Apa itu DeFi? Panduan Pemula
Contents
Apa itu DeFi? Panduan Pemula
DeFi menjadi semakin popular sebagai kes penggunaan utama untuk cryptocurrency. Catatan ini menerangkan secara terperinci apa itu DeFi dan apa yang harus anda ketahui sebelum terlibat.
Apa itu Ringkasan DeFi
DeFi adalah istilah umum yang diberikan kepada perkhidmatan kewangan terdesentralisasi seperti pertukaran terdesentralisasi, pasaran wang terdesentralisasi, syarikat insurans terdesentralisasi, dan lain-lain. Ia bertujuan untuk menggantikan perkhidmatan kewangan terpusat dengan organisasi autonomi yang membolehkan semua orang mengambil bahagian.
Ringkasnya itulah DeFi. Sekiranya anda mahukan ulasan yang lebih terperinci teruskan membaca. Inilah yang akan saya bahas:
Tidak Suka Membaca? Tonton Panduan Video Kami
1. Bitcoin dan Sistem Kewangan Kami
Sekiranya anda telah membaca catatan kami sebelumnya, anda sudah mengetahui bahawa Bitcoin adalah bentuk wang yang tidak dikendalikan oleh bank pusat atau kerajaan mana pun. Ia boleh dipindahkan kepada sesiapa sahaja dari semua orang di seluruh dunia, tanpa memerlukan bank atau institusi kewangan.
Bitcoin adalah wang yang terdesentralisasi, dan jika anda baru memulakannya, anda mungkin ingin menangkap “Apa itu BitcoinVideo sebelum bergerak ke hadapan.
Walau bagaimanapun, pemindahan wang adalah yang pertama dari sekian banyak blok dalam sistem kewangan. Selain menghantar wang antara satu sama lain, terdapat pelbagai perkhidmatan yang kami gunakan hari ini. Contohnya, pinjaman, rancangan simpanan, insurans, dan pasaran saham adalah semua perkhidmatan yang dibina berdasarkan wang dan bersama-sama mewujudkan sistem kewangan kita.
Hari ini, sistem kewangan dan semua perkhidmatannya terpusat sepenuhnya. Bank, pasaran saham, syarikat insurans, dan institusi kewangan lain semuanya mempunyai seseorang yang bertanggungjawab, sama ada syarikat atau orang, yang mengawal dan menawarkan perkhidmatan ini.
Singkatnya sistem kewangan terpusat, atau CeFi, mempunyai risiko – salah urus, penipuan, dan rasuah. Tetapi bagaimana jika kita dapat mendesentralisasi sistem kewangan secara keseluruhan dengan cara yang sama seperti wang yang terdesentralisasi Bitcoin? Itulah sebenarnya maksud DeFi.
2. Apa itu DeFi?
DeFi adalah istilah yang diberikan kepada perkhidmatan kewangan yang tidak mempunyai pihak berkuasa pusat atau seseorang yang bertanggungjawab. Dengan menggunakan wang yang terdesentralisasi, seperti cryptocurrency tertentu, yang juga dapat diprogramkan untuk aktiviti automatik, kita dapat membina pertukaran, perkhidmatan pinjaman, syarikat insurans dan organisasi lain yang tidak memiliki pemilik dan tidak dikendalikan oleh sesiapa pun.
Keliru? Jangan risau, kami akan memecahkannya untuk anda …
Defi Komponen # 1 – Prasarana
Untuk mewujudkan sistem kewangan yang terdesentralisasi, perkara pertama yang kita perlukan adalah infrastruktur untuk memprogram dan menjalankan perkhidmatan yang terdesentralisasi. Nasib baik bagi kami, Ethereum melakukan begitu sahaja. Ethereum adalah platform Do It Yourself untuk menulis program terdesentralisasi yang juga dikenali sebagai aplikasi terdesentralisasi atau Dapps untuk jangka pendek.
Kami “Apa itu Ethereum“Video menerangkan Ethereum dengan terperinci, tetapi buat masa ini kita hanya akan mengatakan bahawa melalui penggunaan Ethereum kita dapat menulis kod automatik, juga dikenali sebagai kontrak pintar, yang menguruskan sebarang perkhidmatan kewangan yang ingin kita buat secara terdesentralisasi.
Ini bermaksud bahawa kita menentukan peraturan bagaimana perkhidmatan tertentu akan berfungsi, dan setelah kita menerapkan peraturan tersebut di rangkaian Ethereum, kita tidak lagi dapat menguasainya – mereka tidak dapat diubah.
Sebaik sahaja kita mempunyai sistem seperti Ethereum untuk membuat aplikasi terdesentralisasi, kita boleh mula membina sistem kewangan kita yang terdesentralisasi. Sekarang mari kita lihat beberapa blok bangunan yang menyusunnya.
