Bitcoins verhandelen en NIET gearresteerd worden

Bitcoin is een gedecentraliseerde valuta die misschien nog niet volledig wordt gereguleerd door de overheid, maar wordt in verschillende mate gecontroleerd op zekerheid vanwege de kwetsbaarheid in het systeem. Het is ook belangrijk om erop te wijzen dat met de groei van Bitcoin over de hele wereld meer druk en aandacht op regeringen ontstaat om meer regelgeving voor deze valuta te creëren..

Maar alleen omdat er op dit moment geen permanente uitspraak over Bitcoin is door verschillende regeringen, betekent dit niet dat u volkomen veilig bent om Bitcoin te gebruiken zonder enig onderzoek te doen naar veilige praktijken..

Voordat ik in dit artikel te ver ga, wil ik erop wijzen de regelgeving is in elk land anders, en zelfs van staat tot staat. Veel van deze informatie is nuttig voor Bitcoin-handelaren in de Verenigde Staten, maar het is ook nuttig voor iedereen om dit artikel te lezen om het belang van voorschriften te begrijpen waarvan u zich al dan niet bewust bent..

Als u een eenvoudige Google-zoekopdracht uitvoert naar arrestaties met Bitcoin, zult u veel gevallen aantreffen van mensen die zijn gearresteerd vanwege hun activiteiten waarin ze Bitcoin hebben gebruikt. Enkele van deze voorbeelden zijn drugshandelingen, illegale gokactiviteiten en ondergrondse zwarte marktnetwerken om geld te verplaatsen. Dit zijn serieuzere overtredingen die voor velen van ons vrij duidelijk zouden moeten zijn met wat ze niet met Bitcoin moeten doen, omdat het je op een slechte manier zal inhalen..

Hier is een behoorlijk gruwelijk verhaal over een man die in zijn huis werd gearresteerd omdat hij geen bedrijfsvergunning had voor het verhandelen van Bitcoins. Een ander voorbeeld is natuurlijk het verhaal van Charlie Shrem.

Met veel van de voor de hand liggende redenen die ervoor kunnen zorgen dat u wordt gearresteerd met het gebruik van Bitcoin, komen we bij de niet zo voor de hand liggende redenen. In veel rechtsgebieden, meer specifiek in de Verenigde Staten, kan het verhandelen en verkopen van Bitcoin u kwalificeren als een “geldzender”. Dit vereist wettelijk dat u zich registreert als een geldbedrijf, zelfs als u geen eigen bedrijf heeft. Het Financial Crimes Enforcement Network, ook wel bekend als FinCEN, legt de regels op. FinCEN wordt beheerd door het Amerikaanse ministerie van Financiën.

Nadat u zich bij dit platform heeft geregistreerd, moet u zich ook registreren bij het BSA-E-Filing System. Het BSA-E-Filing System is het belangrijkste platform voor het indienen van alle soorten formulieren met betrekking tot uw Bitcoin-activiteit. BSA staat voor de “Bank Secrecy Act”. Er zijn in de loop der jaren veranderingen geweest, maar op dit moment kunt u uw Money Service Business-licentie daadwerkelijk aanvragen via het BSA-E-Filing System op de website van FinCEN.

Dit kan allemaal erg verwarrend lijken, vooral als u net begint, maar deze informatie is erg belangrijk om een ​​veilige operatie uit te voeren, zelfs als deze klein is. Ik wil ook nogmaals benadrukken dat dit proces op de Verenigde Staten is gericht en dat andere landen andere platforms voor dit gedrag zullen hebben..

Veel gebruikers, waaronder ikzelf, gebruiken Bitcoin als een middel om te handelen en te verkopen met een kleine winst. De meest populaire site die veel Bitcoin-handelaren gebruiken, is localbitcoins.com. Als je succesvol genoeg bent en genoeg volume kunt doen, kunnen sommige handelaren een heel groot aanzienlijk bedrag per dag verdienen.

Hoewel dit geen stressvol proces lijkt, zou je op een dag letterlijk wakker kunnen worden met de FBI die aan je deur klopt en je meenemen voor verhoor. Dat klinkt een beetje drastisch, maar dat is eigenlijk gebeurd met een paar handelaren op deze platforms omdat ze de vereiste transacties niet hebben gerapporteerd en hun Money Service Business-licentie hebben verkregen.

Nu ik sommigen van jullie waarschijnlijk heb afgeschrikt om Bitcoin te verhandelen, wil ik je weer binnenhalen met een paar goede dingen. Ten eerste heb je ongeveer 90+ dagen sinds je eerste Bitcoin-transactie om je te registreren als Money Service Business. Als u van plan bent om te handelen en deze methode meerdere keren te gebruiken om winst te maken, moet u zich zo snel mogelijk registreren. Als u merkt dat dit een eenmalig iets is dat hoogstwaarschijnlijk niet meer zal gebeuren, dan zou ik uw tijd niet verspillen met het doorlopen van dit proces, aangezien u niet helemaal wordt beschouwd als een geldbedrijf.

