Hvordan handle med Bitcoins og IKKE bli arrestert
Bitcoin er en desentralisert valuta som kanskje ikke er fullstendig regulert av regjeringen ennå, men som i viss grad overvåkes av sikkerhet på grunn av dens sårbarhet i systemet. Det er også viktig å påpeke at med veksten av Bitcoin rundt hele verden skaper mer press og oppmerksomhet på myndighetene for å skape flere regler for denne valutaen.
Men bare fordi det ikke er noen permanent avgjørelse om Bitcoin fra forskjellige regjeringer for øyeblikket, betyr ikke dette at du er helt trygg på å bruke Bitcoin uten å gjøre noen undersøkelser om sikker praksis.
Før jeg kommer for langt i denne artikkelen, vil jeg påpeke det forskriftene er forskjellige i hvert land, og til og med stat-til-stat. Mye av denne informasjonen er nyttig for Bitcoin-tradere i USA, men det er også nyttig for alle å lese denne artikkelen for å forstå viktigheten av regelverk som du kanskje eller kanskje ikke er klar over..
Hvis du gjør et enkelt Google-søk på arrestasjoner med Bitcoin, vil du finne mange tilfeller av mennesker som blir arrestert for sine aktiviteter der de brukte Bitcoin. Noen av disse eksemplene er narkotikaoperasjoner, ulovlige pengespill og underjordiske svarte markedet nettverk for å flytte penger. Dette er mer alvorlige lovbrudd som burde være ganske åpenbare for mange av oss med hva vi ikke skal gjøre med Bitcoin, fordi det vil fange opp deg på en dårlig måte.
Her er en ganske skremmende historie om en mann som ble arrestert i huset sitt fordi han ikke hadde forretningslisens for handel med Bitcoins. Et annet eksempel er selvfølgelig historien om Charlie Shrem.
Med mange av de åpenbare grunnene der ute som kan få deg til å bli arrestert ved å bruke Bitcoin, kommer vi til de ikke så åpenbare grunnene. I mange jurisdiksjoner, nærmere bestemt i USA, kan handel og salg av Bitcoin kvalifisere deg som en “Money Transmitter”. Dette vil kreve at du ifølge loven registrerer deg som en Money Service Business selv om du ikke eier din egen virksomhet. Nettverket for håndhevelse av økonomiske forbrytelser, ellers kjent som FinCEN, pålegger regelverket. FinCEN drives av United States Department of Treasury.
Etter at du har registrert deg på denne plattformen, må du også registrere deg med BSA-E-Filing System. BSA-E-Filing System er den viktigste plattformen for arkivering av alle typer skjemaer med hensyn til din Bitcoin-aktivitet. BSA står for “Bank Secrecy Act”. Det har vært endringer gjennom årene, men på dette tidspunktet kan du faktisk sende inn Money Service Business License via BSA-E-Filing System på FinCENs nettsted.
Dette kan alle virke veldig forvirrende, spesielt hvis du bare begynner, men denne informasjonen er veldig viktig for å kjøre en sikker operasjon selv om den er liten. Jeg vil også understreke at prosessen er rettet mot USA, og andre land vil ha andre plattformer for denne oppførselen..
Mange brukere, inkludert meg selv, bruker Bitcoin som et middel til å handle og selge for et lite overskudd. Det mest populære nettstedet mange Bitcoin-handelsmenn bruker er localbitcoins.com. Hvis du lykkes nok og kan gjøre nok volum, kan noen handelsmenn tjene en veldig stor sum penger per dag.
Selv om dette ikke virker som en stressende prosess, kan du en dag bokstavelig talt våkne opp til FBI som banker på døren din og tar deg inn til avhør. Det høres litt drastisk ut, men det har faktisk skjedd noen få handelsmenn på disse plattformene fordi de ikke har rapportert nødvendige transaksjoner og skaffet Money Service Business License.
Nå som jeg mest sannsynlig har skremt noen av dere fra å handle Bitcoin, la meg snakke deg inn igjen med noen gode ting. For det første har du rundt 90 dager siden den første Bitcoin-handelen din til å registrere deg som Money Service Business. Hvis du planlegger å handle og bruke denne metoden for å tjene penger mange ganger, bør du registrere deg så snart som mulig. Hvis du finner ut at dette er en engangs ting som mest sannsynlig ikke vil skje igjen, vil jeg ikke kaste bort tiden din på å gå gjennom denne prosessen, siden du ikke helt blir ansett som en Money Service Business.
For de som faller inn i kategorien å være en pengesender, er disse pålagte reglene på plass av gode grunner og er faktisk for din beskyttelse. Tenk deg å selge Bitcoin i verdi av $ 2000 til en bruker som deretter fortsetter å bli en ønsket terrorist? Hvis du ikke rapporterte om transaksjonene dine, og ikke var registrert som MSB med din egen BSA / AML-policy på plass, kan du komme i alvorlige problemer og gjøre det vanskelig.