Defi Komponen # 2 – Wang Stabil
Perkara pertama yang diperlukan oleh sistem kewangan adalah wang. Anda mungkin berfikir: “mengapa tidak menggunakan Bitcoin atau Ether, yang merupakan mata wang Ethereum?” Seperti Bitcoin, walaupun memang terdesentralisasi, ia hanya mempunyai fungsi asas yang boleh diprogramkan dan tidak serasi dengan platform Ethereum.
Ether, sebaliknya, serasi dan dapat diprogramkan, namun, ia juga sangat tidak stabil. Sekiranya kita ingin membina perkhidmatan kewangan yang boleh dipercayai yang ingin digunakan oleh orang lain, kita memerlukan mata wang yang lebih stabil untuk beroperasi dalam sistem ini. Di sinilah stablecoin masuk.
Stablecoins adalah cryptocurrency yang disatukan dengan nilai aset dunia nyata, biasanya beberapa mata wang utama seperti dolar AS. Video kami “Apa itu stablecoin”Menerangkan dengan lebih terperinci bagaimana stablecoin dicipta dan apakah jenis pasak stablecoin yang berbeza. Pastikan anda memeriksanya jika anda mahukan beberapa maklumat tambahan.
Untuk tujuan DeFi, kami ingin menggunakan stablecoin yang tidak menggunakan simpanan wang fiat untuk mengekalkan pasak, kerana ini akan memerlukan semacam pihak berkuasa pusat. Di sinilah dimana DAI mula bermain.
DAI adalah cryptocurrency terdesentralisasi yang dihubungkan dengan nilai dolar AS, yang bermaksud satu DAI sama dengan satu dolar AS.
Tidak seperti stablecoin lain yang popular yang nilainya disokong secara langsung oleh rizab Dolar AS, DAI disokong oleh cagaran kripto yang dapat dilihat secara terbuka di blockchain Ethereum.
DAI dilindungi dengan cagaran, yang bermaksud jika anda mengunci Ether bernilai $ 1, anda boleh meminjam DAI bernilai 66 sen. Sebaik sahaja anda menginginkan Ether anda kembali, bayar balik DAI yang anda pinjam dan Ether akan dilepaskan. Sekiranya anda tidak mempunyai Ether untuk dikunci sebagai cagaran, anda hanya boleh membeli DAI di bursa.
Kerana DAI terlindung, walaupun harga Ether menjadi sangat tidak menentu, nilai Ether yang terkunci yang menyokong DAI dalam edaran kemungkinan besar masih kekal pada 100% atau lebih.
Pada hakikatnya, stablecoin DAI sebenarnya juga merupakan kontrak pintar yang terdapat di platform Ethereum. Ini menjadikan DAI sebagai stablecoin yang benar-benar tidak boleh dipercayai dan terdesentralisasi yang tidak dapat ditutup atau disensor, oleh itu ia merupakan bentuk wang yang sempurna untuk perkhidmatan DeFi lain.
Komponen DeFi # 3 – Perkhidmatan Kewangan
Sekarang kerana sistem kewangan kita yang terdesentralisasi mempunyai wang desentralisasi yang stabil, inilah masanya untuk membuat beberapa perkhidmatan tambahan. Kes penggunaan pertama yang akan kita bincangkan adalah pertukaran terdesentralisasi, atau DEX secara ringkas.
DEX beroperasi mengikut sekumpulan peraturan, atau kontrak pintar, yang membolehkan pengguna membeli, menjual, atau berdagang cryptocurrency. Sama seperti DAI, mereka juga berada di platform Ethereum yang bermaksud mereka beroperasi tanpa pihak berkuasa pusat. Apabila anda berdagang menggunakan DEX, tidak ada pengendali pertukaran, tidak ada pendaftaran, tidak ada pengesahan identiti, dan tidak ada bayaran pengeluaran.
Sebaliknya, kontrak pintar menegakkan peraturan, melaksanakan perdagangan, dan menguruskan dana dengan selamat apabila perlu. Juga, tidak seperti pertukaran terpusat, seringkali tidak perlu memasukkan dana ke dalam akaun pertukaran sebelum melakukan perdagangan. Ini menghilangkan risiko utama penggodaman pertukaran yang wujud untuk semua pertukaran terpusat.
Tetapi rangkaian perkhidmatan kewangan yang terdesentralisasi tidak berhenti di situ. Mari beralih ke pasaran wang yang terdesentralisasi – perkhidmatan yang menghubungkan peminjam dengan pemberi pinjaman.
