האם קיים תעודת זהות מהימנה?

כיצד למצוא אם אלמנט עם תעודת זהות ספציפית קיים או לא

סיכום:

במאמר זה אדון בשיטות כדי לאמת את זהותם של אנשים וגופים. הנחיה זו חלה על כל גורמי הדיווח הנדרשים לאמת זהויות במסגרת תמורת הפשע (הלבנת הון) וחוק מימון טרור (PCMLTFA) ותקנות נלוות. אני אספק סקירה קצרה של השיטות השונות והדרישות שלהן.

נקודות מפתח:

שיטות לאימות הזהות נכנסה לתוקף ב -1 ביוני 2021
דרישות תזמון ספציפיות לאימות זהות ניתן למצוא בהנחיות ספציפיות למגזר
אימות הזהות הוא חובה לגורמי דיווח
סוגים שונים של גורמי דיווח, כולל בנקים, חברות ביטוח חיים וחברות הלוואות, כפופות לדרישות אימות זהות
ההנחיות כוללות שיטות כמו זיהוי צילום שהונפק על ידי הממשלה, שיטת קובץ אשראי, שיטת תהליך כפול, שיטת שותפים או חבר ושיטת הסתמכות
אימות הזהות הוא קריטי למשטר הלבנת הון אנטי-הון וקנדה נגד טרור

שאלות:

מה הפירוש של אימות זהותו של אדם או ישות?
אימות הזהות פירושו להבטיח שהמידע במסמך זיהוי תואם את המידע שנמסר על ידי האדם או הישות.
כמה שיטות זמינות כדי לאמת את זהותו של אדם?
ישנן חמש שיטות: זיהוי צילום שהונפק על ידי הממשלה, שיטת קובץ אשראי, שיטת תהליך כפול, שיטת שותפים או חבר ושיטת הסתמכות.
מהן הדרישות לשימוש בשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה?
המסמך חייב להיות אותנטי, תקף, עדכני, שהונפק על ידי ממשלה (פדרלית, פרובינציאלית, טריטוריאלית או שווה ערך זר), מציין את שמו של האדם, כולל תמונה ומספר מזהה ייחודי, ולהתאים את שמו ומראהו של האדם המזוהה.
הם מסמכי זיהוי תמונות שהונפקו על ידי ממשלות עירוניות המקובלות?
לא, רק מסמכי זיהוי צילום שהונפקו על ידי ממשלות פדרליות, מחוזיות, טריטוריאליות או ממשלות זרות (אם שווה ערך למסמכים קנדיים) מקובלים.
מדוע אימות זהות חשוב לדיווח על ישויות?
אימות הזהות מסייע לדיווח על גורמים להכיר את לקוחותיהם, להבין ולהעריך סיכונים נלווים ולציית לתקנות הלבנת הון ואנטי טרור.

תשובות:

המשמעות של אימות זהותו של אדם או ישות:
אימות זהותו של אדם או ישות כרוך בשימוש בשיטות המתוארות בהנחיה זו כדי להבטיח שהמידע במסמך זיהוי או ממקורות אחרים יתאים למידע שנמסר על ידי האדם או הישות. זהו מרכיב יסודי במשטר ההלבנה והמימון נגד הון אנטי-טרור בקנדה ומסייע לדיווח על גורמים לבסס ולקיים מערכת יחסים עם לקוחותיהם.
שיטות לאימות זהותו של אדם:
ישנן חמש שיטות לאימות זהותו של אדם: שיטת זיהוי צילום שהונפק על ידי הממשלה, שיטת קובץ אשראי, שיטת תהליך כפול, שיטת סניף או חבר ושיטת הסתמכות. לכל שיטה יש דרישות משלה וניתן להשתמש בהן על סמך זמינות המידע והמסמכים.
שיטת זיהוי צילום שהונפקה על ידי הממשלה:
שיטה זו כוללת התייחסות למסמך זיהוי תמונות שהונפק על ידי הממשלה כדי לאמת את זהותו של אדם. המסמך חייב להיות אותנטי, תקף, עדכני, שמונפק על ידי ממשלה פדרלית, פרובינציאלית או טריטוריאלית (או ממשלה זרה אם שווה למסמך קנדי), ציין את שמו של האדם, כולל תמונה, מספר זיהוי ייחודי ותואם את שמו ומראהו של האדם המזוהה. דוגמאות למסמכים מקובלים ניתנים בנספח 4 להנחיות.
קבלת מסמכי זיהוי תמונות שהונפקו על ידי ממשלות עירוניות:
מסמכי זיהוי תמונות שהונפקו על ידי ממשלות עירוניות, קנדי או זר, אינם מקובלים לצורך אימות הזהות. ניתן להשתמש רק במסמכים שהונפקו על ידי ממשלות פדרליות, מחוזיות או טריטוריאליות (או ממשלות זרות השוות למסמכים קנדיים).
חשיבות אימות הזהות לגורמי דיווח:
אימות זהות הלקוחות הוא חיוני עבור גורמים מדווחים מכיוון שהוא מאפשר להם להכיר את לקוחותיהם טוב יותר, להבין ולהעריך כל סיכונים קשורים, ולציית לתקנות ההלבנה נגד הון ואנטי טרור. זה עוזר במניעת הלבנת הון וגילוי כל עסקאות חשודות.

כיצד למצוא אם אלמנט עם תעודת זהות ספציפית קיים או לא

ביחס להשלמת דוח עסקה חשוד (STR), הסבירות כי עסקה עשויה להיות קשורה לעבירה של הלבנת הון/מימון טרור (ML/TF). לדוגמה, בהתבסס על הערכת עובדות, מדדי הקשר ומדרי ML/TF יש לך עילה סבירה לחשוד כי עסקה קשורה לעמלה או ניסיון עמלה של עבירת ML/TF. (possibilité)

שיטות לאימות זהותם של אנשים וגורמים

הנחיה זו נכנסה לתוקף ב -1 ביוני 2021. הנחיה זו מסבירה את השיטות שיכולות לשמש על ידי ישויות דיווח (RES) כדי לאמת את זהותו של אדם או ישות.

הערה: למידע ספציפי מתי לאמת את זהותו של אדם או ישות (דרישת העיתוי) למגזר העסקי שלך, עיין בהנחיות הקשורות על ידי מגזרים עסקיים.

למי זה ההנחיה הזו

הדרישה לאמת את זהותו של אדם או גורם במסגרת הכנסות פשע (הלבנת הון) וחוק מימון טרור (PCMLTFA) ותקנות נלוות חלות על כל הגורמים המדווחים

בנקים
בנקים זרים מורשים
חברות אשראי שיתופיות
איגודי חיסכון ואשראי
אוכלוסיות של Caisses
חברות ביטוח חיים
אמון חברות
חברות אמון לא מוסדרות
חברות הלוואות
סוחרי ניירות ערך

בהנחיה זו

1. המשמעות של אימות זהותו של אדם או ישות

2. כיצד לאמת את זהותו של אדם

2.שיטת זיהוי צילום שהונפקה על ידי ממשלה 1
2.2 שיטת קובץ אשראי
2.3 שיטת תהליך כפול
2.4 שיטת שותפים או חבר
2.5 שיטת הסתמכות

7.1 אישור לשיטת הקיום
7.2 שיטת הסתמכות
7.3 שיטת זיהוי מפושטת

הנחיות קשורות

מעשים ותקנות קשורים

הכנסות מפשע (הלבנת הון) וחוק מימון טרור
הכנסות פשע (הלבנת הון) ותקנות מימון טרור SOR/2002-184

הנחיות קשורות על ידי מגזרים עסקיים

מתי לאמת את זהותם של אנשים וגורמים – רואי חשבון
מתי לאמת את זהותם של אנשים ויישויות – מחלקות וסוכני הכתר
מתי לאמת את זהותם של אנשים וגורמים – נוטריוני קולומביה הבריטיים
מתי לאמת את זהותם של אנשים ויישויות – בתי קזינו
מתי לאמת את זהותם של אנשים וגורמים – סוחרים במתכות יקרות ואבנים יקרות
מתי לאמת את זהותם של אנשים וגורמים – ישויות פיננסיות
מתי לאמת את זהותם של אנשים וגורמים – חברות ביטוח חיים, מתווכים וסוכנים
מתי לאמת את זהותם של אנשים וגורמים – עסקים לשירותי כסף ועסקי שירותי כסף זרים
מתי לאמת את זהותם של אנשים וגורמים – מתווכי נדל”ן או נציגי מכירות ומפתחי נדל”ן
מתי לאמת את זהותם של אנשים וגורמים – סוחרי ניירות ערך

סרטונים קשורים

וידאו 1-אימות זהותו של לקוח: שיטת תעודת זהות שהונפקה על ידי הממשלה
סרטון 2 – אימות זהותו של לקוח: שיטת קובץ אשראי
סרטון 3-אימות זהותו של לקוח: שיטת תהליך כפול
סרטון 4 – אימות זהותו של לקוח: שיטת שותפים או חבר

1. המשמעות של אימות זהותו של אדם או ישות

המשמעות היא להשתמש בשיטות המתוארות בהנחיה זו כדי להבטיח שהמידע במסמך זיהוי או ממקורות מידע אחרים תואם את המידע שהאדם או הישות סיפקו.

אימות זהות הוא מרכיב יסודי במשטר ההלבנה ואנטי טרור של קנדה ומרכיב מרכזי ביחסי RE עם לקוחות. זה עוזר לך להכיר את הלקוחות שלך ולהבין ולהעריך כל סיכון שעשוי להיות קשור לעסקאות או לפעילות שלהם.

2. כיצד לאמת את זהותו של אדם

אתה יכול להשתמש בכל אחת מחמש השיטות המתוארות להלן כדי לזהות אדם:

2.שיטת זיהוי צילום שהונפקה על ידי ממשלה 1
2.2 שיטת קובץ אשראי
2.3 שיטת תהליך כפול
2.4 שיטת שותפים או חבר
2.5 שיטת הסתמכות

2.שיטת זיהוי צילום שהונפקה על ידי ממשלה 1

אתה יכול לאמת את זהותו של אדם על ידי התייחסות למסמך זיהוי תמונות שהונפק על ידי הממשלה. הערת שוליים 1 כדי לעשות זאת, על המסמך:

לִהיוֹת אוֹתֶנְטִי, תָקֵףוכןנוֹכְחִי; הערת שוליים 2
יונפקו על ידי ממשלה פדרלית, מחוזית או טריטוריאלית (או על ידי ממשלה זרה אם היא שווה למסמך קנדי);
ציין את שמו של האדם;
כלול תמונה של האדם;
כלול מספר זיהוי ייחודי; וכן
התאם את שמו ומראהו של האדם שמזוהה.

מסמכי זיהוי תמונות שהונפקו על ידי ממשלות עירוניות, קנדי או זר, אינם מקובלים. ראה נספח 4 לדוגמאות למסמכי זיהוי צילום שהונפקו על ידי הממשלה המקובלים.

אתה יכול לקבוע אם מסמך זיהוי תמונות שהונפק על ידי הממשלה הוא אותנטי, תקף וזרם על ידי צפייה בזה באופן אישי, ועל ידי התבוננות במאפייני המסמך הפיזי המקורי ותכונות האבטחה שלו (או סמנים, לפי העניין) בנוכחות האדם שזוהה. זה יאפשר לך להיות מרוצה מכך שמסמך הזיהוי הוא אותנטי, כפי שהונפק על ידי הרשות המוסמכת (ממשלה פדרלית, פרובינציאלית או טריטוריאלית), תקפה (ללא שינוי, לא מזויפת) וזרם (לא פג).

צפה בוידאו

שימוש בשיטת זיהוי התצלום שהונפק על ידי הממשלה אם אדם אינו נוכח פיזית

אתה יכול להשתמש בשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה אם אדם כן לא נוכח פיזית, אבל אתה חייב שיהיה לך תהליך במקום לאימות מסמך זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה. לדוגמה, תוכל להעריך מסמך באמצעות טכנולוגיה המסוגלת לקבוע את האותנטיות של המסמך. לדוגמה, אתה יכול:

בקש מאדם לסרוק את מסמך זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה באמצעות המצלמה בטלפון הנייד או במכשיר האלקטרוני שלו; וכן
השתמש בטכנולוגיה כדי להשוות את התכונות של מסמך זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה כנגד מאפיינים ידועים (למשל, גודל, מרקם, מרווח תווים, אותיות מוגבהות, פורמט, עיצוב), תכונות אבטחה (למשל, הולוגרמות, ברקודים, רצועות מגנטיות, סיפוק סיפוק, נפרסו על ידי סמלים, הם סיפורים, כמסמכים, כמסמכים, כך הם סיפורים, ממשלה איטורית).

כאשר אדם אינו נוכח פיזית, עליך עדיין לקבוע אם מסמך זיהוי הצילום המונפק על ידי הממשלה הוא תָקֵף וכן נוֹכְחִי, וכי השם והתמונה הם אלה של האדם המספק את המסמך. לדוגמה, אתה יכול:

השתתף במפגש צ’אט וידאו חי עם האדם והשווה את השם והתכונות של תמונת הווידיאו החי לשם ותמונה במסמך זיהוי התמונות האותנטי שהונפק על ידי הממשלה; אוֹ
בקש מהאדם לצלם תמונה “selfie” באמצעות המצלמה בטלפון הנייד או במכשיר האלקטרוני שלו, ולהשתמש ביישום ליישום טכנולוגיית זיהוי פנים כדי להשוות את התכונות של אותו “selfie” לתמונה על מסמך זיהוי התמונות האותנטי שהונפק על ידי הממשלה. תזדקק גם לתהליך כדי להשוות את השם במסמך זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה עם השם שמספק האדם.

הערה: זה לא מספיק לראות רק אדם ומסמך זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה באמצעות ועידת וידיאו או סוג אחר של יישום וירטואלי.

המדיניות והנהלים של תוכנית הציות שלך חייבים לתאר את התהליכים שאתה עוקב אחרי. המדיניות והנהלים שלך חייבים לתאר גם את הצעדים שבהם אתה משתמש כדי לאשר שהשם והתצלום הם אלה של האדם. התהליכים שלך כדי לקבוע שמסמך זיהוי תמונות שהונפק על ידי הממשלה הוא אותנטי, תקף וזרם, וכן שלב האימות (מבטיח שהשם והתמונה תואמים את שם ומראהו של האדם), לֹא צריך לקרות בו זמנית. זה תלוי בך לקבוע את העיתוי, אך עליך להשלים את שני השלבים.

דרישות שמירה על רשומות לשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה

אם אתה משתמש בשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה, עליך להקליט: הערת שוליים 3

שמו של האדם;
התאריך בו אימתת את זהותו של האדם;
סוג המסמך המשמש (לדוגמה, רישיון נהיגה, דרכון וכו ‘.);
המספר המזהה הייחודי של המסמך המשמש;
תחום השיפוט (מחוז או מדינה) ומדינת גיליון המסמך; וכן
תאריך התפוגה של המסמך, אם זמין (אם מידע זה מופיע במסמך או בכרטיס, עליך להקליט אותו).

2.2 שיטת קובץ אשראי

אתה יכול לאמת את זהותו של אדם על ידי התייחסות למידע שנמצא בקובץ האשראי שלו. הערת שוליים 4 כדי לעשות זאת, על קובץ האשראי:

מכיל מידע שהוא תקף וזרם; הערת שוליים 5
להיות מלשכת אשראי קנדית (תיקי אשראי מלשכות אשראי זרות אינן מקובלות);
קיימים לפחות שלוש שנים;
מכיל מידע שמקורו ביותר ממקור אחד (i.ה. יותר מקו מסחר אחד); וכן
התאם את השם, הכתובת ותאריך לידתו של האדם המזוהה.

קובץ אשראי מספק דירוג ביכולתו של האדם להחזיר הלוואות; עם זאת, ניתן לבקש קובץ אשראי כדי לאמת את המידע המזהה של האדם שאינו כולל הערכת אשראי. אינך זקוק להערכת אשראי כדי לאמת את זהותו של אדם. Equifax קנדה וטרנסוניון קנדה הם לשכות אשראי קנדיות המספקות מידע על קובץ אשראי למטרות זיהוי.

כדי להשתמש בשיטת קובץ האשראי, עליך לבצע את החיפוש בזמן אתה מאמת את זהותו של האדם. אדם לא יכול לספק לך עותק של קובץ האשראי שלו, וגם לא ניתן להשתמש בקובץ אשראי שהושג בעבר.

מקובל להשתמש במערכת אוטומטית כדי להתאים את המידע של האדם למידע בקובץ האשראי של האדם. אתה יכול גם להתייחס לספק של צד שלישי כדי לספק לך מידע תקף וכן עדכניות מקובץ האשראי של האדם. ספק צד ג ‘הוא עסק המורשה על ידי לשכת אשראי קנדית לספק גישה למידע אשראי קנדי.

אם מישהו מהמידע שנמסר על ידי האדם (שם, כתובת או תאריך לידה) אינו תואם את המידע בקובץ האשראי, אינך יכול להשתמש בקובץ האשראי הזה כדי לאמת את זהות האדם. תצטרך להשתמש בקובץ אשראי אחר מספק אחר (לשכת אשראי או ספק צד ג ‘) או להשתמש בשיטה אחרת (לדוגמה, שיטת זיהוי הצילום שהונפקה על ידי הממשלה או שיטת עיבוד כפול) כדי לאמת את זהות האדם.

לעיתים, מידע שנמצא בקובץ האשראי עשוי להכיל וריאציה על שם או אי התאמה בכתובת שנמסרה לך על ידי האדם. במקרים אלה, עליך לקבוע אם המידע בקובץ האשראי תואם את המידע שנמסר על ידי האדם. לדוגמה:

אם יש הקלדה קלה בכתובת או בשם, תוכל לקבוע שהמידע עדיין תואם למה שהאדם סיפק.

אם יש אי התאמה בתאריך הלידה שלהם, סביר יותר שתקבע שהמידע אינו תואם.

במקרה זה, אם זו קביעתך, אינך יכול להסתמך על המידע בקובץ האשראי למטרות זיהוי. תצטרך להשתמש בקובץ אשראי אחר מספק אחר (לשכת אשראי או ספק צד ג ‘) או להשתמש בשיטה אחרת (לדוגמה, שיטת זיהוי הצילום שהונפקה על ידי הממשלה או שיטת עיבוד כפול) כדי לאמת את זהות האדם.

צפה בוידאו

דרישות לשמירה על הרשומה לשיטת קובץ האשראי

אם אתה משתמש בשיטת קובץ האשראי, עליך להקליט: הערת שוליים 6

שמו של האדם;
התאריך בו התייעצת או חיפשת בקובץ האשראי;
שמו של לשכת האשראי הקנדית או ספק צד ג ‘כמקור המחזיק בתיק האשראי; וכן
מספר קובץ האשראי של האדם.

