Kaip prekiauti bitkoinais ir NE sulaikyti
„Bitcoin“ yra decentralizuota valiuta, kurios vyriausybė dar negali visiškai reguliuoti, tačiau tikrumas yra stebimas įvairiais mastais dėl jos pažeidžiamumo sistemoje. Taip pat svarbu atkreipti dėmesį į tai, kad augant Bitcoin visame pasaulyje, atsiranda didesnis spaudimas ir dėmesys vyriausybėms sukurti daugiau šios valiutos reglamentų.
Bet vien todėl, kad šiuo metu įvairios vyriausybės nėra nuolatinio nutarimo dėl „Bitcoin“, tai nereiškia, kad esate visiškai saugus naudoti „Bitcoin“, neatlikęs jokių saugios praktikos tyrimų..
Prieš pernelyg nusileidžiant šiame straipsnyje, noriu tai pabrėžti reglamentai kiekvienoje šalyje yra skirtingi, ir net valstybė-valstybė. Didžioji šios informacijos dalis yra naudinga Bitcoin prekybininkams, esantiems Jungtinėse Amerikos Valstijose, tačiau taip pat naudinga visiems perskaityti šį straipsnį, kad suprastumėte taisyklių, apie kurias galbūt nežinote, svarbą..
Jei atliksite paprastą „Google“ paiešką dėl areštų naudodami „Bitcoin“, rasite daugybę atvejų, kai žmonės buvo areštuoti dėl savo veiklos, kurioje jie naudojo „Bitcoin“. Kai kurie iš šių pavyzdžių yra narkotikų operacijos, nelegalios lošimų operacijos ir požeminės juodosios rinkos tinklų kūrimas, norint perkelti pinigus. Tai yra rimtesni pažeidimai, kurie daugeliui iš mūsų turėtų būti gana akivaizdūs ir ko nedaryti su „Bitcoin“, nes jis jus pasivys blogąja prasme.
Čia yra viena gana šiurpi istorija apie vyrą, kuris buvo areštuotas savo namuose, nes neturėjo verslo liudijimo prekybai Bitcoins. Kitas pavyzdys, žinoma Charlie Shremo istorija.
Turėdami daugelį akivaizdžių priežasčių, dėl kurių galite sulaikyti naudodami „Bitcoin“, mes prieiname ne tokias akivaizdžias priežastis. Daugelyje jurisdikcijų, konkrečiau Jungtinėse Amerikos Valstijose, prekyba ir pardavimas Bitcoin gali jus laikyti „pinigų persiuntėju“. Pagal įstatymą jums reikės registruotis kaip Pinigų paslaugų verslui, net jei neturite savo verslo. Finansinių nusikaltimų vykdymo užtikrinimo tinklas, kitaip vadinamas „FinCEN“, nustato taisykles. „FinCEN“ valdo JAV iždo departamentas.
Užsiregistravę šioje platformoje, taip pat turėsite užsiregistruoti BSA-E bylų sistemoje. „BSA-E-Filing System“ yra pagrindinė visų formų formų pateikimo platforma, susijusi su jūsų „Bitcoin“ veikla. BSA reiškia „Banko paslapties įstatymą“. Metams bėgant buvo pokyčių, tačiau šiuo metu jūs galite pateikti savo pinigų paslaugų verslo licenciją naudodamiesi „BSA-E-Filing System“ FinCEN svetainėje.
Tai gali atrodyti tikrai painu, ypač jei jūs tik pradedate, tačiau ši informacija yra tikrai svarbi norint atlikti saugią operaciją, net jei jos ir mažai. Taip pat norėčiau dar kartą pabrėžti, kad šis procesas yra nukreiptas į JAV, o kitos šalys turės kitas platformas šiam elgesiui.
Daugelis vartotojų, įskaitant ir mane, naudoja „Bitcoin“ kaip prekybos ir pardavimo priemonę siekdami nedidelio pelno. Populiariausia svetainė, kurią naudoja daugybė „Bitcoin“ prekybininkų, yra localbitcoins.com. Jei jums pakanka sėkmės ir galite padaryti pakankamai apimties, kai kurie prekybininkai sugeba uždirbti labai didelę didelę pinigų sumą per dieną.
Nors tai neatrodo įtemptas procesas, vieną dieną tiesiogine prasme galite pabusti, kai FTB pasibeldė į jūsų duris ir pasiėmė jus apklausti. Tai skamba šiek tiek drastiškai, bet taip nutiko keliems prekybininkams šiose platformose, nes jie nepranešė apie reikalingas operacijas ir negavo pinigų paslaugų verslo licencijos..
Dabar, kai greičiausiai išgąsdinau kai kuriuos jūsų nuo prekybos bitkoinais, leiskite man susigrąžinti jus su gerais dalykais. Pirmiausia, jūs turite apie 90 + dienų nuo savo pirmojo prekybos Bitcoin, kad užsiregistruotumėte kaip pinigų paslaugų verslas. Jei planuojate prekiauti ir naudoti šį metodą, kad uždirbtumėte keletą kartų pelno, turėtumėte kuo greičiau užsiregistruoti. Jei pastebėsite, kad tai yra vienkartinis dalykas, kuris greičiausiai nepasikartos, tada negaiščiau jūsų laiko šiam procesui, nes jūs visiškai nesate laikomas pinigų paslaugų verslu.
