Iesācēja rokasgrāmata sava Bitcoin bankomāta izmantošanai

Šis ieraksts ir dibinātāja Džo Ciccolo viesu ieraksts & Priekšsēdētājs BitAML. Viņu var sasniegt plkst [e-pasts aizsargāts].

Bitcoin bankomātu telpā ir liels uztraukums. Un kāpēc gan ne? Termināli tiek parādīti visā ASV un visā pasaulē. Kopš šī laika pagājušajā gadā Bitcoin bankomātu skaits ir pieaudzis par vairāk nekā 55%. No šī pieauguma 20% ir notikuši tikai 2016. gada 1. ceturksnī. Katru dienu tiešsaistē kaut kur pasaulē nonāk divi jauni termināļi.

Apetīte gan patērētāju, gan bitcoin bankomātu operatoru vidū ir nenoliedzama. Patērētāji bauda vienkāršu, lietotājam draudzīgu un pazīstamu uzbrauktuvi. Fiat papīra valūtas pārdošanu bitcoin var pabeigt dažu sekunžu laikā. Patērētājam, it īpaši regulārajiem bitcoīna lietotājiem, šie jaunā vecuma tirdzniecības automāti ir kļuvuši par populāru alternatīvu bitcoin apmaiņai, kas parasti cieš no ilgāka apstrādes laika, stingrākas kontroles un neapšaubāmi vēsākas klientu apkalpošanas. Operatoriem šķēršļi iekļūšanai ir daudz zemāki salīdzinājumā ar lielāko daļu Bitcoin biznesa modeļu, ne tikai Bitcoin apmaiņu. Tā vietā, lai kodētu lietotni un attīstītu apgrūtinošu infrastruktūru, kā operators vienkārši iegādājaties savu tehnoloģiju no Bitcoin bankomātu ražotāja.

Tas ir pilns Bitcoin bankomātu ražotāju saraksts pieejams šodien. Bankomāti savā starpā atšķiras pēc izmēra, cenas un funkcionalitātes. Piemēram, daži bankomāti var pieņemt tikai Fiat un izsniegt Bitcoins. Citi arī ļauj jums nosūtīt Bitcoins un saņemt Fiat pretī.

Tātad atliek tikai atrast vietu un pieslēgt to, vai ne? Nepareizi! Termināla pasūtīšanai un piegādei jābūt vienam no pēdējiem soļiem jūsu biznesa plānošanā. AML atbilstībai vajadzētu būt pirmajam solim! Jā, tā ir taisnība, es to teicu … “AML atbilstībai jābūt pirmajai pakāpei”. Pārāk bieži topošie operatori man zvana, jo rīt pienāk viņu bitcoin bankomāts, un viņi kaut ko dzirdēja par AML atbilstības nepieciešamību. Lai cik dīvaini tas neizklausītos, tas notiek visu laiku. Kaut arī Bitcoin bankomāta darbība ir aizraujošs un potenciāli ienesīgs bizness, terminālis jums nepelnīs naudu, lai savāktu putekļus jūsu dzīvoklī, kamēr jūs mocāties, lai sakārtotu savas atbilstības lietas.

Tātad, kur sākas nākamais bitcoin bankomātu operators? Zemāk ir četri galvenie elementi, ap kuriem veidot atbilstības stratēģiju pirms palaišanas.

1. Nosakiet un izpētiet naudas pārsūtīšanas prasības valstī vai štatos, kuros plānojat pārvaldīt savu (-os) termināli (-us)

Ir svarīgi saprast, ka daži štati ir draudzīgāki pret Bitcoin bankomātiem vai bitcoīnu kopumā nekā citi. Tas varētu nozīmēt atšķirību starp visaptverošu un dārgu valsts licencēšanas procesu un atbrīvojumu saskaņā ar valsts naudas pārvedēju likumiem. Atšķirības ir tikpat lielas, cik pastāvīgi mainās. Valstis turpina pilnveidot esošo un novecojušo naudas pārvedumu likumu piemērošanu. Kad mēs runājam, vairākās valstīs ir gaidāmi tiesību akti, kuru mērķis ir no jauna definēt naudas pārsūtīšanu, lai pielāgotos Bitcoin uzņēmumiem. Tas nozīmē, ka ir ļoti svarīgi saprast prasības jūsu valstī. Iesācējiem bezpeļņas bitcoin izpētes un aizstāvības grupa Monētu centrs publicē noderīgu reāllaika informāciju valsts regulējošais izsekotājs.