המדיניות והנהלים של תוכנית הציות שלך חייבים לתאר את התהליכים שתעקוב אחריה כדי לאמת את זהותו של האדם בשיטת קובץ האשראי וכן כיצד תבטיח שהמידע תקף וזרם. זה אמור לכלול גם את הצעדים שתנקוט אם המידע אינו תקף וזרם (לדוגמה, חפש בקובץ אשראי אחר, השתמש בשיטה אחרת, עצור את העסקה וכו ‘.).

2.3 שיטת תהליך כפול

אתה יכול לאמת את זהותו של אדם על ידי שימוש בשיטה בתהליך כפול, המורכבת ממצב כל אחד שתיים של הדברים הבאים: הערת שוליים 7

מתייחס למידע ממקור אמין הכולל את שם האדם וכתובת ומאשר כי השם והכתובת הם אלה של האדם;
מתייחס למידע ממקור אמין הכולל את האדם שם ותאריך הלידה, ומאשר כי שם הלידה ותאריך הלידה הם אלה של האדם; אוֹ
בהתייחס למידע הכולל את האדם שם ומאשר שיש להם חשבון פיקדון, אחשבון מוצר תשלום מראש בתשלום מראש, או כרטיס אשראי או חשבון הלוואה אחר עם גורם פיננסי, ולאשר את המידע הזה.

המידע שאתה מתייחס אליו צריך להיות תקף והערת שוליים נוכחית 8 וכן מגיעים משני מקורות אמינים שונים. מידע זה ניתן למצוא ב הצהרות, מכתבים, תעודות, טפסים או מקורות מידע אחרים ניתן לספק באמצעות גרסה מקורית או על ידי גרסה אחרת של הפורמט המקורי של המידע כמו פקס, צילום, סריקה או תמונה אלקטרונית. לדוגמה, אתה יכול לסמוך על פקס, צילום, סריקה או תמונה אלקטרונית של מסמך זיהוי צילום שהונפק על ידי הממשלה כאחד משתי פיסות המידע הנדרש כדי לאמת את זהותו של האדם.

אתה לא יכול השתמש באותו מקור לשתי קטגוריות המידע שאתה בוחר כדי לאמת את זהותו של האדם. הערת שוליים 9 לדוגמה, אינך יכול לסמוך על הצהרת בנק מבנק א ‘הכולל את שמו וכתובתו של האדם והצהרת בנק נוספת מבנק א’ הכוללת את שמו של האדם ומאשרת כי האדם מחזיק בחשבון פיקדון, שכן בנק A יהיה אותו מקור לשתי קטגוריות המידע. עם זאת, אתה יכול להתייחס להצהרת בנק מבנק א ‘המכיל את שמו של האדם ומאשר כי האדם מחזיק בחשבון פיקדון, ומסתמך על תמונה אלקטרונית של רישיון נהיגה לאישור שמו וכתובתו של האדם.

לדיוק נוסף, השילובים האפשריים לשיטה זו כוללים:

מתייחס למידע ממקור אמין אחד הכולל את האדם שֵׁם וכן כתובת ומאשר שזה תואם את המידע שמספק האדם, וכן מתייחס למידע ממקור אמין אחר הכולל את האדם שֵׁם וכן תאריך לידה ומאשר שזה תואם את המידע שמספק האדם.

אוֹ

מתייחס למידע ממקור אמין אחד הכולל את האדם שֵׁם וכן כתובת ומאשר שזה תואם את המידע שמספק האדם, וכן מתייחס למידע ממקור אמין אחר הכולל את האדם שֵׁם ו חשבון פיננסי (באופן ספציפי, חשבון פיקדון, חשבון מוצר תשלום ששולם מראש, חשבון כרטיס אשראי או חשבון הלוואה) ואישור מידע זה.

אוֹ

מתייחס למידע ממקור אמין אחד הכולל את האדם שֵׁם וכן תאריך לידה ומאשר שזה תואם את המידע שמספק האדם, וכן מתייחס למידע ממקור אמין אחר הכולל את האדם שֵׁם ו חשבון פיננסי (באופן ספציפי, חשבון פיקדון, חשבון מוצר תשלום ששולם מראש, חשבון כרטיס אשראי או חשבון הלוואה) ואישור מידע זה.

הערה: אם המידע אינו תואם את המידע שמספק האדם, אינך יכול לסמוך עליו. לדוגמה, זה לא מתקבל להסתמך על מידע אם מספר החשבון או המספר המשויך למידע הוא קטום או מבוטל מחדש. לעיתים, מידע ממקור עשוי להכיל וריאציה על שם הלקוח או הקלדה בכתובת הלקוח. במקרים אלה עליכם לקבוע אם המידע תואם את המידע שמספק האדם. אם זהו הקלדה קלה בכתובת או בשם שגוי, תוכל לקבוע שהמידע עדיין תואם את מה שהאדם סיפק. עם זאת, במקרה של תאריך לידה שגוי, סביר יותר שתקבע כי המידע אינו תואם. במקרה זה, אינך יכול לסמוך על המידע ממקור זה למטרות זיהוי. עליכם לקבל מידע ממקור אחר בשיטת תהליך כפול או להשתמש בשיטה אחרת (לדוגמה, שיטת זיהוי התצלום שהונפק על ידי הממשלה או שיטת קובץ האשראי) כדי לאמת את זהות האדם.

מקור מידע אמין

מקור מידע אמין הוא מקור או מנפיק מידע שאתה סומך עליו. כדי להיחשב אמין, המקור צריך להיות ידוע היטב ונחשב מוניטין. לדוגמה, מקור אמין יכול להיות הרמות הפדרליות, המחוזיות, הטריטוריאליות או העירוניות של הממשלה, תאגידי הכתר, מוסדות פיננסיים מוסדרים פדרליים או ספקי שירות. המדיה החברתית היא לֹא מקור מידע מקובל כדי לאמת את זהותו של האדם. כמו כן, המקור לא יכול היה האדם שמאמת זהותו, וגם אתה, ה- RE שמאמת זהות. הערת שוליים 10 ראה נספח 5 לקבלת טבלה של דוגמאות למקורות מידע אמינים לשיטת תהליך כפול.

כיצד להשתמש בקובץ אשראי בשיטת תהליך כפול

קובץ אשראי קנדי יכול לשמש כאחת משתי פיסות המידע הנדרשות כדי לאמת את זהותו של אדם בשיטת תהליך כפול. באופן ספציפי, ניתן להשתמש בו כדי לאשר את שם האדם ואת הכתובת, שם ותאריך הלידה, או לאישור שמו של האדם ולאשר כי לאדם יש חשבון כרטיס אשראי או חשבון הלוואה. אם אתה משתמש בקובץ אשראי כאחד מקטעי המידע לשיטת תהליך כפול, הוא בטח קיים לפחות שישה חודשים. הערת שוליים 11

יש להשתמש במידע ממקור שני, למשל, הערכת מס רכוש, כדי לאשר את קטגוריית המידע השנייה. במקרה זה, שני המקורות האמינים הם לשכת האשראי הקנדית שסיפקה את פרטי תיק האשראי והממשלה העירונית שהנפיקה את הערכת הארנונה. המידע משני המקורות הללו חייב להתאים למידע שנמסר על ידי האדם.

אתה יכול גם להתייחס למידע מלשכת אשראי קנדית אם הוא משמש כמצטבר המרכיב מידע ממקורות אמינים שונים (המכונה לעתים קרובות מסחר)). במקרה זה, על לשכת האשראי הקנדית לספק לך מידע מ שתיים קווי מסחר עצמאיים בהם כל קו מסחר מאשר את אחת משתי קטגוריות המידע הנדרשות כדי לאמת את זהותו של אדם בשיטה זו. ברגע זה, כל קו מסחר הוא מקור מובהק; לשכת האשראי אינה המקור.

קווי המסחר לא יכולים להיות משלך, שכן המאמת מחדש את זהותו של האדם, וכל קו מסחר חייב למקורו ממקור אמין אחר (למשל, מוסד פיננסי מוסדר פדרלי, ספק שירותי שירות וכו ‘.).

צפה בוידאו

דרישות לשמירה על הרשומה לשיטת תהליך כפול

אם אתה משתמש בשיטה בתהליך כפול כדי לאמת את זהותו של אדם, עליך להקליט: הערת שוליים 12

שמו של האדם;
התאריך שאימת את המידע;
שמו של שני המקורות האמינים השונים ששימשו לאימות זהותו של האדם;
סוג המידע המוזכר (לדוגמא, הצהרת שירות, הצהרת בנק, רישיון נישואין); וכן
המספר המשויך למידע (לדוגמה, מספר חשבון או אם אין מספר חשבון, מספר המשויך למידע, שיכול להיות מספר הפניה או מספר תעודה וכו ‘.). אם אתה משתמש במידע המצטבר על ידי לשכת אשראי קנדית ומקבל מידע משני מקורות שונים (קווי מסחר), עליך לרשום את מספר החשבון או את המספר המשויך לכל קו סחר, ולא למספר הצובר (לשכת האשראי).

המדיניות והנהלים של תוכנית הציות שלך חייבים לתאר את התהליכים שאתה עוקב בעת השימוש בשיטה בתהליך כפול כדי לאמת את זהותו של האדם וכיצד תבטיח שהמידע יהיה תקף וזרם.

2.4 שיטת שותפים או חבר

אתה יכול לאמת את זהותו של אדם על ידי אישור שאחד הגורמים הבאים אימה בעבר את זהותו של האדם:

AN סניף משלך המוזכר מחדש בכל אחת מהפסקאות 5 (א) ל (ז) של ה- PCMLTFA; הערת שוליים 13
א סניף זר משלך המבצע פעילויות מחוץ לקנדה הדומות לפעילות של א ‘המוזכר מחדש בכל אחת מהפסקאות 5 (א) ל (ז) של ה- PCMLTFA; הערת שוליים 14אוֹ
ישות פיננסית הכפופה ל- PCMLTFA והיא א חבר של השירותים הפיננסיים שלך משותפים או אשראי איחוד מרכז. הערת שוליים 15

עליכם לאשר כי השם, הכתובת ותאריך הלידה ברשומות השותפים או של החבר תואמים את המידע שנמסר על ידי האדם שזהותו מאומתת. הערת שוליים 16

על הסניף או לחבר אימת בעבר את זהותו של האדם באמצעות שיטת זיהוי התצלום שהונפק על ידי הממשלה, שיטת קובץ האשראי או שיטת ההעברה הכפולה המוצגת בהדרכה זו. אם הסניף או החבר אימת את זהותו של האדם לפני 1 ביוני 2021, הם בטח עשו זאת בהתאם לתמורה של פשע (הלבנת הון) ותקנות מימון טרור (PCMLTFR), על ידי שימוש בשיטות שהיו קיימות בזמן. הערת שוליים 17

אם יש לך חששות לגבי השיטות או המידע שהסניף או החבר המשמש לאימות זהותו של האדם, עליך לאמת מחדש את זהותם, הערת שוליים 18 מכיוון שאחריותך להבטיח את זהותו של האדם אומתו.

הערה: פעולת קואופרטיבים לשירותים פיננסיים או מרכז איחוד אשראי בחוק מטעם חברות המורכבת מגורמים פיננסיים מסוימים ויכולים לספק שירותים פיננסיים לאותה קבוצה.

צפה בוידאו

דרישות לשמירת רשומות לשיטת השותפים או החבר

כשאתה מאמת את זהותו של אדם על ידי אישור כי סניף או ישות פיננסית שהיא א חבר שֶׁל שֶׁלְךָ שירותים פיננסיים שיתופי פעולה או אשראי איחוד סנטרל אימת בעבר את זהותם, עליכם לרשום: הערת שוליים 19

שמו של האדם;
התאריך בו אימת את זהותו של האדם;
שם הסניף או החבר שאימת בעבר את זהותו של האדם;
השיטה (זיהוי צילום שהונפק על ידי הממשלה, קובץ אשראי או תהליך כפול) שהסניף או החבר המשמש לאימות זהותו של האדם; וכן
המידע שהסניף או החבר שנרשם על סמך השיטה ששימשה (זה כולל את שם האדם, התאריך בו האותה או זהות מאומתת, וכל המידע האחר הנדרש כדי להישמר על ידים לשיטה המשמשת).

הערה: אם הסניף או החבר אימתו את זהותו של האדם בהתאם לשיטות שהיו במקום לפני 1 ביוני 2021, עליכם עדיין לרשום את המידע המופיע לעיל, אך לכלול את השיטה בה השתמשו בהתאם ל- PCMLTFR כפי שהוא קורא באותה עת, והמידע שנדרש כדי לרשום לשיטה זו. הערת שוליים 20

המדיניות והנהלים של תוכנית הציות שלך חייבים לתאר את התהליכים שאתה עוקב בעת שימוש בשיטת השותפים או החבר כדי לאמת את זהותו של האדם.

2.5 שיטת הסתמכות

אתה יכול לאמת את זהותו של אדם על ידי הסתמכות על אמצעים שננקטו בעבר על ידי:

אַחֵרמִחָדָשׁ (אדם או ישות המכונה בסעיף 5 של ה- PCMLTFA); הערת שוליים 21אוֹ
ישות המזוהה עםך או עם RE אחר וכן מבצע פעילויות מחוץ לקנדה הדומות לאלה של אדם או גורם המוזכר באחת מהפסקאות 5 (א) ל (ז) של ה- PCMLTFA (An ישות זרה קשורה). הערת שוליים 22

להסתמך על אמצעים שננקטו בעבר על ידי ישות זרה קשורה, עליכם להיות מרוצים, לאחר ששקלתם את הסיכון להלבנת הון או פעילות טרור עבירת מימון במדינה הזרה בה היא מבצעת את פעילותה, כי: הערת שוליים 23

ה ישות זרה קשורה האם מדיניות קיימת בדומה לשמירת הרשומות, אימות זהות ותוכנית תאימות במסגרת PCMLTFA, כולל הדרישה לפתח וליישום מדיניות כדי להעריך, במהלך פעילותם, את הסיכון לעבירה של הלבנת כסף או עבירת מימון של פעילות טרור, והדרישה לנקוט בצעדים משופרים שבהם הסיכון זיהה גבוה; וכן
ה ישות זרה מזוהה עמידה במדיניות זו כפופה לפיקוח על סמכות מוסמכת על פי החקיקה של אותה מדינה זרה.

להסתמך על אמצעים שננקטו בעבר על ידי עוד מחדש או ישות זרה קשורה כדי לאמת את זהותו של אדם, עליך: הערת שוליים 24

ברגע אפשרי, השג מה- אחר אוֹ ישות זרה קשורה המידע שאושר שהוא היה של האדם, ולהיות מרוצה מכך:

המידע תקף וזרם; וכן
ה אחר אוֹ ישות זרה קשורה אימת את זהותו של האדם בשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה, את שיטת קובץ האשראי או בשיטת התהליך הכפול, או אם אחר אוֹ ישות זרה קשורה אימת את זהותו של האדם לפני 1 ביוני 2021 כי הם עשו זאת בהתאם ל- PCMLTFR, על ידי שימוש בשיטות שהיו קיימות באותה תקופה; וכן

דרישות לשמירה על הרשומה לשיטת ההסתמכות

אם אתה מסתמך על עוד מחדש או ישות זרה קשורה כדי לאמת את זהותו של אדם, עליך להקליט תיעוד של: הערת שוליים 25

שמו של האדם;
ההסכם הכתוב או ההסדר עם אחר אוֹ ישות זרה קשורה לצורך אימות זהותו של אדם; וכן
המידע כי אחר אוֹ ישות זרה קשורה התייחס אליו כדי לאמת את זהותו של האדם.

המדיניות והנהלים של תוכנית הציות שלך חייבים לתאר את התהליכים שאתה עוקב בעת שימוש בשיטת ההסתמכות כדי לאמת את זהותו של האדם וכיצד תבטיח שהמידע יהיה תקף וזרם.

3. שימוש בסוכן או מנדטרי כדי לאמת את זהותו של אדם בשמך

אתה יכול לאמת את זהותו של אדם על ידי שימוש בסוכן או מנדטרי לביצוע האימות מטעמך, בהתאם לשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה, שיטת קובץ האשראי או שיטת התהליך הכפול. הערת שוליים 26

אתה יכול לסמוך על האמצעים שננקטו בעבר על ידי סוכן או מנדטרי כדי לאמת את זהותו של האדם, אם הסוכן או המנדטרי היה: הערת שוליים 27

פועלים בתפקיד שלהם באותה תקופה, בין אם הם נדרשו להשתמש בשיטות בהתאם ל- PCMLTFR; אוֹ
המשמש כסוכן או מנדטרי במסגרת הסכם או הסדר בכתב שנכנס עם RE אחר, לצורך אימות זהותו של אדם בשיטת זיהוי צילום שהונפק על ידי הממשלה, שיטת קובץ האשראי או השיטה בתהליך הכפול, או אם ננקטו האמצעים לפני ה -1 ביוני, 2021,, תוך שימוש בשיטות בהתאמה עם ה- PCMLTFR שהיו מקומם ב -1 ביוני, 2021, בשיטות בהתאמה עם ה- PCMLTFR שנקבעו במקומם שנקבעו אותם.

להשתמש בסוכן או במנדטרי כדי לאמת את זהותו של אדם שעליך: הערת שוליים 28

יש הסכם בכתב או הסדר עם הסוכן או המנדטרי לפני אתה משתמש בהם; הערת שוליים 29
השג, ברגע שאפשר לבצע, את כל המידע אליו התייחסו הסוכן או המנדטרי כדי לאמת את זהותו של האדם ואת המידע שהסוכן או חובה אישרו כמי שהיה זה של האדם; הערת שוליים 30 ו

להיות מרוצה ש:

המידע שהסוכן או המנדטרי אישר כמי שהוא של האדם תקף וזרם, ו
זהותו של האדם אומתה בשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה, שיטת קובץ האשראי או שיטת תהליך הכפול, או אם זהותו של האדם אומתה לפני 1 ביוני 2021, תוך שימוש בשיטות בהתאם ל- PCMLTFR במקום באותה עת באותה עת. הערת שוליים 31

דוגמה 1 – מקובל

ג’יין סמית רוצה לפתוח איתך חשבון. הסוכן שלך-מי שיש לך הסכם בכתב למטרה זו-אימץ את זהותה של ג’יין סמית ‘בשנת 2019 בשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה, על ידי התייחסות לרישיון הנהיגה שלה, שפג תוקף בפברואר 2021. בשנת 2019, שמה ומראהו של ג’יין סמית התאימו את השם והתצלום ברישיון הנהיגה, והמסמך היה נחוש להיות אותנטי, תקף וזרם, לפיכך, זהותה אומתה על ידי הסוכן בהתאם לשיטה. שמה והמראה של ג’יין לא השתנו. כשאתה מקבל את המידע מהסוכן, אתה מרוצה שהמידע שאושר הסוכן כיוון של ג’יין (שמה ותמונה) עדיין תקף וזרם ולכן הוא מקובל. לא משנה שהרישיון שלה (מסמך הזיהוי המשמש את הסוכן) פג, מכיוון שזהו המידע שעליך להיות מרוצה הוא תקף וזרם, ולא המסמך.

