Πώς να βρείτε εάν το στοιχείο με συγκεκριμένο αναγνωριστικό υπάρχει ή όχι

Περίληψη:

Σε αυτό το άρθρο, θα συζητήσω τις μεθόδους για την επαλήθευση της ταυτότητας των προσώπων και των οντοτήτων. Αυτή η καθοδήγηση ισχύει για όλες τις οντότητες αναφοράς που υποχρεούνται να επαληθεύουν τις ταυτότητες στο πλαίσιο των εσόδων του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και του νόμου περί χρηματοδότησης τρομοκρατίας (PCMLTFA) και των συναφών κανονισμών. Θα παρουσιάσω μια σύντομη επισκόπηση των διαφορετικών μεθόδων και των απαιτήσεών τους.

Βασικά σημεία:

1. Οι μέθοδοι επαλήθευσης της ταυτότητας τέθηκαν σε ισχύ την 1η Ιουνίου 2021
2. Οι συγκεκριμένες απαιτήσεις χρονισμού για την επαλήθευση της ταυτότητας μπορούν να βρεθούν σε συγκεκριμένη καθοδήγηση του τομέα
3. Η επαλήθευση της ταυτότητας είναι υποχρεωτική για τις οντότητες αναφοράς
4. Διάφοροι τύποι οντοτήτων αναφοράς, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζών, των εταιρειών ασφάλισης ζωής και των εταιρειών δανείων, υπόκεινται σε απαιτήσεις επαλήθευσης ταυτότητας
5. Η καθοδήγηση περιλαμβάνει μεθόδους όπως η ταυτοποίηση φωτογραφιών που εκδίδονται από την κυβέρνηση, η μέθοδος πιστωτικού αρχείου, η μέθοδος διπλής επεξεργασίας, η θυγατρική ή η μέθοδος μέλους και η μέθοδος Reliance
6. Η επαλήθευση της ταυτότητας είναι ζωτικής σημασίας για το καθεστώς χρηματοδότησης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες του Καναδά

Ερωτήσεις:

1. Ποια είναι η έννοια της επαλήθευσης της ταυτότητας ενός ατόμου ή μιας οντότητας?
   Η επαλήθευση της ταυτότητας σημαίνει ότι οι πληροφορίες σε ένα έγγραφο αναγνώρισης ταιριάζουν με τις πληροφορίες που παρέχονται από το άτομο ή την οντότητα.
2. Πόσες μέθοδοι είναι διαθέσιμες για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου?
   Υπάρχουν πέντε μέθοδοι: ταυτοποίηση φωτογραφιών που εκδίδονται από την κυβέρνηση, η μέθοδος πιστωτικού αρχείου, η μέθοδος διπλής επεξεργασίας, η μέθοδος θυγατρικών ή μελών και η μέθοδος Reliance.
3. Ποιες είναι οι απαιτήσεις για τη χρήση της μεθόδου αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδονται από την κυβέρνηση?
   Το έγγραφο πρέπει να είναι αυθεντικό, έγκυρο, τρέχον, που εκδίδεται από μια κυβέρνηση (είτε ομοσπονδιακή, επαρχιακή, εδαφική ή ξένη ισοδύναμη), υποδεικνύει το όνομα του ατόμου, περιλαμβάνει μια φωτογραφία και έναν μοναδικό αριθμό αναγνώρισης και ταιριάζει με το όνομα και την εμφάνιση του ατόμου που προσδιορίζεται.
4. Είναι αποδεκτά έγγραφα αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδονται από δημοτικές κυβερνήσεις?
   Όχι, μόνο τα έγγραφα αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδονται από ομοσπονδιακές, επαρχιακές, εδαφικές κυβερνήσεις ή ξένες κυβερνήσεις (εάν ισοδυναμεί με καναδικά έγγραφα) είναι αποδεκτά αποδεκτά.
5. Γιατί η επαλήθευση της ταυτότητας είναι σημαντική για τις οντότητες αναφοράς?
   Η επαλήθευση της ταυτότητας βοηθά στην αναφορά των οντοτήτων να γνωρίζουν τους πελάτες τους, να κατανοούν και να αξιολογούν τους συναφείς κινδύνους και να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της τρομοκρατίας.

Απαντήσεις:

1. Έννοια της επαλήθευσης της ταυτότητας ενός ατόμου ή μιας οντότητας:
   Η επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου ή οντότητας περιλαμβάνει τη χρήση των μεθόδων που περιγράφονται σε αυτή την καθοδήγηση για να διασφαλιστεί ότι οι πληροφορίες σε ένα έγγραφο αναγνώρισης ή από άλλες πηγές ταιριάζουν με τις πληροφορίες που παρέχονται από το άτομο ή την οντότητα. Πρόκειται για ένα θεμελιώδες στοιχείο του καθεστώτος χρηματοδότησης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες του Καναδά και βοηθά στην αναφορά οντοτήτων να δημιουργήσουν και να διατηρήσουν μια σχέση με τους πελάτες τους.
2. Μέθοδοι επαλήθευσης της ταυτότητας ενός ατόμου:
   Υπάρχουν πέντε μέθοδοι για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου: μέθοδος αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση, μέθοδος πιστωτικού αρχείου, μέθοδος διπλής επεξεργασίας, θυγατρική ή μέλη μέλους και μέθοδος Reliance. Κάθε μέθοδος έχει τις δικές της απαιτήσεις και μπορεί να χρησιμοποιηθεί με βάση τη διαθεσιμότητα πληροφοριών και εγγράφων.
3. Μέθοδος αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδονται από την κυβέρνηση:
   Αυτή η μέθοδος περιλαμβάνει την αναφορά σε ένα έγγραφο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου. Το έγγραφο πρέπει να είναι αυθεντικό, έγκυρο, τρέχον, που εκδίδεται από ομοσπονδιακή, επαρχιακή ή εδαφική κυβέρνηση (ή ξένη κυβέρνηση, εάν ισοδυναμεί με ένα καναδικό έγγραφο), υποδεικνύει το όνομα του ατόμου, περιλαμβάνει μια φωτογραφία, έναν μοναδικό αριθμό αναγνώρισης και ταιριάζει με το όνομα και την εμφάνιση του ατόμου που προσδιορίζεται. Παραδείγματα αποδεκτών εγγράφων παρέχονται στο παράρτημα 4 της καθοδήγησης.
4. Αποδοχή εγγράφων αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδονται από δημοτικές κυβερνήσεις:
   Έγγραφα αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδονται από δημοτικές κυβερνήσεις, καναδική ή ξένη, δεν είναι αποδεκτά για την επαλήθευση της ταυτότητας. Μπορούν να χρησιμοποιηθούν μόνο έγγραφα που εκδίδονται από ομοσπονδιακές, επαρχιακές ή εδαφικές κυβερνήσεις (ή ξένες κυβερνήσεις που ισοδυναμούν με καναδικά έγγραφα).
5. Σημασία της επαλήθευσης ταυτότητας για οντότητες αναφοράς:
   Η επαλήθευση της ταυτότητας των πελατών είναι ζωτικής σημασίας για την αναφορά των οντοτήτων, καθώς τους επιτρέπει να γνωρίζουν τους πελάτες τους καλύτερα, να κατανοούν και να αξιολογούν τυχόν συναφείς κινδύνους και να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της τρομοκρατίας. Βοηθά στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την ανίχνευση τυχόν ύποπτων συναλλαγών.

Πώς να βρείτε εάν το στοιχείο με συγκεκριμένο αναγνωριστικό υπάρχει ή όχι

Όσον αφορά την ολοκλήρωση μιας ύποπτης αναφοράς συναλλαγής (STR), η πιθανότητα ότι μια συναλλαγή μπορεί να σχετίζεται με ένα αδίκημα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/τρομοκρατίας (ML/TF). Για παράδειγμα, βάσει της εκτίμησης των γεγονότων, των δεικτών πλαισίου και ML/TF, έχετε εύλογους λόγους για να υποψιάζεστε ότι μια συναλλαγή σχετίζεται με την Επιτροπή ή την απόπειρα διάπραξης ενός αδικήματος ML/TF. (πιθανότητα)

Μέθοδοι επαλήθευσης της ταυτότητας των προσώπων και των οντοτήτων

Αυτή η καθοδήγηση τέθηκε σε ισχύ την 1η Ιουνίου 2021. Αυτή η καθοδήγηση εξηγεί τις μεθόδους που μπορούν να χρησιμοποιηθούν από την αναφορά οντοτήτων (RES) για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου ή μιας οντότητας.

Σημείωση: Για συγκεκριμένες πληροφορίες σχετικά με το πότε θα επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου ή μιας οντότητας (η απαίτηση χρονισμού) για τον επιχειρηματικό σας τομέα, ανατρέξτε στις σχετικές οδηγίες από τους επιχειρηματικούς τομείς.

Για ποιον είναι αυτή η καθοδήγηση

Η απαίτηση επαλήθευσης της ταυτότητας ενός ατόμου ή μιας οντότητας στο πλαίσιο των εσόδων του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και του νόμου περί χρηματοδότησης τρομοκρατίας (PCMLTFA) και των συναφών κανονισμών ισχύει για όλες τις οντότητες αναφοράς

• τράπεζες
• εξουσιοδοτημένες ξένες τράπεζες
• συνεταιριστικές πιστωτικές κοινωνίες
• εξοικονόμηση και πιστωτικές ενώσεις
• πληθυσμοί
• εταιρείες ασφάλισης ζωής
• εταιρείες εμπιστοσύνης
• μη ρυθμιζόμενες εταιρείες εμπιστοσύνης
• εταιρείες δανείου
• εκπρόσωποι κινητών αξιών

Σε αυτήν την καθοδήγηση

• 1. Έννοια της επαλήθευσης της ταυτότητας ενός ατόμου ή μιας οντότητας
• 2. Πώς να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου
  • 2.1 μέθοδος αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση
  • 2.2 μέθοδος πιστωτικού αρχείου
  • 2.3 μέθοδος διπλής διαδικασίας
  • 2.4 θυγατρική ή μέθοδος μέλους
  • 2.5 Μέθοδος Reliance
  • 7.1 επιβεβαίωση της μεθόδου ύπαρξης
  • 7.2 μέθοδος εξάρτησης
  • 7.3 Απλοποιημένη μέθοδος αναγνώρισης

  Σχετική καθοδήγηση

  Σχετικές πράξεις και κανονισμούς

  • Έσοδα του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και νόμος χρηματοδότησης τρομοκρατίας
  • Έσοδα από εγκληματικότητα (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και κανονισμούς χρηματοδότησης τρομοκρατίας SOR/2002-184

  Σχετικές οδηγίες ανά επιχειρηματικό τομέα

  • Πότε να επαληθεύσει την ταυτότητα των προσώπων και των οντοτήτων – λογιστές
  • Πότε να επαληθεύσει την ταυτότητα των προσώπων και των οντοτήτων – τμήματα και πράκτορες του Στέμματος
  • Πότε να επαληθεύσει την ταυτότητα των προσώπων και των οντοτήτων – συμβολαιογράφους της Βρετανικής Κολούμπια
  • Πότε να επαληθεύσετε την ταυτότητα των προσώπων και των οντοτήτων – καζίνο
  • Πότε να επαληθεύσει την ταυτότητα των προσώπων και των οντοτήτων – αντιπρόσωποι σε πολύτιμα μέταλλα και πολύτιμες πέτρες
  • Πότε να επαληθεύσει την ταυτότητα των προσώπων και των οντοτήτων – οικονομικές οντότητες
  • Πότε να επαληθεύσει την ταυτότητα των προσώπων και των οντοτήτων – εταιρείες ασφάλισης ζωής, μεσίτες και πράκτορες
  • Πότε να επαληθεύσει την ταυτότητα των προσώπων και των οντοτήτων – επιχειρήσεις υπηρεσιών χρημάτων και ξένων επιχειρήσεων υπηρεσιών χρημάτων
  • Πότε να επαληθεύσει την ταυτότητα των προσώπων και των οντοτήτων – μεσίτες ακινήτων ή εκπροσώπους πωλήσεων και κατασκευαστές ακινήτων
  • Πότε να επαληθεύσει την ταυτότητα των προσώπων και των οντοτήτων – αντιπρόσωποι κινητών αξιών

  Σχετικά βίντεο

  • Βίντεο 1- Επαλήθευση της ταυτότητας ενός πελάτη: Μέθοδος ταυτότητας φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση
  • Βίντεο 2 – Επαλήθευση της ταυτότητας ενός πελάτη: μέθοδος αρχείου πίστωσης
  • Βίντεο 3-Επαλήθευση της ταυτότητας ενός πελάτη: Μέθοδος διπλής επεξεργασίας
  • Βίντεο 4 – Επαλήθευση της ταυτότητας ενός πελάτη: θυγατρική ή μέθοδος μέλους

  1. Έννοια της επαλήθευσης της ταυτότητας ενός ατόμου ή μιας οντότητας

  Σημαίνει τη χρήση των μεθόδων που περιγράφονται σε αυτήν την καθοδήγηση για να διασφαλιστεί ότι οι πληροφορίες σε ένα έγγραφο αναγνώρισης ή από άλλες ενημερωτικές πηγές ταιριάζουν με τις πληροφορίες που παρέχεται το άτομο ή η οντότητα.

  Η επαλήθευση της ταυτότητας είναι ένα θεμελιώδες στοιχείο του καθεστώτος χρηματοδότησης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες του Καναδά. Σας βοηθά να γνωρίζετε τους πελάτες σας και να κατανοήσετε και να αξιολογήσετε κάθε κίνδυνο που μπορεί να σχετίζεται με τις συναλλαγές ή τις δραστηριότητές τους.

  2. Πώς να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου

  Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε οποιαδήποτε από τις 5 μεθόδους που περιγράφονται παρακάτω για να προσδιορίσετε ένα άτομο:

  1. 2.1 μέθοδος αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση
  2. 2.2 μέθοδος πιστωτικού αρχείου
  3. 2.3 μέθοδος διπλής διαδικασίας
  4. 2.4 θυγατρική ή μέθοδος μέλους
  5. 2.5 Μέθοδος Reliance

  2.1 μέθοδος αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση

  Μπορείτε να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου αναφερόμενος σε ένα έγγραφο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση. Υποσημείωση 1 Για να το κάνετε αυτό, το έγγραφο πρέπει:

  • είναι αυθεντικός, έγκυροςκαιρεύμα; Υποσημείωση 2
  • εκδίδεται από ομοσπονδιακή, επαρχιακή ή εδαφική κυβέρνηση (ή από ξένη κυβέρνηση εάν είναι ισοδύναμη με ένα καναδικό έγγραφο)
  • υποδείξτε το όνομα του ατόμου
  • Συμπεριλάβετε μια φωτογραφία του ατόμου
  • Συμπεριλάβετε έναν μοναδικό αριθμό αναγνώρισης. και
  • Ταιριάξτε το όνομα και την εμφάνιση του προσδιορισμού του ατόμου.

  Τα έγγραφα αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδονται από δημοτικές κυβερνήσεις, καναδικά ή ξένα, δεν είναι αποδεκτά. Δείτε το παράρτημα 4 για παραδείγματα αποδεκτών εγγράφων αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδονται από την κυβέρνηση.

  Μπορείτε να προσδιορίσετε εάν ένα έγγραφο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση είναι αυθεντικό, έγκυρο και τρέχον βλέποντας το προσωπικά, και εξετάζοντας τα χαρακτηριστικά του αρχικού φυσικού εγγράφου και των χαρακτηριστικών ασφαλείας του (ή δείκτες, ανάλογα με την περίπτωση) παρουσία του προσδιορισμού του ατόμου. Αυτό θα σας επιτρέψει να είστε ικανοποιημένοι ότι το έγγραφο αναγνώρισης είναι αυθεντικό, όπως εκδίδεται από την αρμόδια αρχή (ομοσπονδιακή, επαρχιακή ή εδαφική κυβέρνηση), έγκυρη (αμετάβλητη, όχι πλαστά) και τρέχουσα (δεν έχει λήξει).

  Δες το βίντεο

  Χρησιμοποιώντας τη μέθοδο ταυτοποίησης φωτογραφιών που εκδίδονται από την κυβέρνηση εάν ένα άτομο δεν είναι φυσικά παρόν

  Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη μέθοδο ταυτοποίησης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση εάν ένα άτομο είναι Δεν υπάρχει φυσικά, Αλλά πρέπει να έχετε ένα Διαδικασία στη θέση του για τον έλεγχο ταυτότητας το έγγραφο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση. Για παράδειγμα, θα μπορούσατε να αξιολογήσετε ένα έγγραφο χρησιμοποιώντας μια τεχνολογία ικανή να καθορίσει την αυθεντικότητα του εγγράφου. Για παράδειγμα, θα μπορούσατε:

  • Ζητήστε από ένα άτομο να σαρώσει το έγγραφο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση χρησιμοποιώντας την κάμερα στο κινητό τους τηλέφωνο ή την ηλεκτρονική συσκευή. και
  • Χρησιμοποιήστε μια τεχνολογία για να συγκρίνετε τα χαρακτηριστικά του εγγράφου ταυτοποίησης φωτογραφιών που εκδίδονται από την κυβέρνηση με γνωστά χαρακτηριστικά (για παράδειγμα, μέγεθος, υφή, απόσταση χαρακτήρων, ανυψωμένα γράμματα, μορφή, σχεδιασμό) κυβέρνηση).

  Όταν ένα άτομο δεν είναι φυσικά παρόν, Πρέπει ακόμα να καθορίσετε εάν το έγγραφο αναγνώρισης φωτογραφιών που έχει εκδοθεί από την πιστοποίηση της κυβέρνησης είναι έγκυρος και ρεύμα, και ότι το όνομα και η φωτογραφία είναι αυτά του ατόμου που παρέχει το έγγραφο. Για παράδειγμα, θα μπορούσατε:

  • Συμμετοχή σε μια συνεδρία ζωντανής συνομιλίας βίντεο με το άτομο και συγκρίνετε το όνομα και τα χαρακτηριστικά της εικόνας ζωντανού βίντεο στο όνομα και τη φωτογραφία στο αυθεντικό έγγραφο ταυτοποίησης φωτογραφιών που εκδίδεται από την αυθεντική κυβέρνηση. ή
  • Ζητήστε από το άτομο να τραβήξει μια φωτογραφία “selfie” χρησιμοποιώντας την κάμερα στο κινητό του τηλέφωνο ή την ηλεκτρονική συσκευή και χρησιμοποιήστε μια εφαρμογή για να εφαρμόσετε την τεχνολογία αναγνώρισης προσώπου για να συγκρίνετε τα χαρακτηριστικά αυτού του “selfie” στη φωτογραφία στο αυθεντικό έγγραφο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδονται από την κυβέρνηση. Θα χρειαστείτε επίσης μια διαδικασία για να συγκρίνετε το όνομα στο έγγραφο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση με το όνομα που παρέχεται από το άτομο.

  Σημείωση: Δεν αρκεί να βλέπουμε μόνο ένα άτομο και το έγγραφο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση μέσω βίντεο διάσκεψης ή άλλου τύπου εικονικής εφαρμογής.

  Οι πολιτικές και οι διαδικασίες του προγράμματος συμμόρφωσης πρέπει να περιγράψουν τις διαδικασίες που ακολουθείτε για να καθορίσετε εάν ένα έγγραφο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση είναι αυθεντικό, είτε ο πελάτης είναι παρών είτε όχι και πώς θα επιβεβαιώσετε ότι είναι έγκυρη και τρέχουσα. Οι πολιτικές και οι διαδικασίες σας πρέπει επίσης να περιγράφουν τα βήματα που χρησιμοποιείτε για να επιβεβαιώσετε ότι το όνομα και η φωτογραφία είναι αυτά του ατόμου. Οι διαδικασίες σας για να διαπιστώσετε ότι ένα έγγραφο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση είναι αυθεντικό, έγκυρο και τρέχον, και Το βήμα επαλήθευσης (εξασφαλίζοντας ότι το όνομα και η φωτογραφία ταιριάζουν με το όνομα και την εμφάνιση του ατόμου), δεν πρέπει να συμβεί ταυτόχρονα. Εναπόκειται σε εσάς να καθορίσετε το χρονοδιάγραμμα, αλλά πρέπει να ολοκληρώσετε και τα δύο βήματα.

  Απαιτήσεις τήρησης αρχείων για την κυβερνητική μέθοδο αναγνώρισης φωτογραφιών

  Εάν χρησιμοποιείτε τη μέθοδο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση, πρέπει να καταγράψετε: υποσημείωση 3

  • το όνομα του ατόμου
  • την ημερομηνία κατά την οποία επαληθεύσατε την ταυτότητα του ατόμου
  • Ο τύπος του εγγράφου που χρησιμοποιείται (για παράδειγμα, άδεια οδήγησης, διαβατήριο κ.λπ.)
  • τον μοναδικό αριθμό αναγνώρισης του χρησιμοποιούμενου εγγράφου
  • τη δικαιοδοσία (επαρχία ή κράτος) και χώρα έκδοσης του εγγράφου · και
  • Η ημερομηνία λήξης του εγγράφου, εάν είναι διαθέσιμη (εάν εμφανιστούν αυτές οι πληροφορίες στο έγγραφο ή στην κάρτα, πρέπει να το καταγράψετε).

  2.2 μέθοδος πιστωτικού αρχείου

  Μπορείτε να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου αναφερόμενος σε πληροφορίες που βρίσκονται στο αρχείο πίστωσης του. Υποσημείωση 4 Για να το κάνετε αυτό, το αρχείο πίστωσης πρέπει:

  • περιέχει πληροφορίες που είναι έγκυρη και τρέχουσα; Υποσημείωση 5
  • να είναι από ένα καναδικό πιστωτικό γραφείο (τα αρχεία πίστωσης από ξένα πιστωτικά γραφεία δεν είναι αποδεκτά)
  • έχουν υπάρξει για τουλάχιστον τρία χρόνια
  • περιέχει πληροφορίες που προέρχονται από περισσότερες από μία πηγές (i.μι. Περισσότεροι από ένας εμπορικοί) · και
  • Ταιριάξτε το όνομα, τη διεύθυνση και την ημερομηνία γέννησης του ατόμου που προσδιορίζεται.

  Ένα πιστωτικό αρχείο παρέχει μια βαθμολογία για την ικανότητα ενός ατόμου να επιστρέφει δάνεια. Ωστόσο, είναι δυνατόν να ζητήσετε ένα αρχείο πίστωσης για την επαλήθευση των πληροφοριών ταυτοποίησης ενός ατόμου που δεν περιλαμβάνουν αξιολόγηση πίστωσης. Δεν χρειάζεστε αξιολόγηση πίστωσης για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου. Το Equifax Canada και η Transunion Canada είναι καναδικά πιστωτικά γραφεία που παρέχουν πληροφορίες αρχείου πιστωτικού αρχείου για σκοπούς αναγνώρισης.

  Για να χρησιμοποιήσετε τη μέθοδο πιστωτικού αρχείου, πρέπει να πραγματοποιήσετε την αναζήτηση εκείνη τη στιγμή Επαναλαμβάνετε την ταυτότητα του ατόμου. Ένα άτομο δεν μπορεί να σας παράσχει ένα αντίγραφο του πιστωτικού αρχείου του, ούτε μπορεί να χρησιμοποιηθεί ένα αρχείο πιστωτικού που λαμβάνεται προηγουμένως.

  Είναι αποδεκτό να χρησιμοποιήσετε ένα αυτοματοποιημένο σύστημα για να ταιριάζει με τις πληροφορίες του ατόμου με τις πληροφορίες στο πιστωτικό αρχείο του ατόμου. Μπορείτε επίσης να ανατρέξετε σε έναν προμηθευτή τρίτου μέρους για να σας παρέχει έγκυρες και τρέχουσες πληροφορίες από το πιστωτικό αρχείο του ατόμου. Ένας προμηθευτής τρίτου μέρους είναι μια επιχείρηση που έχει εξουσιοδοτηθεί από ένα καναδικό γραφείο πίστωσης για την πρόσβαση σε καναδικές πιστωτικές πληροφορίες.

  Εάν κάποια από τις πληροφορίες που παρέχονται από το άτομο (όνομα, διεύθυνση ή ημερομηνία γέννησης) δεν ταιριάζει με τις πληροφορίες στο πιστωτικό αρχείο, δεν μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτό το πιστωτικό αρχείο για να επαληθεύσετε την ταυτότητα του ατόμου. Θα χρειαστεί να χρησιμοποιήσετε ένα άλλο αρχείο πίστωσης από διαφορετικό πάροχο (πιστωτικό γραφείο ή προμηθευτή τρίτου μέρους) ή να χρησιμοποιήσετε διαφορετική μέθοδο (για παράδειγμα, η μέθοδος ταυτοποίησης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση ή τη μέθοδο διπλής διαδικασίας) για να επαληθεύσετε την ταυτότητα του ατόμου.

  Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι πληροφορίες που βρέθηκαν στο αρχείο πίστωσης ενδέχεται να περιέχουν μια παραλλαγή στο όνομα ή μια διαφορά στη διεύθυνση που σας δόθηκε από το άτομο. Σε αυτές τις περιπτώσεις, πρέπει να προσδιορίσετε εάν οι πληροφορίες στο αρχείο πίστωσης ταιριάζουν με τις πληροφορίες που παρέχονται από το άτομο. Για παράδειγμα:

  • Εάν υπάρχει ελαφρύ τυπογραφικό λάθος στη διεύθυνση ή το όνομα, μπορείτε να διαπιστώσετε ότι οι πληροφορίες εξακολουθούν να ταιριάζουν με αυτό που προσέφερε το άτομο.
  • Εάν υπάρχει διαφορά στην ημερομηνία γέννησής τους, είναι πιο πιθανό ότι θα διαπιστώσετε ότι οι πληροφορίες δεν ταιριάζουν.
    • Σε αυτή την περίπτωση, εάν αυτή είναι η αποφασιστικότητά σας, δεν μπορείτε να βασιστείτε στις πληροφορίες του πιστωτικού αρχείου για σκοπούς αναγνώρισης. Θα χρειαστεί να χρησιμοποιήσετε ένα άλλο αρχείο πίστωσης από διαφορετικό πάροχο (πιστωτικό γραφείο ή προμηθευτή τρίτου μέρους) ή να χρησιμοποιήσετε διαφορετική μέθοδο (για παράδειγμα, η μέθοδος ταυτοποίησης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση ή τη μέθοδο διπλής διαδικασίας) για να επαληθεύσετε την ταυτότητα του ατόμου.

    Δες το βίντεο

    Απαιτήσεις τήρησης καταγραφής για τη μέθοδο του πιστωτικού αρχείου

    Εάν χρησιμοποιείτε τη μέθοδο αρχείου πίστωσης, πρέπει να καταγράψετε: υποσημείωση 6

    • το όνομα του ατόμου
    • την ημερομηνία που συμβουλευτήκατε ή αναζητήσατε το αρχείο πίστωσης
    • το όνομα του καναδικού πιστωτικού γραφείου ή του προμηθευτή τρίτου μέρους ως πηγή που κατέχει το αρχείο πίστωσης. και
    • ο αριθμός αρχείου πιστωτικού ατόμου.