En BSA / AML-policy kalles i enkle vendinger en bankhemmelighetslov og politikk mot hvitvasking av penger. Det kreves at du er registrert Money Service Business for å ha denne policyen på plass. Retningslinjene er en oversikt over din virksomhet, og hvordan du fungerer, forstår og bruker lovene til FinCEN og myndighetene på din virksomhet.
BSA-E-Filing System er skilt fra en BSA / AML-policy. Systemet lar deg som handelsmann fysisk rapportere mistenkelig aktivitet og valutatransaksjonsrapporter, og det er virkelig for beskyttelse og sikkerhet. Her er noen eksempler på virkelige saker der handelsmenn ble arrestert og tiltalt for manglende implementering og følge juridiske prosedyrer ved lov når det gjelder Bitcoin.
Selv om de fleste BSA-E-Filing System-skjemaene ikke kreves for transaksjoner under $ 2000, kan du fremdeles sende en mistenkelig aktivitetsrapport og gi BSA-systemet alt det nødvendige hvis du blir lurt eller mistenker at noen bruker Bitcoin for ulovlig aktivitet. informasjon. Dette beskytter deg som handelsmann, spesielt hvis brukeren får alvorlige problemer med loven, eller hvis du bare vil rapportere deres oppførsel som falske.
Nå som du er klar over noen av de tingene som skjer med handel og salg av Bitcoin, kan vi gjennomgå trinn for trinn hva du bør vurdere å overholde loven.
1) Se reglene og regelverket som er satt av din jurisdiksjon når det gjelder Bitcoin eller digital valuta. For eksempel er artikkelen ovenfor mer knyttet til regelverket som er pålagt i USA, så hvis du bor i et annet land, bør du undersøke noe!
2) Bestem om aktivitetene dine med Bitcoin kvalifiserer deg som pengesender eller pengeservicevirksomhet.
3) Registrer deg selv som Money Service-virksomhet med BSA-E-Filing-systemet gjennom FinCEN.
4) Utvikle en BSA / AML-policy. Du bør google disse vilkårene for å bli mer tilknyttet deres betydning. Dette innsnevrer virkelig som å ha en trinnvis policy som forklarer at du kjenner lovene og lovene, og hvordan du overholder dem som Money Service Business. Coinbase og andre børser vil kreve denne policyen når teamet deres oppdager at aktivitetene dine er blant en Money Service-virksomhet.
5) Lær om skjemaene som ligger i BSA-E-Filing System. CTR, SAR er de to viktigste skjemaene for rapportering av transaksjoner. Å være tilknyttet dette systemet er veldig viktig, da dette er ditt middel til å fungere lovlig som et selskap. Husk at selv småhandlere kan bruke dette verktøyet til å operere når det gjelder rapportering av mistenkelig aktivitet hvis noen er svindel eller svindler deg.
På slutten av dagen prøver de fleste av oss virkelig å finne måter å tjene litt ekstra penger på ved hjelp av Bitcoin. Å selge og handle er en av de mest populære metodene, og å sørge for at du opererer lovlig vil faktisk gjøre deg til en mer anerkjent forhandler som folk vil jobbe med. Dette emnet kan med sannhet fortsette i 40 sider med detaljer, men hver enkelt handelsmann er forskjellig, derfor er det ikke en person som gjør det samme for alle. Dette er grunnen til at jeg oppfordrer alle til å finne ut av deres regler og forskrifter i sin egen jurisdiksjon.
Hvis noen har spesifikke spørsmål eller trenger veiledning til denne saken, kan du alltid oppsøke en regnskapsfører eller en advokat. Dette kan være veldig dyrt, så jeg har arbeidet med et nytt nettstilsyn som spesielt hjelper Bitcoin-brukere i dette emnet uten de vanvittig høye kostnadene for å snakke med en advokat. Det kreves også at en tredjepart gjennomgår BSA / AML-policyene dine, slik at du til og med kan kontakte meg hvis det gjelder det. Selv måtte jeg selv nå ut til et annet selskap for å få gjennomgått og redigert retningslinjene mine.
Selv om du bare har enkle spørsmål, er det bare å skyte meg en e-post gjennom kontaktsiden på det midlertidige nettstedet som er oppført ovenfor. Du kan også legge igjen en kommentar på denne siden også. Hvis du har ytterligere detaljer om forskrifter i ditt land eller jurisdiksjon, kan du legge dem ut! Det er alltid bra å utdanne ikke bare meg selv utenfor det jeg vet, men alle andre også.