דוגמה 2 – לא מקובלת

ג’יין סמית (שם עלמה – ג’יין רוג’רס) רוצה לבצע עסקה שעליה עליכם לאמת את זהותה. הסוכן שלך-עם מי שיש לך הסכם בכתב למטרה זו-אימץ את זהותה של ג’יין רוג’רס בשנת 2019 בשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה, על ידי התייחסות לרישיון הנהיגה שלה, שטרם פג תוקף. בשנת 2019, ג’יין רוג’רס שם ומראה התאימו את השם והתצלום ברישיון הנהיגה, והמסמך נקבע כי הוא אותנטי, תקף וזרם, לפיכך, זהותה אומתה על ידי הסוכן בהתאם לשיטה. עם זאת, למרות שהרישיון טרם פג, לא מקובל להסתמך על המידע של הסוכן כעת מכיוון שהמידע של הסוכן הוא על ג’יין רוג’רס, וזה לא תואם את שמו של הלקוח שלך שהוא כיום ג’יין סמית ‘, ולכן המידע שמספק הסוכן אינו תקף וכן עדכני.

דוגמה 3 – לא מקובלת

ג’יין סמית רוצה לבצע עסקה שעליך לאמת את זהותה. הסוכן שלך – שאליו יש לך הסכם בכתב למטרה זו – אימץ את זהותה של ג’יין סמית ‘בשנת 2019 על ידי התייחסות לרישיון הנהיגה שלה, שפג תוקף בשנת 2018. בשנת 2019, כי ג’יין סמית ‘ פג תוקף רישיון הנהיגה, זהותה לא היה מאומת בהתאם לשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה. ככאלה, לא מקובל להסתמך על המידע של הסוכן.

דרישות לשמירה על הרשומה בעת שימוש בסוכן או במנדטרי

כשאתה מאמת את זהותו של אדם באמצעות סוכן או מנדטרי, עליך להקליט: הערת שוליים 32

שמו של האדם;
ההסכם הכתוב או ההסדר עם הסוכן או המנדטרי לאימות זהותו של האדם; וכן
כל המידע אליו התייחסו הסוכן או המנדטרי כדי לאמת את זהותו של האדם ואת המידע שהסוכן או המנדטרי אישרו כזו של האדם (זה כולל, לפי העניין, מידע שנדרש לשמור ברשומה לשיטה המשמשת).

הערה: בתור Re, באחריותך לעמוד בדרישות זיהוי הלקוח שלך במסגרת התקנות PCMLTFA והתקנות הנלוות אליו, גם כשאתה משתמש בסוכן או במנדט כדי לאמת את זהותו של אדם מטעמך, או כשאתה מסתמך על האמצעים שננקטו בעבר על ידי סוכן או מנדטרי כדי לאמת את זהותו של אדם.

לדוגמה, אם הסוכן שלך יאמת את זהותו של אדם שמשתמש בשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה, אך הוא אינו מתייחס למסמך זיהוי צילום אותנטי, תקף וכולי שהונפק על ידי ממשלה פדרלית, פרובינציאלית או טריטוריאלית, או שמור על הרשומות הנדרשות לאחר אימות זהותו של האדם, אתה עדיין אחראי. באופן ספציפי, באחריותך להבטיח שהסוכן מאמת את זהות הלקוח ושומר על הרשומות הנדרשות בהתאם לתקנות PCMLTFA ולתקנות הנלוות.

המדיניות והנהלים של תוכנית הציות שלך חייבים לתאר את התהליכים שאתה עוקב אחריהם כאשר אתה מסתמך על סוכן או מנדטרי כדי לאמת את זהותו של האדם וכיצד תבטיח שהמידע יהיה תקף וזרם.

4. אימות זהותו של אדם אם הוא אומת בעבר

אתה כן לֹא צריך לאמת את זהותו של אדם לעסקאות או פעילויות עוקבות, כנדרש, אם כבר אימתת את זהותו של האדם המשתמש בו: הערת שוליים 33

אחת השיטות שהוסברו בהנחיה זו; אוֹ
השיטות שצוינו ב- PCMLTFR לפני 1 ביוני 2021 כפי שקרא באותה עת, ושמרו על הרשומה הנדרשת.

אסור לך לקבל ספק לגבי המידע ששימש בעבר כדי לאמת את זהות האדם. אם יש לך ספקות, עליך לאמת שוב את זהותם בשיטות שהוסברו בהנחיה זו. הערת שוליים 34

הערה: בהקשר של מיזוג או רכישה עסקית, אינך נדרש לזהות מחדש את הלקוחות שנרכשו אם זהותם הייתה מאומתת בהתאם לשיטות ב- PCMLTFR בזמן שהאימות התרחש. כתרגול הטוב ביותר, אתה מעודד לבדוק ולעדכן את מידע הלקוח (לדוגמה, שם, כתובת, עיסוק וכו ‘.), בהתאם לתהליך הערכת הסיכון שלך. הלקוחות שנרכשו הופכים לאחריות הגורם הרוכש שעליו להבטיח עמידה ב- PCMLTFA ולתקנות הנלוות. זה כולל סקירת כל הלבנת הון או סיכוני מימון טרור שעשויים להיות קשורים ללקוחות אלה.

5. כיצד לזהות ילד

אם ילד מתחת לגיל 12, עליך לאמת את זהותו של הורה, אפוטרופוס או מורה וכן הקלט את המידע של ההורה, האפוטרופוס או המורה. הערת שוליים 35 אתה יכול לסמוך על המידע שמספק ההורה, האפוטרופוס או המורה על מנת להקליט את פרטי הזיהוי של הילד.

אם ילד הוא בין גיל 12 עד 15, אתה יכול לאמת את זהותם באמצעות אחת מהשיטות. אם זה לא אפשרי בגלל היעדר מידע על זיהוי, אתה יכול להשתמש בווריאציה של השיטה לתהליך כפול המאפשר לך:

עיין במקור מידע אמין אחד הכולל את שם וכתובתו של ההורה, האפוטרופוס או המורה של הילד; הערת שוליים 36 ו
עיין במקור אמין שני הכולל את שם הילד ותאריך הלידה.

לדוגמה, אם לילד יש דרכון, ייתכן שתוכל להשתמש בו כדי לאמת את זהותו בשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה. אם לא, תוכל לסמוך על רישיון הנהיגה של ההורה כדי לאמת את שם ההורה ואת כתובתם המשותפת, ותעודת הלידה של הילד כדי לאמת את שם הילד ותאריך הלידה של הילד.

6. כיצד לאמת את זהותו של אדם שאין לו שום תיעוד אימות זהות או מידע עבור חשבון פיקדון קמעונאי שנוסף ב- 22 בפברואר 2023

במקרה של פתיחת חשבון פיקדון קמעונאי, אם בנק לא יכול לאמת את זהותו של אדם בהתאם לאחת השיטות המפורטות לעיל, הם עדיין היו עומדים בהתחשב בחובות המימון שלהם נגד הכסף/אנטי טרור אם הם יפתחו את החשבון באופן העומד בתנאים שנקבעו בסעיפים 627.17 (1) ו- (3) לחוק הבנק.

הערה: חוק הבנק חל על בנקים, בנקים זרים מורשים ואיגודי אשראי פדרליים, המוגדרים כבנקים על פי החוק.

מסיבות שאינן בשליטתו של אדם, הם עשויים להתמודד עם חסמים בדרישות העמידה בהן עליהם לספק תיעוד או מידע זיהוי נכון. זה יכול להיות המקרה עבור אוכלוסיות פגיעות עם חסמים לקבלת זיהוי נכון כמו ניצולי סחר בבני אדם או קורבנות של התעללות במשפחה.

בנסיבות ספציפיות, בהן לאדם אין תיעוד או מידע זיהוי נכון, על בנק:

עקוב אחר הצעדים כפי שהוגדרו על ידי חוק הבנק וכל עלונים שפרסמה סוכנות הצרכנים הפיננסיים של קנדה המגדירים עוד יותר את הצעדים שיש לנקוט
תעד במדיניות ונהלי הציות שלהם את סוגי הנסיבות בהן הארגון שלהם היה עוקב אחר חוק הבנק לצורך אימות הזיהוי
ודא שמוצרי הבנקאות המסופקים לאדם שפתח את החשבון מוגבלים לחשבון פיקדון קמעונאי בסיסי עד שבאותה עת בעל החשבון חוזר עם צורת הזיהוי המתאימה כמפורט בפסקאות 105 (1) (א) עד (ה) לתמורת פשע (מכבסת כסף) ותקנות מימון טרור
אמת את זהותו של האדם באמצעות צורת הזיהוי המתאימה כמפורט בפסקאות 105 (1) (א) עד (ה) לתקנות, תוך 6 עד 12 חודשים, או כמתואר בגישתו מבוססת הסיכון ושמור על רשומות מתאימות
המשך לעקוב אחר בדיקת נאותות הלקוחות שלהם ו”כיר את תהליכי הלקוח שלך “, להבטיח פעילויות פיקוח שוטפות מתבצעות בהתאם להערכת הסיכון של הבנק על הלקוח ולפקח על עסקאות כדי להבטיח שהפעילות הכספית והשימוש במוצרים/שירותים נלווים להתיישר עם מה שידוע על האדם.

הערה: הגישה מבוססת הסיכון חייבת לשקף את מה שידוע על הלקוח (i.ה., הפרופיל והנסיבות האישיות שלהם, כולל העובדה שהזדהות חלופית התקבלה), וכי לאחר מכן אמור להיות מעקב שוטף להתאים לפרופיל הסיכון של הלקוח.

כאשר FINTRAC מבצעת פעילויות ציות כדי להבטיח שגורמי דיווח עומדים בהתחייבויותיהם, ומציין כי משתמשים בתהליך זה, אנו נעשה:

ודא שתיעדת מדיניות ונהלים המנסחים את הצעדים שהארגון שלך נוקט כדי להבטיח שהם עומדים בדרישה זו
להבטיח כי הנהלים מתבצעים בפועל גם
ודא כי הערכת הסיכון שלך לוקחת בחשבון את הנסיבות הללו, מבטיחה כי אנשים אלה מזוהים במסגרת זמן סבירה (i.ה., 6 עד 12 חודשים) וכי אתה מסוגל להדגים שאתה ממלא את הדרישות הללו.

הכנסות פשע (הלבנת הון) ותקנות מימון טרור, SOR/2002-184, סעיף 105 (6)

7. כיצד לאמת את זהותו של ישות

אתה יכול להשתמש בכל אחת משלוש השיטות המתוארות להלן כדי לאמת את זהותה של ישות:

7.1 אישור לשיטה הקיימת
7.2 שיטת הסתמכות
7.3 שיטת זיהוי מפושטת

אמנם ישות יכולה להיות תאגיד, נאמנות, שותפות, קרן או עמותה או ארגון לא מאוגד, אך תאגידים כפופים לדרישות שונות מאשר גורמים אחרים (כפי שהוסבר להלן).

7.1 אישור לשיטת הקיום

תַאֲגִיד

כדי לאמת את זהותו של תאגיד, אתה יכול להתייחס ל: הערת שוליים 37

תעודת התאגדות;
רשומה שיש להגיש מדי שנה על פי חקיקת ניירות ערך מחוזית; אוֹ
הגרסה האחרונה של כל רשומה אחרת המאשרת את קיומו של התאגיד ומכילה את שמה וכתובתו ושמות דירקטוריו, כמו תעודת מעמד תאגידי פעיל, הדו”ח השנתי שפורסם בתאגיד שנחתם על ידי חברת ביקורת, או מכתב או הודעה על הערכה לתאגיד מממשלה עירונית, פרוביונית, טריטוריאלית או פדרלית פדרלית.

הרשומה שאתה מתייחס אליה חייבת להיות אותנטית, תקפה וזרן. הערת שוליים 38

אתה יכול להשיג שם וכתובת של תאגיד ושמות הדירקטורים שלה ממסד נתונים נגיש לציבור, כמו מסד נתונים פרובינציאלי או פדרלי כמו מסד הנתונים של התאגידים קנדה, או שירות חיפוש ורישום לתאגיד באמצעות מנוי.

כאשר תאגיד הוא סוחר ניירות ערך, אינך צריך לאשר את שמות הדירקטורים שלו כשאתה מאשר את קיומו. הערת שוליים 39

יֵשׁוּת

לאמת את זהותו של ישות שאינה תאגיד, אתה יכול להתייחס ל: הערת שוליים 40

הסכם שותפות;
תקנון; אוֹ
הגרסה האחרונה של כל רשומה אחרת המאשרת את קיומה ומכילה את שמו וכתובתה.

הרשומה שאתה מתייחס אליה חייבת להיות אותנטית, תקפה וזרן. הערת שוליים 41

דרישות לשמירה על רישום בעת אימות זהותו של תאגיד או ישות אחרת

אם אתה מתייחס לרשומת נייר או גרסה אלקטרונית של רשומה, עליך לשמור על הרשומה או עותק ממנו.

אם הגרסה האלקטרונית של הרשומה שאתה מתייחס אליה כלולה במסד נתונים הנגיש לציבור, עליך לשמור רשומה הכוללת את התאגיד או את מספר הרישום של ישות אחרת, סוג הרשומה המוזכר ומקור הגרסה האלקטרונית של הרשומה. הערת שוליים 42

המדיניות והנהלים של תוכנית הציות שלך חייבים לתאר את התהליכים שאתה עוקב בעת שימוש באישור שיטת הקיום כדי לאמת את זהות התאגידים וגורמים אחרים, וכיצד תבטיח שהמידע יהיה אותנטי, תקף וזרם.

7.2 שיטת הסתמכות

אתה יכול לאמת את זהותו של א תַאֲגִיד או אחר יֵשׁוּת על ידי הסתמכות על האמצעים שננקטו בעבר על ידי:

אַחֵר מִחָדָשׁ (אדם או ישות שמכונה בסעיף 5 של ה- PCMLTFA); הערת שוליים 43אוֹ
ישות המזוהה איתך אוֹ עם עוד מחדש וכן מבצע פעילויות מחוץ לקנדה הדומות לאלה של אדם או גורם המוזכר באחת מהפסקאות 5 (א) ל (ז) של ה- PCMLTFA (An ישות זרה קשורה). הערת שוליים 44

אמצעים שננקטו בעבר על ידי ישות זרה מזוהה

ה ישות זרה קשורה האם מדיניות קיימת בדומה לשמירת הרשומות, אימות זהות ותוכנית תאימות במסגרת PCMLTFA, כולל הדרישה לפתח וליישום מדיניות כדי להעריך, במהלך פעילותם, את הסיכון לעבירה של הלבנת כסף או עבירת מימון של פעילות טרור, והדרישה לנקוט בצעדים משופרים שבהם הסיכון זיהה גבוה; וכן
ה ישות זרה מזוהה עמידה במדיניות זו כפופה לפיקוח על סמכות מוסמכת על פי החקיקה של אותה מדינה זרה.

אמצעים שננקטו בעבר על ידי גורם דיווח אחר או ישות זרה מזוהה

להסתמך על האמצעים שננקטו בעבר על ידי עוד מחדש או ישות זרה קשורה כדי לאמת את זהותו של תאגיד או ישות אחרת, עליך: הערת שוליים 46

ברגע אפשרי, השג מה- אחר אוֹ ישות זרה קשורה המידע ששימש לאישור זהות התאגיד או ישות אחרת, לפי העניין, ולהיות מרוצה מכך:

המידע תקף וזרם; וכן
לתאגיד, זהותו אומתה על ידי אחר אוֹ ישות זרה קשורה על ידי התייחסות לרשומה כמתואר באישור שיטת הקיום לעיל, אוֹ אם הצעדים לאימות זהות התאגיד בוצעו לפני 1 ביוני 2021, זה אחר אוֹ ישות זרה קשורה אישר את קיומו של התאגיד וברר את שמו, כתובתו ואת שמות דירקטוריו בהתאם לשיטות ב- PCMLTFR כפי שקראו באותה תקופה; הערת שוליים 47 ו
עבור ישות שאינה תאגיד, זהותו אומתה על ידי אחר אוֹ ישות זרה קשורה על ידי התייחסות לרשומה כמתואר באישור שיטת הקיום לעיל, אוֹ אם האמצעים לאימות זהות הישות בוצעו לפני 1 ביוני 2021, אחר אוֹ ישות זרה קשורה אישר את קיומה של הישות בהתאם לשיטות ב- PCMLTFR כפי שקראו באותה תקופה; הערת שוליים 48וכן

המדיניות והנהלים של תוכנית הציות שלך חייבים לתאר את התהליכים שתעקוב אחריהם בעת השימוש בשיטת ההסתמכות כדי לאמת את זהות התאגידים וגורמים אחרים וכיצד תבטיח שהמידע יהיה תקף וזרם.

7.3 שיטת זיהוי מפושטת

אם אתה מִחָדָשׁ זה מכונה בכל אחת מהפסקאות 5 (א) ל (ז) של ה- PCMLTFA, תוכל להשתמש בשיטת הזיהוי הפשוטה כדי לעמוד בחובתך כדי לאמת את זהותו של א תַאֲגִיד או אחר יֵשׁוּת. באופן ספציפי, אתה נחשב לעמוד בדרישתך כדי לאמת את זהותו של א תַאֲגִיד או אחר יֵשׁוּת אם, בהתבסס על הערכת הסיכון שלך, אתה מחשיב שיש סיכון נמוך לעבירה של הלבנת הון או עבירת מימון פעילות טרור, וכן אם: הערת שוליים 50

ה תַאֲגִיד או אחר יֵשׁוּת אשר זהותם מאומתת:
1. מכונה בכל אחת מהפסקאות 5 (א) ל- (g) של ה- PCMLTFA;
2. הוא תאגיד או ישות זרה שמבצעת פעילויות הדומות לאלה של ישות המוזכרת בכל אחת מהפסקה 5 (א) ל (ז) של ה- PCMLTFA;
3. מנהלת קרן פנסיה או השקעות המוסדרת על פי חקיקת מדינה זרה וכי אחת מהן נוצרת על ידי ממשלה זרה או כפופה לפיקוח על סמכות מוסמכת על פי החקיקה של אותה מדינה זרה;
4. הוא אחד שמניותיו נסחרות בבורסה קנדית או בבורסה המיועדת לפי סעיף 262 (1) לחוק מס הכנסה;
5. היא חברה בת של א תַאֲגִיד או יֵשׁוּת שמכונה בפסקאות א. לד. בחלק זה, והוא אחד שהדוחות הכספיים שלו מאוחדים בדוחות הכספיים של אותה תאגיד או גורם;
6. הוא מוסד או סוכנות של, או במקרה של תאגיד, נמצא בבעלות ממשלת מדינה זרה; אוֹ
7. הוא גוף שירות ציבורי, כפי שהוגדר בסעיף 123 (1) לחוק מס הבלו; וכן
אתה מרוצה כי בתוך תקופת הזמן החלה שלשמה היית צריך לאמת זהות, כפי שהוסבר בהנחיות הספציפיות למגזר מתי לאמת את זהותם של אנשים וגופים, התאגיד או ישות אחרת קיימת וכן שכל אדם העוסק בך בשם התאגיד או ישות אחרת מורשה על ידיו לעשות זאת.

