Cómo intercambiar bitcoins y NO ser arrestado
Bitcoin es una moneda descentralizada que puede que aún no esté completamente regulada por el gobierno, pero se monitorea con certeza en varios grados debido a su vulnerabilidad en el sistema. También es importante señalar que con el crecimiento de Bitcoin en todo el mundo se crea más presión y atención en los gobiernos para crear más regulaciones para esta moneda..
Pero el hecho de que no exista una decisión permanente sobre Bitcoin por parte de varios gobiernos en este momento, no significa que esté completamente seguro de usar Bitcoin sin investigar un poco sobre prácticas seguras..
Antes de ir demasiado lejos en este artículo, quiero señalar que las regulaciones son diferentes en cada país, e incluso de estado a estado. Gran parte de esta información es útil para los comerciantes de Bitcoin ubicados en los Estados Unidos, sin embargo, también es útil para cualquiera que lea este artículo para comprender la importancia de las regulaciones que puede o no conocer..
Si realiza una simple búsqueda en Google sobre arrestos con Bitcoin, encontrará muchos casos de personas arrestadas por sus actividades en las que usaron Bitcoin. Algunos de estos ejemplos son operaciones de drogas, operaciones de apuestas ilegales y redes subterráneas del mercado negro para mover dinero. Estas son ofensas más serias que deberían ser bastante obvias para muchos de nosotros con lo que no se debe hacer con Bitcoin, porque lo alcanzará de mala manera..
Aquí está una historia bastante horrible sobre un hombre que fue arrestado en su casa porque no tenía una licencia comercial para comerciar Bitcoins. Otro ejemplo es, por supuesto la historia de Charlie Shrem.
Con muchas de las razones obvias que pueden hacer que lo arresten por usar Bitcoin, llegamos a las razones no tan obvias. En muchas jurisdicciones, más específicamente en los Estados Unidos, comerciar y vender Bitcoin puede calificarlo como un “Transmisor de dinero”. Esto requeriría por ley que se registre como una empresa de servicios monetarios, incluso si no es dueño de su propio negocio. La Red de Ejecución de Delitos Financieros, también conocida como FinCEN, impone las regulaciones. FinCEN está a cargo del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
Después de registrarse en esta plataforma, también tendrá que registrarse en el BSA-E-Filing System. El BSA-E-Filing System es la plataforma principal para llenar todo tipo de formularios con respecto a su actividad de Bitcoin. BSA significa “Ley de secreto bancario”. Ha habido cambios a lo largo de los años, pero en este momento puede solicitar su Licencia Comercial de Servicio Monetario a través del Sistema BSA-E-Filing en el sitio web de FinCEN..
Todo esto puede parecer realmente confuso, especialmente si está comenzando, pero esta información es realmente importante para ejecutar una operación segura, incluso si es pequeña. También quiero enfatizar nuevamente que este proceso está dirigido a Estados Unidos, y otros países tendrán otras plataformas para este comportamiento..
Muchos usuarios, incluido yo mismo, utilizamos Bitcoin como un medio para comerciar y vender con una pequeña ganancia. El sitio más popular que utilizan muchos comerciantes de Bitcoin es localbitcoins.com. Si tiene suficiente éxito y puede hacer un volumen suficiente, algunos comerciantes pueden ganar una cantidad considerable de dinero por día..
Aunque esto no parece un proceso estresante, un día podrías literalmente despertarte con el FBI llamando a tu puerta y llevándote para interrogarte. Eso suena un poco drástico, pero en realidad les ha sucedido a algunos comerciantes en estas plataformas porque no informaron las transacciones requeridas ni obtuvieron su licencia comercial de servicios monetarios..
Ahora que probablemente les he asustado a algunos de ustedes para que no intercambien Bitcoin, permítanme que les diga algunas cosas buenas. En primer lugar, tiene alrededor de 90 días desde su primera operación de Bitcoin para registrarse como una empresa de servicios monetarios. Si planea operar y utilizar este método para obtener ganancias en numerosas ocasiones, debe registrarse lo antes posible. Si descubre que esto es algo que ocurre una sola vez y que probablemente no vuelva a suceder, entonces no perdería su tiempo en este proceso, ya que no se lo considera una empresa de servicios monetarios..
Para aquellos que caen en la categoría de transmisores de dinero, estas regulaciones impuestas están vigentes por buenas razones y en realidad son para su protección. Imagínese vender $ 2,000 en Bitcoin a un usuario que luego se convierte en un terrorista buscado. Si no informó sus transacciones y no estaba registrado como MSB con su propia política BSA / AML, podría tener serios problemas y pasar un mal rato.