    Οι πολιτικές και οι διαδικασίες του προγράμματος συμμόρφωσης πρέπει να περιγράψουν τις διαδικασίες που θα ακολουθήσετε για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου χρησιμοποιώντας τη μέθοδο πιστωτικού αρχείου και Πώς θα διασφαλίσετε ότι οι πληροφορίες είναι έγκυρες και τρέχουσες. Θα πρέπει επίσης να περιλαμβάνει τα βήματα που θα λάβετε εάν οι πληροφορίες δεν είναι έγκυρες και τρέχουσες (για παράδειγμα, αναζητήστε ένα διαφορετικό αρχείο πίστωσης, χρησιμοποιήστε μια άλλη μέθοδο, σταματήστε τη συναλλαγή κ.λπ.·.

    2.3 μέθοδος διπλής διαδικασίας

    Μπορείτε να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου χρησιμοποιώντας τη μέθοδο διπλής επεξεργασίας, η οποία συνίσταται στην πραγματοποίηση οποιουδήποτε δύο των παρακάτω: Υποσημείωση 7

    • αναφερόμενος σε πληροφορίες από μια αξιόπιστη πηγή που περιλαμβάνει το Όνομα και διεύθυνση ενός ατόμου και επιβεβαιώνοντας ότι το όνομα και η διεύθυνση είναι αυτά του ατόμου
    • αναφερόμενος σε πληροφορίες από μια αξιόπιστη πηγή που περιλαμβάνει το άτομο Όνομα και ημερομηνία γέννησης, και επιβεβαιώνοντας ότι το όνομα και η ημερομηνία γέννησης είναι αυτά του ατόμου. ή
    • αναφερόμενος σε πληροφορίες που περιλαμβάνουν το άτομο Όνομα και επιβεβαιώνει ότι έχουν λογαριασμό κατάθεσης, αΛογαριασμός προϊόντος προπληρωμένης πληρωμής, ή πιστωτική κάρτα ή άλλο λογαριασμό δανείου με οικονομική οντότητα, και επιβεβαιώνοντας αυτές τις πληροφορίες.

    Τις πληροφορίες που αναφέρετε πρέπει να είστε έγκυροι και τρέχουσα υποσημείωση 8 και προέρχονται από δύο διαφορετικές αξιόπιστες πηγές. Αυτές οι πληροφορίες θα μπορούσαν να βρεθούν στο Δηλώσεις, επιστολές, πιστοποιητικά, έντυπα ή άλλες πηγές πληροφοριών που μπορεί να παρέχεται μέσω μιας αρχικής έκδοσης ή με άλλη έκδοση της αρχικής μορφής της πληροφόρησης, όπως φαξ, φωτοαντίγραφο, σάρωση ή ηλεκτρονική εικόνα. Για παράδειγμα, μπορείτε να βασιστείτε σε φαξ, φωτοαντίγραφο, σάρωση ή ηλεκτρονική εικόνα ενός εγγράφου αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση ως ένα από τα δύο στοιχεία που απαιτούνται για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου.

    Εσείς δεν μπορώ Χρησιμοποιήστε την ίδια πηγή για τις δύο κατηγορίες πληροφοριών που επιλέγετε να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου. Υποσημείωση 9 Για παράδειγμα, δεν μπορείτε να βασιστείτε σε μια τραπεζική δήλωση από την Bank A που περιλαμβάνει το όνομα και τη διεύθυνση του ατόμου και μια άλλη τραπεζική δήλωση της Bank A που περιλαμβάνει το όνομα του ατόμου και επιβεβαιώνει ότι το άτομο κατέχει λογαριασμό κατάθεσης, καθώς η τράπεζα Α θα ήταν η ίδια πηγή και των δύο κατηγοριών πληροφοριών. Ωστόσο, μπορείτε να ανατρέξετε σε μια τραπεζική δήλωση από την Bank A που περιέχει το όνομα του ατόμου και επιβεβαιώνει ότι το άτομο κατέχει λογαριασμό κατάθεσης και βασίζεται σε μια ηλεκτρονική εικόνα της άδειας οδήγησης για να επιβεβαιώσει το όνομα και τη διεύθυνση του ατόμου.

    Για περαιτέρω ακρίβεια, οι πιθανοί συνδυασμοί για αυτή τη μέθοδο περιλαμβάνουν:

    Αναφερόμενος σε πληροφορίες από μια αξιόπιστη πηγή που περιλαμβάνει το άτομο όνομα και διεύθυνση και επιβεβαιώνοντας ότι αυτό ταιριάζει με τις πληροφορίες που παρέχεται από το άτομο, και αναφερόμενος σε πληροφορίες από μια διαφορετική αξιόπιστη πηγή που περιλαμβάνει το άτομο όνομα και Ημερομηνια γεννησης και επιβεβαιώνοντας ότι αυτό ταιριάζει με τις πληροφορίες που παρέχεται από το άτομο.

    Ή

    Αναφερόμενος σε πληροφορίες από μια αξιόπιστη πηγή που περιλαμβάνει το άτομο όνομα και διεύθυνση και επιβεβαιώνοντας ότι αυτό ταιριάζει με τις πληροφορίες που παρέχεται από το άτομο, και αναφερόμενος σε πληροφορίες από μια διαφορετική αξιόπιστη πηγή που περιλαμβάνει το άτομο όνομα και ένα οικονομικός λογαριασμός (Συγκεκριμένα, ένας λογαριασμός κατάθεσης, ένας λογαριασμός προϊόντος προπληρωμένης πληρωμής, ένας λογαριασμός πιστωτικής κάρτας ή ένας λογαριασμός δανείου) και επιβεβαιώνοντας αυτές τις πληροφορίες.

    Ή

    Αναφερόμενος σε πληροφορίες από μια αξιόπιστη πηγή που περιλαμβάνει το άτομο όνομα και Ημερομηνια γεννησης και επιβεβαιώνοντας ότι αυτό ταιριάζει με τις πληροφορίες που παρέχεται από το άτομο, και αναφερόμενος σε πληροφορίες από μια διαφορετική αξιόπιστη πηγή που περιλαμβάνει το άτομο όνομα και ένα οικονομικός λογαριασμός (Συγκεκριμένα, ένας λογαριασμός κατάθεσης, ένας λογαριασμός προϊόντος προπληρωμένης πληρωμής, ένας λογαριασμός πιστωτικής κάρτας ή ένας λογαριασμός δανείου) και επιβεβαιώνοντας αυτές τις πληροφορίες.

    Σημείωση: Εάν οι πληροφορίες δεν ταιριάζουν με τις πληροφορίες που παρέχονται από το άτομο, δεν μπορείτε να βασιστείτε σε αυτό. Για παράδειγμα, είναι μη αποδεκτό για να βασίζεστε σε πληροφορίες εάν ο αριθμός λογαριασμού ή ο αριθμός που σχετίζεται με τις πληροφορίες είναι περικομμένες ή εκ νέου. Μερικές φορές, οι πληροφορίες από μια πηγή ενδέχεται να περιέχουν παραλλαγή στο όνομα του πελάτη ή ένα τυπογραφικό λάθος στη διεύθυνση του πελάτη. Σε αυτές τις περιπτώσεις, πρέπει να καθορίσετε εάν οι πληροφορίες ταιριάζουν με τις πληροφορίες που παρέχονται από το άτομο. Εάν πρόκειται για ένα ελαφρύ τυπογραφικό λάθος στη διεύθυνση ή ένα ορθογραφικό όνομα, μπορείτε να διαπιστώσετε ότι οι πληροφορίες εξακολουθούν να ταιριάζουν με αυτό που προσέφερε το άτομο. Ωστόσο, σε περίπτωση λανθασμένης ημερομηνίας γέννησης, είναι πιο πιθανό ότι θα διαπιστώσετε ότι οι πληροφορίες δεν ταιριάζουν. Σε αυτή την περίπτωση, δεν μπορείτε να βασιστείτε στις πληροφορίες από αυτήν την πηγή για σκοπούς αναγνώρισης. Πρέπει να λάβετε πληροφορίες από μια διαφορετική πηγή κάτω από τη μέθοδο διπλής επεξεργασίας ή να χρησιμοποιήσετε μια διαφορετική μέθοδο (για παράδειγμα, η μέθοδος ταυτοποίησης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση ή τη μέθοδο πιστωτικού αρχείου) για να επαληθεύσετε την ταυτότητα του ατόμου.

    Αξιόπιστη πηγή πληροφοριών

    Μια αξιόπιστη πηγή πληροφοριών είναι ένας δημιουργός ή ένας εκδότης πληροφοριών που εμπιστεύεστε. Για να θεωρηθεί αξιόπιστο, η πηγή πρέπει να είναι γνωστή και να θεωρείται αξιόπιστη. Για παράδειγμα, μια αξιόπιστη πηγή θα μπορούσε να είναι τα ομοσπονδιακά, επαρχιακά, εδαφικά ή δημοτικά επίπεδα κυβέρνησης, εταιρείες Crown, ομοσπονδιακά ρυθμισμένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ή παρόχους κοινής ωφέλειας. Τα κοινωνικά μέσα ενημέρωσης είναι δεν μια αποδεκτή πηγή πληροφοριών για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου. Επίσης, η πηγή δεν μπορώ να είναι το άτομο του οποίου η ταυτότητα επαληθεύεται, ούτε εσείς, ο RE που επαληθεύει την ταυτότητα. Υποσημείωση 10 Βλ. Παράρτημα 5 για έναν πίνακα παραδειγμάτων αξιόπιστων πηγών πληροφοριών για τη μέθοδο διπλής διαδικασίας.

    Πώς να χρησιμοποιήσετε ένα αρχείο πίστωσης με τη μέθοδο διπλής επεξεργασίας

    Ένα καναδικό πιστωτικό αρχείο μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως ένα από τα δύο στοιχεία που απαιτούνται για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου υπό τη μέθοδο διπλής διαδικασίας. Συγκεκριμένα, μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να επιβεβαιώσει το όνομα και τη διεύθυνση, το όνομα και την ημερομηνία γέννησης του ατόμου ή για να επιβεβαιώσει το όνομα του ατόμου και να επιβεβαιώσει ότι το άτομο έχει λογαριασμό πιστωτικής κάρτας ή λογαριασμό δανείου. Εάν χρησιμοποιείτε ένα πιστωτικό αρχείο ως ένα από τα κομμάτια πληροφοριών για τη μέθοδο διπλής επεξεργασίας, πρέπει να υπήρχε για τουλάχιστον έξι μήνες. Υποσημείωση 11

    Οι πληροφορίες από μια δεύτερη πηγή, για παράδειγμα, μια εκτίμηση φόρου ακίνητης περιουσίας, πρέπει να χρησιμοποιηθούν για την επιβεβαίωση της δεύτερης κατηγορίας πληροφοριών. Σε αυτή την περίπτωση, οι δύο αξιόπιστες πηγές είναι το καναδικό πιστωτικό γραφείο που παρείχε τα στοιχεία του πιστωτικού αρχείου και την δημοτική κυβέρνηση που εξέδωσε την εκτίμηση του φόρου ακίνητης περιουσίας. Οι πληροφορίες από αυτές τις δύο πηγές πρέπει να ταιριάζουν με τις πληροφορίες που παρέχονται από το άτομο.

    Μπορείτε επίσης να ανατρέξετε σε πληροφορίες από ένα καναδικό πιστωτικό γραφείο εάν λειτουργεί ως συσσωρευτής που συγκεντρώνει πληροφορίες από διαφορετικές αξιόπιστες πηγές (που συχνά αναφέρονται ως tradelines). Σε αυτήν την περίπτωση, το καναδικό πιστωτικό γραφείο πρέπει να σας παρέχει πληροφορίες από δύο Ανεξάρτητες παραδοσιακές γραμμές όπου κάθε εμπορική γραμμή επιβεβαιώνει μία από τις δύο κατηγορίες πληροφοριών που απαιτούνται για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου κάτω από αυτή τη μέθοδο. Σε αυτήν την περίπτωση, Κάθε εμπορική γραμμή είναι μια ξεχωριστή πηγή. Το πιστωτικό γραφείο δεν είναι η πηγή.

    Τα Tradelines δεν μπορούν να είναι δικά σας, καθώς η επαλήθευση της ταυτότητας του ατόμου και κάθε εμπορική γραμμή πρέπει να προέρχεται από διαφορετική αξιόπιστη πηγή (για παράδειγμα, ένα ομοσπονδιακά ρυθμιζόμενο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, έναν πάροχο υπηρεσιών κοινής ωφέλειας κ.λπ.·.

    Δες το βίντεο

    Απαιτήσεις τήρησης καταγραφής για τη μέθοδο διπλής διαδικασίας

    Εάν χρησιμοποιείτε τη μέθοδο διπλής διαδικασίας για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου, πρέπει να καταγράψετε: υποσημείωση 12

    • το όνομα του ατόμου
    • την ημερομηνία που επαληθεύσατε τις πληροφορίες
    • το όνομα των δύο διαφορετικών αξιόπιστων πηγών που χρησιμοποιήθηκαν για την επαλήθευση της ταυτότητας του ατόμου
    • ο τύπος των πληροφοριών που αναφέρονται (για παράδειγμα, μια δήλωση κοινής ωφέλειας, μια τραπεζική δήλωση, άδεια γάμου). και
    • Ο αριθμός που σχετίζεται με τις πληροφορίες (για παράδειγμα, τον αριθμό λογαριασμού ή αν δεν υπάρχει αριθμός λογαριασμού, ένας αριθμός που σχετίζεται με τις πληροφορίες, οι οποίες θα μπορούσαν να είναι ένας αριθμός αναφοράς ή αριθμός πιστοποιητικού κ.λπ.·. Εάν χρησιμοποιείτε πληροφορίες συγκεντρωμένες από ένα καναδικό γραφείο πιστωτικών και λαμβάνετε πληροφορίες από δύο ξεχωριστές πηγές (Tradelines), πρέπει να καταγράψετε τον αριθμό του λογαριασμού ή τον αριθμό που σχετίζεται με κάθε Tradeline, όχι τον αριθμό Aggregator (Credit Bureau).

    Οι πολιτικές και οι διαδικασίες του προγράμματος συμμόρφωσης πρέπει να περιγράφουν τις διαδικασίες που ακολουθείτε όταν χρησιμοποιείτε τη μέθοδο διπλής διαδικασίας για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου και πώς θα διασφαλίσετε ότι οι πληροφορίες είναι έγκυρες και τρέχουσες.

    2.4 θυγατρική ή μέθοδος μέλους

    Μπορείτε να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου επιβεβαιώνοντας ότι μία από τις ακόλουθες οντότητες προηγουμένως επαληθεύει την ταυτότητα του ατόμου:

    • ένα εισδέχομαι μέλη από τη δική σας που αναφέρεται σε οποιαδήποτε από τις παραγράφους 5 (α) έως (ζ) του PCMLTFA. Υποσημείωση 13
    • ένα αλλοδαπός θυγατρικός από τη δική σας που πραγματοποιεί δραστηριότητες εκτός του Καναδά που είναι παρόμοιες με τις δραστηριότητες ενός RE που αναφέρεται σε οποιαδήποτε από τις παραγράφους 5 (α) έως (ζ) του PCMLTFA. Υποσημείωση 14ή
    • μια οικονομική οντότητα που υπόκειται στο PCMLTFA και είναι ένα μέλος του Συνεργατικού Συνεργατικού ή Πιστωτικής Ένωσης Κεντρικής Ένωσης. Υποσημείωση 15

    Πρέπει να επιβεβαιώσετε ότι το όνομα, η διεύθυνση και η ημερομηνία γέννησης στα αρχεία θυγατρικής ή μέλους ταιριάζουν με τις πληροφορίες που παρέχονται από το πρόσωπο του οποίου επαληθεύεται η ταυτότητα. Υποσημείωση 16

    Η θυγατρική ή το μέλος πρέπει να έχει προηγουμένως επαληθεύσει την ταυτότητα του ατόμου χρησιμοποιώντας τη μέθοδο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση, τη μέθοδο του αρχείου πίστωσης ή τη μέθοδο διπλής επεξεργασίας που παρουσιάζεται σε αυτή την καθοδήγηση. Εάν ο θυγατρικός ή το μέλος επαληθεύσει την ταυτότητα του ατόμου πριν από την 1η Ιουνίου 2021, πρέπει να το έχουν κάνει σύμφωνα με τα έσοδα του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και τους κανονισμούς χρηματοδότησης τρομοκρατίας (PCMLTFR), χρησιμοποιώντας τις μεθόδους που υπήρχαν στη θέση τους εκείνη τη στιγμή. Υποσημείωση 17

    Εάν έχετε οποιεσδήποτε ανησυχίες σχετικά με τις μεθόδους ή τις πληροφορίες που χρησιμοποιείται η θυγατρική ή το μέλος για να επαληθεύσετε την ταυτότητα του ατόμου, θα πρέπει να επαληθεύσετε ξανά την ταυτότητά του, η υποσημείωση 18 καθώς έχετε την ευθύνη για την επαλήθευση της ταυτότητας του ατόμου.

    Σημείωση: Οι συνεταιρισμοί χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών ή ο νόμος περί Credit Union Central.

    Δες το βίντεο

    Απαιτήσεις τήρησης αρχείων για τη μέθοδο θυγατρικής ή μέλους

    Όταν επαληθεύετε την ταυτότητα ενός ατόμου, επιβεβαιώνοντας αυτό εισδέχομαι μέλη ή μια οικονομική οντότητα που είναι μέλος του τα δικα σου Οι συνεταιριστικές υπηρεσίες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών ή η Credit Union Central επαληθεύτηκαν προηγουμένως την ταυτότητά τους, πρέπει να καταγράψετε: Υποσημείωση 19

    • το όνομα του ατόμου
    • την ημερομηνία κατά την οποία επαληθεύσατε την ταυτότητα του ατόμου
    • το όνομα της θυγατρικής ή του μέλους που προηγουμένως επαλήθευσε την ταυτότητα του ατόμου
    • Η μέθοδος (κυβερνητική ταυτοποίηση φωτογραφιών, αρχείο πίστωσης ή διπλή επεξεργασία) ότι η θυγατρική ή το μέλος χρησιμοποιείται για την επαλήθευση της ταυτότητας του ατόμου · και
    • Οι πληροφορίες που καταγράφηκαν η θυγατρική ή το μέλος με βάση τη μέθοδο που χρησιμοποιείται (αυτό περιλαμβάνει το όνομα του ατόμου, την ημερομηνία της θυγατρικής ή του μέλους επαληθεύτηκε την ταυτότητα και όλες τις άλλες πληροφορίες που απαιτούνται για να τηρούνται για τη μέθοδο που χρησιμοποιείται).

    Σημείωση: Εάν ο συνεργάτης ή το μέλος επαλήθευσε την ταυτότητα του ατόμου σύμφωνα με τις μεθόδους που υπήρχαν πριν από την 1η Ιουνίου 2021, πρέπει να καταγράψετε τις πληροφορίες που αναφέρονται παραπάνω, αλλά να συμπεριλάβετε τη μέθοδο που χρησιμοποιήθηκαν σύμφωνα με το PCMLTFR όπως διαβάστηκε εκείνη τη στιγμή και οι πληροφορίες που έπρεπε να καταγραφούν για αυτή τη μέθοδο. Υποσημείωση 20

    Οι πολιτικές και οι διαδικασίες του προγράμματος συμμόρφωσης πρέπει να περιγράφουν τις διαδικασίες που ακολουθείτε όταν χρησιμοποιείτε τη μέθοδο θυγατρικής ή μέλους για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου.

    2.5 Μέθοδος Reliance

    Μπορείτε να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου βασιζόμενοι σε μέτρα που είχαν ληφθεί προηγουμένως από:

    • αλλοΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ (πρόσωπο ή οντότητα που αναφέρεται στην ενότητα 5 του PCMLTFA) · Υποσημείωση 21ή
    • μια οντότητα που είναι συνδεδεμένη με εσάς ή με άλλο RE και πραγματοποιεί δραστηριότητες εκτός του Καναδά που είναι παρόμοιες με εκείνες ενός ατόμου ή οντότητας που αναφέρεται σε οποιαδήποτε από τις παραγράφους 5 (α) έως (ζ) του PCMLTFA (an συνδεδεμένη ξένη οντότητα·. Υποσημείωση 22

    Να βασίζεστε σε μέτρα που ελήφθησαν προηγουμένως από ένα συνδεδεμένη ξένη οντότητα, Πρέπει να είστε ικανοποιημένοι, αφού εξετάζετε τον κίνδυνο μιας αδίκημα χρηματοδότησης από τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή την τρομοκρατική δραστηριότητα στο ξένο κράτος στο οποίο πραγματοποιεί τις δραστηριότητές του, ότι: Υποσημείωση 23

    • ο συνδεδεμένη ξένη οντότητα έχει πολιτικές παρόμοιες με την τήρηση αρχείων, την επαλήθευση της ταυτότητας και τις απαιτήσεις του προγράμματος συμμόρφωσης στο πλαίσιο του PCMLTFA, συμπεριλαμβανομένης της απαίτησης να αναπτυχθούν και να εφαρμοστούν πολιτικές για την αξιολόγηση, κατά τη διάρκεια των δραστηριοτήτων τους, τον κίνδυνο ενός αδικήματος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή ενός αδικήματος χρηματοδότησης από τρομοκρατικές δραστηριότητες και την απαίτηση να ληφθούν ενισχυμένα μέτρα όπου ο κίνδυνος εντοπίστηκε ως υψηλή και
    • ο συνδεδεμένη ξένη οντότητα Η συμμόρφωση με αυτές τις πολιτικές υπόκειται στην εποπτεία μιας αρμόδιας αρχής βάσει της νομοθεσίας αυτού του ξένου κράτους.

    Να βασίζεστε σε μέτρα που ελήφθησαν προηγουμένως ένα άλλο ή ένα συνδεδεμένη ξένη οντότητα Για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου, πρέπει: υποσημείωση 24

    • Μόλις είναι εφικτό, αποκτήστε από το Άλλο Re ή συνδεδεμένη ξένη οντότητα Οι πληροφορίες που επιβεβαιώθηκαν ως αυτές του ατόμου και να είναι ικανοποιημένοι ότι:
      • Οι πληροφορίες είναι έγκυρες και τρέχουσες. και
      • ο Άλλο Re ή συνδεδεμένη ξένη οντότητα επαλήθευσε την ταυτότητα του ατόμου χρησιμοποιώντας τη μέθοδο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση, τη μέθοδο του πιστωτικού αρχείου ή τη μέθοδο διπλής διαδικασίας ή εάν το Άλλο Re ή συνδεδεμένη ξένη οντότητα επαλήθευσε την ταυτότητα του ατόμου πριν από την 1η Ιουνίου 2021, ότι το έκαναν σύμφωνα με το PCMLTFR, χρησιμοποιώντας τις μεθόδους που υπήρχαν εκείνη τη στιγμή και

      Απαιτήσεις τήρησης αρχείων για τη μέθοδο Reliance

      Εάν βασίζεστε ένα άλλο ή ένα συνδεδεμένη ξένη οντότητα Για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου, πρέπει να διατηρήσετε ένα αρχείο: υποσημείωση 25

      • το όνομα του ατόμου
      • τη γραπτή συμφωνία ή ρύθμιση με το Άλλο Re ή συνδεδεμένη ξένη οντότητα για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου. και
      • τις πληροφορίες που το Άλλο Re ή συνδεδεμένη ξένη οντότητα αναφέρεται για να επαληθεύσει την ταυτότητα του ατόμου.

      Οι πολιτικές και οι διαδικασίες του προγράμματος συμμόρφωσης πρέπει να περιγράφουν τις διαδικασίες που ακολουθείτε όταν χρησιμοποιείτε τη μέθοδο Reliance για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου και πώς θα διασφαλίσετε ότι οι πληροφορίες είναι έγκυρες και τρέχουσες.

      3. Χρησιμοποιώντας έναν πράκτορα ή ένα μαντάριο για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου για λογαριασμό σας

      Μπορείτε να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου χρησιμοποιώντας έναν πράκτορα ή ένα μαντάριο για να εκτελέσετε την επαλήθευση για λογαριασμό σας, σύμφωνα με τη μέθοδο ταυτοποίησης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση, τη μέθοδο πιστωτικού αρχείου ή τη μέθοδο διπλής επεξεργασίας. Υποσημείωση 26

      Μπορείτε να βασιστείτε στα μέτρα που είχαν ληφθεί προηγουμένως από έναν πράκτορα ή ένα μαντάριο για να επαληθεύσετε την ταυτότητα του ατόμου, εάν ο πράκτορας ή το μαντάριο ήταν: Υποσημείωση 27

      • ενεργώντας με τη δική τους ικανότητα εκείνη τη στιγμή, ανεξάρτητα από το αν έπρεπε ή όχι να χρησιμοποιούν τις μεθόδους σύμφωνα με το PCMLTFR. ή
      • Ενεργώντας ως πράκτορας ή μαντάριο βάσει γραπτής συμφωνίας ή ρύθμισης που συνελήφθη με άλλο RE, για τους σκοπούς της επαλήθευσης της ταυτότητας ενός ατόμου χρησιμοποιώντας είτε την κυβέρνηση που εκδίδεται από τη μέθοδο ταυτοποίησης, η μέθοδος πιστωτικού αρχείου είτε η μέθοδος διπλής επεξεργασίας ή εάν τα μέτρα λήφθηκαν πριν από την 1η Ιουνίου 2021, χρησιμοποιώντας τις μεθόδους σύμφωνα με το PCMLTFR που ήταν τοποθετημένοι σε θέση σε θέση σε θέση,.

      Για να χρησιμοποιήσετε έναν πράκτορα ή ένα μαντάριο για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου που πρέπει: Υποσημείωση 28

      • να έχετε γραπτή συμφωνία ή ρύθμιση με τον πράκτορα ή το mandatary πριν τα χρησιμοποιείτε. Υποσημείωση 29
      • Αποκτήστε, το συντομότερο δυνατό, όλες τις πληροφορίες που αναφέρεται ο πράκτορας ή ο μανταλάκια προκειμένου να επαληθεύσετε την ταυτότητα του ατόμου και τις πληροφορίες που επιβεβαιώθηκε ο πράκτορας ή η υποχρεωτική ως αυτή του ατόμου. Υποσημείωση 30 και
      • να είστε ικανοποιημένοι ότι:
        • Οι πληροφορίες που επιβεβαίωσαν ο πράκτορας ή ο μαντάριος ως αυτές του ατόμου είναι έγκυρες και τρέχουσες και
        • Η ταυτότητα του ατόμου επαληθεύτηκε χρησιμοποιώντας τη μέθοδο ταυτοποίησης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση, η μέθοδος του πιστωτικού αρχείου ή η μέθοδος διπλής επεξεργασίας ή, εάν η ταυτότητα του ατόμου επαληθεύτηκε πριν από την 1η Ιουνίου 2021, χρησιμοποιώντας τις μεθόδους σύμφωνα με το PCMLTFR στη θέση του τη στιγμή. Υποσημείωση 31

        Παράδειγμα 1 – αποδεκτό

        Τζέιν Σμιθ θα ήθελα να ανοίξω έναν λογαριασμό μαζί σας. Ο πράκτοράς σας-με τους οποίους έχετε γραπτή συμφωνία για το σκοπό αυτό, επαληθεύθηκε η ταυτότητα της Jane Smith το 2019 χρησιμοποιώντας την κυβερνητική μέθοδο ταυτοποίησης φωτογραφιών, αναφερόμενος στην άδεια οδήγησης, η οποία έληξε τον Φεβρουάριο του 2021. Το 2019, το όνομα και η εμφάνιση της Jane Smith ταιριάζουν με το όνομα και τη φωτογραφία στην άδεια οδήγησης και το έγγραφο ήταν αποφασισμένο να είναι αυθεντικό, έγκυρο και τρέχον, επομένως, η ταυτότητά της επαληθεύτηκε από τον πράκτορα σύμφωνα με τη μέθοδο. Το όνομα και η εμφάνιση της Jane δεν έχουν αλλάξει. Όταν λαμβάνετε τις πληροφορίες από τον πράκτορα, είστε ικανοποιημένοι ότι οι πληροφορίες που επιβεβαίωσε ο πράκτορας ως η Jane (το όνομα και η φωτογραφία της) εξακολουθούν να είναι έγκυρες και τρέχουσες και επομένως είναι αποδεκτές. Δεν έχει σημασία ότι η άδεια της (το έγγραφο αναγνώρισης που χρησιμοποιείται από τον πράκτορα) έχει λήξει, καθώς οι πληροφορίες που πρέπει να είστε ικανοποιημένοι είναι έγκυρες και τρέχουσες, όχι το έγγραφο.