אם לאחר מכן תשקול, בהתבסס על הערכת הסיכון שלך, שהסיכון לעבירה של הלבנת הון או עבירת מימון פעילות טרור גדל ואינו נמוך יותר אז אתה צריך, ברגע אפשרי, אמת את זהות התאגיד או ישות אחרת, לפי העניין, על ידי התייחסות לרישומים המתאימים, כפי שהוסבר ב סעיף 7.1, אישור שיטת הקיום. הערת שוליים 51

דרישות לשמירה על הרשומה לשיטת הזיהוי הפשוטה

אם אתה משתמש בשיטת הזיהוי הפשוטה כדי לאמת את זהותו של תאגיד או ישות אחרת, עליך לשמור על רשומה המוציאה:

העילה לשקול שיש סיכון נמוך לעבירה של הלבנת הון או עבירת מימון פעילות טרור; וכן
המידע שהתקבל על התאגיד או ישות אחרת, לפי העניין, ועל האנשים שמבטיחים לך שהתאגיד או ישות אחרת קיימים וכי האנשים שאתה מתמודד איתם מורשים לפעול בשם התאגיד או הישות. הערת שוליים 52

המדיניות והנהלים של תוכנית הציות שלך חייבים לתאר את התהליכים שאתה עוקב בעת שימוש בשיטת הזיהוי הפשוטה כדי לאמת את זהות התאגידים וגופים אחרים.

8. אימות זהותו של ישות אם הוא אומת בעבר

אתה כן לֹא צריך לאמת את זהותו של תאגיד או גורם אחר לעסקאות או פעילויות עוקבות, כנדרש, אם כבר אימתת את זהותם באמצעות: הערת שוליים 53

אחת השיטות שהוסברו בהנחיה זו; אוֹ
במקרה של יֵשׁוּת, אישרת את קיומה של הישות בהתאם ל- PCMLTFR, ועשיתם את הוראות השימור הקשורות לשמירת הרשומות, כפי שקראו באותה עת לפני 1 ביוני 2021; אוֹ
במקרה של א תַאֲגִיד, אישרת את קיומו של התאגיד ובררת את שמו ואת כתובתו ואת שמות הדירקטורים שלה בהתאם ל- PCMLTFR, ועשיתם את הוראות השימור הקשורות, כפי שקראו באותה עת לפני 1 ביוני 2021

אסור לך לקבל ספק לגבי המידע ששימש בעבר כדי לאמת את זהות התאגיד או ישות אחרת. אם יש לך ספקות, עליך לאמת שוב את זהות בשיטות שהוסברו בהנחיה זו. הערת שוליים 54

9. הגבלות על שימוש במידע אישי

השימוש במידע אישי בפעילות מסחרית קנדית מוגן על ידי חוק הגנת המידע האישי ומסמכים אלקטרוניים (PIPEDA), או על ידי חקיקה מחוזית דומה. עליכם ליידע לקוחות על אוסף המידע האישי שלהם. עם זאת, אינך צריך ליידע אותם כשאתה כולל את המידע האישי שלהם בדוחות שאתה נדרש להגיש לפינטרק.

משרד נציב הפרטיות של קנדה יכול לספק הנחיות נוספות, ויצר מסמך שאלה ותשובה על פיפדה ועל תמורת הפשע (הלבנת הון) וחוק מימון טרור, כדי להבהיר את אחריותך לפי PIPEDA.

נספח 1: סיכום השיטות לזיהוי אנשים ומחויבויות לשמירת רשומות נלוות

שם של אדם
תאריך האימות
סוג המסמך
מספר מסמך
פרובינציה או מדינה ומדינה שהוציאו את המסמך
תאריך תפוגה (אם ישים)

שם של אדם
תאריך התייעצת/חיפשת בקובץ האשראי
שם לשכת האשראי או ספק צד ג ‘
מספר קובץ האשראי של האדם

שילוב של שניים מהבאים:

שם וכתובת;
שם ותאריך הלידה; אוֹ
שם ואישור של חשבון פיננסי

שם של אדם
תאריך אימת את המידע
שם שני המקורות השונים המשמשים לאימות זהות האדם
סוג המידע המוזכר
מספר חשבון או מספר המשויכים למידע אם לא קיים מספר חשבון

שם של אדם
תאריך אימת את זהותו של האדם
שם השותפים או החבר שאמת בעבר את זהותו של האדם
שיטה המשמשת את השותף או החבר כדי לאמת את זהות האדם
מידע שהסניף או החבר נרשם על סמך השיטה המשמשת

להיות מרוצה שהמידע מהגוף הזר האחרים או המזוהים הוא תקף וזרם וכי זהותו של האדם אומתה על ידי שימוש בזיהוי צילום שהונפק על ידי הממשלה, קובץ אשראי או שיטות בתהליך כפול או
היכן שאומת הזהות לפני ה- 1 ביוני 2021, כי זהותו של האדם אומתה באמצעות אחת מהשיטות בתוקף ב- PCMLTFR באותה תקופה

פרטי הזיהוי המפורטים בשיטת הזיהוי המשמשת

שם של אדם
ההסכם הכתוב או ההסדר עם האחר או ישות זרה המזוהה עם האחר לצורך אימות זהותו של האדם
המידע שנמסר על ידי הנוסעים האחרים או ישות זרה מזוהה אליו הם התייחסו כדי לאמת את זהותו של האדם

נספח 2: סיכום מי יכול לזהות אדם בשמך

פועל עבורך
בעבר פעלו בתפקידם שלהם, או פעלו כסוכן או

היה מרוצה שהמידע תקף וזרם וכי זהותו של האדם אומתה באמצעות אחת מזיהוי התצלום שהונפק על ידי הממשלה, קובץ אשראי או שיטות בתהליך כפול אוֹ
היכן שאומת הזהות לפני ה- 1 ביוני 2021, כי זהותו של האדם אומתה באמצעות אחת מהשיטות בתוקף ב- PCMLTFR באותה תקופה

שם של אדם
ההסכם הכתוב או ההסדר עם הסוכן או המנדטרי לצורך אימות זהותו של האדם
כל המידע שהסוכן או המנדטארי התייחס אליו בעת אימות זהותו של האדם
המידע שהתקבל מהסוכן או מנדטרי שהם אישרו כמי שהאדם

נספח 3: סיכום השיטות לזיהוי ישות והתחייבויות לשמירת רשומות נלוות

מידע אותנטי, תקף וזרם

עבור ישות (מלבד תאגיד):

הסכם שותפות
תקנון
הגרסה האחרונה של כל רשומה אחרת המאשרת את קיומה ומכילה את שמו וכתובתה

לתאגיד:

תעודת התאגדות
רשומה שיש להגיש מדי שנה על פי חקיקת ניירות ערך מחוזית
הגרסה האחרונה של כל רשומה אחרת המאשרת את קיומו של התאגיד ומכילה את שמו וכתובתו ואת שמות הדירקטורים שלה

שם וכתובת
שמות דירקטורים (לתאגיד בלבד)

אם התייעצת עם רשומה אלקטרונית ממסד נתונים נגיש לציבור:

מספר רישום;
סוג של התייעצות במסמך; וכן
מקור המסמך האלקטרוני.

אם התייעצת עם רשומת נייר או רשומה אלקטרונית:

רשומת הנייר, או עותק של הרשומה.

ודא כי המידע מהגוף הזר האחרים או המזוהים הוא תקף וזרם וכי זהות הישות אומתה על ידי שימוש באישור שיטת הקיום
היכן שאומת הזהות לפני ה- 1 ביוני 2021, כי זהות הישות אומתה באמצעות אחת מהשיטות בתוקף ב- PCMLTFR באותה תקופה

שם וכתובת
שמות דירקטורים (לתאגיד בלבד)

שם ישות
ההסכם הכתוב או ההסדר עם הגורם הזר האחר או המזוהה
המידע שנמסר על ידי הנוסעים האחרים או ישות זרה מזוהה אליו הם התייחסו כדי לאמת את זהות הישות

(ניתן להשתמש בשיטה זו רק אם אתה RE שמכונה בכל אחת מהפסקאות 5 (א) ל- (g) של ה- PCMLTFA.)

הערכת סיכונים כדי לאשר כי הסיכון לעבירה של הלבנת הון או עבירת מימון פעילות טרור הוא נמוך
מידע כדי לספק כי הישות קיימת וכי כל אדם העוסק בך מטעם הישות מורשה לעשות זאת

העילה לשקול כי קיים סיכון נמוך לעבירה של הלבנת הון או עבירת מימון פעילות טרור
המידע שהתקבל על הישות והאנשים כדי לספק שהוא קיים וכי האנשים שאתה מתמודד איתם מורשים לפעול בשם הישות

נספח 4: דוגמאות למסמכי זיהוי תמונות מקובלים

הרשימה הבאה מספקת דוגמאות למסמכי זיהוי תמונות שהונפקו על ידי ממשלה מקובלים ברשויות פדרליות, מחוזיות או טריטוריאליות. זה לֹא רשימה ממצה.

סוג הכרטיס או המסמך	הנפקת מחוז או מדינה ומדינה
דרכון קנדי	קנדה
כרטיס תושב קבע	קנדה
כרטיס אזרחות (הונפק לפני 2012)	קנדה
תעודה מאובטחת של מעמד הודי	קנדה
רישיונות נהיגה
רישיון נהיגה של קולומביה הבריטית	קולומביה הבריטית, קנדה
רישיון נהיגה של אלברטה	אלברטה, קנדה
רישיון נהיגה של ססקצ’ואן	ססקצ’ואן, קנדה
רישיון נהיגה מניטובה	מניטובה, קנדה
רישיון נהיגה באונטריו	אונטריו, קנדה
רישיון נהיגה של Québec	קוויבק, קנדה
רישיון נהיגה של ברונסוויק חדש	ניו ברונסוויק, קנדה
רישיון נהיגה של נובה סקוטיה	נובה סקוטיה, קנדה
רישיון נהיגה של איילנד איילנד	אי הנסיך אדוארד, קנדה
רישיון נהיגה של ניופאונדלנד ולברדור	ניופאונדלנד ולברדור, קנדה
רישיון נהיגה של יוקון	יוקון, קנדה
רישיון נהיגה של טריטוריות צפון -מערב	שטחי צפון -מערב, קנדה
רישיון נהיגה של נונאוט	נונאוט, קנדה
רישיון נהג DND 404	מחלקת ההגנה הלאומית, קנדה
כרטיסי שירותי מחוז
כרטיס שירותי קולומביה הבריטי	קולומביה הבריטית, קנדה
תעודות זהות פרובינציאליות או טריטוריאליות
תעודת זהות משופרת קולומביה הבריטית	קולומביה הבריטית, קנדה
תעודת זיהוי תמונות של אלברטה	אלברטה, קנדה
מזהה תמונה של ססקצ’ואן ללא נהג	ססקצ’ואן, קנדה
תעודת זיהוי משופרת מניטובה	מניטובה, קנדה
כרטיס צילום באונטריו	אונטריו, קנדה
תעודת זהות תמונה של ברונסוויק החדשה	ניו ברונסוויק, קנדה
תעודת זיהוי של נובה סקוטיה	נובה סקוטיה, קנדה
תעודת זהות מרצון של אי הנסיך אדוארד	אי הנסיך אדוארד, קנדה
Newfoundland ו- Labrador תעודת זהות	ניופאונדלנד ולברדור, קנדה
תעודת זהות כללית של צפון -מערב	שטחי צפון -מערב, קנדה
תעודת זיהוי כללית של נונאוט	נונאוט, קנדה
סוגי כרטיס או מסמך בינלאומי
כרטיס כניסה גלובלי	ארצות הברית
קֶשֶׁר	ארצות הברית או קנדה
רישיון נהיגה בצרפת	צָרְפַת
דרכון אוסטרלי	אוֹסטְרַלִיָה
רישיון נהיגה של פנסילבניה	פנסילבניה, ארצות הברית

הערה: אינך יכול להשתמש בכרטיס בריאות מחוזי למטרות זיהוי בהן הוא אסור על ידי חקיקה מחוזית להשתמש בכרטיס כסוג של זיהוי או לרשום את מספר כרטיס הבריאות.

נספח 5: דוגמאות למקורות מידע אמינים לשיטת תהליך כפול

זה לֹא רשימה ממצה. עליכם תמיד להסתמך על מידע תקף וכן עדכני, בין אם זה דרך גרסה מקורית ובין אם תקבלו גרסה אחרת של הפורמט המקורי של המידע, כגון פקס, צילום, סריקה או תמונה אלקטרונית, וזה יכול לעמוד בחובות השימור הקשורים שלכם.

הונפק על ידי גוף ממשלתי קנדי:

פקס, צילום, סריקה או תמונה אלקטרונית של מסמך זיהוי תמונות שהונפק על ידי הממשלה

כל הצהרה, טופס, תעודה או מקור אחר שהונפק על ידי גוף ממשלתי קנדי (פדרלי, מחוזי, טריטוריאלי או עירוני):

הצהרת תוכנית פנסיה של קנדה (CPP)
הערכת מס רכוש שהונפקה על ידי עירייה
רישום רכב שהונפק באופן פרובינציה

רמות פדרליות, מחוזיות, טריטוריאליות או עירוניות

הונפקו על ידי מקורות קנדיים אחרים:

חשבון שירות (למשל, חשמל, מים, טלקומוניקציה)
קנדה 411
תיעוד התעסוקה
דוחות חשבון השקעה רשומים (לדוגמה, RRSP, TFSA או RRIF)
תיק אשראי קנדי שקיים לפחות שישה חודשים
מוצר מלשכת אשראי קנדית או צד שלישי אחר (המכיל שני קווי סחר הקיימים לפחות שישה חודשים)
מסמכי ביטוח (בית, רכב, חיים)
לתלמיד רשום כרגע, תעתיק או תיעוד שהונפק על ידי בית ספר המכיל מספר עזר ייחודי

הונפק על ידי גוף ממשלתי קנדי:

פקס, צילום, סריקה או תמונה אלקטרונית של מסמך זיהוי תמונות שהונפק על ידי הממשלה

כל הצהרה, טופס, תעודה או מקור אחר שהונפק על ידי גוף ממשלתי קנדי (פדרלי, מחוזי, טריטוריאלי או עירוני):

תעודת לידה
תעודת נישואין או הוכחת הוכחה לנישואין שהונפקו על ידי הממשלה (צורה ארוכה הכוללת תאריך לידה)
תיעוד גירושין
כרטיס תושב קבע
תעודת אזרחות
רישיון נהיגה זמני (לא פוטו)

הונפקו על ידי מקורות קנדיים אחרים:

תיק אשראי קנדי שקיים לפחות שישה חודשים
מוצר מלשכת אשראי קנדית (המכיל שני קווי סחר הקיימים לפחות שישה חודשים)
הצהרות חשבון השקעה (לדוגמה, RRSP, GIC)
מסמכי ביטוח (בית, רכב, חיים)

הונפק על ידי ממשלה זרה:

ויזת נסיעות
פקס, צילום, סריקה או תמונה אלקטרונית של מסמך זיהוי תמונות שהונפק על ידי ממשלה פדרלית, מחוזית או טריטוריאלית זרה (למשל, רישיון נהיגה או דרכון זר)

אשר כי לאדם יש חשבון פיקדון, חשבון מוצר תשלום מראש, חשבון אשראי או חשבון הלוואה באמצעות:

הצהרת כרטיס אשראי
הצהרת בנק להפקדה או לחשבונות
הצהרת חשבון הלוואה (לדוגמא, משכנתא)
בדוק שעובד בתקופת ההצהרה האחרונה (פונה, לא מספיק קרנות) על ידי מוסד פיננסי
שיחת טלפון, דואר אלקטרוני, מכתב או אמצעי אישור אחרים הניתנים לעקוב אחר הגורם הפיננסי המחזיק בחשבון ההפקדה, חשבון מוצר תשלום מראש, כרטיס אשראי או חשבון הלוואה
מוצר מלשכת אשראי קנדית (המכיל שני קווי סחר הקיימים לפחות שישה חודשים)
שימוש במיקרו-פיקוח

פרטים והיסטוריה

יצא לאור: יוני 2021

נוסף קישור לסרטון 4 “אימות זהותו של לקוח: שיטת שותפים או חבר”

נוסף קישור לסרטון 3 “אימות זהותו של לקוח: שיטת תהליך כפול”

הוסיף סעיף 6 “כיצד לאמת את זהותו של אדם שאין לו שום תיעוד או מידע על אימות זהות עבור חשבון פיקדון קמעונאי”
פריסה שונה של ההדרכה

נוסף קישור לסרטון 1 “אימות זהותו של לקוח: שיטת תעודת זהות שהונפקה על ידי הממשלה”
נוסף קישור לסרטון 2 “אימות זהותו של לקוח: שיטת קובץ אשראי”

לעזרה

אם יש לך שאלות לגבי הנחיה זו, אנא צור קשר עם Fintrac באמצעות דוא”ל בהנחיות- [email protected].

הכנסות פשע (הלבנת הון) ותקנות מימון טרור (PCMLTFR), SOR/2002-184, S. 105 (1) (א).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (5).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (א).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (1) (ג).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (5).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (ג).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (1) (ד).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (5).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (4).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (ד).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (1) (ה) (i).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (1) (ה) (ii).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (1) (ה) (iii).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (1) (ה).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 155 (1).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (ה).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (ו).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 107 (1) (א).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 107 (1) (ב).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 107 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 107 (3).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (i).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 106 (1).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 106 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 106 (3).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 106 (3) (א).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 106 (3) (ב).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 106 (3) (ג).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (ח).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 155 (1).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (3).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 109 (1).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 109 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 109 (3).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 112 (1).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 112 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 109 (5) ו- 112 (4).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (1) (א) ו- 113 (1) (א).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (1) (ב) ו- 113 (1) (ב).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (2) ו- 113 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (3) ו- 113 (3).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 110 (3) (א).

PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 113 (3) (א).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (3) (ב) ו- 113 (3) (ב).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (1) (א), 111 (1) (ב), 114 (1) (א) ו- 114 (1) (ב).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (2) ו- 114 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (1) (ג) ו- 114 (1) (ג).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 155 (2) ו- 155 (3).

הגדרות

רואת חשבון

רואה חשבון מוסמך, רואה חשבון כללי מוסמך, רואה חשבון ניהול מוסמך או, אם רלוונטי, רואה חשבון מוסמך מוסמך. (Comptable)

התייחסות:
הכנסות פשע (הלבנת הון) ותקנות מימון טרור (PCMLTFR), SOR/2002-184, S. 1 (2).