Voor degenen die wel vallen in de categorie van geldzender zijn, zijn deze opgelegde voorschriften om goede redenen van kracht en zijn ze in feite voor uw bescherming. Stel je voor dat je $ 2.000 aan Bitcoin verkoopt aan een gebruiker die vervolgens een gezochte terrorist wordt? Als u uw transacties niet hebt gerapporteerd en niet als MSB bent geregistreerd met uw eigen BSA / AML-beleid, kunt u in ernstige problemen komen en het moeilijk krijgen.

Een BSA / AML-beleid wordt in eenvoudige bewoordingen een Bankgeheimhoudingswet genoemd en een antiwitwasbeleid. U bent als geregistreerd Money Service-bedrijf verplicht om over dit beleid te beschikken. Het beleid is een schets van uw bedrijf en hoe u functioneert, de wetten van FinCEN en de overheid begrijpt en toepast op uw bedrijf.

Het BSA-E-Filing System staat los van een BSA / AML-beleid. Met het systeem kunt u als handelaar elke verdachte activiteit en valutatransactierapporten fysiek melden, en dat is echt voor bescherming en veiligheid. Hier zijn enkele voorbeelden van echte gevallen waarin handelaren werden gearresteerd en vervolgd wegens het niet implementeren en volgen van wettelijke procedures bij de wet als het gaat om Bitcoin.

Hoewel de meeste formulieren van het BSA-E-Filing System niet vereist zijn voor transacties onder de $ 2.000, kunt u, als u wordt opgelicht of vermoedt dat iemand Bitcoin gebruikt voor illegale activiteiten, toch een verdacht activiteitenrapport indienen en het BSA-systeem al het vereiste geven informatie. Dit beschermt u als handelaar, vooral als die gebruiker ernstige problemen met de wet krijgt, of als u zijn gedrag gewoon als frauduleus wilt melden..

Nu u op de hoogte bent van enkele dingen die gebeuren bij het verhandelen en verkopen van Bitcoin, laten we stap voor stap bekijken wat u moet overwegen om u aan de wet te houden.

1) Bekijk de regels en voorschriften die door uw rechtsgebied zijn vastgesteld als het gaat om Bitcoin of digitale valuta. Het bovenstaande artikel heeft bijvoorbeeld meer betrekking op de regelgeving die in de Verenigde Staten wordt opgelegd, dus als u in een ander land woont, moet u wat onderzoek doen!

2) Bepaal of uw activiteiten met Bitcoin u kwalificeren als geldtransmitter of geldservicebedrijf.

3) Registreer uzelf als Money Service Business met het BSA-E-Filing-systeem via FinCEN.

4) Ontwikkel een BSA / AML-beleid. U moet deze voorwaarden googelen om meer betrokken te raken bij het belang ervan. Dit wordt echt beperkt tot het hebben van een stapsgewijs beleid waarin wordt uitgelegd dat u de regels en voorschriften van de wet kent en hoe u zich eraan houdt als een geldbedrijf. Coinbase en andere uitwisselingen vereisen dit beleid zodra hun team merkt dat uw activiteiten onder een geldservicebedrijf vallen.

5) Lees meer over de formulieren die zich in het BSA-E-Filing System bevinden. CTR’s en SAR’s zijn de twee belangrijkste vormen voor het rapporteren van transacties. Aangesloten zijn bij dit systeem is erg belangrijk, aangezien dit uw manier is om legaal te functioneren als bedrijf. Houd er rekening mee dat zelfs kleine handelaren deze tool kunnen gebruiken om verdachte activiteiten te melden als iemand een fraudeur is, of u oplicht.

Aan het eind van de dag streven de meesten van ons er echt naar manieren te vinden om wat extra geld te verdienen met Bitcoin. Verkopen en verhandelen is een van de meest populaire methoden, en als u ervoor zorgt dat u legaal opereert, wordt u in feite een meer erkende handelaar waarmee mensen willen werken. Dit onderwerp kan naar waarheid 40 pagina’s met details bevatten, maar elke handelaar is anders, daarom is wat één persoon doet, niet noodzakelijk voor iedereen hetzelfde. Daarom dring ik er bij iedereen op aan hun regels en voorschriften in hun eigen rechtsgebied te achterhalen.

Als iemand specifieke vragen heeft of hierin begeleiding nodig heeft, kunt u altijd terecht bij een accountant of een advocaat. Dit kan erg duur zijn, dus ik ben bezig geweest met een nieuwe website-revisie die Bitcoin-gebruikers specifiek helpt bij dit onderwerp zonder de waanzinnig hoge kosten om met een advocaat te praten. Het is ook vereist om een ​​derde partij uw BSA / AML-beleid te laten beoordelen, zodat u zelfs contact met mij kunt opnemen als het daarover gaat. Ik moest zelfs contact opnemen met een ander bedrijf om mijn beleid te laten herzien en aanpassen.

Zelfs als je simpele vragen hebt, stuur me dan een e-mail via de contactpagina op de tijdelijke website hierboven vermeld. U kunt ook op deze pagina een reactie achterlaten. Als u meer informatie heeft over de regelgeving in uw land of rechtsgebied, plaats deze dan! Het is altijd goed om niet alleen mezelf te onderwijzen buiten wat ik weet, maar ook alle anderen.

Mike Owergreen Administrator

Sorry! The Author has not filled his profile.

follow me