Una política BSA / AML en términos simples se denomina Ley de secreto bancario y política contra el lavado de dinero. Como empresa de servicios monetarios registrada, debe tener esta política en vigor. La política es un resumen de su operación, y cómo funciona, comprende y aplica las leyes de FinCEN y el gobierno a su operación..
El sistema BSA-E-Filing es independiente de una política BSA / AML. El sistema le permite a usted, como comerciante, informar físicamente cualquier actividad sospechosa y los informes de transacciones de divisas, y eso es realmente por protección y seguridad. Estos son algunos ejemplos de casos de la vida real en los que los comerciantes fueron arrestados y procesados por no implementar y seguir los procedimientos legales por ley cuando se trata de Bitcoin..
Aunque la mayoría de los formularios del BSA-E-Filing System no son necesarios para transacciones de menos de $ 2,000, si lo estafan o sospecha que alguien está usando Bitcoin para una actividad ilegal, aún puede presentar un informe de actividad sospechosa y darle al sistema BSA todo lo necesario. información. Esto lo protege como comerciante, especialmente si ese usuario tiene serios problemas con la ley o si simplemente desea denunciar su comportamiento como fraudulento..
Ahora que está al tanto de algunas de las cosas que suceden con el comercio y la venta de Bitcoin, revisemos paso a paso lo que debe considerar para cumplir con la ley..
1) Vea las reglas y regulaciones establecidas por su jurisdicción cuando se trata de Bitcoin o Moneda Digital. Por ejemplo, el artículo anterior se relaciona más con las regulaciones impuestas en los Estados Unidos, por lo que si vive en un país diferente, debe investigar un poco.!
2) Determine si sus actividades con Bitcoin lo califican como transmisor de dinero o como negocio de servicios monetarios..
3) Regístrese como una empresa de servicios monetarios con el sistema BSA-E-Filing a través de FinCEN.
4) Desarrollar una política BSA / AML. Debe buscar en Google estos términos para estar más afiliado con su importancia. Esto realmente se reduce a tener una política paso a paso que explique que conoce las reglas y regulaciones de la ley, y cómo las cumple como una empresa de servicios monetarios. Coinbase y otros intercambios requerirán esta política una vez que su equipo se dé cuenta de que sus actividades se encuentran entre un negocio de servicios monetarios.
5) Obtenga más información sobre los formularios que se encuentran en el sistema BSA-E-Filing. Los CTR y los SAR son las dos formas principales para informar transacciones. Estar asociado a este sistema es realmente importante, ya que esta es su forma de funcionar legalmente como empresa. Tenga en cuenta que incluso los pequeños comerciantes pueden utilizar esta herramienta para operar cuando se trata de informar sobre actividades sospechosas si alguien es un fraude o estafa a usted..
Al final del día, la mayoría de nosotros realmente nos esforzamos por encontrar formas de ganar algo de dinero extra con Bitcoin. Vender y comerciar es uno de los métodos más populares, y asegurarse de que está operando legalmente lo convertirá en un comerciante más reconocido con el que la gente querrá trabajar. Este tema puede durar 40 páginas de detalles, sin embargo, cada operador es diferente, por lo que lo que una persona puede hacer no es necesariamente lo mismo para todos. Es por eso que insto a todos a conocer sus reglas y regulaciones en su propia jurisdicción..
Si alguien tiene preguntas específicas o necesita orientación sobre este asunto, siempre puede buscar un contador o un abogado. Esto puede ser muy costoso, por lo que he estado trabajando en una nueva revisión del sitio web que ayuda específicamente a los usuarios de Bitcoin en este tema sin los costos increíblemente altos para hablar con un abogado. También se requiere que un tercero revise sus políticas BSA / AML, por lo que incluso puede comunicarse conmigo si se trata de eso. Yo mismo tuve que ponerme en contacto con otra empresa para que revisaran y editaran mis políticas..
Incluso si solo tiene preguntas simples, envíeme un correo electrónico a través de la página de contacto en el sitio web temporal mencionado anteriormente. También puede dejar un comentario en esta página. Si tiene detalles adicionales sobre las regulaciones en su país o jurisdicción, ¡publíquelos! Siempre es bueno educarme no solo a mí mismo fuera de lo que sé, sino también a todos los demás.