ישות העוסקת בעסקי מתן שירותי הנהלת חשבונות לציבור ויש לה לפחות שותף, עובד או מנהל אחד שהוא רואה חשבון. (CANDET DECESSISE COMPTABLE)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

הכנסות הפשע (הלבנת הון) וחוק מימון טרור (PCMLTFA). (la loi)

התייחסות:
הכנסות פשע (הלבנת הון) ותקנות עונש כספי מינה. 1, הכנסות מפשע (הלבנת הון) ותקנות רישום למימון טרור (PCMLTFRR), SOR/2007-121, S. 1, PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2), והכנסות פשע (הלבנת הון) ומימון טרור תקנות לדיווח על עסקה חשודה (PCMLTFSTRR), SOR/2001-317, S. 1 (2).

עונשים כספיים מנהליים (AMPS)

עונשים אזרחיים שעשויים להוציא לגורמים מדווחים על ידי פינטרק בגין אי ציות ל- PCMLTFA ולתקנות נלוות. (Pénalité מינהלי Pécuniaire [Pap])

ישות קשורה לישות אחרת אם אחד מהם הוא בבעלות מלאה על ידי האחר, אם שניהם בבעלות מלאה על ידי אותה ישות או אם הדוחות הכספיים שלהם מאוחדים. (entité du même groupe)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 4.

יש לו משמעות כמו בסעיף קטן 248 (1) לחוק מס הכנסה. (להשכרה)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

בהקדם האפשרי

פרק זמן שנופל בין לבין מייד ובהקדם האפשרי, שבתוכו יש להגיש דוח עסקה חשוד (STR) לפינטרק. השלמתו והגשת ה- STR צריכה לקחת עדיפות על פני משימות אחרות. בהקשר זה, יש להשלים את הדו”ח מייד, תוך התחשבות בעובדות ובנסיבות המצב. אמנם מותר לעיכוב כלשהו, אך עליו להיות הסבר סביר. (Aussitôt Que אפשרי)

מתרחש כאשר אדם או ישות מתחילים לערוך עסקה שלא הושלמה. לדוגמה, לקוח או לקוח פוטנציאלי מתרחקים מלהתמודד עם הפקדה של 10,000 דולר. (Opération Tentée)

ביחס לאימות הזהות, פירושו אמיתי ובעל אופי של מסמך או רשומה מקורי, אמין ואמין. (אותנט)

אדם המורשה לפי סעיף 45 (2). (Personne Autorisée)

התייחסות:
הכנסות מפשע (הלבנת הון) וחוק מימון טרור (PCMLTFA), S.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

אדם המוסמך על ידי בעל חשבון מוצר תשלום בתשלום מראש כדי לקבל גישה אלקטרונית לכספים או מטבע וירטואלי זמין בחשבון באמצעות מוצר תשלום מראש המחובר אליו. (utilisateur autorisé)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

בעלים מועילים הם האנשים שהם הנאמנים, ומוטבים ומנחלים ידועים של אמון, או שבבעלותו במישרי. הבעלים / ים המועילים האולטימטיביים אינם יכולים להיות תאגיד או גורם אחר; זה חייב להיות האדם / ים שבבעלותו או שולטת בישות. (Bénéficiaire אפקט)

נהנה הוא הפרט או הישות שיועילו לעסקה או שאליו מתבצעת ההעברה הסופית. (Bénéficiaire)

סניף הוא חלק מהעסק שלך במיקום מובהק שאינו המשרד הראשי שלך. (סוקורסלה)

תאגיד נוטריון קולומביה הבריטי

ישות העוסקת בעסקי מתן שירותי נוטריון לציבור בקולומביה הבריטית בהתאם לחוק הנוטריונים, r.ג.ב.ג. 1996, ג. 334. (Société de Notaires de la colombie-britannique)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

ציבורי נוטריון קולומביה הבריטי

אדם שהוא חבר באגודת הנוטריונים הציבורי של קולומביה הבריטית. (Notaire Public de la colombie-britannique)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

מטבעות המוזכרים בסעיף 7 לחוק המטבעות, שטרות שהונפקו על ידי בנק קנדה לפי חוק בנק קנדה המיועדים למחזור בקנדה או מטבעות או שטרות בנקאיות של מדינות שאינן קנדה. (Espèces)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2) ו- PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

ממשלה, ארגון, דירקטוריון או מפעיל המכונה בכל אחת מהפסקאות 5 (k) ל- (k.3) לחוק. (קזינו)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S 1 (2) ו- PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

אדם המחזיק בתואר מתרגם מוסמך מקצועי המוענק על ידי עמותה או גוף פרובינציאלי או טריטוריאלי קנדי המוסמך על פי החוק המחוזי או הטריטוריאלי הקנדי להנפיק הסמכה כזו. (Traducteur Agréé)

בקשת הבהרה היא שיטה המשמשת לתקשורת עם עסקים של שירותי כסף (MSB) או עסקים לשירותי כסף זרים (FMSBS) כאשר FINTRAC זקוקה למידע נוסף על טופס ההרשמה שלהם. בקשה זו נשלחת בדרך כלל באמצעות דואר אלקטרוני. (דרישה דה -פרציות)

אדם או גורם העוסקים בעסקה פיננסית עם אדם או גורם אחר. (לקוח)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

מידע על זיהוי לקוח

המידע המזהה שקיבלת על לקוחותיך, כגון שם, כתובת, מספר טלפון, עיסוק או אופי של עסקים עיקריים ותאריך הלידה עבור אדם. (Renseignerments D’Iledsification DU)

לצורך בדיקת הרישום הפלילי שהוגש עם בקשה לרישום, סמכות מוסמכת היא כל אדם או ארגון שיש לו את הסמכות, היכולת או הכוח המוחצבת או המושקעת באופן חוקי להנפיק בדיקות רשומות פליליות. (Autorité Compétente)

היא עסקה שנערכה על ידי אדם או ישות, המושלמת ומביאה לתנועת כספים, מטבע וירטואלי או רכישה או מכירת נכס. (אפקט אופציה)

האדם, עם הסמכות הדרושה, שתמנה כדי להיות אחראי ליישום תוכנית הציות שלך. (סוכן דה קונפורטה)

מדיניות ונהלים של ציות

מתודולוגיה כתובה המתארת את ההתחייבויות החלות על העסק שלך במסגרת ה- PCMLTFA והתקנות הנלוות אליו והתהליכים והבקרות המתאימים שתבצע כדי לטפל בהתחייבויותיך. (Politiques et Procédures de Conformité)

כל האלמנטים (קצין ציות, מדיניות ונהלים, הערכת סיכונים, תוכנית הכשרה, סקירת יעילות) שאתה, כישות מדווחת, נדרשים באופן חוקי על פי ה- PCMLTFA והתקנות הנלוות אליו כדי להבטיח שאתה עומד בכל ההתחייבויות שלך. (תוכנית De Conformité)

מבהיר מערכת נסיבות או מספק הסבר על מצב או עסקה פיננסית שניתן להבין ולהעריך. (הקשר)

יחסי בנקאות בכתב

קשר שנוצר על ידי הסכם או הסדר לפיו ישות המוזכרת בכל אחת מהפסקאות 5 (א), (ב), (ד), (ה) ו- (ה.1) או ישות שמכונה בסעיף 5 וכי נקבע התחייבות לספק לשירותים של ישות זרה שנקבעה או העברות קרנות אלקטרוניות בינלאומיות, ניהול מזומנים או שירותי סליקה בדוק. (יחס דה כתב Bancaire)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 9.4 (3) ו- PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 16 (1) (ב).

ארץ מגורים

המדינה בה אדם חי ברציפות במשך 12 חודשים ומעלה. על האדם להיות בעל דירה במדינה מודאגת. לוודאות רבה יותר, לאדם יש רק מדינה אחת של מגורים, לא משנה כמה מקומות מגורים עשויים, בתוך המדינה או מחוצה לה. (משלם דה רזידציה)

כרטיסי אשראי רוכשים עסקים

עסקים שרוכשי אשראי הוא גורם פיננסי שיש לו הסכם עם סוחר לספק את השירותים הבאים:

מה שמאפשר לסוחר לקבל תשלומי כרטיסי אשראי על ידי מחזיקי כרטיסים עבור סחורות ושירותים ולקבל תשלומים עבור רכישות כרטיסי אשראי;
שירותי עיבוד, התנחלויות תשלום ומתן ציוד נקודת מכירה (כגון מסופי מחשב); וכן
מתן שירותים נלווים אחרים לסוחר.

אגודת אשראי שיתופית מרכזית, כהגדרתה בסעיף 2 לחוק אגודות האשראי השיתופי, או איחוד אשראי מרכז או איחוד איגודי אשראי או אוכלוסיית קוויס המוסדרת על ידי מעשה פרובינציאלי שאינו אחד שנחקק על ידי המחוקק של קוויבק. (Centrale de Caisses de Crédit)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

אתר או יישום או תוכנה אחרת המשמשת לגיוס כספים או מטבע וירטואלי באמצעות תרומות. (PlateForme de Sociofinancement)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

שירותי פלטפורמת מימון המונים

אספקת ותחזוקה של פלטפורמת מימון קהל לשימוש על ידי אנשים או גורמים אחרים לגיוס כספים או מטבע וירטואלי לעצמם או לאנשים או לגופים שצוינו על ידיהם. (שירותים דה פלטפורמה דה סוציופיננסמנט)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

ביחס למסמך או מקור מידע המשמש לאימות זהות, מעודכן, ובמקרה של מסמך זיהוי תמונות שהונפק על ידי הממשלה, אסור היה שפג תוקף עם אומתו של תעודת הזהות. (à jour)

סוחר במתכות ואבנים יקרות

אדם או ישות שבמהלך הפעילות העסקית שלהם, קונה או מוכרים מתכות יקרות, אבנים יקרות או תכשיטים. זה כולל מחלקה או סוכן מלכותה בזכות קנדה או סוכן או מנדטרי של הוד מלכותה בזכות פרובינציה כאשר המחלקה או הסוכן או המנדטרי מבצעים את הפעילות, המוזכרת בסעיף 65 (1), של מכירת מתכות יקרות לציבור. (négociant en métaux précieux et pierres précieuses)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

תוכנית חלוקת רווחים נדחית

יש לו משמעות כמו בסעיף קטן 248 (1) לחוק מס הכנסה. (Régime de השתתפות Différée Aux Bénéfices)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

רשומה שיוצאת:

(א) תאריך הפיקדון;
(ב) שם האדם או הישות שעושים את ההפקדה;
(ג) סכום ההפקדה וכל חלק ממנו המיוצר במזומן;
(ד) השיטה שבאמצעותה מתבצעת ההפקדה; וכן
(ה) מספר החשבון אליו מתבצע ההפקדה ושם כל בעל חשבון.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

עסק מכוון שירותים אצל אנשים או גורמים בקנדה אם לפחות אחד מהבאים חלים:

השיווק או הפרסום של העסק מופנה לאנשים או גורמים הממוקמים בקנדה;
העסק מפעיל “.ca “שם דומיין; או,
העסק מופיע בספריה עסקית קנדית.

ניתן לקחת בחשבון קריטריונים נוספים, כמו למשל העסק מתאר את שירותיו המוצעים בקנדה או מבקש באופן פעיל משוב מאנשים או גורמים בקנדה. (Diriger des Services)

לצורך סעיף 151 לתמורת פשע (הלבנת הון) ותקנות מימון טרור (PCMLTFR), ספר דיגיטלי שמוחזק על ידי מספר רב של אנשים או ישויות וניתן לשנות אותו רק על ידי הסכמה של אותם אנשים או ישויות. (הפצות רישומים)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 151 (2).

ביחס לעסקה ניתנת לדיווח, הנטייה היא למה שימשו הכספים או המטבע הווירטואלי. לדוגמה, אדם מגיע לבנק עם מזומן ורוכש טיוטת בנק. הנטייה היא רכישת טיוטת הבנק. (מחלקה)

העברת מזומן אלקטרונית

התמסורת – על כל אמצעים אלקטרוניים, מגנטיים או אופטיים – של הוראות להעברת כספים, כולל העברת הוראות המתחילות ומתקבלה לבסוף על ידי אותו אדם או ישות. במקרה של הודעות מהירות, רק הודעות MT-103 מהירות והקבילות שלהן כלולות. זה לא כולל שידור או הוראות להעברת כספים:

(א) זה כרוך במוטב משיכת מזומנים מחשבונם;
(ב) המתבצע באמצעות פיקדון ישיר או חיוב מורשה מראש;
(ג) המתבצע על ידי הדמיה והצגה של צ’ק
(ד) זה יוזם ומקבל סוף סוף על ידי אנשים או גורמים הפועלים לפינוי או ליישב חובות תשלום בינם לבין עצמם; אוֹ
(ה) שמתחיל או סוף סוף מתקבל על ידי אדם או ישות המוזכרת בפסקאות 5 (א) עד (ח ‘.1) לחוק לצורך ניהול האוצר הפנימי, כולל ניהול נכסיו והתחייבויותיהם הפיננסיים, אם אחד הצדדים לעסקה הוא חברה בת של האחר או אם הן חברות בנות של אותה תאגיד.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

עובדים

יש לו משמעות כמו בסעיף קטן 248 (1) לחוק מס הכנסה. (Régime de Puting Des Expertens Aux Bénéfices)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

תאגיד גוף, אמון, שותפות, קרן או עמותה או ארגון לא מאוגד. (כניסה)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

אירועים בפועל, פעולות, התרחשויות או אלמנטים שקיימים או שידוע שהם התרחשו או היו קיימים. עובדות אינן דעות. לדוגמה, עובדות סביב עסקה או עסקאות מרובות יכולות לכלול את התאריך, השעה, המיקום, הסכום או סוג העסקה או יכולות לכלול את פרטי החשבון, קווי עסקים מסוימים או ההיסטוריה הפיננסית של הלקוח. (Faits)

למטרות סעיף 9.3 (1) לחוק, בן משפחה שנקבע באדם זר חשוף פוליטית, אדם מקומי חשוף פוליטית או ראש ארגון בינלאומי הוא:

(א) בן / בת הזוג שלהם או שותף לדיבור;
(ב) ילדם;
(ג) אמם או אביהם;
(ד) האם או אביהם של בן / בת הזוג שלהם או בן זוגם לדיבור; אוֹ
(ה) ילד של אמם או אביהם.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 2 (1).

מטבע המונפק על ידי מדינה ומוגדר כמכרז חוקי באותה מדינה. (Monnaie Piduciaire)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2) ו- PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

ביחס להעברת כספים אלקטרוניים, פירושו קבלת ההוראות על ידי האדם או הישות שעליה להעביר את ההעברה למוטב. (destinataire)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

(א) ישות שמכונה בכל אחת מהפסקאות 5 (א), (ב) ו- (ד) ל (ו) לחוק;
(ב) שיתוף פעולה בשירותים פיננסיים;

(ג) חברת ביטוח חיים, או ישות שהיא מתווך או סוכן ביטוח חיים, ביחס להלוואות או מוצרי תשלום ששולמו מראש שהיא מציעה לציבור וחשבונות שהיא מקיימת ביחס להלוואות או מוצרי תשלום ששולמו מראש, למעט:

(i) הלוואות שנעשות על ידי המבטח לבעל מדיניות אם למבוטח יש מחלה סופנית שמפחיתה משמעותית את תוחלת חייהם וההלוואה מובטחת לפי שווי פוליסת ביטוח;
(ii) הלוואות שנעשות על ידי המבטח לבעל הפוליסה למטרה היחידה למימון פוליסת ביטוח החיים; וכן
(iii) תשלומי מקדמים אליהם מחזיק המדיניות מזכיר את המבטח שלהם על ידי המבטח;

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

כוח המשימה בפעולה פיננסית

כוח המשימה הפיננסי על הלבנת הון הוקם בשנת 1989. (Groupe d’Action Financière)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

שיתופי פעולה שירותים פיננסיים

קואופרטיב לשירותים פיננסיים המוסדר על ידי מעשה המכבד קואופרטיבים לשירותים פיננסיים, CQLR, C. C-67.3, מלבד פופולייר Caisse. (Coopérative De Services Finents)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

מטבע פיאט המונפק על ידי מדינה שאינה קנדה. (למציא)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

עסקת חילופי מטבע חוץ

חילופי דברים, לבקשת אדם או גורם אחר, של מטבע פיאט אחד עבור אחר. (Opération de Change en Devise)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

כרטיס עסקאות חילופי מטבע חוץ

רשומה המכבדת עסקת חילופי מטבע חוץ – כולל רשומה בפנקס עסקאות – שקובעת:

(א) תאריך העסקה;
(ב) במקרה של עסקה של 3,000 $ ומעלה, שמו וכתובתו של האדם או הישות המבקשים את חילופי הדברים, את אופי עסקיהם העיקריים או עיסוקם, ובמקרה של אדם, את תאריך הלידה שלו;
(ג) סוג וסכום כל אחד ממטבעות הפיאט המעורבים בתשלום שנעשה והתקבל על ידי האדם או הגורם המבקש את החילוף;
(ד) השיטה בה התשלום מתבצע ומתקבל;
(ה) שערי החליפין המשמשים ומקורם;
(ו) מספר כל חשבון שנפגע מהעסקה, סוג החשבון ושם כל בעל חשבון; וכן
(ז) כל מספר התייחסות המחובר לעסקה ובעל פונקציה המקבילה לזו של מספר חשבון.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

עסקים בשירותי כסף זרים

אנשים וגורמים שאין להם מקום של עסקים בקנדה, העוסקים בעסק של אספקת לפחות אחד מהשירותים הבאים שמופנים לאנשים או לגופים בקנדה, ומספקים שירותים אלה ללקוחותיהם בקנדה:

(i) עסקת מטבע חוץ,
(ii) העברת כספים או העברת כספים בכל דרך שהיא או באמצעות כל אדם, ישות או רשת העברת קרנות אלקטרוניות,
(iii) הנפקת או פדיון של הזמנות כסף, צ’קים של מטייל או מכשירים דומים אחרים ניתנים למשא ומתן פרט לשיקים שיש לשלם לאדם או ישות בשם,
(iv) התמודדות במטבעות וירטואליים, או
(v) כל שירות שנקבע.

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 5 (ח.1), PCMLTFRR, SOR/2007-121, S. 1 ו- PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

פרט למטרות חלק ב ‘, פירושו מדינה שאינה קנדה וכוללת כל חלוקת משנה פוליטית או שטח של מדינה זרה. (État étranger)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

(א) מזומנים ומטבעות פיאט אחרים, וניירות ערך, מכשירים ניתנים למשא ומתן או מכשירים פיננסיים אחרים המצביעים על כותרת או זכות בהם או עניין בהם; אוֹ
(ב) מפתח פרטי של מערכת קריפטוגרפית המאפשרת לאדם או לישות גישה למטבע פיאט שאינו מזומן.

לוודאות רבה יותר, הוא אינו כולל מטבע וירטואלי. (חביבים)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2) ו- PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

ראש ארגון בינלאומי

אדם שבזמן נתון מחזיק – או שנערך בתקופה שנקבעה לפני אותה תקופה – המשרד או עמדתו של ראש ראש

א) ארגון בינלאומי המוקם על ידי ממשלות המדינות;
ב) מוסד של ארגון המוזכר בפסקה (א); אוֹ
ג) ארגון ספורט בינלאומי.