        Παράδειγμα 2 – Δεν είναι αποδεκτό

        Τζέιν Σμιθ (πατρικό όνομα – Jane Rogers) θα ήθελε να πραγματοποιήσει μια συναλλαγή για την οποία πρέπει να επαληθεύσετε την ταυτότητά της. Ο πράκτοράς σας-με ποιον έχετε γραπτή συμφωνία για το σκοπό αυτό, επαληθεύθηκε η ταυτότητα της Jane Rogers το 2019 χρησιμοποιώντας την κυβερνητική μέθοδο ταυτοποίησης φωτογραφιών, αναφερόμενος στην άδεια οδήγησης, η οποία δεν έχει ακόμη λήξει. Το 2019, Τζέιν Ρότζερς Το όνομα και η εμφάνιση ταιριάζουν με το όνομα και τη φωτογραφία στην άδεια οδήγησης και το έγγραφο ήταν αποφασισμένο να είναι αυθεντικό, έγκυρο και τρέχον, επομένως, η ταυτότητά της επαληθεύτηκε από τον πράκτορα σύμφωνα με τη μέθοδο. Ωστόσο, παρόλο που η άδεια δεν έχει ακόμη λήξει, δεν είναι αποδεκτό να βασίζεστε στις πληροφορίες από τον πράκτορα τώρα επειδή οι πληροφορίες του πράκτορα αφορά τη Jane Rogers και αυτό δεν ταιριάζει.

        Παράδειγμα 3 – Δεν είναι αποδεκτό

        Τζέιν Σμιθ θα ήθελα να πραγματοποιήσει μια συναλλαγή για την οποία πρέπει να επαληθεύσετε την ταυτότητά της. Ο πράκτοράς σας – με τους οποίους έχετε γραπτή συμφωνία για το σκοπό αυτό, επαληθεύθηκε η ταυτότητα της Jane Smith το 2019 αναφερόμενος στην άδεια οδήγησης, η οποία έληξε το 2018. Το 2019, επειδή Η Τζέιν Σμιθ Η άδεια οδήγησης είχε λήξει, η ταυτότητά της δεν ήταν επαληθεύτηκε σύμφωνα με την κυβερνητική μέθοδο αναγνώρισης φωτογραφιών. Ως εκ τούτου, δεν είναι αποδεκτό να βασίζεστε στις πληροφορίες από τον πράκτορα.

        Απαιτήσεις τήρησης καταγραφής κατά τη χρήση ενός πράκτορα ή ενός μανταλιού

        Όταν επαληθεύετε την ταυτότητα ενός ατόμου χρησιμοποιώντας έναν πράκτορα ή ένα mandatary, πρέπει να διατηρήσετε ένα αρχείο: Υποσημείωση 32

        • το όνομα του ατόμου
        • τη γραπτή συμφωνία ή τη ρύθμιση με τον πράκτορα ή το μαντάριο για την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου · και
        • Όλες οι πληροφορίες που αναφέρθηκαν στον πράκτορα ή το μαντάριο προκειμένου να επαληθεύσει την ταυτότητα του ατόμου και τις πληροφορίες που επιβεβαίωσε ο πράκτορας ή ο μανταλάκι ως εκείνη του ατόμου (αυτό περιλαμβάνει, ανάλογα με τις πληροφορίες, τις πληροφορίες που πρέπει να διατηρούνται στο αρχείο για τη μέθοδο που χρησιμοποιείται).

        Σημείωση: Ως RE, είναι δική σας ευθύνη να πληροίτε τις απαιτήσεις ταυτοποίησης του πελάτη σας σύμφωνα με το PCMLTFA και τους συναφείς κανονισμούς, ακόμη και όταν χρησιμοποιείτε έναν πράκτορα ή ένα μαντάριο για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου για λογαριασμό σας ή όταν βασίζεστε στα μέτρα που ελήφθησαν προηγουμένως από έναν πράκτορα ή ένα mandatary για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου.

        Για παράδειγμα, εάν ο πράκτοράς σας επαληθεύει την ταυτότητα ενός ατόμου που χρησιμοποιεί τη μέθοδο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση, αλλά δεν αναφέρονται σε ένα αυθεντικό, έγκυρο και τρέχον έγγραφο αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από ομοσπονδιακή, επαρχιακή ή εδαφική κυβέρνηση ή διατηρεί τα απαιτούμενα αρχεία μετά την επαλήθευση της ταυτότητας του ατόμου, εξακολουθείτε να είστε υπεύθυνοι. Συγκεκριμένα, είναι δική σας ευθύνη να διασφαλίσετε ότι ο πράκτορας επαληθεύει την ταυτότητα του πελάτη και τη διατήρηση των απαιτούμενων αρχείων σύμφωνα με τον PCMLTFA και τους συναφείς κανονισμούς.

        Οι πολιτικές και οι διαδικασίες του προγράμματος συμμόρφωσης πρέπει να περιγράψουν τις διαδικασίες που ακολουθείτε όταν βασίζεστε σε έναν πράκτορα ή έναν μαντάριο για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου και πώς θα διασφαλίσετε ότι οι πληροφορίες είναι έγκυρες και τρέχουσες.

        4. Επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου εάν έχει επαληθευτεί προηγουμένως

        Κάνεις δεν πρέπει να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου για μεταγενέστερες συναλλαγές ή δραστηριότητες, όπως απαιτείται, αν Έχετε ήδη επαληθεύσει την ταυτότητα του ατόμου που χρησιμοποιεί: υποσημείωση 33

        • Μία από τις μεθόδους που εξηγούνται σε αυτή την καθοδήγηση. ή
        • Οι μέθοδοι που καθορίζονται στο PCMLTFR πριν από την 1η Ιουνίου 2021 όπως διαβάστηκαν εκείνη τη στιγμή και διατήρησαν την απαιτούμενη εγγραφή.

        Δεν πρέπει να έχετε αμφιβολίες σχετικά με τις πληροφορίες που χρησιμοποιήθηκαν προηγουμένως για την επαλήθευση της ταυτότητας του ατόμου. Εάν έχετε αμφιβολίες, πρέπει να επαληθεύσετε ξανά την ταυτότητά τους χρησιμοποιώντας τις μεθόδους που εξηγούνται σε αυτήν την καθοδήγηση. Υποσημείωση 34

        Σημείωση: Στο πλαίσιο μιας επιχειρηματικής συγχώνευσης ή απόκτησης, δεν απαιτείται να επαναπροσδιορίσετε τους αποκτηθέντες πελάτες εάν η ταυτότητά τους επαληθεύτηκε σύμφωνα με τις μεθόδους του PCMLTFR τη στιγμή που πραγματοποιήθηκε η επαλήθευση. Ως βέλτιστη πρακτική, σας ενθαρρύνετε να αναθεωρήσετε και να ενημερώσετε τις πληροφορίες του πελάτη (για παράδειγμα, όνομα, διεύθυνση, επάγγελμα κ.λπ.), σύμφωνα με τη διαδικασία αξιολόγησης κινδύνου. Οι αποκτηθέντες πελάτες αποτελούν ευθύνη της αποδοχής οντότητας που πρέπει να εξασφαλίσει τη συμμόρφωση με τους PCMLTFA και τους συναφείς κανονισμούς. Αυτό περιλαμβάνει την αναθεώρηση οποιουδήποτε κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τη χρηματοδότηση τρομοκρατίας που μπορεί να σχετίζονται με αυτούς τους πελάτες.

        5. Πώς να εντοπίσετε ένα παιδί

        Εάν ένα παιδί είναι κάτω των 12 ετών, πρέπει να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός γονέα, κηδεμόνα ή δασκάλου και Καταγράψτε τις πληροφορίες γονέα, κηδεμόνα ή καθηγητή. Υποσημείωση 35 Μπορείτε να βασιστείτε στις πληροφορίες που παρέχονται από τον γονέα, τον κηδεμόνα ή τον δάσκαλο για να καταγράψετε τα στοιχεία ταυτότητας του παιδιού.

        Εάν ένα παιδί είναι μεταξύ 12 και 15 ετών, μπορείτε να επαληθεύσετε την ταυτότητά του χρησιμοποιώντας οποιαδήποτε από τις μεθόδους. Εάν αυτό δεν είναι δυνατό λόγω έλλειψης πληροφοριών αναγνώρισης, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε μια παραλλαγή της μεθόδου διπλής επεξεργασίας που σας επιτρέπει να:

        • Ανατρέξτε σε μια αξιόπιστη πηγή πληροφοριών που περιλαμβάνει το όνομα και τη διεύθυνση του γονέα, του κηδεμόνα ή του δασκάλου του παιδιού. Υποσημείωση 36 και
        • Ανατρέξτε σε μια δεύτερη αξιόπιστη πηγή που περιλαμβάνει το όνομα του παιδιού και την ημερομηνία γέννησης.

        Για παράδειγμα, εάν το παιδί έχει διαβατήριο, ενδέχεται να μπορείτε να το χρησιμοποιήσετε για να επαληθεύσετε την ταυτότητά του στο πλαίσιο της μεθόδου αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδονται από την κυβέρνηση. Εάν όχι, θα μπορούσατε να βασιστείτε στην άδεια οδήγησης του γονέα για να επαληθεύσετε το όνομα του γονέα και την κοινή τους διεύθυνση και το πιστοποιητικό γέννησης του παιδιού για να επαληθεύσετε το όνομα και την ημερομηνία γέννησης του παιδιού.

        6. Πώς να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου που δεν έχει καμία τεκμηρίωση επαλήθευσης ταυτότητας ή πληροφορίες για έναν λογαριασμό λιανικής κατάθεσης που προστέθηκε στις 22 Φεβρουαρίου 2023

        Σε περίπτωση ανοίγματος λογαριασμού καταθέσεων λιανικής πώλησης, εάν μια τράπεζα δεν μπορεί να επαληθεύσει την ταυτότητα ενός ατόμου σύμφωνα με μία από τις μεθόδους που περιγράφηκαν παραπάνω, θα συμμορφώνονται με τις υποχρεώσεις χρηματοδότησης κατά των χρημάτων/αντιτρομοκρατικής χρηματοδότησης εάν άνοιξαν τον λογαριασμό με τρόπο που να ανταποκρίνεται στις προϋποθέσεις που καθορίζονται στις υποενότητες 627.17 (1) και (3) του νόμου περί τράπεζας.

        Σημείωση: Ο νόμος για τις τράπεζες ισχύει για τις τράπεζες, τις εξουσιοδοτημένες ξένες τράπεζες και τις ομοσπονδιακές πιστωτικές ενώσεις, οι οποίες ορίζονται ως τράπεζες βάσει του νόμου.

        Για λόγους πέραν του ελέγχου ενός ατόμου, ενδέχεται να αντιμετωπίσουν εμπόδια στις απαιτήσεις ικανοποίησης όπου πρέπει να παρέχουν την κατάλληλη τεκμηρίωση ή πληροφορίες ταυτότητας. Αυτό μπορεί να ισχύει για τους ευάλωτους πληθυσμούς με εμπόδια στην απόκτηση κατάλληλης ταυτοποίησης, όπως οι επιζώντες της εμπορίας ανθρώπων ή τα θύματα της εγχώριας κακοποίησης.

        Σε συγκεκριμένες συνθήκες, όπου ένα άτομο δεν έχει την κατάλληλη τεκμηρίωση ή πληροφορίες ταυτότητας, πρέπει: μια τράπεζα:

        • Ακολουθήστε τα μέτρα όπως ορίζονται από τον νόμο περί τράπεζας και τυχόν δελτία που δημοσιεύονται από την Οργανισμός Χρηματοοικονομικών Καταναλωτών του Καναδά που καθορίζουν περαιτέρω τα μέτρα που πρέπει να ληφθούν
        • έγγραφο στις πολιτικές και τις διαδικασίες συμμόρφωσης τους τύπους περιστάσεων όπου η οργάνωσή τους θα ακολουθούσε τον νόμο για την επαλήθευση της ταυτοποίησης
        • Βεβαιωθείτε ότι τα τραπεζικά προϊόντα που παρέχονται στο άτομο που ανοίγει ο λογαριασμός περιορίζονται σε έναν βασικό λογαριασμό λιανικής κατάθεσης μέχρι που ο κάτοχος του λογαριασμού επιστρέφει με τη σωστή μορφή αναγνώρισης όπως καθορίζεται στις παραγράφους 105 παράγραφος 1 (α) έως ε) των εσόδων του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και των τρομοκρατικών κανονισμών
        • Επαληθεύστε την ταυτότητα του ατόμου χρησιμοποιώντας την κατάλληλη μορφή ταυτοποίησης όπως καθορίζεται στις παραγράφους 105 (1) (α) έως ε) των κανονισμών, εντός 6 έως 12 μηνών ή όπως περιγράφεται στην προσέγγιση που βασίζεται σε κίνδυνο και διατηρεί τα κατάλληλα αρχεία
        • Συνεχίστε να ακολουθείτε τη δέουσα επιμέλεια του πελάτη και “γνωρίζετε τον πελάτη σας”, εξασφαλίζουν ότι οι συνεχιζόμενες δραστηριότητες παρακολούθησης διεξάγονται σύμφωνα με την αξιολόγηση κινδύνου από την τράπεζα του πελάτη και παρακολούθησαν τις συναλλαγές για να εξασφαλίσουν ότι η οικονομική δραστηριότητα και η χρήση σχετικών προϊόντων/υπηρεσιών ευθυγραμμίζεται με αυτό που είναι γνωστό για το άτομο.

        Σημείωση: Η προσέγγιση που βασίζεται σε κίνδυνο πρέπει να αντικατοπτρίζει αυτό που είναι γνωστό για τον πελάτη (i.μι., Το προφίλ τους και οι μεμονωμένες περιστάσεις, συμπεριλαμβανομένου του γεγονότος ότι έγινε αποδεκτή η εναλλακτική ταυτοποίηση) και ότι η συνεχιζόμενη παρακολούθηση θα πρέπει στη συνέχεια να είναι ανάλογη με το προφίλ κινδύνου του πελάτη.

        Όταν η FINTRAC αναλαμβάνει δραστηριότητες συμμόρφωσης για να διασφαλίσει ότι οι οντότητες υποβολής εκθέσεων πληρούν τις υποχρεώσεις τους και παρατηρεί ότι αυτή η διαδικασία χρησιμοποιείται, θα: θα:

        • Βεβαιωθείτε ότι έχετε τεκμηριωθεί πολιτικές και διαδικασίες που διατυπώνουν τα βήματα που λαμβάνει ο οργανισμός σας για να εξασφαλίσει ότι πληρούν αυτήν την απαίτηση
        • Βεβαιωθείτε ότι οι διαδικασίες ακολουθούνται επίσης στην πράξη
        • Βεβαιωθείτε ότι η αξιολόγηση κινδύνου σας λαμβάνει υπόψη αυτές τις συνθήκες, διασφαλίζει ότι αυτά τα άτομα εντοπίζονται μέσα σε ένα λογικό χρονικό πλαίσιο (i.μι., 6 έως 12 μήνες) και ότι είστε σε θέση να αποδείξετε ότι εκπληρώνετε αυτές τις απαιτήσεις.

        Έσοδα του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και Κανονισμοί χρηματοδότησης τρομοκρατίας, SOR/2002-184, Τμήμα 105 (6)

        7. Πώς να επαληθεύσετε την ταυτότητα μιας οντότητας

        Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε οποιαδήποτε από τις 3 μεθόδους που περιγράφονται παρακάτω για να επαληθεύσετε την ταυτότητα μιας οντότητας:

        1. 7.1 επιβεβαίωση της υπάρχουσας μεθόδου
        2. 7.2 μέθοδος εξάρτησης
        3. 7.3 Απλοποιημένη μέθοδος αναγνώρισης

        Ενώ μια οντότητα μπορεί να είναι μια εταιρεία, μια εμπιστοσύνη, μια εταιρική σχέση, ένα ταμείο ή μια μη ενοποιημένη ένωση ή οργανισμός, οι εταιρείες υπόκεινται σε διαφορετικές απαιτήσεις από άλλες οντότητες (όπως εξηγείται παρακάτω).

        7.1 επιβεβαίωση της μεθόδου ύπαρξης

        Εταιρεία

        Για να επαληθεύσετε την ταυτότητα του μια εταιρεία, Μπορείτε να ανατρέξετε: Υποσημείωση 37

        • ένα πιστοποιητικό ενσωμάτωσης ·
        • ένα αρχείο που πρέπει να κατατεθεί ετησίως βάσει της νομοθεσίας των επαρχιακών κινητών αξιών · ή
        • Η πιο πρόσφατη έκδοση οποιουδήποτε άλλου αρχείου που επιβεβαιώνει την ύπαρξη της εταιρείας και περιέχει το όνομα και τη διεύθυνσή της και τα ονόματα των διευθυντών της, όπως πιστοποιητικό ενεργού εταιρικής κατάστασης, η δημοσιευμένη ετήσια έκθεση της εταιρείας που υπογράφηκε από μια ελεγκτική εταιρεία ή επιστολή ή ειδοποίηση αξιολόγησης της εταιρείας από μια δημοτική, επαρχία, εδαφική ή ομοσπονδιακή κυβέρνηση.

        Η εγγραφή που αναφέρεστε πρέπει να είναι αυθεντική, έγκυρη και τρέχουσα. Υποσημείωση 38

        Μπορείτε να αποκτήσετε το όνομα και τη διεύθυνση της εταιρείας και τα ονόματα των διευθυντών της από μια δημόσια βάση δεδομένων, όπως μια επαρχιακή ή ομοσπονδιακή βάση δεδομένων, όπως η βάση δεδομένων Corporations Canada, ή μια υπηρεσία αναζήτησης και εγγραφής εταιρειών μέσω συνδρομής.

        Όταν μια εταιρεία είναι έμπορος τίτλων, δεν χρειάζεται να επιβεβαιώσετε τα ονόματα των διευθυντών της όταν επιβεβαιώνετε την ύπαρξή της. Υποσημείωση 39

        Οντότητα

        Για να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός οντότητα εκτός από μια εταιρεία, Μπορείτε να ανατρέξετε: Υποσημείωση 40

        • συμφωνία εταιρικής σχέσης ·
        • καταστατικό; ή
        • Η πιο πρόσφατη έκδοση οποιουδήποτε άλλου αρχείου που επιβεβαιώνει την ύπαρξή του και περιέχει το όνομα και τη διεύθυνσή του.

        Η εγγραφή που αναφέρεστε πρέπει να είναι αυθεντική, έγκυρη και τρέχουσα. Υποσημείωση 41

        Απαιτήσεις τήρησης αρχείων κατά την επαλήθευση της ταυτότητας μιας εταιρείας ή άλλης οντότητας

        Εάν αναφέρετε σε μια εγγραφή χαρτιού ή μια ηλεκτρονική έκδοση μιας εγγραφής, πρέπει να διατηρήσετε το αρχείο ή ένα αντίγραφο του.

        Εάν η ηλεκτρονική έκδοση της εγγραφής στην οποία αναφέρετε είναι που περιέχεται σε μια βάση δεδομένων που είναι προσβάσιμη στο κοινό, πρέπει να διατηρήσετε ένα αρχείο που περιλαμβάνει την εταιρεία ή τον αριθμό εγγραφής της οντότητας, τον τύπο της εγγραφής που αναφέρεται και η πηγή της ηλεκτρονικής έκδοσης της εγγραφής. Υποσημείωση 42

        Οι πολιτικές και οι διαδικασίες του προγράμματος συμμόρφωσης πρέπει να περιγράφουν τις διαδικασίες που ακολουθείτε όταν χρησιμοποιείτε την επιβεβαίωση της μεθόδου ύπαρξης για να επαληθεύσετε την ταυτότητα των εταιρειών και άλλων οντοτήτων και πώς θα διασφαλίσετε ότι οι πληροφορίες είναι αυθεντικές, έγκυρες και τρέχουσες.

        7.2 μέθοδος εξάρτησης

        Μπορείτε να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός εταιρεία Ή άλλο οντότητα βασιζόμενοι στα μέτρα που είχαν ληφθεί προηγουμένως από:

        • αλλο ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ (άτομο ή οντότητα που αναφέρεται στην ενότητα 5 του PCMLTFA). Υποσημείωση 43ή
        • μια οντότητα που είναι συνδεδεμένη μαζί σας ή με ένα άλλο RE και πραγματοποιεί δραστηριότητες εκτός του Καναδά που είναι παρόμοιες με εκείνες ενός ατόμου ή οντότητας που αναφέρεται σε οποιαδήποτε από τις παραγράφους 5 (α) έως (ζ) του PCMLTFA (an συνδεδεμένη ξένη οντότητα·. Υποσημείωση 44

        Μέτρα που ελήφθησαν προηγουμένως από μια συνδεδεμένη ξένη οντότητα

        Να βασίζεστε σε μέτρα που ελήφθησαν προηγουμένως από ένα συνδεδεμένη ξένη οντότητα, Πρέπει να είστε ικανοποιημένοι, αφού εξετάζετε τον κίνδυνο μιας αδίκημα χρηματοδότησης για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας στο ξένο κράτος στο οποίο πραγματοποιεί τις δραστηριότητές του, ότι: Υποσημείωση 45

        • ο συνδεδεμένη ξένη οντότητα έχει πολιτικές παρόμοιες με την τήρηση αρχείων, την επαλήθευση της ταυτότητας και τις απαιτήσεις του προγράμματος συμμόρφωσης στο πλαίσιο του PCMLTFA, συμπεριλαμβανομένης της απαίτησης να αναπτυχθούν και να εφαρμοστούν πολιτικές για την αξιολόγηση, κατά τη διάρκεια των δραστηριοτήτων τους, τον κίνδυνο ενός αδικήματος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή ενός αδικήματος χρηματοδότησης από τρομοκρατικές δραστηριότητες και την απαίτηση να ληφθούν ενισχυμένα μέτρα όπου ο κίνδυνος εντοπίστηκε ως υψηλή και
        • ο συνδεδεμένη ξένη οντότητα Η συμμόρφωση με αυτές τις πολιτικές υπόκειται στην εποπτεία μιας αρμόδιας αρχής βάσει της νομοθεσίας αυτού του ξένου κράτους.

        Μέτρα που ελήφθησαν προηγουμένως από μια άλλη οντότητα που αναφέρουν ή μια συνδεδεμένη ξένη οντότητα

        Να βασιστεί στα μέτρα που ελήφθησαν προηγουμένως ένα άλλο ή ένα συνδεδεμένη ξένη οντότητα Για να επαληθεύσετε την ταυτότητα μιας εταιρείας ή άλλης οντότητας, πρέπει: Υποσημείωση 46

        • Μόλις είναι εφικτό, αποκτήστε από το Άλλο Re ή συνδεδεμένη ξένη οντότητα Οι πληροφορίες που χρησιμοποιήθηκαν για να επιβεβαιώσουν την ταυτότητα της εταιρείας ή άλλης οντότητας, ανάλογα με την περίπτωση, και να είναι ικανοποιημένοι ότι:
          • Οι πληροφορίες είναι έγκυρες και τρέχουσες. και
          • για μια εταιρεία, Η ταυτότητά του επαληθεύτηκε από το Άλλο Re ή συνδεδεμένη ξένη οντότητα Αναφερόμενος σε μια εγγραφή όπως περιγράφεται στην επιβεβαίωση της μεθόδου ύπαρξης παραπάνω, ή Εάν τα μέτρα για την επαλήθευση της ταυτότητας της εταιρείας πραγματοποιήθηκαν πριν από την 1η Ιουνίου 2021, ότι Άλλο Re ή συνδεδεμένη ξένη οντότητα επιβεβαίωσε την ύπαρξη της εταιρείας και διαπίστωσε το όνομα, τη διεύθυνση και τα ονόματα των διευθυντών της σύμφωνα με τις μεθόδους του PCMLTFR όπως διαβάζουν εκείνη τη στιγμή. Υποσημείωση 47 και
          • για μια οντότητα εκτός από μια εταιρεία, Η ταυτότητά του επαληθεύτηκε από το Άλλο Re ή συνδεδεμένη ξένη οντότητα Αναφερόμενος σε μια εγγραφή όπως περιγράφεται στην επιβεβαίωση της μεθόδου ύπαρξης παραπάνω, ή Εάν τα μέτρα για την επαλήθευση της ταυτότητας της οντότητας πραγματοποιήθηκαν πριν από την 1η Ιουνίου 2021, το Άλλο Re ή συνδεδεμένη ξένη οντότητα επιβεβαίωσε την ύπαρξη της οντότητας σύμφωνα με τις μεθόδους στο PCMLTFR όπως διαβάζουν εκείνη τη στιγμή. Υποσημείωση 48και

          Οι πολιτικές και οι διαδικασίες του προγράμματος συμμόρφωσης πρέπει να περιγράψουν τις διαδικασίες που θα ακολουθήσετε όταν χρησιμοποιείτε τη μέθοδο Reliance για να επαληθεύσετε την ταυτότητα των εταιρειών και άλλων οντοτήτων και πώς θα διασφαλίσετε ότι οι πληροφορίες είναι έγκυρες και τρέχουσες.

