legge quando approvati e firmati dal giudice del tribunale distrettuale.

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