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 9.3 (3).

בגין הגשת דוח רכוש טרור (TPR), תקופת הזמן בה יש להגיש TPR, שאינה מאפשרת כל עיכוב לפני ההגשה. (חימום)

רשומה שמגדירה את שם וכתובתו של אדם או ישות ו:

(א) במקרה של אדם, תאריך לידתו ואופי עסקיהם העיקריים או עיסוקם; וכן
(ב) במקרה של ישות, אופי העסק העיקרי שלה.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

ביחס להעברת קרנות אלקטרוניות, פירושו העברת ההוראות הראשונה להעברת כספים. (amorcer)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

לצורך סעיף 15 לתמורת הפשע (הלבנת הון) ותקנות מימון טרור (PCMLTFR), פירושו נאמנות המוקמת על ידי תאגיד או ישות אחרת למטרה עסקית מסוימת וכוללת נאמנות תוכנית פנסיה, אמון מאסטר פנסיה, אמון פנסיה משלים, אמון רשום של אמון רישום, אמון רישום של רישום רישום, רישום של רישום רישום, תכנית חיסכון של תכנית חיסכון, נאמנות תכנית חלוקת רווחים נדחית, נאמנות תוכנית חלוקת רווחים של עובדים, נאמנות להסדר פיצויי פרישה, נאמנות תכנית חיסכון לעובדים, נאמנות בריאות ורווחה, נאמנות לתוכנית אבטלה, נאמנות של חברת ביטוח זר, ביטוח חוץ, נאמנות לביטוח משכנתא, נאמנות להשקעות בנדל”ן, נאמנות להשקעות בנדל”ן, נאמנות לביטוח נדל”ןאמון סביבתי ונאמנות שהוקמה ביחס להקצאה, קרן או צדקה רשומה. (מכון נוי)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 15 (2).

העברת כספים אלקטרוניים בינלאומיים

העברת כספים אלקטרונית מלבד העברת כספים בתוך קנדה. (Télévirement International)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

אמון בין ויווס

אמון אישי, מלבד אמון שנוצר על ידי רצון. (Piducie entre vifs)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

חפצים העשויים מזהב, כסף, פלדיום, פלטינה, פנינים או אבנים יקרות ומיועדים ללבוש כקישוט אישי. ( תכשיט )

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

רשומת עסקת מזומנים גדולה

רשומה המציינת קבלת סכום של 10,000 $ ומעלה במזומן בעסקה יחידה ומכילה את המידע הבא:

(א) תאריך הקבלה;
(ב) אם הסכום מתקבל עבור פיקדון לחשבון, מספר החשבון, שם כל בעל חשבון וזמן ההפקדה או אינדיקציה לכך שההפקדה מתבצעת בתיבת פיקדון לילה מחוץ לשעות העסקים הרגילות של המקבל;
(ג) שמו וכתובתו של כל אדם או גורם אחר המעורבים בעסקה, אופי עסקיהם העיקרי או עיסוקם, ובמקרה של אדם, תאריך הלידה שלו;
(ד) סוג וסכום כל מטבע פיאט המעורב בקבלה;
(ה) השיטה בה מתקבל המזומנים;
(ו) אם ישים, שערי החליפין המשמשים ומקורם;
(ז) מספר כל חשבון אחר שנפגע מהעסקה, סוג החשבון ושם כל בעל חשבון
(ח) כל מספר התייחסות המחובר לעסקה ובעל פונקציה המקבילה לזו של מספר חשבון;
(i) מטרת העסקה;

(י) הפרטים הבאים של המועבר של המזומנים או בתמורה שהתקבלו:

(i) שיטת ההעברה;
(ii) אם ההעברה נמצאת בכספים, סוג וסכום כל סוג הכספים המעורבים;
(iii) אם ההעברה אינה נמצאת בכספים, סוג ההעברה וערכו, אם שונה מכמות המזומנים שהתקבלו; וכן
(iv) שמו של כל אדם או גורם המעורבים בהעברה ובמספר החשבון או מספר המדיניות שלו, או אם אין לו מספר חשבון או מספר מדיניות, מספר זהה; וכן

(i) סוג המתכות היקרות, אבנים יקרות או תכשיטים;
(ii) ערך המתכות היקרות, האבנים או התכשיטים היקרים, אם שונה מכמות המזומנים שהתקבלו, ו
(iii) הערך הסיטוני של המתכות היקרות, אבנים יקרות או תכשיטים.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

רשומת עסקאות מטבע וירטואלית גדולה

רשומה המציינת קבלת סכום של 10,000 $ ומעלה במטבע וירטואלי בעסקה יחידה ומכילה את המידע הבא:

(א) תאריך הקבלה;
(ב) אם הסכום מתקבל עבור פיקדון לחשבון, שמו של כל בעל חשבון;
(ג) שמו וכתובתו של כל אדם או גורם אחר המעורבים בעסקה, אופי עסקיהם העיקרי או עיסוקם, ובמקרה של אדם, תאריך הלידה שלו;
(ד) סוג והסכום של כל מטבע וירטואלי המעורב בקבלה;
(ה) שערי החליפין המשמשים ומקורם;
(ו) מספר כל חשבון אחר המושפע מהעסקה, סוג החשבון ושם כל בעל חשבון;
(ז) כל מספר התייחסות המחובר לעסקה ובעל פונקציה המקבילה לזו של מספר חשבון;
(ח) כל מזהה עסקה, כולל כתובות שליחה וקבלה; וכן

(i) אם הסכום מתקבל על ידי סוחר במתכות יקרות ואבנים יקרות למכירת מתכות יקרות, אבנים יקרות או תכשיטים:

(i) סוג המתכות היקרות, אבנים יקרות או תכשיטים;
(ii) ערך המתכות היקרות, אבנים יקרות או תכשיטים, אם שונה מכמות המטבע הווירטואלי שהתקבל; וכן
(iii) הערך הסיטוני של המתכות היקרות, אבנים יקרות או תכשיטים.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

מתווך או סוכן ביטוח חיים:

אדם או גורם המוסמך על פי חקיקה מחוזית לעסוק בעסקי סידור חוזי ביטוח חיים. (Représentant d’spurand-vie)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

חברת ביטוח חיים

חברת חיים או חברת חיים זרה עליה חלה חוק חברות הביטוח או חברת ביטוח חיים המווסתת על ידי חוק מחוזי. (Société d’Seversion-Vie)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

התייחסות:
PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

ניהול סוכנים כלליים (MGAs)

מתווכי ביטוח חיים או סוכנים המשמשים כמנחים בין מתווכים או סוכנים אחרים לביטוח חיים וחברות ביטוח חיים. בדרך כלל MGAs מציעים שירותים שיסייעו בסוכני ביטוח המתקשרים ותשלומי עמלה, להקל על זרימת המידע בין המבטח לסוכן ומספקים הכשרה לפיקוח על סוכני ביטוח, והתאמה על תאימות. (הסוכן Général de Gestion)

אדם הפועל, על פי מנדט או הסכם, עבור אדם או גורם אחר. (מנדטיר)

שיווק או פרסום

כאשר אדם או ישות משתמשים בחומרים לקידום מכירות כמו פרסומות, גרפיקה לאתרים או שלטי חוצות וכו ‘., מתוך כוונה לקדם שירותי שירותי כסף (MSB) ולרכוש עסקים מאנשים או גורמים בקנדה. (שיווק OU Publicité)

ביחס לסעיפים 24.1 עד 39, שר הבטיחות הציבורית ומוכנות חירום, וביחס לכל הוראה אחרת של חוק זה, שר האוצר. (MINISTRE)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

עבירת הלבנת הון

עבירה לפי סעיף 462.31 (1) לחוק הפלילי. האו”ם מגדיר הלבנת הון כ”כל מעשה או ניסיון לחוות את מקור הכסף או הנכסים הנגזרים מפעילות פלילית.”בעיקרו של דבר, הלבנת הון היא התהליך לפיו” כסף מלוכלך ” – המיוצר באמצעות פעילות פלילית – הופך ל”כסף נקי”, שמקורו הפלילי קשה להתחקות אחר. (עבירה de recyclage des produits de la criminalité)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1) ו- PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

אינדיקטורים להלבנת הון ומימון טרור (מדדי ML/TF)

דגלים אדומים פוטנציאליים שיכולים ליזום חשד או מצביעים על כך שמשהו עשוי להיות יוצא דופן בהיעדר הסבר סביר. [Initesicationurs de Blanchiment d’Argent (BA) et de מימון Du Torreisme (ft) (inticimenturs de ba/ft)]]

עסק שירותי כסף

אדם או גורם שיש לו מקום של עסק בקנדה ועוסק בעסק של אספקת לפחות אחד מהשירותים הבאים:

(i) עסקת מטבע חוץ,
(ii) העברת כספים או העברת כספים בכל דרך שהיא או באמצעות כל אדם, ישות או רשת העברת קרנות אלקטרוניות,
(iii) הנפקת או פדיון של הזמנות כסף, צ’קים של מטייל או מכשירים דומים אחרים ניתנים למשא ומתן פרט לשיקים שיש לשלם לאדם או ישות בשם,
(iv) התמודדות במטבעות וירטואליים, או
(v) כל שירות שנקבע.

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 5 (H), PCMLTFRR, SOR/2007-121, S. 1 ו- PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

סוכן עסקי שירותי כסף

אדם או גורם המוסמך למסור שירותים מטעם עסק שירותי כסף (MSB). זה לא סניף MSB. (Mandataire d’Une entreprise de Services Montaires)

אופי העסק העיקרי

סוג של ישות או תחום עסקים. חל גם על אדם במקרה של בעלות יחידה. (עקרון Nature de L’Entreprise)

שינויים במבנה או בפעילותו של עסק כאשר נושאים שירותים, פעילויות או מיקומים חדשים. לדוגמה, שינויים במודל עסקי או ארגון מחדש של עסקים. (Nouveaux dévelopmentments)

אימוץ טכנולוגיה חדשה בעסק. לדוגמה, כאשר עסק מאמץ מערכות או תוכנה חדשה כמו מערכות לניטור עסקאות או כלי שיטוף וזיהוי של לקוחות. (Nouvelles Technologies)

אין סיבה נראית לעין

אין הסבר ברור להסביר התנהגות או מידע חשוד. (Sans Raison Evistee)

העבודה או המקצוע של אדם. (מקצוע ou métier)

פרט. (personne)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

אדם המוסמך לתת הוראות

ביחס לחשבון פירושו אדם המוסמך להורות על החשבון או לבצע שינויים בחשבון, כגון שינוי סוג החשבון, עדכון פרטי יצירת הקשר בחשבון, ובמקרה של חשבון כרטיס אשראי, בקשת הגדלת הגבלה או ירידה, או הוספת או הסרת מחזיקי כרטיסים. אדם שרק מסוגל לערוך עסקאות בחשבון אינו נחשב לאדם המוסמך לתת הוראות. (Personne habilitée à donner des הוראות)

אדם פנים חשוף פוליטית

אדם שבזמן נתון מחזיק – או שנערך בתקופה שנקבעה לפני אותה תקופה – אחד מהמשרדים או העמדות המוזכרות בכל אחת מהפסקאות (א) ו- (ג) עד (י) בשם הממשלה הפדרלית או מטעם הממשלה הפדרלית או (k) או כל אחד מהמשרדים או העמדות המוזכרות בפסקאות (ב) (k): K): K): K): K): K): K): k) (k) (k) (k) (b) (b) (B

(א) המושל הכללי, מושל סגן או ראש הממשלה;
(ב) חבר הסנאט או בית הנבחרים או חבר מחוקק במחוז;
(ג) סגן שר או דרגה שווה ערך;
(ד) שגריר, או נספח או יועץ של שגריר;
(ה) קצין צבאי בדרגת גנרל ומעלה;
(ו) נשיא תאגיד שנמצא בבעלות מלאה ישירות על ידי הוד מלכותה בזכות קנדה או מחוז;
(ז) ראש סוכנות ממשלתית;
(ח) שופט בית משפט לערעורים במחוז, בית המשפט לערעורים הפדרלי או בית המשפט העליון של קנדה;
(i) מנהיג או נשיא מפלגה פוליטית המיוצגת במחוקק;
(י) בעל כל משרד או תפקיד שנקבעו; אוֹ
(k) ראש העיר, Reeve או קצין ראשי דומה אחר של ממשלה עירונית או מקומית.

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 9.3 (3).

אדם זר חשוף פוליטית

אדם שמחזיק או החזיק באחד המשרדים או התפקידים הבאים בשם מדינה זרה או מטעם:

(א) ראש מדינה או ראש ממשל;
(ב) חבר המועצה המנהלת של הממשלה או חבר מחוקק;
(ג) סגן שר או דרגה שווה ערך;
(ד) שגריר, או נספח או יועץ של שגריר;
(ה) קצין צבאי בדרגת גנרל ומעלה;
(ו) נשיא חברה בבעלות מדינה או בנק בבעלות המדינה;
(ז) ראש סוכנות ממשלתית;
(ח) שופט בית משפט עליון, בית משפט חוקתי או בית משפט אחר של נופש אחרון;
(i) מנהיג או נשיא מפלגה פוליטית המיוצגת במחוקק; אוֹ
(י) בעל כל משרד או תפקיד שנקבעו.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

ביחס להשלמת דוח עסקה חשוד (STR), הסבירות כי עסקה עשויה להיות קשורה לעבירה של הלבנת הון/מימון טרור (ML/TF). לדוגמה, בהתבסס על הערכת עובדות, מדדי הקשר ומדרי ML/TF יש לך עילה סבירה לחשוד כי עסקה קשורה לעמלה או ניסיון עמלה של עבירת ML/TF. (possibilité)

זהב, כסף, פלדיום או פלטינה בצורה של מטבעות, סורגים, מטילים או גרגירים או בכל צורה דומה אחרת. (Métal Précieux)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

יהלומים, ספיר, אמרלד, טנזניט, אודם או אלכסנדריט. (פייר פרסיוזה)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

מוצר תשלום בתשלום מראש

מוצר המונפק על ידי גורם פיננסי ומאפשר לאדם או לגורם לעסוק בעסקה על ידי מתן גישה אלקטרונית לכספים או מטבע וירטואלי ששולם לחשבון מוצר תשלום מראש המוחזק עם הישות הפיננסית לפני העסקה. זה לא כולל מוצר כי:

(א) מאפשר לאדם או ישות לגשת לחשבון אשראי או חיוב או לחשבון המונפק לשימוש רק עם סוחרים מסוימים; אוֹ
(ב) מונפק לשימוש יחיד לצורך תוכנית הנחות קמעונאיות.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

חשבון מוצר תשלום מראש בתשלום מראש

חשבון – פרט לחשבון שרק גוף ציבורי או אם עושה זאת לצורך סיוע הומניטרי, צדקה רשומה כהגדרתו בסעיף 248 (1) לחוק מס הכנסה, יכולה להוסיף כספים או מטבע וירטואלי – המחוברת למוצר תשלום מראש ומאפשר: זה מאפשר:

(א) קרנות או מטבע וירטואלי הכוללים 1,000 דולר ומעלה כדי להוסיף לחשבון תוך 24 שעות; אוֹ
(ב) יתרת כספים או מטבע וירטואלי של 1,000 $ ומעלה.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

שנקבע על ידי תקנות שנערך על ידי המושל במועצה. (גרסת אנגלייז סילום)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

הסבירות ביחס להשלמת דוח עסקה חשוד (STR) כי עסקה פיננסית קשורה לעבירה של הלבנת הון/מימון טרור (ML/TF). לדוגמה, בהתבסס על עובדות, יש עילה סבירה להאמין שעסקה קשורה ככל הנראה לעמלה או ניסיון עמלה של עבירת ML/TF. (probabilité)

צו שיפוטי שמכריח אדם או גורם לחשוף רשומות לקציני שלום או לקצינים ציבוריים. (ordonnance de תקשורת)

(א) מחלקה או סוכן הוד מלכותה בזכות קנדה או סוכן או מנדטרי של הוד מלכותה בזכות מחוז;
(ב) עיר או עיירה משולבת, כפר, רשות מטרופולינית, עיירה, מחוז, מחוז, עירייה כפרית או גוף עירוני משולב אחר בקנדה או סוכן או מנדטרי בקנדה של כל אחד מהם; וכן
(ג) ארגון המפעיל בית חולים ציבורי ומוגדר על ידי שר ההכנסות הלאומיות כרשות בית חולים על פי חוק מס הבלו, או סוכן או מנדטרי של ארגון כזה.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

מתווך נדל”ן או נציג מכירות

אדם או גורם המוסמך על פי חקיקה מחוזית לפעול כסוכן או מנדטרי עבור רוכשים או ספקים בגין רכישה או מכירת נדל”ן או דיווטרים. (Courtier OU סוכן immobilier)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

מפתח נדל”ן

אדם או ישות שבכל שנה קלנדרית לאחר 2007 מכרה לציבור, למעט בתפקיד מתווך נדל”ן או נציג מכירות:

(א) חמישה בתים או יותר יחידות משותפות או יותר;
(ב) מבנה מסחרי או תעשייתי אחד או יותר; אוֹ
(ג) בנייני מגורים מרובי-יחידות חדשים או יותר, שכל אחד מהם מכיל חמש יחידות מגורים או יותר, או שניים או יותר בנייני מגורים מרובי-יחידות חדשים או יותר מכילים חמש יחידות מגורים או יותר.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

צעדים שננקטו להשגת תוצאה רצויה, גם אם הם לא גורמים לתוצאה הרצויה. לדוגמה, זה יכול לכלול ביצוע אחד או יותר מהדברים הבאים:

לשאול את הלקוח,
עריכת חיפושים בקוד פתוח,
אחזור מידע שכבר זמין, כולל מידע המוחזק בפורמטים שאינם דיגיטליים, או
ייעוץ מידע זמין מסחרי.