          7.3 Απλοποιημένη μέθοδος αναγνώρισης

          Εάν είστε ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ που αναφέρεται σε οποιαδήποτε από τις παραγράφους 5 (α) έως (ζ) του PCMLTFA, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη μέθοδο απλοποιημένης ταυτοποίησης για να ικανοποιήσετε την υποχρέωσή σας να επαληθεύσετε την ταυτότητα του α εταιρεία Ή άλλο οντότητα. Συγκεκριμένα, θεωρείται ότι συμμορφώνεστε με την απαίτησή σας να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός εταιρεία Ή άλλο οντότητα Εάν, με βάση την αξιολόγηση κινδύνου, θεωρείτε ότι υπάρχει χαμηλός κίνδυνος αδίκημα χρηματοδότησης για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τρομοκρατική δραστηριότητα, και Εάν: υποσημείωση 50

          • ο εταιρεία Ή άλλο οντότητα του οποίου η ταυτότητα επαληθεύεται:
            1. αναφέρεται σε οποιαδήποτε από τις παραγράφους 5 (α) έως (ζ) του PCMLTFA
            2. είναι μια ξένη εταιρεία ή οντότητα που πραγματοποιεί δραστηριότητες που είναι παρόμοιες με εκείνες μιας οντότητας που αναφέρεται σε οποιαδήποτε από την παράγραφο 5 (α) έως (ζ) του PCMLTFA
            3. διαχειρίζεται ένα συνταξιοδοτικό ή επενδυτικό ταμείο που ρυθμίζεται βάσει της νομοθεσίας ενός ξένου κράτους και είτε δημιουργείται από ξένη κυβέρνηση είτε υπόκειται στην εποπτεία αρμόδιας αρχής βάσει της νομοθεσίας αυτού του ξένου κράτους
            4. είναι μία από τις οποίες οι μετοχές διαπραγματεύονται σε καναδικό χρηματιστήριο ή χρηματιστήριο που ορίζεται βάσει του εδαφίου 262 (1) του νόμου περί φόρου εισοδήματος ·
            5. είναι θυγατρική της α εταιρεία ή ένα οντότητα που αναφέρεται στις παραγράφους α. σε Δ. Σε αυτή την ενότητα και είναι μία από τις οποίες οι οικονομικές καταστάσεις ενοποιούνται με τις οικονομικές καταστάσεις αυτής της εταιρείας ή οντότητας
            6. είναι ένας θεσμός ή υπηρεσία, ή στην περίπτωση μιας εταιρείας, ανήκει στην κυβέρνηση ενός ξένου κράτους ή
            7. είναι ένας φορέας δημόσιας υπηρεσίας, όπως ορίζεται στο εδάφιο 123 (1) του νόμου περί φόρου κατανάλωσης και
          • Είστε ικανοποιημένοι ότι, εντός της ισχύοντος χρονικού διαστήματος για την οποία έπρεπε να επαληθεύσετε την ταυτότητα, όπως εξηγείται στην εξειδικευμένη καθοδήγηση του τομέα σχετικά με το πότε θα επαληθεύσετε την ταυτότητα των προσώπων και των οντοτήτων, της εταιρείας ή άλλης οντότητας υπάρχει και ότι κάθε άτομο που ασχολείται μαζί σας για λογαριασμό της εταιρείας ή άλλης οντότητας είναι εξουσιοδοτημένη από αυτήν να το πράξει.

          Εάν στη συνέχεια εξετάζετε, με βάση την αξιολόγηση κινδύνου, ότι ο κίνδυνος ενός αδικήματος χρηματοδότησης για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή η χρηματοδότηση της τρομοκρατικής δραστηριότητας έχει αυξηθεί και δεν είναι πλέον χαμηλή από εσάς πρέπει, Μόλις είναι εφικτό, επαληθεύστε την ταυτότητα της εταιρείας ή άλλης οντότητας, ανάλογα με την περίπτωση, αναφερόμενος στα κατάλληλα αρχεία, όπως εξηγείται στο τμήμα 7.1, επιβεβαίωση της μεθόδου ύπαρξης. Υποσημείωση 51

          Απαιτήσεις τήρησης καταγραφής για την απλοποιημένη μέθοδο αναγνώρισης

          Εάν χρησιμοποιείτε τη μέθοδο απλοποιημένης αναγνώρισης για να επαληθεύσετε την ταυτότητα μιας εταιρείας ή άλλης οντότητας, πρέπει να διατηρήσετε ένα αρχείο που ορίζει:

          • τους λόγους για να θεωρηθεί ότι υπάρχει χαμηλός κίνδυνος για αδίκημα χρηματοδότησης ή τρομοκρατικής δραστηριότητας για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. και
          • Οι πληροφορίες που ελήφθησαν σχετικά με την εταιρεία ή άλλη οντότητα, ανάλογα με την περίπτωση, και για τα πρόσωπα που σας διαβεβαιώνουν ότι υπάρχει η εταιρεία ή άλλη οντότητα και ότι τα πρόσωπα που ασχολείστε είναι εξουσιοδοτημένα να ενεργούν για λογαριασμό της εταιρείας ή της οντότητας. Υποσημείωση 52

          Οι πολιτικές και οι διαδικασίες του προγράμματος συμμόρφωσης πρέπει να περιγράφουν τις διαδικασίες που ακολουθείτε όταν χρησιμοποιείτε τη μέθοδο απλοποιημένης ταυτοποίησης για να επαληθεύσετε την ταυτότητα των εταιρειών και άλλων οντοτήτων.

          8. Επαλήθευση της ταυτότητας μιας οντότητας εάν έχει επαληθευτεί προηγουμένως

          Κάνεις δεν πρέπει να επαληθεύσετε την ταυτότητα μιας εταιρείας ή άλλης οντότητας για μεταγενέστερες συναλλαγές ή δραστηριότητες, όπως απαιτείται, εάν έχετε ήδη επαληθεύσει την ταυτότητά τους χρησιμοποιώντας: Υποσημείωση 53

          • Μία από τις μεθόδους που εξηγούνται σε αυτή την καθοδήγηση. ή
          • στην περίπτωση ενός οντότητα, Επιβεβαιώσατε την ύπαρξη της οντότητας σύμφωνα με το PCMLTFR και συμμορφώσατε τις σχετικές διατάξεις διατήρησης αρχείων, όπως διαβάζουν την εποχή που πριν από την 1η Ιουνίου 2021 ή
          • στην περίπτωση ενός εταιρεία, Επιβεβαιώσατε την ύπαρξη της εταιρείας και διαπιστώσατε το όνομα και τη διεύθυνσή της και τα ονόματα των διευθυντών της σύμφωνα με το PCMLTFR και συμμορφώσατε με τις σχετικές διατάξεις για την τήρηση αρχείων, όπως διαβάζουν την εποχή πριν από την 1η Ιουνίου 2021

          Δεν πρέπει να έχετε αμφιβολίες σχετικά με τις πληροφορίες που χρησιμοποιήθηκαν προηγουμένως για την επαλήθευση της ταυτότητας της εταιρείας ή άλλης οντότητας. Εάν έχετε αμφιβολίες, πρέπει να επαληθεύσετε ξανά την ταυτότητα χρησιμοποιώντας τις μεθόδους που εξηγούνται σε αυτήν την καθοδήγηση. Υποσημείωση 54

          9. Περιορισμοί σχετικά με τη χρήση προσωπικών πληροφοριών

          Η χρήση προσωπικών πληροφοριών στις καναδικές εμπορικές δραστηριότητες προστατεύεται από τον νόμο περί Προστασίας Προσωπικών Πληροφοριών και ηλεκτρονικών εγγράφων (PIPEDA) ή από παρόμοια επαρχιακή νομοθεσία. Πρέπει να ενημερώσετε τους πελάτες σχετικά με τη συλλογή των προσωπικών σας πληροφοριών. Ωστόσο, δεν χρειάζεται να τους ενημερώσετε όταν συμπεριλάβετε τα προσωπικά σας στοιχεία στις αναφορές που πρέπει να υποβάλετε στο Fintrac.

          Το Γραφείο του Επιτρόπου Προστασίας Προσωπικών Δεδομένων του Καναδά μπορεί να παράσχει περαιτέρω καθοδήγηση και δημιούργησε ένα έγγραφο ερώτησης και απάντησης σχετικά με το Pipeda και τα έσοδα του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και της τρομοκρατικής χρηματοδότησης για να διευκρινίσετε τις ευθύνες σας στο πλαίσιο της Pipeda.

          Παράρτημα 1: Περίληψη των μεθόδων για τον εντοπισμό προσώπων και σχετικών υποχρεώσεων τήρησης αρχείων

          • Όνομα ατόμου
          • Ημερομηνία επαλήθευσης
          • Τύπος εγγράφου
          • Αριθμός Εγγράφου
          • Επαρχία ή κράτος και χώρα που εξέδωσε το έγγραφο
          • Ημερομηνία λήξης (εάν ισχύει)
          • Όνομα ατόμου
          • Ημερομηνία σας συμβουλευτήκατε/αναζητήσατε το αρχείο πίστωσης
          • Όνομα του πιστωτικού γραφείου ή προμηθευτή τρίτου μέρους
          • Αρχείο πιστωτικού αρχείου ενός ατόμου

          Ένας συνδυασμός δύο από τα παρακάτω:

          • Όνομα και διεύθυνση
          • Όνομα και ημερομηνία γέννησης ή
          • Όνομα και επιβεβαίωση ενός οικονομικού λογαριασμού
          • Όνομα ατόμου
          • Ημερομηνία έχετε επαληθεύσει τις πληροφορίες
          • Όνομα των δύο διαφορετικών πηγών που χρησιμοποιούνται για την επαλήθευση της ταυτότητας του ατόμου
          • Τύπος πληροφοριών που αναφέρονται
          • Ο αριθμός λογαριασμού ή ο αριθμός που σχετίζονται με τις πληροφορίες εάν δεν υπάρχει αριθμός λογαριασμού
          • Όνομα ατόμου
          • Ημερομηνία έχετε επαληθεύσει την ταυτότητα του ατόμου
          • Όνομα θυγατρικής ή μέλος που προηγουμένως επαλήθευσε την ταυτότητα του ατόμου
          • Μέθοδος που χρησιμοποιείται από τη θυγατρική ή το μέλος για την επαλήθευση της ταυτότητας του ατόμου
          • Πληροφορίες που καταγράφηκαν η θυγατρική ή μέλος με βάση τη μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε
          • Να είστε ικανοποιημένοι ότι οι πληροφορίες από την άλλη ή τη συνδεδεμένη ξένη οντότητα είναι έγκυρη και τρέχουσες και ότι η ταυτότητα του ατόμου επαληθεύτηκε χρησιμοποιώντας την κυβερνητική εκδοθείσα ταυτοποίηση φωτογραφιών, το αρχείο πίστωσης ή τις μεθόδους διπλής διαδικασίας ή
          • Όταν η ταυτότητα επαληθεύτηκε πριν από την 1η Ιουνίου 2021, ότι η ταυτότητα του ατόμου επαληθεύτηκε χρησιμοποιώντας μία από τις μεθόδους που ισχύουν στο PCMLTFR εκείνη τη στιγμή

          Τα στοιχεία ταυτότητας που αναφέρονται στη μέθοδο αναγνώρισης που χρησιμοποιήθηκε

          • Όνομα ατόμου
          • Τη γραπτή συμφωνία ή τη ρύθμιση με την άλλη ή τη συνδεδεμένη ξένη οντότητα με σκοπό την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου
          • Οι πληροφορίες που παρέχονται από την άλλη ή τη συνδεδεμένη ξένη οντότητα στην οποία αναφέρθηκαν προκειμένου να επαληθεύσουν την ταυτότητα του ατόμου

          Παράρτημα 2: Περίληψη του ποιος μπορεί να εντοπίσει ένα άτομο για λογαριασμό σας

          • Πράξεις για εσάς
          • Προηγουμένως ενήργησε με τη δική τους ιδιότητα ή ενήργησε ως πράκτορας ή mandatary με γραπτή συμφωνία ή ρύθμιση με άλλο πρόσωπο ή οντότητα για σκοπούς επαλήθευσης ταυτότητας
          • Να είστε ικανοποιημένοι ότι οι πληροφορίες είναι έγκυρες και τρέχουσες και ότι η ταυτότητα του ατόμου επαληθεύτηκε χρησιμοποιώντας μία από τις κυβερνητικές μεθόδους ταυτοποίησης, αρχείου πίστωσης ή διπλής διαδικασίας ή
          • Όταν η ταυτότητα επαληθεύτηκε πριν από την 1η Ιουνίου 2021, ότι η ταυτότητα του ατόμου επαληθεύτηκε χρησιμοποιώντας μία από τις μεθόδους που ισχύουν στο PCMLTFR εκείνη τη στιγμή
          • Όνομα ατόμου
          • Τη γραπτή συμφωνία ή τη ρύθμιση με τον πράκτορα ή το μαντάριο με σκοπό την επαλήθευση της ταυτότητας ενός ατόμου
          • Όλες οι πληροφορίες που αναφέρθηκαν στον πράκτορα ή το μαντάριο κατά την επαλήθευση της ταυτότητας του ατόμου
          • Οι πληροφορίες που ελήφθησαν από τον πράκτορα ή το μαντάριο που επιβεβαίωσαν ως αυτές του ατόμου

          Παράρτημα 3: Περίληψη μεθόδων για τον εντοπισμό μιας οντότητας και των σχετικών υποχρεώσεων τήρησης αρχείων

          • Πληροφορίες που είναι αυθεντικές, έγκυρες και τρέχουσες

          Για μια οντότητα (εκτός από μια εταιρεία):

          • σύμβαση εταιρικής σχέσης
          • καταστατικό
          • Η πιο πρόσφατη έκδοση οποιουδήποτε άλλου αρχείου που επιβεβαιώνει την ύπαρξή του και περιέχει το όνομα και τη διεύθυνσή του

          Για μια εταιρεία:

          • πιστοποιητικό σύστασης
          • καταγραφή που πρέπει να κατατεθεί ετησίως βάσει της νομοθεσίας των επαρχιακών κινητών αξιών
          • Η πιο πρόσφατη έκδοση οποιουδήποτε άλλου αρχείου που επιβεβαιώνει την ύπαρξη της εταιρείας και περιέχει το όνομα και τη διεύθυνσή της και τα ονόματα των διευθυντών της
          • Όνομα και διεύθυνση
          • Ονόματα διευθυντών (μόνο για εταιρία)

          Εάν συμβουλευτήκατε ένα ηλεκτρονικό αρχείο από μια δημόσια βάση δεδομένων:

          • αριθμός Μητρώου;
          • ο τύπος του εγγράφου που συμβουλεύτηκε. και
          • Πηγή του ηλεκτρονικού εγγράφου.

          Εάν συμβουλευτήκατε μια εγγραφή χαρτιού ή ένα ηλεκτρονικό αρχείο:

          • το αρχείο χαρτιού ή ένα αντίγραφο της εγγραφής.
          • Βεβαιωθείτε ότι οι πληροφορίες από την άλλη ή τη συνδεδεμένη ξένη οντότητα είναι έγκυρες και τρέχουσες και ότι η ταυτότητα της οντότητας επαληθεύτηκε χρησιμοποιώντας την επιβεβαίωση της μεθόδου ύπαρξης
          • Όπου η ταυτότητα επαληθεύτηκε πριν από την 1η Ιουνίου 2021, ότι η ταυτότητα της οντότητας επαληθεύτηκε χρησιμοποιώντας μία από τις μεθόδους που ισχύουν στο PCMLTFR εκείνη τη στιγμή
          • Όνομα και διεύθυνση
          • Ονόματα διευθυντών (μόνο για εταιρία)
          • Όνομα της οντότητας
          • Τη γραπτή συμφωνία ή τη ρύθμιση με την άλλη ή τη συνδεδεμένη ξένη οντότητα με σκοπό την επαλήθευση της ταυτότητας μιας οντότητας
          • Τις πληροφορίες που παρέχονται από την άλλη ή τη συνδεδεμένη ξένη οντότητα στην οποία αναφέρθηκαν, προκειμένου να επαληθεύσουν την ταυτότητα της οντότητας

          (Αυτή η μέθοδος μπορεί να χρησιμοποιηθεί μόνο εάν είστε RE που αναφέρεται σε οποιαδήποτε από τις παραγράφους 5 (α) έως (ζ) του PCMLTFA.·

          • Αξιολόγηση κινδύνου για να επιβεβαιωθεί ότι ο κίνδυνος αδίκημα χρηματοδότησης για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τρομοκρατική δραστηριότητα είναι χαμηλή
          • Πληροφορίες για να ικανοποιήσετε ότι υπάρχει η οντότητα και ότι κάθε άτομο που ασχολείται μαζί σας για λογαριασμό της οντότητας είναι εξουσιοδοτημένη να το πράξει
          • Τους λόγους για να θεωρηθεί ότι υπάρχει χαμηλός κίνδυνος για αδίκημα χρηματοδότησης για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για χρηματοδότηση από τρομοκρατική δραστηριότητα
          • Οι πληροφορίες που λαμβάνονται σχετικά με την οντότητα και τα πρόσωπα για να ικανοποιήσουν ότι υπάρχει και ότι τα πρόσωπα που αντιμετωπίζετε είναι εξουσιοδοτημένα να ενεργούν για λογαριασμό της οντότητας

          Παράρτημα 4: Παραδείγματα αποδεκτών εγγράφων αναγνώρισης φωτογραφιών

          Ο ακόλουθος κατάλογος παρέχει παραδείγματα αποδεκτών εγγράφων αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδονται από την κυβέρνηση από ομοσπονδιακές, επαρχιακές ή εδαφικές αρχές. Αυτό είναι δεν μια εξαντλητική λίστα.

          Τύπος κάρτας ή εγγράφου	Έκδοση επαρχίας ή πολιτείας και χώρας
          Καναδικό διαβατήριο	Καναδάς
          Κάρτα μόνιμου κάτοικου	Καναδάς
          Κάρτα ιθαγένειας (που εκδόθηκε πριν από το 2012)	Καναδάς
          Ασφαλές πιστοποιητικό ινδικού καθεστώτος	Καναδάς
          Άδειες οδήγησης
          Άδεια οδήγησης της Βρετανικής Κολούμπια	Βρετανική Κολούμπια, Καναδάς
          Άδεια οδήγησης της Αλμπέρτα	Αλμπέρτα, Καναδάς
          Άδεια οδήγησης Saskatchewan	Saskatchewan, Καναδάς
          Άδεια οδήγησης της Μανιτόμπα	Μανιτόμπα, Καναδάς
          Άδεια οδήγησης του Οντάριο	Οντάριο, Καναδάς
          Άδεια οδήγησης του Κεμπέκ	Κεμπέκ, Καναδάς
          Η άδεια οδήγησης του New Brunswick	New Brunswick, Καναδάς
          Άδεια οδήγησης της Nova Scotia	Nova Scotia, Καναδάς
          Άδεια οδήγησης του Prince Edward Island	Νησί Πρίγκιπα Έντουαρντ, Καναδάς
          Η άδεια οδήγησης Newfoundland και Labrador	Newfoundland και Labrador, Καναδάς
          Άδεια οδήγησης Yukon	Yukon, Καναδάς
          Άδεια οδήγησης Northwest Territories	Βορειοδυτικά εδάφη, Καναδάς
          Άδεια οδήγησης Nunavut	Nunavut, Καναδάς
          Άδεια οδήγησης DND 404	Τμήμα Εθνικής Άμυνας, Καναδάς
          Κάρτες επαρχιακών υπηρεσιών
          Κάρτα υπηρεσιών της Βρετανικής Κολούμπια	Βρετανική Κολούμπια, Καναδάς
          Επαρχιακή ή εδαφική ταυτότητα ταυτότητας
          Η Βρετανική Κολούμπια ενισχύθηκε ταυτότητα	Βρετανική Κολούμπια, Καναδάς
          Κάρτα αναγνώρισης φωτογραφιών Alberta	Αλμπέρτα, Καναδάς
          Το αναγνωριστικό φωτογραφίας Saskatchewan Non-Driver	Saskatchewan, Καναδάς
          Manitoba βελτιωμένη ταυτοποίηση ταυτότητας	Μανιτόμπα, Καναδάς
          Κάρτα φωτογραφίας του Οντάριο	Οντάριο, Καναδάς
          New Brunswick Photo ταυτότητας	New Brunswick, Καναδάς
          Ταυτοποίηση ταυτότητας Nova Scotia	Nova Scotia, Καναδάς
          Εθελοντική ταυτότητα του Prince Edward Island	Νησί Πρίγκιπα Έντουαρντ, Καναδάς
          Newfoundland και Labrador Photo ταυτοποίηση δελτίο	Newfoundland και Labrador, Καναδάς
          Βορειοδυτικά εδάφη Γενική ταυτότητα	Βορειοδυτικά εδάφη, Καναδάς
          Nunavut Γενική ταυτοποίηση ταυτότητας	Nunavut, Καναδάς
          Τύποι καρτών ή διεθνούς εγγράφου
          Παγκόσμια κάρτα εισόδου	Ηνωμένες Πολιτείες
          ΠΛΕΓΜΑ	Ηνωμένες Πολιτείες ή Καναδάς
          Άδεια οδήγησης Γαλλίας	Γαλλία
          Αυστραλιανό διαβατήριο	Αυστραλία
          Άδεια οδήγησης της Πενσυλβανίας	Πενσυλβανία, Ηνωμένες Πολιτείες

          Σημείωση: Δεν μπορείτε να χρησιμοποιήσετε μια επαρχιακή κάρτα υγείας για σκοπούς αναγνώρισης όπου απαγορεύεται από την επαρχιακή νομοθεσία να χρησιμοποιεί την κάρτα ως μορφή αναγνώρισης ή να καταγράψει τον αριθμό της κάρτας υγείας.

          Παράρτημα 5: Παραδείγματα αξιόπιστων πηγών πληροφοριών για τη μέθοδο διπλής διαδικασίας

          Αυτό είναι δεν μια εξαντλητική λίστα. Πρέπει πάντα να βασίζεστε σε έγκυρες και τρέχουσες πληροφορίες, είτε πρόκειται για μια πρωτότυπη έκδοση είτε για μια άλλη έκδοση της αρχικής μορφής των πληροφοριών, όπως φαξ, φωτοαντίγραφο, σάρωση ή ηλεκτρονική εικόνα και αυτό μπορεί να ανταποκριθεί στις σχετικές σας υποχρεώσεις τήρησης αρχείων.

          Εκδίδεται από ένα καναδικό κυβερνητικό όργανο:

          • Φαξ, φωτοαντίγραφο, σάρωση ή ηλεκτρονική εικόνα ενός εγγράφου αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση
          • Οποιαδήποτε δήλωση, έντυπο, πιστοποιητικό ή άλλη πηγή που εκδίδεται από κυβερνητικό όργανο του Καναδά (ομοσπονδιακό, επαρχιακό, εδαφικό ή δημοτικό):
            • Δήλωση συνταξιοδότησης του Καναδά (CPP)
            • Αξιολόγηση φόρου ακίνητης περιουσίας που εκδίδεται από δήμο
            • Εκδοθείσα επαρχιακή εγγραφή οχήματος
            • Ομοσπονδιακό, επαρχιακό, εδαφικό ή δημοτικό επίπεδο

            Που εκδίδονται από άλλες καναδικές πηγές:

            • Λογαριασμός κοινής ωφέλειας (για παράδειγμα, ηλεκτρική ενέργεια, νερό, τηλεπικοινωνίες)
            • Καναδάς 411
            • Αρχείο απασχόλησης
            • Εγγεγραμμένες δηλώσεις λογαριασμού επενδύσεων (για παράδειγμα, RRSP, TFSA ή ​​RRIF)
            • Καναδικό αρχείο πίστωσης που υπάρχει για τουλάχιστον έξι μήνες
            • Προϊόν από καναδικό πιστωτικό γραφείο ή άλλο τρίτο μέρος (που περιέχει δύο εμπορικές γραμμές που υπάρχουν για τουλάχιστον έξι μήνες)
            • Ασφαλιστικά έγγραφα (σπίτι, αυτοκίνητο, ζωή)
            • Για έναν εγγεγραμμένο φοιτητή, ένα αντίγραφο ή τεκμηρίωση που εκδίδεται από ένα σχολείο που περιέχει έναν μοναδικό αριθμό αναφοράς

            Εκδίδεται από ένα καναδικό κυβερνητικό όργανο:

            • Φαξ, φωτοαντίγραφο, σάρωση ή ηλεκτρονική εικόνα ενός εγγράφου αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση
            • Οποιαδήποτε δήλωση, έντυπο, πιστοποιητικό ή άλλη πηγή που εκδίδεται από κυβερνητικό όργανο του Καναδά (ομοσπονδιακό, επαρχιακό, εδαφικό ή δημοτικό):
              • Πιστοποιητικό γέννησης
              • Πιστοποιητικό γάμου ή κυβερνητική απόδειξη του εγγράφου γάμου (μακρά μορφή που περιλαμβάνει ημερομηνία γέννησης)
              • Τεκμηρίωση διαζυγίου
              • Κάρτα μόνιμου κάτοικου
              • Πιστοποιητικό ιθαγένειας
              • Άδεια προσωρινής οδήγησης (μη-φωτογραφικός σταθμός)

              Που εκδίδονται από άλλες καναδικές πηγές:

              • Καναδικό αρχείο πίστωσης που υπάρχει για τουλάχιστον έξι μήνες
              • Προϊόν από ένα καναδικό γραφείο πιστωτικών (που περιέχει δύο εμπορικές γραμμές που υπάρχουν για τουλάχιστον έξι μήνες)
              • Δηλώσεις λογαριασμού επενδύσεων (για παράδειγμα, RRSP, GIC)
              • Ασφαλιστικά έγγραφα (σπίτι, αυτοκίνητο, ζωή)

              Εκδίδεται από ξένη κυβέρνηση:

              • Ταξιδιωτική βίζα
              • Φαξ, φωτοαντίγραφο, σάρωση ή ηλεκτρονική εικόνα ενός εγγράφου αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από μια ξένη ομοσπονδιακή, επαρχιακή ή εδαφική κυβέρνηση (για παράδειγμα, άδεια οδήγησης ξένου ή διαβατηρίου)

              Επιβεβαιώστε ότι το άτομο διαθέτει λογαριασμό κατάθεσης, λογαριασμό προπληρωμένου προϊόντος πληρωμής, πιστωτική κάρτα ή λογαριασμό δανείου μέσω:

              • Αναλυτικός λογαριασμός πιστωτικής κάρτας
              • Δήλωση τραπεζικής για καταθέσεις ή λογαριασμούς chequing
              • Δήλωση λογαριασμού δανείου (για παράδειγμα, υποθήκη)
              • Ελέγξτε ότι έχει υποβληθεί σε επεξεργασία κατά την τελευταία περίοδο δήλωσης (εκκαθαρισμένα, ανεπαρκή κεφάλαια) από ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα
              • Τηλεφωνική κλήση, email, επιστολή ή άλλα ανιχνεύσιμα μέσα επιβεβαίωσης από την οικονομική οντότητα που κατέχει τον λογαριασμό καταθέσεων, τον λογαριασμό προπληρωμένου προϊόντος πληρωμής, την πιστωτική κάρτα ή το λογαριασμό δανείου
              • Προϊόν από ένα καναδικό γραφείο πιστωτικών (που περιέχει δύο εμπορικές γραμμές που υπάρχουν για τουλάχιστον έξι μήνες)
              • Χρήση μικρο-καταθέσεων

              Λεπτομέρειες και ιστορικό

              Δημοσίευσε: Ιούνιος 2021

              • Προστέθηκε σύνδεσμος στο βίντεο 4 “Επαλήθευση της ταυτότητας ενός πελάτη: θυγατρική ή μέθοδος μέλους”
              • Προστέθηκε σύνδεσμος στο βίντεο 3 “Επαλήθευση της ταυτότητας ενός πελάτη: Μέθοδος διπλής διαδικασίας”
              • Προστέθηκε η ενότητα 6 “Πώς να επαληθεύσετε την ταυτότητα ενός ατόμου που δεν έχει καμία τεκμηρίωση επαλήθευσης ταυτότητας ή πληροφορίες για λογαριασμό λιανικής κατάθεσης”
              • Τροποποιημένη διάταξη της καθοδήγησης
              • Προστέθηκε σύνδεσμος στο βίντεο 1 “Επαλήθευση της ταυτότητας ενός πελάτη: Μέθοδος ταυτότητας φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση”
              • Προστέθηκε σύνδεσμος στο βίντεο 2 “Επαλήθευση της ταυτότητας ενός πελάτη: μέθοδος πιστωτικού αρχείου”

              Για βοήθεια

              Εάν έχετε ερωτήσεις σχετικά με αυτήν την καθοδήγηση, επικοινωνήστε με το Fintrac μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου στο e-e-mail in [email protected].περίπου.