Tiems, kurie patenka į pinigų persiuntimo kategoriją, šie nustatyti įstatymai galioja dėl svarių priežasčių ir iš tikrųjų yra jūsų apsaugai. Įsivaizduokite, parduodate 2000 USD vertės Bitcoin vartotojui, kuris tada tampa ieškomu teroristu? Jei nepranešėte apie savo operacijas ir nebuvote užregistruotas kaip MSB, turėdamas savo BSA / AML politiką, galite patirti rimtų problemų ir sunkiai dirbti..
BSA / AML politika paprastai vadinama banko paslapties įstatymu ir kovos su pinigų plovimu politika. Kaip registruota Pinigų paslaugų įmonė turite turėti šią politiką. Politika yra jūsų veiklos aprašymas ir tai, kaip jūs veikiate, suprantate ir taikote savo veiklai „FinCEN“ ir vyriausybės įstatymus..
BSA-E registravimo sistema yra atskirta nuo BSA / AML politikos. Sistema leidžia jums, kaip prekybininkui, fiziškai pranešti apie bet kokią įtartiną veiklą ir valiutos operacijų ataskaitas, o tai tikrai yra apsauga ir saugumas. Štai keletas realių atvejų, kai prekybininkai buvo areštuoti ir patraukti baudžiamojon atsakomybėn už tai, kad įstatymai neįgyvendino ir nesilaikė įstatymų, kai kalbama apie Bitcoin.
Nors didžioji dalis BSA-E registravimo sistemos formų nereikalingos atliekant operacijas, kurių suma nesiekia 2 000 USD, tačiau jei esate apgautas arba įtariate, kad kažkas naudoja „Bitcoin“ neteisėtai veiklai, vis tiek galite pateikti įtartinos veiklos ataskaitą ir pateikti BSA sistemai visus reikiamus duomenis informacija. Tai apsaugo jus, kaip prekybininką, ypač jei tas vartotojas patiria rimtų problemų dėl įstatymų arba tiesiog norite pranešti apie jo elgesį kaip apgaulingą.
Dabar, kai žinote kai kuriuos dalykus, vykstančius prekiaujant ir parduodant „Bitcoin“, leiskite žingsnis po žingsnio peržiūrėti, ką turėtumėte apsvarstyti, kaip laikytis įstatymų..
1) Peržiūrėkite savo jurisdikcijos nustatytas taisykles ir reglamentus, kai kalbama apie „Bitcoin“ ar skaitmeninę valiutą. Pvz., Aukščiau pateiktame straipsnyje daugiau kalbama apie Jungtinėse Valstijose taikomus reglamentus, todėl, jei gyvenate kitoje šalyje, turėtumėte atlikti keletą tyrimų!
2) Nustatykite, ar jūsų veikla su „Bitcoin“ jus kvalifikuoja kaip pinigų persiuntėją ar pinigų paslaugų verslą.
3) Per „FinCEN“ registruokitės pinigų paslaugų verslu BSA-E bylų sistemoje.
4) Sukurkite BSA / AML politiką. Turėtumėte „Google“ peržvelgti šiuos terminus, kad taptumėte labiau susiję su jų svarba. Tai iš tikrųjų susiaurėja, nes žingsnis po žingsnio aiškinama, kad žinote įstatymų taisykles ir nuostatus ir kaip jų laikotės kaip Pinigų paslaugų verslas. „Coinbase“ ir kitoms biržoms bus reikalinga ši politika, kai jų komanda sužinos, kad jūsų veikla yra tarp pinigų paslaugų verslo.
5) Sužinokite apie formas, esančias BSA-E failų sistemoje. PR, SAR yra dvi pagrindinės operacijų ataskaitų formos. Būti susietam su šia sistema yra tikrai svarbu, nes tai yra jūsų būdas teisėtai veikti kaip įmonei. Atminkite, kad net ir smulkūs prekybininkai gali naudoti šį įrankį norėdami pranešti apie įtartiną veiklą, jei kas nors yra sukčiavęs ar jus apgaudinėja..
Dienos pabaigoje dauguma iš mūsų stengiasi rasti būdų, kaip užsidirbti papildomų pinigų naudojant „Bitcoin“. Pardavimas ir prekyba yra vienas iš populiariausių būdų, o įsitikinę, kad dirbate legaliai, iš tikrųjų tapsite labiau pripažintu prekybininku, su kuriuo žmonės norės dirbti. Ši tema gali būti teisinga 40 puslapių informacijos, tačiau kiekvienas prekybininkas yra skirtingas, todėl tai, ką gali padaryti vienas asmuo, nebūtinai yra tas pats visiems. Štai kodėl aš raginu visus sužinoti savo taisykles ir taisykles savo jurisdikcijoje.
Jei kas nors turi konkrečių klausimų ar jam reikia patarimų šiuo klausimu, visada galite kreiptis į buhalterį ar teisininką. Tai gali būti labai brangu, todėl dalyvavau naujos svetainės atnaujinime, kuris konkrečiai padeda Bitcoin vartotojams šioje srityje be beprotiškai didelių išlaidų kalbėti su teisininku. Taip pat reikalaujama, kad trečioji šalis peržiūrėtų jūsų BSA / AML politiką, todėl jūs netgi galite kreiptis į mane, jei tai dėl to. Aš pats net turėjau kreiptis į kitą įmonę, kad mano politika būtų peržiūrėta ir redaguota.
Net jei turite tik paprastų klausimų, tiesiog nušaukite man el. Laišką per aukščiau nurodytą laikinosios svetainės kontaktų puslapį. Taip pat galite palikti komentarą šiame puslapyje. Jei turite papildomos informacijos apie savo šalies ar jurisdikcijos taisykles, prašome jas paskelbti! Visada gerai mokyti ne tik save už to, ką žinau, bet ir visus kitus.