רשומה המציינת קבלת כמות כספים ומכילה את המידע הבא:

(א) תאריך הקבלה;
(ב) אם הסכום מתקבל מאדם, שמם, כתובתו ותאריך הלידה ואופי עסקיהם העיקריים או עיסוקם;
(ג) אם הסכום מתקבל מטעם ישות או מטעמו, שמו וכתובתו של הישות ואופי עסקיהם העיקריים;
(ד) סכום הכספים שהתקבלו וכל חלק מהקרנות שמתקבלות במזומן;
(ה) השיטה שבאמצעותה מתקבל הסכום;
(ו) סוג וסכום כל מטבע פיאט המעורב בקבלה;
(ז) אם ישים, שערי החליפין המשמשים ומקורם;
(ח) מספר כל חשבון שמושפע מהעסקה בה מתרחשת הקבלה, סוג החשבון ושם כל בעל חשבון;
(i) שמו וכתובתו של כל אדם או גורם אחר המעורבים בעסקה, אופי עסקיהם העיקריים או עיסוקם, ובמקרה של אדם, תאריך הלידה שלו;
(י) כל מספר התייחסות המחובר לעסקה ובעל פונקציה המקבילה לזו של מספר חשבון; וכן
(k) מטרת העסקה.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

תוכנית פנסיה רשומה

יש לו משמעות כמו בסעיף קטן 248 (1) לחוק מס הכנסה. (régime de pension agréé)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

קרן הכנסה רשומה לפנסיה

יש לו משמעות כמו בסעיף קטן 248 (1) לחוק מס הכנסה. (חביבות ernegistré de revenu de retraite)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

ביחס למידע המשמש לאימות זהות, פירושו שהמקור ידוע, בעל מוניטין, ונחשב לאחד שאתה סומך עליו כדי לאמת את זהות הלקוח. (יכול להיות)

נציג שירות

אדם בקנדה שמונה על ידי אדם או גורם שהוא עסק לשירותי כסף זרים (FMSB), בהתאם ל- PCMLTFA, לקבל הודעות ומסמכים מטעם ה- FMSB. (שירות DU של Représentant)

סקירה ותיעוד של סיכוני הלבנת הון/מימון טרור על מנת לעזור לעסק לקבוע מדיניות, נהלים ובקרות לאיתור ולהפחית סיכונים אלה והשפעתם. (évaluition des risques)

אדם או ישות שמכונה בפסקה 5 (ז) לחוק. (Courtier en Valeurs Mobilières)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

ביחס לישות, פירושו:

(א) מנהל הישות שהוא אחד מעובדיו במשרה מלאה;
(ב) המנכ”ל הראשי של הישות, מנהל התפעול הראשי, נשיא, מזכיר, גזבר, מבקר, מנהל כספים ראשי, רואה חשבון ראשי, מבקר ראשי או אקטואר ראשי, או כל מי שמבצע אחד מאותם תפקידים; אוֹ
(ג) כל קצין אחר המדווח ישירות לדירקטוריון הישות, מנכ”ל או קצין תפעול ראשי.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

הסכם בין עסק שירותי כסף (MSB) לארגון שלפיו MSB יספק כל אחד משירותי MSB הבאים באופן שוטף:

העברות כסף;
חילופי מטבע חוץ;
הנפקת או פדיון של הזמנות כסף, צ’קים של מטייל או כל דבר דומה; אוֹ
התמודדות במטבעות וירטואליים.

מתנחל הוא אינדיבידואל או ישות שיוצרת אמון עם הצהרת אמון בכתב. המתנחל מבטיח כי אחריות משפטית לנאמנות תינתן לנאמן וכי לנאמן ניתן מסמך מכשיר אמון שמסביר כיצד יש להשתמש באמון למוטבים. מתנחל כולל כל אדם או גורם התורם כלכלית לאותו אמון, באופן ישיר או עקיף. (מהווה)

מוסד פיננסי זר אשר:

(א) אין מקום של עסקים::

(i) ממוקם בכתובת קבועה-שם היא מעסיקה אנשים אחד או יותר במשרה מלאה ומחזיקת רשומות תפעול הקשורות לפעילות הבנקאית שלה-במדינה בה היא מורשית לבצע פעילויות בנקאיות; וכן
(ii) כפוף לבדיקה על ידי הרשות הרגולטורית שקיבלה אותה לניהול פעילויות בנקאיות; וכן

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (1).

כולל חתימה אלקטרונית או מידע אחר בצורה אלקטרונית שנוצרת או מאומצת על ידי לקוח של אדם או ישות האמורה בסעיף 5 לחוק וזה מקובל על ידי האדם או הישות כייחודיים לאותו לקוח. (חתימה)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

ביחס לחשבון פירושו מסמך שנחתם על ידי אדם המוסמך לתת הוראות בגין החשבון, או נתונים אלקטרוניים המהווים את חתימתו של אדם כזה. (חתימה של פיצ’ה)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

המנפיק או ספק המידע או המסמכים לאימות זיהוי. (מקור)

מקור הכספים או של מטבע וירטואלי (VC)

מקור הכספים או ה- VC הספציפיים המשמשים לביצוע עסקה ספציפית או לנסות לבצע עסקה. כך נרכשו הכספים, לא לאן שהקרנות הועברו. לדוגמה, מקור הכספים יכול לנבוע מפעילויות או התרחשויות כמו הכנסות תעסוקתיות, מתנות, מכירת נכס גדול, פעילות פלילית וכו ‘. (Origine des Fonds ou de la Monnaie Virtuelle (MV))

מקור העושר

מקורם של סך הנכסים של האדם שניתן להסביר באופן סביר, ולא את מה שניתן לצפות. לדוגמה, עושרו של אדם יכול למקורו צבירה של פעילויות ומופעים כמו התחייבויות עסקיות, אחוזות משפחתיות, הכנסות תעסוקה קודמות ושוטפות, השקעות, נדל”ן, ירושה, זכייה בהגרלות וכו ‘. (Origine de la Richesse)

החברה לטלקומוניקציה פיננסית בין -בנקאית ברחבי העולם. (סוויפט)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

יש לו משמעות כמו בסעיף 83.01 (1) לחוק הפלילי. (Activité Torreiste)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

עבירת מימון פעילות טרור

עבירה לפי סעיף 83.02, 83.03 או 83.04 לחוק הפלילי או עבירה לפי סעיף 83.12 לחוק הפלילי הנובע מתוך מנוגדים לסעיף 83.08 של אותו מעשה.

עבירת מימון טרור היא לאסוף או מתן רכוש ביודעין (כמו כסף) לביצוע פעילויות טרור. זה כולל שימוש והחזקה של כל רכוש כדי לסייע בביצוע פעילויות הטרור. הכסף שנצבר למימון טרור יכול להיות ממקורות משפטיים, כמו תרומות אישיות ורווחים מארגון עסקי או צדקה או ממקורות פליליים, כמו סחר בסמים, הברחת נשק וסחורות אחרות, הונאה, חטיפה וסחיטה. (עבירה De Fincementement des Activités טרור)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

כל אדם או גורם המורה לאדם או גורם אחר לפעול בשמם לפעילות פיננסית או עסקה. (שכבות)

איומים על ביטחון קנדה

יש לו משמעות כמו בסעיף 2 לחוק שירות המודיעין האבטחה הקנדי. (איומים של Ensers la sécurité du קנדה)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

תוכנית כתובה ומיושמת המתווה את ההכשרה המתמשכת לעובדיכם, סוכנים או אנשים אחרים המוסמכים לפעול מטעמכם. עליו להכיל מידע על כל ההתחייבויות והדרישות שלך להתקיים במסגרת תמורת הפשע (הלבנת הון) וחוק מימון טרור ותקנותיו הנלוות. (תוכנית De Dumber)

זכות רכוש המוחזקת על ידי אדם או גורם אחד (נאמן) לטובת אדם או גורם אחר (נהנה). (נוי)

חברה שמכונה בכל אחת מהפסקאות 5 (ד) ל (ה.1) לחוק. (Société de Piducie)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

נאמן הוא האדם או הישות המוסמכת להחזיק או לנהל את נכסי הנאמנות. (piduciaire)

בהקשר של החוק האזרחי, אדם שמונה כדין לטיפול באדם ורכושו של קטין. (טוטור)

סקירת יעילות לשנתיים:

סקירה, שנערכה כל שנתיים (לפחות), על ידי מבקר פנימי או חיצוני כדי לבדוק את היעילות של המדיניות והנהלים שלך, הערכת סיכונים ותוכנית הכשרה. (בחינה ביסנואל דה ל’פיקיטה)

ביחס למסמך או למידע המשמש לאימות זהות, נראה לגיטימי או אותנטי ולא נראה שהוא שונו או שהשתנה מידע כלשהו. המידע חייב להיות תקף גם על פי המנפיק, למשל אם דרכון אינו תקף בגלל שינוי שם, הוא אינו תקף למטרות פינטרק. (valide)

להתייחס למידע או תיעוד מסוים, בהתאם לשיטות שנקבעו, לזהות אדם או ישות (לקוח). (Vérifier l’Ithité)

תאגיד או אמון גדול מאוד

תאגיד או אמון שיש להם נכסים נטו מינימליים של 75 מיליון דולר ב- CAD במאזן האחרון המבוקר שלה. יש לסחור במניות או יחידות התאגיד בבורסה קנדית או בבורסה המיועדת לפי סעיף 262 (1) לחוק מס הכנסה. התאגיד או הנאמנות צריכים גם לפעול במדינה שהיא חברה בכוח המשימה הפיננסי (FATF). (Merale Morale ou pilucie dont l’Actif est très חשוב)

מנוגדת לחוק או לתקנות המוגדיות כהפרה על ידי תקנות שנקבעו לפי סעיף 73.1 (1). (הפרה)

התייחסות:
PCMLTFA, s.ג. 2000, C 17, S. 2 (1).

(א) ייצוג דיגיטלי של ערך שניתן להשתמש בו למטרות תשלום או השקעה שאינן מטבע פיאט וניתן להחליף אותו בקלות עבור כספים או למטבע וירטואלי אחר שניתן להחליף בכספים; אוֹ
(ב) מפתח פרטי של מערכת קריפטוגרפית המאפשרת לאדם או לישות גישה לייצוג דיגיטלי של הערך המוזכר בפסקה (א).

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2) ו- PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

עסקת חילופי מטבע וירטואלית

חילופי דברים, לבקשת אדם או גורם אחר, של מטבע וירטואלי לכספים, כספים למטבע וירטואלי או מטבע וירטואלי אחד עבור אחר. (Opération de Change en Monnaie Virtualle)

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

כרטיס עסקה וירטואלי של חילופי מטבע

רשומה המכבדת עסקת חילופי מטבעות וירטואלית – כולל ערך בפנקס עסקאות – שקובעת:

(א) תאריך העסקה;
(ב) במקרה של עסקה של 1,000 $ ומעלה, שמו וכתובתו של האדם או הגורם המבקשים את חילופי הדברים, את אופי עסקיהם העיקריים או עיסוקם, ובמקרה של אדם, את תאריך הלידה שלו;
(ג) סוג וסכום כל סוג הכספים וכל אחד מהמטבעות הווירטואליים המעורבים בתשלום שנעשה והתקבל על ידי האדם או הגורם המבקש את ההחלפה;
(ד) השיטה בה התשלום מתבצע ומתקבל;
(ה) שערי החליפין המשמשים ומקורם;
(ו) מספר כל חשבון שנפגע מהעסקה, סוג החשבון ושם כל בעל חשבון;
(ז) כל מספר התייחסות המחובר לעסקה ובעל פונקציה המקבילה לזו של מספר חשבון; וכן
(ח) כל מזהה עסקה, כולל כתובות שליחה וקבלה.

התייחסות:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

ביחס לדו”ח העברת קרנות אלקטרוניות (EFT) או דוח עסקאות גדול של מטבע וירטואלי, יום עבודה הוא יום בין וכולל שני עד שישי. זה לא כולל שבת, ראשון וחג ציבורי. (jour ouvrable)

כיצד למצוא אם אלמנט עם תעודת זהות ספציפית קיים או לא

ב- JavaScript שלי אני רוצה לבדוק אם האלמנט עם תעודת זהות ספציפית קיים או לא, ניסיתי את זה עם 2 דרכים 1).

var myele = מסמך.getElementByid ("מיאלמנט"); אם (myele == null)

אם (getElementByid ("מיאלמנט")))

אבל זה נותן שגיאה זהה להלן –

חפץ צפוי

57.4K 16 16 תגי זהב 112 112 תגי כסף 154 154 תגי ברונזה

שאל 1 במרץ, 2017 בשעה 7:50

אמיטה פטיל אמיטה פטיל

1,300 2 2 תגי זהב 14 14 תגי כסף 22 22 תגי ברונזה

זה מסמך.getElementByid ()

1 במרץ, 2017 בשעה 7:53

במקרה הראשון שלך אתה אומר אם האלמנט הוא בטל אז קבל את הערך שלו, אתה צריך לבדוק שאם זה לא אפס (או ליתר דיוק אם זה אמת כמו שאתה עושה במקרה 2). הדבר האחר הוא שאתה צריך להשתמש במסמך.getElementByid ()

1 במרץ, 2017 בשעה 7:55

כן עשיתי אותו דבר בקוד שלי, הנה זה בטעות

1 במרץ, 2017 בשעה 7:56

פשוט שנה למייל != null, מסמך.getElementByid () מחזיר null אם לא נמצא אלמנט עם מזהה הנדרש (ראה מפתח.מוזילה.org/en-us/docs/web/api/מסמך/…)

1 במרץ, 2017 בשעה 7:58

@Amitapatil אסור לך לערוך את השאלה לתשובה! עליך לשמור על הקוד שמקורו בבעיה!

1 במרץ, 2017 בשעה 8:01

8 תשובות 8

var myele = מסמך.getElementByid ("מיאלמנט"); אם (myele)

חזרתו של getElementById היא null אם אלמנט אינו קיים בפועל בתוך ה- DOM, כך שההצהרה שלך אם תיכשל, מכיוון ש- NULL נחשבת לערך שווא

29.6K 8 8 תגי זהב 42 42 תגי כסף 58 58 תגי ברונזה

ענה 1 במרץ, 2017 בשעה 7:53

Lellismoon Lellismoon

4,750 2 2 תגי זהב 12 12 תגי כסף 24 24 תגי ברונזה

אתה מתכוון למסמך.getElementByid (“מיאלמנט”) זה מחזיר ערך בוליאני ?

1 במרץ, 2017 בשעה 7:55

השתמש אם (myele!= null) <>

1 במרץ, 2017 בשעה 7:56

@Amitapatil לא זה לא, אבל אתה יכול לבדוק אם משתנה מוגדר רק בודק אותו ב- IF, אם Myele המשתנה אינו מוגדר, אם יבחר את חסימת הקוד של הקוד

1 במרץ, 2017 בשעה 7:56

עליכם לשקול גם לעטוף כי בתוך התקשרות לאירוע העומס כאילו ה- DOM לא נטען, אם לעולם לא יבוצע גם אם האלמנט יהיה שם!

1 במרץ, 2017 בשעה 7:58

@ibrahimmahrir פשוט שיניתי את חתיכת הקוד שלו, אם הבעיה עומסת אנא ערוך את השאלה עם קוד אחר כדי להראות לנו מה הבעיה שלך

1 במרץ, 2017 בשעה 7:59

אתה יכול פשוט להשתמש אם (YourElement)

var a = מסמך.getElementByid ("Elema"); var b = מסמך.getElementByid ("Elemb"); אם (א) קונסולה.log ("Elema קיים"); קונסולה אחרת.יומן ("אלמה לא קיימת"); אם (ב) קונסולה.log ("Elemb קיים"); קונסולה אחרת.יומן ("Elemb לא קיים");

ענה 1 במרץ, 2017 בשעה 7:56

13.6K 1 1 תג זהב 33 33 תגי כסף 63 63 תגי ברונזה

getElementByid

ערך החזרה: אובייקט אלמנט, המייצג אלמנט עם המזהה שצוין. מחזיר null אם לא קיימים אלמנטים עם המזהה שצוין ראה: https: // www.W3schools.com/jsref/met_document_getelementbyid.אֶפעֶה

האמת לעומת מזויפת

ב- JavaScript, ערך אמת הוא ערך שנחשב נכון כאשר הוא מוערך בהקשר בוליאני. כל הערכים הם אמת אלא אם כן הם מוגדרים כזויי (אני.ה., למעט שקר, 0, “”, null, לא מוגדר ונאן). ראה: https: // מפתח.מוזילה.org/en-us/docs/molosary/truthy

כאשר אלמנט ה- DOM לא נמצא במסמך הוא יחזור null . NULL הוא מזויף ויכול לשמש כביטוי בוליאני בהצהרת IF.

var myelement = מסמך.getElementByid ("מיאלמנט"); אם (מיאלמנט) < // Element exists >

קיים $

מתי נכון, $ קיים תואם את המסמכים המכילים את השדה, כולל מסמכים שבהם ערך השדה הוא null . אם היא שקרית, השאילתה מחזירה רק את המסמכים שאינם מכילים את השדה. [1]

Mongodb $ קיים עושה לֹא תואם למפעיל SQL . עבור SQL קיים, עיין במפעיל $ $.

עֵצָה

ראה גם:

$ nin
$ in
שאילתה לשדות אפס או חסרים

[1]	מתחיל ב- MongoDB 4.2, משתמשים כבר לא יכולים להשתמש בסינון השאילתה $ סוג: 0 כמילה נרדפת ל- $ קיים: שקר . לשאילתה לשדות אפס או חסרים, ראה שאילתה לשדות אפס או חסרים .

דוגמאות

קיים ולא שווה ל

שקול את הדוגמה הבאה:

db.מְלַאי.למצוא(( < כמות: < קיים $: נָכוֹן, $ nin: [ 5, 15 ] >>)

שאילתה זו תבחר את כל המסמכים באוסף המלאי בו קיים שדה הכמות וכן ערכו אינו שווה 5 או 15 .

ערכי null

הדוגמאות הבאות משתמשות באוסף בשם רשומות עם המסמכים הבאים:

< א: 5, ב: 5, ג: ריק >
< א: 3, ב: ריק, ג: 8 >
< א: ריק, ב: 3, ג: 9 >
< א: 1, ב: 2, ג: 3 >
< א: 2, ג: 5 >
< א: 3, ב: 2 >
< א: 4 >
< ב: 2, ג: 4 >
< ב: 2 >
< ג: 6 >

$ קיים: נכון

השאילתה הבאה מציינת את קודקוד השאילתה A: < $exists: true >:

db.רשומות.למצוא(( < א: < קיים $: נָכוֹן >>)

התוצאות מורכבות מאותם מסמכים המכילים את השדה A, כולל המסמך ששדה A שלו מכיל ערך אפס:

< א: 5, ב: 5, ג: ריק >
< א: 3, ב: ריק, ג: 8 >
< א: ריק, ב: 3, ג: 9 >
< א: 1, ב: 2, ג: 3 >
< א: 2, ג: 5 >
< א: 3, ב: 2 >
< א: 4 >

$ קיים: שקר

השאילתה הבאה מציינת את קודקוד השאילתה B: < $exists: false >:

db.רשומות.למצוא(( < ב: < קיים $: שֶׁקֶר >>)

התוצאות מורכבות מאותם מסמכים שאינם מכילים את השדה B:

< א: 2, ג: 5 >
< א: 4 >
< ג: 6 >

מתחיל ב- MongoDB 4.2, משתמשים כבר לא יכולים להשתמש בסינון השאילתה $ סוג: 0 כמילה נרדפת ל- $ קיים: שקר . לשאילתה לשדות אפס או חסרים, ראה שאילתה לשדות אפס או חסרים .

השתמש במדד דליל כדי לשפר את הביצועים של $

הטבלה הבאה משווה $ קיימת ביצועי שאילתה באמצעות אינדקסים דלילים ולא סוס:

$ קיים שאילתה

באמצעות אינדקס דליל

באמצעות אינדקס שאינו מפלס

הכי יעיל. MongoDB יכול להתאמה מדויקת ואינו דורש להביא .