              Έσοδα του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και Κανονισμοί χρηματοδότησης τρομοκρατίας (PCMLTFR), SOR/2002-184, S. 105 (1) (α).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (5).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (α).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (γ).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (5).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (γ).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (δ).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (5).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (4).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (δ).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (ε) (i).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (ε) (ii).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (ε) (iii).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (ε).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 155 (1).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (ε).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (στ).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 107 (1) (α).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 107 (1) (β).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 107 (2).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 107 (3).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (i).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (1).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (2).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (3).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (3) (α).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (3) (β).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (3) (γ).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (η).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 155 (1).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (2).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (3).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 109 (1).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 109 (2).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 109 (3).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 112 (1).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 112 (2).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 109 (5) και 112 (4).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (1) (α) και 113 (1) (α).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (1) (β) και 113 (1) (β).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (2) και 113 (2).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (3) και 113 (3).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 110 (3) (α).

              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 113 (3) (α).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (3) (β) και 113 (3) (β).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (1) (α), 111 (1) (β), 114 (1) (α) και 114 (1) (β).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (2) και 114 (2).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (1) (γ) και 114 (1) (γ).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 155 (2) και 155 (3).

              Ορισμοί

              Λογιστής

              Ένας Χάρτη λογιστής, πιστοποιημένος γενικός λογιστής, πιστοποιημένος λογιστής διαχείρισης ή, εάν ισχύει, ένας ναυλωμένος επαγγελματίας λογιστής. (comptable)

              Αναφορά:
              Έσοδα του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και Κανονισμοί χρηματοδότησης τρομοκρατίας (PCMLTFR), SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Μια οντότητα που ασχολείται με την παροχή λογιστικών υπηρεσιών στο κοινό και έχει τουλάχιστον έναν εταίρο, υπαλλήλους ή διαχειριστή που είναι λογιστής που είναι λογιστής που είναι λογιστής. (Υπουργική Εξειδίκευση) Comptable)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Τα έσοδα του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και ο νόμος για τη χρηματοδότηση τρομοκρατίας (PCMLTFA). (La Loi)

              Αναφορά:
              Έσοδα του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και χρηματοδότηση από τρομοκρατική χρηματοδότηση διοικητικών νομισματικών κυρώσεων (PCMLTFAMPR), SOR/2007-292, S, S. 1, Έσοδα από εγκληματικότητα (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και κανονισμούς καταχώρισης χρηματοδότησης τρομοκρατίας (PCMLTFRR), SOR/2007-121, S. 1, PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2), και τα έσοδα από εγκλήματα (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και χρηματοδότηση από τρομοκρατική χρηματοδότηση ύποπτων κανονισμών αναφοράς συναλλαγών (PCMLTFSTRR), SOR/2001-317, S. 1 (2).

              Διοικητικές νομισματικές κυρώσεις (ενισχυτές)

              Πολιτικές κυρώσεις που μπορούν να εκδοθούν σε οντότητες αναφοράς από την Fintrac για μη συμμόρφωση με τους PCMLTFA και τους συναφείς κανονισμούς. (Pénalité Administrative Pécuniaire [PAP])

              Μια οντότητα είναι συνδεδεμένη με μια άλλη οντότητα εάν ένας από αυτούς ανήκει εξ ολοκλήρου στον άλλο, εάν και οι δύο ανήκουν εξ ολοκλήρου στην ίδια οντότητα ή εάν οι οικονομικές καταστάσεις τους ενοποιούνται. (Entité du Même Groupe)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 4.

              Έχει το ίδιο νόημα όπως στο υποτμήμα 248 (1) του νόμου περί φόρου εισοδήματος. (Rente)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Το συντομότερο δυνατόν

              Μια χρονική περίοδος που πέφτει μεταξύ αμέσως και το συντομότερο δυνατό, μέσα στην οποία πρέπει να υποβληθεί μια αναφορά ύποπτης συναλλαγής (STR) στο FinTrac. Η ολοκλήρωση και η υποβολή του STR θα πρέπει να λάβει προτεραιότητα έναντι άλλων εργασιών. Στο πλαίσιο αυτό, η έκθεση πρέπει να ολοκληρωθεί αμέσως, λαμβάνοντας υπόψη τα γεγονότα και τις περιστάσεις της κατάστασης. Ενώ επιτρέπεται κάποια καθυστέρηση, πρέπει να έχει μια λογική εξήγηση. (Aussitôt Que)

              Συμβαίνει όταν ένα άτομο ή οντότητα αρχίζει να διεξάγει συναλλαγή που δεν έχει ολοκληρωθεί. Για παράδειγμα, ένας πελάτης ή ένας πιθανός πελάτης απομακρύνεται από τη διεξαγωγή κατάθεσης μετρητών 10.000 $. (Opération tentée)

              Όσον αφορά την επαλήθευση της ταυτότητας, σημαίνει γνήσια και έχει το χαρακτήρα ενός πρωτότυπου, αξιόπιστου και αξιόπιστου εγγράφου ή εγγραφής. (Authentique)

              Ένα άτομο που έχει εξουσιοδοτηθεί σύμφωνα με το εδάφιο 45 (2). (Personne Autorisée)

              Αναφορά:
              Έσοδα του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και νόμος για τη χρηματοδότηση τρομοκρατίας (PCMLTFA), S.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

              Ένα άτομο που έχει εξουσιοδοτηθεί από έναν κάτοχο ενός λογαριασμού προϊόντος προπληρωμένης πληρωμής να έχει ηλεκτρονική πρόσβαση σε κεφάλαια ή εικονικό νόμισμα που διατίθεται στο λογαριασμό μέσω ενός προπληρωμένου προϊόντος πληρωμής που είναι συνδεδεμένο με αυτό. (Utilisateur Autorisé)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Οι ωφέλιμοι ιδιοκτήτες είναι τα άτομα που είναι οι διαχειριστές και οι γνωστοί δικαιούχοι και αποίκους μιας εμπιστοσύνης ή που έχουν άμεση ή έμμεσα να διαθέτουν ή να ελέγχουν το 25% ή περισσότερο από το i) τις μετοχές μιας εταιρείας ή ii) μια οντότητα εκτός από μια εταιρεία ή εμπιστοσύνη, όπως μια εταιρική σχέση. Ο τελικός ευεργετικός ιδιοκτήτης δεν μπορεί να είναι άλλη εταιρεία ή οντότητα. Πρέπει να είναι το πραγματικό άτομο που κατέχει ή ελέγχει την οντότητα. (Bénéficiaire effectif)

              Ένας δικαιούχος είναι το άτομο ή η οντότητα που θα επωφεληθεί από μια συναλλαγή ή στην οποία γίνεται το τελικό εμβάσματα. (Bénéficiaire)

              Ένα υποκατάστημα αποτελεί μέρος της επιχείρησής σας σε ξεχωριστή τοποθεσία εκτός από το κεντρικό σας γραφείο. (Succursale)

              Συμβολαιογραφική εταιρεία της Βρετανικής Κολομβίας

              Μια οντότητα που ασκεί την επιχείρηση παροχής συμβολαιογραφικών υπηρεσιών στο κοινό στη Βρετανική Κολομβία σύμφωνα με τον νόμο περί συμβολαιογράφων, r.μικρό.σι.ντο. 1996, γ. 334. (Société de notaires de la colombie-britannique)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Συμβολαιογράφος της Βρετανικής Κολούμπια

              Ένα άτομο που είναι μέλος της Εταιρείας των συμβολαιογραφικών συμβολαίων της Βρετανικής Κολομβίας. (Notaire Public de La Colombie-Britannique)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Νομίσματα που αναφέρονται στο άρθρο 7 του νόμου περί νομισμάτων, σημειώσεις που εκδίδονται από την Τράπεζα του Καναδά σύμφωνα με το νόμο περί Τράπεζας του Καναδά που προορίζονται για κυκλοφορία στον Καναδά ή νομίσματα ή τραπεζογραμμάτια εκτός των χωρών εκτός από τον Καναδά. (Espèces)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) και PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

              Μια κυβέρνηση, οργάνωση, διοικητικό συμβούλιο ή χειριστής που αναφέρεται σε οποιαδήποτε από τις παραγράφους 5 (k) έως (k.3) του νόμου. (Καζίνο)

              Αναφορά:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S 1 (2) και PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

              Ένα άτομο που κατέχει τον τίτλο του επαγγελματικού πιστοποιημένου μεταφραστή που χορηγείται από έναν καναδικό επαρχιακό ή εδαφικό σύλλογο ή σώμα που είναι αρμόδιο βάσει του καναδικού επαρχιακού ή εδαφικού δικαίου για την έκδοση τέτοιου πιστοποιητικού. (Traducteur Agréé)

              Ένα αίτημα διευκρίνισης είναι μια μέθοδος που χρησιμοποιείται για την επικοινωνία με τις επιχειρήσεις υπηρεσιών χρήματος (MSBs) ή τις ξένες επιχειρήσεις υπηρεσιών χρημάτων (FMSBs) όταν η Fintrac χρειάζεται περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τη φόρμα εγγραφής τους. Αυτό το αίτημα αποστέλλεται συνήθως μέσω email. (Demande de Précisions)

              Ένα άτομο ή μια οντότητα που συμμετέχει σε μια οικονομική συναλλαγή με άλλο άτομο ή οντότητα. (πελάτης)

              Αναφορά:
              Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

              Πληροφορίες αναγνώρισης πελάτη

              Οι πληροφορίες ταυτοποίησης που έχετε αποκτήσει στους πελάτες σας, όπως το όνομα, τη διεύθυνση, τον αριθμό τηλεφώνου, την κατοχή ή τη φύση των κύριων επιχειρήσεων και την ημερομηνία γέννησης για ένα άτομο. (renseignements d’identification du client)

              Για τους σκοπούς του ελέγχου ποινικού μητρώου που υποβλήθηκε με αίτηση εγγραφής, μια αρμόδια αρχή είναι οποιοδήποτε πρόσωπο ή οργανισμός που έχει την νομικά μεταβιβασμένη ή επενδυμένη αρχή, την ικανότητα ή την εξουσία να εκδώσει ελέγχους ποινικού μητρώου. (autorité compétente)

              Είναι μια συναλλαγή που διεξάγεται από ένα άτομο ή μια οντότητα, που ολοκληρώνεται και έχει ως αποτέλεσμα την κίνηση κεφαλαίων, το εικονικό νόμισμα ή την αγορά ή την πώληση περιουσιακού στοιχείου. (opération effectuée)

              Το άτομο, με την απαραίτητη αρχή, ότι ορίζει ότι είναι υπεύθυνο για την εφαρμογή του προγράμματος συμμόρφωσής σας. (πράκτορας de conformité)

              Πολιτικές και διαδικασίες συμμόρφωσης

              Γραπτή μεθοδολογία που περιγράφει τις υποχρεώσεις που ισχύουν για την επιχείρησή σας στο πλαίσιο του PCMLTFA και των συναφών κανονισμών της και των αντίστοιχων διαδικασιών και ελέγχου που δημιουργήσατε για την αντιμετώπιση των υποχρεώσεών σας. (Politiques et procédures de conformité)

              Όλα τα στοιχεία (υπεύθυνος συμμόρφωσης, πολιτικές και διαδικασίες, αξιολόγηση κινδύνου, πρόγραμμα κατάρτισης, αναθεώρηση αποτελεσματικότητας) που εσείς, ως οντότητα αναφοράς, υποχρεώνετε νομικά να έχετε κάτω. (Πρόγραμμα de conformité)

              Διευκρινίζει ένα σύνολο περιστάσεων ή παρέχει μια εξήγηση μιας κατάστασης ή μιας οικονομικής συναλλαγής που μπορεί να γίνει κατανοητή και αξιολόγηση. (contexte)

              Σχέση ανταποκριτής τραπεζικής

              Μια σχέση που δημιουργήθηκε από μια συμφωνία ή μια ρύθμιση βάσει της οποίας μια οντότητα που αναφέρεται σε οποιαδήποτε από τις παραγράφους 5 (α), (β), (δ), (ε) και (ε) και (ε).1) ή μια οντότητα που αναφέρεται στο τμήμα 5 και η οποία προβλέπεται να παρέχει σε μια προκαθορισμένη ξένη οντότητα που προβλέπεται υπηρεσίες ή διεθνείς μεταφορές ηλεκτρονικών κεφαλαίων, διαχείριση μετρητών ή υπηρεσίες εκκαθάρισης ελέγχου. (Relation de Resistant Bancaire)

              Αναφορά:
              Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 9.4 (3) και PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 16 (1) (β).

              Χώρα κατοικίας

              Τη χώρα όπου ένα άτομο έχει ζήσει συνεχώς για 12 μήνες ή περισσότερο. Το άτομο πρέπει να έχει κατοικία στη χώρα που ενδιαφέρει. Για μεγαλύτερη βεβαιότητα, ένα άτομο έχει μόνο μία χώρα διαμονής ανεξάρτητα από το πόσα μέρη κατοικίας μπορεί να έχει, μέσα ή έξω από τη χώρα. (πληρώνει de résidence)

              Επιχειρηματικές πιστωτικές κάρτες

              Μια πιστωτική κάρτα που αποκτά την επιχείρηση είναι μια οικονομική οντότητα που έχει συμφωνία με έναν έμπορο για την παροχή των ακόλουθων υπηρεσιών:

              • επιτρέποντας σε έναν έμπορο να δεχτεί πληρωμές με πιστωτικές κάρτες από τους κατόχους καρτών για αγαθά και υπηρεσίες και να λαμβάνει πληρωμές για αγορές πιστωτικών καρτών ·
              • υπηρεσίες επεξεργασίας, οικισμούς πληρωμών και παροχή εξοπλισμού σημείου πώλησης (όπως τερματικά υπολογιστών) · και
              • παρέχοντας άλλες βοηθητικές υπηρεσίες στον έμπορο.

              Μια κεντρική συνεταιριστική πιστωτική κοινωνία, όπως ορίζεται στο άρθρο 2 του νόμου περί συνεργατικών πιστωτικών ενώσεων, ή μια κεντρική ένωση ή μια ομοσπονδία πιστωτικών ενώσεων ή πληθυσμών Caisses που ρυθμίζεται από επαρχιακή πράξη διαφορετική από μία που θεσπίζεται από το νομοθετικό σώμα του Κεμπέκ. (Centrale de Caisses de Crédit)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Έναν ιστότοπο ή μια εφαρμογή ή άλλο λογισμικό που χρησιμοποιείται για την άντληση κεφαλαίων ή εικονικού νομίσματος μέσω δωρεών. (PlateForme de Sociofinancement)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Υπηρεσίες πλατφόρμας crowdfunding

              Η παροχή και διατήρηση μιας πλατφόρμας crowdfunding για χρήση από άλλα πρόσωπα ή οντότητες για την άντληση κεφαλαίων ή εικονικού νομίσματος για τον εαυτό τους ή για άτομα ή οντότητες που καθορίζονται από αυτούς. (Υπηρεσίες de plateforme de sociofinancement)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Όσον αφορά ένα έγγραφο ή πηγή πληροφοριών που χρησιμοποιούνται για την επαλήθευση της ταυτότητας, είναι ενημερωμένη και, στην περίπτωση ενός εγγράφου αναγνώρισης φωτογραφιών που εκδίδεται από την κυβέρνηση, δεν πρέπει να έχει λήξει όταν επαληθεύτηκε το αναγνωριστικό. (à jour)

              Αντιπρόσωπος σε πολύτιμα μέταλλα και πέτρες

              Ένα άτομο ή οντότητα που, κατά τη διάρκεια των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων τους, αγοράζει ή πωλεί πολύτιμα μέταλλα, πολύτιμες πέτρες ή κοσμήματα. Περιλαμβάνει ένα τμήμα ή έναν αντιπρόσωπο της Αυτού Μεγαλειότητας στο Δικαίωμα του Καναδά ή έναν πράκτορα ή έναν μαντάριο της Αυτού Μεγαλειότητας σε δικαίωμα επαρχίας όταν το τμήμα ή ο πράκτορας ή το μαντάριο πραγματοποιεί τη δραστηριότητα, που αναφέρεται στο εδάφιο 65 (1), της πώλησης πολύτιμων μετάλλων στο κοινό. (négociant en métaux précieux et pierres précieuses)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Αναβαλλόμενο σχέδιο κατανομής κέρδους

              Έχει το ίδιο νόημα όπως στο υποτμήμα 248 (1) του νόμου περί φόρου εισοδήματος. (Régime de Συμμετοχή Différée Aux Bénéfices)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Ένα αρχείο που εκτίθεται:

              1. (α) την ημερομηνία της κατάθεσης ·
              2. (β) το όνομα του ατόμου ή της οντότητας που κάνει την κατάθεση ·
              3. (γ) το ποσό της κατάθεσης και οποιουδήποτε μέρους του που γίνεται με μετρητά ·
              4. (δ) τη μέθοδο με την οποία γίνεται η κατάθεση · και
              5. (ε) Ο αριθμός του λογαριασμού στον οποίο γίνεται η κατάθεση και το όνομα κάθε κατόχου λογαριασμού.

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Μια επιχείρηση κατευθύνει υπηρεσίες σε πρόσωπα ή οντότητες στον Καναδά, εάν ισχύει τουλάχιστον ένα από τα παρακάτω:

              • Το μάρκετινγκ ή η διαφήμιση της επιχείρησης απευθύνεται σε άτομα ή οντότητες που βρίσκονται στον Καναδά
              • Η επιχείρηση λειτουργεί “.CA “Όνομα τομέα; ή,
              • Η επιχείρηση παρατίθεται σε έναν καναδικό κατάλογο επιχειρήσεων.

              Μπορούν να ληφθούν υπόψη πρόσθετα κριτήρια, όπως εάν η επιχείρηση περιγράφει τις υπηρεσίες της που προσφέρεται στον Καναδά ή επιδιώκει ενεργά την ανατροφοδότηση από άτομα ή οντότητες στον Καναδά. (Diriger des Services)

              Για το άρθρο 151 των εσόδων του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και των κανονισμών χρηματοδότησης τρομοκρατίας (PCMLTFR), ενός ψηφιακού βιβλίου που διατηρείται από πολλά πρόσωπα ή οντότητες και μπορεί να τροποποιηθεί μόνο με συναίνεση αυτών των προσώπων ή οντοτήτων. (καταχωρητές διανομής)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 151 (2).

              Όσον αφορά μια συναλλαγή που μπορεί να αναφερθεί, η διάθεση είναι αυτό που χρησιμοποιήθηκαν τα κεφάλαια ή το εικονικό νόμισμα. Για παράδειγμα, ένα άτομο φτάνει σε μια τράπεζα με μετρητά και αγοράζει ένα τραπεζικό σχέδιο. Η διάθεση είναι η αγορά του σχεδίου της τράπεζας. (Répartition)

              Ηλεκτρονική μεταφορά κεφαλαίων

              Η μετάδοση – από οποιοδήποτε ηλεκτρονικό, μαγνητικό ή οπτικό μέσο – οδηγίες για τη μεταφορά κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένης της μετάδοσης οδηγιών που ξεκινούν και τελικά λαμβάνονται από το ίδιο πρόσωπο ή οντότητα. Στην περίπτωση των μηνυμάτων Swift, περιλαμβάνονται μόνο τα μηνύματα Swift MT-103 και το ισοδύναμό τους. Δεν περιλαμβάνει μετάδοση ή οδηγίες για τη μεταφορά κεφαλαίων:

              1. (α) που περιλαμβάνει τον δικαιούχο να αποσύρει μετρητά από το λογαριασμό του ·
              2. (β) που διεξάγεται μέσω άμεσης κατάθεσης ή προ-εξουσιοδοτημένης χρέωσης ·
              3. (γ) που πραγματοποιείται με απεικόνιση και παρουσίαση ελέγχου
              4. (δ) που ξεκινά και τελικά λαμβάνονται από άτομα ή οντότητες που ενεργούν για να καθαρίσουν ή να διευθετήσουν τις υποχρεώσεις πληρωμής μεταξύ τους · ή
              5. (ε) που ξεκινά ή τελικά λαμβάνεται από ένα άτομο ή μια οντότητα που αναφέρεται στις παραγράφους 5 (α) έως (Η.1) του νόμου για την εσωτερική διαχείριση του Treasury, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης των χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων και των υποχρεώσεών τους, εάν ένα από τα μέρη της συναλλαγής είναι θυγατρική του άλλου ή εάν είναι θυγατρικές της ίδιας εταιρείας.

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Σχέδιο κατανομής κέρδους εργαζομένων

              Έχει το ίδιο νόημα όπως στο υποτμήμα 248 (1) του νόμου περί φόρου εισοδήματος. (Régime De Συμμετοχή des Employés Aux Bénéfices)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              Ένα εταιρικό σώμα, μια εμπιστοσύνη, μια εταιρική σχέση, ένα ταμείο ή μια μη ενοποιημένη ένωση ή οργανισμός. (δικαίωμα)

              Αναφορά:
              Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

              Πραγματικά γεγονότα, ενέργειες, περιστατικά ή στοιχεία που υπάρχουν ή είναι γνωστό ότι συνέβησαν ή υπήρχαν. Τα γεγονότα δεν είναι απόψεις. Για παράδειγμα, τα γεγονότα που περιβάλλουν μια συναλλαγή ή πολλαπλές συναλλαγές θα μπορούσαν να περιλαμβάνουν την ημερομηνία, την ώρα, την τοποθεσία, το ποσό ή τον τύπο της συναλλαγής ή θα μπορούσαν να περιλαμβάνουν τα στοιχεία του λογαριασμού, συγκεκριμένες επιχειρηματικές γραμμές ή το οικονομικό ιστορικό του πελάτη. (Faits)

              Για τους σκοπούς του εδαφίου 9.3 (1) του νόμου, ένα καθορισμένο μέλος της οικογένειας ενός πολιτικά εκτεθειμένου ξένου, ένα πολιτικά εκτεθειμένο εγχώριο πρόσωπο ή επικεφαλής ενός διεθνούς οργανισμού είναι:

              1. (α) ο σύζυγός τους ή ο εταίρος του κοινού δικαίου
              2. β) το παιδί τους ·
              3. (γ) τη μητέρα ή τον πατέρα τους ·
              4. (δ) τη μητέρα ή τον πατέρα του συζύγου τους ή του κοινού νόμου. ή
              5. ε) παιδί της μητέρας ή του πατέρα τους.

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 2 (1).

              Ένα νόμισμα που εκδίδεται από μια χώρα και ορίζεται ως νόμιμη προσφορά στη χώρα αυτή. (Monnaie Fiduciaire)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) και PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

              Όσον αφορά τη μεταφορά ηλεκτρονικών κεφαλαίων, σημαίνει την παραλαβή των οδηγιών από το άτομο ή την οντότητα που πρόκειται να κάνει το έμβαστο σε έναν δικαιούχο. (Destinataire)

              Αναφορά:
              Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

              1. (α) μια οντότητα που αναφέρεται σε οποιαδήποτε από τις παραγράφους 5 (α), (β) και (δ) έως (στ) του νόμου,
              2. (β) Συνεταιριστικός Χρηματοοικονομικής Υπηρεσίας ·
              3. (γ) Μια ασφαλιστική εταιρεία ζωής ή μια οντότητα που είναι μεσίτης ασφάλισης ζωής ή πράκτορας, όσον αφορά τα δάνεια ή τα προπληρωμένα προϊόντα πληρωμών που προσφέρει στο κοινό και τους λογαριασμούς που διατηρεί σε σχέση με αυτά τα δάνεια ή τα προπληρωμένα προϊόντα πληρωμών, εκτός από:
                 1. (i) δάνεια που γίνονται από τον ασφαλιστή σε κάτοχο πολιτικής εάν ο ασφαλισμένος έχει τερματική ασθένεια που μειώνει σημαντικά το προσδόκιμο ζωής του και το δάνειο εξασφαλίζεται από την αξία ενός ασφαλιστηρίου συμβολαίου
                 2. (ii) δάνεια που γίνονται από τον ασφαλιστή στον κάτοχο πολιτικής με μοναδικό σκοπό τη χρηματοδότηση του ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής · και
                 3. (iii) προκαταβολικές πληρωμές στις οποίες ο κάτοχος της πολιτικής έχει δικαίωμα που τους καταβάλλονται από τον ασφαλιστή ·

                 Αναφορά:
                 Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                 Εργασία Οικονομικής Δράσης

                 Η Ομάδα Οικονομικής Δράσης για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που ιδρύθηκε το 1989. (Groupe d’Action Financière)

                 Αναφορά:
                 Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

                 Συνεταιρισμός χρηματοοικονομικών υπηρεσιών

                 Ένας συνεταιρισμός χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που ρυθμίζεται από έναν νόμο που σέβεται τους συνεταιρισμούς χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, CQLR, C. C-67.3, εκτός από έναν πληθυσμό Caisse. (Coopériaty De Services Financiers)

                 Αναφορά:
                 Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                 Ένα νόμισμα fiat που εκδίδεται από μια χώρα διαφορετική από τον Καναδά. ( σχεδιάσει )

                 Αναφορά:
                 Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                 Συναλλαγή συναλλαγματικών συναλλαγών

                 Μια ανταλλαγή, κατόπιν αιτήματος άλλου προσώπου ή οντότητας, ενός νόμισμα fiat για ένα άλλο. (Opération de Change en Devise)

                 Αναφορά:
                 Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                 Εισιτήριο συναλλαγής συναλλαγματικών συναλλαγματικών συναλλαγών

                 Ένα αρχείο που σέβεται μια συναλλαγή ανταλλαγής συναλλαγματικών ισοτιμιών – συμπεριλαμβανομένης μιας καταχώρησης σε ένα μητρώο συναλλαγής – που καθορίζει:

                 1. (α) την ημερομηνία της συναλλαγής ·
                 2. (β) Σε περίπτωση συναλλαγής ύψους 3.000 δολαρίων ή περισσότερο, το όνομα και τη διεύθυνση του ατόμου ή της οντότητας που ζητά από την ανταλλαγή, τη φύση της κύριας επιχείρησής τους ή την κατοχή τους και, στην περίπτωση ενός ατόμου, την ημερομηνία γέννησής τους ·
                 3. (γ) τον τύπο και το ποσό του καθενός από τα νομίσματα της Fiat που εμπλέκονται στην πληρωμή που έγινε και λαμβάνεται από το πρόσωπο ή την οντότητα που ζητά την ανταλλαγή ·
                 4. δ) τη μέθοδο με την οποία γίνεται και λαμβάνεται η πληρωμή ·
                 5. (ε) τις συναλλαγματικές ισοτιμίες και την πηγή τους ·
                 6. στ) τον αριθμό κάθε λογαριασμού που επηρεάζεται από τη συναλλαγή, τον τύπο του λογαριασμού και το όνομα κάθε κατόχου λογαριασμού · και
                 7. (ζ) Κάθε αριθμός αναφοράς που συνδέεται με τη συναλλαγή και έχει μια συνάρτηση ισοδύναμη με εκείνη ενός αριθμού λογαριασμού.