2. Reģistrējieties kā naudas pakalpojumu uzņēmums (MSB) Finanšu noziegumu apkarošanas tīklā (FinCEN)

Tam varētu būt grūti noticēt, taču reģistrācija FinCEN, kas ir valsts lielākais naudas atmazgāšanas uzraudzības dienests, varētu būt vienkāršākais atbilstības nodrošināšanas uzdevums. Tas burtiski ir “pārbaudīt izvēles rūtiņu” darbība. Patiešām, atšķirībā no valsts, uz kuru balstās atļaujas, licencēšanas process federālā līmenī subjekti vienkārši reģistrējas FinCEN, izmantojot tiešsaistes portālu. Parasti procesu var pabeigt mazāk nekā stundas laikā.

Lai gan reģistrēšanās FinCEN ir vienkāršs uzdevums, tas ir saistīts ar lielu atbildību. Tā sakot, atzīmējot izvēles rūtiņas, jūs piekrītat, ka FinCEN jūs regulē un tādējādi atbilst regulatoriem apmierinātām noteiktām prasībām. Tas, cita starpā, ietver reģistrāciju valsts līmenī, ja piemērojams; naudas atmazgāšanas novēršanas programmas izstrāde un ieviešana; saglabājot noteiktu darījumu informāciju; un ziņojot par aizdomīgām darbībām un darījumiem, kuru summa pārsniedz USD 10 000.

3. Izstrādāt un ieviest nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas programmu

FinCEN regula prasa īstenot rakstisku AML programmu. Efektīva AML programma ir paredzēta, lai jūsu bitcoin bankomātu netiktu izmantoti, lai atvieglotu naudas atmazgāšanu. Katrai AML programmai jābūt rakstiskai, un tai vismaz uz četriem pīlāriem jāattiecas šādi:

Iekļaut politikas, procedūras un iekšējās kontroles, kas pamatoti izstrādātas, lai nodrošinātu Banku slepenības likuma (BSA) ievērošanu

Norādiet atbilstības amatpersonu, kas ir atbildīga par ikdienas atbilstību BSA un AML programmai.

Nodrošiniet pastāvīgu, mērķtiecīgu apmācību atbilstošam personālam par viņu pienākumiem saskaņā ar AML programmu.

Nodrošiniet vismaz vienu gadu neatkarīgu AML programmas pārskatīšanu vai revīziju

FinCEN nodrošina Bitcoin bankomātu operatoriem detalizētu informāciju par katru no četriem pīlāriem, ieskaitot īpašas uzskaites un pārskatu sniegšanas prasības.

4. Pārbaudiet savu AML programmu, klientu un darījumu vadīklas

Labi, jums ir izveidota stabila AML programma. Tagad ir pienācis laiks pārbaudīt AML vadīklas, pirms sākat darbu tiešsaistē. Sāciet, izpildot dažus darījumu paraugus no sava Bitcoin maka caur termināli (-iem). Noteikti pārbaudiet sliekšņus, lai pārliecinātos, ka tiek aktivizētas klienta (KYC) prasības, kā arī visi iespējamās aizdomīgās vai neparastās darbības “sarkanā karoga” indikatori. Noteikti apstipriniet, ka informācija par klientiem un darījumiem ir pareizi iegūta un reģistrēta. To darot, dokumentējiet savus konstatējumus, it īpaši visas turpmākās izmaiņas AML programmā šīs pārbaudes rezultātā.

Secinājums

Iepriekš minētajiem elementiem vajadzētu palīdzēt jums sākt atbilstību AML un galu galā sākt savu Bitcoin bankomātu biznesu. Atbilstības nozīmi no pirmās dienas nevar pārvērtēt. Turklāt atbilstībai jūsu biznesam vajadzētu būt ne aizdomām, ne tikai izvēles rūtiņai jūsu vispārējā biznesa plānā.

Atbilstība daudzējādā ziņā ir ētoss; tas ir tas, kā jūs vadāt savu biznesu. Tāpēc BitAML ir sadarbojies ar 99Bitcoins, lai piegādātu bezmaksas izglītības atbilstības resursus jaunam un topošam Bitcoin uzņēmējam. Tas ietver mūsu jaunāko e-grāmatu “Ievads Bitcoin ATM AML atbilstībai”. Tāpat kā 99Bitcoins, mēs ticam, ka bitkoinu vai šajā gadījumā atbilstību bitkoinam tulko vienkāršā angļu valodā.

[embeddoc url = ”https://99bitcoins.com/wp-content/uploads/2016/04/BitAML_basic-BTM_ebook.pdf” height = ”700px” download = ”visi”]