יעיל יותר משאילתות ללא אינדקס, אך עדיין דורש להביא .

לא ניתן להשתמש באינדקס ודורש CollScan .

דורש משיכה .

שאילתות שמשתמשות < $exists: true >בשדות המשתמשים במדד שאינו פסק או שמשתמשים בהם < $exists: true >בשדות שאינם צמודים לבחון את כל המסמכים באוסף. כדי לשפר את הביצועים, צור אינדקס דליל בשדה כמוצג בתרחיש הבא:

צור אוסף Stocksales:

db.מניות מניות.תוספות([
 < _תְעוּדַת זֶהוּת: 0, סֵמֶל: "א ב ג", AuditDate: חָדָשׁ תַאֲרִיך(( "2021-05-18T16: 12: 23Z" )> ,
 < _תְעוּדַת זֶהוּת: 1, סֵמֶל: "א ב ג", AuditDate: חָדָשׁ תַאֲרִיך(( "2021-04-21T11: 34: 45Z" )> ,
 < _תְעוּדַת זֶהוּת: 2, סֵמֶל: "Def", AuditDate: חָדָשׁ תַאֲרִיך(( "2021-02-24T15: 11: 32Z" )> ,
 < _תְעוּדַת זֶהוּת: 3, סֵמֶל: "Def", AuditDate: ריק > ,
 < _תְעוּדַת זֶהוּת: 4, סֵמֶל: "Def", AuditDate: חָדָשׁ תַאֲרִיך(( "2021-07-13T18: 32: 54z" )> ,
 < _תְעוּדַת זֶהוּת: 5, סֵמֶל: "Xyz" >
])

3 יש ערך ביקורת null.
5 חסר את ערך ה- AuditDate.

db.getCollection(( "מניות" ).CreateIndex((
 < AuditDate: 1 > ,
 < שֵׁם: "AuditDatesParseIndex", דליל: נָכוֹן >
)

db.מניות מניות.CountDocuments(( < AuditDate: < קיים $: נָכוֹן >>)

אמון תוכן בדוקר

בעת העברת נתונים בין מערכות ברשת, אמון הוא דאגה מרכזית. בפרט, כאשר מתקשרים על מדיום לא אמין כמו האינטרנט, חשוב להבטיח את היושרה ואת המפרסם של כל הנתונים שמערכת פועלת עליהם. אתה משתמש במנוע Docker כדי לדחוף ולמשוך תמונות (נתונים) לרישום ציבורי או פרטי. אמון תוכן נותן לך את היכולת לאמת את היושרה וגם את המו”ל של כל הנתונים שהתקבלו ממרשם על פני כל ערוץ.

על אמון תוכן Docker (DCT)

אמון תוכן Docker (DCT) מספק את היכולת להשתמש בחתימות דיגיטליות לנתונים שנשלחו והתקבלו ממרשמי Docker מרוחקים. חתימות אלה מאפשרות אימות בצד הלקוח או זמן ריצה של יושרה ומפרסם של תגי תמונה ספציפיים.

באמצעות DCT, מפרסמי תמונות יכולים לחתום על התמונות שלהם וצרכני התמונות יכולים להבטיח שהתמונות שהם מושכים נחתמות. מפרסמים יכולים להיות יחידים או ארגונים החותמים באופן ידני את התוכן שלהם או שרשראות אספקת תוכנה אוטומטיות החותמות על תוכן כחלק מתהליך השחרור שלהם.

תגי תמונה ו- DCT

לרשומת תמונה פרטנית יש את המזהה הבא:

[Registry_host [: registing_port]/] מאגר [: תג]

למאגר תמונות מסוים יכול להיות מספר תגיות מספר. לדוגמה, אחרון ו -3.1.2 הם שני התגים בתמונת המונגו. מפרסם תמונות יכול לבנות שילוב תמונה ותגים פעמים רבות משנה את התמונה עם כל בנייה.

DCT משויך לחלק התג של תמונה. לכל מאגר תמונה יש קבוצה של מפתחות בהן משתמשים במפרסומי תמונות כדי לחתום על תג תמונה. למפרסמי תמונות יש שיקול דעת באילו תגיות הם חותמים.

מאגר תמונה יכול להכיל תמונה עם תג אחד שנחתם ותג אחר שאינו. לדוגמה, קחו בחשבון את מאגר התמונות של מונגו. התג האחרון יכול להיות לא חתום בזמן ה -3.1.ניתן היה לחתום על 6 תג. באחריות מפרסם התמונות להחליט אם נחתם תג תמונה או לא. בייצוג זה נחתמים כמה תגי תמונה, אחרים אינם:

מפרסמים יכולים לבחור לחתום על תג ספציפי או לא. כתוצאה מכך, תוכן של תג לא חתום וזה של תג חתום עם אותו שם עשוי לא להתאים. לדוגמה, מפרסם יכול לדחוף תמונה מתויגת מסוימת: עדכני ולהחתים אותה. מאוחר יותר, אותו מו”ל יכול לדחוף כמה אימג ‘לא חתום: תמונה אחרונה. דחיפה שנייה זו מחליפה את התג האחרון שלא חתום אחרון אך אינו משפיע על הגרסה האחרונה החתומה. היכולת לבחור אילו תגיות הם יכולים לחתום, מאפשרת לבעלי אתרים לחזור על הגרסה הלא חתומה של תמונה לפני שהם חותמים עליה רשמית.

צרכני תמונות יכולים לאפשר ל- DCT להבטיח שתמונות בהן הם משתמשים. אם צרכן מאפשר DCT, הם יכולים רק למשוך, לרוץ או לבנות עם תמונות מהימנות. הפעלת DCT זה כמו ליישם א “לְסַנֵן” לרישום שלך. צרכנים “לִרְאוֹת” רק תגי תמונה חתומים ותגיות תמונה פחות נחשקות ולא חתומות “בלתי נראה” להם.

לצרכן שלא איפשר ל- DCT, שום דבר על אופן פעולתו עם שינויים בתמונות של Docker. כל תמונה נראית ללא קשר אם היא חתומה או לא.

מפתחות אמון תוכן של Docker

אמון לתג תמונה מנוהל באמצעות מפתחות חתימה. מערך מפתח נוצר כאשר מופעלת תחילה פעולה המשתמשת ב- DCT. מערך מפתח מורכב משיעורי המפתחות הבאים:

מקש לא מקוון שהוא שורש DCT עבור תג תמונה
מאגר או מפתחות תיוג החותמים על תגיות
מפתחות מנוהלים על שרת כמו מפתח חותמת הזמן, המספקת ערבויות אבטחת רעננות למאגר שלך

התמונה הבאה מתארת את מפתחות החתימה השונים ואת מערכות היחסים שלהם:

אַזהָרָה

מפתח השורש לאחר שאבד אינו ניתן לשחזור. אם אתה מאבד מפתח אחר, שלח דוא”ל לתמיכה ב- Docker Hub. הפסד זה דורש גם התערבות ידנית מכל צרכן שהשתמש בתג חתום ממאגר זה לפני ההפסד.

עליך לגבות את מקש השורש איפשהו בטוח. בהתחשב בכך שהוא נדרש רק ליצור מאגרים חדשים, כדאי לאחסן אותו במצב לא מקוון בחומרה. לפרטים על אבטחה וגיבוי המפתחות שלך, וודא שאתה קורא כיצד לנהל מפתחות עבור DCT.

חתימת תמונות עם אמון תוכן Docker

בתוך ה- Docker CLI אנו יכולים לחתום ולדחוף תמונת מכולה עם תחביר הפקודה של $ Docker Trust. זה בנוי על גבי מערך התכונות הנוטריוני. למידע נוסף, עיין במאגר Notary Github.

תנאי מוקדם לחתימת תמונה הוא רישום Docker עם שרת נוטריון מצורף (כמו רכזת Docker). ניתן למצוא כאן הוראות לעמידה בסביבה מארח עצמית.

כדי לחתום על תמונת Docker תזדקק לצמד מפתחות משלחת. ניתן לייצר מפתחות אלה באופן מקומי באמצעות מפתח Docker Trust Secon.

ראשית נוסיף את המפתח הפרטי של המשלחת למאגר אמון Docker המקומי. (כברירת מחדל זה מאוחסן ב- ~/.Docker/ Trust/). אם אתה מייצר מפתחות משלחת עם Docker Trust Key להפיק, המפתח הפרטי מתווסף אוטומטית לחנות הנאמנות המקומית. אם אתה מייבא מפתח נפרד, תצטרך להשתמש בפקודה לטעינה של מפתח Docker Trust.

$ מפתח Docker Trust מייצר את ג'ף יצירת מפתח לג'ף. הזן משפט סיסמה עבור מקש ג'ף חדש עם ID 9DEED25: חזור על משפט סיסמה עבור מקש ג'ף חדש עם ID 9DEED25: מפתח פרטי שנוצר ונטען בהצלחה. מפתח ציבורי תואם זמין:/בית/אובונטו/מסמכים/mytrustdir/jeff.פָּאבּ

או אם יש לך מפתח קיים:

$ מפתח טעינה של מפתח Docker Trust.PEM --שֵׁם ג'ף טעינה מקש מתוך "מפתח.pem ". הזן משפט סיסמה עבור מקש ג'ף חדש עם ID 8AE710E: חזור על משפט סיסמה עבור מקש ה- JEFF החדש עם ID 8AE710E: מקש מיובא בהצלחה ממפתח.PEM

בשלב הבא נצטרך להוסיף את המפתח הציבורי של המשלחת לשרת הנוטריון; זה ספציפי למאגר דימוי מסוים בנוטריון המכונה שם ייחודי גלובלי (אקדח). אם זו הפעם הראשונה שאתה מוסיף משלחת למאגר זה, פקודה זו תפתח גם את המאגר, באמצעות מפתח שורש קנוני מקומי נוטריוני מקומי. כדי להבין יותר על התחלת מאגר, ותפקיד המשלחות, היכנסו למשלחות עבור אמון תוכן.

$ חותם של Docker Trust הוסף --מַפְתֵחַ אישור.רישום פם ג'ף.דוגמא.com/admin/demo הוספת חותם "ג'ף" לרישום.דוגמא.com/admin/demo. הזן משפט סיסמה למפתח מאגר חדש עם ID 10B5E94:

לבסוף, אנו נשתמש במפתח הפרטי של המשלחת כדי לחתום על תג מסוים ולדחוף אותו לרישום.

$ רישום סימני אמון של Docker.דוגמא.com/admin/הדגמה: 1 חתימה ודחיפת נתוני אמון לרישום תמונות מקומי.דוגמא.com/admin/הדגמה: 1, עשוי להחליף נתוני אמון מרחוק הדחיפה מתייחסת למאגר [רישום.דוגמא.com/admin/demo] 7bff100f35cb: נדחף 1: עיכול: Sha256: 3d2e482b82608d153a374df3357c0291589a61cc194ec4a9ca23810. 10e: רישום חתום בהצלחה.דוגמא.com/admin/הדגמה: 1

לחלופין, ברגע שיובאו את המפתחות ניתן לדחוף תמונה באמצעות פקודת הדחיפה של $ Docker, על ידי ייצוא המשתנה הסביבתי של DCT.

$ יְצוּא Docker_content_trust=1 $ רישום הדחיפה של Docker.דוגמא.com/admin/הדגמה: 1 הדחיפה מתייחסת למאגר [רישום.דוגמא.com/admin/הדגמה: 1] 7bff100f35cb: נדחף 1: עיכול: sha256: 3d2e482b82608d153a374df3357c0291589a61cc194ec4a9ca23810 E710E: רישום חתום בהצלחה.דוגמא.com/admin/הדגמה: 1

נתוני אמון מרחוק עבור תג או מאגר ניתן לצפות על ידי הפקודה בדוק אמון Docker Trust:

$ בדוק אמון Docker --יפה רישום.דוגמא.com/admin/הדגמה: 1 חתימות לרישום.דוגמא.COM/admin/הדגמה: 1 תג חתום עטיף חותמים 1 3d2e482b82608d153a374df3357c0291589a61cc194ec4a9ca2381073a17f58e רשימת Jeff של חותמים ומפתחותיהם לרישום.דוגמא.com/admin/הדגמה: 1 מפתחות חותם jeff 8ae710e3ba82 מפתחות ניהוליים לרישום.דוגמא.COM/admin/הדגמה: 1 מאגר מפתח: 10B5E94C916A0977471CC08FA56C1A5679819B2005BA6A257AA78CE76D3A1E27 KEY: 84CA6E44416416C4597A275555555555555555555555554554554554275554275542542427554242424242424242755424242424275427542754275424275416427 1F90D460573071FC

ניתן להסיר נתוני אמון מרחוק עבור תג על ידי הפקודה של $ Docker Trust Revoke:

$ Docker Trust ביטול רישום.דוגמא.com/admin/הדגמה: 1 הזן את משפחת הסיסמה עבור מפתח חותם עם ID 8AE710E: מחק בהצלחה חתימה לרישום.דוגמא.com/admin/הדגמה: 1

אכיפת לקוחות עם אמון תוכן Docker

אמון תוכן מושבת כברירת מחדל בלקוח Docker. כדי לאפשר זאת, הגדר את משתנה הסביבה של docker_content_trust ל- 1 . זה מונע מהמשתמשים לעבוד עם תמונות מתויגות אלא אם כן הם מכילים חתימה.

כאשר DCT מופעל בלקוח Docker, פקודות CLI של Docker הפועלות על תמונות מתויגות חייבות להיות בעלות חתימות תוכן או חשיפת תוכן מפורשת. הפקודות הפועלות עם DCT הן:

לדוגמה, עם DCT מופעל על Docker למשוך כמה IMAGE: האחרון מצליח רק אם יש אימג ‘: האחרון נחתם. עם זאת, פעולה עם חשיש תוכן מפורש תמיד מצליחה כל עוד החשיש קיים:

$ רישום המשיכה של Docker.דוגמא.com/משתמש/תמונה: 1 שגיאה: נתוני אמון מרחוק אינם קיימים לרישום.דוגמא.com/משתמש/תמונה: רישום.דוגמא.ל- COM אין נתוני אמון לרישום.דוגמא.com/משתמש/תמונה $ רישום המשיכה של Docker.דוגמא.com/משתמש/תמונה@Sha256: D149AB53F8718E987C3A3024BB8AA0E2CAADF6C0328F1D9D850B2A2A67F281A SHA256: EE7491C9C31DB1FFB7673D91E9FAC5D6354A89D0E97408567E09DF069A1687C1: משיכה מהמשתמש/תמונה FF3A5C916C92 שלם: PULLEST34: PULT9916: EPAS96: SHA24 CLOMP34: SHA24 COLMET3 1db1ffb7673d91e9fac5d6354a89d0e97408567e09df069a1687c1 סטטוס: תמונה חדשה יותר לרישום.דוגמא.com/משתמש/תמונה@sha256: ee7491c9c31db1ffb7673d91e9fac5d6354a89d0e97408567e09df069a1687c1

מידע קשור

משלחות עבור אמון תוכן
אוטומציה עם אמון תוכן
נהל מפתחות עבור אמון תוכן
שחק בארגז חול של אמון תוכן

האם קיים תעודת זהות מהימנה?

כיצד למצוא אם אלמנט עם תעודת זהות ספציפית קיים או לא

סיכום:

תשובות:

כיצד למצוא אם אלמנט עם תעודת זהות ספציפית קיים או לא

שיטות לאימות זהותם של אנשים וגורמים

למי זה ההנחיה הזו

בהנחיה זו

הנחיות קשורות

מעשים ותקנות קשורים

הנחיות קשורות על ידי מגזרים עסקיים

סרטונים קשורים

1. המשמעות של אימות זהותו של אדם או ישות

2. כיצד לאמת את זהותו של אדם

2.שיטת זיהוי צילום שהונפקה על ידי ממשלה 1

צפה בוידאו

שימוש בשיטת זיהוי התצלום שהונפק על ידי הממשלה אם אדם אינו נוכח פיזית

דרישות שמירה על רשומות לשיטת זיהוי הצילום שהונפק על ידי הממשלה

2.2 שיטת קובץ אשראי

צפה בוידאו

דרישות לשמירה על הרשומה לשיטת קובץ האשראי

2.3 שיטת תהליך כפול

מקור מידע אמין

כיצד להשתמש בקובץ אשראי בשיטת תהליך כפול

צפה בוידאו

דרישות לשמירה על הרשומה לשיטת תהליך כפול

2.4 שיטת שותפים או חבר

צפה בוידאו

דרישות לשמירת רשומות לשיטת השותפים או החבר

2.5 שיטת הסתמכות

דרישות לשמירה על הרשומה לשיטת ההסתמכות

3. שימוש בסוכן או מנדטרי כדי לאמת את זהותו של אדם בשמך

דרישות לשמירה על הרשומה בעת שימוש בסוכן או במנדטרי

4. אימות זהותו של אדם אם הוא אומת בעבר

5. כיצד לזהות ילד

6. כיצד לאמת את זהותו של אדם שאין לו שום תיעוד אימות זהות או מידע עבור חשבון פיקדון קמעונאי שנוסף ב- 22 בפברואר 2023

7. כיצד לאמת את זהותו של ישות

7.1 אישור לשיטת הקיום

תַאֲגִיד

יֵשׁוּת

דרישות לשמירה על רישום בעת אימות זהותו של תאגיד או ישות אחרת

7.2 שיטת הסתמכות

אמצעים שננקטו בעבר על ידי ישות זרה מזוהה

אמצעים שננקטו בעבר על ידי גורם דיווח אחר או ישות זרה מזוהה

7.3 שיטת זיהוי מפושטת

דרישות לשמירה על הרשומה לשיטת הזיהוי הפשוטה

8. אימות זהותו של ישות אם הוא אומת בעבר

9. הגבלות על שימוש במידע אישי

נספח 1: סיכום השיטות לזיהוי אנשים ומחויבויות לשמירת רשומות נלוות

נספח 2: סיכום מי יכול לזהות אדם בשמך

נספח 3: סיכום השיטות לזיהוי ישות והתחייבויות לשמירת רשומות נלוות

נספח 4: דוגמאות למסמכי זיהוי תמונות מקובלים

נספח 5: דוגמאות למקורות מידע אמינים לשיטת תהליך כפול

פרטים והיסטוריה

לעזרה

הגדרות

כיצד למצוא אם אלמנט עם תעודת זהות ספציפית קיים או לא

8 תשובות 8

קיים $

עֵצָה

ראה גם:

דוגמאות

קיים ולא שווה ל

ערכי null

$ קיים: נכון

$ קיים: שקר

השתמש במדד דליל כדי לשפר את הביצועים של $

אמון תוכן בדוקר

על אמון תוכן Docker (DCT)

תגי תמונה ו- DCT

מפתחות אמון תוכן של Docker

חתימת תמונות עם אמון תוכן Docker

אכיפת לקוחות עם אמון תוכן Docker

מידע קשור

Related Posts

האם ויניל נשמע טוב על סונוס

Το βινύλιο ακούγεται καλό στο Sonos

Το Epson 4700 Print Cardstock