                 Αναφορά:
                 Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                 Υπηρεσίες ξένων υπηρεσιών χρημάτων

                 Άτομα και οντότητες που δεν διαθέτουν τόπο επιχειρήσεων στον Καναδά, που ασχολούνται με την παροχή τουλάχιστον μιας από τις ακόλουθες υπηρεσίες που απευθύνονται σε πρόσωπα ή οντότητες στον Καναδά και παρέχουν αυτές τις υπηρεσίες στους πελάτες τους στον Καναδά:

                 1. (i) συναλλαγές συναλλάγματος,
                 2. (ii) Απόδοση κεφαλαίων ή μετάδοση κεφαλαίων με οποιοδήποτε μέσο ή μέσω οποιουδήποτε προσώπου, οντότητας ή ηλεκτρονικού δικτύου μεταφοράς κεφαλαίων,
                 3. (iii) Έκδοση ή εξαργύρωση παραγγελιών χρημάτων, ελέγχων ταξιδιώτη ή άλλων παρόμοιων διαπραγματεύσιμων μέσων εκτός από επιταγές πληρωτέα σε ένα όνομα ή οντότητα,
                 4. (iv) την αντιμετώπιση εικονικών νομισμάτων, ή
                 5. (v) Οποιαδήποτε προβλεπόμενη υπηρεσία.

                 Αναφορά:
                 Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 5 (h.1), PCMLTFRR, SOR/2007-121, S. 1 και PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                 Εκτός από τους σκοπούς του μέρους 2, σημαίνει μια χώρα διαφορετική από τον Καναδά και περιλαμβάνει οποιαδήποτε πολιτική υποδιαίρεση ή επικράτεια ξένου κράτους. (État étranger)

                 Αναφορά:
                 Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

                 1. (α) μετρητά και άλλα νομίσματα Fiat και τίτλους, διαπραγματεύσιμα μέσα ή άλλα χρηματοπιστωτικά μέσα που υποδεικνύουν έναν τίτλο ή ένα δικαίωμα ή ενδιαφέρον για αυτά · ή
                 2. (β) ένα ιδιωτικό κλειδί ενός κρυπτογραφικού συστήματος που επιτρέπει σε ένα άτομο ή μια οντότητα να έχει πρόσβαση σε ένα νόμισμα fiat εκτός από μετρητά.

                 Για μεγαλύτερη βεβαιότητα, δεν περιλαμβάνει εικονικό νόμισμα. (Fonds)

                 Αναφορά:
                 Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) και PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

                 Επικεφαλής ενός διεθνούς οργανισμού

                 Ένα άτομο που, σε δεδομένη στιγμή, κατέχει – ή έχει κρατήσει μέσα σε μια προβλεπόμενη περίοδο πριν από αυτό το χρονικό διάστημα – το γραφείο ή η θέση του επικεφαλής του

                 1. α) διεθνής οργάνωση που ιδρύθηκε από τις κυβερνήσεις των κρατών ·
                 2. β) θεσμός ενός οργανισμού που αναφέρεται στην παράγραφο (α) · ή
                 3. γ) Διεθνής Αθλητικός Οργανισμός.

                 Αναφορά:
                 Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 9.3 (3).

                 Όσον αφορά την υποβολή μιας έκθεσης για την τρομοκρατική ιδιοκτησία (TPR), η χρονική περίοδος εντός της οποίας πρέπει να υποβληθεί ένα TPR, η οποία δεν επιτρέπει καμία καθυστέρηση πριν από την υποβολή. (Immédiatement)

                 Ένα αρχείο που καθορίζει το όνομα και τη διεύθυνση ενός ατόμου ή ενός οντότητας και:

                 1. (α) Στην περίπτωση ενός ατόμου, η ημερομηνία γέννησής τους και η φύση της κύριας επιχείρησής τους ή του κατοχής τους · και
                 2. (β) Στην περίπτωση μιας οντότητας, η φύση της κύριας επιχείρησής της.

                 Αναφορά:
                 Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                 Όσον αφορά τη μεταφορά ηλεκτρονικών κεφαλαίων, σημαίνει την πρώτη μετάδοση των οδηγιών για τη μεταφορά κεφαλαίων. (Amorcer)

                 Αναφορά:
                 Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                 Για τους σκοπούς του άρθρου 15 των εσόδων του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και των κανονισμών χρηματοδότησης τρομοκρατίας (PCMLTFR), σημαίνει μια εμπιστοσύνη που ιδρύθηκε από μια εταιρεία ή άλλη οντότητα για ένα συγκεκριμένο επιχειρηματικό σκοπό και περιλαμβάνει την εμπιστοσύνη του συνταξιούχου, το Trust Inside, το Trust Insident, το Trust Education, Το Engs Plan Trust, ένα αναβαλλόμενο Trust Plan Plan Plan Trust, μια εμπιστοσύνη του σχεδίου διανομής κερδών εργαζομένων, μια εμπιστοσύνη για την αποζημίωση αποζημίωσης, μια εμπιστοσύνη για την αποταμίευση των εργαζομένων, μια εμπιστοσύνη για την υγεία και την ευημερία, μια εμπιστοσύνη του σχεδίου παροχών ανεργίας, μια εμπιστοσύνη ξένων ασφαλιστικών εταιρειών, μια ξένη αντασφαλιστική εμπιστοσύνη, μια εμπιστοσύνη Reinsurance Trust, μια πραγματική εμπιστοσύνη επενδύσεων σε ακίνητα,,Μια περιβαλλοντική εμπιστοσύνη και μια εμπιστοσύνη που δημιουργήθηκε για τη δωρεά, ένα ίδρυμα ή ένα εγγεγραμμένο φιλανθρωπικό ίδρυμα. (Fiducie Institutionnelle)

                 Αναφορά:
                 Pcmltfr, sor/2002-184, s. 15 (2).

                 Διεθνής μεταφορά ηλεκτρονικών κεφαλαίων

                 Μια ηλεκτρονική μεταφορά κεφαλαίων εκτός από τη μεταφορά κεφαλαίων εντός του Καναδά. (Télévirement International)

                 Αναφορά:
                 Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                 Inter Vivos Trust

                 Μια προσωπική εμπιστοσύνη, εκτός από μια εμπιστοσύνη που δημιουργήθηκε από τη Will. (Fiducie entre vifs)

                 Αναφορά:
                 Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                 Αντικείμενα που είναι κατασκευασμένα από χρυσό, ασήμι, παλλάδιο, πλατίνα, μαργαριτάρια ή πολύτιμες πέτρες και που προορίζονται να φορεθούν ως προσωπική στολίδι. (Bijou)

                 Αναφορά:
                 Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                 Μεγάλο αρχείο συναλλαγών σε μετρητά

                 Ένα αρχείο που υποδεικνύει την παραλαβή ποσού 10.000 δολαρίων ή περισσότερο σε μετρητά σε μία μόνο συναλλαγή και που περιέχει τις ακόλουθες πληροφορίες:

                 1. (α) Η ημερομηνία της απόδειξης ·
                 2. (β) Εάν το ποσό παραλαμβάνεται για κατάθεση σε λογαριασμό, ο αριθμός του λογαριασμού, το όνομα κάθε κατόχου λογαριασμού και ο χρόνος της κατάθεσης ή μια ένδειξη ότι η κατάθεση γίνεται σε ένα νυχτερινό κουτί εκτός των κανονικών ωρών λειτουργίας του παραλήπτη
                 3. (γ) το όνομα και τη διεύθυνση κάθε άλλου προσώπου ή οντότητας που εμπλέκεται στη συναλλαγή, τη φύση της κύριας επιχείρησής τους ή την κατοχή τους και, στην περίπτωση ενός ατόμου, την ημερομηνία γέννησής τους ·
                 4. (δ) τον τύπο και το ποσό κάθε νομίσματος FIAT που εμπλέκεται στην παραλαβή ·
                 5. ε) τη μέθοδο με την οποία λαμβάνονται τα μετρητά ·
                 6. (στ) εάν ισχύει, οι συναλλαγματικές ισοτιμίες που χρησιμοποιούνται και η πηγή τους ·
                 7. (ζ) Ο αριθμός κάθε άλλου λογαριασμού που επηρεάζεται από τη συναλλαγή, τον τύπο του λογαριασμού και το όνομα κάθε κατόχου λογαριασμού
                 8. (η) κάθε αριθμός αναφοράς που συνδέεται με τη συναλλαγή και έχει μια συνάρτηση ισοδύναμη με εκείνη ενός αριθμού λογαριασμού ·
                 9. (i) τον σκοπό της συναλλαγής ·
                 10. (ι) Οι ακόλουθες λεπτομέρειες της εμβολής ή σε αντάλλαγμα για τα μετρητά που ελήφθησαν:
                     1. (i) τη μέθοδο της εμβαστικής ·
                     2. (ii) εάν το έμβαστο βρίσκεται σε κεφάλαια, ο τύπος και η ποσότητα κάθε τύπου κεφαλαίων που εμπλέκονται ·
                     3. (iii) εάν το εμβάσιμο δεν είναι σε κεφάλαια, ο τύπος εμβάσματος και η αξία του, αν διαφορετικό από το ποσό των μετρητών που λαμβάνονται. και
                     4. (iv) το όνομα κάθε ατόμου ή οντότητας που εμπλέκεται στο εμβάσιμο και τον αριθμό λογαριασμού ή τον αριθμό πολιτικής ή, εάν δεν έχουν αριθμό λογαριασμού ή αριθμό πολιτικής, τον αριθμό αναγνώρισης τους · και
                     1. (i) τον τύπο των πολύτιμων μετάλλων, των πολύτιμων λίθων ή των κοσμημάτων ·
                     2. (ii) Η αξία των πολύτιμων μετάλλων, των πολύτιμων λίθων ή των κοσμημάτων, αν διαφορετική από το ποσό των μετρητών που λαμβάνονται και
                     3. (iii) Η χονδρική αξία των πολύτιμων μετάλλων, των πολύτιμων λίθων ή των κοσμημάτων.

                     Αναφορά:
                     Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                     Μεγάλο αρχείο συναλλαγής εικονικού νομίσματος

                     Ένα αρχείο που υποδεικνύει την παραλαβή ποσού 10.000 δολαρίων ή περισσότερο σε εικονικό νόμισμα σε μία μόνο συναλλαγή και που περιέχει τις ακόλουθες πληροφορίες:

                     1. (α) Η ημερομηνία της απόδειξης ·
                     2. (β) εάν το ποσό παραλαμβάνεται για κατάθεση σε λογαριασμό, το όνομα κάθε κάτοχος λογαριασμού ·
                     3. (γ) το όνομα και τη διεύθυνση κάθε άλλου προσώπου ή οντότητας που εμπλέκεται στη συναλλαγή, τη φύση της κύριας επιχείρησής τους ή την κατοχή τους και, στην περίπτωση ενός ατόμου, την ημερομηνία γέννησής τους ·
                     4. (δ) τον τύπο και το ποσό κάθε εικονικού νομίσματος που εμπλέκεται στην απόδειξη ·
                     5. (ε) τις συναλλαγματικές ισοτιμίες και την πηγή τους ·
                     6. στ) τον αριθμό κάθε άλλου λογαριασμού που επηρεάζεται από τη συναλλαγή, τον τύπο του λογαριασμού και το όνομα κάθε κατόχου λογαριασμού ·
                     7. (ζ) κάθε αριθμός αναφοράς που συνδέεται με τη συναλλαγή και έχει μια συνάρτηση ισοδύναμη με εκείνη ενός αριθμού λογαριασμού
                     8. (η) κάθε αναγνωριστικό συναλλαγής, συμπεριλαμβανομένων των διευθύνσεων αποστολής και λήψης · και
                     9. (i) Εάν το ποσό λαμβάνεται από έναν αντιπρόσωπο σε πολύτιμα μέταλλα και πολύτιμους λίθους για την πώληση πολύτιμων μετάλλων, πολύτιμων λίθων ή κοσμημάτων:
                        1. (i) τον τύπο των πολύτιμων μετάλλων, των πολύτιμων λίθων ή των κοσμημάτων ·
                        2. (ii) η αξία των πολύτιμων μετάλλων, των πολύτιμων λίθων ή των κοσμημάτων, αν διαφορετική από την ποσότητα του εικονικού νομίσματος που λαμβάνεται · και
                        3. (iii) Η χονδρική αξία των πολύτιμων μετάλλων, των πολύτιμων λίθων ή των κοσμημάτων.

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Μεσίτης ασφάλισης ζωής ή πράκτορας:

                        Ένα άτομο ή οντότητα που έχει εγκριθεί από την επαρχιακή νομοθεσία για τη διεξαγωγή των επιχειρήσεων της διοργάνωσης των συμβάσεων ασφάλισης ζωής. (représentant d’ashurance-vie)

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Εταιρεία ασφάλισης ζωής

                        Μια εταιρεία ζωής ή μια εταιρεία εξωτερικής ζωής στην οποία εφαρμόζεται ο νόμος περί ασφαλιστικών εταιρειών ή μια ασφαλιστική εταιρεία ζωής που ρυθμίζεται από μια επαρχιακή πράξη. (Société d’Assurance-Vie)

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Αναφορά:
                        Pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

                        Διαχείριση γενικών πράκτορα (MGAS)

                        Οι μεσίτες ασφάλισης ζωής ή οι πράκτορες που λειτουργούν ως διευκολυντές μεταξύ άλλων μεσίτες ασφάλισης ζωής ή αντιπροσώπων και εταιρειών ασφάλισης ζωής. Το MGAS συνήθως προσφέρει υπηρεσίες για να βοηθήσει με τους ασφαλιστικούς πράκτορες συμβάσεις και τις πληρωμές προμήθειας, διευκολύνει τη ροή πληροφοριών μεταξύ ασφαλιστή και πράκτορα και παρέχει κατάρτιση και εποπτεία συμμόρφωσης των ασφαλιστικών πρακτόρων. (πράκτορας Général de Gestion)

                        Ένα άτομο που ενεργεί, με εντολή ή συμφωνία, για άλλο άτομο ή οντότητα. (Mandataire)

                        Μάρκετινγκ ή διαφήμιση

                        Όταν ένα άτομο ή οντότητα χρησιμοποιεί διαφημιστικά υλικά όπως διαφημίσεις, γραφικά για ιστότοπους ή διαφημιστικές πινακίδες κ.λπ., με πρόθεση να προωθήσει τις υπηρεσίες Money Services Business (MSB) και να αποκτήσει επιχειρήσεις από πρόσωπα ή οντότητες στον Καναδά. (μάρκετινγκ ou publicité)

                        Σε σχέση με τα τμήματα 24.1 έως 39, Υπουργός Δημόσιας Ασφάλειας και Ετοιμότητας Επείγουσας Ανάγκης και, σε σχέση με οποιαδήποτε άλλη διάταξη του παρόντος νόμου, ο Υπουργός Οικονομικών. (Έντονο)

                        Αναφορά:
                        Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

                        Αδίκημα για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

                        Αδίκημα σύμφωνα με το εδάφιο 462.31 (1) του Ποινικού Κώδικα. Τα Ηνωμένα Έθνη ορίζουν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ως “οποιαδήποτε πράξη ή απόπειρα πράξης για να συγκαλύψουν την πηγή χρημάτων ή περιουσιακών στοιχείων που προέρχονται από εγκληματική δραστηριότητα.”Ουσιαστικά, η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι η διαδικασία με την οποία” βρώμικα χρήματα ” – που παράγονται μέσω εγκληματικής δραστηριότητας – μετατρέπεται σε” καθαρά χρήματα “, η ποινική καταγωγή των οποίων είναι δύσκολο να εντοπιστεί. (παραβίαση de recyclage des produits de la criminalité)

                        Αναφορά:
                        Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1) και PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Δείκτες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τρομοκρατίας (δείκτες ML/TF)

                        Πιθανές κόκκινες σημαίες που θα μπορούσαν να ξεκινήσουν υποψίες ή να υποδείξουν ότι κάτι μπορεί να είναι ασυνήθιστο, ελλείψει λογικής εξήγησης. [SPENTIBSERUS DE Blanchiment d’Argent (BA) et de Financement du Terrorisme (FT) (υποδεικνύουν de ba/ft)]

                        Υπηρεσίες υπηρεσιών χρημάτων

                        Ένα άτομο ή οντότητα που έχει τόπο επιχειρήσεων στον Καναδά και αυτό ασχολείται με την επιχείρηση παροχής τουλάχιστον μιας από τις ακόλουθες υπηρεσίες:

                        1. (i) συναλλαγές συναλλάγματος,
                        2. (ii) Απόδοση κεφαλαίων ή μετάδοση κεφαλαίων με οποιοδήποτε μέσο ή μέσω οποιουδήποτε προσώπου, οντότητας ή ηλεκτρονικού δικτύου μεταφοράς κεφαλαίων,
                        3. (iii) Έκδοση ή εξαργύρωση παραγγελιών χρημάτων, ελέγχων ταξιδιώτη ή άλλων παρόμοιων διαπραγματεύσιμων μέσων εκτός από επιταγές πληρωτέα σε ένα όνομα ή οντότητα,
                        4. (iv) την αντιμετώπιση εικονικών νομισμάτων, ή
                        5. (v) Οποιαδήποτε προβλεπόμενη υπηρεσία.

                        Αναφορά:
                        Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 5 (Η), PCMLTFRR, SOR/2007-121, S. 1 και PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Επιχειρηματικός πράκτορας υπηρεσιών χρημάτων

                        Ένα άτομο ή οντότητα που έχει εξουσιοδοτηθεί να παρέχει υπηρεσίες για λογαριασμό μιας επιχείρησης χρημάτων (MSB). Δεν είναι υποκατάστημα MSB. (Mandataire d’Une Enterprise de Services Monétaires)

                        Φύση της κύριας επιχείρησης

                        Τύπος ή πεδίο επιχείρησης μιας οντότητας. Ισχύει επίσης για ένα άτομο σε περίπτωση ατομικής ιδιοκτησίας. (Nature de L’Entreprise Principalale)

                        Αλλαγές στη δομή ή τις λειτουργίες μιας επιχείρησης όταν τίθενται σε εφαρμογή νέες υπηρεσίες, δραστηριότητες ή τοποθεσίες. Για παράδειγμα, αλλαγές σε επιχειρηματικό μοντέλο ή αναδιάρθρωση επιχειρήσεων. (Nouveaux développements)

                        Την υιοθέτηση μιας τεχνολογίας που είναι νέα σε μια επιχείρηση. Για παράδειγμα, όταν μια επιχείρηση υιοθετεί νέα συστήματα ή λογισμικό όπως συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών ή εργαλεία επιβίβασης και αναγνώρισης πελάτη. (Nouvelles Technologies)

                        Χωρίς προφανή λόγο

                        Δεν υπάρχει σαφής εξήγηση για την ύποπτη συμπεριφορά ή πληροφορίες. (sans raison εμφανής)

                        Τη δουλειά ή το επάγγελμα ενός ατόμου. (επάγγελμα ou métier)

                        Ενα άτομο. (πρόσωπο)

                        Αναφορά:
                        Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

                        Άτομο εξουσιοδοτημένο να δώσει οδηγίες

                        Όσον αφορά έναν λογαριασμό, σημαίνει ένα άτομο που έχει εξουσιοδοτημένο να δίνει εντολή στον λογαριασμό ή να κάνει αλλαγές στο λογαριασμό, όπως η τροποποίηση του τύπου λογαριασμού, η ενημέρωση των στοιχείων επικοινωνίας του λογαριασμού και σε περίπτωση λογαριασμού πιστωτικής κάρτας, ζητώντας όριο αύξηση ή μείωση ή προσθήκη ή κατάργηση των κατόχων καρτών. Ένα άτομο που είναι σε θέση να διεξάγει μόνο συναλλαγές στο λογαριασμό δεν θεωρείται άτομο που είναι εξουσιοδοτημένο να δώσει οδηγίες. (Personne habilitée à donner des οδηγίες)

                        Πολιτικά εκτεθειμένο εγχώριο άτομο

                        Ένα άτομο που, σε δεδομένη χρονική στιγμή, κατέχει ή έχει κρατήσει εντός μιας προκαθορισμένης περιόδου πριν από εκείνη την εποχή – ένα από τα γραφεία ή τις θέσεις που αναφέρονται σε οποιαδήποτε από τις παραγράφους (α) και (γ) έως (j) εντός ή για λογαριασμό της ομοσπονδιακής κυβέρνησης ή μιας επαρχιακής κυβέρνησης ή οποιουδήποτε από τα γραφεία ή τις θέσεις που αναφέρονται στις παραγράφους (Β) και (k):

                        1. (α) Γενικός κυβερνήτης, κυβερνήτης υπολοχαγού ή επικεφαλής της κυβέρνησης ·
                        2. β) μέλος της Γερουσίας ή της Βουλής των Κοινοτήτων ή μέλος νομοθετικού σώματος μιας επαρχίας ·
                        3. (γ) αναπληρωτής υπουργός ή ισοδύναμη τάξη ·
                        4. (δ) Πρεσβευτής ή προσκόλληση ή σύμβουλος πρεσβευτή ·
                        5. ε) στρατιωτικός αξιωματικός με βαθμό γενικών ή άνω
                        6. στ) Πρόεδρος μιας εταιρείας που ανήκει εξ ολοκλήρου απευθείας από την Αυτού Μεγαλειότητα στο Δικαίωμα του Καναδά ή μια επαρχία ·
                        7. ζ) επικεφαλής κυβερνητικής υπηρεσίας ·
                        8. (η) δικαστής δευτεροβάθμιου δικαστηρίου σε επαρχία, το Ομοσπονδιακό Εφετείο ή το Ανώτατο Δικαστήριο του Καναδά ·
                        9. (i) ηγέτης ή πρόεδρος ενός πολιτικού κόμματος που εκπροσωπείται σε νομοθετικό σώμα ·
                        10. (ι) κάτοχος οποιουδήποτε καθορισμένου γραφείου ή θέσης · ή
                        11. (k) Δήμαρχος, Reeve ή άλλος παρόμοιος επικεφαλής αξιωματούχος δημοτικής ή τοπικής αυτοδιοίκησης.

                        Αναφορά:
                        Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 9.3 (3).

                        Πολιτικά εκτεθειμένο ξένο άτομο

                        Ένα άτομο που κατέχει ή έχει κρατήσει ένα από τα ακόλουθα γραφεία ή θέσεις εντός ή για λογαριασμό ξένου κράτους:

                        1. (α) αρχηγός κράτους ή επικεφαλής της κυβέρνησης ·
                        2. β) μέλος του Εκτελεστικού Συμβουλίου της κυβέρνησης ή μέλους νομοθετικού σώματος ·
                        3. (γ) αναπληρωτής υπουργός ή ισοδύναμη τάξη ·
                        4. (δ) Πρεσβευτής ή προσκόλληση ή σύμβουλος πρεσβευτή ·
                        5. ε) στρατιωτικός αξιωματικός με βαθμό γενικών ή άνω
                        6. στ) Πρόεδρος μιας κρατικής εταιρείας ή κρατικής τράπεζας ·
                        7. ζ) επικεφαλής κυβερνητικής υπηρεσίας ·
                        8. (η) δικαστής Ανώτατου Δικαστηρίου, Συνταγματικού Δικαστηρίου ή άλλου Δικαστηρίου
                        9. (i) ηγέτης ή πρόεδρος ενός πολιτικού κόμματος που εκπροσωπείται σε νομοθετικό σώμα · ή
                        10. (ι) κάτοχος οποιουδήποτε προβλεπόμενου γραφείου ή θέσης.

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Όσον αφορά την ολοκλήρωση μιας ύποπτης αναφοράς συναλλαγής (STR), η πιθανότητα ότι μια συναλλαγή μπορεί να σχετίζεται με ένα αδίκημα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/τρομοκρατίας (ML/TF). Για παράδειγμα, βάσει της εκτίμησης των γεγονότων, των δεικτών πλαισίου και ML/TF, έχετε εύλογους λόγους για να υποψιάζεστε ότι μια συναλλαγή σχετίζεται με την Επιτροπή ή την απόπειρα διάπραξης ενός αδικήματος ML/TF. (πιθανότητα)

                        Χρυσό, ασήμι, παλλάδιο ή πλατίνα με τη μορφή νομισμάτων, ράβδων, πλινθώσεων ή κόκκων ή σε οποιαδήποτε άλλη μορφή. (Métal Précieux)

                        Αναφορά:
                        Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

                        Διαμάντια, ζαφείρια, σμαράγδια, Τανζανίτης, ρουμπίνια ή Αλεξανδρίτης. (Pierre Précieuse)

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Προπληρωμένο προϊόν πληρωμής

                        Ένα προϊόν που εκδίδεται από μια οικονομική οντότητα και επιτρέπει σε ένα άτομο ή οντότητα να συμμετέχει σε συναλλαγή, δίνοντάς του την ηλεκτρονική πρόσβαση σε κεφάλαια ή εικονικό νόμισμα που καταβάλλεται σε έναν προπληρωμένο λογαριασμό προϊόντος πληρωμής που πραγματοποιήθηκε με την οικονομική οντότητα πριν από τη συναλλαγή. Αποκλείει ένα προϊόν που:

                        1. (α) επιτρέπει σε ένα άτομο ή οντότητα να έχει πρόσβαση σε λογαριασμό πιστωτικής ή χρεωστικής ή σε έναν λογαριασμό που εκδίδεται για χρήση μόνο με συγκεκριμένους εμπόρους · ή
                        2. (β) εκδίδεται για μεμονωμένη χρήση για σκοπούς ενός προγράμματος έκπτωσης λιανικής πώλησης.

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Λογαριασμός προϊόντος προπληρωμένης πληρωμής

                        Ένας λογαριασμός – εκτός από έναν λογαριασμό στον οποίο μόνο ένα δημόσιο όργανο ή, εάν το πράττει για τους σκοπούς της ανθρωπιστικής βοήθειας, ένα εγγεγραμμένο φιλανθρωπικό ίδρυμα όπως ορίζεται στο εδάφιο 248 (1) του νόμου περί φόρου εισοδήματος, μπορεί να προσθέσει κεφάλαια ή εικονικό νόμισμα – που συνδέεται με ένα προπληρωμένο προϊόν πληρωμής και αυτό επιτρέπει:

                        1. (α) κεφάλαια ή εικονικό νόμισμα που συνολικά $ 1.000 ή περισσότερα θα προστεθούν στο λογαριασμό εντός 24ωρης περιόδου. ή
                        2. (β) ισορροπία κεφαλαίων ή εικονικού νομίσματος ύψους 1.000 $ ή περισσότερο για διατήρηση.