Sebatian adalah dapp pinjaman dan pinjaman berasaskan Ethereum, yang bermaksud anda boleh meminjamkan crypto anda dan memperoleh faedah daripadanya. Sebagai alternatif, mungkin anda memerlukan sejumlah wang untuk membayar sewa atau membeli barang runcit, tetapi satu-satunya dana yang anda ada adalah cryptocurrency. Sekiranya demikian, anda boleh menyimpan crypto anda sebagai cagaran, dan meminjamnya.
Platform Compound secara automatik menghubungkan pemberi pinjaman dengan peminjam, menguatkuasakan syarat pinjaman, dan mengagihkan faedah. Proses memperoleh minat terhadap cryptocurrency menjadi sangat popular sejak kebelakangan ini, yang menimbulkan “hasil pertanian” – Istilah yang diberikan untuk usaha meletakkan aset crypto berfungsi sambil berusaha untuk menghasilkan pulangan sebanyak mungkin.
Contoh lain untuk perkhidmatan DeFi ialah insurans terdesentralisasi.
Semua produk kewangan baru ini pasti menanggung beberapa risiko yang akan kita lindungi sebentar lagi, jadi mengapa tidak membuat perkhidmatan yang menginsuranskan dana saya sekiranya berlaku sesuatu?
Nah, bagaimana dengan platform terdesentralisasi yang menghubungkan orang yang bersedia membayar insurans dengan orang yang bersedia menginsuranskan mereka dengan premium, sementara semuanya berlaku secara autonomi tanpa syarikat atau ejen insurans di tengah.
3. Lego Wang
Perkhidmatan DeFi bekerja sama antara satu sama lain, memungkinkan untuk mencampurkan dan memadankan perkhidmatan yang berbeza untuk mewujudkan peluang baru dan menarik. Ini menyerupai bagaimana anda boleh menggunakan blok LEGO yang berbeza dan menjadi kreatif dengan apa sahaja yang anda mahu bina. Oleh itu istilah ‘money legos’ telah diciptakan untuk merujuk kepada perkhidmatan DeFi.
Sebagai contoh, anda boleh membina perkhidmatan berikut dari legos wang yang berbeza:
Anda bermula dengan menggunakan agregator pertukaran yang terdesentralisasi untuk mencari pertukaran dengan kadar terbaik untuk menukar Ether untuk DAI. Anda kemudian memilih DEX yang anda mahukan dan menjalankan perdagangan. Kemudian anda meminjamkan DAI yang anda terima kepada peminjam untuk mendapatkan faedah. Akhirnya, anda boleh menambahkan insurans untuk proses ini untuk memastikan anda dilindungi sekiranya berlaku sesuatu.
Itu hanya satu contoh daripada banyak peluang yang ditawarkan DeFi.
4. Kelebihan dan Risiko DeFi
Sekarang anda mungkin dapat membayangkan apa kelebihan yang ditawarkan oleh DeFi. Ketelusan, interoperabilitas, desentralisasi, percuma untuk semua perkhidmatan dan pengalaman pengguna yang fleksibel, untuk beberapa nama sahaja. Namun ada juga beberapa risiko yang harus anda perhatikan.
Risiko yang paling penting adalah bahawa DeFi masih di peringkat awal dan ini bermaksud bahawa keadaan boleh menjadi salah. Kontrak pintar mempunyai masalah pada masa lalu di mana orang tidak menentukan peraturan untuk perkhidmatan tertentu dengan betul dan penggodam menemui cara kreatif untuk mengeksploitasi celah yang ada untuk mencuri wang.
Sekiranya anda memutuskan untuk menguji salah satu perkhidmatan DeFi yang ada, pastikan untuk melakukannya dengan sejumlah wang yang anda mampu untuk kehilangan sekiranya berlaku sesuatu.
Selain itu, anda harus ingat bahawa sistem hanya terdesentralisasi sebagai komponen terpusatnya. Ini bermaksud bahawa beberapa perkhidmatan mungkin hanya sebahagiannya terdesentralisasi sementara masih menyimpan beberapa aspek terpusat yang dapat bertindak sebagai tumit Achilles. Penting untuk memahami dengan tepat bagaimana produk atau perkhidmatan berfungsi sebelum melabur di dalamnya sehingga anda dapat mengetahui segala masalah yang mungkin timbul.
5. Kesimpulan
Nampaknya revolusi DeFi telah mencapai tahap awal adopsi dan tahun-tahun mendatang akan memberitahu apakah ia berjaya menyeberangi jurang ke adopsi arus perdana. Tidak syak lagi bahawa sistem kewangan yang terdesentralisasi dapat memberi manfaat kepada sebahagian besar penduduk yang kini menderita diskriminasi kewangan, bayaran tinggi, dan ketidakcekapan dalam menguruskan dana mereka.
Apa pendapat anda mengenai DeFi? Sekiranya anda masih mempunyai beberapa pertanyaan, beritahu saya di bahagian komen di bawah.
“>