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Που προβλέπονται από κανονισμούς του κυβερνήτη στο Συμβούλιο. (Έκδοση Anglaise Seulement)

                        Αναφορά:
                        Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

                        Η πιθανότητα όσον αφορά την ολοκλήρωση μιας αναφοράς ύποπτης συναλλαγής (STR) ότι μια οικονομική συναλλαγή σχετίζεται με ένα αδίκημα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/τρομοκρατίας (ML/TF). Για παράδειγμα, με βάση τα γεγονότα, έχοντας εύλογους λόγους να πιστεύουμε ότι μια συναλλαγή πιθανότατα σχετίζεται με την Επιτροπή ή απόπειρα διάπραξης ενός αδικήματος ML/TF. (probabilité)

                        Μια δικαστική απόφαση που αναγκάζει ένα άτομο ή μια οντότητα να αποκαλύψει αρχεία σε αξιωματικούς ειρήνης ή δημόσιους αξιωματικούς. (Ordonnance de Communication)

                        1. (α) τμήμα ή αντιπρόσωπος της Αυτού Μεγαλειότητας στο Δικαίωμα του Καναδά ή έναν πράκτορα ή έναν μαντάριο της Αυτού Μεγαλειότητας στο δικαίωμα μιας επαρχίας
                        2. (β) ενσωματωμένη πόλη ή πόλη, χωριό, μητροπολιτική αρχή, δήμος, περιοχή, νομός, αγροτικός δήμος ή άλλο δημοτικό σώμα στον Καναδά ή έναν πράκτορα ή έναν εκσκαφή στον Καναδά οποιουδήποτε από αυτούς. και
                        3. (γ) Ένας οργανισμός που εκμεταλλεύεται ένα δημόσιο νοσοκομείο και ο οποίος ορίζεται από τον Υπουργό Εθνικών Εσόδων ως νοσοκομειακή αρχή βάσει του νόμου περί φόρου κατανάλωσης ή ενός πράκτορα ή ενός εκτοξευτήρα ενός τέτοιου οργανισμού.

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Μεσίτης ακινήτων ή εκπρόσωπος πωλήσεων

                        Ένα άτομο ή οντότητα που έχει εγκριθεί από την επαρχιακή νομοθεσία να ενεργεί ως αντιπρόσωπος ή μαντάριο για αγοραστές ή πωλητές όσον αφορά την αγορά ή την πώληση ακινήτων ή ακινήτων. (Agent OU Agent Immobilier)

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Μεσίτης ακινήτων

                        Ένα άτομο ή οντότητα που, σε οποιοδήποτε ημερολογιακό έτος μετά το 2007, έχει πουλήσει στο κοινό, εκτός από την ιδιότητα ενός εκπροσώπου ακινήτων ή εκπρόσωπος πωλήσεων:

                        1. (α) πέντε ή περισσότερα νέα σπίτια ή μονάδες συγκυριαρχία
                        2. β) ένα ή περισσότερα νέα εμπορικά ή βιομηχανικά κτίρια · ή
                        3. (γ) Ένα ή περισσότερα νέα κτίρια κατοικιών πολλαπλών μονάδων, το καθένα από τα οποία περιέχει πέντε ή περισσότερες κατοικημένες μονάδες ή δύο ή περισσότερα νέα κτίρια κατοικιών πολλαπλών μονάδων που περιέχουν μαζί πέντε ή περισσότερες κατοικημένες μονάδες.

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Βήματα που λαμβάνονται για την επίτευξη ενός επιθυμητού αποτελέσματος, ακόμη και αν δεν έχουν ως αποτέλεσμα το επιθυμητό αποτέλεσμα. Για παράδειγμα, αυτό μπορεί να περιλαμβάνει ένα ή περισσότερα από τα παρακάτω:

                        • Ζητώντας τον πελάτη,
                        • Διεξαγωγή αναζητήσεων ανοιχτού κώδικα,
                        • ανάκτηση πληροφοριών που είναι ήδη διαθέσιμες, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών που διατηρούνται σε μη ψηφιακές μορφές ή
                        • Συμβουλευτική εμπορικά διαθέσιμες πληροφορίες.

                        Μια εγγραφή που υποδεικνύει την παραλαβή ενός ποσού κεφαλαίων και που περιέχει τις ακόλουθες πληροφορίες:

                        1. (α) Η ημερομηνία της απόδειξης ·
                        2. (β) εάν το ποσό λαμβάνεται από ένα άτομο, το όνομα, τη διεύθυνση και την ημερομηνία γέννησής του και τη φύση της κύριας επιχείρησής τους ή την κατοχή τους ·
                        3. (γ) εάν το ποσό λαμβάνεται από ή για λογαριασμό μιας οντότητας, το όνομα και τη διεύθυνση της οντότητας και τη φύση της κύριας επιχείρησής τους ·
                        4. δ) το ποσό των εισπραχθέντων κεφαλαίων και οποιουδήποτε μέρους των κεφαλαίων που λαμβάνονται σε μετρητά ·
                        5. ε) τη μέθοδο με την οποία λαμβάνεται το ποσό ·
                        6. (στ) τον τύπο και το ποσό κάθε νομίσματος FIAT που εμπλέκεται στην απόδειξη ·
                        7. (ζ), εάν ισχύει, οι συναλλαγματικές ισοτιμίες που χρησιμοποιούνται και η πηγή τους
                        8. (η) ο αριθμός κάθε λογαριασμού που επηρεάζεται από τη συναλλαγή στην οποία συμβαίνει η παραλαβή, ο τύπος λογαριασμού και το όνομα κάθε κατόχου λογαριασμού ·
                        9. (i) το όνομα και τη διεύθυνση κάθε άλλου προσώπου ή οντότητας που εμπλέκεται στη συναλλαγή, στη φύση της κύριας επιχείρησής τους ή στην κατοχή τους και, στην περίπτωση ενός ατόμου, στην ημερομηνία γέννησής τους ·
                        10. (ι) κάθε αριθμός αναφοράς που συνδέεται με τη συναλλαγή και έχει μια συνάρτηση ισοδύναμη με εκείνη ενός αριθμού λογαριασμού · και
                        11. k) Σκοπός της συναλλαγής.

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Εγγεγραμμένο συνταξιοδοτικό σχέδιο

                        Έχει το ίδιο νόημα όπως στο υποτμήμα 248 (1) του νόμου περί φόρου εισοδήματος. (Régime de Pension Agréé)

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Καταχωρημένο ταμείο εισοδήματος συνταξιοδότησης

                        Έχει το ίδιο νόημα όπως στο υποτμήμα 248 (1) του νόμου περί φόρου εισοδήματος. (Fonds enregistré de ensise de retraite)

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Όσον αφορά τις πληροφορίες που χρησιμοποιούνται για την επαλήθευση της ταυτότητας, σημαίνει ότι η πηγή είναι γνωστή, αξιόπιστη και θεωρείται ότι εμπιστεύεστε για να επαληθεύσετε την ταυτότητα του πελάτη. (ευγένεια)

                        Εκπρόσωπος για εξυπηρέτηση

                        Ένα άτομο στον Καναδά που έχει διοριστεί από ένα άτομο ή μια οντότητα που είναι μια ξένη επιχείρηση υπηρεσιών χρημάτων (FMSB), σύμφωνα με το PCMLTFA, για να λάβει ειδοποιήσεις και έγγραφα για λογαριασμό του FMSB. (Υπηρεσία représentant du)

                        Η ανασκόπηση και η τεκμηρίωση των πιθανών κινδύνων χρηματοδότησης χρημάτων/χρηματοδότησης τρομοκρατίας προκειμένου να βοηθήσουν μια επιχείρηση να δημιουργήσει πολιτικές, διαδικασίες και ελέγχους για την ανίχνευση και τον μετριασμό αυτών των κινδύνων και τον αντίκτυπό τους. (évaluation des risques)

                        Ένα άτομο ή οντότητα που αναφέρεται στην παράγραφο 5 (ζ) του νόμου. (Courtier en Valeurs Mobilières)

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Όσον αφορά μια οντότητα, σημαίνει:

                        1. (α) Διευθυντής της οντότητας που είναι ένας από τους υπαλλήλους της πλήρους απασχόλησης
                        2. (β) Διευθύνων Σύμβουλος της οντότητας, Διευθύνων Σύμβουλος, Πρόεδρος, Γραμματέας, Ταμίας, Ελεγκτής, Οικονομικός Διευθυντής, Διευθύνων Σύμβουλος, Επικεφαλής Ελεγκτής ή Επικεφαλής Αναλογιστής ή οποιοδήποτε πρόσωπο που εκτελεί οποιοδήποτε από αυτές τις λειτουργίες. ή
                        3. (γ) Οποιοσδήποτε άλλος υπάλληλος που αναφέρει απευθείας στο Διοικητικό Συμβούλιο της Οντότητας, τον Διευθύνοντα Σύμβουλο ή τον Διευθύνοντα Σύμβουλο.

                        Αναφορά:
                        Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                        Μια συμφωνία μεταξύ μιας επιχείρησης χρημάτων (MSB) και ενός οργανισμού σύμφωνα με την οποία το MSB θα παρέχει οποιαδήποτε από τις ακόλουθες υπηρεσίες MSB σε συνεχή βάση:

                        • μεταφορές χρημάτων ·
                        • ανταλλαγή συναλλάγματος ·
                        • εκδοχή ή εξαργύρωση παραγγελιών χρημάτων, επιταγές ταξιδιώτη ή οτιδήποτε παρόμοιο. ή
                        • ασχολείται με εικονικά νομίσματα.

                        Ένας Settlor είναι ένα άτομο ή μια οντότητα που δημιουργεί μια εμπιστοσύνη με γραπτή δήλωση εμπιστοσύνης. Ο Settlor εξασφαλίζει ότι η νομική ευθύνη για την εμπιστοσύνη δίνεται σε έναν διαχειριστή και ότι ο διαχειριστής διαθέτει ένα έγγραφο μέσου εμπιστοσύνης που εξηγεί πώς θα χρησιμοποιηθεί η εμπιστοσύνη για τους δικαιούχους. Ο Settlor περιλαμβάνει οποιοδήποτε άτομο ή οντότητα που συμβάλλει οικονομικά σε αυτήν την εμπιστοσύνη, είτε άμεσα είτε έμμεσα. (ψηφοφορία)

                        Ένα ξένο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που:

                        1. (α) δεν έχει τόπο επιχείρησης που:
                           1. (i) βρίσκεται σε σταθερή διεύθυνση-όπου χρησιμοποιεί ένα ή περισσότερα πρόσωπα με πλήρη απασχόληση και διατηρεί λειτουργικά αρχεία που σχετίζονται με τις τραπεζικές της δραστηριότητες-σε μια χώρα στην οποία εξουσιοδοτείται να διεξάγει τραπεζικές δραστηριότητες. και
                           2. (ii) υπόκειται σε επιθεώρηση από την ρυθμιστική αρχή που την έχει άδεια να διεξάγει τραπεζικές δραστηριότητες · και

                           Αναφορά:
                           Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (1).

                           Περιλαμβάνει ηλεκτρονική υπογραφή ή άλλες πληροφορίες σε ηλεκτρονική μορφή που δημιουργείται ή υιοθετείται από έναν πελάτη ενός ατόμου ή οντότητας που αναφέρεται στην ενότητα 5 του νόμου και γίνεται αποδεκτό από το πρόσωπο ή την οντότητα ως μοναδική για αυτόν τον πελάτη. ( υπογραφή )

                           Αναφορά:
                           Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                           Όσον αφορά έναν λογαριασμό, σημαίνει ένα έγγραφο που υπογράφεται από ένα άτομο που έχει εξουσιοδοτημένο να δίνει οδηγίες για το λογαριασμό ή ηλεκτρονικά δεδομένα που αποτελούν την υπογραφή ενός τέτοιου ατόμου. (υπογραφή fiche)

                           Αναφορά:
                           Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                           Ο εκδότης ή ο πάροχος πληροφοριών ή εγγράφων για επαλήθευση ταυτοποίησης. (πηγή)

                           Πηγή κεφαλαίων ή εικονικού νομίσματος (VC)

                           Την προέλευση των συγκεκριμένων κεφαλαίων ή VC που χρησιμοποιήθηκε για τη διεξαγωγή συγκεκριμένης συναλλαγής ή για την προσπάθεια να πραγματοποιήσει συναλλαγή. Είναι ο τρόπος με τον οποίο αποκτήθηκαν τα κεφάλαια, όχι από πού τα κεφάλαια ενδέχεται να έχουν μεταφερθεί από. Για παράδειγμα, η πηγή κεφαλαίων θα μπορούσε να προέρχεται από δραστηριότητες ή περιστατικά όπως εισόδημα από την απασχόληση, δώρα, πώληση μεγάλου περιουσιακού στοιχείου, εγκληματικής δραστηριότητας κ.λπ. (Origine des Fonds ou de la monnaie virtuelle (MV))

                           Πηγή πλούτου

                           Την προέλευση των συνολικών περιουσιακών στοιχείων ενός ατόμου που μπορούν να εξηγηθούν εύλογα, παρά τι αναμένεται. Για παράδειγμα, ο πλούτος ενός ατόμου θα μπορούσε να προέρχεται από συσσώρευση δραστηριοτήτων και περιστατικών όπως επιχειρήσεις, οικογενειακά κτήματα, προηγούμενα και τρέχοντα εισοδήματα απασχόλησης, επενδύσεις, ακίνητα, κληρονομιά, κέρδη λαχειοφόρων αγορών κ.λπ. (Origine de la Richesse)

                           Η Εταιρεία για την Παγκόσμια Διατραπεζική Χρηματοοικονομική Τηλεπικοινωνία. (Swift)

                           Αναφορά:
                           Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                           Έχει το ίδιο νόημα όπως στο εδάφιο 83.01 (1) του Ποινικού Κώδικα. (Activité Terroriste)

                           Αναφορά:
                           Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

                           Αδίκημα χρηματοδότησης τρομοκρατικής δραστηριότητας

                           Αδίκημα σύμφωνα με το άρθρο 83.02, 83.03 ή 83.04 του ποινικού κώδικα ή αδίκημα σύμφωνα με το άρθρο 83.12 του ποινικού κώδικα που προκύπτει από παράβαση του άρθρου 83.08 αυτής της πράξης.

                           Ένα αδίκημα χρηματοδότησης τρομοκρατίας συλλέγει ή δίνει περιουσία (όπως χρήματα) για τη διεξαγωγή τρομοκρατικών δραστηριοτήτων. Αυτό περιλαμβάνει τη χρήση και την κατοχή οποιουδήποτε ακινήτου για τη διεξαγωγή των τρομοκρατικών δραστηριοτήτων. Τα χρήματα που κερδίζονται για χρηματοδότηση από τρομοκρατία μπορούν να προέρχονται από νομικές πηγές, όπως προσωπικές δωρεές και κέρδη από επιχειρηματική ή φιλανθρωπική οργάνωση ή από ποινικές πηγές, όπως το εμπόριο ναρκωτικών, το λαθρεμπόριο όπλων και άλλων αγαθών, απάτης, απαγωγής και εκβιασμών. (Παραβίαση De Financement des Activités Terroristes)

                           Αναφορά:
                           Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

                           Οποιοδήποτε άτομο ή οντότητα που δίνει εντολή σε άλλο άτομο ή οντότητα να ενεργεί για λογαριασμό του για οικονομική δραστηριότητα ή συναλλαγή. (επίπεδα)

                           Απειλές για την ασφάλεια του Καναδά

                           Έχει το ίδιο νόημα όπως στο τμήμα 2 του καναδικού νόμου περί υπηρεσιών πληροφοριών. (Menaces Envers La Sécurité du Canada)

                           Αναφορά:
                           Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

                           Ένα γραπτό και υλοποιημένο πρόγραμμα που περιγράφει τη συνεχιζόμενη εκπαίδευση για τους υπαλλήλους, τους πράκτορες ή άλλα άτομα που έχουν εξουσιοδοτηθεί να ενεργούν για λογαριασμό σας. Θα πρέπει να περιέχει πληροφορίες σχετικά με όλες τις υποχρεώσεις και τις απαιτήσεις σας που πρέπει να εκπληρωθούν βάσει των εσόδων του εγκλήματος (νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) και της τρομοκρατικής χρηματοδότησης και των συναφών κανονισμών του. (Πρόγραμμα σχηματισμού)

                           Ένα δικαίωμα ιδιοκτησίας που κατέχει ένα άτομο ή οντότητα (διαχειριστής) προς όφελος ενός άλλου ατόμου ή οντότητας (δικαιούχος). (Fiducie)

                           Μια εταιρεία που αναφέρεται σε οποιαδήποτε από τις παραγράφους 5 (δ) έως (Ε.1) του νόμου. (Société de Fiducie)

                           Αναφορά:
                           Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                           Ένας διαχειριστής είναι το άτομο ή η οντότητα που έχει εξουσιοδοτηθεί να κρατήσει ή να διαχειρίζεται τα περιουσιακά στοιχεία μιας εμπιστοσύνης. (Fiduciaire)

                           Στο πλαίσιο του αστικού δικαίου, ένα πρόσωπο που έχει διορθωθεί νόμιμα στη φροντίδα του ατόμου και της περιουσίας ενός ανηλίκου. (Tuteur)

                           Ανασκόπηση αποτελεσματικότητας δύο ετών:

                           Μια ανασκόπηση, η οποία διεξάγεται κάθε δύο χρόνια (τουλάχιστον), από έναν εσωτερικό ή εξωτερικό ελεγκτή για να ελέγξει την αποτελεσματικότητα των πολιτικών και των διαδικασιών σας, της αξιολόγησης κινδύνου και του προγράμματος κατάρτισης. (Examen Bisannuel de l’Efficacité)

                           Όσον αφορά ένα έγγραφο ή πληροφορίες που χρησιμοποιούνται για την επαλήθευση της ταυτότητας, εμφανίζονται νόμιμες ή αυθεντικές και δεν φαίνεται να έχουν τροποποιηθεί ή να έχουν ολοκληρωθεί πληροφορίες. Οι πληροφορίες πρέπει επίσης να ισχύουν σύμφωνα με τον εκδότη, για παράδειγμα εάν ένα διαβατήριο είναι άκυρο λόγω αλλαγής ονόματος, δεν ισχύει για σκοπούς FINTRAC. (Valide)

                           Να αναφέρεται σε ορισμένες πληροφορίες ή τεκμηρίωση, σύμφωνα με τις προκαθορισμένες μεθόδους, για τον προσδιορισμό ενός ατόμου ή οντότητας (πελάτης). (Vérifier L’Identité)

                           Πολύ μεγάλη εταιρεία ή εμπιστοσύνη

                           Μια εταιρεία ή εμπιστοσύνη που έχει ελάχιστα καθαρά περιουσιακά στοιχεία ύψους 75 εκατομμυρίων δολαρίων CAD στον τελευταίο ελεγμένο ισολογισμό της. Οι μετοχές ή οι μονάδες της εταιρείας πρέπει να διαπραγματεύονται σε καναδικό χρηματιστήριο ή σε χρηματιστήριο που ορίζεται βάσει του εδαφίου 262 (1) του νόμου περί φόρου εισοδήματος. Η εταιρεία ή η εμπιστοσύνη πρέπει επίσης να λειτουργήσει σε μια χώρα που είναι μέλος της Task Force Financial Action (FATF). (το ηθικό πρόσωπο ou fiducie δεν είναι σημαντική)

                           Παραβίαση του νόμου ή των κανονισμών που ορίζεται ως παραβίαση των κανονισμών που υποβάλλονται βάσει του εδαφίου 73.1 (1). (παραβίαση)

                           Αναφορά:
                           Pcmltfa, s.ντο. 2000, c 17, s. 2 (1).

                           1. (α) ψηφιακή αναπαράσταση αξίας που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για σκοπούς πληρωμής ή επενδύσεων που δεν αποτελούν νόμισμα FIAT και αυτό μπορεί εύκολα να ανταλλαγεί για κεφάλαια ή για ένα άλλο εικονικό νόμισμα που μπορεί εύκολα να ανταλλαγεί για κεφάλαια. ή
                           2. (β) ένα ιδιωτικό κλειδί ενός κρυπτογραφικού συστήματος που επιτρέπει σε ένα άτομο ή μια οντότητα να έχει πρόσβαση σε ψηφιακή αναπαράσταση αξίας που αναφέρεται στην παράγραφο (α).

                           Αναφορά:
                           Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) και PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

                           Εικονική συναλλαγή ανταλλαγής νομισμάτων

                           Ανταλλαγή, κατόπιν αιτήματος άλλου προσώπου ή οντότητας, εικονικού νομίσματος για κεφάλαια, κεφάλαια για εικονικό νόμισμα ή ένα εικονικό νόμισμα για άλλο. (Opération de Change en Monnaie Virtuelle)

                           Αναφορά:
                           Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                           Εικονικό εισιτήριο συναλλαγής συναλλαγματικών συναλλαγών

                           Ένα αρχείο που σέβεται μια συναλλαγή ανταλλαγής εικονικών συναλλάγματος – συμπεριλαμβανομένης μιας καταχώρησης σε ένα μητρώο συναλλαγής – που καθορίζει:

                           1. (α) την ημερομηνία της συναλλαγής ·
                           2. (β) Σε περίπτωση συναλλαγής ύψους 1.000 δολαρίων ή περισσότερο, το όνομα και τη διεύθυνση του ατόμου ή της οντότητας που ζητά από την ανταλλαγή, τη φύση της κύριας επιχείρησής τους ή την κατοχή τους και, στην περίπτωση ενός ατόμου, την ημερομηνία γέννησής τους ·
                           3. (γ) τον τύπο και το ποσό κάθε τύπου κεφαλαίων και κάθε ένα από τα εικονικά νομίσματα που εμπλέκονται στην πληρωμή που έγινε και λαμβάνεται από το πρόσωπο ή οντότητα που ζητά την ανταλλαγή ·
                           4. δ) τη μέθοδο με την οποία γίνεται και λαμβάνεται η πληρωμή ·
                           5. (ε) τις συναλλαγματικές ισοτιμίες και την πηγή τους ·
                           6. στ) τον αριθμό κάθε λογαριασμού που επηρεάζεται από τη συναλλαγή, τον τύπο του λογαριασμού και το όνομα κάθε κατόχου λογαριασμού ·
                           7. (ζ) κάθε αριθμός αναφοράς που συνδέεται με τη συναλλαγή και έχει μια συνάρτηση ισοδύναμη με εκείνη ενός αριθμού λογαριασμού. και
                           8. η) Κάθε αναγνωριστικό συναλλαγής, συμπεριλαμβανομένων των διευθύνσεων αποστολής και λήψης.

                           Αναφορά:
                           Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

                           Όσον αφορά μια έκθεση ηλεκτρονικών κεφαλαίων (EFT) ή μια μεγάλη έκθεση συναλλαγής εικονικού νομίσματος, μια εργάσιμη ημέρα είναι μια ημέρα μεταξύ και συμπεριλαμβανομένης της Δευτέρας έως της Παρασκευής. Αποκλείει το Σάββατο, την Κυριακή και τις δημόσιες αργίες. (jour ouvrable)

                           Πώς να βρείτε εάν το στοιχείο με συγκεκριμένο αναγνωριστικό υπάρχει ή όχι

                           Στο javascript μου θέλω να ελέγξω αν υπάρχει το στοιχείο με συγκεκριμένο αναγνωριστικό ή όχι, το δοκίμασα με 2 τρόπους 1).

                           var myele = έγγραφο.getElementById ("myElement"); αν (myele == null)

                           αν (getElementById ("myElement"))

                           Αλλά δίνει το ίδιο σφάλμα όπως παρακάτω –

                           Αναμενόμενο αντικείμενο

                           57.4K 16 16 χρυσά κονκάρδες 112 112 ασημένια κονκάρδες 154 154 χάλκινα κονκάρδες

                           ρώτησε 1 Μαρτίου 2017 στις 7:50

                           Amita Patil Amita Patil

                           1.300 2 2 χρυσά κονκάρδες 14 14 ασημένια κονκάρδες 22 22 χάλκινα κονκάρδες

                           Είναι έγγραφο.getElementById ()

                           1 Μαρτίου 2017 στις 7:53

                           Στην 1η περίπτωση σας λέτε αν το στοιχείο είναι μηδενικό, τότε αποκτήστε την αξία του, θα πρέπει να ελέγξετε ότι αν δεν είναι μηδενικό (ή μάλλον αν είναι αλήθεια όπως κάνετε στην περίπτωση 2). Το άλλο πράγμα είναι ότι πρέπει να χρησιμοποιήσετε το έγγραφο.getElementById ()

                           1 Μαρτίου 2017 στις 7:55

                           Ναι, έκανα το ίδιο στον κωδικό μου, εδώ είναι κατά λάθος

                           1 Μαρτίου 2017 στις 7:56

                           Απλώς αλλάξτε στο Myele != null, έγγραφο.Το getElementById () επιστρέφει null Εάν δεν βρέθηκε ένα στοιχείο με το απαιτούμενο αναγνωριστικό (βλ. Developer.μοίρα.org/en-us/docs/web/api/document/…)

                           1 Μαρτίου 2017 στις 7:58

                           @Amitapatil δεν πρέπει να επεξεργαστείτε την ερώτηση σε μια απάντηση! Πρέπει να διατηρήσετε τον κωδικό που προήλθε από το πρόβλημα!

                           1 Μαρτίου 2017 στις 8:01

                           8 απαντήσεις 8

                           var myele = έγγραφο.getElementById ("myElement"); αν (myele)

                           Η επιστροφή του GetElementById είναι μηδενική εάν ένα στοιχείο δεν υπάρχει στην πραγματικότητα μέσα στο DOM, οπότε η δήλωση σας αν θα αποτύχει, επειδή το Null θεωρείται ψευδής τιμή

                           29.6K 8 8 χρυσά κονκάρδες 42 42 ασημένια κονκάρδες 58 58 χάλκινα κονκάρδες

                           Απαντήθηκε στις 1 Μαρτίου 2017 στις 7:53

                           Λελλισμός Lellismoon

                           4,750 2 2 Χρυσά κονκάρδες 12 12 ασημένια κονκάρδες 24 24 χάλκινα κονκάρδες

                           Εννοείς έγγραφο.getElementById (“myElement”) Αυτό επιστρέφει την τιμή boolean ?

                           1 Μαρτίου 2017 στις 7:55

                           Χρησιμοποιήστε αν (myele!= null) <> <>

                           1 Μαρτίου 2017 στις 7:56

                           @AmitApatil δεν το κάνει, αλλά μπορείτε να ελέγξετε αν μια μεταβλητή ορίζεται μόνο τον έλεγχο σε ένα αν, εάν η μεταβλητή myele δεν ορίζεται το if θα επιλέξει το άλλο μπλοκ κώδικα

                           1 Μαρτίου 2017 στις 7:56

                           Θα πρέπει επίσης να εξετάσετε το ενδεχόμενο να περιτυλίξετε αυτό στο εσωτερικό της επανάκλησης συμβάντων φόρτωσης σαν να μην φορτώνεται το DOM, το if δεν θα εκτελεστεί ποτέ ακόμα κι αν το στοιχείο θα είναι εκεί!

                           1 Μαρτίου 2017 στις 7:58

                           @IbraHimmahrir Μόλις τροποποίησα το κομμάτι του κώδικα, αν το πρόβλημα είναι σε φορτίο παρακαλώ επεξεργαστείτε την ερώτηση με άλλο κωδικό για να μας δείξετε ποιο είναι το πρόβλημά σας

                           1 Μαρτίου 2017 στις 7:59

                           Μπορείτε απλά να χρησιμοποιήσετε εάν (yourelement)

                           var a = έγγραφο.getElementById ("elema"); var b = έγγραφο.getElementById ("elemb"); Εάν (α) κονσόλα.log ("elema υπάρχει")? αλλιώς κονσόλα.log ("elema δεν υπάρχει")? εάν (β) κονσόλα.log ("elemb υπάρχει")? αλλιώς κονσόλα.log ("elemb δεν υπάρχει")?

                           Απαντήθηκε στις 1 Μαρτίου 2017 στις 7:56

                           13.6K 1 1 χρυσό σήμα 33 33 ασημένια σήματα 63 63 χάλκινα κονκάρδες

                           getElementById

                           Τιμή επιστροφής: Ένα αντικείμενο στοιχείου, που αντιπροσωπεύει ένα στοιχείο με το καθορισμένο αναγνωριστικό. Επιστρέφει null Εάν δεν υπάρχουν στοιχεία με το καθορισμένο αναγνωριστικό, δείτε: https: // www.W3Schools.com/jsref/met_document_getelementById.ασπίδα

                           Αλήθεια εναντίον ψευδών

                           Στο JavaScript, μια αλήθεια είναι μια τιμή που θεωρείται αληθής όταν αξιολογείται σε ένα πλαίσιο Boolean. Όλες οι τιμές είναι αλήθεια αν δεν ορίζονται ως ψευδείς (i.μι., Εκτός από το False, 0, “”, Null, Undefined και Nan). Δείτε: https: // προγραμματιστής.μοίρα.org/en-us/docs/glossary/truthy

                           Όταν το στοιχείο DOM δεν βρίσκεται στο έγγραφο, θα επιστρέψει NULL . Το null είναι ψευδών και μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως έκφραση boolean στη δήλωση IF.

                           var myElement = έγγραφο.getElementById ("myElement"); αν (myelement) < // Element exists >

                           υπάρχει $

                           Όταν είναι αληθινό, το $ υπάρχει ταιριάζει με τα έγγραφα που περιέχουν το πεδίο, συμπεριλαμβανομένων των εγγράφων όπου η τιμή πεδίου είναι μηδενική . Εάν είναι ψευδές, το ερώτημα επιστρέφει μόνο τα έγγραφα που δεν περιέχουν το πεδίο. [1]

                           Το MongoDB $ υπάρχει δεν υπάρχει στον χειριστή SQL . Για το SQL υπάρχει, ανατρέξτε στο $ στο χειριστή.

                           Υπόδειξη

                           Δείτε επίσης:

                           • $ nin
                           • $
                           • Ερώτηση για μηδενικά ή πεδία που λείπουν

                           [1]	Ξεκινώντας από το MongoDB 4.2, οι χρήστες δεν μπορούν πλέον να χρησιμοποιούν το φίλτρο Query $ Type: 0 ως συνώνυμο για το $ υπάρχει: False . Για να ζητήσετε από μηδέν ή πεδία που λείπουν, δείτε το ερώτημα για μηδενικά ή λείπουν πεδία .

                           Παραδείγματα

                           Υπάρχει και δεν είναι ίσο με

                           Εξετάστε το ακόλουθο παράδειγμα:

                           ϋΒ.καταγραφή εμπορευμάτων.εύρημα( < περιττώ: < υπάρχει $: αληθής, $ nin: [ 5, 15 >>)

                           Αυτό το ερώτημα θα επιλέξει όλα τα έγγραφα στη συλλογή αποθεμάτων όπου υπάρχει το πεδίο QTY και Η αξία του δεν ισούται με 5 ή 15 .

                           Μηδενικές τιμές

                           Τα ακόλουθα παραδείγματα χρησιμοποιούν μια συλλογή που ονομάζεται Records με τα ακόλουθα έγγραφα:

                           < ένα: 5, σι: 5, ντο: μηδενικό >
                           < ένα: 3, σι: μηδενικό, ντο: 8 >
                           < ένα: μηδενικό, σι: 3, ντο: 9 >
                           < ένα: 1, σι: 2, ντο: 3 >
                           < ένα: 2, ντο: 5 >
                           < ένα: 3, σι: 2 >
                           < ένα: 4 >
                           < σι: 2, ντο: 4 >
                           < σι: 2 >
                           < ντο: 6 >

                           $ υπάρχει: αλήθεια

                           Το ακόλουθο ερώτημα καθορίζει το πρόβατο του ερωτήματος Α: < $exists: true >:

                           ϋΒ.καταγράφει.εύρημα( < ένα: < υπάρχει $: αληθής >>)

                           Τα αποτελέσματα αποτελούνται από εκείνα τα έγγραφα που περιέχουν το πεδίο Α, συμπεριλαμβανομένου του εγγράφου του οποίου το πεδίο Α περιέχει μια μηδενική τιμή:

                           < ένα: 5, σι: 5, ντο: μηδενικό >
                           < ένα: 3, σι: μηδενικό, ντο: 8 >
                           < ένα: μηδενικό, σι: 3, ντο: 9 >
                           < ένα: 1, σι: 2, ντο: 3 >
                           < ένα: 2, ντο: 5 >
                           < ένα: 3, σι: 2 >
                           < ένα: 4 >

                           υπάρχει: False

                           Το ακόλουθο ερώτημα καθορίζει το πρόβατο του ερωτήματος Β: < $exists: false >:

                           ϋΒ.καταγράφει.εύρημα( < σι: < υπάρχει $: ψευδής >>)

                           Τα αποτελέσματα αποτελούνται από εκείνα τα έγγραφα που δεν περιέχουν το πεδίο Β:

                           < ένα: 2, ντο: 5 >
                           < ένα: 4 >
                           < ντο: 6 >

                           Ξεκινώντας από το MongoDB 4.2, οι χρήστες δεν μπορούν πλέον να χρησιμοποιούν το φίλτρο Query $ Type: 0 ως συνώνυμο για το $ υπάρχει: False . Για να ζητήσετε από μηδέν ή πεδία που λείπουν, δείτε το ερώτημα για μηδενικά ή λείπουν πεδία .

                           Χρησιμοποιήστε έναν αραιό δείκτη για τη βελτίωση του $

                           Ο παρακάτω πίνακας συγκρίνει το $ query απόδοση χρησιμοποιώντας αραιά και μη-sparse δείκτες:

                           $ υπάρχει ερώτημα

                           Χρησιμοποιώντας έναν αραιό δείκτη

                           Χρησιμοποιώντας έναν δείκτη μη SPARSE

                           Πιο αποτελεσματικός. Το MongoDB μπορεί να κάνει μια ακριβή αντιστοίχιση και δεν απαιτεί μια πρόσληψη .

                           Πιο αποτελεσματική από τα ερωτήματα χωρίς δείκτη, αλλά απαιτεί ακόμα ένα fetch .

                           Δεν είναι δυνατή η χρήση του ευρετηρίου και απαιτεί ένα collscan .

                           Απαιτεί μια ανάληψη .

                           Ερωτήματα που χρησιμοποιούν < $exists: true >σε πεδία που χρησιμοποιούν δείκτη μη SPARSE ή που χρησιμοποιούν < $exists: true >Σε πεδία που δεν είναι ευρετηριασμένα εξετάζουν όλα τα έγγραφα σε μια συλλογή. Για να βελτιωθεί η απόδοση, δημιουργήστε έναν αραιό δείκτη στο πεδίο όπως φαίνεται στο ακόλουθο σενάριο:

                           Δημιουργήστε μια συλλογή αποθεμάτων:

                           ϋΒ.αποθέματα.ένδειξη([
                            
                           < _ταυτότητα: 0, σύμβολο: "ΑΛΦΑΒΗΤΟ", ελεγκτής: νέος Ημερομηνία( "2021-05-18T16: 12: 23Z" ) ,
                            
                           < _ταυτότητα: 1, σύμβολο: "ΑΛΦΑΒΗΤΟ", ελεγκτής: νέος Ημερομηνία( "2021-04-21T11: 34: 45Z" ) ,
                            
                           < _ταυτότητα: 2, σύμβολο: "Def", ελεγκτής: νέος Ημερομηνία( "2021-02-24T15: 11: 32Z" ) ,
                            
                           < _ταυτότητα: 3, σύμβολο: "Def", ελεγκτής: μηδενικό > ,
                            
                           < _ταυτότητα: 4, σύμβολο: "Def", ελεγκτής: νέος Ημερομηνία( "2021-07-13T18: 32: 54Z" ) ,
                            
                           < _ταυτότητα: 5, σύμβολο: "Xyz" >
                           )

                           • Το 3 έχει τιμή μηδενικού ελέγχου.
                           • 5 λείπει η τιμή Auditdate.

                           ϋΒ.getCollection( "Αποθέματα" ·.ΔημιουργίαIndex(
                            
                           < ελεγκτής: 1 > ,
                            
                           < όνομα: "AuditDatesParseIndex", αραιός: αληθής >
                           ·

                           ϋΒ.αποθέματα.μετρήσεις( < ελεγκτής: < υπάρχει $: αληθής >>)

                           Εμπιστοσύνη περιεχομένου στο Docker

                           Κατά τη μεταφορά δεδομένων μεταξύ δικτυωμένων συστημάτων, εμπιστοσύνη είναι μια κεντρική ανησυχία. Συγκεκριμένα, όταν επικοινωνείτε πάνω από ένα μη αξιόπιστο μέσο όπως το Διαδίκτυο, είναι κρίσιμο να εξασφαλίσετε την ακεραιότητα και τον εκδότη όλων των δεδομένων που λειτουργεί ένα σύστημα. Χρησιμοποιείτε τον κινητήρα Docker για να πιέσετε και να τραβήξετε εικόνες (δεδομένα) σε δημόσιο ή ιδιωτικό μητρώο. Το Content Trust σάς δίνει τη δυνατότητα να επαληθεύσετε τόσο την ακεραιότητα όσο και τον εκδότη όλων των δεδομένων που λαμβάνονται από ένα μητρώο σε οποιοδήποτε κανάλι.

                           Σχετικά με το Docker Content Trust (DCT)

                           Το Docker Content Trust (DCT) παρέχει τη δυνατότητα χρήσης ψηφιακών υπογραφών για δεδομένα που αποστέλλονται και λαμβάνονται από απομακρυσμένα μητρώα Docker. Αυτές οι υπογραφές επιτρέπουν την επαλήθευση του πελάτη ή την εκτέλεση της ακεραιότητας και του εκδότη συγκεκριμένων ετικετών εικόνας.

                           Μέσω του DCT, οι εκδότες εικόνων μπορούν να υπογράψουν τις εικόνες τους και οι καταναλωτές εικόνας μπορούν να εξασφαλίσουν ότι οι εικόνες που τραβούν έχουν υπογραφεί. Οι εκδότες θα μπορούσαν να είναι άτομα ή οργανισμοί με το χέρι να υπογράφουν το περιεχόμενό τους ή αυτοματοποιημένες αλυσίδες εφοδιασμού λογισμικού που υπογράφουν περιεχόμενο ως μέρος της διαδικασίας απελευθέρωσής τους.

                           Ετικέτες εικόνας και DCT

                           Μια μεμονωμένη εγγραφή εικόνας έχει το ακόλουθο αναγνωριστικό:

                           [Registry_Host [: Registry_port]/] Αποθετήριο [: tag] 

                           Ένα συγκεκριμένο αποθετήριο εικόνας μπορεί να έχει πολλαπλές ετικέτες. Για παράδειγμα, το τελευταίο και το 3.1.2 είναι και οι δύο ετικέτες στην εικόνα Mongo. Ένας εκδότης εικόνας μπορεί να δημιουργήσει συνδυασμό εικόνων και ετικετών πολλές φορές αλλάζοντας την εικόνα με κάθε κατασκευή.

                           Το DCT σχετίζεται με το τμήμα ετικέτας μιας εικόνας. Κάθε αποθετήριο εικόνας έχει ένα σύνολο πλήκτρων που χρησιμοποιούν οι εκδότες εικόνας για να υπογράψουν μια ετικέτα εικόνας. Οι εκδότες εικόνων έχουν διακριτική ευχέρεια σε ποιες ετικέτες υπογράφουν.

                           Ένα αποθετήριο εικόνων μπορεί να περιέχει μια εικόνα με μια ετικέτα που έχει υπογραφεί και μια άλλη ετικέτα που δεν είναι. Για παράδειγμα, εξετάστε το αποθετήριο εικόνας Mongo. Η τελευταία ετικέτα θα μπορούσε να μην είναι υπογραφή ενώ οι 3.1.6 ετικέτα θα μπορούσε να υπογραφεί. Είναι ευθύνη του εκδότη εικόνων να αποφασίσει εάν έχει υπογραφεί μια ετικέτα εικόνας ή όχι. Σε αυτή την αναπαράσταση, μερικές ετικέτες εικόνας υπογράφονται, άλλες δεν είναι:

                           

                           Οι εκδότες μπορούν να επιλέξουν να υπογράψουν μια συγκεκριμένη ετικέτα ή όχι. Ως αποτέλεσμα, το περιεχόμενο μιας μη υπογεγραμμένης ετικέτας και αυτό μιας υπογεγραμμένης ετικέτας με το ίδιο όνομα μπορεί να μην ταιριάζει. Για παράδειγμα, ένας εκδότης μπορεί να ωθήσει μια εικόνα με ετικέτες: Τελευταία και υπογράψτε το. Αργότερα, ο ίδιος εκδότης μπορεί να ωθήσει ένα μη υπογεγραμμένο SomeImage: Τελευταία εικόνα. Αυτή η δεύτερη ώθηση αντικαθιστά την τελευταία μη υπογεγραμμένη ετικέτα τελευταία, αλλά δεν επηρεάζει την υπογεγραμμένη τελευταία έκδοση. Η δυνατότητα να επιλέξει ποιες ετικέτες μπορούν να υπογράψουν, επιτρέπει στους εκδότες να επαναλάβουν την μη υπογεγραμμένη έκδοση μιας εικόνας πριν την υπογράψει επίσημα.

                           Οι καταναλωτές εικόνας μπορούν να επιτρέψουν στο DCT να εξασφαλίσουν ότι οι εικόνες που χρησιμοποιούν υπογράφηκαν. Εάν ένας καταναλωτής επιτρέπει το DCT, μπορούν να τραβήξουν, να τρέξουν ή να χτίσουν με αξιόπιστες εικόνες. Η ενεργοποίηση του DCT είναι λίγο σαν να εφαρμόζετε ένα &ldquo;φίλτρο&rdquo; στο μητρώο σας. Καταναλωτές &ldquo;βλέπω&rdquo; είναι μόνο υπογεγραμμένες ετικέτες εικόνας και οι λιγότερο επιθυμητές, μη υπογεγραμμένες ετικέτες εικόνας είναι &ldquo;αόρατος&rdquo; σε αυτούς.

                           

                           Για τον καταναλωτή που δεν έχει ενεργοποιήσει το DCT, τίποτα για το πώς δουλεύουν με τις εικόνες Docker αλλάζουν. Κάθε εικόνα είναι ορατή ανεξάρτητα από το αν έχει υπογραφεί ή όχι.

                           Κλειδιά εμπιστοσύνης περιεχομένου Docker

                           Η εμπιστοσύνη για μια ετικέτα εικόνας διαχειρίζεται με τη χρήση των κλειδιών υπογραφής. Δημιουργείται ένα σύνολο κλειδιών όταν επικαλείται μια λειτουργία που χρησιμοποιεί το DCT. Ένα σύνολο κλειδιών αποτελείται από τις ακόλουθες κατηγορίες κλειδιών:

                           • Ένα πλήκτρο εκτός σύνδεσης που είναι η ρίζα του DCT για μια ετικέτα εικόνας
                           • αποθήκη ή πλήκτρα ετικετών που υπογράφουν ετικέτες
                           • Τα πλήκτρα που διαχειρίζονται το διακομιστή, όπως το κλειδί Timestamp, το οποίο παρέχει εγγυήσεις ασφαλείας φρεσκάδας για το αποθετήριο σας

                           Η ακόλουθη εικόνα απεικονίζει τα διάφορα κλειδιά υπογραφής και τις σχέσεις τους:

                           

                           ΠΡΟΕΙΔΟΠΟΙΗΣΗ

                           Το κλειδί ρίζας μόλις χάσει δεν είναι ανακτήσιμο. Εάν χάσετε οποιοδήποτε άλλο κλειδί, στείλτε ένα email στο Docker Hub Support. Αυτή η απώλεια απαιτεί επίσης χειροκίνητη παρέμβαση από κάθε καταναλωτή που χρησιμοποίησε μια υπογεγραμμένη ετικέτα από αυτό το αποθετήριο πριν από την απώλεια.

                           Θα πρέπει να δημιουργήσετε αντίγραφα ασφαλείας του κλειδιού ρίζας κάπου. Δεδομένου ότι απαιτείται μόνο για τη δημιουργία νέων αποθετηρίων, είναι καλή ιδέα να το αποθηκεύσετε εκτός σύνδεσης σε υλικό. Για λεπτομέρειες σχετικά με την εξασφάλιση και τη δημιουργία αντιγράφων ασφαλείας των κλειδιών σας, βεβαιωθείτε ότι έχετε διαβάσει πώς να διαχειριστείτε τα κλειδιά για το DCT.

                           Υπογράφοντας εικόνες με το Docker Content Trust

                           Μέσα στο Docker CLI μπορούμε να υπογράψουμε και να προωθήσουμε μια εικόνα δοχείου με τη σύνταξη εντολών Trust $ Docker Trust. Αυτό είναι χτισμένο πάνω από το σετ χαρακτηριστικών συμβολαίων. Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στο αποθετήριο του συμβολαιογράφου GitHub.

                           Μια προϋπόθεση για την υπογραφή μιας εικόνας είναι ένα μητρώο Docker με συνημμένο συμβολαιογράφο (όπως το Docker Hub). Οι οδηγίες για τη διατήρηση ενός αυτο-φιλοξενούμενου περιβάλλοντος μπορούν να βρεθούν εδώ.

                           Για να υπογράψετε μια εικόνα Docker θα χρειαστείτε ένα ζευγάρι κλειδιού αντιπροσωπείας. Αυτά τα κλειδιά μπορούν να δημιουργηθούν σε τοπικό.

                           Πρώτα θα προσθέσουμε το ιδιωτικό κλειδί της αντιπροσωπείας στο τοπικό αποθετήριο Docker Trust. (Από προεπιλογή, αυτό αποθηκεύεται σε ~/.Docker/ Trust/). Εάν δημιουργείτε κλειδιά αντιπροσωπείας με το $ Docker Trust Key Forry, το ιδιωτικό κλειδί προστίθεται αυτόματα στο τοπικό κατάστημα εμπιστοσύνης. Εάν εισάγετε ένα ξεχωριστό κλειδί, θα χρειαστεί να χρησιμοποιήσετε την εντολή φορτίου κλειδιού Trust $ Docker Trust.

                           $ Docker Trust Key Δημιουργήστε Jeff Δημιουργία κλειδιού για τον Jeff. Εισαγάγετε τη φράση Passphrase για το νέο Jeff Key με ID 9DEED25: Επαναλάβετε τη φράση PassPrase για το νέο Jeff Key με το ID 9DEED25:. Αντίστοιχο δημόσιο κλειδί διαθέσιμο:/home/ubuntu/documents/mytrustdir/jeff.καπηλειό 

                           Ή αν έχετε ένα υπάρχον κλειδί:

                           $ κλειδί φόρτωσης κλειδιού εμπιστοσύνης Docker Trust.πύργος --όνομα Τζεφ Κλειδί φόρτωσης από "κλειδί.PEM ". Εισαγάγετε τη φράση Passphrase για το νέο Jeff Key με ID 8AE710E: Επαναλάβετε τη φράση PassPrase για το νέο Jeff Key με το ID 8AE710E: επιτυχώς εισαγόμενο κλειδί από το κλειδί.πύργος 

                           Στη συνέχεια θα πρέπει να προσθέσουμε το δημόσιο κλειδί της αντιπροσωπείας στον συμβολαιογράφο. Αυτό είναι συγκεκριμένο για ένα συγκεκριμένο αποθετήριο εικόνων σε συμβολαιογράφο, γνωστό ως παγκόσμιο μοναδικό όνομα (Gun). Εάν αυτή είναι η πρώτη φορά που προσθέτετε μια αντιπροσωπεία σε αυτό το χώρο αποθήκευσης, αυτή η εντολή θα ξεκινήσει επίσης το αποθετήριο, χρησιμοποιώντας ένα τοπικό συμβολαιογράφο κανονικό root κλειδί. Για να κατανοήσετε περισσότερα σχετικά με την έναρξη ενός αποθετηρίου και τον ρόλο των αντιπροσωπειών, κατευθυνθείτε προς αντιπροσωπείες για την Trust Content Trust.

                           $ Docker Trust Signer Προσθήκη --κλειδί βεβαιώ.μητρώο PEM Jeff.παράδειγμα.com/admin/demo Προσθήκη υπογράφων "Jeff" στο μητρώο.παράδειγμα.com/admin/demo. Εισαγάγετε τη φράση Passphrase για νέο κλειδί αποθετηρίου με ID 10B5E94: 

                           Τέλος, θα χρησιμοποιήσουμε το ιδιωτικό κλειδί της αντιπροσωπείας για να υπογράψουμε μια συγκεκριμένη ετικέτα και να την ωθήσουμε στο μητρώο.

                           $ μητρώο σημάτων Docker Trust.παράδειγμα.com/admin/demo: 1 Υπογραφή και ώθηση δεδομένων εμπιστοσύνης για τοπικό μητρώο εικόνων.παράδειγμα.com/admin/demo: 1, μπορεί να αντικαταστήσει τα δεδομένα απομακρυσμένης εμπιστοσύνης το push αναφέρεται στο αποθετήριο [μητρώο.παράδειγμα.COM/admin/demo] 7bff100f35cb: ΠΡΟΒΛΗΜΑ 1: Digest: SHA256: 3D2E482B82608D153A374DF3357C0291589A61CCC194A9CA2381073A17F58E Μέγεθος: 528 ΣΗΜΑΤΟΣ ΚΑΙ ΠΡΟΣΦΟΡΑ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΠΕΡΙΒΑΛΛΟΝΤΑ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΠΕΡΙΒΑΛΛΟΝΤΑ ΓΙΑ ΣΗΓΟΡΗ ΣΗΜΕΙΩΣΗ ΓΙΑ ΤΗΝ ΚΕΝΤΡΙΚΗ ΣΗΜΕΙΩΣΗ ΠΕΡΙΒΑΛΛΟΝΤΑΙ ΣΗΜΕΙΩΣΗ ΠΕΡΙΒΑΛΛΟΝΤΑ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑΣ. : Επιτυχώς υπογεγραμμένο μητρώο.παράδειγμα.com/admin/demo: 1 

                           Εναλλακτικά, μόλις εισαχθούν τα κλειδιά, μια εικόνα μπορεί να ωθηθεί με την εντολή Push $ Docker, εξάγοντας την περιβαλλοντική μεταβλητή DCT.

                           $ εξαγωγή Docker_content_trust=1 $ μητρώο Push Docker.παράδειγμα.com/admin/demo: 1 Η ώθηση αναφέρεται στο αποθετήριο [μητρώο.παράδειγμα.com/admin/demo: 1] 7bff100f35cb: ώθησε 1: digest: sha256: 3d2e482b82608d153a374df3357c0291589a61cc194ec4a9ca2381073a17f58e μέγεθος: 10E: Υπογεγραμμένο με επιτυχία μητρώο.παράδειγμα.com/admin/demo: 1 

                           Τα δεδομένα απομακρυσμένης εμπιστοσύνης για μια ετικέτα ή ένα χώρο αποθήκευσης μπορούν να προβληθούν από την εντολή επιθεώρησης Trust $ Docker Trust:

                           $ Επιθεώρηση εμπιστοσύνης Docker --αρκετά αρχείο.παράδειγμα.com/admin/demo: 1 Υπογραφές για μητρώο.παράδειγμα.com/admin/demo: 1 υπογεγραμμένες υπογραφές Digest Tag 1 3D2E482B82608D153A374DF3357C0291589A61CC194EC4A9CA2381073A17F58E JEFF LISH OF SIGNERS ΚΑΙ ΚΥΚΛΩΜΑΤΑ τους.παράδειγμα.com/admin/demo: 1 πλήκτρα υπογράφων jeff 8ae710e3ba82 Διοικητικά κλειδιά για μητρώο.παράδειγμα.com/admin/demo: 1 κλειδί αποθήκευσης: 10B5E94C916A0977471CC08FA56C1A5679819B2005BA6A257AA78CE76D3A1E27 ρίζα: 84CA6E4416416D78C4597E754F38517BEA95AB42AC42FACEANABAERABAERABEANAC F90D460573071FC 

                           Τα δεδομένα απομακρυσμένης εμπιστοσύνης για μια ετικέτα μπορούν να καταργηθούν από την εντολή Revoke Trust $ Docker Trust:

                           $ Docker Trust Revoke Registry.παράδειγμα.com/admin/demo: 1 Εισαγάγετε τη φράση Passphrase για το κλειδί Signer With ID 8AE710E: Διαγράψτε με επιτυχία υπογραφή για μητρώο.παράδειγμα.com/admin/demo: 1 

                           Επιβολή πελατών με το Docker Content Trust

                           Το Trust Content είναι απενεργοποιημένο από προεπιλογή στον πελάτη Docker. Για να το ενεργοποιήσετε, ρυθμίστε τη μεταβλητή περιβάλλοντος docker_content_trust σε 1 . Αυτό εμποδίζει τους χρήστες να εργάζονται με εικόνες με ετικέτες εκτός εάν περιέχουν υπογραφή.

                           Όταν το DCT είναι ενεργοποιημένο στον πελάτη Docker, οι εντολές Docker CLI που λειτουργούν με ετικέτες με ετικέτες πρέπει είτε να έχουν υπογραφές περιεχομένου είτε σε ρητά περιεχόμενα hashes. Οι εντολές που λειτουργούν με το DCT είναι:

                           Για παράδειγμα, με το DCT ενεργοποιημένο ένα docker τραβήξτε someimage: Το τελευταίο πετυχαίνει μόνο αν κάποια Implage: Το τελευταίο έχει υπογραφεί. Ωστόσο, μια επιχείρηση με ρητό περιεχόμενο κατακερματισμό πάντα επιτυγχάνει όσο υπάρχει ο κατακερματισμός:

                           $ μητρώο Docker Pull.παράδειγμα.com/user/image: 1 Σφάλμα: Τα δεδομένα απομακρυσμένης εμπιστοσύνης δεν υπάρχουν για το μητρώο.παράδειγμα.com/user/image: μητρώο.παράδειγμα.Το COM δεν διαθέτει δεδομένα εμπιστοσύνης για το μητρώο.παράδειγμα.com/user/image $ μητρώο Docker Pull.παράδειγμα.com/user/image@sha256: d149ab53f8718e987c3a3024bb8aa0e2caadf6c0328f1d9d850b2a2a67f2819a SHA256: EE7491C9C31DB1FFB7673D91E9FAC5D6354A89D0E97408567E09DF069A1687C1: ΤΡΟΦΟΡΙΑ ΑΠΟ ΤΟ USER/IMAGE FF3A5C916C92: Πλήρης A59A168CABA3: Pull Digest: 1DB1FFB7673D91E9FAC5D6354A89D0E97408567E09DF069A1687C1 Κατάσταση: Λήψη νεότερης εικόνας για μητρώο.παράδειγμα.com/user/image@sha256: EE7491C9C31DB1FFB7673D91E9FAC5D6354A89D0E97408567E09DF069A1687C1 

                           Σχετική πληροφορία

                           • Αντικαταστάσεις για την εμπιστοσύνη περιεχομένου
                           • Αυτοματοποίηση με εμπιστοσύνη περιεχομένου
                           • Διαχειριστείτε τα κλειδιά για την εμπιστοσύνη περιεχομένου
                           • Παίξτε σε ένα περιεχόμενο Trust Sandbox